ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL

PERSONAS NATURALES

PERSONAS JURÍDICAS

TOTAL ACCIONISTAS

2013

99

33

132

2014

100

35

135

2015

101

35

136

AÑO A.1.1

Composición del capital de la entidad, distribución del capital o de las aportaciones.

Porcentaje de participación 0 - 1000 9.56% 1001 - 5000 10.29% 5001 - 10000 17.65% 10001 - 50000 27.94% 50001 - 100000 11.76% 100001 - Adelante 22.79% TOTAL 100.00%

Rango en US$

A.1.2

Distribución del capital de los accionistas.

Rango de Permanencia de Accionistas A.1.3

A.2.1

Clasificación de los accionistas por tiempo de permanencia:

Número de juntas generales de accionistas o asambleas generales de asociados realizadas durante el año, incluyendo fechas y tipo de sesión realizada.

No. De Accionistas

Menos de 1 año

1

más de 1 hasta 3 años

3

más de 3 hasta 5 años

35

más de 5 años

97

TOTAL ACCIONISTAS

136

Fecha de Junta

Tipo

31/03/2015

Ordinaria

Porcentaje del Capital Presente en Registraron la Junta su voto 97.18%

26

Número Total de Número de Votos Accionistas a la Fecha de Registrados Celebración de la Junta 3,887,250

135

pag 1 de 10

ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL

A.2.2

Gastos totales erogados por Junta General o asamblea general.

Fecha de Junta General 31/03/2015

Publicación 1,334.00

Otros 120.00

Total de Gastos Gasto por Aproximados accionista 1,454.00

55.92

Número de votos con los que fueron elegidos los Directores 3,887,250

A.2.3

Número total de accionistas o asociados que participaron en la última elección a miembros del directorio.

A.2.4

Número total de miembros del directorio o del organismo que haga sus veces que fueron elegidos; tiempo para el cual fueron elegidos; número de votos con los cuales fueron elegidos.

Según el estatuto social de la Sociedad, el Presidente de la Compañía que hace las veces de Presidente del Directorio es elegido cada 2 años, el resto de miembros del Directorio que son 4 miembros principales y 5 miembros suplentes son elegidos anualmente. Nueve miembros del Directorio son de genero masculino y un miembro de genero femenino. Los miembros del Directorio tienen un adecuado conocimiento sobre las operaciones y características de la Sociedad Financiera, pues en promedio han sido directores por más de 3 años.

A.2.5

Participación de los accionistas en decisiones adoptadas por la Junta General sobre la política de remuneraciones

La Junta General de Accionistas celebrada el 6 de marzo de 2012, con el 97.40% de los votos nombro un representante de los accionistas para el Comité de Retribuciones. La política de Retribuciones ha sido aproboda por el Comité de retribuciones y por la Junta General Ordinaria celebrada el 24 de marzo de 2014.

A.2.6

Participación de los accionistas en decisiones adoptadas en junta general de accionistas sobre la política que tratará conflictos de interés.

El directorio de la compañía es el responsable de aprobar las políticas.

Fecha de última elección de Directores 31/03/2015

Registraron Porcentaje de voto asistencia 26 97.18%

pag 2 de 10

ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL B.1 CONFORMACIÓN DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES

B. 1.1 B.1.2 B.1.3 B.1.4

Características y rotación de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces.

Los 10 miembros del Directorio (principales y suplentes) cuentan con estudios en administración, economía, finanzas y leyes. En promedio los miembros del Directorio tienen un amplio conocimiento sobre las operaciones y características de la Sociedad Financiera, pues en promedio han sido directores por mas de 3 años.

B. 2 PARTICIPACIÓN DE LOS MIEMBROS DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES EN LOS COMITES: AUDITORÍA, RIESGOS, CUMPLIMIENTO, ÉTICA, RETRIBUCIONES

B.2.1 B.2.2 B.2.3 B.2.4 B.2.5 B.2.6

Funcionamiento de los comités

Comité de Cumplimiento No. de comités en 2015

No. de asistentes a cada sesión

13

7 miembros con voz y voto y 3 invitado con voz

Comité de Auditoria No. de comités en 2015

No. de asistentes a cada sesión

12

4 miembros con voy y voto y 3 invitados con voz

Comité de Administración Integral de Riesgos No. de comités en 2015 No. de asistentes a cada sesión 12

3 miembros con voz y voto y 5 invitados con voz

Comité de retribuciones No. de comités en 2015

No. de asistentes a cada sesión

2

5 miembros con voy y voto

Comité de ética No. de comités en 2015

No. de asistentes a cada sesión

3

4 miembros con voz y voto y 1 invitado con voz

pag 3 de 10

ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL B.3 FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD INSTITUCIONAL

B.3.1

B.3.2

Sistemas de promoción de la capacidad de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces: Participación de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces en procesos de capacitación.

Año

Descripción

2015

Programa de Prevención de Lavados de Activos

Participantes Porcentaje 9

100%

Participación de los accionistas o de los asociados en procesos de No se realizaron capacitaciones para los accionistas capacitación promocionales por la entidad.

pag 4 de 10

ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1FUNCIONAMIENTO - CONFORMACIÓNDEL DELDIRECTORIO CAPITAL C.1 O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES El directorio durante el año 2015 se reunió en 13 ocasiones, una en cada mes, a excepción del mes de marzo en el que se realizarón 2 sesiones.

