ENTREGA DE BASE DE DATOS INFORMACIÓN CREDITICIA DE PERSONAS MORALES Y PERSONAS FÍSICAS CON ACTIVIDAD EMPRESARIAL VERSIÓN 05
MI-PM-BD-TEC_V.5 / V.004 ABRIL / 2016
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES y PERSONAS FÍSICAS CON ACTIVIDAD EMPRESARIAL
Tabla de Contenido Introducción ................................................................................................................................................ 4 Acerca de BURO DE CREDITO ....................................................................................................................... 6 Marco Legal ................................................................................................................................................. 7 Formato del Registro para la actualización de la Base de Datos ................................................................. 11 Generalidades del formato .......................................................................................................................... 12 Descripción y validación de los campos del formato ................................................................................... 14 Elaboración del Archivo ............................................................................................................................... 17 Segmento de Encabezado o Inicio - HD........................................................................................................ 18 Segmento de Datos Generales o “Compañía” - EM ..................................................................................... 22 Validaciones Segmento de Datos Generales o “Compañía” – EM .......................................................... 32 Segmento de Accionistas – AC ..................................................................................................................... 35 Validaciones del Segmento de Accionista ............................................................................................... 42 Segmento de Cuenta o Crédito - CR ............................................................................................................. 43 Segmento de Detalle del Crédito - DE .......................................................................................................... 53 Validaciones del Segmento de Detalle - DE ............................................................................................ 56 Segmento de Avales - AV ............................................................................................................................. 58 Validaciones de la Dirección del Aval ...................................................................................................... 65 Segmento de Cierre de Archivo - TS ............................................................................................................. 66 Validaciones Generales para asegurar Calidad de la Información .............................................................. 67 Actualización de Cuentas sin actividad ........................................................................................................ 72 Cierre de Cuentas o créditos ........................................................................................................................ 73 Principales Procesos con el Segmento de Cuenta o Crédito......................................................................... 74 Anexos ....................................................................................................................................................... 79 Anexo 1 - Tipo de Usuario .......................................................................................................................... 80 Anexo 2 - Tipos de Crédito - Banco de México ........................................................................................... 81 Anexo 3 - Calificación de Cartera ............................................................................................................... 83 Anexo 3 Bis - Calificación de Cartera .......................................................................................................... 84 Anexo 4 - Claves de Observación ............................................................................................................... 85 Anexo 5 - Códigos de Monedas ................................................................................................................ 101 Anexo 6 - Códigos de Países ..................................................................................................................... 103 Anexo 7 - Códigos de Estados de la República Mexicana......................................................................... 107
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Anexo 8 - Códigos de error. ...................................................................................................................... 108 Anexo 9- Medios para envío de la Información ......................................................................................... 173 Anexo 10 - Requerimientos para conectarse a Buró de Crédito ................................................................ 177 Contactos Buró de Crédito ....................................................................................................................... 178
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Introducción El presente manual tiene como propósito describir la forma en que se construirá la base de datos que será enviada o reportada a BURO DE CREDITO, así como qué datos son los que la conformarán, incluyendo una explicación detallada de los mismos y sus validaciones; así, empresas de cualquier sector que ofrezca sus productos y/o servicios a crédito o de operaciones análogas, podrán integrar la información del historial crediticio de sus Clientes a la base de datos de BURO DE CREDITO.
La información del historial crediticio de un Cliente (Consumidor o Acreditado) lo conforman datos sensitivos, la calidad y la seguridad de la información no solo le concierne y es responsabilidad de las Sociedades de Información Crediticia, sino también de los Usuarios (empresas e instituciones que otorgan sus productos y/o servicios a crédito). Para hacer llegar la información del comportamiento de sus Clientes mensualmente, los Usuarios deberán hacerlo de forma completa y ordenada, para tal proceso BURO DE CREDITO solicita a sus Usuarios lo hagan a través de un registro en un formato estandarizado. Se debe tomar en cuenta, que la Base de Datos de Personas Morales la conforma información de: •
Personas Morales o Empresas (PM)
•
Personas Físicas con Actividad Empresarial (PFAE)
El formato para reportar el registro del comportamiento crediticio de Personas Morales, tiene los siguientes beneficios: Reportar la información del status de los Clientes de forma mensual. Permite reportar con seguridad, de forma completa y en tiempo. Cumple con los requerimientos que marca la “Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia” y las “Reglas Generales a las que deberán sujetarse las operaciones y actividades de las Sociedades de Información Crediticia y sus Usuarios”. La versión 04 del Manual para entrega de Base de Datos de Personas Morales y Personas Físicas con Actividad Empresarial considera los requerimientos indicados en la Circular 17 / 2014 del Banco de México, publicada el 3 de octubre de 2014. La versión 05 del Manual para entrega de Base de Datos de Personas Morales y Personas Físicas con Actividad Empresarial considera los requerimientos indicados para dar cumplimiento con los requerimientos solicitados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Permite una completa identificación de la información de cada Cliente para ser reportada periódicamente e incluirla en la base de datos de Buró de Crédito localizando al Cliente correcto.
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Histórico de Cambios Historial de Cambio Fecha Liberación Abril ‘16
Resumen del Cambio con respecto a la Información Anterior
Página
Segmento Aval
Se elimina etiqueta 04 y 05 la cual se presentaba duplicada.
59
Segmento Encabezado
Nombre del Otorgante en segmento HDEncabezado
19
Anexo Claves de Observación.
Se cambia descripción de la Clave GP: Antes: Ejecución de Garantía en Pago por Crédito Prendario. Ahora: Ejecución de Garantía Prendaria o Fiduciaria en Pago por Crédito.
90
Segmento Empresa
En la etiqueta Nacionalidad, se especifica el valor default MX
24
Tipo de Cambio
Octubre‘15
En la etiqueta” Número de Pagos” se indica el Crédito Simple y Crédito en Cuenta Corriente (1305) como un crédito revolvente. Segmento de Crédito
Agosto ‘15
Se agrega el nuevo campo de versión 5 “Fecha de ingreso a cartera vencida”
46,49
Se ajusta la posición y longitud de la etiqueta “Filler” Se agrega el nuevo campo de versión 5 “Interés” Segmento de Detalle de Crédito
Inclusión Catálogo de Mensajes de Error
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Se ajusta la posición y la longitud de la etiqueta “Filler” Se incluye el catálogo de mensajes de error
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Acerca de BURO DE CREDITO BURO DE CREDITO es el nombre comercial que engloba a dos Sociedades de Información Crediticia: •
TransUnion de México, S.A., SIC.- Dedicada a la conformación de la base de datos de Personas Físicas, así como el desarrollo de productos basados en ésta.
•
Dun & Bradstreet, S.A., SIC.- Integra la base de datos de Personas Morales y Personas Físicas con actividad Empresarial, igualmente, desarrolla los productos para estos segmentos.
BURO DE CREDITO tiene 2 objetivos principales: •
La conformación de la base de datos del comportamiento crediticio más grande, completa y confiable del país.
•
Hacer que la relación BURO DE CREDITO – Usuario sea coordinada, confiable y cordial dentro del marco legal permitiendo que BURO DE CREDITO sea más que un proveedor, convirtiéndose en un colaborador y un socio que permita desarrollar oportunidades de negocio donde se dé una relación de ganar-ganar.
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Marco Legal En 2002 se emitió oficialmente por primera vez las bases sobre las cuales operarían las Sociedades de Información Crediticia, estando conformada por: •
“Ley para Regular las sociedades de Información Crediticia” (LRSIC) desarrollada y aprobada por el Congreso y publicada en el Diario Oficial de la Federación, y
•
“Reglas generales a las que deberán sujetarse las operaciones y actividades de las Sociedades de Información Crediticia y sus Usuarios” emitidas por el Banco de México.
Para entender los derechos y responsabilidades tanto de los Usuarios (Otorgantes de crédito), Clientes (Consumidor) y Sociedades de Información Crediticia (Burós de crédito), en el proceso de la “Entrega de Bases de Datos”, a continuación se mencionan los principales artículos de la “Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia” y las “Reglas generales a las que deberán sujetarse las operaciones y actividades de las Sociedades de Información Crediticia y sus Usuarios” referentes a la entrega de información:
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Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia CAPITULO II: DE LA BASE DE DATOS ARTÍCULO 20.- La base de datos de las Sociedades se integrará con la información sobre operaciones crediticias y otras de naturaleza análoga que le sea proporcionada por los Usuarios. Los Usuarios que entreguen dicha información a las Sociedades deberán hacerlo de manera completa y veraz; asimismo, estarán obligados a señalar expresamente la fecha de origen de los créditos que inscriban y la fecha del primer incumplimiento. Las Sociedades no deberán inscribir por ningún motivo, créditos cuya fecha de origen no sea especificado por los Usuarios, o cuando éste tenga una antigüedad en cartera vencida mayor a 72 meses. Lo anterior, de conformidad con lo establecido en los artículos 23 y 24 de esta ley. En caso de que la información proporcionada por el Usuario sea relativa a una persona moral, el Usuario deberá incluir a los accionistas o titulares de las partes sociales, según corresponda, que sean propietarios del 10% o más del capital social. Cuando el cliente realice el cumplimiento de una obligación, el Usuario deberá proporcionar a la Sociedad la información del pago correspondiente y la eliminación de la clave de prevención u observación correspondiente. El Usuario deberá enviar dicha información dentro de los cinco días hábiles posteriores al pago. En el caso a que se refiere el párrafo quinto del artículo 27 bis, los Usuarios contarán con un plazo de hasta diez días hábiles para enviar la información actualizada a la Sociedad. En el supuesto al que se refiere el párrafo anterior, las Sociedades tendrán un plazo de hasta tres días hábiles contados a partir de la fecha en que hayan recibido la información de los Usuarios, para actualizar dicha información en sus bases de datos. Cuando los clientes se acojan a programas de recuperación de créditos de entidades financieras, Empresas Comerciales o Sofomes E.N.R. los usuarios deberán reportar a las sociedades de Información Crediticia dichos créditos como saldados, en caso de que hayan sido finiquitados. ARTICULO 20 Bis.- Los Usuarios tienen prohibido reportar a las Sociedades de Información Crediticia información respecto de créditos no contratados por un Cliente. En relación con información respecto de créditos, préstamos o financiamientos revolventes asociados a una tarjeta que no haya sido solicitada ni contratada por un Usuario, las Sociedades de Información Crediticia procederán a borrar de la base de datos, dentro de los cinco días hábiles posteriores a la solicitud del Cliente afectado, la información que haya sido reportada. Para efectos de este párrafo se entenderá como tarjeta no solicitada ni contratada, salvo prueba en contrario, aquella que no haya tenido disposiciones de la línea de crédito y sólo presente cargos por comisiones
ARTICULO 21.- Las Sociedades establecerán claves de prevención y de observación, así como los manuales operativos estandarizados que deberán ser utilizados por los diferentes tipos de Usuarios, para llevar a cabo el registro de información en su base de datos, así como para la emisión, rectificación e interpretación de los Reportes de Crédito y Reportes de Crédito Especiales que la Sociedad emita. Las claves de prevención y de observación, así como los manuales operativos citados en el párrafo anterior y sus modificaciones, deberán ser aprobados por el consejo de administración de la Sociedad. Adicionalmente, las referidas claves y sus modificaciones deberán ser aprobadas por la Comisión. ARTÍCULO 22.- La Sociedad deberá adoptar las medidas de seguridad y control que resulten necesarias para evitar el manejo indebido de la información. Para efectos de esta ley, se entenderá por uso o manejo indebido de la información cualquier acto u omisión que cause daño en su patrimonio, al sujeto del que se posea información, así como cualquier acción que se traduzca en un beneficio patrimonial a favor de los funcionarios y empleados de la Sociedad o de esta última, siempre y cuando no se derive de la realización propia de su objeto. ARTÍCULO 23.- Las Sociedades están obligadas a conservar los historiales crediticios que les sean proporcionados por los Usuarios, correspondientes a cualquier persona física o moral, al menos durante un plazo de setenta y dos meses. … En el caso de que el Cliente celebre un convenio de finiquito y pague lo establecido en éste, el Usuario deberá enviar a la Sociedad la información respectiva, a fin de que ésta refleje que el pago se ha realizado, con la correspondiente clave de observación.
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Circular 17 / 2014 de Banco de México (Banxico) A continuación se explica el detalle a nivel técnico de las modificaciones a los formatos de integración de base de datos, para dar atención a los requerimientos publicados en el Diario Oficial de la Federación de la Circular 17 / 2014 del Banco de México (Banxico), del pasado 3 de octubre de 2014.
La Circular 17 / 2014 estipula adecuaciones en la forma y contenido de la información que las Instituciones de Crédito deben reportar a las Sociedades de Información Crediticia, cuya actividad principal sea el otorgamiento de crédito: •
Almacenes Generales de Depósito;
•
Instituciones de Fianzas;
•
Instituciones de Seguros;
•
Casas de Bolsa;
•
Instituciones de Banca Múltiple;
•
Instituciones de Banca de Desarrollo;
•
Organismos Públicos;
•
Fideicomisos de Fomento Económico constituidos por el Gobierno Federal, Uniones de Crédito, Sociedades de Ahorro y Préstamo;
•
Sociedades Financieras Comunitarias;
•
Sociedades Financieras Populares
•
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo;
•
Entidades Financieras que actúen como Fiduciarias en Fideicomisos que otorguen o administren crédito, préstamo o financiamiento al público;
•
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple reguladas y no reguladas.
Es importante mencionar que estos cambios aplican para aquellos expedientes y créditos que son originados con fecha posterior a la publicación de la circular, es decir, con fecha posterior al 3 de octubre del 2014.
Para conocer el detalle de la Circular, pueden acceder a la siguiente página en Internet: •
http://www.dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5362644&fecha=03/10/2014
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ACCIONES Y MEDIDAS CORRECTIVAS Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Explicaremos a nivel técnico las modificaciones al formato de integración de base de datos, con el objeto de dar cumplimiento a los requerimientos solicitados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, del pasado 9 de octubre de 2013.
La petición indica acciones específicas acerca de la recepción, validación e integración de la información que las Instituciones de Crédito deben reportar a las Sociedades de Información Crediticia.
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Formato del Registro para la actualización de la Base de Datos ABRIL / 2016
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Generalidades del formato Este formato del archivo de la base de datos, está constituido por SEGMENTOS o partes para estandarizar el intercambio de información, cada uno de los cuales es integrado por datos específicos de acuerdo a su contexto. Un segmento se compone de los siguientes elementos: Etiquetas del Campo: Las etiquetas son de dos bytes e identifican cada campo en un segmento de longitud fija. Campo (Nombre y descripción): Es el nombre asignado a cada dato solicitado por este manual; puede ser requerido u opcional. En esta columna se encuentran las especificaciones particulares. Instituciones Financieras y Empresas Comerciales: Los campos serán considerados como se describen a continuación: Requerido: La información solicitada es indispensable que sea reportada. Si esto no ocurre, el segmento y posiblemente la información del Otorgante será rechazada por el sistema. Opcional: Reportar la información solicitada cuando esté disponible. No aplica: La información no debe reportarse, pues no es necesaria. Sólo se reportarán las etiquetas de los campos. Tipo: Identifica el tipo de datos que pueden aparecer en cada campo y son: Texto, numérico, fecha y moneda. En la siguiente sección se detalla cada uno de estos tipos. Longitud: Determina el tamaño del campo y contendrá el total de bytes requeridos en este documento. Posición: La posición de un campo en un segmento de longitud fija. De acuerdo al manejo que la institución da a su negocio, el crédito o servicio puede clasificarse de 2 maneras: de naturaleza comercial o financiera. Estructura del formato Financiero Los Proveedores en formato Financiero son su mayoría aquellos que están regidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, como los Bancos, Arrendadoras Financieras, Factorajes, Uniones de Créditos, etc. En este sentido, la información debe enviarse en forma detallada por cada crédito. La estructura de este formato se basa en la asignación de un número de contrato y su posterior seguimiento, en este caso cada crédito es único para cada expediente, por lo que sus elementos llave deberán de reportarse siempre igual a lo largo de la vida del crédito, tiene una fecha de originación, un histórico de comportamiento y un cierre al finalizar su ciclo de vida. Estructura del formato Comercial (Proveedores) Los Proveedores en formato Comercial son aquellos que por lo general otorgan financiamientos a plazos generalmente a 30 días o más. Es de uso generalizado que este tipo de compromisos se manejen a través de facturas expedidas por mes; también denominadas experiencias comerciales. Debido a que el número de facturas puede ser extenso, BC sólo solicita la información en forma sumarizada, es decir, sumar el número de facturas expedidas por tipo de moneda y días de vencimiento. Estas experiencias carecen de número de contrato y comportamiento individual.
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FORMATO DE ENTREGA DE BASE DE DATOS A continuación se enlistan cada uno de los 7 SEGMENTOS en orden en el que deben reportarse,
Identificación o ID del Segmento
incluyéndose su nombre e identificación, así como una descripción de su contenido en general.
Segmento
Encabezado o Inicio
HD
Descripción / Definición
Identifica el inicio del archivo de los datos de los Clientes, esto es, de la Base de Datos del Usuario.
Segmento Requerido u Opcional
Número de veces que se puede reportar en un solo archivo
Longitud Fija o Variable
Requerido
1 vez
Fija
Se deberá reportar este segmento solo una vez al iniciar el archivo a reportar.
EM
Datos Generales del Cliente
Contiene la información general del Cliente: nombre y dirección. Ya sea Persona Moral (PM) o Persona Física con Actividad Empresarial (PFAE)
Requerido
Múltiple
Fija
AC
Accionistas
Contiene la información de los Accionistas de la Persona Moral (PM).
A partir de la versión 4 requerido para Persona Moral.
Múltiple
Fija
CR
Crédito
Requerido
Múltiple
Fija
Requerido
Al menos 1 por cada Crédito (vigente y/o vencido)
Fija
Opcional (Reportar si se tiene los datos).
Múltiple
Fija
Requerido
1 vez
Fija
DE
Detalle del Crédito
AV
Avales
TS
Cierre de Archivo
Contiene información general de la Cuenta o Crédito.
Contiene detalle de la información de la Cuenta o Crédito.
Contiene la información de los Avales
Indica el fin del Archivo y contiene el Resumen del archivo.
Los Segmentos HD y TS se reportan sólo una vez, al inicio y al final del archivo de la base de datos, respectivamente. Los Segmentos EM, AC, CR, DE y AV conforman el REGISTRO de una Cuenta o Crédito de un Cliente, por lo que se reportarán estos 5 segmentos por cada Cuenta o Crédito
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Descripción y validación de los campos del formato Para asegurar la calidad de la información que los Usuarios envían a Buró de Crédito para ser actualizada en su base de datos, se han desarrollado diferentes reglas de VALIDACION. Cada SEGMENTO del registro contiene uno o varios CAMPOS. En cada CAMPO será posible colocar un solo dato de uno o más CARACTERES. Para que se dé el proceso de integración de la información en la Base de Datos de Buró de Crédito, se tienen las siguientes validaciones: Validación de la calidad de los datos reportados. Validación de la correcta conformación del formato. Validación de integridad de la información. Si el archivo cumple con dichas validaciones, se procederá a la ACTUALIZACION de la información en la base de Datos de Buró de Crédito. Los campos serán validados por formato, en algunos de ellos solo se validará que siga el formato definido como alfabético, alfanumérico o numérico; según sea el caso. Otras validaciones de un campo dependerán de los valores de otro u otros campos o bien del catálogo correspondiente (sección de anexos en el presente manual). Cuatro tipos de campos serán considerados como válidos, en la “Descripción de Campos del Formato”, se indicará el tipo requerido. Los tipos de campos que serán aceptados son:
Tipo de Campo
Descripción
Nomenclatura
Números
N
Texto
Letras (siempre mayúsculas) y Números
T
Fecha
Números
F
Moneda
Números
M
Numérico
LONGITUD DEL CAMPO La “Longitud del Campo” indica el número de caracteres que debe contener el campo. LONGITUD DEL CAMPO FIJA Todos los campos son de longitud fija, por lo que no podrán contener más o menos caracteres de lo establecido. Si el dato tiene un número menor de caracteres de lo que indica la “Longitud del Campo”, se deberá rellenar con espacios o ceros, de acuerdo al tipo de campo del que se trate.
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Las características de cada “Tipo de Campo” son las siguientes: CAMPOS TIPO NUMERICO Deberá contener solo números enteros, sin punto decimal. Con excepción en la etiqueta 05-Plazo en Meses.(ver segmento Cuenta o Crédito -CR) Siempre deben estar alineados a la derecha. En caso que el dato tenga menos caracteres, se deberá completar con ceros a la izquierda.
CAMPOS TIPO TEXTO Deberá contener letras y números y algunos caracteres especiales de acuerdo al campo. Siempre deberán ser letras MAYUSCULAS. Sin ACENTOS. No utilizar “Diéresis” en la U u otra letra. No utilizar “Ñ”, se deberá cambiar por “N” o
“#”.
No utilizar comillas “ “. Siempre deben estar alineados a la izquierda. En caso que el dato tenga menos caracteres, se deberá completar con espacios en blanco a la derecha.
CAMPOS TIPO FECHA Este dato siempre deberá tener 8 números. Tendrá el siguiente formato: DDMMAAAA. Que significa: 2 dígitos para el día (DD), 2 dígitos para el mes (MM) y 4 dígitos para el año (AAAA). Ninguna fecha debe ser mayor a la fecha actual. Ejemplos: 04082007 4 de agosto de 2007 21111994
21 de noviembre de 1994
CAMPOS TIPO MONEDA Deberán ser reportados sin signo de moneda “$” No incluir “,” para separar las centenas. Sin nombre de la moneda, existe otro campo para definirla. Sólo números enteros, es decir, sin centavos. Siempre deberán ser expresados en la moneda en la que fue otorgado el crédito. Ejemplos (suponga que la Longitud del Campo es de 20): 00000000000000010000 Diez mil 00000000000002560000
Dos millones quinientos sesenta mil
00000000000000000074
Setenta y cuatro
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TIPO DE VALIDACION DE LOS CAMPOS Indicará si el dato del campo debe reportarse necesariamente o no. Se tienen las siguientes opciones: R – Campo Requerido. El Campo deberá tener un dato válido de acuerdo a lo solicitado, en caso contrario, será rechazado el campo, el registro o el archivo completo. O – Campo Opcional. El dato puede ser incluido o no, si no se incluye no habrá ninguna acción. C – Campo Opcional Condicionado. Son campos opcionales que están condicionados a que si otro campo es ingresado, necesariamente deberá incluirse también este dato. N/A – No Aplica. La información no debe reportarse. Se utiliza para indicar si el dato aplica para una Entidad Financiera o una Empresa Comercial.
Para todos los casos y derivado de que es un formato de longitud fija, se deberá incluir siempre la etiqueta del campo y, si el dato tiene una longitud menor a la especificada o no se reporta, completar con ceros o espacios dependiendo del “Tipo de campo”.
CAMPOS LLAVE
:
Son datos que identifican a un Cliente o Crédito específico, una vez reportados no deberán modificarse en subsecuentes actualizaciones para construir el expediente con su Historial Crediticio. En el caso de datos generales, son utilizados para la localización del acreditado en la Base de Datos de Buró de Crédito, tanto para actualizaciones posteriores como para generar un Reporte de Crédito. En caso de que alguno de estos datos sea modificado en posteriores actualizaciones de la base de datos, las posibles consecuencias son: Se dará de alta al acreditado como uno nuevo, aparentemente diferente, siendo que es el mismo, esto es, existe más de un expediente de la misma persona. (Esto se llama “Fragmentación de Expediente”) Se dará de alta el crédito en otro expediente, distinto del originalmente asignado. (Esto se llama fragmentación del crédito) quedando desactualizada la Cuenta o Crédito. En caso de requerir modificaciones a estos datos, es necesario comunicarse con su Ejecutivo de Cuenta para la solicitud de un proceso especial.
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Elaboración del Archivo •
El archivo deberá generarse con formato ASCII/ANSI.
•
Todos los SEGMENTOS son de longitud FIJA, por lo que se deberán incluir todos los campos solicitados, con la longitud indicada.
•
Si se incluye un SEGMENTO OPCIONAL, entonces todos los campos de éste, deberán reportarse con la longitud indicada.
Para la elaboración del archivo, se realizará de la siguiente forma: Cada “CAMPO” está compuesto por: •
Una “ETIQUETA” o nombre del campo.
•
El “DATO” que se incluirá en dicho campo.
Para armar un registro de información: 1.
Colocar primero la “ETIQUETA” o nombre del campo de dos bytes que identifica el campo (referirse a la columna de Etiqueta del Campo, en las tablas).
2.
Inmediatamente después el valor del campo, si el valor del campo tiene una longitud menor de la que indica el manual, se deberá añadir blancos o ceros, dependiendo del tipo de campo, hasta completar la longitud requerida.
3.
Continuar con el siguiente campo repitiendo los pasos 1 y 2.
Por ejemplo, el campo de Compañía tiene como longitud máxima 150 bytes, pero el nombre de la compañía reportada sólo utiliza 33 bytes (incluidos los espacios en blanco). El campo es de Tipo Texto y se reportaría de la siguiente forma: 0
1 C O L 1 2 3
E 4
G I 5 6
O 7 8
A N G L O M E X I C A N 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
D E C O Y O A C A N 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 … … 150
O 21 22 0
2
La etiqueta del campo es 01. El nombre de la compañía reportada ocupa sólo 33 espacios, pero el campo se completará con espacios en blanco hasta cumplir la longitud máxima requerida; que en este caso es de 150 posiciones. Al final de cada segmento se encontrará un contador del total de bytes. Es importante señalar que el segmento debe contener el número específico de bytes, pues este formato ocupa campos de longitud fija.
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Segmento de Encabezado o Inicio - HD El Segmento de Encabezado o de Inicio debe ser el primer registro del archivo de la Base de Datos a reportar.
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
Tipo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Encabezado o Inicio - HD
IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO HD
Debe contener las letras BNCPM
R
R
T
5
1
R
R
N
4
8
O
N/A
N
4
14
R
R
N
3
20
R
R
N
1
25
R
R
F
8
28
Si falta o se reporta algo diferente, se rechazará la Base de Datos. CLAVE DEL USUARIO Contiene la clave única del Usuario para reportar el producto, la cual fue asignada por Buró de Crédito. 00
La clave asignada consta de 10 caracteres: UUCCCCNNNN El dato que deberá colocarse es el número de 4 dígitos ubicado después de las 2 primeras letras de la Clave de Usuario: CCCC CLAVE DEL USUARIO ANTERIOR
01
Contiene la clave única del Usuario que era responsable de los créditos o cuentas antes que el Usuario actual. Igual que el campo 00. Se utiliza para reportar fusiones de Usuarios o Adquisición de Cartera. Por el momento esta funcionalidad está deshabilitada. Reportar 0000 TIPO DE USUARIO
02
Se incluye el tipo de Institución de acuerdo al ANEXO 1 “TIPO DE USUARIO”. TIPO DE FORMATO
03
Se selecciona el tipo de formato dependiendo del tipo de Usuario: Entidad Financiera o Empresa Comercial. Las opciones son: 1 = Detallado para Entidades Financieras 2 = Sumarizado para Empresas Comerciales FECHA DE REPORTE DE INFORMACION
04
Contiene la fecha de extracción de la información de la base de datos del Usuario para ser reportada a Buró de Crédito (la fecha del último día del periodo reportado). Si esta fecha es posterior a la fecha de entrega del archivo, o tiene un formato inválido, se rechazará el archivo.
