Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI
Warszawa, Wrzesień 2015 r.
Wrzesień 2015
Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy UniLokata UniStrategie Dynamiczny
Subfundusz
UniWIBID Plus
Dla kogo?
Najwyższy potencjał dla inwestorów akceptujących wysokie ryzyko i poszukujących możliwości inwestycyjnych poprzez globalne fundusze akcji i obligacji.
UniLokata to zyskowna inwestycja dla Klientów poszukujących produktu o wysokiej płynności przy niskim ryzyku i wysokiej elastyczności zdywersyfikowanego portfela. Dla Klientów zainteresowanych zdywersyfikowanym i elastycznym portfelem gotówkowym oraz akceptujących umiarkowane ryzyko proponujemy subfundusz UniWIBID Plus.
Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane
wysokie bardzo wysokie
Wrzesień 2015
UniStrategie Dynamiczny – potencjał globalnych inwestycji ● Fundusz UniStrategie Dynamiczny inwestuje min. 70% aktywów w jednostki docelowy).
funduszu
UniStrategie:
Dynamisch
(fundusz
● Fundusz docelowy inwestuje nie tylko w jednostki funduszy z grupy Union Investment, ale również w atrakcyjne fundusze konkurencyjne.
● Fundusz docelowy zarządzany jest aktywnie oraz wykorzystuje strategię asset allocation.
● Min. 50% (max. 100%) aktywów fundusz inwestuje w fundusze akcyjne oraz maksymalnie 50% w fundusze obligacji.
● Portfel jest zdywersyfikowany geograficznie. ● Waluta subfunduszu: PLN (waluta funduszu docelowego: EUR; na poziomie subfunduszu stosowane są zabezpieczanie ryzyka walutowego). Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Dane na 31.08.2015
Struktura portfela funduszu docelowego Fundusze akcji
70,16%
Fundusze obligacji
25,64%
Fundusze gotówkowe
3,09%
Opcje na akcje
0,07%
Gotówka
1,04%
Największy udział w portfelu funduszu docelowego UniInstitutional Short Term Credit JO Ham. Cap - UK Equ. Inc. Fd BlackRock- European Value Fd. JO Hambro Capital Fd. -Euro A Shs UniFavorit: Aktien I Vang. Fds-S&P500 UCITs ETF Invesco Pan Europ. Struct. Equity Odey European Focus Fund Wellington - Strat. Europ. Equ Port UniEuroAnleihen
5,74% 5,35% 4,74% 4,71% 4,39% 4,02% 3,75% 3,50% 3,41% 3,11%
Wrzesień 2015
UniStrategie Dynamiczny – potencjał globalnych inwestycji Szanse: ● Uspokojenie sytuacji w Chinach, po zawirowaniach na początku września.
● Wskaźniki gospodarcze są lepsze dla gospodarek rozwiniętych niż dla krajów rozwijających się.
● Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa na sentyment zarówno dla wybranych rynków akcji jak i obligacji.
● Europejski Bank Centralny od marca prowadzi skup aktywów. ● Bank Japonii kontynuuje skup aktywów, co dotychczas wspierało japoński rynek akcji.
● Odpowiedni dobór starannie wyselekcjonowanych funduszy akcji i obligacji do globalnego portfela oferuje potencjał zysku z tych rynków. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Wrzesień 2015
UniStrategie Dynamiczny – potencjał globalnych inwestycji Korzyści dla Inwestora: Udział w rosnących możliwościach globalnych rynków akcji i obligacji. Dostosowanie strategii funduszu do przewidywanej sytuacji rynkowej.
docelowego
Dobry współczynnik zysku do ryzyka wynikający z inwestycji w najbardziej obiecujące fundusze Union Investment oraz najlepsze światowe fundusze z rynku. Dywersyfikacja ryzyka poprzez inwestowanie w różne fundusze, a w obrębie samych funduszy w różne aktywa. Profesjonalny dobór funduszy przez wykwalifikowaną kadrę zarządzających. Horyzont
YTD
1M
3M
Stopa zwrotu
1,84%
-4,90%
-5,23%
Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unistrategie-dynamiczny.pdf Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 14.09.2015
Wrzesień 2015
Fundusze pieniężne – potencjał wyższego zysku niż na depozytach Szanse: ● We wrześniu Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy procentowe bez zmian.
● Europejski Bank Centralny uruchomił od marca program QE, w ramach którego co miesiąc skupuje obligacje warte EUR.
● Oprocentowanie
depozytów bankowych na rekordowo niskich poziomach.
nadal
60 mld pozostaje
● Zawirowania na rynkach obligacji i akcji powodują, że część inwestorów szuka rozwiązań o mniejszych wahaniach wartości.
● Lepsze prognozy dla polskiej gospodarki i spadające tempo deflacji mocniej wspierają fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko.
● Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka jedyną realną alternatywą wobec fundusze pieniężne.
depozytów
bankowych
pozostają
● Cele inwestycyjne Union Investment TFI dla subfunduszy pieniężnych w 2015 r. to 2,5-3%.
Wrzesień 2015
UniLokata – zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek Korzyści dla Inwestora: ● To nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób relatywnie najbezpieczniejszy.
● UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym.
● Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu subfunduszu.
Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unilokata.pdf
Wrzesień 2015
UniLokata– więcej niż depozyt bankowy UniLokata Benchmark UniLokata
14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0%
lut 12 mar… kwi 12 maj 12 cze 12 lip 12 sie 12 wrz 12 paź 12 lis 12 gru 12 sty 13 lut 13 mar… kwi 13 maj 13 cze 13 lip 13 sie 13 wrz 13 paź 13 lis 13 gru 13 sty 14 lut 14 mar… kwi 14 maj 14 cze 14 lip 14 sie 14 wrz 14 paź 14 lis 14 gru 14 sty 15 lut 15 mar… kwi 15 maj 15 cze 15
Zmiana wartości subfunduszu od lutego 2012 r.
