Edisi 2016 2016 Edition
Jadual Tarif Schedule of Tariffs
Jadual Tarif Kandungan Akaun Dollar Brunei (BND)
2–3
Akaun Mata Wang Asing (FCY)
4–6
Kiriman Wang
7–9
Pembiayaan Pengguna Kad
10 11– 12
Perkhidmatan E-Perbankan
13
Peti Simpanan Keselamatan
14
Perkhidmatan Lain
15
PERDANA Perbankan Istimewa Pembiayaan Mikro Ar-Rahnu Pembiayaan Perdagangan
16 – 17 18 19 – 22
Schedule of Tariffs Contents Brunei Dollar (BND) Accounts
23 – 24
Foreign Currency (FCY) Accounts
25 – 27
Remittances
28 – 30
Consumer Financing Cards
31 32 – 33
E-Banking Services
34
Safe Deposit Box
35
Other Services
36
PERDANA Privilege Banking
37 – 38
Ar-Rahnu Micro Financing
39
Trade Finance
40 – 43
1
AKAUN DOLLAR BRUNEI (BND) AKAUN SEMASA Akaun Semasa Umum
Simpanan Permulaan Minimum Baki Harian Minimum Baki Minimum untuk Pembahagian Untung
Akaun Semasa Bertingkat
Simpanan Permulaan Minimum Baki Harian Minimum Baki Minimum untuk Pembahagian Untung
Yuran Cek Cek Ditahan
Cek Ditahan kerana dana tidak mencukupi Cek Ditanda Cek Dikembalikan kerana dana tidak mencukupi Buku Cek Hilang Penyerahan Cek Tanpa Kod MICR Pengesahan Cek
Yuran Lain
B$1,000 B$1,000 B$3,000
B$1,000 B$1,000 B$3,000
B$15 setiap cek / Maksimum B$100 B$100 B$30 B$120 B$5 setiap cek / Maksimum B$50 B$0.50 B$15
Yuran Wakil Yuran Bawah Had1 Yuran Penutupan Awal
Diketepikan B$12 sebulan B$50
Akaun Tidak Aktif (Dorman)
B$10 setiap setengah tahun $15
(Ditutup dalam tempoh 6 bulan pertama dari tarikh dibuka) (Tidak aktif selama 12 bulan dan ke atas)
Pengaktifan Semula Akaun Yang Tidak Aktif
Nota: (i) Pihak Bank mempunyai budibicara mutlak untuk semakan semula, meminda dan/atau menyemak mana-mana terma yang terdapat di dalamnya termasuk mana-mana/semua yuran dan caj yang terlibat dalam peruntukkan produk/perkhidmatan pada bila-bila masa pihak Bank anggap patut dan (ii) Pelanggan akan dimaklumkan mengenai mana-mana perubahan dalam yuran dan caj.
2
AKAUN DOLLAR BRUNEI (BND) AKAUN SIMPANAN Simpanan Umum
Simpanan Permulaan Minimum Baki Minimum
Simpanan Bertingkat
Simpanan Permulaan Minimum Baki Minimum
Simpanan Bertujuan
Simpanan Permulaan Minimum Baki Minimum
Simpanan Mudah
Simpanan Permulaan Minimum Baki Minimum
Simpanan Haji
Simpanan Permulaan Minimum Baki Minimum Baki Maksimum untuk Pembahagian Untung
Buku Simpanan
Penggantian Buku Simpanan Yang Hilang Pembaharuan Buku Simpanan Yuran Perkhidmatan Akaun Buku Simpanan
Yuran Lain
B$50 B$50
B$50 B$50
B$50 B$50
B$500 B$1,000
B$100 B$100 B$100,000
B$15 Percuma B$2 setiap suku tahun
Yuran Wakil Yuran Penutupan Awal
Diketepikan B$25
Akaun Tidak Aktif (Dorman)
B$10 setiap setengah tahun B$15
(Ditutup dalam tempoh 6 bulan pertama dari tarikh dibuka) (Tidak aktif selama 12 bulan dan ke atas)
Pengaktifan Semula Akaun Yang Tidak Aktif
AKAUN SIMPANAN TETAP Simpanan Tetap BND
Simpanan Permulaan Minimum Baki Minimum Yuran Wakil Pengeluaran Pra-Matang
B$1,000 B$1,000 Diketepikan Percuma @ Kadar semasa tempoh lebih rendah yang terdekat
Nota: 1 Yuran bawah had dikenakan apabila baki akaun adalah di bawah baki harian minimum.
3
AKAUN MATA WANG ASING (FCY) AKAUN SEMASA Akaun Semasa Mata Wang Asing Mata Wang
Simpanan Permulaan Minimum
Baki Harian Minimum
Yuran Bawah Had (Dikenakan sekali setiap 12 bulan)
Yuran Penutupan Awal (Ditutup dalam tempoh 6 bulan pertama dari tarikh dibuka)
AUD
A$ 2,000
A$ 2,000
A$ 10
A$ 40
RMB
CN¥ 5,000
CN¥ 5,000
CN¥ 60
CN¥ 300
EUR
€ 2,000
€ 2,000
€ 10
€ 25
GBP
£ 2,000
£ 2,000
£ 10
£ 25
SAR
SR 3,000
SR 3,000
SR 40
SR 150
USD
US$ 2,000
US$ 2,000
US$ 10
US$ 25
Yuran Wakil
Yuran Simpanan
Secara tunai dari BND ke Akaun FCY Pemindahan dari Akaun BND ke Akaun FCY Secara tunai FCY atau pemindahan ke akaun mata wang yang sama • ≤ B$100,000 • > B$100,000
Yuran Pengeluaran
Secara tunai BND dari Akaun FCY Pemindahan ke Akaun BND dari Akaun FCY Secara tunai FCY dari akaun mata wang yang sama (Tertakluk kepada jumlah wang tunai yang ada semasa pengeluaran)
Pemindahan atau debit FCY dari akaun mata wang yang sama • ≤ B$100,000 • > B$100,000
Diketepikan
Percuma @ Kadar Jualan (TT) Semasa Percuma @ Kadar Jualan (TT) Semasa 0.1% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$12 0.03125% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$80
Percuma @ Kadar Belian (TT) Semasa Percuma @ Kadar Belian (TT) Semasa 1% Yuran Pengendalian atau minimum FCY10 0.1% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$12 0.03125% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$80
4
AKAUN MATA WANG ASING (FCY) AKAUN SIMPANAN Akaun Simpanan Mata Wang Asing Mata Wang
Simpanan Permulaan Minimum
Baki Minimum untuk Pembahagian Untung
Yuran Bawah Had
Yuran Penutupan Awal
Baki Minimum
(Dikenakan sekali setiap 12 bulan)
(Ditutup dalam tempoh 6 bulan pertama dari tarikh dibuka)
AUD
A$ 1,000
A$ 1,000
A$ 1,000
A$ 10
A$ 40
EUR
€ 500
€ 500
€ 1,000
€ 10
€ 25
GBP
£ 500
£ 500
£ 1,000
£ 10
£ 25
USD
US$ 500
US$ 500
US$ 1,000
US$ 10
US$ 25
Yuran Wakil
Yuran Simpanan
Secara tunai dari BND ke Akaun FCY Pemindahan dari Akaun BND ke Akaun FCY Secara tunai FCY atau pemindahan ke akaun mata wang yang sama • ≤ B$100,000 • > B$100,000
Yuran Pengeluaran
Secara tunai BND dari Akaun FCY Pemindahan ke Akaun BND dari Akaun FCY Secara tunai FCY dari akaun mata wang yang sama (Tertakluk kepada jumlah wang tunai yang ada semasa pengeluaran)
Pemindahan atau debit FCY dari akaun mata wang yang sama • ≤ B$100,000 • > B$100,000
Diketepikan
Percuma @ Kadar Jualan (TT) Semasa Percuma @ Kadar Jualan (TT) Semasa 0.1% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$12 0.03125% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$80
Percuma @ Kadar Belian (TT) Semasa Percuma @ Kadar Belian (TT) Semasa 1% Yuran Pengendalian atau minimum FCY10 0.1% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$12 0.03125% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$80
5
AKAUN MATA WANG ASING (FCY) AKAUN SIMPANAN TETAP Simpanan Tetap FCY1
Simpanan Permulaan Minimum Baki Minimum Yuran Wakil Pengeluaran Pra-Matang
Nota: 1 Simpanan Tetap FCY ditawarkan dalam mata wang AUD, EUR, GBP dan USD sahaja.