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
Tipo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Encabezado o Inicio - HD
PERIODO Contiene los datos del período que se está reportando. El formato es MMAAAA: 05
MM: número de mes (entre 01-12)
R
R
N
6
38
R
R
N
2
46
R
R
T
75
50
R
R
T
52
127
AAAA: año La fecha que se reporta en este campo rige para indicar el periodo de actualización de la información crediticia reportada por el Otorgante. VERSION 06
Identificar con el valor “05” correspondiente a la versión que contempla los nuevos cambios solicitados por la CNBV, el pasado 9 de octubre de 2013. NOMBRE DEL OTORGANTE •
07
•
Incluir el Nombre de la Institución Otorgante que reporta la información. La etiqueta y el dato son requeridos.
El dato a reportar debe corresponder al nombre corto establecido para su Razón Social en Buró de Crédito.
FILLER 08
Campo reservado para uso futuro. Llenar con 52 espacios en blanco.
Suma longitudes de campos
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180 Bytes
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Ejemplo: Usuario Persona Moral - Empresa Comercial: HDBNCPM00901301000002999032043007201005072010060507INSTITUCION DE PRUEBA... 2 pos 5 pos 2 pos 4 pos (1) (2) (3) (4)
4 pos (6)
2 pos (5)
3 pos (8)
2 pos (7)
1 pos (10)
8 pos (12)
2 pos 6 pos 2 pos 2 pos (13) (14) (15) (17)
2 pos 2 pos (9) (11)
2 pos (16)
08 2 pos
52 pos
(19)
(20)
(1) - Etiqueta o nombre del campo: HD - IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO (2) - Dato del campo: BNCPM (3) - Etiqueta o nombre del campo: 00 – CLAVE DEL USUARIO (4) - Dato del campo, en este caso 9013 (5) - Etiqueta o nombre del campo: 01 – CLAVE DEL USUARIO ANTERIOR (6) - Dato del campo, en este caso 0000 (7) - Etiqueta o nombre del campo: 02 – TIPO DE INSTITUCIÓN (8) - Dato del campo, en este caso 999 (Comercial) (9) - Etiqueta o nombre del campo: 03 – TIPO DE FORMATO (10) - Dato del campo, en este caso: 2 – Sumarizado para Empresas Comerciales (11) - Etiqueta o nombre del campo: 04 – FECHA DE REPORTE DE INFORMACIÓN (12) - Dato del campo, en este caso 30072010 (13) - Etiqueta o nombre del campo: 05 – PERÍODO (14) - Dato del campo, en este caso 072010 (15) - Etiqueta o nombre del campo: 06 – VERSION (16) - Dato del campo, en este caso: 05- versión 5 (17) - Etiqueta o nombre del campo: 07 – NOMBRE DEL OTORGANTE (18) - Dato del campo, en este caso: INSTITUCIÓN DE PRUEBA... (19) - Etiqueta o nombre del campo: 08 – FILLER (20) - Dato del campo, en este caso: 52 espacios en blanco
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75 pos (18)
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Ejemplo: Usuario Persona Moral – Entidad Financiera: HDBNCPM00901401000002005031043007201005072010060507INSTITUCIÓN DE PRUEBA… 2 pos 5 pos (1) (2)
2 pos 4 pos (3) (4)
4 pos (6)
2 pos (5)
3 pos (8)
2 pos (7)
1p (10)
8 pos (12)
2 pos 6 pos 2 pos 2 pos (13) (14) (15) (17)
2 pos 2 pos (9) (11)
2 pos (16)
08 2 pos
52 pos
(19)
(20)
(1) - Etiqueta o nombre del campo: HD - IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO (2) - Dato del campo: BNCPM (3) - Etiqueta o nombre del campo: 00 – CLAVE DEL USUARIO (4) - Dato del campo, en este caso 9014 (5) - Etiqueta o nombre del campo: 01 – CLAVE DEL USUARIO ANTERIOR (6) - Dato del campo, en este caso 0000 (7) - Etiqueta o nombre del campo: 02 – TIPO DE INSTITUCIÓN (8) - Dato del campo, en este caso 005 (Otras Financieras) (9) - Etiqueta o nombre del campo: 03 – TIPO DE FORMATO (10) - Dato del campo, en este caso: 1 – Detallado para Entidades Financieras (11) - Etiqueta o nombre del campo: 04 – FECHA DE REPORTE DE INFORMACIÓN (12) - Dato del campo, en este caso 30072010 (13) - Etiqueta o nombre del campo: 05 – PERÍODO (14) - Dato del campo, en este caso 072010 (15) - Etiqueta o nombre del campo: 06 – VERSION (16) - Dato del campo, en este caso: 05- versión 5 (17) - Etiqueta o nombre del campo: 07 – NOMBRE DE USUARIO (18) - Dato del campo, en este caso: INSTITUCIÓN DE PRUEBA... (19) - Etiqueta o nombre del campo: 08 – FILLER (20) - Dato del campo, en este caso: 52 espacios en blanco
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75 pos (18)
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Segmento de Datos Generales o “Compañía” - EM Este segmento se utiliza para reportar los datos generales del Cliente: el nombre completo del Cliente y dirección. Se reportará una sola vez por cada Cliente.
IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO Siempre se colocarán las letras EM
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
R
R
T
2
1
R
R
T
13
5
O
O
T
18
20
N/A
N/A
N
10
40
Tipo
Empresa Comercial
EM
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Datos Generales o “Compañía” - EM
RFC DEL ACREDITADO • •
Reportar el Registro Federal de Contribuyentes del Acreditado. Se validará la estructura del dato: PM: AAANNNNNNZZZ (hasta12 posiciones) PFAE: AAAANNNNNNZZZ (hasta 13 posiciones) A – Texto (iniciales del nombre) N – Número (fecha de nacimiento) Z – Alfanumérico (conclave)
• 00
Para Acreditados extranjeros el dato es opcional. Cuando sea reportado debe cumplir con las especificaciones indicadas; ver etiqueta 08 – Nacionalidad, en este segmento.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • • • • • •
La estructura del RFC reportado debe ser RFC + homoclave. El dato de homoclave es requerido. Si el RFC y/o homoclave, están incompletos o incluyen caracteres especiales, el registro será rechazado. El RFC reportado como genérico ya no será aceptado y pasa de warning a rechazo (Ej. XXX010101902).Dicha validación solo aplica si este corresponde a un domicilio en México. Aplica para los cuatro tipos de clientes: Personas Morales; Persona Físicas con Actividad Empresarial; Fondos y Fideicomisos; Gobierno. Cuando se reporte un Fondo o Fideicomiso el RFC debe integrarse de acuerdo con un formato específico, el cual se explica al final de esta tabla (Tipo de Cliente Fideicomisos).
CODIGO DE CIUDADANO (CURP EN MEXICO) 01
02
Anotar el número de identificación única, dependiendo de la nacionalidad del Acreditado. Si es mexicano, reportar la CURP. RESERVADO Para uso futuro. Reportar con diez ceros.
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Datos Generales o “Compañía” - EM
C
C
T
150
52
C
C
T
30
204
O
O
T
30
236
C
C
T
25
268
NOMBRE DE COMPAÑÍA (PM) • • 03 •
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el nombre de la Persona Moral titular del crédito. Se debe reportar la razón social tal como se indica en su Acta Constitutiva. Cuando se trate de una Persona Física con Actividad Empresarial (PFAE), el campo se reporta con espacios en blanco.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: •
La etiqueta cambia en su longitud: de 75 posiciones crece a 150.
PRIMER NOMBRE (PFAE) •
04
• •
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el primer nombre correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial (. El primer nombre se debe ingresar completo, sin abreviaturas. Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • •
La etiqueta y el dato son requeridos. La etiqueta cambia en su longitud: de 75 posiciones se reduce a 30.
SEGUNDO NOMBRE (PFAE) • • 05
• •
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el segundo nombre correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial Cuando el Acreditado posee más de un nombre propio, en esta etiqueta se ingresarán a partir del segundo nombre. El o los datos deben ingresarse sin abreviaturas. Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • •
La etiqueta y el dato son requeridos. La etiqueta cambia en su longitud: de 75 posiciones se reduce a 30.
APELLIDO PATERNO (PFAE) • 06
• •
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La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el apellido paterno correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial. Reportar el dato de acuerdo con los documentos oficiales de identificación (ej. INE / IFE, pasaporte, forma FM2 para extranjeros). Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Datos Generales o “Compañía” - EM
C
C
T
25
295
R
O
T
2
322
C
C
T
2
326
R
R
N
11
330
O
N/A
N
11
343
APELLIDO MATERNO (PFAE) • 07
•
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el apellido materno correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial. Si no existe apellido materno o el paterno debido a que es un hijo natural o extranjero, deberá colocarse el único apellido en el campo “Apellido Paterno” e incluirse en este campo la leyenda NO PROPORCIONADO. Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
NACIONALIDAD 08
Reportar la Nacionalidad del Acreditado de acuerdo al ANEXO 6 de “PAISES”. Si no se reporta ningún valor, el sistema colocará el valor “MX”. CALIFICACION DE CARTERA Entidades Financieras - Bancos: Deberá reportarse uno de los siguientes valores: A1, A2, B1, B2, B3, C1, C2, D, E, EX (Cartera Exceptuada), NC (Cartera No Calificada).
09
Para Bancos Intervenidos o en Liquidación y otras financieras se acepta NC o blancos. Ver ANEXO 3 “CALIFICACION DE CARTERA” Empresas Comerciales: Deberá reportar espacios en blanco. Si se reporta datos diferentes a los mencionados, se rechazará el registro. ACTIVIDAD ECONOMICA 1 BANXICO / SCIAN El código Banxico debe complementarse con cuatro ceros a la izquierda, pues la clave se compone de siete dígitos. Cuando no se tiene el dato:
10
• •
Entidades Financieras reportar siete veces número nueve Empresas Comerciales deben reportar siete veces ocho.
Campos EM10, EM11 y EM12, aceptarán códigos Banxico o SCIAN. Al reportar la clave incorrecta se rechaza el dato. Si se reporta datos diferentes a los mencionados, se rechazará el registro. ACTIVIDAD ECONOMICA 2 BANXICO /SCIAN El código Banxico debe complementarse con cuatro ceros a la izquierda, pues la clave se compone de siete dígitos. 11
Campos EM10, EM11 y EM12, aceptarán códigos Banxico o SCIAN, pero todos deberán ser del mismo tipo. El Catálogo Banxico-SCIAN, se encuentra en BC Net como un Anexo Independiente. Si se reporta datos diferentes a los mencionados, no se actualizará el campo.
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Datos Generales o “Compañía” - EM
O
N/A
N
11
356
R
R
T
40
369
O
O
T
40
411
R
R
T
60
453
C
C
T
40
515
C
C
T
40
557
ACTIVIDAD ECONOMICA 3 BANXICO / SCIAN
12
El código Banxico debe complementarse con cuatro ceros a la izquierda, pues la clave se compone de siete dígitos. Campos EM10, EM11 y EM12, aceptarán códigos Banxico o SCIAN, pero todos deberán ser del mismo tipo. Al reportar la clave incorrecta se rechaza el dato. El Catálogo Banxico-SCIAN, se encuentra en BC Net como un Anexo Independiente. Si se reporta datos diferentes a los mencionados, no se actualizará el campo. PRIMER LINEA DE DIRECCION Contiene la dirección del domicilio del Acreditado. •
13
• •
Debe incluirse nombre de la calle, numero exterior e interior, cuando éste último dato exista. Cuando el domicilio no tiene número, es requerido indicarlo con el siguiente texto “SN”. En caso de un domicilio “conocido” que no sea una calle específica, debe reportarse el texto: “DOMICILIO CONOCIDO SN”.
Si NO es incluido el dato, se rechazará el registro. SEGUNDA LINEA DE DIRECCION 14
15
Este campo es complementario a la etiqueta anterior (13) cuando el dato de la calle y número superan las 40 posiciones. COLONIA O POBLACION Reportar la Colonia o Población. DELEGACION O MUNICIPIO Reportar la Delegación o el Municipio. En caso de no reportar la “Delegación o el Municipio”, el campo 17 de “Ciudad” se hace requerido.
16
En caso de no reportar la “Ciudad”, el campo de “Delegación o Municipio” se hace requerido. Si no se aplica uno de los 2 puntos anteriores, el registro se rechazará. CIUDAD Reportar el nombre de la ciudad.
17
En caso de no reportar la “Ciudad”, el campo 16 de “Delegación o Municipio” se hace requerido. En caso de no reportar la “Delegación o Municipio”, el campo de “Ciudad” se hace requerido. Si no se aplica uno de los 2 puntos anteriores, el registro se rechazará
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
R
R
T
4
599
R
R
T
10
605
O
O
T
11
617
O
O
T
8
630
O
O
T
11
640
Tipo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Datos Generales o “Compañía” - EM
NOMBRE DE ESTADO PARA DOMICILIOS EN MEXICO Contiene el código del estado de la República Mexicana donde tiene su residencia el Acreditado 18
El ANEXO 7 de “ESTADOS DE LA REPUBLICA MEXICANA” contiene la lista de los códigos válidos. Si no se incluye un dato o se coloca otra clave diferente se rechazará el registro completo de la cuenta. CODIGO POSTAL Se reporta el Código Postal correspondiente, debe ser de exactamente 5 posiciones, incluyendo ceros (0) a la izquierda si así lo indica el código.
19
Este dato se validará de acuerdo a la lista de SEPOMEX, disponible en Internet, y concordar con el Estado, Delegación o Municipio y Ciudad. Para Acreditados con domicilio en el extranjero, colocar el que le corresponda. Si el país no cuenta con Códigos Postales, incluir 5 ceros: “00000”. Si no concuerda o no se incluye un dato se rechazará el registro completo. NUMERO DE TELEFONO Contiene el número telefónico del Acreditado. El formato es: Código de área + hasta 8 dígitos del teléfono
20
Longitud mínima es de 5 dígitos, no usar guiones, no repetir el mismo número, ejemplo: 00000 ó 33333 ó 77777, etc. Ejemplo: número telefónico de la CD. De México, se reporta: 5554494949.
21
EXTENSION TELEFONICA Reportar si se cuenta con el dato. NUMERO DE FAX Contiene el número telefónico del Fax del Acreditado. Reportar si se tiene. El formato es:
22
Código de área + hasta 8 dígitos del teléfono Longitud mínima es de 5 dígitos, no usar guiones, no repetir el mismo número, ejemplo: 00000 ó 33333 ó 77777, etc. Ejemplo: número telefónico de la CD. de México, se reporta: 5554494949.
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
R
R
N
1
653
C
C
T
40
656
C
C
T
2
698
O
N/A
N
8
702
R
R
T
87
712
Tipo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Datos Generales o “Compañía” - EM
TIPO DE CLIENTE Indicar el tipo de Acreditado que se está reportando, de acuerdo con los siguientes códigos: 1 = Persona Moral 2 = Persona Física con Actividad Empresarial 3 = Fondo o Fideicomiso
23
4 = Gobierno • •
La etiqueta y el dato son requeridos. De NO incluirse el dato se rechazará el registro.
Cuando se reporte un Fondo o Fideicomiso el RFC debe integrarse de acuerdo con un formato específico, el cual se explica al final de esta tabla (Tipo de Cliente Fideicomisos). NOMBRE DE ESTADO EN EL PAIS EXTRANJERO
24
Indica el nombre del Estado si el domicilio del Acreditado se encuentra en el extranjero. Reportar el país en el campo 25. Se reporta el nombre del estado, provincia, distrito o población que sea el equivalente al estado en el país de origen. Si el país es México, no reportar este campo. PAIS DE ORIGEN DEL DOMICILIO
25
Reportar el país donde se ubica el domicilio del Acreditado de acuerdo al ANEXO 6 de “PAISES”. El valor por default es MX (México) si no se reporta este campo. CLAVE DE CONSOLIDACIÓN
26
Clave única para identificación de acuerdo al Catálogo de Consolidación. El Catálogo Clave de Consolidación, se encuentra en BC Net como un Anexo Independiente El Otorgante debe reportar la información considerando la clave de consolidación de ocho dígitos. Sólo utilizar para los casos de agrupación incluidos en el catálogo indicado. FILLER
27
Campo reservado para uso futuro. Llenar con 87 espacios en blanco.
Suma longitudes de campos
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800 Bytes
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Tipo de Cliente Fideicomisos Al crearse el tipo de Cliente Fideicomiso, se deben aplicar condiciones específicas de validación para reportar su RFC. Es importante mencionar que de manera predeterminada aplican los criterios de validación de una Persona Moral. Para indicar el RFC de acreditados que son Fideicomisos, se reportará la clave de RFC asignada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) bajo la siguiente metodología: Criterios para Acreditados Bancarios, con al menos un crédito bancario. •
Las primeras cuatro posiciones son las letras iníciales “CNBF”.
•
Las siguientes seis hacen referencia a la fecha de asignación de la clave por parte de la CNBV en formato AAMMDD; donde: A = Año (ej 95) M = Mes (ej 06) D = Día (ej 18)
•
Las últimas tres posiciones corresponden al último número consecutivo otorgado para un RFC por el Otorgante.
•
Para que el RFC sea aceptado, considerando las reglas para la construcción del RFC (tipo empresarial), se deberá omitir la letra F final de las iníciales, tal que su longitud corresponda a un máximo de 12 caracteres alfanuméricos: CNBAAMMDDHHH.
Criterios para Acreditados NO bancarios, que únicamente tienen créditos NO bancarios. En el caso de que el Fideicomiso sea un Acreditado NO bancario, el Usuario para poder reportar a Buró de Crédito, deberá adoptar la metodología de construcción de clave RFC siguiente: •
Las primeras posiciones son las letras iníciales “NBK”.
•
Las siguientes seis hacen referencia a la fecha de asignación de la clave por parte de la CNBV en formato AAMMDD.
•
Las últimas tres corresponden al último número consecutivo otorgado para un RFC por el Otorgante.
•
En caso de que el Fideicomiso solicite crédito bancario, la CNBV deberá respetar la clave con la que los Usuarios NO bancarios hayan reportado con anterioridad la información a Buró de Crédito. Esto con la finalidad de evitar tener dos claves distintas para un mismo acreditado, ocasionando la fragmentación de estos expedientes.
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Segmento de Datos Generales o “Compañía” - EM (Cont.) Ejemplo: “Segmento de Datos Generales o Compañía” - Cliente Empresa Comercial: EMEM00CAR9008215Z9 01 2 pos 2 pos (1) (3) 2 pos (2)
13 pos (4)
020000000000
2 pos (5)
18 pos. (6)
2 pos (7)
10 pos (8)
03COMERCIAL ARIETE, S.A. DE C.V.
04
2 pos (9)
2 pos (11)
150 pos (10)
05
30 pos (12)
06
2 pos (13)
30 pos (14)
2 pos (15)
25 pos (16)
08MX09 10000888888811000000000001200000000000
07 2 pos (17)
25 pos (18)
2 pos 2 pos 2 pos (19) (21) (23) 2 pos 2 pos (20) (22)
13CALLE 60 NO. 319 C
14
2 pos (29)
2 pos (31)
40 pos (30)
16
11 pos (24)
2 pos (25)
11 pos (26)
40 pos (36)
40 pos (32)
2 pos (37)
20919920306021
22919920110223124
2 pos (43)
2 pos (47)
11 pos (44)
2 pos 8 pos (45) (46)
11 pos (48)
2 pos (33)
60 pos (34)
18YUC 1997000 40 pos (38)
2 pos 4 pos 2 pos (39) (40) (41)
10 pos (42)
25
2 pos 2 pos (49) (51)
40 pos (52)
1 pos (50)
ABRIL / 2016
11 pos (28)
15CENTRO
17MERIDA
2 pos (35)
2 pos (27)
29 / 178
2 pos 2 pos (53) (54)
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
260031236427 2 pos (55)
8 pos (56)
2 pos
87 pos (57)
(1) - Etiqueta o nombre del campo: EM – IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO (2) - Dato del campo: EM (3) - Etiqueta o nombre del campo: 00 – RFC (4) - Dato del campo, en este caso; CAR9008215Z9 (5) - Etiqueta o nombre del campo: 01 – CÓDIGO DE CIUDADANO (6) - Dato del campo, en este caso: 18 espacios en blanco (7) - Etiqueta o nombre del campo: 02 – CAMPO RESERVADO (8) - Dato del campo, en este caso: 0000000000 (9) - Etiqueta o nombre del campo: 03 – COMPAÑÍA (10) - Dato del campo, en este caso: COMERCIAL ARIETE, S.A. DE C.V. (11) - Etiqueta o nombre del campo: 04 – PRIMER NOMBRE (12) - Dato del campo, en este caso: 30 espacios en blanco (13) - Etiqueta o nombre del campo: 05 – SEGUNDO NOMBRE (14) - Dato del campo, en este caso: 30 espacios en blanco (15) - Etiqueta o nombre del campo: 06 – APELLIDO PATERNO (16) - Dato del campo, en este caso: 25 espacios en blanco (17) - Etiqueta o nombre del campo: 07 – APELLIDO MATERNO (18) - Dato del campo, en este caso: 25 espacios en blanco (19) - Etiqueta o nombre del campo: 08 – NACIONALIDAD (20) - Dato del campo, en este caso: MX (21) - Etiqueta o nombre del campo: 09 – CALIFICACIÓN DE CARTERA (22) - Dato del campo, en este caso: 2 espacios en blanco (23) - Etiqueta o nombre del campo: 10 – ACTIVIDAD ECONOMICA DE BANXICO 1 (24) - Dato del campo, en este caso: 0008888888 (25) - Etiqueta o nombre del campo: 11 – ACTIVIDAD ECONOMICA DE BANXICO 2 (26) - Dato del campo, en este caso: 00000000000 (27) - Etiqueta o nombre del campo: 12 – ACTIVIDAD ECONOMICA DE BANXICO 3 (28) - Dato del campo, en este caso: 00000000000 (29) - Etiqueta o nombre del campo: 13 – PRIMER LINEA DE DIRECCIÓN (30) - Dato del campo, en este caso: CALLE 60 NO. 319 C (31) - Etiqueta o nombre del campo: 14 – SEGUNDA LINEA DE DIRECCIÓN (32) - Dato del campo, en este caso: 40 espacios en blanco (33) - Etiqueta o nombre del campo: 15 – COLONIA/POBLACIÓN (34) - Dato del campo, en este caso: CENTRO (35) - Etiqueta o nombre del campo: 16 – DELEGACIÓN/MUNICIPIO
ABRIL / 2016
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(36) - Dato del campo, en este caso: 40 espacios en blanco (37) - Etiqueta o nombre del campo: 17 – CIUDAD (38) - Dato del campo, en este caso: MERIDA (39) - Etiqueta o nombre del campo: 18 – NOMBRE DE ESTADO PARA DOMICILIOS EN MÉXICO (40) - Dato del campo, en este caso: YUC (41) - Etiqueta o nombre del campo: 19 – CÓDIGO POSTAL (42) - Dato del campo, en este caso: 97000 (43) - Etiqueta o nombre del campo: 20 – NUMERO DE TELÉFONO (44) - Dato del campo, en este caso: 9199203060 (45) - Etiqueta o nombre del campo: 21 – EXTENSIÓN TELEFONICA (46) - Dato del campo, en este caso: 8 espacios en blanco (47) - Etiqueta o nombre del campo: 22 – NUMERO DE FAX (48) - Dato del campo, en este caso: 9199201102 (49) - Etiqueta o nombre del campo: 23 – TIPO DE CLIENTE (50) - Dato del campo, en este caso: 1 – Persona Moral (51) - Etiqueta o nombre del campo: 24 – NOMBRE DE ESTADO EN EL PAIS EXTRANJERO (52) - Dato del campo, en este caso: 40 espacios en blanco (53) - Etiqueta o nombre del campo: 25 – PAÍS DE ORIGEN DEL DOMICILIO (54) - Dato del campo, en este caso: 2 espacios en blanco (55) - Etiqueta o nombre del campo: 26 – CLAVE DE CONSOLIDACIÓN (56) - Dato del campo, en este caso: 00312364 (57) - Etiqueta o nombre del campo: 27 – FILLER (58) - Dato del campo, en este caso: 87 espacios en blanco
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Validaciones Segmento de Datos Generales o “Compañía” – EM Nombre del Cliente El Segmento de “Datos Generales” es REQUERIDO así como cada uno de sus campos con Validación “R” de Requerido. Se debe tomar en cuenta lo siguiente: •
En caso que falte algún dato o se reporte de forma diferente a la indicada en los campos requeridos, se rechazará el registro completo de la Cuenta o Crédito, los restantes registros de otras Cuentas o Créditos se actualizarán en la Base de Datos de Buró de Crédito si cumplen con el formato y las validaciones.
•
Cuando se reporta un RFC de Persona Física con Actividad Empresarial, deben de ser requeridos los campos de Primer Nombre, Apellido Paterno y Apellido Materno.
•
Para Clientes extranjeros el dato de RFC es opcional. Si decide incluirlo, deberá cumplir con la longitud de acuerdo a la validación para Personas Físicas con Actividad Empresarial y Personas Morales.
Los campos con datos del nombre del Cliente compuestos por: RFC (Campo 00) Nombre de Compañía (Campo 03) o Primer Nombre (Campo 04) Apellido Paterno (Campo 06) Apellido Materno (Campo 07) Son datos que identifica a un Cliente específico y son “Campos Llave”, una vez reportados no deberán modificarse en subsecuentes actualizaciones para construir su Historial Crediticio. Son utilizados para la localización del Cliente en la Base de Datos de Buró de Crédito, tanto para actualizaciones posteriores como para generar un Reporte de Crédito. En caso de que alguno de estos datos sea modificado en posteriores actualizaciones de la base de datos, se tendrá como consecuencia: Se creará un registro de un Cliente aparentemente nuevo y diferente, siendo que es el mismo Cliente. Esto se llama “Fragmentación de Expediente” Ya no se seguirá actualizando el expediente del Cliente con los datos anteriores y quedará desactualizada la Cuenta o Crédito. En caso de requerir modificaciones a estos datos, es necesario comunicarse con su Ejecutivo Comercial para la solicitud de un proceso especial y así modificar los datos sin consecuencias negativas para su base de datos. Cuando se reporta un RFC de Persona Física con Actividad Empresarial, deben de ser requeridos los campos de “Primer Nombre”, “Apellido Paterno” y “Apellido Materno”.