16%
Horyzont
YTD
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
Stopa zwrotu
1,58%
0,15%
0,53%
1,14%
2,66%
5,78%
-
-
Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 31.08.2015
Wrzesień 2015
UniWIBID Plus – atrakcyjny, stabilny zysk przy relatywnie niskim ryzyku Korzyści dla Inwestora: ● Subfundusz
jest przeznaczony dla klientów tolerujących nieco wyższe ryzyko niż klasyczne subfundusze pieniężne oraz dysponujących większą kwotą do ulokowania.
● Wysoka płynność subfunduszu. ● Portfel inwestycyjny UniWIBID Plus złożony głównie z instrumentów dłużnych o charakterze nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost wartości jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania.
● Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa ryzyko, jednak z inwestycji.
podwyższa
potencjalny
zysk
● Wynik subfunduszu za ostatnie 12 miesięcy wynosi 2,90% (dane na 31.08.2015).
Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane
wysokie bardzo wysokie
Wrzesień 2015
UniWIBID Plus – atrakcyjny, stabilny zysk przy umiarkowanym ryzyku UniWIBID Plus Benchmark UniWIBID Plus 50%
40%
30%
20%
10%
sie 15
kwi 15
sty 15
wrz 14
maj 14
lut 14
paź 13
lip 13
mar 13
lis 12
sie 12
kwi 12
gru 11
wrz 11
maj 11
sty 11
paź 10
cze 10
lut 10
lis 09
lip 09
mar 09
gru 08
sie 08
maj 08
sty 08
wrz 07
cze 07
lut 07
paź 06
lip 06
mar 06
lis 05
sie 05
kwi 05
0% gru 04
Zmiana wartości jednostki funduszu od lutego 2012 r w%
60%
Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Horyzont
YTD
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
Stopa zwrotu
1,71%
0,18%
0,59%
1,24%
2,90%
6,53%
13,65%
45,52%
Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 31.08.2015
Wrzesień 2015
Bonus w portfelu – okazje dla poszukujących wyższych stóp zwrotu
UniObligacje Zamienne
Subfundusz
Dla kogo?
Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane
Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań uzupełniających portfel i akceptujących umiarkowane ryzyko.
wysokie bardzo wysokie
Wrzesień 2015
UniObligacje Zamienne – cechy funduszu docelowego ● Fundusz docelowy to globalny fundusz zarządzany aktywnie przy silnej dywersyfikacji portfela (geograficznej, sektorowej i alokacyjnej).
● Fundusz inwestuje głównie w na rynku obligacji zamiennych, choć zarządzający mają do wyboru całą gamę instrumentów: obligacje, instrumenty rynku pieniężnego, akcje i kontrakty terminowe na stopę procentową, opcje oraz swapy.
● Obligacje zamienne to obligacje dające posiadaczom prawo do ich zamiany na akcje emitenta pod warunkiem spełnienia pewnych kryteriów.
● Fundusz wykorzystuje podejście absolutnej stopy zwrotu. ● Waluta subfunduszu: PLN (waluta funduszu docelowego: EUR; na poziomie funduszu hedging walutowy wobec EUR).
Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Wrzesień 2015
UniObligacje Zamienne – potencjał obligacji i akcji Szanse: ● Uspokojenie rynków po zawirowaniach w Chinach. ● Wskaźniki wyprzedzające lepsze dla gospodarek rozwiniętych. ● Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa na sentyment zarówno dla wybranych rynków akcji jak i obligacji.
● ECB oraz Bank Japonii zamierzają kontynuować skup aktywów. Takie działania wspierały dotychczas rynki akcji i obligacji.
● W okresie zawirowań na rynku czystych instrumentów dłużnych alternatywą mogą być instrumenty oferujące pewien udział we wzrostach na rynkach akcji.
Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Wrzesień 2015
UniObligacje Zamienne – potencjał obligacji i akcji Korzyści dla Inwestora:
● Fundusz docelowy oferuje silnie zdywersyfikowany udział w globalnym rynku obligacji zamiennych.
● Obligacje zamienne charakteryzują się asymetrią profilu zysku
i przez to dają możliwość wykorzystania okazji na rynku akcji przy niższym ryzyku.
● Profesjonalny zespół od zarządzania portfelami funduszu
docelowego. Zespół składa się z doświadczonych specjalistów o szerokiej wiedzy w zakresie globalnego rynku obligacji zamiennych.
● Dzięki niskiej korelacji z klasycznymi instrumentami dłużnymi, obligacje zamienne charakteryzują się ograniczonym ryzykiem stopy procentowej.
Horyzont
YTD
1M
3M
6M
Stopa zwrotu
0,91%
-2,14%
-4,21%
-0,77%
Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 31.08.2015
Wrzesień 2015
Chcesz wiedzieć więcej? Dzwoń 800 567 662 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl
Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI:
● Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku.
● Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. ● Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości.
● Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
Wrzesień 2015
●
Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy.
●
Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego.
●
Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl.
●
Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniBessa, UniObligacje Aktywny, UniObligacje Zamienne, UniStrategie Dynamiczny, UniAkcje: Daleki Wschód, UniEURIBOR, UniDynamiczna Alokacja Aktywów, UniAkcje Biopharma, UniAkcje Globalny Dywidendowy w UniFunduszeSFIO.
●
Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.