FCY5,000 FCY5,000 Diketepikan Percuma @ Kadar semasa tempoh lebih rendah yang terdekat
6
KIRIMAN WANG Pemindahan Masuk Telegraf (ITT) Bayaran dalam BND • Pembayaran ke Akaun BIBD • Pembayaran ke Akaun Bank-bank lain Bayaran dalam SGD • Bayar ke akaun BND di BIBD • ≤ B$100,000 • > B$100,000
• Bayar ke akaun di bank-bank lain di Brunei Darussalam • ≤ B$100,000 • > B$100,000 Bayaran dalam Matawang Asing • Bayar ke akaun BND di BIBD • Bayar ke akaun Matawang Asing yang sama di BIBD • ≤ B$100,000 • > B$100,000 • Bayar ke akaun Matawang Asing yang lain di BIBD • Bayar ke akaun Matawang Asing di bank-bank lain di Brunei Darussalam Pembatalan, Pindahan dan Pertanyaan
Percuma B$20 + caj CO/TT/RGTS
0.1% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$12 0.03125% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$80 B$20 + caj DD/TT/RTGS 0.1% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$12 0.03125% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$80 Kadar Belian Semasa TT 0.1% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$12 0.03125% komisyen sebagai ganti pertukaran asing atau minimum B$80 Kadar Jualan semasa TT B$20 + caj DD/TT/RTGS B$25 + caj DD/TT/RTGS
Pemindahan Keluar Telegraf (OTT) Caj Bank • Penghantaran dalam negara • Penghantaran luar negara Caj Koresponden
B$20 B$25
(Bank penerima akan menerima jumlah sama - OUR)
• SGD, USD, GBP & EUR • JPY • Negara lain Komisyen sebagai ganti pertukaran asing (CILE) SGD dan FCY • ≤ B$100,000
B$45 0.05% jumlah penghantaran, minimum B$35 B$35 0.1% atau minimum B$12
7
KIRIMAN WANG
• > B$100,000 Pindaan / Pembatalan / Dikembalikan / Bayaran Balik / Pemberhentian Pembayaran / Pertanyaan
Permintaan Draf (DD)
Caj Bank Caj Tambahan • GBP100 dan kebawah • EUR • Australia Komisyen sebagai ganti pertukaran asing (CILE) SGD dan FCY • ≤ B$100,000 • > B$100,000 Pembatalan / Dikembalikan / Bayaran Balik / Pemberhentian Pembayaran
Kutipan Bil Keluar (OBC) Caj Bank Caj Tambahan • GBP100 dan kebawah • EUR • Australia Komisyen kutipan
Komisyen sebagai ganti pertukaran asing (CILE) SGD dan FCY • ≤ B$100,000 • > B$100,000 Bayaran pos
0.03125% atau minimum B$80 B$25 + caj DD/TT/RTGS
B$20 B$30 B$30 B$7 0.1% atau minimum B$12 0.03125% atau minimum B$80 B$25 + Caj bank penerima
B$15 + bank pembayar B$30 B$30 B$7 0.125% atau minimum B$25 0.1% atau minimum B$12 0.03125% atau minimum B$80 Kadar semasa perkhidmatan kurier (pos)
8
KIRIMAN WANG Kutipan Bil Masuk (IBC) Caj Bank Komisyen kutipan • Cek dalam negara • Cek negara lain Komisyen kutipan
Komisyen sebagai ganti pertukaran asing (CILE) SGD dan FCY • ≤ B$100,000 • > B$100,000 Cek dikembalikan
Arahan Juruwang (CO) Caj Bank Pembatalan
B$10 Caj RGTS Caj OTT 0.125% atau minimum B$25 0.1% atau minimum B$12 0.03125% atau minimum B$80 B$120
B$20 B$10
9
PEMBIAYAAN PENGGUNA Pembiayaan Peribadi1 Yuran Pemprosesan Yuran Penyelesaian Awal2
Yuran Pembatalan / Perubahan
Pembiayaan Perumahan Yuran Pemprosesan Yuran Penyelesaian Awal2
Yuran Pembatalan / Pindaan
Pembiayaan Naqad
Yuran Pemprosesan Yuran Pembaharuan Yuran Pembatalan / Pindaan
Surat dan Pengesahan Pengesahan Baki Surat Pelepasan
B$150 Jika tempoh baki melebihi separuh daripada tempoh pembiayaan asal 2% daripada jumlah baki atau maksimum B$500, yang mana lebih rendah. Jika tempoh baki kurang separuh daripada tempoh pembiayaan asal 1% daripada jumah baki atau maksimum B$250, yang mana lebih rendah. B$150
B$350 4 bulan keuntungan atau minimum B$1,000 yang mana lebih tinggi B$150
B$150 B$100 B$150
B$30 B$30
Nota: 1 Pembiayaan Peribadi adalah termasuk Pembiayaan Pelajaran dan Pengubahsuaian Rumah. 2 Yuran Penyelesaian Awal khusus untuk semua pembiayaan yang diluluskan selepas 01hb Julai 2011 dan akan dikenakan caj kepada pembiayaan yang dijelaskan melalui institusi lain, pembiayaan semula dan pembayaran menggunakan dana sendiri.
10
KAD KAD KREDIT Yuran Jenis Kad
MasterCard Klasik
MasterCard Emas
MasterCard Platinum1
Visa Emas
Visa Platinum
Yuran Tahunan Kad Asas
35
120
250
1202
2503
Yuran Tahunan Kad Tambahan
15
60
125
604
1254
Pendahuluan Tunai5 Penggantian Kad Penggantian PIN Melebihi Had Pengendalian Pertikaian Yuran Tambahan Mata Wang Asing Akses Ruang Istirahat Priority Pass6
Bayaran
Bayaran Minimum Bulanan
Bayaran Lewat Yuran Tadbir7
Penyata dan Draf Jualan
Penyata Akaun melalui Perbankan Dalam Talian Pengambilan Semula Penyata: • Semasa – 3 bulan • 4 bulan – 1 tahun • > 1 year Pengambilan Semula Draf Jualan
Had Pengeluaran
Pengeluaran Maksimum Wang Tunai melalui ATM (Tempatan / Antarabangsa) Pengeluaran Maksimum Wang Tunai melalui Kaunter Bank
B$35 setiap pengeluaran B$20 B$15 Tiada B$5 setiap transaksi 2% daripada jumlah transaksi B$35 setiap lawatan bagi setiap orang
8% daripada baki tertunggak pada tarikh penyata atau B$40, yang mana lebih tinggi Tiada 1.5% sebulan keatas had kad
Percuma bagi tempoh semasa hingga 1 tahun Percuma B$5 setiap salinan B$10 setiap salinan B$5 setiap salinan atau B$10 setiap salinan asal
B$2,000 setiap hari B$2,000 setiap hari
Nota: 1 Hanya untuk pelanggan PERDANA Perbankan Istimewa sahaja. Rujuk bahagian PERDANA Perbankan Istimewa untuk maklumat lanjut. 2 Diketepikan dengan perbelanjaan/penggunaan minimum B$8,000 kepada Kad didalam tempoh dua belas (12) bulan. 3 Diketepikan dengan perbelanjaan/penggunaan minimum B$16,000 kepada Kad didalam tempoh dua belas (12) bulan. 4 Diketepikan sehingga dua (2) Kad sahaja. 5 Pendahuluan tunai yang dibuat melalui ATM BIBD dan bukan ATM BIBD dalam dan luar negara akan dikenakan caj yang sama. 6 Untuk Pemegang Kad utama MasterCard Platinum dan Visa Platinum sahaja. Untuk Pemegang Kad MasterCard Platinum, sila rujuk bahagian PERDANA Perbankan Istimewa untuk maklumat lanjut. 7 11 Rujuk kepada Lembaran Pendedahan Fakta Kad Kredit untuk pengiraan.