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Clientes en el Extranjero Los Clientes que provengan fuera de México, los campos que deberán ser validados son: ETIQUETA DEL CAMPO
NOBRE DEL CAMPO
REQUERIDO / OPCIONAL
00
RFC
O
08
NACIONALIDAD
R
13
PRMER LINEA DE DIRECCION
R
15
COLONIA / POBLACION
O
16
DELEGACION / MUNICIPIO
O
17
CIUDAD
O
19
CODIGO POSTAL
R
24
NOMBRE DE ESTADO EN EL PAIS EXTRANJERO
R
25
PAIS DE ORIGEN DEL DOMICILIO
R
Validaciones de la Dirección del Cliente Validación de campos de domicilio con el CODIGO POSTAL de la tabla SEPOMEX Clave del Estado NO está En Tabla de Estados SEPOMEX Existe en Tabla de Estados SEPOMEX
Nombre de Delegación o Municipio
Código Postal
Resultado Registro Rechazado
Reportado
Corresponde al estado
Reportado
Reportado
Corresponde al estado
No Reportado
No reportado Existe en Tabla de Estados SEPOMEX
Nombre de la Ciudad
Reportado
Corresponde al estado Corresponde al estado
Reportado
Corresponde al estado
Reportado
Reportado
Corresponde al estado
No reportado
No reportado
Corresponde al estado
Reportado
Reportado
No Corresponde
Reportado
Reportado
Corresponde al estado
Reportado
Corresponde al estado Corresponde al estado No Corresponde al estado
NO Corresponde con el Estado NO Corresponde con Ciudad ni Municipio NO Corresponde con Municipio NO Corresponde con la ciudad Corresponde con Ciudad y Municipio Corresponde con Municipio Corresponde con la ciudad Corresponde con la ciudad Corresponde con la ciudad
Registro Rechazado
Warning
Warning
Warning Registro Aceptado Registro Aceptado Registro Aceptado Registro Aceptado Registro Rechazado
Se validará la congruencia del Código Postal (lista publicada por SEPOMEX en Internet) en relación con los siguientes datos: Entidad Federativa o Estado de la República, Municipio o Delegación, Ciudad.
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Calificación de Cartera La Calificación de Cartera solo aplicará para las Instituciones Financieras. Las Instituciones de Crédito reguladas por la “Ley de Instituciones de Crédito” son las únicas entidades que podrán calificar a sus Clientes, esto en función del análisis sobre el comportamiento de pago y utilizando la metodología descrita en las “Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito”, emitidas por la Secretaría de Hacienda y crédito Público a través del Diario Oficial de la Federación.
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Segmento de Accionistas – AC Los siguientes datos son requeridos reportarlos: RFC y nombre del Accionista, cuando éste posee más del 10 por ciento de participación accionaria de acuerdo con la Ley para Regular a la Sociedades de Información Crediticia (LRSIC). Este segmento se utiliza para reportar los datos generales de los ACCIONISTAS de un Cliente que es PERSONA MORAL.
AC
IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO Siempre se colocará las letras AC
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
Tipo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Accionistas – AC
R
R
T
2
1
O
O
T
13
5
O
O
T
18
20
O
O
N
10
40
C
C
T
150
52
RFC DEL ACCIONISTA • •
Reportar el Registro Federal de Contribuyentes del Accionista. Se validará la estructura del dato: PM: AAANNNNNNZZZ (hasta12 posiciones) PFAE: AAAANNNNNNZZZ (hasta 13 posiciones) A – Texto (iníciales del nombre) N – Número (fecha de nacimiento)
00
Z – Alfanumérico (homoclave) A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • La estructura del RFC en caso de ser reportado debe ser: RFC + homoclave. • El dato de homoclave es requerido. • Si el RFC y/o homoclave, están incompletos o incluyen caracteres especiales, el registro será rechazado. El RFC reportado como genérico ya no será aceptado y pasa de warning a rechazo (Ej XXX010101902). Dicha validación solo aplica si este corresponde a un domicilio en México. CODIGO DE CIUDADANO (CURP EN MEXICO) DEL ACCIONISTA
01
02
Anotar el número de identificación única, dependiendo de la nacionalidad del Accionista. Si es mexicano, reportar la CURP. CAMPO RESERVADO Para uso futuro. Reportar con diez ceros. NOMBRE DE COMPAÑÍA ACCIONISTA (PM) • •
03
•
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el nombre de la Persona Moral Accionista. Se debe reportar la razón social tal como se indica en su Acta Constitutiva. Cuando se trate de una Persona Física con Actividad Empresarial (PFAE), el campo se reporta con espacios en blanco.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: •
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La etiqueta cambia en su longitud: de 75 posiciones crece a 150.
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Empresa Comercial
Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Accionistas – AC
C
C
T
30
204
O
O
T
30
236
C
C
T
25
268
C
C
T
25
295
R
R
N
2
322
PRIMER NOMBRE DEL ACCIONISTA (PFAE) •
04
• •
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el primer nombre correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial. El primer nombre se debe ingresar completo, sin abreviaturas. Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • •
La etiqueta y el dato ahora son requeridos. La etiqueta cambia en su longitud: de 75 posiciones se reduce a 30.
SEGUNDO NOMBRE DEL ACCIONISTA (PFAE) • • 05
• •
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el segundo nombre correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial. Cuando el Acreditado posee más de un nombre propio, en esta etiqueta se ingresarán a partir del segundo nombre. El o los datos deben ingresar completos, sin abreviaturas. Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • •
La etiqueta y el dato ahora son requeridos. La etiqueta cambia en su longitud: de 75 posiciones se reduce a 30.
APELLIDO PATERNO DEL ACCIONISTA (PFAE) • 06 •
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el apellido paterno correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial. Reportar el dato de acuerdo con los documentos oficiales de identificación (ej. INE / IFE, pasaporte, forma FM2 para extranjeros). Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
APELLIDO MATERNO DEL ACCIONISTA (PFAE) •
07
•
•
08
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el apellido materno correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial. Si no existe apellido materno o el paterno debido a que es un hijo natural o extranjero, deberá colocarse el único apellido en el campo “Apellido Paterno” e incluirse en este campo la leyenda NO PROPORCIONADO. Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
PORCENTAJE DEL ACCIONISTA Reportar el porcentaje de las acciones que tiene este Accionista.
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Empresa Comercial
Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Accionistas – AC
C
C
T
40
326
O
O
T
40
368
C
C
T
60
410
C
C
T
40
472
PRIMER LINEA DE DIRECCION DEL ACCIONISTA Contiene la dirección del domicilio del Accionista. • • 09
• •
Al reportar la dirección del Accionista aplican las validaciones de consistencia del domicilio. Debe incluirse nombre de la calle, numero exterior e interior, cuando éste último dato exista. Cuando el domicilio no tiene número, es requerido indicarlo con el siguiente texto “SN”. En caso de un domicilio “conocido” que no sea una calle específica, debe reportarse el texto: “DOMICILIO CONOCIDO SN”.
Si se incluye este campo deberá reportarse, Segunda Línea de Dirección (En caso de requerirse), Colonia o Población, Ciudad o Delegación o Municipio, Estado y Código Postal. SEGUNDA LINEA DE DIRECCION DEL ACCIONISTA 10
Este campo es complementario a la etiqueta anterior (09) cuando el dato de la calle y número superan las 40 posiciones. Si se incluye este campo deberá reportarse, Primer Línea de Dirección del Accionista, Colonia o Población, Ciudad o Delegación o Municipio, Estado y Código Postal. COLONIA O POBLACION Reportar la Colonia o Población.
11
Si se incluye este campo deberá reportarse, Primer Línea de Dirección del Accionista, Segunda Línea de Dirección (En caso de requerirse), Ciudad o Delegación o Municipio, Estado y Código Postal. DELEGACION O MUNICIPIO Reportar la Delegación o el Municipio. • En caso de no reportar la “Delegación o el Municipio”, el campo 13 de “Ciudad” se hace requerido.
12
• En caso de no reportar la “Ciudad”, el campo de “Delegación o Municipio” se hace requerido. • Si no se aplica uno de los 2 puntos anteriores, no se actualizará la información del Accionista. Si se incluye este campo deberá reportarse, Primer Línea de Dirección del Accionista, Segunda Línea de Dirección (En caso de requerirse), Colonia o Población, Estado y Código Postal.
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Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
C
C
T
40
514
C
C
T
4
556
C
C
T
10
562
O
O
T
11
574
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Accionistas – AC
CIUDAD Reportar el nombre de la ciudad. En caso de no reportar la “Ciudad”, el campo 12 de “Delegación o Municipio” se hace requerido. En caso de no reportar la “Delegación o Municipio”, el campo de “Ciudad” se hace requerido.
13
Si no se aplica uno de los 2 puntos anteriores, no se actualizará la información del Accionista. Si se incluye este campo deberá reportarse, Primer Línea de Dirección del Accionista, Segunda Línea de Dirección (En caso de requerirse), Colonia o Población, Estado y Código Postal. NOMBRE DE ESTADO PARA DOMICILIOS EN MEXICO Contiene el código del estado de la República Mexicana del domicilio del Accionista. El ANEXO 7 de “ESTADOS DE LA REPUBLICA MEXICANA” contiene la lista de los códigos válidos. 14
Si no se incluye un dato, no se actualizará la información del Accionista. Si se incluye este campo deberá reportarse, Primer Línea de Dirección del Accionista, Segunda Línea de Dirección (En caso de requerirse), Colonia o Población, Delegación o Municipio o Ciudad y Código Postal. CODIGO POSTAL Se reporta el Código Postal correspondiente de cinco posiciones, incluyendo ceros (0) a la izquierda. Este dato se validará de acuerdo a la lista de SEPOMEX, disponible en Internet, y concordar con el Estado, Delegación o Municipio y Ciudad.
15
Para Accionistas con dirección en el extranjero, colocar el que le corresponda. Si el país no cuenta con Códigos Postales, incluir 5 ceros: “00000”. Si no concuerda o no se incluye un dato, no se actualizará la información del Accionista. Si se incluye este campo deberá reportarse, Primer Línea de Dirección del Accionista, Segunda Línea de Dirección (En caso de requerirse), Colonia o Población, Delegación o Municipio o Ciudad y Estado. NUMERO DE TELEFONO Contiene el número telefónico del Accionista. El formato es: Código de área + hasta 8 dígitos del teléfono
16
Longitud mínima es de 5 dígitos, no usar guiones, no repetir el mismo número, ejemplo: 00000 ó 33333 ó 77777, etc. Ejemplo: número telefónico de la CD. de México, se reporta: 5554494949.
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17
EXTENSION TELEFONICA Reportar si se cuenta con el dato.
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
Tipo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Accionistas – AC
O
O
T
8
587
O
O
T
11
597
R
R
N
1
610
C
C
T
40
613
O
O
T
2
655
R
R
T
40
659
NUMERO DE FAX Contiene el número telefónico del Fax en casa del Accionista. Reportar si se tiene. El formato es: Código de área + hasta 8 dígitos del teléfono 18
Longitud mínima es de 5 dígitos, no usar guiones, no repetir el mismo número, ejemplo: 00000 ó 33333 ó 77777, etc. Ejemplo: número telefónico de la CD. de México, se reporta: 5554494949. TIPO DE ACCIONISTA Indicar el tipo de Accionista que se está reportando, de acuerdo con los siguientes códigos: 1 = Persona Moral 2 = Persona Física con Actividad Empresarial 3 = Fondo o Fideicomiso
19
4 = Gobierno • •
La etiqueta y el dato son requeridos. En caso de NO incluirse el dato se rechazará el registro.
Cuando se reporte un Fondo o Fideicomiso el RFC debe integrarse de acuerdo con un formato específico, el cual se explica al final de esta tabla (Tipo de Cliente Fideicomisos). NOMBRE DE ESTADO EN EL PAIS EXTRANJERO 20
Si el Accionista reside en otro país que no sea México, en este campo se deberá indicar el nombre del Estado correspondiente. Incluir la clave del país en el campo 21. (Si el país es México, no reportar este campo). PAIS DE ORIGEN DEL DOMICILIO
21
Reportar el país donde se ubica el domicilio del Accionista de acuerdo al ANEXO 6 de “PAISES”. El valor por default es MX (México) si no se reporta este campo. FILLER
22
Campo reservado para uso futuro. Llenar con 40 espacios en blanco.
Suma longitudes de campos
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700 Bytes
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Ejemplo ACCIONISTA Persona Física o Persona Física con Actividad Empresarial Versión 5: ACAC00GAMR680517Z4R 01 2pos 2 pos (1) (3) 2 pos (2)
13 pos (4)
020000000000
2 pos (5)
18 pos. (6)
2 pos (7)
10 pos (8)
03
04RAUL
2 pos (9)
150 pos (10)
05 2 pos (13)
30 pos (14)
2 pos (15)
25 pos (16)
085509CONTROLADORES 25 25 pos (18)
2 pos 2 pos (19) (21) 2 pos (20)
10
40 pos (22)
2 pos (23)
2 pos (25)
60 pos (26)
13MEXICO
2 pos (27)
14DF 1504430 40 pos (30)
2 pos 4 pos (31) (32)
10 pos (34)
1653961258 2 pos (35)
11 pos (36)
40 pos (28)
17 2 pos (37)
2 pos (33)
19220 2pos 2 pos (41) (43)
40 pos (44)
21
22
2 pos (45)
2 pos (47)
1 pos (42)
30 pos. (48)
2 pos (46)
(1) - Etiqueta o nombre del campo: AC – IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO (2) - Dato del campo: AC (3) - Etiqueta o nombre del campo: 00 – RFC DEL ACCIONISTA (4) - Dato del campo, en este caso; GAMR680517Z4R (5) - Etiqueta o nombre del campo: 01 – CÓDIGO DE CIUDADANO DEL ACCIONISTA (6) - Dato del campo, en este caso: 18 espacios en blanco
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40 pos (24)
12IZTAPALAPA
11SIFON
2 pos (29)
30 pos (12)
06GARCIA
07MORA 2 pos (17)
2 pos (11)
40 / 178
18 8 pos (38)
2 pos (39)
11 pos (40)
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(7) - Etiqueta o nombre del campo: 02 – CAMPO RESERVADO (8) - Dato del campo, en este caso: 0000000000 (9) - Etiqueta o nombre del campo: 03 – NOMBRE DE COMPAÑÍA ACCIONISTA (10) - Dato del campo, en este caso: 150 espacios en blanco (11) - Etiqueta o nombre del campo: 04 – PRIMER NOMBRE DEL ACCIONISTA (12) - Dato del campo, en este caso: RAUL (13) - Etiqueta o nombre del campo: 05 – SEGUNDO NOMBRE DEL ACCIONISTA (14) - Dato del campo, en este caso: 30 espacios en blanco (15) - Etiqueta o nombre del campo: 06 – APELLIDO PATERNO DEL ACCIONISTA (16) - Dato del campo, en este caso: GARCIA (17) - Etiqueta o nombre del campo: 07 – APELLIDO MATERNO DEL ACCIONISTA (18) - Dato del campo, en este caso: MORA (19) - Etiqueta o nombre del campo: 08 – PORCENTAJE DEL ACCIONISTA (20) - Dato del campo, en este caso: 55 (21) - Etiqueta o nombre del campo: 09 – PRIMER LINEA DE DIRECCIÓN DEL ACCIONISTA (22) - Dato del campo, en este caso: CONTROLADORES 25 (23) - Etiqueta o nombre del campo: 10 – SEGUNDA LINEA DE DIRECCIÓN DEL ACCIONISTA (24) - Dato del campo, en este caso: 40 espacios en blanco (25) - Etiqueta o nombre del campo: 11 – COLONIA/POBLACIÓN (26) - Dato del campo, en este caso: SIFON (27) - Etiqueta o nombre del campo: 12 – DELEGACIÓN/MUNICIPIO (28) - Dato del campo, en este caso: IZTAPALAPA (29) - Etiqueta o nombre del campo: 13 – CIUDAD (30) - Dato del campo, en este caso: MEXICO (31) - Etiqueta o nombre del campo: 14 – NOMBRE DE ESTADO PARA DOMICILIOS EN MÉXICO (32) - Dato del campo, en este caso: DF (33) - Etiqueta o nombre del campo: 15 – CÓDIGO POSTAL (34) - Dato del campo, en este caso: 04430 (35) - Etiqueta o nombre del campo: 16 – NUMERO DE TELÉFONO (36) - Dato del campo, en este caso: 53961258 (37) - Etiqueta o nombre del campo: 17 – EXTENSIÓN TELEFONICA (38) - Dato del campo, en este caso: 8 espacios en blanco (39) - Etiqueta o nombre del campo: 18 – NUMERO DE FAX (40) - Dato del campo, en este caso: 11 espacios en blanco (41) - Etiqueta o nombre del campo: 19 – TIPO DE CLIENTE DEL ACCIONISTA (42) - Dato del campo, en este caso: 2 – Persona Física (43) - Etiqueta o nombre del campo: 20 – NOMBRE DEL ESTADO EN EL EXTRANJERO (44) - Dato del campo, en este caso: 40 espacios en blanco (45) - Etiqueta o nombre del campo: 21 – PAÍS DE ORIGEN DEL DOMICILIO (46) - Dato del campo, en este caso: 2 espacios en blanco (47) - Etiqueta o nombre del campo: 22 – FILLER (48) - Dato del campo, en este caso: 30 espacios en blanco
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Validaciones del Segmento de Accionista Este Segmento debe ser reportado lo antes posible, atendiendo al Artículo 20 Párrafo 2 de la “Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia”. Ver la sección de “Marco Legal”.
Dirección del Accionista Se validará la congruencia del Código Postal (lista publicada por SEPOMEX en Internet) en relación con los siguientes datos: Entidad Federativa o Estado de la República, Municipio o Delegación, Ciudad Validación de campos de domicilio con el CODIGO POSTAL de la tabla SEPOMEX Clave del Estado NO está En Tabla de Estados SEPOMEX
Nombre de Delegación o Municipio
Nombre de la Ciudad
Resultado Registro Rechazado
Reportado
Corresponde al estado
NO Corresponde con el Estado NO Corresponde con Ciudad ni Municipio NO Corresponde con Municipio NO Corresponde con la ciudad Corresponde con Ciudad y Municipio Corresponde con Municipio Corresponde con la ciudad
Existe en Tabla de Estados SEPOMEX
Reportado
Corresponde al estado
Reportado
Reportado
Corresponde al estado
No reportado
No reportado Existe en Tabla de Estados SEPOMEX
Código Postal
Reportado
Corresponde al estado Corresponde al estado
Reportado
Corresponde al estado
Reportado
Reportado
Corresponde al estado
No reportado
No reportado
Corresponde al estado
Registro Rechazado
Warning
Warning
Warning
Registro Aceptado Registro Aceptado Registro Aceptado
Reportado
No Corresponde
Reportado
Corresponde al estado
Corresponde con la ciudad
Registro Aceptado
Reportado
Corresponde al estado
Reportado
No Corresponde al estado
Corresponde con la ciudad
Registro Rechazado
Accionistas en el Extranjero Los Clientes que provengan fuera de México, los campos que deberán ser validados son: ETIQUETA DEL CAMPO
NOBRE DEL CAMPO
REQUERIDO / OPCIONAL
00
RFC
O
09
PRMER LINEA DE DIRECCION
O
11
COLONIA / POBLACION
O
12
DELEGACION / MUNICIPIO
O
13
CIUDAD
O
15
CODIGO POSTAL
R
20
NOMBRE DE ESTADO EN EL PAIS EXTRANJERO
R
21
PAIS DE ORIGEN DEL DOMICILIO
R
ABRIL / 2016
42 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Segmento de Cuenta o Crédito - CR En este Segmento se reporta la información de la Cuenta o Crédito que el Usuario ha otorgado al Cliente. Este Segmento es REQUERIDO y se puede reportar varios créditos pero al menos uno deberá ser reportado, si no se reporta se rechazará el registro completo de la Cuenta o Crédito. Versiones de integración 3, 4 y 5 En razón de las disposiciones indicadas por la Circular 17 / 2014 el dato para reportar el plazo pactado para la liquidación del crédito cambia de días a meses. Sin embargo, de acuerdo con el tipo de versión de entrega de información que utilice el Otorgante (3 ó 4), se reportara el dato en días o meses y, por consecuencia, será el tipo de validación que se aplique. La siguiente tabla describe la estructura de los campos que debe reportar el Cliente que utiliza el Formato de Integración versión 5, derivado de los cambios de funcionalidad dictados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, se agregó el campo “Fecha de ingreso a cartera vencida”
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
Tipo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Cuenta o Crédito - CR
IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO CR
Debe contener las letras CR,
R
R
T
2
1
R
R
T
13
5
De lo contrario se rechazará el registro completo de la cuenta o crédito. RFC DEL ACREDITADO • • •
Reportar el Registro Federal de Contribuyentes del Acreditado. Debe replicarse el dato reportado para la etiqueta 00 – RFC del Acreditado, del segmento EM – Datos Generales. Se validará la estructura del dato: PM: AAANNNNNNZZZ (hasta12 posiciones) PFAE: AAAANNNNNNZZZ (hasta 13 posiciones) A – Texto (iniciales del nombre)
00
N – Número (fecha de nacimiento) Z – Alfanumérico (homoclave) •
Para Acreditados extranjeros el dato es opcional. Cuando sea reportado debe cumplir con las especificaciones indicadas; ver etiqueta 8 – Nacionalidad, del segmento EM – Datos Generales.
CONTINUA EN LA SIGUIENTE PÁGINA
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Longitud del Campo
R
T
13
5
N/A
R
N
6
20
R
N/A
T
25
28
O
N/A
T
25
55
R
N/A
F
8
82
Posición de la Etiqueta
Tipo
R
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Cuenta o Crédito - CR
RFC DEL ACREDITADO (viene de la página anterior) A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • • • 00
• •
La estructura del RFC reportado debe ser RFC + homoclave. El dato de homoclave es requerido. Si el RFC y/o homoclave, están incompletos o incluyen caracteres especiales, el registro será rechazado. El RFC reportado como genérico ya no será aceptado y pasa de warning a rechazo (ej XXX010101902). Dicha validación solo aplica si este corresponde a un domicilio en México.. Aplica para los cuatro tipos de clientes: Personas Morales; Persona Físicas con Actividad Empresarial; Fondos y Fideicomisos; Gobierno.
Cuando se reporte un Fondo o Fideicomiso el RFC debe integrarse de acuerdo con un formato específico, el cual se explica al final de la tabla correspondiente al segmento EM – Datos Generales (Tipo de Cliente Fideicomisos). NUMERO DE EXPERIENCIAS CREDITICIAS 01
Para Empresas Comerciales es el número de experiencias crediticias o número de facturas en el mes emitidas al Acreditado. NUMERO DE CREDITO O CONTRATO Se reporta el número de CREDITO o CONTRATO de un crédito con formato financiero.
02
El mismo dato debe replicarse en el Campo 01 del “Segmento de Detalle del Crédito –DE”. En caso de requerir cambiarlo, se deberá usar el siguiente campo 03 “NUMERO DE CUENTA, CREDITO O CONTRATO ANTERIOR”, así como dar aviso a su Ejecutivo de Cuenta. Si no se reporta, se rechazará el registro.
03
NUMERO DE CUENTA, CREDITO O CONTRATO ANTERIOR Se reporta cuando es un caso de Reestructura. FECHA DE APERTURA DEL CREDITO Contiene la fecha en la que el Usuario otorgó el Crédito al Cliente. Este dato no deberá modificarse en siguientes actualizaciones.
04
Si esta fecha es posterior a la fecha de entrega del archivo, o tiene formato inválido, se rechazará el registro. CONTINUA EN LA SIGUIENTE PÁGINA
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Posición de la Etiqueta
Tipo
Longitud del Campo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Cuenta o Crédito - CR
R
N/A
F
8
82
R
N/A
N
6
92
FECHA DE APERTURA DEL CREDITO (viene de la página anterior)
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos se validará la fecha de apertura contra fecha de Circular 17 / 2014 Fecha de apertura contra fecha de Circular 17 / 2014 • 04 •
Para créditos cuya fecha de apertura sea anterior al 4 de octubre de 2014 se enviará una alerta preventiva recordando el envió de la información solicitada por la Circular 17 / 2014. Crédito con fecha de apertura posterior al 04 de octubre 2014, se aplicarán los criterios de validación estipulados por la Circular 17 / 2014.
LA VALIDACIÓN DE FECHA DE APERTURA DEL CRÉDITO CONTRA LA FECHA DE ENTRADA EN VIGOR DE LA CIRCULAR 17 / 2014, OPERARÁ PRODUCTIVAMENTE A PARTIR DE SEPTIEMBRE DE 2015. PLAZO EN MESES Para el Formato de Integración de Información versión 4: •
Debe reportarse el dato en meses de acuerdo con la especificación del Banco de México, derivada de la Circular 17 / 2014.
•
El Otorgante debe aplicar la siguiente fórmula para convertir el plazo de días a meses y así reportarlo: Se dividirá el número correspondiente al plazo en días entre 30.4. El resultado podrá reportarse redondeado a dos decimales.
05
Ejemplo: Plazo en días: 110 Factor de conversión a meses: 30.4 Resultado: 3.6184 Plazo en meses a reportar: 3.62 ACTIVO EN PRODUCCIÓN DESDE LA PRIMER SEMANA DE JUNIO DE 2015.
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Posición de la Etiqueta
Tipo
Longitud del Campo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Cuenta o Crédito - CR
R
N/A
N
4
100
R
N/A
N
20
106
R
R
N
3
128
O
N/A
N
4
133
TIPO DE CREDITO El Usuario debe reportar el producto que otorgó al Cliente. Los valores que pueden reportarse en este campo están indicados en el ANEXO 2 de “TIPOS DE CREDITO”, en la columna “Código”.
06
Una vez reportado este dato, no deberá modificarse en subsecuentes actualizaciones, de lo contrario, se creará un nuevo registro como si fuera una Cuenta o Crédito diferente, aún y cuando se trate de la misma Cuenta o Crédito. Antes de efectuar modificaciones se recomienda consultar al área de Calidad de la Información a través del Analista de Base de Datos o a su Ejecutivo Comercial. Si no se reporta o no se incluye un dato válido, se rechazará el Registro de la Cuenta o Crédito. MONTO AUTORIZADO DEL CREDITO (SALDO INICIAL) Monto inicial otorgado por el Usuario al Cliente, con el que se pactó el crédito.
07
•
Debe ser mayor a cero (0).
•
Para Créditos de Plazo, es el Monto Autorizado de Crédito.
•
Para Cuentas Revolventes como Créditos Simples y Créditos en Cuenta Corriente (1305), Tarjeta de Crédito Empresarial (1380), Tarjeta de Servicio (6250) y Línea de Crédito (6280), es la Línea de Crédito Otorgada, sin embargo, también se puede reportar 0.
Una vez reportado este valor, no deberá modificarse en las actualizaciones posteriores. MONEDA Indica la moneda en la que fue otorgado el Crédito al Cliente. Los posibles valores que puede reportarse son de acuerdo al ANEXO 5 “TIPOS DE MONEDA”. 08
Este dato no deberá modificarse en subsecuentes actualizaciones. Si requiere modificarse deberá consultar al Analista de Base de Datos o a su Ejecutivo Comercial. Si no se reporta o no se incluye un dato válido, se rechazará el Registro de la Cuenta o Crédito.
09
NUMERO DE PAGOS Indica el número total de pagos estipulados en la apertura, para liquidar el crédito. Para Créditos Simples y Créditos en Cuenta Corriente (1305), TDC Empresarial (1380), Tarjeta de Servicio (6250) y Línea de Crédito (6280) que son revolventes, colocar 0 (cero).
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Posición de la Etiqueta
Tipo
Longitud del Campo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Cuenta o Crédito - CR
R
N/A
N
5
139
R
N/A
N
20
146
C
N/A
F
8
168
O
N/A
F
8
178
O
N/A
N
20
188
C
N/A
F
8
210
FRECUENCIA DE PAGOS Se reporta la frecuencia en tiempo en que se realizarán los pagos. • • • 10 •
Se deberá reportar en días Este dato, no deberá modificarse en subsecuentes actualizaciones. Si requiere modificar este dato deberá consultar al área de Calidad de la Información a través del Analista de Base de Datos o a su Ejecutivo Comercial. Si no se reporta o no se incluye un dato válido, se rechazará el Registro.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos el tamaño de la etiqueta pasa de 3 a 5 posiciones. IMPORTE DE PAGO Importe que el Cliente deberá pagar en el siguiente periodo. 11
A partir de agosto 2008 el campo se valida como filtro warning para créditos sin fecha de cierre, el Usuario debe considerar el envío del dato por cada crédito. Cuando la validación se modifique a rechazo, el crédito no podrá integrarse a la base de datos. FECHA DE ULTIMO PAGO Contiene la fecha en la que el Cliente realizó el último pago.
