Auswirkungen der Strukturreform auf die UGZ

Peter Gubser Eidg. dipl. Pensionsversicherungsexperte

31.10.2011

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Agenda

Auswirkungen der Strukturreform auf die UGZ -

Strukturreform der 2. Säule Geschäftsmodell UGZ Stiftungsrat UGZ Neues Vorsorgereglement 2012 Weitere Anpassungen

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Agenda

Auswirkungen der Strukturreform auf die UGZ - Strukturreform der 2. Säule -

Geschäftsmodell UGZ Stiftungsrat UGZ Neues Vorsorgereglement 2012 Weitere Anpassungen

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Strukturreform der 2. Säule

Zentrale Elemente und Ziele der Strukturreform -

Inkrafttreten per 1. Januar 2012 Anpassung Reglemente, Verträge und Organisation bis 31. Dezember 2012 Verbesserung von Transparenz und Governance bei der Führung und Vermögensverwaltung Förderung der Unabhängigkeit der wichtigsten Akteure in der 2. Säule Verwaltungsunabhängige Oberaufsichtskommission

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Strukturreform der 2. Säule

Neue Kontroll- und Aufsichtspyramide 4. Stufe: Oberaufsichtskommission (OAK) - Aufsicht über Direktaufsichtsbehörden

3. Stufe: Regionale Direktaufsichtsbehörden OAK

- Kontrolle der Vorsorgeeinrichtungen - Weisungen an Vorsorgeeinrichtungen, Revisionsstelle und PK-Experte

Direktaufsicht

2. Stufe: Externe Kontrolle - Revisionsstelle und PK-Experte

1. Stufe: Interne Kontrolle - Oberstes Organ, i.d.R. Stiftungsrat

Revisionsstelle und Experte

Stiftungsrat

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Strukturreform der 2. Säule

Konsequenzen für den Stiftungsrat, die Kontrollstelle und den Experten -

klare Kompetenzzuweisungen Integrität und Loyalität der Verantwortlichen -

-

Prüfungen der Aufsichtsbehörde -

-

Aufsichtsmittel strenger Verhältnis zwischen Aufsicht und Revisionsstelle / Experte neu auch mit Verpflichtung gegenüber Aufsichtsbehörde

Verantwortlichkeit -

-

guter Ruf kein Interessenkonflikt

Für Schaden verantwortlich, der absichtlich oder fahrlässig zugefügt wurde

Unabhängigkeit (Kontrollstelle und Experte) -

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weder tatsächlich noch dem Anschein nach beeinträchtigt

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Strukturreform der 2. Säule

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Geschäftsmodell UGZ

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Stiftungsrat UGZ Neues Vorsorgereglement 2012 Weitere Anpassungen

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Geschäftsmodell UGZ (Angaben per 31.12.2010)

Poolanlage -

Anschlüsse 77 Vermögen 229 Mio. CHF Vermögensverwaltung

Albin Kistler AG

Individualanlage - Anschlüsse 18 -Vermögen 70 Mio. CHF - Vermögensverwaltung

Individuell

Rentner -Anzahl 249 (etwa die Hälfte rückversichert) -Technische Grundlagen BVG 2000, 3% -Deckungskapital und Rückstellungen 29 Mio. CHF 31.10.2011

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Auswirkungen der Strukturreform auf die UGZ -

Strukturreform der 2. Säule Geschäftsmodell UGZ

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Stiftungsrat UGZ Neues Vorsorgereglement 2012 Weitere Anpassungen

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Stiftungsrat UGZ

Vergrösserung Stiftungsrat -

Heute 4 Mitglieder Interesse von Vorsorgewerken für aktive Mitarbeit vorhanden Statuten wurden diesbezüglich geändert

Wahlen 2013 -

Durchführung der Wahl Ende 2012 / Anfangs 2013 Amtsdauer von 4 Jahren Amtszeit 1. Juli 2013 bis 30. Juni 2017 Vergrösserung des Organs auf 6 Personen

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Auswirkungen der Strukturreform auf die UGZ -

Strukturreform der 2. Säule Geschäftsmodell UGZ Stiftungsrat UGZ

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Neues Vorsorgereglement 2012 Weitere Anpassungen

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Neues Vorsorgereglement

Grund für die Änderungen -

Heutiges Reglement seit 1. Januar 2008 ist zu überarbeiten Mehr Rechtssicherheit mit Vorsorgeplan anstatt Kurzreglement

Änderungen -

Allgemeine Überarbeitung Pensionierten-Kinderrente in der Höhe beschränkt (z.B. BVG-Minimum) Keine Anwartschaft auf Lebenspartnerrente nach der Pensionierung oder Finanzierung über tieferen Umwandlungssatz

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Neues Vorsorgereglement

Stand -

Vorsorgereglement (Fixteil) vom Stiftungsrat am 11. September 2011 in Kraft gesetzt und bei der Aufsichtsbehörde in Prüfung Vorsorgepläne entsprechend den Leistungen und der Finanzierung aus den Kurzreglementen weitgehend erstellt und beim Experten in Prüfung Bei Unklarheiten wird mit dem Vorsorgewerk Kontakt aufgenommen Übersetzung Vorsorgereglement auf Französisch Auf Wunsch Vorsorgeplan auf Französisch erhältlich

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Strukturreform der 2. Säule Geschäftsmodell UGZ Stiftungsrat UGZ Neues Vorsorgereglement 2012

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Weitere Anpassungen

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Weitere Anpassungen

Webseite www.ugzstiftung.ch -

Seit kurzem Deutsch, Französisch und Englisch

Formulare -

Werden nach und nach überarbeitet Werden auf Französisch übersetzt

Anschlussvereinbarung -

Regelung Rentnerbestand

Weitere Reglemente -

Merkblatt WEF Organisationsreglement Vorsorgekommission

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Danke für Ihre Aufmerksamkeit

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