CARDS KAD KAD DEBIT Yuran Jenis Kad
MasterCard Debit
MasterCard Debit Platinum8
Yuran Tahunan
Percuma
Percuma
Penggantian Kad Penggantian PIN9 Yuran Transaksi • ATM BIBD • Bukan ATM BIBD (tempatan & antarabangsa) Pengendalian Pertikaian
B$15 Percuma Percuma B$6 setiap transaksi B$5 setiap transaksi
Pengeluaran dan Had Pengeluaran Jenis Kad
MasterCard Debit
MasterCard Debit Platinum8
Pengeluaran Maksimum Wang Tunai melalui ATM10
B$3,000 or 5 pengeluaran sehari, yang mana terdahulu
B$6,000 or 5 pengeluaran sehari, yang mana terdahulu
Perbelanjaan Runcit Maksimum - POS
B$3,000 or 10 kali sehari, yang mana terdahulu
B$6,000 or 10 kali sehari, yang mana terdahulu
Perbelanjaan Runcit Maksimum - e-Dagang
B$3,000 or 10 kali sehari, yang mana terdahulu
B$6,000 or 10 kali sehari, yang mana terdahulu
PELAN PEMBAYARAN MUDAH (EPP) Yuran
Pemprosesan • 6 & 12 bulan • 18 & 24 bulan Pembatalan
B$40 setiap permohonan B$70 setiap permohonan B$100
Jumlah Belian
Tempoh 6 & 12 bulan • Jumlah Pembelian Minimum • Jumlah Pembelian Maksimum Tempoh 18 & 24 bulan • Jumlah Pembelian Minimum • Jumlah Pembelian Maksimum
B$300 B$6,000 B$1,200 B$6,000
Nota: 8 Hanya untuk pelanggan PERDANA Perbankan Istimewa sahaja. 9 Penggantian PIN untuk MasterCard Debit dan MasterCard Debit Platinum boleh dibuat dengan menghubungi Pusat Perhubungan BIBD di 223-8181. 10 Had pengeluaran berdasarkan had setiap hari bagi negara boleh dikenakan.
12
PERKHIDMATAN E-PERBANKAN Perbankan Online
Pendaftaran Penggantian Alat Keselamatan Transaksi • Bayaran Bil • Pemindahan Dana1 • Pertanyaan Baki • Bayaran Kad Kredit • Permintaan Draf • Pemindahan Telegraf • Pemindahan Antara Bank • Cek Ditahan
Perbankan Mobile
Pendaftaran Muat turun aplikasi Transaksi • Bayaran Bil • Pemindahan Dana1 • Pertanyaan Baki • Bayaran Kad Kredit • Permintaan Draf • Pemindahan Telegraf • Pemindahan Antara Bank • Cek Ditahan
Nota: 1 Pemindahan Dana hanya boleh digunakan untuk akaun dalam BIBD. Duti setem sebanyak B$0.10 dikenakan untuk semua transaksi kiriman wang.
Percuma B$20 setiap alat Percuma Percuma Percuma Percuma B$5 caj tetap B$10 caj kabel B$10 caj kabel B$15
Percuma Percuma Percuma Percuma Percuma Percuma B$5 caj tetap B$10 caj kabel B$10 caj kabel B$15
13
PETI SIMPANAN KESELAMATAN Caj Perkhidmatan Deposit Kunci
B$100
Kehilangan Kunci
B$100
(Dibayar balik setelah kunci asal dikembalikan) (Deposit Kunci tidak dikembalikan)
Kadar Sewa Tahunan Saiz Peti A: 16" x 16" x 20" Saiz Peti B: 10" x 10" x 20" Saiz Peti C: 5" x 10" x 20" Saiz Peti D: 3" x 10" x 20"
B$250 B$225 B$130 B$110
14
PERKHIDMATAN LAIN Arahan Tetap
Yuran Penubuhan Yuran Pindaan Pemindahan Automatik Pemindahan Bukan Automatik Yuran Pentadbiran Dana Tidak Mencukupi (Dikenakan selepas 3 pemindahan tidak berjaya berturut-turut)
Pengiraan Wang Syilling Pukal1 Jumlah di bawah B$100 Jumlah B$100 pertama2 Jumlah untuk setiap tambahan B$1002
Pengambilan Semula Penyata Dari semasa ke 12 bulan Dari 1 tahun ke 2 tahun Dari 3 tahun ke 4 tahun Dari 5 tahun dan seterusnya
Pengambilan Semula Dokumen Dari semasa ke 12 bulan Dari 1 tahun ke 2 tahun Dari 3 tahun ke 4 tahun Dari 5 tahun dan seterusnya
B$10 B$10 B$5 B$5 B$20
Percuma B$10 B$10
Minimum B$5 atau B$1 sekeping yang mana lebih tinggi Minimum B$15 atau B$1 sekeping yang mana lebih tinggi Minimum B$20 atau B$1 sekeping yang mana lebih tinggi Minimum B$30 atau B$1 sekeping yang mana lebih tinggi
B$5 B$15 B$20 B$30
Surat Pengesahan
Surat pengesahan untuk Permohonan Visa dan tujuan pembelajaran
B$20
Nota: 1 Perkhidmatan pengiraan wang syiling pukal hanya diterima untuk pemegang akaun. 2 Caj pengiraan wang syiling pukal bagi kanak-kanak dan akaun amal adalah dikecualikan.