12
Si esta fecha es mayor a la fecha de entrega del archivo, o con formato inválido, se rechazará el registro de la Cuenta o Crédito. Dicha fecha debe ser reportada para todos los créditos a excepción de Créditos Simples y Créditos en Cuenta Corriente (1305), TDC Empresarial (1380), Tarjeta de Servicio (6250) y Línea de Crédito (6280) que son revolventes, colocar 0 (cero). FECHA DE REESTRUCTURA
13
Contiene la fecha en la que se realizó una reestructura al Cliente. Si esta fecha es mayor a la fecha de entrega del archivo, o con formato inválido, se rechazará el registro de la Cuenta o Crédito.
14
PAGO FINAL PARA CIERRE DE CUENTA MOROSA (PAGO EN EFECTIVO) Importe de pago efectuado para cierre del Crédito, en caso de que exista morosidad. FECHA DE LIQUIDACION Contiene la fecha en la que se pagó totalmente el crédito y se ha cerrado.
15
Una vez que tenga fecha de cierre, la Cuenta o Crédito NO DEBERA SEGUIR REPORTANDOSE. Con formato inválido, se rechazará el registro de la Cuenta o Crédito.
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Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
Importe de Quita o descuento que se otorgó al Cliente
Tipo
QUITA
Empresa Comercial
16
Nombre y Descripción del Campo
C
N/A
N
20
220
C
N/A
N
20
242
C
N/A
N
20
264
O
N/A
T
4
286
O
N/A
T
1
292
R
N/A
F
8
295
R
N/A
N
20
305
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Cuenta o Crédito - CR
DACION EN PAGO 17
Importe equivalente al bien que fue dado por el Cliente como parte o total del pago del crédito. QUEBRANTO O CASTIGO
18
Importe del Quebranto o Castigo que tuvo que realizar el Usuario al no poder recuperar el saldo deudor del Cliente. CLAVE DE OBSERVACION Contiene la Clave de Observación que identifica la actual situación de la cuenta o crédito a la fecha reportada. Los valores que pueden reportarse en este campo están indicados en el ANEXO 4 de “CLAVES DE OBSERVACION”.
19
Una vez reportada una Clave de Observación, si en las posteriores actualizaciones no se envía nuevamente, esta será eliminada. Si requiere cambiar de clave de observación, solo tendrá que incluir la nueva clave en este campo. Para eliminar la clave actual, reportar en blanco este dato. MARCA PARA CREDITO ESPECIAL
20
•
Solo para Instituciones Financieras.
•
Si el crédito es especial, se deberá colocar la letra F.
Esta funcionalidad ya no está vigente. Reportar con espacio en blanco. FECHA DE PRIMER INCUMPLIMIENTO Reportar la fecha en la que el Cliente incumplió por primera vez el pago solicitado de su crédito. 21
El dato se valida que sea reportado consistentemente, en caso de ser inconsistente o no reportado, se rechaza el registro. Aplica en los créditos que tengan días de vencimiento mayor a cero. Si el Cliente no ha incumplido en pago, llenar con 8 ceros. SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL.
22
Monto del crédito pendiente de amortizar al momento de declararlo vencido o al monto del crédito que corresponda al último registro que haya sido actualizado por los Usuarios, en ambos casos sin incluir intereses, comisiones o cualquier otro accesorio. El Saldo Insoluto del principal deberá ser menor al campo Cantidad (Deuda original más intereses) CONTINUA EN LA SIGUIENTE PÁGINA
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Empresa Comercial
Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
Nombre y Descripción del Campo
R
N/A
N
20
305
R
N/A
N
20
327
R
N/A
F
8
349
R
R
T
40
359
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Cuenta o Crédito - CR
SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL. (viene de la página anterior)
22
Condiciones de aceptación El “Saldo Insoluto del Principal” deberá ser menor o igual a “Cantidad” y diferente a “0” Excepción Para los tipos de contrato será aceptado que el “Saldo Insoluto del Principal” y la ”Cantidad” sean igual a 0: Tarjeta de Crédito Empresarial (1380), Tarjeta de Servicio (6250), Línea de Crédito (6280) y Créditos Simples y Créditos en Cuenta Corriente (1305) CRÉDITO MÁXIMO UTILIZADO
23
• • •
El dato y la etiqueta son requeridos. Sirve para reportar el monto máximo dispuesto en la vida del crédito. Tipo de crédito: aplica para Entidades Financieras.
FECHA DE INGRESO A CARTERA VENCIDA 24
25
Reportar la fecha en la que el acreditado fue promovido a cartera vencida, debido a que no liquido el monto total o parcial del capital, cuotas de amortización o intereses de acuerdo a lo pactado. FILLER Campo reservado para uso futuro. Llenar con 40 espacios en blanco.
Suma longitudes de campos
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400 Bytes
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Ejemplo para una Persona Moral – Entidad Financiera Versión 5: CRCR00BEL9212295V2 010000000212345678/0069 2 pos 2 pos (1) (3) 2 pos (2)
13 pos (4)
2 pos (5)
6 pos. 2 pos (6) (7)
03
25 pos (8)
2 pos (9)
25 pos (10)
043004201205003.620613080700000000000000165490080010900361000030 2 pos (11)
8 pos 2 pos 6 pos (12) (13) (14)
4 pos 2 pos (16) (17)
20 pos (18)
2 pos (19)
2 pos (15)
2 pos (21) 3 pos (20)
2 pos (23)
4 pos (22)
5 pos (24)
11000000000000000054771209012013130000000014000000000000000000001500000000 2 pos (25)
20 pos (26)
2 pos 8 pos (27) (28)
2 pos (29)
8 pos (30)
2 pos (31)
20 pos (32)
2 pos (33)
8 pos (34)
16000000000000000000001700000000000000000000180000000000000000000019 2 pos (35)
20 pos (36)
2 pos (37)
20 pos (38)
2 pos (39)
20 pos (40)
2 pos 4 pos (41) (42)
20 1pos (44) 2 pos (43)
210901201322 0000000000000002138123000000000000001654902419082015 2 pos.
8 pos
2 pos
20pos
2 pos
(45)
(46)
(47)
(48)
(49)
20 pos
2 pos
(50)
25 2 pos (53)
50 pos (54)
(1) - Etiqueta o nombre del campo: CR – IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO (2) - Dato del campo: CR (3) - Etiqueta o nombre del campo: 00 – RFC DEL ACREDITADO (4) - Dato del campo, en este caso; BEL9212295V2 (5) - Etiqueta o nombre del campo: 01 – NÚMERO DE EXPERIENCIAS CREDITICIAS (6) - Dato del campo, en este caso: 000000 (7) - Etiqueta o nombre del campo: 02 – NÚMERO DE CUENTA, CREDITO O CONTRATO (8) - Dato del campo, en este caso: 12345678/0069
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8 pos (51)
(52)
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(9) - Etiqueta o nombre del campo: 03 – NÚMERO DE CUENTA, CREDITO O CONTRATO ANTERIOR (10) - Dato del campo, en este caso: 25 espacios en blanco (11) - Etiqueta o nombre del campo: 04 – FECHA DE APERTURA DE LA CUENTA O CREDITO (12) - Dato del campo, en este caso: 30042012 (13) - Etiqueta o nombre del campo: 05 – PLAZO EN MESES (14) - Dato del campo, en este caso: 003.62 (15) - Etiqueta o nombre del campo: 06 – TIPO DE CRÉDITO (16) - Dato del campo, en este caso: 1308 – Crédito Refaccionario (17) - Etiqueta o nombre del campo: 07 – MONTO AUTORIZADO (SALDO INICIAL) (18) - Dato del campo, en este caso: 00000000000000165490 (19) - Etiqueta o nombre del campo: 08 – MONEDA (20) - Dato del campo, en este caso: 001 (21) - Etiqueta o nombre del campo: 09 – NÚMERO DE PAGOS (22) - Dato del campo, en este caso: 0036 (23) - Etiqueta o nombre del campo: 10 – FRECUENCIA DE PAGOS (24) - Dato del campo, en este caso: 00030 (25) - Etiqueta o nombre del campo: 11 – IMPORTE DE PAGOS (26) - Dato del campo, en este caso: 00000000000000005477 (27) - Etiqueta o nombre del campo: 12 – FECHA ÚLTIMO PAGO (28) - Dato del campo, en este caso: 09012013 (29) - Etiqueta o nombre del campo: 13 – FECHA DE REESTRUCTURA (30) - Dato del campo, en este caso: 00000000 (31) - Etiqueta o nombre del campo: 14 – PAGO FINAL PARA CIERRE DE CUENTA MOROSA (32) - Dato del campo, en este caso: 00000000000000000000 (33) - Etiqueta o nombre del campo: 15 – FECHA DE LIQUIDACIÓN (34) - Dato del campo, en este caso: 00000000 (35) - Etiqueta o nombre del campo: 16 – QUITA (36) - Dato del campo, en este caso: 00000000000000000000 (37) - Etiqueta o nombre del campo: 17 – DACIÓN EN PAGO (38) - Dato del campo, en este caso: 00000000000000000000 (39) - Etiqueta o nombre del campo: 18 – QUEBRANTO O CASTIGO (40) - Dato del campo, en este caso: 00000000000000000000 (41) - Etiqueta o nombre del campo: 19 – CLAVE DE OBSERVACIÓN (42) - Dato del campo, en este caso: 4 espacios en blanco (43) - Etiqueta o nombre del campo: 20 – MARCA PARA CREDITO ESPECIAL (44) - Dato del campo, en este caso: 1 espacio en blanco (45) - Etiqueta o nombre del campo: 21 - FECHA DE PRIMER INCUMPLIMIENTO (46) - Dato del campo, en este caso: 09012013 (47) - Etiqueta o nombre del campo: 22 – SALDO INSOLUTO (48) - Dato del campo, en este caso: 21381 (49) - Etiqueta o nombre del campo: 23 – CRÉDITO MÁXIMO UTILIZADO (50) - Dato del campo, en este caso: 00000000000000165490
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(51) – Etiqueta o nombre del campo: 24 – FECHA DE INGRESO A CARTERA VENCIDA (52) - Dato del campo, en este caso: 19082015 (53)- Etiqueta o nombre del campo:25 – FILLER (54)- Dato del campo, en este caso: 40 espacios en blanco
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Segmento de Detalle del Crédito - DE En este Segmento se reporta el comportamiento de pago de la Cuenta o Crédito que el Usuario ha otorgado al Cliente. Este Segmento está ligado al Segmento de Crédito – CR. Este Segmento es REQUERIDO y se puede reportar varias veces pero al menos uno deberá ser reportado, si no se reporta se rechazará el registro completo de la Cuenta o Crédito. Para Empresas Comerciales, podrá aparecer varias veces por cada vencimiento pero al menos uno deberá ser reportado.
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
Tipo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Detalle del Crédito - DE
IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO DE
Debe contener las letras DE,
R
R
T
2
1
R
R
T
13
5
De lo contrario se rechazará el registro completo de la cuenta o crédito. RFC DEL ACREDITADO • • •
Reportar el Registro Federal de Contribuyentes del Acreditado. Debe replicarse el dato reportado para la etiqueta 00 – RFC del Acreditado, del segmento EM – Datos Generales. Se validará la estructura del dato: PM: AAANNNNNNZZZ (hasta12 posiciones) PFAE: AAAANNNNNNZZZ (hasta 13 posiciones) A – Texto (iníciales del nombre) N – Número (fecha de nacimiento) Z – Alfanumérico (homoclave)
•
Para Acreditados extranjeros el dato es opcional. Cuando sea reportado debe cumplir con las especificaciones indicadas; ver etiqueta 8 – Nacionalidad, del segmento EM – Datos Generales.
00 A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • • • • •
La estructura del RFC reportado debe ser RFC + homoclave. El dato de homoclave es requerido. Si el RFC y/o homoclave, están incompletos o incluyen caracteres especiales, el registro será rechazado. El RFC reportado como genérico ya no será aceptado y pasa de warning a rechazo (ej XXX010101902). Dicha validación solo aplica si este corresponde a un domicilio en México. Aplica para los cuatro tipos de clientes: Personas Morales; Persona Físicas con Actividad Empresarial; Fondos y Fideicomisos; Gobierno.
Cuando se reporte un Fondo o Fideicomiso el RFC debe integrarse de acuerdo con un formato específico, el cual se explica al final de la tabla correspondiente al segmento EM – Datos Generales (Tipo de Cliente Fideicomisos).
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Empresa Comercial
Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
Nombre y Descripción del Campo
R
NA
T
25
20
R
R
N
3
47
R
R
N
20
52
R
O
N
20
74
R
R
T
53
96
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Detalle del Crédito - DE
NUMERO DE CUENTA, CREDITO O CONTRATO Se reporta el número de CUENTA, CREDITO o CONTRATO. 01
En caso de requerir cambiarlo, se deberá dar aviso a su Ejecutivo de Cuenta. Si no se reporta, se rechazará el Registro completo de la Cuenta o Crédito NUMERO DE DIAS DE VENCIDO (FORMA DE PAGO)
02
Número de días en el que ha estado vencido el crédito. Si está al corriente, reportar cero (0). A partir de los días de atraso reportados, el sistema indica la puntualidad (cero) o el rango de atraso de acuerdo con la fecha de pago estipulada por el Otorgante. CANTIDAD (SALDO) Saldo a la fecha del reporte, Se interpretará como sigue: SALDO AL CORRIENTE: Cuando el campo 02 “DIAS DE VENCIDO” es igual a 0. SALDO VENCIDO: Cuando el campo 02 “DIAS DE VENCIDO” es mayor a 0. •
Se deberá reportar el Saldo (Capital + Intereses) Al Corriente o Vencido.
•
Si es = 0, el Campo 02 “DIAS DE VENCIDO” debe ser = 0 y con FECHA DE LIQUIDACIÓN.
•
Cuando la cantidad es mayor a cero, se valida que se reporten datos en:
03
Número de Pagos (Segmento CR: Campo 09) Frecuencia de Pago (Segmento CR: Campo 10) Importe de Pago (Segmento CR: Campo 11) Fecha de Último Pago (Segmento CR: Campo.12). •
Únicamente se podrá reportar este campo igual a 0 y SIN FECHA DE LIQUIDACIÓN para los créditos Revolventes como: Créditos Simples y Créditos en Cuenta Corriente (1305) Tarjeta de Crédito Empresarial (1380) Tarjeta de Servicio (6250) Línea de Crédito (6280)
04
05
INTERES Importe correspondiente al monto de los intereses del crédito. FILLER Campo reservado para uso futuro. Llenar con 53 espacios en blanco
Suma longitudes de campos
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150 Bytes
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Ejemplo para una Persona Moral - Empresa Comercial con 2 “Segmento de Detalle – DE”: DEDE00CAR9008215Z9 01 2 pos 2 pos (1) (3) 2 pos (2)
13 pos (4)
2 pos (5)
020000300000000000000500000 25 pos (6)
2 pos 2 pos (7) (9) 2 pos (8)
20 pos (10)
040000000000000020869305 2 pos (11)
20 pos (12)
2 pos (13)
53 pos (14)
DEDE00CAR9008215Z901 2 pos (15)
2 pos (17)
13 pos (18)
2 pos (19)
020150300000000000000080000 25 pos (20)
2 pos (21)
2 pos (23)
20 pos (24)
(16) (22) 3 pos
040000000000000029769305 2 pos
20 pos
2 pos
53 pos (25)
(26)
()
(27)
(28)
(1) - Etiqueta o nombre del campo: DE – IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO (2) - Dato del campo: DE (3) - Etiqueta o nombre del campo: 00 – RFC DEL ACREDITADO (4) - Dato del campo, en este caso; CAR9008215Z9 (5) - Etiqueta o nombre del campo: 01 – NÚMERO DE CUENTA, CREDITO O CONTRATO (6) - Dato del campo, en este caso: 25 espacios en blanco (7) - Etiqueta o nombre del campo: 02 – NUMERO DE DIAS DE VENCIDO (8) - Dato del campo, en este caso: 000 (9) - Etiqueta o nombre del campo: 03 – CANTIDAD (en este caso es SALDO ACTUAL) (10) - Dato del campo, en este caso: 500000 (11) - Etiqueta o nombre del campo: 04 – INTERES(12) - Dato del campo, en este caso: 00000000000000208693 (13) – Etiqueta o nombre del camp: 05 – FILLER (14) – Dato del campo, en este campo: 53 espacios en blanco (15) - Etiqueta o nombre del campo: DE – IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO (16) - Dato del campo: DE (17) - Etiqueta o nombre del campo: 00 – RFC DEL ACREDITADO (18)- Dato del campo, en este caso; CAR9008215Z9 (19) - Etiqueta o nombre del campo: 01 – NÚMERO DE CUENTA, CREDITO O CONTRATO (20) - Dato del campo, en este caso: 25 espacios en blanco (21) - Etiqueta o nombre del campo: 02 – NUMERO DE DIAS DE VENCIDO (22) - Dato del campo, en este caso: 015 (23) - Etiqueta o nombre del campo: 03 – CANTIDAD (en este caso es SALDO ACTUAL)
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(24) - Dato del campo, en este caso: 00000000000000080000 (25) - Etiqueta o nombre del campo: 04 – INTERES (26) - Dato del campo, en este caso: 00000000000000297693 (27) - Etiqueta o nombre del camp: 05 – FILLER (28) - Dato del campo, en este campo: 53 espacios en blanco
Validaciones del Segmento de Detalle - DE Para Empresas Comerciales que emiten facturas: Para las Empresas Comerciales que otorgan financiamientos a 30 días o más y que lo hacen a través de facturas expedidas cada mes, también denominadas experiencias comerciales, y debido a que el número de facturas puede ser extenso, se solicita la información en forma sumarizada, es decir, sumar el número de facturas expedidas por: •
Tipo de moneda
•
Días de vencido: ﹡ Vigente ﹡ De 1 hasta 29 días de atraso ﹡ De 30 hasta 59 días de atraso ﹡ De 60 hasta 89 días de atraso ﹡ De 90 hasta 119 días de atraso ﹡ De 120 hasta 179 días de atraso ﹡ Más de 179 días de atraso
La suma de esas facturas por cada tipo de moneda y/o días de vencimiento, deberá usarse un “Segmento de Cuenta o Crédito – CR” y un “Segmento de Detalle – DE”
Otras consideraciones: •
Los montos vigentes y/o vencidos deben de reportarlos con el criterio Operativo, de acuerdo a los siguientes criterios definidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores: Saldo Vigente = Saldo Actual + Intereses Vigentes No Exigibles (independientes a criterios contables de la CNBV). Saldo Vencido = Capital Vencido + Intereses No Pagados Exigibles (sin moratorios o sobregiros) independientes a criterios contables de la CNBV.
•
Los Créditos Liquidados se reportarán por última vez con la fecha en la cual se liquidaron, días de vencimiento y saldo igual a cero. Para créditos con Quita, Dación o Quebranto, la “Cantidad” y “Días de Vencido” se reportarán en cero, pero deberá indicarse el monto en cualquiera de los campos anteriormente mencionados. Estos créditos ya no se deberán reportar en el siguiente periodo.
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Validaciones del Segmento de Detalle - DE Ejemplo: El Usuario tiene las siguientes experiencias crediticias:
1. Primero, deben dividirse por tipo de moneda y, 2. Segundo, por periodo de vencimiento. El cliente, Empresa Comercial, tiene 80 experiencias, las cuales están divididas de la siguiente manera: •
55 Experiencias en Moneda Nacional a. 30 Experiencias están vigentes, con monto de 500,000. b. 25 Experiencias están en vencimiento de 30 días, con monto de 250,000.
•
25 Experiencias en Dólares a. 25 Experiencias están en vencimiento de 25 días, con monto de 250,000.
Por cada uno de estas segmentaciones, se deberá integrar un “Segmento de Cuenta o Crédito - CR” y un “Segmento de Detalle – DE”, por lo tanto se tendrán 3 Segmentos CR con sus respectivos Segmentos DE.
CRCR00CAR9008215Z90100003002
03
0400000000050000006000007000000000000000000000800109000010000110000000000000000 0000120000000013000000001400000000000000000000150000000016000000000000000000001 700000000000000000000180000000000000000000019 DEDE00CAR9008215Z9 01
20 210101190022
0200003000000000000005000000400000000000
00005369405 CRCR00CAR9008215Z9 0100002502
03
0400000000050000006000007000000000000000000000800109000010000110000000000000000 0000120000000013000000001400000000000000000000150000000016000000000000000000001 700000000000000000000180000000000000000000019 DEDE00CAR9008215Z9 01
20 211506201122
0203003000000000000002500000400000000000
00001695405 CRCR00CAR9008215Z9 0100002502
03
0400000000050000006000007000000000000000000000800509000010000110000000000000000 0000120000000013000000001400000000000000000000150000000016000000000000000000001 700000000000000000000180000000000000000000019 DEDE00CAR9008215Z9 01
20 210101190022
02025030000000000000025000004
EXPERIENCIAS
MONEDA DIAS DE ATRASO
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CANTIDAD
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Segmento de Avales - AV Este segmento es opcional. Se utiliza para reportar los datos generales de las Personas Morales o Persona Físicas con Actividad Empresarial que a la fecha de la información reportada están siendo Avaladas por el Acreditado que reporta la Institución. Si se incluye el segmento aplica validación de etiquetas requeridas. Se puede reportar todos los Avales que sean necesarios.
AV
IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO Siempre se colocará las letras AV
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
Tipo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Avales - AV
R
R
T
2
1
R
R
T
13
5
O
O
T
18
20
O
O
N
10
40
RFC DEL AVAL • •
Reportar el Registro Federal de Contribuyentes del Aval. Se validará la estructura del dato: PM: AAANNNNNNZZZ (hasta12 posiciones) PFAE: AAAANNNNNNZZZ (hasta 13 posiciones) A – Texto (iníciales del nombre) N – Número (fecha de nacimiento) Z – Alfanumérico (homoclave)
00
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • • • •
La estructura del RFC reportado debe ser RFC + homoclave. El dato de homoclave es requerido. Si el RFC y/o homoclave, están incompletos o incluyen caracteres especiales, el registro será rechazado. • El RFC reportado como genérico ya no será aceptado y pasa de warning a rechazo (Ej XXX010101902).
CODIGO DE CIUDADANO (CURP EN MEXICO) DEL AVAL 01
Anotar el número de identificación única, si se tiene disponible, esto dependerá de la Nacionalidad del Aval. Si el Cliente es de México, se podrá capturar la CURP.
02
CAMPO RESERVADO Para uso futuro. Reportar con diez ceros.
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Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
C
C
T
150
52
C
C
T
30
204
O
O
T
30
236
C
C
T
25
268
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Avales - AV
NOMBRE DE COMPAÑÍA AVAL (PM) • • 03
•
La etiqueta se utiliza para reportar el nombre de la Persona Moral que es Aval del crédito. Se debe reportar la razón social tal como se indica en su Acta Constitutiva. Cuando se trate de una Persona Física con Actividad Empresarial (PFAE), el campo se reporta con espacios en blanco.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: •
La etiqueta cambia en su longitud: de 75 posiciones crece a 150.
PRIMER NOMBRE DEL AVAL (PFAE) •
04
• •
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el primer nombre correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial. El primer nombre se debe ingresar completo, sin abreviaturas. Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • •
La etiqueta y el dato ahora son requeridos. La etiqueta cambia en su longitud: de 75 posiciones se reduce a 30.
SEGUNDO NOMBRE DEL AVAL • • 05
• •
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el segundo nombre correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial. Cuando el Aval posee más de un nombre propio, en esta etiqueta se ingresarán a partir del segundo nombre. El o los datos deben ingresarse sin abreviaturas. Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
A partir de la versión 4 del Formato de Entrega de Base de Datos: • •
La etiqueta y el dato ahora son requeridos. La etiqueta cambia en su longitud: de 75 posiciones se reduce a 30.
APELLIDO PATERNO DEL AVAL • 06
• •
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La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el apellido paterno correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial (PFAE) Reportar el dato de acuerdo con los documentos oficiales de identificación (ej. INE / IFE, pasaporte, forma FM2 para extranjeros). Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
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Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
C
C
T
25
295
R
R
T
40
322
O
O
T
40
364
R
R
T
60
406
C
C
T
40
468
C
C
T
40
510
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Avales - AV
APELLIDO MATERNO DEL AVAL • 07
•
La etiqueta se utiliza exclusivamente para reportar el apellido materno correspondiente a una Persona Física con Actividad Empresarial Si no existe apellido materno o el paterno debido a que es extranjero, deberá colocarse el único apellido en el campo “Apellido Paterno” e incluirse en este campo la leyenda NO PROPORCIONADO. Cuando se trate de una Compañía (PM), el campo se reporta con espacios en blanco.
PRIMER LINEA DE DIRECCION DEL AVAL Contiene la dirección del domicilio del Aval. Incluir: calle o similar, número exterior e interior cuando existan. En caso de reportar únicamente la calle sin el número la dirección será rechazada. Si el domicilio no tiene número, especificar “SN”.
08
Para un domicilio “conocido” reportar como: “DOMICILIO CONOCIDO SN” Si no se incluye un dato, no se integrarán los datos del Aval. SEGUNDA LINEA DE DIRECCION DEL AVAL 09
10
Este campo es usado cuando no es suficiente el campo anterior de “Primer Línea de Dirección” COLONIA O POBLACION Reportar la Colonia o Población si se tiene disponible. DELEGACION O MUNICIPIO Reportar la Delegación o el Municipio si es que se tiene disponible. En caso de no reportar la “Delegación o el Municipio”, el campo 12 de “Ciudad” se hace requerido.
11
En caso de no reportar la” Ciudad”, el campo de “Delegación ó Municipio” se hace requerido. Si no se aplica uno de los 2 puntos anteriores, no se incluirá los datos del Aval. CIUDAD Reportar el nombre de la ciudad donde vive el Aval.
12
En caso de no reportar la “Ciudad”, el campo 11 de “Delegación o Municipio” se hace requerido. En caso de no reportar la “Delegación ó Municipio”, el campo de “Ciudad” se hace requerido. Si no se aplica uno de los 2 puntos anteriores, no se incluirá los datos del Aval.
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Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
Tipo
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Avales - AV
NOMBRE DE ESTADO PARA DIRECCIONES EN MEXICO
13
Contiene el código del estado de la República Mexicana donde tiene su residencia el Aval. El ANEXO 7 de “ESTADOS DE LA REPUBLICA MEXICANA” contiene la lista de los códigos válidos.
R
R
T
4
552
R
R
T
10
558
O
O
T
11
570
O
O
T
8
583
O
O
T
11
593
R
R
N
1
606
Si no se incluye un dato, no se integrarán los datos del Aval. CODIGO POSTAL Se reporta el Código Postal correspondiente, debe ser de exactamente 5 posiciones, incluyendo ceros (0) a la izquierda si así lo indica el código. 14
Este dato se validará de acuerdo a la lista de SEPOMEX, disponible en Internet, y concordar con el Estado, Delegación o Municipio y Ciudad. Para Avales con dirección en el extranjero, colocar el que le corresponda. Si el país no cuenta con Códigos Postales, incluir 5 ceros: “00000”. Si no concuerda o no se incluye un dato, no se actualizará la información del Aval. NUMERO DE TELEFONO Contiene el número telefónico del Aval. El formato es: Código de área + hasta 8 dígitos del teléfono
15
Longitud mínima es de 5 dígitos, no usar guiones, no repetir el mismo número, ejemplo: 00000 ó 33333 ó 77777, etc. Ejemplo: número telefónico de la CD. de México, se reporta: 5554494949.