C.1.1

Fecha de Directorio

C.1.2

Información cuantitativa sobre el funcionamiento del directorio o del organismo que haga sus veces.

sesión 30 de enero sesión 5 de febrero sesión 9 de marzo sesión 19 de marzo sesión 28 de abril sesión 13 de mayo sesión 22 de junio sesión 16 de julio sesión 24 de agosto sesión 8 de septiembre sesión 14 de octubre sesión 25 de noviembre sesión 21 de diciembre

No. de miembros que asistieron 6 3 3 3 3 3 3 4 4 4 4 5 4

pag 5 de 10

ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DELelCAPITAL Participación en comité de C.1.3 ética.

C.1.4

Participación en la definición y cumplimiento del sistema de remuneraciones y compensación, escalas por niveles jerárquicos incluido aquellas dirigidas a los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces.

No se han reportado casos que deban ser tratados por el Directorio

La política ha sido aplicada en estricto cumplimiento a lo aprobado por el comité de retribuciones y no se han presentado aspectos relevantes que deban ser reportados y puestos en conocimiento del Directorio.

C.2 NIVEL DE GASTOS INVERTIDOS EN EL DIRECTORIO O EN EL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES

C.2.1 C.2.2 C.2.3

Gasto total anual del directorio o del organismo que haga sus veces. Corresponden a los gastos causados por los miembros del directorio o el organismo que haga sus veces en el paríoso analizado. Se incluirá también gastos de capacitación, movilización u otros conceptos

No se han incurrido en gastos adicionales a los mencionados.

pag 6 de 10

ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1USUARIOS - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL C.3 DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS

C.3.1 C.3.2 C.3.3 C.3.4

Información sobre estadísiticas de consultas y reclamos presentados por los usuarios de los servicios financieros. Casos resueltos por la propia entidad y casos presentados a resolución de la Superintendencia de Bancos

Se adjunta el informe del Titular de Servicio de Atención al Cliente

pag 7 de 10

ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A.INFORMACIÓN 1 - CONFORMACIÓN CAPITALGERENCIAL D SOBREDEL EL EQUIPO D.1 CARACTERISTICAS DEL EQUIPO GERENCIAL

D.1

Información del equipo gerencial de las instituciones controladas.

El equipo Gerencial esta conformado por 6 posiciones entre las que constan; la Presidencia Ejecutiva, las Gerencias Nacionales de Planeación & Finanzas, Centro de Servicios, Negocios, Riesgos y Recursos Humanos. El tiempo de permanencia del equipo gerencial en promedio es de 16 años, está conformado por el 33% de personal femenino y 67% de personal masculino, todos cuentan con formación superior y el 67% del equipo cuentan con postgrados.

D.2 NIVEL DE REMUNERACIONES D.2.1

Nivel de remuneraciones

El 3.12% del gasto de personal anual, corresponde a la remuneraciones invertida en el equipo gerencial por la entidad sobre los gastos de personal incurridos en el año 2015.

D.2.2 Relación de los gastos de remuneraciones anuales invertidas en el equipo gerencial sobre el total de utilidades antes de impuestos y participación a trabajadores, registrados por la entidad en el año 2015, representa el 2.11%. E INFORMACION LABORAL E.1 CARACTERISTICAS DE LOS EMPLEADOS DE LA ENTIDAD

E.1.1

Número de empleados en los últimos tres años, clasificados por género.

Años

Masculino

Femenino

2013 2014 2015

499 508 512

448 553 587

pag 8 de 10

ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL

E.1.2

Número de empledos clasificados por nivel de educación, para los tres años. Niveles de educación: primaria, secundaria, superior, post grado.

E.1.3

Número de empleados relacionados directamente con operaciones de captación y crédito, en los últimos tres años

E.1.4

Clasificación de los empleados por su permanencia: menos de un años, de 1 a 3 años; más de 3 a 5 años; más de 5 años.

E.1.5

Salida de personal en cada uno de los 3 últimos años

Años 2013 2014 2015

BASICA 1% 1% 1%

SECUNDARIA

UNIVERSIDAD INCOMPLETA 30% 25% 25%

TECNOLOGIA

5% 4% 4%

7% 6% 5%

Año 2013 2014 2015

UNIVERSITARIA MAESTRIA COMPLETA 43% 14% 54% 12% 43% 21%

No. Personal 86 201 187

Tiempo de Permanencia 5

Años 2013 2014 2015

2015 208 357 164 370

No Personal 196 262 211

pag 9 de 10

ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL

E.1.6

Clasificación del personal por rangos de salarios

Rango Hasta 749 750 - 1000 1000 - 2000 2000 - 3000 > 3000

Número de personal 2013 2014 2015 339 436 581 153 151 119 244 281 206 98 101 91 113 92 102

E.2 CAPACITACIÓN

E.2.1 E.2.2 E.2.3

Inversión en Capacitacion 2013 $ 735.706,00 2014 $ 578.017,00 2015 $ 740.558,08

Años Programas de capacitación

No. De Eventos 292 200 455

No. De Personas 1.251 1.280 1.351

pag 10 de 10