15
PERDANA
PERBANKAN ISTIMEWA
Yuran Perkhidmatan
Tidak memenuhi kriteria kelayakan
Simpanan
Yuran Bawah Had ke atas Akaun Semasa Yuran Penutupan Awal1 (dalam tempoh 6 bulan daripada akaun dibuka)
Pengeluaran Pra-Matang bagi Simpanan Tetap BND dan FCY2
B$100 sebulan
Diketepikan B$50 akan dikenakan kepada akaun utama Kadar semasa tempoh lebih rendah yang terdekat
Kiriman Wang3
Caj Bank • Pemindahan Keluar Telegraf (OTT) • Permintaan Draf (DD) Caj Kabel bagi Pemindahan Keluar Telegraf (OTT) Kadar Pertukaran OTT dan DD
Kad Debit Platinum
Yuran Tahunan Penggantian Kad4 Yuran Transaksi • ATM BIBD • Bukan ATM BIBD Pengeluaran maksimum melalui ATM5
Perbelanjaan maksimum sehari5 • POS • e-Dagang
Diketepikan Diketepikan Diketepikan Kadar istimewa bagi jumlah ≥ B$50,000 sahaja Tiada B$15 Percuma B$6 setiap transaksi B$6,000 atau 5 pengeluaran sehari yang mana terdahulu atau berdasarkan had setiap hari yang ditetapkan oleh negara B$6,000 atau 10 kali sehari yang mana terdahulu B$6,000 atau 10 kali sehari yang mana terdahulu
Kad Kredit Platinum Yuran Tahunan • Utama • Tambahan6
Diketepikan Diketepikan
Penggantian Kad4 Penggantian PIN4
B$20 B$15
(Terhad kepada 2 kad sahaja)
Priority Pass
Akses Ruang Istirahat
Percuma 10 lawatan setiap tahun 16
PERDANA
PERBANKAN ISTIMEWA
Perbankan Dalam Talian (Online)7
Caj Bank • Pemindahan Keluar Telegraf (OTT) • Permintaan Draf (DD) Caj Kabel bagi Pemindahan Keluar Telegraf (OTT)
Perkhidmatan Am
Pengiraan Wang Syiling Pukal Kadar Sewa Tahunan ke atas Peti Simpanan Keselamatan8 • Saiz Peti A: 16" x 16" x 20" • Saiz Peti B: 10" x 10" x 20" • Saiz Peti C: 5" x 10" x 20" • Saiz Peti D: 3" x 10" x 20"
Diketepikan Diketepikan Diketepikan
Diketepikan B$125 B$112.50 B$65 Percuma
Pembiayaan Pengguna Yuran Pemprosesan • Pembiayaan Peribadi • Pembiayaan Perumahan • Pembiayaan Naqad
Diketepikan Diketepikan Diketepikan
Nota: 1 Yuran Penutupan Awal dikenakan apabila pelanggan menamatkan semua perhubungan. 2 Kadar istimewa semasa membuka Akaun Simpanan Tetap dibatalkan apabila pengeluaran pra-matang dibuat dan kadar biasa berdasarkan tempoh terendah akan diberikan. 3 Tiada perubahan bagi Komisen sebagai ganti Pertukaran Asing, duti setem dan caj luar negara (di mana berkenaan) untuk semua kaunter kiriman wang. 4 Penepian yuran penggantian kad dan PIN adalah tertakluk pada keputusan bank. 5 Pengeluaran maksimum melalui ATM dan Perbelanjaan Runcit boleh dinaikkan atas permintaan sahaja. 6 Caj biasa B$125 setiap kad akan dikenakan ke atas kad tambahan ketiga dan seterusnya. 7 Komisen sebagai ganti Pertukaran Asing dikecualikan bagi transaksi pengiriman wang dalam talian/secara online sahaja. Caj duti setem dan caj luar negara (di mana berkenaan) dikenakan. 8 Peti Simpanan Keselamatan percuma berukuran D adalah tertakluk kepada ketersediaan peti.
17
PEMBIAYAAN MIKRO AR-RAHNU AZ ZAHAB Yuran
Yuran Penyimpanan Yuran Pentadbiran Duti Setem Surat Pengesahan
Kelayakan
Had Pembiayaan Had Minimum Transaksi Harian Had Maksimum Transaksi Harian Jumlah Had Maksimum Setiap Pelanggan
Tempoh
Pembayaran Balik dan Penebusan
B$0.80 sebulan untuk setiap $100 daripada nilai Marhun B$15 B$4 B$10
70% daripada penilaian harga emas Ar Rahnu B$100 B$8,000 B$30,000
Dalam tempoh 6 bulan dari tarikh pembiayaan
AL JAUHAR Yuran
Yuran Penyimpanan Yuran Pentadbiran Duti Setem Surat Pengesahan
Kelayakan
Had Pembiayaan Had Minimum Transaksi Harian Had Maksimum Transaksi Harian Jumlah Had Maksimum Setiap Pelanggan
Tempoh
Pembayaran Balik dan Penebusan
B$0.80 sebulan untuk setiap $100 daripada nilai Marhun B$20 B$14 B$10
80% daripada penilaian harga emas Ar Rahnu B$300 B$9,000 B$40,000
Dalam tempoh 12 bulan dari tarikh pembiayaan
PERKHIDMATAN LAIN
Yuran
Perkhidmatan Mencuci Barang Kemas Emas Pengiraan Zakat Yuran Lelong Nota: Nilai pembiayaan bagi setiap barang gadaian hendaklah tidak melebihi B$5,000.
B$2 setiap barangan Percuma 5% daripada Jualan lelong
18
PEMBIAYAAN PERDAGANGAN Bagi seksyen ini, sila hubungi Unit Pembiayaan Perdagangan di talian +673 223 5755 untuk maklumat lanjut.
SURAT KREDIT LC Biasa
Membuka • Komisen • Bayaran Pos dan Kabel • Duti Setem Pindaan • Tambahan Jumlah • Lanjutan Tarikh Mansuh LC • Pembatalan LC • Pindaan Tempoh • Pembatalan LC yang belum mansuh • Bayaran pos • Kabel Percanggahan • Caj • Bayaran pos • Kabel Rundingan (Sight) • Rundingan • Rundingan melalui Bank tempatan (caj SWIFT) • Rundingan melalui Bank pihak ketiga (caj SWIFT) • Bayaran pos • Kabel • Duti Stem Rundingan (Usance) • Rundingan melalui bank tempatan (caj SWIFT) • Penerimaan Bil Usance Komisen FA Duti Setem FA Bayaran Pos Cable • Pembayaran Bil Usance Komisen Rundingan Bayaran Pos Kabel
Jaminan Shipside • Surat Jaminan/Kredit • Bukan LC (IBC) • Bayaran Pos dan Duti Setem
Tempatan (Sight dan Usance)
Asing (Sight dan Usance)
1.50% setahun berdasarkan bilangan hari atau minimum B$50 B$1.50 B$0.25
1.50% setahun berdasarkan bilangan hari atau minimum B$50 B$1.50 B$50 untuk Singapura dan B$80 untuk negara lain
1.50% setahun berdasarkan jumlah peningkatan atau minimum B$50 1.50% setahun berdasarkan bilangan hari atau minimum B$50 B$50 B$50 B$50
1.50% setahun berdasarkan jumlah peningkatan atau minimum B$50 1.50% setahun berdasarkan bilangan hari atau minimum B$50 B$50 B$50 B$50
B$1.50 Tiada
B$1.50 B$15 untuk Singapura dan B$30 untuk negara lain
B$60 B$1.50 Tiada
B$60 Tiada B$15 untuk Singapura dan B$30 untuk negara lain
1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 untuk Dolar Brunei sahaja B$20
1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 untuk Dolar Brunei sahaja T/B
B$20
T/B
B$1.50 Tiada B$0.10
Tiada B$15 untuk Singapura dan B$30 untuk negara lain B$0.10
B$20
T/B
1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 1/10% daripada jumlah FA B$1.50 Tiada
1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 1/10% daripada jumlah FA Tiada B$15 untuk Singapura dan B$30 untuk Negara lain
1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 untuk Dolar Brunei sahaja B$1.50 Tiada
Tiada
Tiada Tiada
B$25 1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 B$1
Tiada
Tiada B$15 untuk Singapura dan B$30 untuk Negara lain
19