16
EXTENSION TELEFONICA Reportar si se cuenta con el dato. NUMERO DE FAX Contiene el número telefónico del Fax en casa del Aval. Reportar si se tiene. El formato es:
17
Código de área + hasta 8 dígitos del teléfono Longitud mínima es de 5 dígitos, no usar guiones, no repetir el mismo número, ejemplo: 00000 ó 33333 ó 77777, etc. Ejemplo: número telefónico de la CD. de México, reportar: 5554494949. TIPO DE AVAL Indicar el tipo de Aval que se está reportando, de acuerdo con los siguientes códigos: 1 = Persona Moral
18
2 = Persona Física con Actividad Empresarial 3 = Fondo o Fideicomiso 4 = Gobierno La etiqueta y el dato ahora son requeridos.
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Tipo
Longitud del Campo
Posición de la Etiqueta
C
C
T
40
609
C
C
T
2
651
R
R
T
94
655
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Avales - AV
NOMBRE DE ESTADO EN EL PAIS EXTRANJERO 19
Indica el nombre del Estado en el país extranjero si el Aval reside en otro país, reportado en el campo 20. Si el país es México, no reportar este campo. PAIS DE ORIGEN DEL DOMICILIO
20
Reportar el país donde se ubica el domicilio del Aval de acuerdo a ANEXO 6 de “PAISES”. El valor por default es MX (México) si no se reporta este campo.
21
FILLER Campo reservado para uso futuro. Llenar con 94 espacios en blanco.
Suma longitudes de campos
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750 Bytes
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Ejemplo AVAL Persona Física o Persona Física con Actividad Empresarial Versión 5: AVAV00BAMM7502141IS01 2 pos 2 pos (1) (3) 2 pos (2)
13 pos (4)
2 pos (5)
020000000000 18 pos. (6)
2 pos (7)
10 pos (8)
03 2 pos (9)
150 pos (10)
04MARINA
05
2 pos
30 pos
2 pos
(11)
(12)
(13)
06 BARRERA 30 pos
2 pos
(14)
25 pos
(15)
(16)
07MORALES
08MONTERREY # 45
09
2 pos (17)
2 pos (19)
2 pos (21)
25 pos (18)
40 pos (20)
10ROMA
11CUAUHTEMOC
2 pos (23)
60 pos (24)
12MEXICO 2 pos (27)
40 pos (22)
2 pos (25)
13DF 1404430 40 pos (28)
2 pos 4 pos (29) (30)
10 pos (32)
40 pos (26)
1555647175 16 2 pos (33)
11 pos (34)
2 pos (35)
17 8 pos (36)
2 pos (31)
18219 2 pos 2 pos (39) (41)
40 pos (42)
20
21
2 pos (43)
2 pos (45)
1 pos (40)
2 pos (44)
(1) - Etiqueta o nombre del campo: AC –IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO (2) - Dato del campo: AC (3) - Etiqueta o nombre del campo: 00 – RFC DEL AVAL (4) - Dato del campo, en este caso; BAMM7502141IS (5) - Etiqueta o nombre del campo: 01 – CÓDIGO DE CIUDADANO DEL AVAL (6) - Dato del campo, en este caso: 18 espacios en blanco (7) - Etiqueta o nombre del campo: 02 – CAMPO RESERVADO (8) - Dato del campo, en este caso: 0000000000 (9) - Etiqueta o nombre del campo: 03 – NOMBRE DE COMPAÑÍA AVAL
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94 pos (46)
2 pos (37)
11 pos (38)
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
(10) - Dato del campo, en este caso: 150 espacios en blanco (11) - Etiqueta o nombre del campo: 04 – PRIMER NOMBRE DEL AVAL (12) - Dato del campo, en este caso: MARINA (13) - Etiqueta o nombre del campo: 05 – SEGUNDO NOMBRE DEL AVAL (14) - Dato del campo, en este caso: 30 espacios en blanco (15) - Etiqueta o nombre del campo: 06 – APELLIDO PATERNO DEL AVAL (16) - Dato del campo, en este caso: BARRERA (17) - Etiqueta o nombre del campo: 07 – APELLIDO MATERNO DEL AVAL (18) - Dato del campo, en este caso: MORALES (19) - Etiqueta o nombre del campo: 08 – PRIMER LINEA DE DIRECCIÓN DEL AVAL (20) - Dato del campo, en este caso: MONTERREY # 45 (21) - Etiqueta o nombre del campo: 09 –SEGUNDA LINEA DE DIRECCIÓN DEL AVAL (22) - Dato del campo, en este caso: 40 espacios en blanco (23) - Etiqueta o nombre del campo: 10 – COLONIA/POBLACIÓN (24) - Dato del campo, en este caso: ROMA (25) - Etiqueta o nombre del campo: 11 – DELEGACIÓN/MUNICIPIO (26) - Dato del campo, en este caso: CUAUHTEMOC (27) - Etiqueta o nombre del campo: 12 – CIUDAD (28) - Dato del campo, en este caso: MEXICO (29) - Etiqueta o nombre del campo: 13 – NOMBRE DE ESTADO PARA DOMICILIOS EN MÉXICO (30) - Dato del campo, en este caso: DF (31) - Etiqueta o nombre del campo: 14 – CÓDIGO POSTAL (32) - Dato del campo, en este caso: 04430 (33) - Etiqueta o nombre del campo: 15 – NUMERO DE TELÉFONO (34) - Dato del campo, en este caso: 55647175 (35) - Etiqueta o nombre del campo: 16 – EXTENSIÓN TELEFONICA (36) - Dato del campo, en este caso: 8 espacios en blanco (37) - Etiqueta o nombre del campo: 17 – NUMERO DE FAX (38) - Dato del campo, en este caso: 11 espacios en blanco (39) - Etiqueta o nombre del campo: 18 – TIPO DE CLIENTE DEL AVAL (40) - Dato del campo, en este caso: 2 – Persona Física (41) - Etiqueta o nombre del campo: 19 – NOMBRE DE ESTADO EN EL EXTRANJERO (42) - Dato del campo, en este caso: 40 espacios en blanco (43) - Etiqueta o nombre del campo: 20 – PAÍS DE ORIGEN DEL DOMICILIO (44) - Dato del campo, en este caso: 2 espacios en blanco (45) - Etiqueta o nombre del campo: 21 – CAMPO RESERVADO (46) - Dato del campo, en este caso: 94 espacios en blanco
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Validaciones de la Dirección del Aval Se validará la congruencia del Código Postal (lista publicada por SEPOMEX en Internet) en relación con los siguientes datos: Entidad Federativa o Estado de la República, Municipio o Delegación, Ciudad Validación de campos de domicilio con el CODIGO POSTAL de la tabla SEPOMEX Clave del Estado
Nombre de Delegación o Municipio
Nombre de la Ciudad
Código Postal
NO está En Tabla de Estados SEPOMEX
Registro Rechazado NO Corresponde con el Estado
Existe en Tabla de Estados SEPOMEX
Reportado
Corresponde al estado
NO Corresponde con Ciudad ni Municipio NO Corresponde con Municipio NO Corresponde con la ciudad Corresponde con Ciudad y Municipio Corresponde con Municipio Corresponde con la ciudad
Reportado
Corresponde al estado
Reportado
Reportado
Corresponde al estado
No reportado
No reportado Existe en Tabla de Estados SEPOMEX
Resultado
Reportado
Corresponde al estado Corresponde al estado
Reportado
Corresponde al estado
Reportado
Reportado
Corresponde al estado
No reportado
No reportado
Corresponde al estado
Registro Rechazado
Warning
Warning
Warning
Registro Aceptado Registro Aceptado Registro Aceptado
Reportado
No Corresponde
Reportado
Corresponde al estado
Corresponde con la ciudad
Registro Aceptado
Reportado
Corresponde al estado
Reportado
No Corresponde al estado
Corresponde con la ciudad
Registro Rechazado
Avales en el Extranjero Los Clientes que provengan fuera de México, los campos que deberán ser validados son: ETIQUETA DEL CAMPO
NOBRE DEL CAMPO
REQUERIDO / OPCIONAL
00
RFC
O
08
PRMER LINEA DE DIRECCION
R
10
COLONIA / POBLACION
O
11
DELEGACION / MUNICIPIO
O
12
CIUDAD
O
14
CODIGO POSTAL
R
19
NOMBRE DE ESTADO EN EL PAIS EXTRANJERO
R
20
PAIS DE ORIGEN DEL DOMICILIO
R
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Segmento de Cierre de Archivo - TS Este Segmento es REQUERIDO se utiliza para cerrar el archivo. Solo se reporta una vez al final del archivo.
TS
IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO Siempre se colocará las letras TS
Posición de la Etiqueta
Longitud del Campo
Tipo
Nombre y Descripción del Campo
Formato Comercial
Formato Financiero
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento de Cierre de Archivo – TS
R
R
T
2
1
R
R
N
7
5
R
R
N
30
14
R
R
T
53
46
NUMERO DE COMPAÑIAS REPORTADAS 00
Reportar el número de compañías reportadas en el archivo. Si no se incluye el número correcto, se enviará una Alerta (Warning). TOTAL DE “CANTIDAD (SALDO)”
01
Se reporta la suma del campo 03 “CANTIDAD (SALDO)” de todos los registros reportados en el Segmento de “DETALLE DE CREDITO”. Si no se incluye el número correcto, se enviará una Alerta (Warning). FILLER
02
Campo reservado para uso futuro. Para uso futuro. Llenar con 53 espacios en blanco.
Suma longitudes de campos
100 Bytes
Ejemplo Segmento TS: TSTS0000015280100000000000000000000082536978902 2pos 2 pos 7 pos 2 pos (1) (3) (4) (5) 2 pos (2)
30 pos. (6)
2 pos (7)
(1) - Etiqueta o nombre del campo: TS –IDENTIFICADOR DEL SEGMENTO (2) - Dato del campo: TS (3) - Etiqueta o nombre del campo: 00 – NUMERO DE COMPAÑIAS REPORTADAS (4) - Dato del campo, en este caso; 0001528 (5) - Etiqueta o nombre del campo: 01 – TOTAL DE “CANTIDAD (SALDO)” (6) - Dato del campo, en este caso: 000000000000000000000825369789 (7) - Etiqueta o nombre del campo: 02 – CAMPO RESERVADO (8) - Dato del campo, en este caso: 53 espacios en blanco
ABRIL / 2016
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53 pos (8)
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Validaciones Generales para asegurar Calidad de la Información Las validaciones de los datos se realizan a través de filtros, y tienen el propósito de asegurar la congruencia e integridad de la información que mensualmente reportan los Usuarios. Durante el proceso de carga e integración de datos, el Sistema valida con base en la combinación de campos específicos la óptima congruencia de la información. Existen dos tipos de filtros: Filtros para validar que los datos estén completos y congruentes, de lo contrario el sistema no permitirá su actualización en la Base de Datos de BURO DE CREDITO. Los datos que no cumplan con estas validaciones, deberán ser corregidos por el Usuario y enviados en la siguiente actualización. Estas validaciones se conocen como “RECHAZOS”. Filtros que validan la calidad, sin embargo se permite la integración de los datos, pero deben enviarse corregidos en actualizaciones posteriores. Estas validaciones se conocen como “WARNING”. A continuación se presentan las validaciones que realiza el Sistema de integración de Información:
CR
04
FECHA DE APERTURA DE CUENTA O CRÉDITO
DE
02
NUMERO DE DÍAS DE VENCIDO
CR
15
FECHA DE LIQUIDACIÓN
DE
03
CANTIDAD (SALDO)
CR
15
FECHA DE LIQUIDACIÓN
DE
02
NUMERO DE DÍAS DE VENCIDO
DE
03
CANTIDAD (SALDO)
CR
15
FECHA DE LIQUIDACIÓN
CR
04
FECHA DE APERTURA DE CUENTA O CRÉDITO
HD
05
PERIODO
CR
12
FECHA DE ÚLTIMO PAGO
HD
05
PERIODO
CR
13
FECHA DE REESTRUCTURA
HD
ABRIL / 2016
05
PERIODO
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento
Validaciones Generales para asegurar Calidad de la Información
Rechazo del Registro del crédito
NA
Rechazo del Registro del crédito
NA
Rechazo del Registro del crédito
NA
Validación
Crédito sin fecha de apertura se rechaza. Crédito con: • Fecha de liquidación y • Días de Vencido > 0 Crédito con: • Fecha de liquidación y • Cantidad (Saldo) > 0 Crédito con:
Rechazo del Registro del crédito
NA
• Fecha de liquidación y • Cantidad (Saldo) > 0 y • Días de Vencido > 0 Crédito con:
Rechazo del Registro del crédito
NA
Rechazo del Registro del crédito
NA
Rechazo del Registro del crédito
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• Fecha de apertura > a 15 días del Período reportado Crédito con:
• Fecha de apertura > a 15 días del Período reportado Crédito con:
NA
• Fecha de reestructura > a 15 días del Período reportado
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CR
15
FECHA DE LIQUIDACIÓN
HD
05
PERIODO
CR
04
FECHA DE APERTURA DE CUENTA O CRÉDITO
CR
15
FECHA DE LIQUIDACIÓN
CR
01
NÚMERO DE EXPERIENCIAS
DE
02
NÚMERO DE DÍAS DE VENCIDO
DE
03
CANTIDAD (SALDO)
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento
Validaciones Generales para asegurar Calidad de la Información
Validación
Crédito con: Rechazo del Registro del crédito
NA
Rechazo del Registro del crédito
NA
• Fecha de liquidación > a 15 días del Período reportado Crédito con:
• Fecha de apertura > Fecha de liquidación
Rechazo del Registro del crédito
Para Empresas Comerciales, se requerirá por cada Segmento de Crédito y un detalle de, Segmento de Detalle.
Rechazo del Registro del crédito
Rechazo del Registro del crédito
Número de días de vencido > 0 y Cantidad (Saldo) = 0
Rechazo del Registro del crédito
Rechazo del Registro del crédito
Se valida los criterios de operación de acuerdo al ANEXO 4 “CLAVES DE OBSERVACION”
Rechazo del Registro del crédito
Rechazo del Registro del crédito
Si el tipo de Institución corresponde a Financiera o Unión de Crédito y el Formato reportado es de Institución Comercial o viceversa, se rechaza el registro del crédito.
NA
CR
19
CLAVE DE OBSERVACIÓN
HD
02
TIPO DE INSTITUCIÓN
HD
03
TIPO DE FORMATO
CR
09
NÚMERO DE PAGOS
CR
10
FRECUENCIA DE PAGOS
Cuando se reporta un crédito activo (sin fecha de cierre) se valida que los datos complementarios al comportamiento de pago sean reportados.
IMPORTE DE PAGO
Cuando la Cantidad es mayor a cero y el crédito no tiene fecha de cierre, se valida que se reporten datos en:
CR
11
Rechazo
NA
• Número de pagos • Frecuencia de pago CR
12
• Importe de pago
FECHA DE ÚLTIMO PAGO
• Fecha de último pago CR
ABRIL / 2016
15
Corroborar los lineamientos para los Créditos Simples y Créditos en Cuenta Corriente (1305),
FECHA DE LIQUIDACIÓN
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DE
03
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento
Validaciones Generales para asegurar Calidad de la Información
Validación
TDC Empresarial (1380), Tarjeta de Servicio (6250) y Línea de Crédito (6280) que son revolventes.
CANTIDAD (SALDO)
El crédito no de integrará en la base de datos, . Cuando sea reportado un RFC identificado como genérico por ejemplo: “XXX000000”. Será notificado para su inmediata corrección. EM
00
RFC
El Mensaje que aparecerá en el filtro de advertencia será el siguiente: “RFC reportado genérico” Todas las compañías reportadas deben de tener una denominación social EXCEPCION La alerta no se presentará cuando se reporte vía cinta cualquiera de los siguientes escenarios:
EM
03 Rechazo del Registro
NA
- Un valor dentro del campo de llave de consolidación - Si se reporta en el campo nacionalidad con un valor diferente del default o MX El Mensaje que aparecerá en el filtro de advertencia será el siguiente:
NOMBRE DE LA COMPAÑÍA
“Denominación social omitida”
EM
Debe de existir al menos 2 cadenas alfanuméricas. La longitud de ambas cadenas debe de ser de al menos 4 caracteres. No será permitido que se reporte únicamente números sin denominación social.
03
El Mensaje que aparecerá en el filtro de advertencia será el siguiente: “Denominación social inválida”
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EM
03
NOMBRE DE LA COMPAÑÍA
Rechazo del Registro
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento
Validaciones Generales para asegurar Calidad de la Información
NA
Validación
La cadena de la Razón social no puede estar compuesta únicamente por la denominación social, ejemplo: “SA DE CV” como nombre de empresa. El Mensaje que aparecerá en el filtro de advertencia será el siguiente: “Solo denominación social” Si fecha de primer incumplimiento No es reportada y los días de vencimiento es mayor a 0, Entonces se rechaza. Si la fecha de primer incumplimiento < fecha de apertura, entonces se rechaza. Si fecha de primer incumplimiento > fecha actual (futura), entonces se rechaza.
CR
21
FECHA DE PRIMER INCUMPLIMIENTO
Rechazo del Registro del crédito
NA
CONDICIONES DE VALIDACIÓN ADICIONALES. Frecuencia de Pago Requerida: Si frecuencia de pago 0, entonces Fecha de ultimo pago requerida.
SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL
Rechazo del Registro del crédito
23 19 18 13 08
CR
22
EM AC AV EM AV
ABRIL / 2016
NA
Si el Saldo Insoluto del principal es mayor a Cantidad, entonces se Rechaza
TIPO DE CLIENTE
Rechazo del Registro
N/A
Si en la Versión 4 el tipo de Cliente es diferente a 1,2,3 ó 4, entonces se rechazará el segmento
LINEA DE DIRECCIÓN
Rechaza el segmento
N/A
Si la línea de dirección 1 = “”, entonces se rechazará el segmento.
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CR
11
IMPORTE DE PAGO
Rechazo del Registro del crédito
Empresa Comercial
Nombre y Descripción del Campo
Entidad Financiera
Etiqueta o Nombre del Campo
Segmento
Validaciones Generales para asegurar Calidad de la Información
Validación
N/A
Si en la versión 4 el importe de pago no es numérico, entonces se rechazará el registro. Si el importe de pago es = “” o no reportado, entonces se rechazará el registro.
CR
23
CRÉDITO MAXIMO UTILIZADO
Rechazo del Registro del crédito
N/A
Si el Crédito Máximo no es reportado, entonces se rechazará el registro. Si el Crédito Máximo < 0, entonces se rechazará el registro. Si la Fecha Actual > Fecha de apertura +90 días y Cantidad >0 y tipo de crédito es diferente de (1305, 1380, 6250, 6280) Crédito Máximo Utilizado = 0 Entonces se rechazará el registro.
HD
07
NOMBRE DE USUARIO
Se genera una Alerta
N/A
Si el nombre del Usuario no es reportado, entonces se generará una alerta.
N/A
Si la longitud del segmento validado > longitud definida, entonces se rechazará el archivo. Si la longitud del segmento validado < longitud definida, entonces se rechaza el archivo.
HD EM AC CR DE AV TS
ABRIL / 2016
LONGITUD DEL SEGMENTO
Se rechaza el archivo
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Actualización de Cuentas sin actividad Cuando el Cliente de un Usuario, fue activo un mes y no tenga actividad en el siguiente mes o más, y el Saldo actual y Vencido son 0 (cero), esto no quiere decir que la relación de crédito o financiamiento haya terminado ya que posteriormente puede reactivar la actividad.
Entidades Financieras (créditos financieros): En el caso de Clientes de Usuarios que son Entidades Financieras, pueden dejar de tener actividad y reanudarla posteriormente con los siguientes “Tipos de Crédito”: •
1305 - Créditos Simples y Créditos en Cuenta Corriente
•
1380 – Tarjeta de Crédito Empresarial
•
6250 – Tarjeta de Servicio
•
6280 – Línea de Crédito
La forma de reportar la Cuenta o Crédito cuando no tenga actividad y los Saldo Actual y Vencido son igual a 0(cero), es como sigue: Segmento CR: •
Importe de Pagos = 0
•
Fecha de último pago = Fecha en que realizó el último pago
•
Fecha de liquidación = Sin fecha de cierre
Segmento DE: •
Número de días de Vencido = 0
•
Cantidad (Saldo) = 0
La cuenta debe reportarse cada mes de esta forma todos los meses que no tenga actividad o hasta que se realice el cierre de la misma. Si la Cuenta o Crédito no se cierra y no se continúa reportando, se considerará como una “CUENTA DESACTUALIZADA”, lo que podrá provocar “Reclamaciones” por parte del Cliente.
Empresas Comerciales (documentos, facturas): En el caso de Clientes de Usuarios que son Empresas Comerciales, pueden dejar de tener actividad y reanudarla posteriormente, compraron con anterioridad a X días de pago y posteriormente dejaron de comprar o pagaron de contado, sin financiamiento, lo cual no quiere decir que a futuro compren nuevamente. La forma de reporta la actividad del Cliente cuando no tenga actividad y el Saldo Actual y Vencido son igual a 0(cero), es como sigue: Segmento CR: esto •
Número de experiencias = 1
Segmento DE: •
Número de días de Vencido = 0
•
Cantidad (Saldo) = 0
La cuenta no debe seguir reportándose hasta que tenga actividad nuevamente.
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Cierre de Cuentas o créditos Las cuentas o créditos pueden cerrarse por una de varias razones, de acuerdo a lo indicado en la operación de las “Claves de Observación”, sin embargo la causa más común es cuando no tiene adeudo. A continuación se indica la forma de cerrar una Cuenta o Crédito dependiendo si el Usuario es una “Entidad Financiera” o “Empresa Comercial”
Entidades Financieras (créditos financieros): Segmento CR: •
Importe de Pagos = 0
•
Fecha de liquidación = Fecha de cierre
•
Saldo Insoluto = 0
Segmento DE: •
Número de días de Vencido = 0
•
Cantidad (Saldo) = 0
La Cuenta o Crédito NO debe reportarse a futuro Si la Cuenta o Crédito no se cierra y no se continúa reportando, se considerará como una “CUENTA DESACTUALIZADA”, lo que podrá provocar “Reclamaciones” por parte del Cliente.
Empresas Comerciales (documentos, facturas): Segmento CR: esto •
Número de experiencias = 1
Segmento DE: •
Número de días de Vencido = 0
•
Cantidad (Saldo) = 0
Si el Cliente tiene actividad a futuro, podrá continuar reportando su actividad de la misma forma como se ha hecho con anterioridad.
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Principales Procesos con el Segmento de Cuenta o Crédito Existen procesos específicos necesarios para los Usuarios que involucra información del “Segmento de Cuentas o Créditos del Cliente”. Estos procesos son: • •
Reestructuras Reglas para Reportar Venta de Cartera
A continuación se explicará cada uno de los procesos mencionados para su completo entendimiento y correcto reporte:
REESTRUCTURAS: Si un Cliente celebra con el Usuario acreedor un convenio en virtud del cual se reduzca, modifique o altere la obligación inicial, en este caso se llamará REESTRUCTURA. De acuerdo a las disposiciones emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, las REESTRUCTURAS que se realicen, se deberán realizar de la siguiente forma:
El número de Cuenta o Crédito original, se deberá cerrar y enviar a la Sociedad de Información Crediticia la Clave de Observación que le corresponda de acuerdo a las condiciones de la reestructura. Crear un nuevo número de Cuenta o Crédito con las nuevas condiciones de la reestructura. Por lo anterior, no se podrá llevar a cabo un proceso de Reestructura sobre el mismo número de Cuenta o Crédito. Para dar cumplimiento al Marco Legal, se tienen 3 Claves de Observación que el Usuario podrá utilizar de acuerdo a la situación y a las condiciones de la Reestructura. En el ANEXO 4 “CLAVES DE OBSERVACION”, se indican las 3 claves para Reestructuras y su operación.
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Principales Procesos con el Segmento de Cuenta o Crédito (Cont.) REGLAS PARA REPORTAR VENTA DE CARTERA Los Usuarios que vendan cartera deberán comunicar a Buró de Crédito por escrito los siguientes datos del comprador o cesionario de la cartera: •
Nombre
•
Registro Federal de Contribuyentes
•
Domicilio
•
Nombre y teléfono de contacto
•
Listado de los registros vendidos, incluye el número de cuenta o crédito
•
Fecha en la que se efectuó la venta o cesión de cartera
La notificación será dirigida a su Ejecutivo de Cuenta en papel membretado de la Institución y firmada por un funcionario facultado. Opciones de venta o cesión de cartera: •
Venta de Cartera a un Usuario de Buró de Crédito
•
Venta de Cartera a un No Usuario de Buró de Crédito
Para cada opción existe una Clave de Observación (ANEXO 4) donde se explica su operación. A continuación se describe la operación de cada una de las opciones.
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1. Venta de Cartera a un Usuario de Buró de Crédito i.
El Usuario vendedor o cedente reporta el cierre de los créditos vendidos con Clave de Observación CA (Cuenta al corriente vendida o cedida a un Usuario de una Sociedad) / CV (Cuenta que NO está al corriente, vendida o cedida a un Usuario de una Sociedad), según corresponda. Una vez que se envié esta información a Buró de Crédito, el Usuario deja de reportar los registros vendidos o cedidos.
ii.
El Usuario cesionario o que adquiere, reporta mensualmente los créditos adquiridos respetando Número de crédito y Fecha de apertura original.
iii.
En caso necesario, Buró de Crédito aplica proceso especial para poder identificar la secuencia del crédito y así dar cumplimiento al artículo 27 bis de la “Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia”.
Proceso para Reportar Venta o Cesión: Comentario
Campo
Vendedor o Cedente
Comprador o Cesionario
Número de cuenta Original
Original
Tipo de crédito
Mismo del Usuario que vende o cede
Original
Fecha de apertura Original
Original
Fecha de liquidación
Fecha de venta / Último reporte a BC
Monto Autorizado del Crédito (Saldo Inicial)
Original
Saldo deudor al momento de la compra
Cantidad
Cero
Saldo al momento de la compra
Con Clave de Observación CA es cero. Días de Vencido
Con Clave de Observación CV: puede ser cero o mayor; refiere al saldo vencido al momento de la venta. Dato sólo informativo.
Cero
Cuenta al corriente
Quebranto o Castigo
0 (cero)
0 (cero)
Cuenta vencida
Quebranto o Castigo
Monto no recuperado al momento de la Venta
0 (cero)
Cuenta al corriente
Clave de Observación
CA= Cuenta al corriente vendida o cedida a un Usuario de una Sociedad
N/A para el primer envío, debido a que es una cuenta nueva
Cuenta vencida
Clave de Observación
CV= Cuenta que no está al corriente vendida o cedida a un Usuario de una Sociedad
N/A para el primer envío, debido a que es una cuenta nueva
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2. Venta de Cartera a un No Usuario de Buró de Crédito. i. El Usuario vendedor o cedente reporta el cierre de los créditos vendidos con Clave de Observación NA (Cuenta al corriente vendida o cedida a un NO Usuario de una Sociedad) / NV (Cuenta que NO está al corriente, vendida o cedida a un NO Usuario de una Sociedad), según corresponda. ii. El Usuario que vende o cede solicita a su Ejecutivo de Cuenta de Buró de Crédito, un nuevo Member Code para reportar los créditos objeto de la venta o cesión con KOB “YY” e inicia a reportar los créditos vendidos mensualmente por el Comprador que no reporta a Buró de Crédito, respetando el número de crédito y fecha de apertura original.
Proceso para Reportar:
Comentario
Campo
Vendedor o Cedente
Vendedor o Cedente (En nombre del Comprador o Cesionario)
Número de cuenta
Original
Original
Tipo de crédito
Original
Mismo del Usuario que vende o cede
Fecha de apertura
Original
Original
Fecha de liquidación
Fecha de venta Última vez que se reporta a Buró de Crédito.
Monto Autorizado del Crédito (Saldo Inicial)
Original
Saldo deudor al momento de la compra
Cantidad
Cero
Saldo al momento de la compra
Con Clave de Observación NA es cero. Días de Vencido
Con Clave de Observación NV: puede ser cero o mayor; refiere al saldo vencido al momento de la venta. Dato sólo informativo.
Cero
Cuenta al corriente
Quebranto o Castigo
0 (cero)
0 (cero)
Cuenta vencida
Quebranto o Castigo
Monto no recuperado al momento de la Venta
0 (cero)
Cuenta al corriente
Clave de Observación
NA= Cuenta al corriente vendida o cedida a N/A para el primer envío, debido a un NO Usuario de una Sociedad que es una cuenta nueva
Cuenta vencida
Clave de Observación
NV= Cuenta que no está al corriente vendida o cedida a un NO Usuario de una Sociedad
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N/A para el primer envío, debido a que es una cuenta nueva
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Construcción del formato Versión 5 de acuerdo al Manual:
HDBNCPM00901401000002005031043007201005072010060507INSTITUCIÓN DE PRUEBA…08 EMEM00CAR9008215Z9 01 04
020000000000 03COMERCIAL ARIETE, S.A. DE C.V..
05
06
07
08MX09A110
00088888881100000000000120000000000013CALLE 60 NO. 319 C 15CENTRO
16
18YUC 1997000
209199203060021
14 17MERIDA
229199201102023124
25
260031236427 ACAC00GAMR680517HHH 01 04RAUL
02000000000003
05
06GARCIA
085509CONTROLADORES 25 12IZTAPALAPA 17
18
07MORA
10
11SIFON
13MEXICO 19220
14DF 1504430
163961258
21 22
CRCR00BDM9218223Z9 010000000212345678
03
04101120080500036
0613020700000000000000850000080010900361003011000000000000000095001209012009130 0000000140000000000000000000015000000001600000000000000000000170000000000000000 0000180000000000000000000019
20 21081220092200000000000000119530
2300000000000000500000242008201525 DEDE00CAR9008215Z9 01
020900300000000000000500000
040000000000000005492105 AVAV00BAMM750214 04MARINA
01
02000000000003
05
06BARRERA
08MONTERREY # 45
09
11CUAUHTEMOC 155647175
16
10ROMA
12MEXICO 17
18219
13DF 1404430 20 21
EMEM01...
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07MORALES
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Anexos
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Anexo 1 - Tipo de Usuario El siguiente catálogo describe los códigos de Tipo de Usuario.
Código
ABRIL / 2016
Descripción
001
Banco
002
Arrendadora
003
Unión de Crédito
004
Factoraje
005
Otras Financieras
007
Almacenadoras
008
Fondos y Fideicomisos
009
Seguros
010
Fianzas
011
Caja de Ahorro
012
Gobierno
013
Administradora de Cartera
014
Sociedad de Información Crediticia
015
Comunicaciones
016
Servicios
999
Comercial
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Anexo 2 - Tipos de Crédito - Banco de México El siguiente catálogo presenta las claves que describe el tipo de crédito de acuerdo a la clasificación de Banco de México.
Anexo 2 - Tipos de Crédito - Banco de México Código
Descripción
Nombre Genérico
1300
Cartera de Arrendamiento Puro y Créditos
ARREN PURO
1301
Descuentos
DESCUENTOS
1302
Quirografario
QUIROG
1303
Con Colateral
COLATERAL
1304
Prendario
PRENDAR
1305
Créditos simples y créditos en cuenta corriente
SIMPLE
1306
Préstamos con garantía de unidades industriales
P.G.U.I.
1307
Créditos de habilitación o avío
HABILITACION
1308
Créditos Refaccionarios
REFACC
1309
Prestamos Inmobil Emp Prod de Bienes o Servicios
I.E.P.B.S.
1310
Préstamos para la vivienda
VIVIENDA
1311
Otros créditos con garantía inmobiliaria
O.C. GARANTIA INMOB
1314
No Disponible
NO DISPONIBLE
1316
Otros adeudos vencidos
O.A.V.
1317
Créditos venidos a menos aseg. Gtias. Adicionales
C.V.A.
1320
Cartera de Arrendamiento Financiero Vigente
ARREN VIGENTE
1321
Cartera de Arrendamiento Financiero Sindicado con Aportación
ARREN SINDICADO
1322
Crédito de Arrendamiento
ARREND
1323
Créditos Reestructurados
REESTRUCTURADOS
1324
Créditos Renovados
RENOVADOS
1327
Arrendamiento Financiero Sindicado
ARR. FINAN. SINDICADO
1340
Cartera descontada con Inst. de Crédito
REDESCUENTO
1341
Redescuento otra cartera descontada
O. REDESCUENTO
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Anexo 2 - Tipos de Crédito - Banco de México 1342
Redescuento, cartera de crédito reestructurado mediante su descuento en programas Fidec.
RED. REESTRUCTURADOS
1350
Prestamos con Fideicomisos de Garantía
PRESTAMOS C/FIDEICOMISOS GARANTÍA
1380
Tarjeta de Crédito empresarial / Tarjeta Corporativa
T. CRED. EMPRESARIALCORPORATIVA
2303
Cartas de Crédito
CARTAS DE CREDITO
3011
Cartera de Factoraje con Recursos
FACTORAJE C/REC
3012
Cartera de Factoraje sin Recursos
FACTORAJE S/REC
3230
Anticipo a Clientes Por Promesa de Factoraje
ANT.A.C.P.P.FACTORAJE
3231
Cartera de Arrendamiento Financiero Vigente
ARREN VIGENTE
6103
Adeudos por Aval
ADEUDOS POR AVAL
6105
Cartas de Créditos No Dispuestas
CARTAS DE CRÉDITOS NO DISPUESTAS
6228
Fideicomisos Programa de apoyo crediticio a la planta productiva Nacional en Udis
FIDEICOMISOS PLANTA PRODUCTIVA
6229
Fideicomisos Programa de apoyo crediticio a los Estados y Municipios UDIS
FIDEICOMISOS EDOS
6230
Fideicomisos Programa de apoyo para deudores de créditos de Vivienda UDIS
FIDEICOMISOS VIVIENDA
6240
Aba Pasem II
ABA PASEM II
6250
Tarjeta de Servicio
TARJETA DE SERVICIO
6260
Crédito Fiscal
CRÉDITO FISCAL
6270
Crédito Automotriz
CRÉDITO AUTOMOTRIZ
6280
Línea de Crédito
LÍNEA DE CRÉDITO
6290
Seguros
SEGUROS
6291
Fianzas
FIANZAS
6292
Fondos y Fideicomisos
FONDOS Y FIDEICOMISOS
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Anexo 3 - Calificación de Cartera Las Instituciones de Crédito reguladas por la Ley de Instituciones de Crédito, podrán calificar a sus deudores en función del análisis sobre su comportamiento de pago utilizando la metodología general a que se refieren los Artículos 112 y 123 de las “Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito”, emitidas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público a través del Diario Oficial de la Federación con fecha 2 de diciembre de 2005. A continuación se presenta los valores posibles de la Calificación de Cartera: Calificación de Cartera
Descripción
A1
El desempeño del pago del deudor es considerado sólido, por lo que se presentan cuentas vigentes con la Institución y otros Acreedores.
A2
El desempeño de pago del deudor es sobresaliente. Se presenta una cuenta con incumplimientos entre 1 y 14 días. Las cuentas del deudor con la Institución se consideran vigentes y al corriente.
B1
El desempeño del deudor es bueno. Se presenta una cuenta con incumplimientos entre 15 y 29 días. En el desempeño de pagos en los últimos 12 meses solo se han reconocido algunos pagos tardíos que fueron cubiertos inmediatamente por el deudor. Las cuentas del deudor se consideran vigentes y al corriente, ya que los retrasos han sido ocasionales.
B2
El desempeño de pago del deudor es satisfactorio. Se presenta una cuenta con incumplimientos entre 30 y 44 días.
B3
El desempeño de pago del deudor es adecuado, sin embargo, habitualmente es tardío. Se presenta una cuenta con incumplimientos entre 45 y 59 días.
C1
El desempeño de pago del deudor es débil. Se presenta una cuenta con incumplimientos entre 60 y 89 días. La información referente a este aspecto tiene una antigüedad superior a un año o se encuentra incompleta.
C2
El desempeño de pago del deudor es considerado como insatisfactorio. Se presenta un crédito vencido en términos de la normatividad contable aplicable. El crédito se encuentra vencido con un plazo de entre 90 y 179 días (para el caso de créditos con pago único al vencimiento, se tienen días vencido por 30 a 179 días). La información referente a este aspecto tiene una antigüedad superior a 2 años o se encuentra incompleta
D
E
Esta definición es la misma que para C-2 solo que el crédito se considera como una cuenta vencida entre 180 a 365 días. La información referente a este aspecto tiene una antigüedad superior a 3 años o se encuentra incompleta. Esta definición es la misma que para C-2 solo que el crédito se considera como una cuenta vencida por más de 365 días. La información referente a este aspecto es inexistente.
EX
Cartera Exceptuada, no se califica
NC
Cartera no Calificada
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Anexo 3 Bis - Calificación de Cartera Calificación de Cartera La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) estableció una nueva metodología para la determinación de reservas crediticias preventivas, basada en el modelo de Pérdida Esperada en donde se toman en cuenta los siguientes parámetros: Probabilidad de Incumplimiento, Severidad de la Pérdida y Exposición al Incumplimiento. La probabilidad de Incumplimiento considera la experiencia de pago de los acreditados con cada Institución de Crédito y está basada en información de Buró de Crédito. Dicha información, que es uno de los componentes para el cálculo de reservas crediticias, permite: •
Estimar el Riesgo de Incumplimiento de las empresas, en base a la Experiencia de Pago de las mismas en el Sistema Financiero.
•
Esta modelada con un criterio estadístico homogéneo por lo que su uso facilita la consistencia en la medición del riesgo entre Instituciones de Crédito.
•
Produce puntajes crediticios mismos que pueden ser re-expresados como probabilidades de incumplimiento según el criterio asignado y que representa uno de los elementos para el cálculo de Pérdida Esperada que cada Institución Financiera deberá calcular.
A manera de ejemplo, se presenta el siguiente cuadro que establece diferentes grados de riesgo y el porcentaje de reservas preventivas que las Instituciones deberán constituir para su cartera Crediticia.
Porcentaje de Reservas Preventivas GRADOS DE RIESGO
PORCENTAJE DE RESERVAS
A-1
0 a 0.9 %
A-2
0.9 a 1.5 %
B-1
1.5 a 2.0 %
B-2
2.0 a 2.5 %
B-3
2.5 a 5.0 %
C-1
5.0 a 10.0 %
C-2
10.0 a 15.5 %
D
15.5 a 45.0 %
E
Mayor a 45.0 %
Artículo 129 de la Circular Única de Bancos. Con vigencia a partir del mes de diciembre del 2013 para la Cartera Crediticia Comercial. Nota.- Este Anexo sustituye al Anexo 3 en virtud de la nueva Metodología de la Calificación de la Cartera Crediticia, en base a la información proporcionada por las Instituciones de Crédito.
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Anexo 4 - Claves de Observación Las “Claves de Observación” indican el status de la Cuenta o Crédito al momento de ser reportado a Buró de Crédito. Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción La cuenta o monto del crédito, se encuentra en aclaración directamente con el Usuario por solicitud del Cliente.
AD
Cuenta o monto en aclaración directamente con el Usuario
La forma de reportar será la siguiente: Todos
Cantidad = Saldo actual en el momento de la aclaración Días de Vencimiento = Días de atraso en el pago al momento de la aclaración Fecha de liquidación = Con o Sin Fecha de liquidación El Usuario vendió su cartera al corriente o a un tercero Usuario de una Sociedad de Información Crediticia. La venta obedece a decisiones de inversión por parte del Usuario y no por una experiencia desfavorable con el Cliente. Se deberá incluir el nombre, domicilio y Registro Federal de Contribuyentes de la persona o institución a la que se haya vendido o cedido la cartera así como la fecha en que se celebró la cesión o venta.
CA
Cuenta al corriente vendida o cedida a un Usuario de una Sociedad de Información Crediticia.
Todos
La actualización de la información que envíe el Usuario adquirente o cesionario a las Sociedades de Información Crediticia, respecto de las cuentas o créditos vendidos o cedidos, deberá efectuarse con el mismo número asignado al crédito objeto de la venta o cesión (Art. 27 Bis de la Ley para las SIC’s). El Usuario que cede o vende la Cuenta o Crédito deberá reportarla por última vez como sigue: Cantidad = 0 Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0 Fecha de liquidación = Fecha en que se celebró la cesión o venta El Usuario que adquiere la Cuenta o Crédito deberá reportarla como sigue: CONTINÚA EN LA SIGUIENTE PÁGINA
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción Primera vez:
CA
CC
Cuenta al corriente vendida o cedida a un Usuario de una Sociedad de Información Crediticia.
Cuenta cancelada o cerrada
Fecha de Apertura = La fecha de apertura del Usuario original que otorgó la Cuenta o Crédito Cantidad = Saldo actual de la Cuenta o Crédito Días de Vencido = 0 Todos
Importe de Pago = Cantidad que el nuevo Usuario solicite Fecha de liquidación = Sin fecha Posteriormente se reportará de acuerdo al comportamiento.
Crédito cerrado a solicitud del Cliente o por decisión del Usuario. La cuenta debe reportarse con Fecha de liquidación y a partir de esa fecha, deja de existir relación jurídica con el Cliente, por lo tanto deja de reportarse a la Sociedad de Información Crediticia. Deberá reportarse por última vez como sigue: Todos
Cantidad = 0 Saldo vencido = 0 Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0 Fecha de liquidación = Con fecha de cierre ó cancelación del crédito Crédito enviado a cobranza pero actualmente ya está pagado en su totalidad.
CL
Cuenta en cobranza pagada totalmente, sin causar quebranto
El saldo de esta cuenta, deberá reportarse en ceros. Deberá reportarse por última vez como sigue: Todos
Cantidad = 0 Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0 Fecha de liquidación = Con fecha de cierre ó cancelación del crédito
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción Se considerará que un crédito está en controversia cuando exista incertidumbre jurídica sobre la propiedad de los derechos de cobro derivados del mismo, sin importar si el acreditado es persona moral o física. El crédito en controversia puede estar asociado a diferentes registros reportados por distintos Usuarios, por lo que los historiales de crédito pueden no reflejar con precisión el comportamiento de pago del acreditado. Es necesario que el Usuario analice de manera conjunta los historiales crediticios de dichos registros, considerando para cada período el mejor comportamiento de pago exhibido.
CO
Crédito en controversia
Todos
Se recomienda al acreditado acudir a la autoridad correspondiente (CONDUSEF / PROFECO) para recibir mayor orientación al respecto. Los Usuarios que consideran que tienen el derecho de cobro, deberán reportar la Cuenta o Crédito como sigue: Fecha de Apertura = La fecha de apertura del Usuario original que otorgó la Cuenta o Crédito Cantidad = Saldo actual considerado Días de Vencido = Los días que tenga de atraso Importe de Pago = Monto de acuerdo al Usuario que reporta Fecha de liquidación = Con fecha de cierre ó cancelación del crédito El Usuario vendió su cartera con problemas de pago a un tercero Usuario de la Sociedad de Información Crediticia.
CV
Cuenta que no está al corriente vendida o cedida a un Usuario de Buró de Crédito
Todos
El Usuario deberá incluir el nombre, domicilio y Registro Federal de Contribuyentes de la persona o institución a la que se haya vendido o cedido la cartera así como la fecha en que se celebró la cesión o venta. La actualización de la información que envíe el Usuario adquiriente o cesionario a las Sociedades respecto de los créditos vendidos o cedidos, deberá efectuarse mediante el mismo número asignado al crédito objeto de la venta o cesión. CONTINÚA EN LA SIGUIENTE PÁGINA
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción El Usuario que cede o vende la Cuenta o Crédito deberá reportarla por última vez como sigue:: Cantidad = 0 Días de Vencido = Días de atraso en el pago Importe de Pago = 0 Quebranto > = 0
CV
Cuenta que no está al corriente vendida o cedida a un Usuario de Buró de Crédito
Fecha de liquidación = Fecha en que se celebró la cesión o venta Todos
El Usuario que adquiere la Cuenta o Crédito deberá reportarla como sigue: Primera vez: Fecha de Apertura = La fecha de apertura del Usuario original que otorgó la Cuenta o Crédito Cantidad = Saldo actual de la Cuenta o Crédito Días de Vencido = Los que le corresponda Importe de Pago = Monto requerido por el Usuario Fecha de liquidación = Sin fecha Posteriormente se reportará de acuerdo al comportamiento de pago del Cliente. El crédito se utilizó fraudulentamente por el Cliente y fue declarado conforme a sentencia judicial. Opciones para reportar: A) Existe proceso de cobranza: Cantidad = Saldo de la cuenta Días de Vencido = Días de atraso en el pago
FD
Cuenta con fraude atribuible al Cliente
Importe de Pago = Monto requerido por el Usuario Todos
Fecha de liquidación = Sin Fecha de liquidación B) Se envía a Quebranto: Cantidad = 0 Días de Vencido = Días de atraso en el pago Importe de Pago = 0 Quebranto > 0 Fecha de liquidación = Con fecha de liquidación
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción El Cliente perdió o le robaron identificaciones, información o tarjetas de crédito con las cuales se cometió un fraude en su contra. La cuenta se deberá reportar por última vez como sigue: Cantidad = 0 Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0
FN
Fraude NO atribuible al Cliente
Todos
Fecha de liquidación = Fecha en que se comprobó el fraude Se deberá abrir otra cuenta la cual contendrá lo siguiente: Cantidad = Saldo actual real de la cuenta anterior del Cliente Días de Vencido = Días de atraso en el pago de acuerdo a la cuenta anterior. Importe de Pago = Monto requerido por el Usuario Fecha de liquidación = Sin Fecha de liquidación El cliente contrató una Fianza para garantizar el cumplimiento de pago de un producto o servicio. La clave aplica sólo para instituciones del sector Afianzador y cuando el Cliente pagó totalmente el monto reclamado por el Beneficiario a la Afianzadora, sin quedar adeudo alguno. La cuenta se deberá reportar como sigue:
FP
Fianza pagada
Fianzas
Tipo de institución = Fianzas (010) Tipo de crédito = Fianzas (6291) Días de vencimiento = 0 Cantidad = 0 Fecha de liquidación = Con fecha de liquidación
FR
Adjudicación y/o aplicación de garantía
El bien fue adjudicado por el Usuario o se aplicaron las garantías del crédito por falta de pago, mediante un proceso judicial de cobro. Todos
En caso de que el saldo vencido no haya sido cubierto totalmente al momento de la adjudicación del bien, se reportará dicho monto. CONTINÚA EN LA SIGUIENTE PÁGINA
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción La cuenta se deberá reportar como sigue: Si la deuda fue cubierta totalmente con la garantía: Cantidad = 0 Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0
FR
Adjudicación y/o aplicación de garantía
Todos
Fecha de liquidación = Fecha de adjudicación Si la deuda NO fue cubierta totalmente con la garantía: Cantidad = Monto que no se cubrió con la adjudicación o garantía. Días de Vencido = Días de atraso en el pago Importe de Pago = 0 Fecha de liquidación = Fecha de adjudicación El pago del crédito se realizó mediante la ejecución de la garantía prendaria o fiduciaria, ya sea por cuenta del otorgante del crédito o a través de un tercero.
GP
Ejecución de Garantía Prendaria o Fiduciaria en Pago por Crédito.
Cantidad: = 0 Todos
Días de Vencido: = 0 Importe de Pago: =0 Con fecha de Liquidación. Quita = 0 Dación = 0 Quebranto = 0 El crédito está vigente pero el cliente no lo ha utilizado. Se deberá reportar como sigue:
IA
Cuenta Inactiva
Revolvente y Sin límite preestablecido
Cantidad = 0 Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0 Fecha de liquidación = Sin Fecha de liquidación
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción Integrante de un grupo solidario o de banca comunal causante de mora. Se deberá reportar como sigue:
IM
Integrante Causante de Mora
Cantidad = Monto de la deuda Todos
Días de Vencido = Días de atraso en el pago Importe de Pago = Monto requerido por el Usuario Fecha de liquidación = Con o sin Fecha de liquidación Si la deuda se cubre deberá enviarse el saldo vencido en ceros y eliminarse la clave de observación. Integrante de un grupo solidario o de banca comunal subsidiado para evitar la mora de un crédito. El usuario deberá incorporar la clave solo al integrante del grupo solidario o de banca comunal que haya sido subsidiado
IS
Integrante que fue subsidiado para evitar mora.
para evitar la mora del crédito. Todos Cantidad: =>0 Días de Vencido: = 0 Importe de Pago: =>0 Quita = 0 Dación = 0 Quebranto = 0
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción Se negoció el adeudo remanente con base en una quita, condonación o descuento a solicitud del Cliente y/o un convenio de finiquito. En su caso, el Usuario deberá reportar el monto de la quita, condonación o descuento.
LC
Convenio de finiquito con pago menor a la deuda, acordado con el Cliente (Quita
Todos
El Usuario deberá reportar por última vez el crédito objeto de la quita, condonación o descuento, con Fecha de liquidación y, en su caso, crear y reportar otro registro, señalando el mismo número del crédito objeto de la quita, condonación o descuento y/o del convenio de finiquito para reflejar el nuevo comportamiento de pago. Cantidad = 0 Importe de Pago = 0 Días de Vencido > 0 Quita > 0 Monto de la Quita que se acordó con el Cliente Fecha de liquidación = Fecha del acuerdo o convenio de finiquito. Se negoció el adeudo con base en una quita, condonación o descuento derivado de un programa propio del Usuario o como resultado de un programa de apoyo Gubernamental incluyendo los apoyos a damnificados por catástrofes naturales.
LG
Pago menor de la deuda por programa institucional o de gobierno, incluyendo los apoyos a damnificados por catástrofes naturales (Quita)
El Usuario deberá reportar por última vez el crédito objeto de la quita, condonación o descuento, con Fecha de liquidación y, en su caso, crear y reportar otro registro, señalando el mismo número del crédito objeto de la quita, condonación o descuento, para reflejar el nuevo comportamiento de pago Si el adeudo se finiquita totalmente, reportar como sigue: Cantidad = 0 Todos
Importe de Pago = 0 Días de Vencido = 0 Quita > 0 Monto de la Quita que se acordó con el Cliente Fecha de liquidación = Fecha de acuerdo a convenio Si queda saldo remanente después del apoyo que el Cliente seguirá pagando, reportar como sigue: Cantidad > 0 Importe de Pago = 0 Días de Vencido = 0 Quita > 0 Monto de la Quita que se acordó con el Cliente Fecha de liquidación = Sin fecha de cierre
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción El Usuario no ha podido localizar al cliente, titular de la cuenta. Se deberá reportar como sigue:
LO
En Localización
Todos
Cantidad = Monto de la deuda Días de Vencido = Pagos no realizados Importe de Pago = Monto requerido por el Usuario Fecha de liquidación = Con o sin Fecha de liquidación Tarjeta de crédito o de servicios extraviada o robada. El número de la cuenta de reposición no deberá ser igual al de la tarjeta original. Reportar el número de tarjeta robada o extraviada como: Cantidad = 0 Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0
LS
Tarjeta de Crédito robada ó extraviada
Revolvente, Sin Límite Preestablecido
Fecha de liquidación = Fecha de reporte de robo o extravío Reportar el nuevo número de tarjeta como sigue: Cantidad = Saldo actual Días de Vencido = Días de atraso en el pago Importe de Pago = Monto que solicite el Usuario Fecha de liquidación = Sin Fecha de liquidación Enviar en el campo 03 NUMERO DE CUENTA, CREDITO O CONTRATO ANTERIOR del “Segmento de Cuenta o Crédito CR” el número de tarjeta anterior para ligarlas y continúe su historial crediticio.
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción El Usuario vendió su cartera al corriente a un tercero NO Usuario de la Sociedad de Información Crediticia. La venta obedece a decisiones de inversión por parte del Usuario y no por una experiencia desfavorable con el Cliente. El Usuario deberá incluir el nombre, domicilio y Registro Federal de Contribuyentes de la persona, empresa o institución a la que se haya vendido o cedido la cartera, y la fecha en que se celebró la cesión o venta.
NA
Cuenta al corriente vendida o cedida a un No Usuario de Buró de Crédito.
Todos
La actualización de la información a la Sociedad de Información Crediticia relacionada con los créditos vendidos o cedidos, deberá efectuarse mediante el mismo número asignado al crédito objeto de la venta o cesión. En caso de que la información no pueda ser actualizada en la Sociedad de Información Crediticia deberá incluir una leyenda que así lo aclare (Art. 27 Bis). El Usuario que vendió o cedió la Cuenta o Crédito, deberá reportar como sigue: Cantidad = 0 Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0 Fecha de liquidación = Fecha en que se celebró la cesión o venta El Usuario vendió su cartera con problemas de pago a un tercero NO Usuario de una Sociedad de Información Crediticia. El Usuario deberá incluir el nombre, domicilio y Registro Federal de Contribuyentes de la persona, empresa o institución a la que se haya vendido o cedido la cartera, y la fecha en que se celebró la venta o cesión.
NV
Cuenta vencida vendida a un No Usuario de Buró de la Sociedad de Información Crediticia.
La actualización de la información que envíe el Usuario adquiriente o cesionario a las Sociedades relacionada con los créditos vendidos o cedidos, deberá efectuarse mediante el mismo número asignado al crédito objeto de la venta o cesión. Todos
En caso de que la información no pueda ser actualizada, la Sociedad de Información Crediticia deberá incluir una leyenda que así lo aclare. El Usuario que vendió o cedió, deberá reportar como sigue: Cantidad = 0 Días de Vencido = Días de atraso en el pago Importe de Pago = 0 Quebranto = Lo que no recuperó el Usuario Fecha de liquidación = Fecha en que se celebró la cesión o venta
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción Crédito enviado a despacho de cobranza por falta de pago. Cantidad = Monto del adeudo
Cuenta en Cobranza
PC
Todos
Días de Vencido = Días de atraso en el pago Importe de Pago = Monto requerido por el Usuario Fecha de liquidación = Sin fecha Se negoció una reestructura promovida por el Usuario, en razón de un programa propio o producto de un programa de apoyo Gubernamental, incluyendo los apoyos a damnificados por catástrofes naturales. Estas cuentas, no han reportado pagos menores (quitas, condonaciones o descuentos). El Usuario deberá reportar por última vez el crédito objeto de la reestructura con Fecha de liquidación y simultáneamente crear y reportar otro registro para reflejar el nuevo comportamiento de pago.