PEMBIAYAAN PERDAGANGAN Bil Masuk untuk Kutipan Tempatan (Sight dan Usance) Bil Sight • Caj Penyerahan • Komisen Kutipan • Komisen sebagai ganti Pertukaran • Caj IBC • Bayaran pos • Kabel Bil Usance (Penerimaan) • Caj Penyerahan • Komisen Penerimaan Asing • Duti Setem FA • Bayaran Pos • Kabel Bil Usance (Penyelesaian) • Komisen Kutipan • Caj IBC • Komisen sebagai ganti Pertukaran Asing • Bayaran pos • Kabel Caj Lain • Pengesan • Bayaran Bil Penyerahan Percuma • Caj Bantahan
B$15 1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 Tiada B$5 B$1.50 Tiada
Asing (Sight dan Usance)
B$15 1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 0.1% untuk mata wang Singapura sahaja atau minimum B$25 B$5 Tiada B$15 untuk Singapura dan B$30 untuk Negara lain
B$15 1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 1/10% jumlah FA B$1.50 Tiada
B$15 1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 1/10% jumlah FA Tiada B$15 untuk Singapura dan B$30 untuk Negara lain
1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 untuk Dolar Brunei sahaja B$5 Tiada
1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25 untuk Dolar Brunei sahaja B$5 B$12
B$1.50 Tiada
Tiada B$15 untuk Singapura dan B$30 untuk Negara lain
B$15 setiap pengesan 1/8% caj pengendalian berdasarkan jumlah bil atau minimum B$25 B$50 tambah kos guaman
B$15 setiap pengesan 1/8% caj pengendalian berdasarkan jumlah bil atau minimum B$25 B$50 tambah kos guaman
Bil Keluar untuk Kutipan Tempatan (Sight dan Usance)
Asing (Sight dan Usance)
Komisen
1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25
1/8% daripada jumlah bil atau minimum B$25
Bayaran Pos
B$1.50
Tiada
Kabel
Tiada
B$15 untuk Singapura dan B$30 untuk Negara lain
Caj Bank
B$5
B$5
Penghantaran
Seperti yang dicaj oleh syarikat penghantaran
Seperti yang dicaj oleh syarikat penghantaran
20
PEMBIAYAAN PERDAGANGAN Pembiayaan Murabahah LC Tempatan (Sight dan Usance)
Asing (Sight dan Usance)
Yuran Dokumen
Tiada
Tiada
Duti Setem
B$2
B$2
Export Tempatan (Sight dan Usance)
Asing (Sight dan Usance)
Komisen Pengiklanan
B$25
B$25
Komisen Mengesahkan
1/8% setiap bulan daripada jumlah atau minimum $50 yang mana lebih tinggi
1/8% setiap bulan daripada jumlah atau minimum $50 yang mana lebih tinggi
Komisen Perundingan
1/8% setiap bulan daripada jumlah atau minimum $50 yang mana lebih tinggi
1/8% setiap bulan daripada jumlah atau minimum $50 yang mana lebih tinggi
Komisen Tukar Milik bagi LC yang boleh ditukar milik
a) 1/8% setiap bulan daripada jumlah atau minimum $50 yang mana lebih tinggi b) 1/4% setiap bulan atau minimum B$50 yang mana tinggi (bukan pemegang akaun)
a) 1/8% setiap bulan daripada jumlah atau minimum $50 yang mana lebih tinggi b) 1/4% setiap bulan atau minimum B$50 yang mana tinggi (bukan pemegang akaun)
Yuran Pindaan bagi LC yang boleh ditukar milik
a) 1/8% setiap bulan daripada jumlah atau minimum $50 yang mana lebih tinggi, dan akan dicaj bagi sebarang pertambahan nilai LC b) Sebarang pindaan lain akan dikenakan bayaran B$50
a) 1/8% setiap bulan daripada jumlah atau minimum $50 yang mana lebih tinggi, dan akan dicaj bagi sebarang pertambahan nilai LC b) Sebarang pindaan lain akan dikenakan bayaran B$50
Komisen Pembayaran Balik
1/8% setiap bulan daripada jumlah atau minimum $25 yang mana lebih tinggi
1/8% setiap bulan daripada jumlah atau minimum $25 yang mana lebih tinggi
Pembatalan LC yang belum mansuh
B$50
B$50
21
PEMBIAYAAN PERDAGANGAN JAMINAN BANK Jaminan Buruh / Bon Prestasi / Sistem Penerbangan / Kastam Komisen Jaminan Buruh
Duti Setem
1% setiap tahun berdasarkan jumlah hari atau minimum B$50 atas dasar 1 sama 1 B$1
Jaminan Bank Asing Caj SWIFT • Singapore • Negara lain
B$50 B$80
PEMBIAYAAN INVOIS Tempatan
Komisen Caj Bank (IBC) Caj Penyerahan Caj SWIFT (Bayaran kepada bank tempatan yang lain)
Asing
Komisen Komisen sebagai ganti Pertukaran Caj Bank (IBC) Caj Penyerahan Caj SWIFT • Singapore • Negara lain
Nota: Yuran Jaminan Buruh antara 1% kepada 3.5% berdasarkan cagaran sekuriti. Komisen sebagai ganti Pertukaran adalah untuk Dolar Singapore sahaja.
0.125% rata B$12 B$15 B$20
0.125% rata B$12 B$5 B$15 B$15 B$30
22
BRUNEI DOLLAR (BND) ACCOUNTS CURRENT ACCOUNT General CA
Minimum Initial Deposit Minimum Daily Balance Minimum Balance for Profit Distribution
Tiered CA
Minimum Initial Deposit Minimum Daily Balance Minimum Balance for Profit Distribution
Cheque Fees Stopped Cheque
Stopped Cheque due to Insufficient Funds Marked Cheque Returned Cheque due to Insufficient Funds Lost Cheque Book Presentation of Non-MICR Cheque Cheque Endorsement
Other Fees
B$1,000 B$1,000 B$3,000
B$1,000 B$1,000 B$3,000
B$15 per cheque / Maximum B$100 B$100 B$30 B$120 B$5 per cheque / Maximum B$50 B$0.50 B$15
Agency Fee Fall-Below Fee1 Early Closure Fee
Waived B$12 monthly B$50
Dormant Account
B$10 per half year
Reactivation of Dormant Account
$15
(Closed within the first 6 months of opening) (Inactive for 12 months and above)
Note: (i) The Bank has the sole discretion to review, amend and/or revise any of the terms stipulated therein including any/all fees and charges incurred in the provision of such products/services at any time the Bank deems fit; and (ii) The Customers will be kept notified of any changes in fees and charges.
23
BRUNEI DOLLAR (BND) ACCOUNTS SAVINGS ACCOUNT General Saver
Minimum Initial Deposit Minimum Balance
Tiered Saver
Minimum Initial Deposit Minimum Balance
Purpose Saver
Minimum Initial Deposit Minimum Balance
Easy Saver
Minimum Initial Deposit Minimum Balance
Haj Saver
Minimum Initial Deposit Minimum Balance Maximum Balance for Profit Distribution
Passbooks
Replacement of Loss Passbooks Passbook Renewal Service Fee of Passbook Savings
Other Fees
B$50 B$50
B$50 B$50
B$50 B$50
B$500 B$1,000
B$100 B$100 B$100,000
B$15 Free B$2 per quarter
Agency Fee Early Closure Fee
Waived B$25
Dormant Account
B$10 per half year
Reactivation of Dormant Account
B$15
(Closed within the first 6 months of opening) (Inactive for 12 months and above)
TERM DEPOSIT ACCOUNT BND Term Deposit Minimum Initial Deposit Minimum Balance Agency Fee Premature Uplift
B$1,000 B$1,000 Waived Free @ Prevailing rate to the nearest lower tenor
Note: 1 Fall-below fee imposed when the account balance is below the minimum daily balance.