RA
Cuenta reestructurada sin pago menor, por programa institucional o gubernamental, incluyendo los apoyos a damnificados por catástrofes naturales
El registro que permanece con la clave de reestructura, no deberá reflejar ninguna información referente al estado y saldo del crédito. Reportar en la cuenta original: Cantidad = 0 Todos
Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0 Fecha de liquidación = Fecha en que se celebró la reestructura Fecha de Reestructura = Fecha en que se celebró la reestructura La nueva cuenta se reportará por primera vez de la siguiente forma: Fecha de apertura = Fecha de apertura del crédito original Cantidad = Saldo actual de la cuenta anterior Días de Vencido = 0 Importe de Pago = Cantidad que solicite el Usuario Fecha de liquidación = Sin Fecha de liquidación Los siguientes reportes, de acuerdo a su comportamiento.
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción El crédito se otorgó fraudulentamente con documentación falsa del Cliente usurpando su identidad y esto fue comprobado por el Usuario.
Robo de identidad
RI
Cantidad = 0 Todos
Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0 Fecha de liquidación = Fecha en que se comprobó la identidad falsa Cliente que obtuvo una resolución judicial favorable respecto de un crédito. Se debe eliminar toda referencia a un incumplimiento. Se deben considerar las cuentas reestructuradas derivadas de un proceso judicial favorable al Cliente.
RF
Resolución judicial favorable al Cliente
Cantidad = 0 ó saldo pendiente de pago, sin atraso, dependiendo de los términos acordados Todos
Días de Vencido = Número de días de atraso en su pago acordado con el Cliente Importe de Pago = 0 ó Monto requerido por el Usuario Quita = 0 ó Monto que le haya otorgado el Usuario Dación = 0 ó Monto del valor del bien en “Dación” Fecha de liquidación = Con o sin fecha dependiendo de los términos acordados con el Cliente.
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción El crédito fue reestructurado debido a la conclusión de un proceso judicial. Sin incluir aquellas cuentas reestructuradas derivadas de un proceso judicial favorable al Cliente. El Usuario deberá reportar por última vez el crédito objeto de la reestructura con Fecha de liquidación y simultáneamente crear y reportar otro registro para reflejar el nuevo comportamiento de pago. El registro que permanece con la clave de reestructura, no deberá reflejar ninguna información referente al estado y saldo del crédito. Reportar en la cuenta original: Cantidad = 0
RN
Cuenta reestructurada debido a un proceso judicial
Días de Vencido = 0 Todos
Importe de Pago = 0 Fecha de liquidación = Fecha en que se celebró la reestructura Fecha de Reestructura = Fecha en que se celebró la reestructura La nueva cuenta se reportará por primera vez de la siguiente forma: Fecha de apertura = Fecha de apertura del crédito original Cantidad = Saldo actual de la cuenta anterior Días de Vencido = 0 Importe de Pago = Cantidad que solicite el Usuario Fecha de liquidación = Sin Fecha de liquidación Los siguientes reportes, de acuerdo a su comportamiento.
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción La cuenta se reestructuró debido a que se modificó la situación del Cliente a petición de este último. Estas cuentas, no han reportado pagos menores (quitas, condonaciones o descuentos). El Usuario deberá reportar por última vez el crédito objeto de la reestructura con Fecha de liquidación y simultáneamente crear y reportar otro registro para reflejar el nuevo comportamiento de pago. El registro que permanece con la clave de reestructura, deberá guardar el último estado reportado por el Usuario, a fin de que se identifique si estaba vigente o vencido al momento de la reestructura.
RV
Cuenta reestructurada sin pago menor por modificación de la situación del cliente, a petición de éste.
Reportar en la cuenta original: Cantidad = 0 Todos
Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0 Fecha de liquidación = Fecha en que se celebró la reestructura Fecha de Reestructura = Fecha en que se celebró la reestructura La nueva cuenta se reportará por primera vez de la siguiente forma: Fecha de apertura = Fecha de apertura del crédito original Cantidad = Saldo actual de la cuenta anterior Días de Vencido = 0 Importe de Pago = Cantidad que solicite el Usuario Fecha de liquidación = Sin Fecha de liquidación Los siguientes reportes, de acuerdo a su comportamiento.
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción Demanda interpuesta por el Usuario en contra del Cliente. La información se actualizará de acuerdo al resultado de la demanda. Cantidad = Saldo al momento de la demanda
SG
Demanda por el Usuario
Todos
Días de Vencido = Días de atraso en el pago al momento de la demanda Importe de Pago = Cantidad que solicite el Usuario Fecha de liquidación = Sin Fecha de liquidación Los siguientes reportes, de acuerdo a la resolución de la demanda y/o de su comportamiento. El saldo total del crédito es reportado como pérdida total por el Usuario. A) Con proceso de cobranza Cantidad = Monto del Saldo sin recuperar Días de Vencido = Días de atraso en el pago. Importe de Pago = Cantidad que solicite el Usuario
UP
Cuenta que causa castigo y/o quebranto
Todos
Fecha de liquidación = Sin fecha de cierre si el Usuario continúa tratando de recuperar y deberá continuar actualizando la información mes tras mes. B) Envío a quebranto Cantidad = 0 Días de Vencido = Días de atraso en el pago. Importe de Pago = 0 Quebranto = Importe que dejó de pagar el Cliente Fecha de liquidación = Con fecha si el Usuario ya no desea seguir tratando de recuperar. No podrá continuar actualizando la información. Dación en pago ofrecida por el Cliente a causa de incapacidad de pago del Cliente o bien, en caso de créditos hipotecarios, cuando el Usuario recuperó la posesión del bien mediante un proceso especial de cobranza y se lo está arrendando al mismo Cliente.
VR
Dación en pago o Renta
Hipotecario, Pagos fijos
Cuando el saldo deudor no haya sido cubierto totalmente con la dación en pago, se deberá reportar el monto del saldo no cubierto como Quita. La cuenta se deberá reportar como sigue: CONTINÚA EN LA SIGUIENTE PÁGINA
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Anexo 4 - Claves de Observación Clave
Nombre
Aplicable a tipo de crédito:
Descripción Si la deuda fue cubierta totalmente: Cantidad = 0 Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0 Dación = Monto del valor del bien dado en “Dación” Fecha de liquidación = Fecha de la dación
VR
Dación en pago o Renta
Hipotecario, Pagos fijos
Si la deuda NO fue cubierta totalmente: Cantidad = 0 Días de Vencido = 0 Importe de Pago = 0 Dación = Monto del valor del bien dado en “Dación” Quebranto = Monto que no se cubrió con el valor del bien dado en “Dación” Fecha de liquidación = Fecha de la dación
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Anexo 5 - Códigos de Monedas MONEDA
CODIGO
MONEDA
CODIGO
MONEDA
CODIGO
Moneda Nacional / Peso Mexicano
001
Dinar Jordano
142
Escudo Portugués
006
Unidad de Inversión
003
Dinar Kuwaiti
088
Florín Ant. Holandesas
066
Dólar Americano
005
Dinar Sudanes
179
Florín de Aruba
037
Euro - UE
100
Dinar Tunes
091
Florín de Surinam
185
Afghani de Afganistan
104
Dinar Yugoslavo
215
Florín Holandés
020
Bath de Tailandia
030
Dirham de Emiratos
103
Florín Húngaro
090
Balboa Panameña
053
Dirham de Marruecos
063
Francesas Africa Occidental
210
Birr Etíope
128
Dobla Santo Tomás y Príncipe
186
Franco Belga
025
Bolívar de Venezuela
039
Dólar Australiano
074
Franco Col. Francesas
201
Cedi de Ghana
131
Dólar de Bahamas
068
Franco Congolés
118
Chelín Austriaco
049
Dólar de Belice
024
Franco de Burundi
112
Chelín de Tanzania
194
Dólar de Bermudas
059
Franco de Comoros
145
Chelín de Uganda
196
Dólar Canadiense
004
Franco de Djibouti
123
Chelín Keniano
143
Dólar de Barbados
110
Franco de Guinea
134
Chelín Somalí
184
Dólar de Brunei
113
Franco de Luxemburgo
096
Clave de Pruebas
213
Dólar de las Islas Salomón
177
Franco de Ruanda
175
Colón Costarricense
048
Dólar de Liberia
151
Franco Francés
007
Colón Salvadoreño
022
Dólar de Namibia
167
Franco Malgache
156
Córdova de Nicaragua
040
Dólar de Zimbawe
217
Franco Oro
208
Corona Checa
122
Dólar del Caribe Oriental
206
Franco Polinesia Francesa
075
Corona Danesa
029
Dólar Fiji
070
Franco Suizo
008
Corona de Estonia
125
Dólar de Guyana
073
Gourde de Haití
061
Corona Eslovaca
182
Dólar de Hong Kong
023
Guaraní Paraguayo
065
Corona Islandesa
140
Dólar Islas Caimán
147
Hryvnia de Ucrania
195
Corona Noruega
054
Dólar Jamaiquino
141
Kina Papua Nueva Guinea
171
Corona de Sueca
002
Dólar Neozelandés
058
Kip de Laos
149
Dalasi de Gambia
133
Dólar de Singapur
055
Kuna Croata
136
Denar de Macedonia
157
Dólar Taiwanés
087
Kwacha de Malawi
165
Derechos Especiales Girofmi
207
Dólar Trinidad y Tobago
193
Kwacha de Zambia
216
Dinar Argelino
124
Dong de Vietnam
198
Kwanza de Angola
107
Dinar de Bahrain
084
Drachad Griego
095
Kyat de Myanmar
158
Dinar de Libia
085
Dram de Armenia
106
Lary de Georgia
130
Dinar Iraquí
138
Escudo de Cabo Verde
121
Lats de Letonia
154
Escudo de Timor
192
ABRIL / 2016
101 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Anexo 5 - Códigos de Monedas (Cont.) MONEDA
CODIGO
MONEDA
CODIGO
MONEDA
CODIGO
Lek de Albania
105
Oro
013
Rublo Bieloruso
117
Lempira Hondureña
045
Ouguiya Mauritania
161
Rublo Ruso
101
Leona de Sierra Leona
183
Paanga de Tonga
191
Rufiya de Maldivias
164
Leu de Moldova
155
Paladio
211
Rupia de Mauricio
163
Leu Romano
174
Pataca de Macao
160
Rupia de Seycheles
178
Leva de Bulgaria
093
Peseta Andorra
102
Rupia de Sri Lanka
150
Libra Chipriota
098
Peseta Española
027
Rupia de India
137
Libra de Gibraltar
132
Peso Argentino
016
Rupia de Indonesa
072
Libra de las Islas Ma
129
Peso Boliviano
062
Rupia Nepalesa
169
Libra de Santa Elena
180
Peso Chileno
033
Rupia Pakistán
172
Libra Egipcia
126
Peso Colombiano
043
Sin Monda
021
Libra Esterlina
009
Peso Cubano
120
Sol Peruano
042
Libra Israelí
035
Peso de Guinea Bissau
135
Som de Kyrgyztan
144
Llibra Siria
187
Peso Dominicano
044
Somoni de Tajikistan
189
Lilangeni de Suazilandia
188
Peso Filipino
056
Sum de Uzbekistan
197
Lira Italiana
010
Peso Uruguayo
034
Taka de Bangladesh
111
Lira Libanesa
097
Plata
014
Tala de Samoa
200
Lira Maltesa
162
Platino
212
Tenge de Kazakstan
148
Lira Turquía
086
Pula de Botswana
116
Tolar de Eslovenia
181
Litus de Lituania
153
Punt Irlandés
069
Tugrik de Mongolia
159
Loti de Lesotho
152
Quetzal de Guatemala
017
U. Contabilidad Europea 17
205
Manat de Azerbayan
108
Rand Sudafricano
081
U. Contabilidad Europea 9
204
Manat de Turkmenistan
190
Real Brasileño
028
U. Monetaria (E.M.U.)
203
Marco Alemán
011
Real Iraní
139
Unidad Compuesta (EURCO)
202
Marco Finlandés
092
Renminbi de China
019
Unidades Chilenas
119
Marcos Conver de Bosnia
109
Rial de Camboya
015
Unión Interferroviaria
209
Metical de Mozanbique
166
Rial de Arabia
176
Vatu de Vanatu
199
Moneda Nal. Boliviana
114
Rial Omani
170
Wong de Corea
036
Nafka de Eritrea
127
Rial Yemeni
214
Wong Norcoreano
146
Naira de Nigeria
168
Ringgit de Malasia
052
Yen Japonés
018
Ngultrum de Buthan
115
Riyal de Qatar
089
Zloty de Polonia
173
ABRIL / 2016
102 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Anexo 6 - Códigos de Países #
CÓDIGO
#
CÓDIGO
1
AD
ANDORRA
PAÍS
36
BY
BIELORRUSIA
PAÍS
2
AE
EMIRATOS ÁRABES UNIDOS
37
BZ
BELICE
3
AF
AFGANISTÁN
38
CA
CANADÁ
4
AG
ANTIGUA Y BARBUDA
39
CC
ISLAS COCOS
5
AI
ANGUILA
40
CD
LA REPÚBLICA DEMOCRÁTICA DEL CONGO (ZAIRE)
6
AL
ALBANIA
41
CF
REP. CENTRAL AFRICANA
7
AM
ARMENIA
42
CG
REPÚBLICA DEL CONGO
8
AO
ANGOLA
43
CH
SUIZA
9
AQ
ANTÁRTIDA
44
CI
COSTA DE MARFIL (CÔTE D'IVOIRE)
10
AR
ARGENTINA
45
CK
ISLAS COOK
11
AS
SAMOA AMERICANA
46
CL
CHILE CAMERÚN
12
AT
AUSTRIA
47
CM
13
AU
AUSTRALIA
48
CN
CHINA
14
AW
ARUBA
49
CO
COLOMBIA
15
AX
ISLAS ALAND
50
CR
COSTA RICA
16
AZ
AZERBAIYÁN
51
CU
CUBA
17
BA
BOSNIA Y HERCEGOVINA
52
CV
CABO VERDE
18
BB
BARBADOS
53
CW
CURAÇAO
19
BD
BANGLADESH
54
CX
ISLA CHRISTMAS
20
BE
BÉLGICA
55
CY
CHIPRE
21
BF
BURKINA
56
CZ
REPÚBLICA CHECA (LA)
22
BG
BULGARIA
57
DE
ALEMANIA
23
BH
BAHRÁIN
58
DJ
YIBUTI
24
BI
BURUNDI
59
DK
DINAMARCA
25
BJ
BENIN
60
DM
DOMINICA
26
BL
SAN BARTOLOMÉ
61
DO
REPÚBLICA DOMINICANA
27
BM
BERMUDAS
62
DZ
ARGELIA
28
BN
BRUNÉI
63
EC
ECUADOR
29
BO
BOLIVIA
64
EE
ESTONIA
30
BQ
BONAIRE, SAN EUSTAQUIO Y SABA
65
EG
EGIPTO
31
BR
BRASIL
66
EH
SAHARA OCCIDENTAL
32
BS
BAHAMAS
67
ER
ERITREA
33
BT
BUTÁN
68
ES
ESPAÑA
34
BV
ISLA BOUVET
69
ET
ETHIOPIA
35
BW
BOTSWANA
70
FI
FINLANDIA
ABRIL / 2016
103 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Anexo 6 - Códigos de Países (Cont.) #
CÓDIGO
71
FJ
FIJI
PAÍS
#
CÓDIGO
106
IO
72
FK
73
FM
74
FO
75
FR
76
GA
77 78 79
GE
PAÍS
ISLAS MALVINAS
107
IQ
IRAQ
MICRONESIA
108
IR
IRÁN
ISLAS FEROE
109
IS
ISLANDIA
FRANCIA
110
IT
ITALIA
GABÓN
111
JE
JERSEY
GB
REINO UNIDO
112
JM
JAMAICA
GD
GRANADA
113
JO
JORDANIA
GEORGIA
114
JP
JAPÓN KENIA
TERRITORIO BRITÁNICO DEL OCÉANO ÍNDICO
80
GF
GUAYANA FRANCESA
115
KE
81
GG
GUERNSEY
116
KG
KIRGUIZISTÁN
82
GH
GHANA
117
KH
CAMBOYA
83
GI
GIBRALTAR
118
KI
KIRIBATI
84
GL
GROENLANDIA
119
KM
UNIÓN DE LAS COMORAS (COMORAS O COMORES)
85
GM
GAMBIA
120
KN
SAN CRISTÓBAL Y NIEVES
86
GN
REPÚBLICA DE GUINEA
121
KP
COREA (LA REPÚBLICA DEMOCRÁTICA POPULAR DE)
87
GP
GUADALUPE
122
KR
COREA DEL SUR
88
GQ
LA REPÚBLICA DE GUINEA ECUATORIAL
123
KW
KUWAIT
89
GR
GRECIA
124
KY
ISLAS CAIMÁN
90
GS
ISLAS GEORGIA DEL SUR Y SANDWICH DEL SUR
125
KZ
KAZAJSTÁN
91
GT
GUATEMALA
126
LA
LA REPÚBLICA DEMOCRÁTICA POPULAR LAO
92
GU
GUAM
127
LB
LÍBANO
93
GW
LA REPÚBLICA DE GUINEA-BISÁU
128
LC
SANTA LUCIA
94
GY
GUYANA
129
LE
ISLAS DE SOTAVENTO
95
HK
HONG KONG
130
LI
LIECHTENSTEIN
96
HM
ISLAS HEARD Y MCDONALD
131
LK
SRI LANKA
97
HN
HONDURAS
132
LR
LIBERIA
98
HR
CROACIA
133
LS
LESOTO LITUANIA
99
HT
HAITÍ
134
LT
100
HU
HUNGRÍA
135
LU
LUXEMBURGO
101
ID
INDONESIA
136
LV
LETONIA
102
IE
IRLANDA
137
LY
LIBIA
103
IL
ISRAEL
138
MA
MARRUECOS
104
IM
ISLA DE MAN
139
MC
MÓNACO
105
IN
INDIA
140
MD
MOLDAVIA
ABRIL / 2016
104 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Anexo 6 - Códigos de Países (Cont.) #
CÓDIGO
#
CÓDIGO
141
ME
MADEIRA
PAÍS
176
PF
POLINESIA FRANCESA
PAÍS
142
MF
SAN MARTÍN (PARTE FRANCESA)
177
PG
PAPÚA NEW GUINEA
143
MG
MADAGASCAR
178
PH
FILIPINAS
144
MH
ISLAS MARSHALL
179
PK
PAQUISTÁN
145
MK
MACEDONIA
180
PL
POLONIA
146
ML
MALI
181
PM
SAN PEDRO Y MIQUELÓN
147
MM
REPÚBLICA DE LA UNIÓN DE MYANMAR (BIRMANIA)
182
PN
ISLAS PITCAIRN
148
MN
MONGOLIA
183
PR
PUERTO RICO
149
MO
MACAO
184
PS
PALESTINA
150
MP
ISLAS MARIANAS DEL NORTE
185
PT
PORTUGAL
151
MQ
MARTINICA
186
PW
PALAOS
152
MR
MAURITANIA
187
PY
PARAGUAY
153
MS
MONTSERRAT
188
QA
KATAR
154
MT
MALTA
189
RE
REUNIÓN
155
MU
MAURICIO
190
RO
RUMANIA
156
MV
MALDIVAS
191
RS
SERBIA
157
MW
MALAWI
192
RU
RUSIA
158
MX
MÉXICO
193
RW
RUANDA
159
MY
MALASIA
194
SA
ARABIA SAUDITA
160
MZ
MOZAMBIQUE
195
SB
ISLAS SALOMÓN (LAS)
161
NA
NAMIBIA
196
SC
SEYCHELLES
162
NC
NUEVA CALEDONIA
197
SD
SUDÁN
163
NE
NÍGER
198
SE
SUECIA
164
NF
ISLA NORFOLK
199
SG
SINGAPUR
165
NG
NIGERIA
200
166
NI
NICARAGUA
201
SANTA HELENA (SANTA HELENA, ASCENSIÓN Y TRISTÁN DE ACUÑA)
SH
SI
ESLOVENIA
167
NL
HOLANDA
202
SJ
SVALBARD Y JAN MAYEN
168
NO
NORUEGA
203
SK
ESLOVAQUIA
169
NP
NEPAL
204
SM
SAN MARINO
170
NR
NAURU
205
SN
SENEGAL
171
NU
NIUE
206
SO
SOMALIA
172
NZ
NUEVA ZELANDA
207
SR
SURINAM
173
OM
OMÁN
208
SS
SUDÁN DEL SUR
174
PA
PANAMÁ
209
SV
EL SALVADOR
SX
SINT MAARTEN (PARTE HOLANDESA)
175
PE
ABRIL / 2016
PERÚ
210
105 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Anexo 6 - Códigos de Países (Cont.) #
CÓDIGO
#
CÓDIGO
211
SY
SIRIA, (LA) REPÚBLICA ÁRABE
PAÍS
246
ZA
SUDÁFRICA
212
SZ
SUAZILANDIA
247
ZM
ZAMBIA
213
TC
ISLAS TURCAS Y CAICOS
248
ZW
ZIMBABWE
214
TD
REPÚBLICA DE CHAD
215
TF
TERRITORIOS FRANCESES DEL SUR
216
TG
TOGO
217
TH
TAILANDIA
218
TJ
TAYIKISTÁN
219
TK
TOKELAU
220
TL
REPÚBLICA DEMOCRÁTICA DE TIMOR ORIENTAL
221
TM
TURKMENISTÁN
222
TN
TÚNEZ
223
TO
TONGA
224
TR
TURQUÍA
225
TT
TRINIDAD Y TOBAGO
226
TV
TUVALU
227
TW
TAIWÁN
228
TZ
TANZANIA, REPÚBLICA UNIDA DE
229
UA
UCRANIA
PAÍS
Amarillo indica que el código y/o la descripción del país cambiaron 230
UG
UGANDA en relación con la versión previa del manual.