24
FOREIGN CURRENCY (FCY) ACCOUNTS CURRENT ACCOUNT Foreign Currency CA Currency
Minimum Initial Deposit
Minimum Daily Balance
Fall Below Fee (Imposed once every 12 months)
Early Closure Fee (Closed within the first 6 months of opening)
AUD
A$ 2,000
A$ 2,000
A$ 10
A$ 40
RMB
CN¥ 5,000
CN¥ 5,000
CN¥ 60
CN¥ 300
EUR
€ 2,000
€ 2,000
€ 10
€ 25
GBP
£ 2,000
£ 2,000
£ 10
£ 25
SAR
SR 3,000
SR 3,000
SR 40
SR 150
USD
US$ 2,000
US$ 2,000
US$ 10
US$ 25
Agency Fee
Deposit Fees
In cash from BND to FCY Account Transfer from BND Account to FCY Account In FCY cash or transfer to the same currency account • ≤ B$100,000 • > B$100,000
Withdrawal Fees
In BND cash from FCY Account Transfer to BND Account from FCY Account In FCY cash from the same currency account (Subject to availability of cash during withdrawal)
Waived
Free @ Prevailing Selling (TT) Rate Free @ Prevailing Selling (TT) Rate 0.1% commission in lieu of exchange, minimum of B$12 0.03125% commission in lieu of exchange, minimum of B$80
Free @ Prevailing Buying (TT) Rate Free @ Prevailing Buying (TT) Rate 1% handling fee or minimum FCY10
FCY transfer or debit from the same currency account • ≤ B$100,000 0.1% commission in lieu of exchange, minimum of B$12 • > B$100,000 0.03125% commission in lieu of exchange, minimum of B$80
25
FOREIGN CURRENCY (FCY) ACCOUNTS SAVINGS ACCOUNT Foreign Currency SA Early Closure Fee
Currency
Minimum Initial Deposit
Minimum Balance
Minimum Balance for Profit Distribution
(Imposed once every 12 months)
(Closed within the first 6 months of opening)
Fall Below Fee
AUD
A$ 1,000
A$ 1,000
A$ 1,000
A$ 10
A$ 40
EUR
€ 500
€ 500
€ 1,000
€ 10
€ 25
GBP
£ 500
£ 500
£ 1,000
£ 10
£ 25
USD
US$ 500
US$ 500
US$ 1,000
US$ 10
US$ 25
Agency Fee
Deposit Fees
In cash from BND to FCY Account Transfer from BND Account to FCY Account In FCY cash or transfer to the same currency account • ≤ B$100,000 • > B$100,000
Withdrawal Fees
In BND cash from FCY Account Transfer to BND Account from FCY Account In FCY cash from the same currency account
(Subject to availability of cash during withdrawal)
Waived
Free @ Prevailing Selling (TT) Rate Free @ Prevailing Selling (TT) Rate 0.1% commission in lieu of exchange, minimum of B$12 0.03125% commission in lieu of exchange, minimum of B$80
Free @ Prevailing Buying (TT) Rate Free @ Prevailing Buying (TT) Rate 1% handling fee or minimum FCY10
FCY transfer or debit from the same currency account • ≤ B$100,000 0.1% commission in lieu of exchange, minimum of B$12 • > B$100,000 0.03125% commission in lieu of exchange, minimum of B$80
26
FOREIGN CURRENCY (FCY) ACCOUNTS TERM DEPOSIT ACCOUNT FCY Term Deposit1 Minimum Initial Deposit Minimum Balance Agency Fee Premature Uplift
Note: 1 FCY Term Deposit is offered in AUD, EUR, GBP and USD currencies only.
FCY5,000 FCY5,000 Waived Free @ Prevailing rate to the nearest lower tenor
27
REMITTANCES Inward Telegraphic Transfer (ITT) Payment in BND • Paid to BND account with BIBD • Paid into account with other banks in Brunei Darussalam Payment in SGD • Paid to BND account within BIBD • ≤ B$100,000 • > B$100,000 • Paid into account with other banks in Brunei Darussalam • ≤ B$100,000 • > B$100,000 Payment in other FCY • Paid to BND account within BIBD • Paid to the same FCY account within BIBD • ≤ B$100,000 • > B$100,000 • Paid to other FCY account within BIBD • Paid into account with other banks in Brunei Darussalam Cancellation / Return / Refund
Free B$20 + CO/TT/RGTS charges 0.1% commission in lieu of exchange (CILE) minimum of B$12 0.03125% commission in lieu of exchange (CILE) minimum of B$80 B$20 + DD/TT/RTGS charges 0.1% commission in lieu of exchange (CILE) minimum B$12 0.03125% commission in lieu of exchange (CILE) minimum of B$80 Prevailing Buying TT rate 0.1% commission in lieu of exchange (CILE) minimum B$80 0.03125% commission in lieu of exchange (CILE) minimum of B$80 Prevailing Selling TT rate B$20 + DD/TT/RTGS charges B$25 + DD/TT/RTGS charges
Outward Telegraphic Transfer (OTT) Bank Charges • Within Brunei Darussalam • Outside Brunei Darussalam Correspondent Charges
B$20 B$25
(Beneficiary to receive the exact amount –OUR)
• SGD, USD, GBP & EUR • JPY • Other Currencies
B$45 0.05% remitted amount, minimum of B$35 B$35
28
REMITTANCES
Commission in lieu exchange (CILE) for SGD and same FCY • ≤ B$100,000 • > B$100,000 Amendment / Cancellation / Refund / Return / Stop Payment / Query
Demand Draft (DD)
0.1% minimum of B$12 0.03125% minimum of B$80 B$25 + beneficiary charges
Bank Charges Additional Charges • For GBP100 and below • For EUR • For Australia Commission in lieu exchange (CILE) for SGD and same FCY • ≤ B$100,000 • > B$100,000
B$20
Cancellation / Refund / Return / Stop Payment
B$25 + beneficiary charges
Outward Bills Collection (OBC) Bank Charges
Additional Charges • For GBP100 and below • For EUR • For Australia Collection commission Commission in lieu exchange (CILE) for SGD and same FCY • ≤ B$100,000 • > B$100,000 Postage
B$30 B$30 B$7 0.1%, minimum B$12 0.03125%, minimum B$80
B$15 + drawing bank charges B$30 B$30 B$7 0.125% or minimum B$25 0.1%, minimum B$12 0.03125%, minimum B$80 Prevailing courier service rate
29
REMITTANCES Inward Bills Collection (IBC)
Bank Charges Remittance Charges • From Local bank • From Foreign bank Collection commission Commission in lieu exchange (CILE) for SGD and same FCY • ≤ B$100,000 • > B$100,000 Returned Cheque unpaid for any reason
Cashier’s Order (CO)
B$10 RTGS charges apply OTT charges apply 0.125% or minimum B$25 0.1%, minimum B$12 0.03125%, minimum B$80 B$120
Bank Charges
B$20
Cancellation / Refund / Return / Stop Payment
B$10
30
CONSUMER FINANCING Personal Financing1 Processing Fee Early Settlement Fee2
Cancellation / Amendment Fee
Home Financing Processing Fee Early Settlement Fee2
Cancellation / Amendment Fee
Naqad Financing
Processing Fee Renewal Fee Cancellation / Amendment Fee
Letter and Certification Certificate of Balance Clearance Letter
B$150 If the remaining tenor is more than half of the original tenor 2% of the outstanding amount or maximum B$500, whichever is lower. If the remaining tenor is less than half of the original tenor 1% of the outstanding amount or maximum B$250, whichever is lower. B$150
B$350 4 months of profit or minimum B$1,000 whichever is higher B$150
B$150 B$100 B$150
B$30 B$30
Note: 1 Personal Financing is inclusive of Education Financing and Home Improvement Financing. 2 Early Settlement Fee is only applicable to all financings approved after 1st July 2011 and chargeable to financing settled by other financial institutions, refinancing and own funds.
31
CARDS CREDIT CARDS Fees MasterCard Classic
MasterCard Gold
MasterCard Platinum1
Visa Gold
Visa Platinum
Main Card Annual Fee
35
120
250
1202
2503
Supplementary Card Annual Fee
15
60
125
604
1254
Card TypeCard Type
Cash Advance5 Card Replacement PIN Replacement Over limit Dispute Handling Foreign Currency / Mark-Up Fee Priority Pass Lounge Access6
Payment
Minimum Monthly Payment Late Payment Admin Fee7
Statement and Sales Draft
Account Statement via Online Banking Retrieval of Statement: • Current – 3 months • 4 months – 1 year • > 1 year Retrieval of Sales Draft
Withdrawal Limit
Maximum Cash Withdrawal via ATM (Local / International) Maximum Cash Withdrawal via Bank’s Counter
B$35 per withdrawal B$20 B$15 Nil B$5 per transaction 2% of transaction amount B$35 per visit per person
8% of outstanding balance as of statement date or B$40, whichever is higher Nil 1.5% per month on card limit
Free for current and up to 1 year Free B$5 per copy B$10 per copy B$5 per copy or B$10 per original copy
B$2,000 per day B$2,000 per day
Note: 1 Applicable for PERDANA Privilege Banking clients only. Refer to section under PERDANA Privilege Banking for more info. 2 Waived with a minimum spent/use of B$8,000 to the Card within a twelve (12) months period. 3 Waived with a minimum spent/use of B$16,000 to the Card within a twelve (12) months period. 4 Waived up to two (2) Cards only. 5 Cash Advance made through BIBD ATM and non-BIBD ATM locally and abroad will incur the same charges. 6 Applicable for MasterCard Platinum and Visa Platinum primary Cardholder only. For MasterCard Platinum Cardholder, refer to section under PERDANA Privilege Banking for more info. 7 Refer to Credit Card Disclosure Factsheet for calculation.
32
CARDS DEBIT CARDS Fees Card Type
MasterCard Debit
MasterCard Platinum Debit8
Annual Fee
Free
Free
Card Replacement PIN Replacement9 Transaction Fee • BIBD ATM • Non BIBD ATM (local & international) Dispute Handling
B$15 Free Free B$6 per transaction B$5 per transaction
Withdrawal and Spending Limit Card Type
MasterCard Debit
MasterCard Platinum Debit8
Maximum Cash Withdrawal via ATM10
B$3,000 or 5 withdrawals per day, whichever comes first
B$6,000 or 5 withdrawals per day, whichever comes first
Maximum Retail Spending - POS
B$3,000 or 10 times per day, whichever comes first
B$6,000 or 10 times per day, whichever comes first
Maximum Retail Spending - e-Commerce
B$3,000 or 10 times per day, whichever comes first
B$6,000 or 10 times per day, whichever comes first
EASY PAYMENT PLAN (EPP) Fees
Processing • 6 & 12 months • 18 & 24 months Cancellation
B$40 per application B$70 per application B$100
Purchase Amount
Tenor 6 & 12 months • Minimum Purchase Amount • Maximum Purchase Amount Tenor 18 & 24 months • Minimum Purchase Amount • Maximum Purchase Amount
B$300 B$6,000 B$1,200 B$6,000
Note: 8 Applicable for PERDANA Privilege Banking clients only. 9 MasterCard Debit and MasterCard Platinum Debit PIN replacement can be made by calling BIBD Contact Centre at 223-8181. 10 Withdrawal limit based on country set limit per day may apply.
33
E-BANKING SERVICES Online Banking
Registration Security Device Replacement Transaction • Bill Payment • Fund Transfer1 • Balance Inquiry • Credit Card Payment • Demand Draft • Telegraphic Transfer • Interbank Transfer • Stopped Cheque
Mobile Banking
Registration Download of apps Transaction • Bill Payment • Fund Transfer1 • Balance Inquiry • Credit Card Payment • Demand Draft • Telegraphic Transfer • Interbank Transfer • Stopped Cheque
Note: 1 Fund Transfer is only applicable for accounts within BIBD. Stamp Duty of B$0.10 is imposed for all remittances transaction.
Free B$20 per token Free Free Free Free B$5 fixed charges B$10 cable charges B$10 cable charges B$15
Free Free Free Free Free Free B$5 fixed charges B$10 cable charges B$10 cable charges B$15
34
SAFE DEPOSIT BOX Service Charges Key Deposit
B$100
Loss of key
B$100
(Refundable upon return of original key) (Key Deposit is non-refundable)
Annual Rental Rate Box Size A: 16" x 16" x 20" Box Size B: 10" x 10" x 20" Box Size C: 5" x 10" x 20" Box Size D: 3" x 10" x 20"
B$250 B$225 B$130 B$110
35
OTHER SERVICES Standing Instruction
Set-up Fee Amendment Fee Automated Transfer Non-automated Transfer Insufficient Funds Administrative Fee (Imposed after 3 consecutive unsuccessful transfer)
Bulk Coins Counting1
Amount below B$100 Amount for the first B$1002 Amount for every additional B$1002
Statement Retrieval From current to 12 months From 1 year to 2 years From 3 years to 4 years From 5 years onwards
Documents Retrieval From current to 12 months From 1 year to 2 years From 3 years to 4 years From 5 years onwards
B$10 B$10 B$5 B$5 B$20
Free B$10 B$10
Minimum B$5 or B$1 per piece whichever is higher. Minimum B$15 or B$1 per piece whichever is higher. Minimum B$20 or B$1 per piece whichever is higher Minimum B$30 or B$1 per piece whichever is higher
B$5 B$15 B$20 B$30
Letter of Certification
Certification letter for Visa application and educational purposes
Note: 1 Bulk coins counting services are only accepted for account holders. 2 Bulk coins counting charges for children and charity accounts are exempted.
B$20
36
PERDANA
PRIVILEGE BANKING
Service Charge
Not meeting eligibility criteria
Deposit
Fall Below Fee on Current Account Early Closure Fee1 (within 6 months of opening)
Premature uplift of BND and FCY Term Deposit2
B$100 per month
Waived B$50 to be charged on main account Prevailing rate to the lowest nearer tenor
Remittances3
Bank Charges • Outward Telegraphic Transfer (OTT) • Demand Draft (DD) Cable Charges for OTT OTT and DD Exchange Rate
Platinum Debit Card
Annual Fee Card Replacement4 Transaction Fee • BIBD ATM • Non BIBD ATM Maximum withdrawal via ATM5
Maximum retail spending per day5 • POS • e-Commerce
Waived Waived Waived Special rate for amount ≥ B$50,000 only Nil B$15 Free B$6 per transaction B$6,000 or 5 withdrawals per day whichever comes first or based on country set limit B$6,000 or 10 times per day whichever comes first B$6,000 or 10 times per day whichever comes first
Platinum Credit Card Annual Fee • Primary • Supplementary6
Waived Waived
Card Replacement4 Pin Replacement4
B$20 B$15
(Limited for 2 cards only)
Priority Pass Lounge Access
Free 10 visits per year
37
PERDANA
PRIVILEGE BANKING
Online Banking7
Bank Charges • Outward Telegraphic Transfer (OTT) • Demand Draft (DD) Cable Charges for OTT
General Services
Bulk Coins Counting Annual rental on Safe Deposit Box8 • Box Size A: 16” x 16” x 20” • Box Size B: 10” x 10” x 20” • Box Size C: 5” x 10” x 20” • Box Size D: 3” x 10” x 20”
Waived Waived Waived
Waived B$125 B$112.50 B$65 Free
Consumer Financing Processing Fee • Personal Financing • Home Financing • Naqad Financing
Waived Waived Waived
Note: 1 The Early Closure Fee is only imposed when client closes the overall relationship. 2 Special rate during placement of Term Deposit is void upon premature uplift and normal rate based on the lowest nearer tenor will be given. 3 No changes in the Commission in lieu of Foreign Exchanges, stamp duty, and overseas charges (where applicable) for all counter remittances. 4 The waiver of card and pin replacement fee is subject to the decision of the bank. 5 Maximum withdrawal via ATM and Retail Spending can be increased upon request only. 6 Normal charges of B$125 per card will be imposed on the third supplementary cards onwards. 7 Commission in lieu of Foreign Exchange in exempted for online remittance transactions. We charge stamp duty and overseas charges (where applicable). 8 Size D Safe Deposit Box is subject to availability.
38
AR-RAHNU MICRO FINANCING AZ ZAHAB Fees
Safekeeping Fee Administration Fee Stamp Duty Confirmation Letter
Entitlements Financing Limits
Minimum Daily Transaction Limit Maximum Daily Transaction Limit Maximum Total Limit per customer
Term
Repayment and Redemption
B$0.80 per month per $100 of Marhun value B$15 B$4 B$10
70% of Ar Rahnu valuation of gold price B$100 B$8,000 B$30,000
Within 6 months from the date of financing
AL JAUHAR Fees
Safekeeping Fee Administration Fee Stamp Duty Confirmation Letter
Entitlements Financing Limits
Minimum Daily Transaction Limit Maximum Daily Transaction Limit Maximum Total Limit per customer
Term
Repayment and Redemption
B$0.80 per month per $100 of Marhun value B$20 B$14 B$10
80% of Ar Rahnu valuation of gold price B$300 B$9,000 B$40,000
Within 12 months from the date of financing
OTHER SERVICES Fees
Gold Jewelry Cleaning Services Zakat Calculation (Tithe) Auction Fees
Note: The financing value of single item pawned should not exceed B$5,000.
B$2 per item Free 5% of Auction Sales
39
TRADE FINANCE
Under this section, contact Trade Finance at +673 2235755 for more information.
LETTER OF CREDIT Normal LC Local (Sight and Usance) Opening • Commission • Postage and Cable • Stamp Duty Amendment • Increase in amount • Extension of LC Expiry Date • Cancellation of LC • Term Amendment • Cancellation of unexpired LC • Postage • Cable Discrepancy • Charges • Postage • Cable Negotiation (Sight) • Negotiation • Negotiation through local bank (SWIFT charges) • Negotiation through third party bank (SWIFT charges) • Postage • Cable • Stamp Duty Negotiation (Usance) • Negotiation through local bank (SWIFT charges) • Acceptance for Usance Bill FA Commission Stamp Duty on FA Postage Cable • Settlement for Usance Bill Negotiation Commission Postage Cable Shipside Guarantee • Letter of Credit • Non LC (IBC) • Postage and Stamp Duty
Foreign (Sight and Usance)
1.50% per annum based on number of days or minimum B$50 B$1.50 B$0.25
1.50% per annum based on number of days or minimum B$50 B$1.50 B$50 for Singapore and B$80 for other countries
1.50% per annum based on amount increase or minimum B$50 1.50% per annum based on number of days or minimum B$50 B$50 B$50 B$50 B$1.50 Nil
1.50% per annum based on amount increase or minimum B$50 1.50% per annum based on number of days or minimum B$50 B$50 B$50 B$50 Nil B$15 for Singapore and B$30 for other countries
B$60 B$1.50 Nil
B$60 Nil B$15 for Singapore and B$30 for other countries
1/8% of bills amount or minimum B$25 for Brunei Dollar only B$20
1/8% of bills amount or minimum B$25 for Brunei Dollar only N/A
B$20
N/A
B$1.50 Nil B$0.10
Nil B$15 for Singapore and B$30 for other countries B$0.10
B$20
T/B
1/8% of bills amount or minimum B$25 1/10% on FA amount B$1.50 Nil
1/8% of bills amount or minimum B$25 1/10% on FA Amount Nil B$15 for Singapore and B$30 for other countries
1/8% of bills amount or minimum B$25 for Brunei Dollar only B$1.50 Nil
Nil
Nil Nil
B$25 1/8% of bills amount or minimum B$25 B$1
Nil
Nil B$15 for Singapore and B$30 for other countries
40
TRADE FINANCE Inward Bill for Collection Local (Sight and Usance) Sight Bill • Presentation Charges • Collection Commission • Commission in lieu of Foreign Exchange • IBC Charges • Postage • Cable Usance Bill (Acceptance) • Presentation Charges • Foreign Acceptance Commission • Stamp Duty on FA • Postage • Cable Usance Bill (Settlement) • Collection Commission • IBC Charges • Commission in lieu of Foreign Exchange • Postage • Cable Other Charges • Tracer • Bill Deliver Free of Payment • Protest Charge
B$15 1/8% based on bills amount or minimum B$25 Nil B$5 B$1.50 Nil
Foreign (Sight and Usance)
B$15 1/8% based on bills amount or minimum B$25 0.1% on Singapore Dollars only or minimum B$25 B$5 Nil B$15 for Singapore and B$30 for other countries
B$15 1/8% based on bills amount or minimum B$25 1/10% on FA amount B$1.50 Nil
B$15 1/8% based on bills amount or minimum B$25 1/10% on FA amount Nil B$15 for Singapore and B$30 for other countries
1/8% of bills amount or minimum B$25 for Brunei Dollar only B$5 Nil
1/8% of bills amount or minimum B$25 for Brunei Dollar only B$5 B$12
B$1.50 Nil
Nil B$15 for Singapore and B$30 for other countries
B$15 per tracer 1/8% handling charges based on bills amount or minimum B$25 B$50 plus legal cost
B$15 per tracer 1/8% handling charges based on bills amount or minimum B$25 B$50 plus legal cost
Outwards Bill for Collection Local (Sight and Usance)
Foreign (Sight and Usance)
Commission
1/8% based on bills amount or minimum B$25
1/8% based on bills amount or minimum B$25
Postage
B$1.50
Nil
Cable
Nil
B$15 for Singapore and B$30 for other countries
Bank Charges
B$5
B$5
Courier
As per charge by forwarding company
As per charge by forwarding company
41
TRADE FINANCE LC Murabahah Financing Local (Sight and Usance)
Foreign (Sight and Usance)
Document Fee
Nil
Nil
Stamp Duty
B$2
B$2
Export Local (Sight and Usance)
Foreign (Sight and Usance)
Advising Commission
B$25
B$25
Confirming Commission
1/8% per month of amount or minimum B$50 whichever is higher
1/8% per month of amount or minimum B$50 whichever is higher
Negotiation Commission
1/8% per month of amount or minimum B$50 whichever is higher
1/8% per month of amount or minimum B$50 whichever is higher
Transfer Commission for Transferable LC
a) 1/8% per month of amount or minimum B$50 whichever is higher b) 1/4% per month of amount or minimum B$50 whichever is higher (non-account holder)
a) 1/8% per month of amount or minimum B$50 whichever is higher b) 1/4% per month of amount or minimum B$50 whichever is higher (non-account holder)
Amendment Fees for Transferable LC
a) 1/8% per month of amount or minimum B$50 whichever is higher, and will be charged on any increase in the value of LC b) Any other amendment will be charged B$50
a) 1/8% per month of amount or minimum B$50 whichever is higher, and will be charged on any increase in the value of LC b) Any other amendment will be charged B$50
Reimbursement Commission
1/8% per month of amount or minimum B$25 whichever is higher
1/8% per month of amount or minimum B$25 whichever is higher
Cancellation of unexpired LC
B$50
B$50
42
TRADE FINANCE BANKER’S GUARANTEE Labour Guarantee/Performance Bonds/ Airlines/Custom Commission for Banker's Guarantee
Stamp Duty
1% per annum based on number of days or minimum B$50 for 1 to 1 basis B$1
Foreign Banker’s Guarantee SWIFT Charges • Singapore • Other Countries
B$50 B$80
INVOICE FINANCING Local
Commission Our Bank Charge (IBC) Presentation Charges SWIFT Charges (Payment to other local banks)
Foreign
Commission Commission in lieu of Foreign Exchange Our Bank Charge (IBC) Presentation Charges SWIFT Charges • Singapore • Other Countries
Note: Labour Guarantee fees ranging from 1% to 3.50% based on security collateral. Commission in lieu of Foreign Exchange is applicable of Singapore Dollar only.
0.125% flat B$12 B$15 B$20
0.125% flat B$12 B$5 B$15 B$15 B$30
43
NOTA/NOTES
NOTA/NOTES
NOTA/NOTES
Call our Contact Centre 223 8181 or visit www.bibd.com.bn for more information. BIBDBRUNEI