231
UM
ISLAS MENORES ALEJADAS DE LOS ESTADOS UNIDOS
232
US
ESTADOS UNIDOS
233
UY
URUGUAY
234
UZ
UZBEKISTÁN
235
VA
CIUDAD DEL VATICANO
236
VC
SAN VICENTE Y LAS GRANADINAS
237
VE
VENEZUELA
238
VG
ISLAS VÍRGENES BRITÁNICAS
239
VI
ISLAS VÍRGENES AMERICANAS
240
VN
VIETNAM
241
VU
VANUATÚ
WF
WALLIS Y FUTUNA
243
WS
SAMOA
244
YE
YEMEN
245
YT
MAYOTTE
Naranja indica que se trata de una nueva clasificación en el catálogo
242
ABRIL / 2016
106 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Anexo 7 - Códigos de Estados de la República Mexicana Código AGS
Aguascalientes
BCN
Baja California Norte
BCS
Baja California Sur
CAM
Campeche
CHS
Chiapas
CHI
Chihuahua
COA
Coahuila
COL
Colima
DF DGO EM
Distrito Federal Durango Estado de México
GTO
Guanajuato
GRO
Guerrero
HGO
Hidalgo
JAL
Jalisco
MICH
Michoacán
MOR
Morelos
NAY
Nayarit
NL
ABRIL / 2016
Estado
Nuevo León
OAX
Oaxaca
PUE
Puebla
QRO
Querétaro
QR
Quintana Roo
SLP
San Luis Potosí
SIN
Sinaloa
SON
Sonora
TAB
Tabasco
TAM
Tamaulipas
TLAX
Tlaxcala
VER
Veracruz
YUC
Yucatán
ZAC
Zacatecas
107 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Anexo 8 - Códigos de error. El siguiente catálogo describe los códigos de error generados por el sistema. Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-HDHD
Longitud Identificador del segmento errónea
Longitud errónea
El campo [HDHD] Identificador del segmento tiene una longitud fija de 5 posiciones
HDHD
RF0000-HD00
Longitud Clave del usuario errónea
Longitud errónea
El campo [HD00] Clave del usuario tiene una longitud fija de 4 posiciones
HD00
RF0000-HD01
Longitud Clave del usuario anterior errónea
Longitud errónea
El campo [HD01] Clave del usuario anterior tiene una longitud fija de 4 posiciones
HD01
RF0000-HD02
Longitud Tipo de usuario errónea
Longitud errónea
El campo [HD02] Tipo de usuario tiene una longitud fija de 3 posiciones
HD02
RF0000-HD03
Longitud Tipo de formato errónea
Longitud errónea
El campo [HD03] Tipo de formato tiene una longitud fija de 1 posiciones
HD03
RF0000-HD04
Longitud Fecha de reporte de información errónea
Longitud errónea
El campo [HD04] Fecha de reporte de información tiene una longitud fija de 8 posiciones
HD04
RF0000-HD05
Longitud Periodo errónea
Longitud errónea
El campo [HD05] Periodo tiene una longitud fija de 6 posiciones
HD05
RF0000-HD06
Longitud Versión errónea
Longitud errónea
El campo [HD06] Versión tiene una longitud fija de 1 posiciones
HD06
ABRIL / 2016
108 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-HD07
Longitud Nombre de usuario errónea
Longitud errónea
El campo [HD07] Nombre de usuario tiene una longitud fija de 75 posiciones
HD07
RF0000-EMEM
Longitud Identificador del segmento errónea
Longitud errónea
El campo [EMEM] Identificador del segmento tiene una longitud fija de 2 posiciones
EMEM
RF0000-EM00
Longitud RFC del acreditado errónea
Longitud errónea
El campo [EM00] RFC del acreditado tiene una longitud fija de 13 posiciones
EM00
RF0000-EM01
Longitud CURP errónea
Longitud errónea
El campo [EM01] CURP tiene una longitud fija de 18 posiciones
EM01
RF0000-EM02
Longitud Reservado errónea
Longitud errónea
El campo [EM02] Reservado tiene una longitud fija de 10 posiciones
EM02
RF0000-EM03
Longitud Nombre de compañía errónea
Longitud errónea
El campo [EM03] Nombre de compañía tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 - 75 posiciones, versión 4 y 5 - 150 posiciones
EM03
RF0000-EM04
Longitud Primer nombre errónea
Longitud errónea
El campo [EM04] Primer nombre tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 75 posiciones, versión 4 y 5 - 30 posiciones
EM04
RF0000-EM05
Longitud Segundo nombre errónea
Longitud errónea
El campo [EM05] Segundo nombre tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 - 75 posiciones, versión 4 y 5 - 30 posiciones
EM05
RF0000-EM06
Longitud Apellido paterno errónea
Longitud errónea
El campo [EM06] Apellido paterno tiene una longitud fija de 25 posiciones
EM06
ABRIL / 2016
109 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RF0000-EM07
Longitud Apellido materno errónea
Longitud errónea
El campo [EM07] Apellido materno tiene una longitud fija de 25 posiciones
EM07
RF0000-EM08
Longitud Nacionalidad errónea
Longitud errónea
El campo [EM08] Nacionalidad tiene una longitud fija de 2 posiciones
EM08
RF0000-EM09
Longitud Calificación de cartera errónea
Longitud errónea
El campo [EM09] Calificación de cartera tiene una longitud fija de 2 posiciones
EM09
RF0000-EM10
Longitud Código Banxico / Scian 1 errónea
Longitud errónea
El campo [EM10] Código Banxico / Scian 1 tiene una longitud fija de 11 posiciones
EM10
RF0000-EM11
Longitud Código Banxico / Scian 2 errónea
Longitud errónea
El campo [EM11] Código Banxico / Scian 2 tiene una longitud fija de 11 posiciones
EM11
RF0000-EM12
Longitud Código Banxico / Scian 3 errónea
Longitud errónea
El campo [EM12] Código Banxico / Scian 3 tiene una longitud fija de 11 posiciones
EM12
RF0000-EM13
Longitud Primer línea de dirección errónea
Longitud errónea
El campo [EM13] Primer línea de dirección tiene una longitud fija de 40 posiciones
EM13
RF0000-EM14
Longitud Segunda línea de Longitud dirección errónea errónea
El campo [EM14] Segunda línea de dirección tiene una longitud fija de 40 posiciones
EM14
RF0000-EM15
Longitud Colonia o población errónea
El campo [EM15] Colonia o población tiene una longitud fija de 60 posiciones
EM15
ABRIL / 2016
Tipificación
Longitud errónea
110 / 178
Explicación
Etiqueta
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-EM16
Longitud Delegación o municipio errónea
Longitud errónea
El campo [EM16] Delegación o municipio tiene una longitud fija de 40 posiciones
EM16
RF0000-EM17
Longitud Ciudad errónea
Longitud errónea
El campo [EM17] Ciudad tiene una longitud fija de 40 posiciones
EM17
RF0000-EM18
Longitud Estado domicilios Longitud en México errónea errónea
El campo [EM18] Estado domicilios en México tiene una longitud fija de 4 posiciones
EM18
RF0000-EM19
Longitud Código postal errónea
Longitud errónea
El campo [EM19] Código postal tiene una longitud fija de 10 posiciones
EM19
RF0000-EM20
Longitud Número de teléfono errónea
Longitud errónea
El campo [EM20] Número de teléfono tiene una longitud fija de 11 posiciones
EM20
RF0000-EM21
Longitud Extensión telefónica errónea
Longitud errónea
El campo [EM21] Extensión telefónica tiene una longitud fija de 8 posiciones
EM21
RF0000-EM22
Longitud Número de fax errónea
Longitud errónea
El campo [EM22] Número de fax tiene una longitud fija de 11 posiciones
EM22
RF0000-EM23
Longitud Tipo de cliente errónea
Longitud errónea
El campo [EM23] Tipo de cliente tiene una longitud fija de 1 posiciones
EM23
RF0000-EM24
Longitud Estado domicilios Longitud en Extranjero errónea errónea
El campo [EM24] Estado domicilios en Extranjero tiene una longitud fija de 40 posiciones
EM24
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-EM25
Longitud País de origen del domicilio errónea
Longitud errónea
El campo [EM25] País de origen del domicilio tiene una longitud fija de 2 posiciones
EM25
RF0000-EM26
Longitud Clave de consolidación errónea
Longitud errónea
El campo [EM26] Clave de consolidación tiene una longitud fija de 8 posiciones
EM26
RF0000-ACAC
Longitud Identificador del segmento errónea
Longitud errónea
El campo [ACAC] Identificador del segmento tiene una longitud fija de 2 posiciones
ACAC
RF0000-AC00
Longitud RFC del accionista errónea
Longitud errónea
El campo [AC00] RFC del accionista tiene una longitud fija de 13 posiciones
AC00
RF0000-AC01
Longitud CURP errónea
Longitud errónea
El campo [AC01] CURP tiene una longitud fija de 18 posiciones
AC01
RF0000-AC02
Longitud Campo reservado errónea
Longitud errónea
El campo [AC02] Campo reservado tiene una longitud fija de 10 posiciones
AC02
RF0000-AC03
Longitud Nombre de compañía accionista errónea
Longitud errónea
El campo [AC03] Nombre de compañía accionista tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 - 75 posiciones, versión 4 y 5 - 150 posiciones
AC03
RF0000-AC04
Longitud Primer nombre del accionista errónea
Longitud errónea
El campo [AC04] Primer nombre del accionista tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 - 75 posiciones, versión 4 y 5 - 30 posiciones
AC04
RF0000-AC05
Longitud Segundo nombre del accionista errónea
Longitud errónea
El campo [AC05] Segundo nombre del accionista tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 - 75 posiciones, versión 4 y 5 - 30 posiciones
AC05
ABRIL / 2016
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-AC06
Longitud Apellido paterno del accionista errónea
Longitud errónea
El campo [AC06] Apellido paterno del accionista tiene una longitud fija de 25 posiciones
AC06
RF0000-AC07
Longitud Apellido materno del accionista errónea
Longitud errónea
El campo [AC07] Apellido materno del accionista tiene una longitud fija de 25 posiciones
AC07
RF0000-AC08
Longitud Porcentaje del accionista errónea
Longitud errónea
El campo [AC08] Porcentaje del accionista tiene una longitud fija de 2 posiciones
AC08
RF0000-AC09
Longitud Línea dirección 1 Accionista errónea
Longitud errónea
El campo [AC09] Línea dirección 1 Accionista tiene una longitud fija de 40 posiciones
AC09
RF0000-AC10
Longitud Línea dirección 2 Accionista errónea
Longitud errónea
El campo [AC10] Línea dirección 2 Accionista tiene una longitud fija de 40 posiciones
AC10
RF0000-AC11
Longitud Colonia o población errónea
Longitud errónea
El campo [AC11] Colonia o población tiene una longitud fija de 60 posiciones
AC11
RF0000-AC12
Longitud Delegación o municipio errónea
Longitud errónea
El campo [AC12] Delegación o municipio tiene una longitud fija de 40 posiciones
AC12
RF0000-AC13
Longitud Ciudad errónea
Longitud errónea
El campo [AC13] Ciudad tiene una longitud fija de 40 posiciones
AC13
RF0000-AC14
Longitud Estado domicilios Longitud en México errónea errónea
El campo [AC14] Estado domicilios en México tiene una longitud fija de 4 posiciones
AC14
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-AC15
Longitud Código postal errónea
Longitud errónea
El campo [AC15] Código postal tiene una longitud fija de 10 posiciones
AC15
RF0000-AC16
Longitud Número de teléfono errónea
Longitud errónea
El campo [AC16] Número de teléfono tiene una longitud fija de 11 posiciones
AC16
RF0000-AC17
Longitud Extensión telefónica errónea
Longitud errónea
El campo [AC17] Extensión telefónica tiene una longitud fija de 8 posiciones
AC17
RF0000-AC18
Longitud Número de fax errónea
Longitud errónea
El campo [AC18] Número de fax tiene una longitud fija de 11 posiciones
AC18
RF0000-AC19
Longitud Tipo de accionista errónea
Longitud errónea
El campo [AC19] Tipo de accionista tiene una longitud fija de 1 posiciones
AC19
RF0000-AC20
Longitud Estado domicilios Longitud en Extranjero errónea errónea
El campo [AC20] Estado domicilios en Extranjero tiene una longitud fija de 40 posiciones
AC20
RF0000-AC21
Longitud País de origen del domicilio errónea
Longitud errónea
El campo [AC21] País de origen del domicilio tiene una longitud fija de 2 posiciones
AC21
RF0000-CRCR
Longitud Identificador del segmento errónea
Longitud errónea
El campo [CRCR] Identificador del segmento tiene una longitud fija de 2 posiciones
CRCR
RF0000-CR00
Longitud RFC del acreditado errónea
Longitud errónea
El campo [CR00] RFC del acreditado tiene una longitud fija de 13 posiciones
CR00
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-CR01
Longitud Numero experiencias crediticias errónea
Longitud errónea
El campo [CR01] Numero experiencias crediticias tiene una longitud fija de 6 posiciones
CR01
RF0000-CR02
Longitud Número de cuenta errónea
Longitud errónea
El campo [CR02] Número de cuenta tiene una longitud fija de 25 posiciones
CR02
RF0000-CR03
Longitud Número de cuenta anterior errónea
Longitud errónea
El campo [CR03] Número de cuenta anterior tiene una longitud fija de 25 posiciones
CR03
RF0000-CR04
Longitud Fecha apertura errónea
Longitud errónea
El campo [CR04] Fecha apertura tiene una longitud fija de 8 posiciones
CR04
RF0000-CR05
Longitud Plazo en Días / Plazo en meses errónea
Longitud errónea
El campo [CR05] Plazo en Días / Plazo en meses tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 - 5 posiciones, versión 4 y 5 - 6 posiciones
CR05
RF0000-CR06
Longitud Tipo de crédito errónea
Longitud errónea
El campo [CR06] Tipo de crédito tiene una longitud fija de 4 posiciones
CR06
RF0000-CR07
Longitud Monto autorizado de crédito errónea
Longitud errónea
El campo [CR07] Monto autorizado de crédito tiene una longitud fija de 20 posiciones
CR07
RF0000-CR08
Longitud Moneda errónea
Longitud errónea
El campo [CR08] Moneda tiene una longitud fija de 3 posiciones
CR08
RF0000-CR09
Longitud Numero de pagos errónea
Longitud errónea
El campo [CR09] Numero de pagos tiene una longitud fija de 4 posiciones
CR09
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-CR10
Longitud Frecuencia de pagos errónea
Longitud errónea
El campo [CR10] Frecuencia de pagos tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 - 3 posiciones, versión 4 y 5 - 5 posiciones
CR10
RF0000-CR11
Longitud Monto de pago errónea
Longitud errónea
El campo [CR11] Monto de pago tiene una longitud fija de 20 posiciones
CR11
RF0000-CR12
Longitud Fecha de ultimo pago errónea
Longitud errónea
El campo [CR12] Fecha de ultimo pago tiene una longitud fija de 8 posiciones
CR12
RF0000-CR13
Longitud Fecha de reestructura errónea
Longitud errónea
El campo [CR13] Fecha de reestructura tiene una longitud fija de 8 posiciones
CR13
RF0000-CR14
Longitud Pago cierre de cuenta morosa errónea
Longitud errónea
El campo [CR14] Pago cierre de cuenta morosa tiene una longitud fija de 20 posiciones
CR14
RF0000-CR15
Longitud Fecha de liquidación errónea
Longitud errónea
El campo [CR15] Fecha de liquidación tiene una longitud fija de 8 posiciones
CR15
RF0000-CR16
Longitud Quita errónea
Longitud errónea
El campo [CR16] Quita tiene una longitud fija de 20 posiciones
CR16
RF0000-CR17
Longitud Dación en pago errónea
Longitud errónea
El campo [CR17] Dación en pago tiene una longitud fija de 20 posiciones
CR17
RF0000-CR18
Longitud Quebranto o castigo errónea
Longitud errónea
El campo [CR18] Quebranto o castigo tiene una longitud fija de 20 posiciones
CR18
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-CR19
Longitud Clave de observación errónea
Longitud errónea
El campo [CR19] Clave de observación tiene una longitud fija de 4 posiciones
CR19
RF0000-CR20
Longitud Marca para crédito especial errónea
Longitud errónea
El campo [CR20] Marca para crédito especial tiene una longitud fija de 1 posiciones
CR20
RF0000-CR21
Longitud Fecha de primer incumplimiento errónea
Longitud errónea
El campo [CR21] Fecha de primer incumplimiento tiene una longitud fija de 8 posiciones
CR21
RF0000-CR22
Longitud Saldo insoluto del principal errónea
Longitud errónea
El campo [CR22] Saldo insoluto del principal tiene una longitud fija de 20 posiciones
CR22
RF0000-CR23
Longitud Crédito Máximo Utilizado errónea
Longitud errónea
El campo [CR23] Crédito Máximo Utilizado tiene una longitud fija de 20 posiciones
CR23
RF0000-CR24
Longitud Fecha Ingreso Cartera Vencida errónea
Longitud errónea
El campo [CR24] Fecha Ingreso Cartera Vencida tiene una longitud fija de 8 posiciones
CR24
RF0000-DEDE
Longitud Identificador del segmento errónea
Longitud errónea
El campo [DEDE] Identificador del segmento tiene una longitud fija de 2 posiciones
DEDE
RF0000-DE00
Longitud RFC del acreditado errónea
Longitud errónea
El campo [DE00] RFC del acreditado tiene una longitud fija de 13 posiciones
DE00
RF0000-DE01
Longitud Número de cuenta errónea
Longitud errónea
El campo [DE01] Número de cuenta tiene una longitud fija de 25 posiciones
DE01
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-DE02
Longitud Número de días de vencido errónea
Longitud errónea
El campo [DE02] Número de días de vencido tiene una longitud fija de 3 posiciones
DE02
RF0000-DE03
Longitud Cantidad (saldo) errónea
Longitud errónea
El campo [DE03] Cantidad (saldo) tiene una longitud fija de 20 posiciones
DE03
RF0000-DE04
Longitud Interés errónea
Longitud errónea
El campo [DE04] Interés tiene una longitud fija de 20 posiciones
DE04
RF0000-AVAV
Longitud Identificador del segmento errónea
Longitud errónea
El campo [AVAV] Identificador del segmento tiene una longitud fija de 2 posiciones
AVAV
RF0000-AV00
Longitud RFC del aval errónea
Longitud errónea
El campo [AV00] RFC del aval tiene una longitud fija de 13 posiciones
AV00
RF0000-AV01
Longitud CURP errónea
Longitud errónea
El campo [AV01] CURP tiene una longitud fija de 18 posiciones
AV01
RF0000-AV02
Longitud Campo reservado errónea
Longitud errónea
El campo [AV02] Campo reservado tiene una longitud fija de 10 posiciones
AV02
RF0000-AV03
Longitud Nombre de compañía aval errónea
Longitud errónea
El campo [AV03] Nombre de compañía aval tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 - 75 posiciones, versión 4 y 5 - 150 posiciones
AV03
RF0000-AV04
Longitud Primer nombre del aval errónea
Longitud errónea
El campo [AV04] Primer nombre del aval tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 - 75 posiciones, versión 4 y 5 30 posiciones
AV04
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Código de rechazo
Titulo
RF0000-AV05
Longitud Segundo nombre del aval errónea
RF0000-AV06
Explicación
Etiqueta
Longitud errónea
El campo [AV05] Segundo nombre del aval tiene una longitud fija de versión 1, 2 y 3 - 75 posiciones, versión 4 y 5 30 posiciones
AV05
Longitud Apellido paterno del aval errónea
Longitud errónea
El campo [AV06] Apellido paterno del aval tiene una longitud fija de 25 posiciones
AV06
RF0000-AV07
Longitud Apellido materno del aval errónea
Longitud errónea
El campo [AV07] Apellido materno del aval tiene una longitud fija de 25 posiciones
AV07
RF0000-AV08
Longitud Línea dirección 1 Aval errónea
Longitud errónea
El campo [AV08] Línea dirección 1 Aval tiene una longitud fija de 40 posiciones
AV08
RF0000-AV09
Longitud Línea dirección 2 Aval errónea
Longitud errónea
El campo [AV09] Línea dirección 2 Aval tiene una longitud fija de 40 posiciones
AV09
RF0000-AV10
Longitud Colonia o población errónea
Longitud errónea
El campo [AV10] Colonia o población tiene una longitud fija de 60 posiciones
AV10
RF0000-AV11
Longitud Delegación o municipio errónea
Longitud errónea
El campo [AV11] Delegación o municipio tiene una longitud fija de 40 posiciones
AV11
RF0000-AV12
Longitud Ciudad errónea
Longitud errónea
El campo [AV12] Ciudad tiene una longitud fija de 40 posiciones
AV12
RF0000-AV13
Longitud Estado direcciones en México errónea
Longitud errónea
El campo [AV13] Estado direcciones en México tiene una longitud fija de 4 posiciones
AV13
ABRIL / 2016
Tipificación
119 / 178
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF0000-AV14
Longitud Código postal errónea
Longitud errónea
El campo [AV14] Código postal tiene una longitud fija de 10 posiciones
AV14
RF0000-AV15
Longitud Número de teléfono errónea
Longitud errónea
El campo [AV15] Número de teléfono tiene una longitud fija de 11 posiciones
AV15
RF0000-AV16
Longitud Extensión telefónica errónea
Longitud errónea
El campo [AV16] Extensión telefónica tiene una longitud fija de 8 posiciones
AV16
RF0000-AV17
Longitud Número de fax errónea
Longitud errónea
El campo [AV17] Número de fax tiene una longitud fija de 11 posiciones
AV17
RF0000-AV18
Longitud Tipo de aval errónea
Longitud errónea
El campo [AV18] Tipo de aval tiene una longitud fija de 1 posiciones
AV18
RF0000-AV19
Longitud Estado direcciones en Extranjero errónea
Longitud errónea
El campo [AV19] Estado direcciones en Extranjero tiene una longitud fija de 40 posiciones
AV19
RF0000-AV20
Longitud País de origen del domicilio errónea
Longitud errónea
El campo [AV20] País de origen del domicilio tiene una longitud fija de 2 posiciones
AV20
RF0000-TSTS
Longitud Identificador del segmento errónea
Longitud errónea
El campo [TSTS] Identificador del segmento tiene una longitud fija de 2 posiciones
TSTS
RF0000-TS00
Longitud Número de compañías reportadas errónea
Longitud errónea
El campo [TS00] Número de compañías reportadas tiene una longitud fija de 7 posiciones
TS00
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Código de rechazo
Titulo
RF0000-TS01
Longitud Total de “cantidad (saldo)” errónea
Longitud errónea
El campo [TS01] Total de “cantidad (saldo)” tiene una longitud fija de 30 posiciones
TS01
RF0101-EMEM
Cabecera Segmento [EM] reportada con error
Campo requerido
Incluir en el Segmento de Empresa [EM] en la primera etiqueta la cadena EM.
EMEM
RF0102-ACAC
Cabecera Segmento [AC] reportada con error
Campo requerido
Incluir en el Segmento de Accionista [AC] en la primera etiqueta la cadena AC.
ACAC
RF0103-CRCR
Cabecera Segmento [CR] reportada con error
Campo requerido
Incluir en el Segmento de Crédito [CR] en la primera etiqueta la cadena CR.
CRCR
RF0104-DEDE
Cabecera Segmento [DE] reportada con error
Campo requerido
Incluir en el Detalle de Crédito [DE] en la primera etiqueta la cadena DE.
DEDE
RF0105-AVAV
Cabecera Segmento [AV] reportada con error
Campo requerido
Incluir en el Segmento de Aval [AV] en la primera etiqueta la cadena AV.
AVAV
RF0106-TSTS
Cabecera Segmento [TS] reportada con error
Campo requerido
Incluir en el Segmento de Cierre de archivo [TS] en la primera etiqueta la cadena TS.
TSTS
RF0107-HDHD
Cabecera Segmento [HD] reportada con error
Campo requerido
Incluir en el Segmento de Encabezado [HD] en la primera etiqueta la cadena BNCPM.
HDHD
Campo requerido
Número de compañías reportadas [TS00] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
TS00
RF1001-TS00
ABRIL / 2016
Falta campo requerido
Tipificación
121 / 178
Explicación
Etiqueta
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Código de rechazo
Explicación
Etiqueta
Error de formato
Número de compañías reportadas [TS00] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
TS00
Campo requerido
Total de cantidad (saldo)[TS01] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
TS01
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Total de cantidad (saldo)[TS01] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
TS01
RF120101EM00
Falta campo requerido
Campo requerido
RFC del acreditado [EM00] es un campo requerido y debe ser reportado
EM00
RF120101AV00
Falta campo requerido
Campo requerido
RFC del aval [AV00] es un campo requerido y debe ser reportado
AV00
RF120102AC00
Falta campo requerido
Campo requerido
RFC del accionista [AC00] es un campo requerido y debe ser reportado
AC00
Error de formato
RFC del acreditado [EM00] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
EM00
Error de formato
RFC del aval [AV00] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AV00
Error de formato
RFC del accionista [AC00] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AC00
RF1002-TS00
RF1101-TS01
RF1102-TS01
RF120201EM00
RF120201AV00
RF120202AC00
ABRIL / 2016
Titulo
Campo con formato incorrecto
Falta campo requerido
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Tipificación
122 / 178
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF1302-AC01
Campo con formato incorrecto
Error de formato
CURP [AC01] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda.
AC01
RF1302-AV01
Campo con formato incorrecto
Error de formato
CURP [AV01] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda.
AV01
RF1302-EM01
Campo con formato incorrecto
Error de formato
CURP [EM01] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda.
EM01
RF1501-EM03
Campo requerido, cliente como PM, Fideicomiso o Gobierno
Campo requerido
Nombre de compañía [EM03] es un campo requerido y debe ser reportado
EM03
RF1501-AC03
Campo requerido, cliente como PM, Fideicomiso o Gobierno
Campo requerido
Nombre de compañía accionista [AC03] es un campo requerido y debe ser reportado
AC03
RF1501-AV03
Campo requerido, cliente como PM, Fideicomiso o Gobierno
Campo requerido
Nombre de compañía aval [AV03] es un campo requerido y debe ser reportado
AV03
Error de formato
Nombre de compañía [EM03] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
EM03
Error de formato
Nombre de compañía accionista [AC03] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AC03
Error de formato
Nombre de compañía aval [AV03] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AV03
RF1502-EM03
RF1502-AC03
RF1502-AV03
ABRIL / 2016
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF1601-EM04
Campo requerido, cliente reportado como Persona Física
Campo requerido
Primer nombre [EM04] es un campo requerido y debe ser reportado.
EM04
RF1601-AC04
Campo requerido, cliente reportado como Persona Física
Campo requerido
Primer nombre del accionista [AC04] es un campo requerido y debe ser reportado.
AC04
RF1601-AV04
Campo requerido, cliente reportado como Persona Física
Campo requerido
Primer nombre del aval [AV04] es un campo requerido y debe ser reportado..
AV04
Error de formato
Primer nombre [EM04] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
EM04
Error de formato
Primer nombre del accionista [AC04] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AC04
AV04
RF1602-EM04
RF1602-AC04
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
RF1602-AV04
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Primer nombre del aval [AV04] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
RF1702-EM05
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Segundo nombre [EM05] Se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
EM05
Error de formato
Segundo nombre del accionista [AC05] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AC05
Error de formato
Segundo nombre del aval [AV05] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AV05
RF1702-AC05
RF1702-AV05
ABRIL / 2016
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
124 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF1801-EM06
Campo requerido, cliente reportado como Persona Física
Campo requerido
Apellido paterno [EM06] es un campo requerido y debe ser reportado.
EM06
RF1801-AC06
Campo requerido, cliente reportado como Persona Física
Campo requerido
Apellido paterno del accionista [AC06] es un campo requerido y debe ser reportado.
AC06
RF1801-AV06
Campo requerido, cliente reportado como Persona Física
Campo requerido
Apellido paterno del aval [AV06] es un campo requerido y debe ser reportado.
AV06
Error de formato
Apellido paterno [EM06] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
EM06
Error de formato
Apellido paterno del accionista [AC06] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AC06
AV06
RF1802-EM06
RF1802-AC06
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
RF1802-AV06
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Apellido paterno del aval [AV06] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
RF1901-EM07
Campo requerido, cliente reportado como Persona Física
Campo requerido
Apellido materno [EM07] es un campo requerido y debe ser reportado.
EM07
RF1901-AC07
Campo requerido, cliente reportado como Persona Física
Campo requerido
Apellido materno del accionista [AC07] es un campo requerido y debe ser reportado.
AC07
RF1901-AV07
Campo requerido, cliente reportado como Persona Física
Campo requerido
Apellido materno del aval [AV07] es un campo requerido y debe ser reportado.
AV07
ABRIL / 2016
125 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RF1902-EM07
RF1902-AC07
RF1902-AV07
Titulo
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Error de formato
Apellido materno [EM07] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
EM07
Error de formato
Apellido materno del accionista [AC07] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AC07
Error de formato
Apellido materno del aval [AV07] Para este campo solo se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AV07
EM08
RF2002-EM08
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Nacionalidad [EM08] Par este campo solo se pueden reportar letras. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
RF2101-AC08
Falta campo requerido
Campo requerido
Porcentaje del accionista[AC08] El campo y el dato son requeridos y se deben reportar
AC08
AC08
RF2102-AC08
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Porcentaje del accionista [AC08] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
RF2201-EM09
Falta campo requerido
Campo requerido
Calificación de cartera [EM09] es un campo requerido y debe ser reportado
EM09
EM09
EM10
RF2202-EM09
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Calificación de cartera [EM09] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
RF2301-EM10
Falta campo requerido
Campo requerido
Código Banxico / Scian 1[EM10] Es un campo requerido y debe ser reportado
ABRIL / 2016
126 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RF2302-EM10
RF2402-EM11
Titulo
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Error de formato
Código Banxico / Scian 1[EM10] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
EM10
Error de formato
Código Banxico / Scian 2[EM11] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
EM11
EM12
RF2502-EM12
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Código Banxico / Scian 3[EM12] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
RF2601-EM13
Falta campo requerido
Campo requerido
Línea dirección 1 [EM13] Es un campo requerido y debe ser reportado.
EM13
RF2601-AC09
Falta campo requerido
Campo requerido
Línea dirección 1 Accionista [AC09] Es un campo requerido y debe ser reportado.
AC09
RF2601-AV08
Falta campo requerido
Campo requerido
Línea dirección 1 Aval [AV08] Es un campo requerido y debe ser reportado.
AV08
Error de formato
Línea dirección 1 [EM13] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
EM13
Error de formato
Línea dirección 1 Accionista [AC09] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AC09
Error de formato
Línea dirección 1 Aval [AV08] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AV08
RF2602-EM13
RF2602-AC09
RF2602-AV08
ABRIL / 2016
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
127 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RF2702-EM14
RF2702-AC10
Titulo
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Error de formato
Línea dirección 2 [EM14] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
EM14
Error de formato
Línea dirección 2 Accionista [AC10] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AC10
AV09
RF2702-AV09
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Línea dirección 2 Aval [AV09] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
RF2801-EM15
Falta campo requerido
Campo requerido
Colonia o población [EM15] Es requerida y no fue reportada.
EM15
RF2801-AC11
Falta campo requerido
Campo requerido
Colonia o población [AC11] Es requerida y no fue reportada.
AC11
RF2801-AV10
Falta campo requerido
Campo requerido
Colonia o población [AV10] Es requerida y no fue reportada.
AV10
Error de formato
Colonia o población [EM15] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
EM15
Error de formato
Colonia o población [AC11] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AC11
Error de formato
Colonia o población [AV10] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AV10
RF2802-EM15
RF2802-AC11
RF2802-AV10
ABRIL / 2016
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
128 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RF2902-AC12
RF2902-AV11
RF2902-EM16
RF3002-AC13
RF3002-AV12
Titulo
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Error de formato
Delegación o municipio [AC12] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AC12
Error de formato
Delegación o municipio [AV11] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AV11
Error de formato
Delegación o municipio [EM16] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
EM16
Error de formato
Ciudad [AC13] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AC13
Error de formato
Ciudad [AV12] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
AV12
EM17
RF3002-EM17
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Ciudad [EM17] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
RF3101-EM18
Falta campo requerido
Campo requerido
El estado para domicilios en México [EM18] Es un dato requerido y no fue reportado
EM18
RF3101-AV13
Falta campo requerido
Campo requerido
El estado para domicilios en México [AV13] Es un dato requerido y no fue reportado
AV13
RF3101-AC14
Falta campo requerido
Campo requerido
El estado para domicilios en México [AC14] Es un dato requerido y no fue reportado
AC14
ABRIL / 2016
129 / 178
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF3102-EM18
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Estado domicilios en México [EM18] Solo se pueden reportar letras. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
EM18
RF3102-AV13
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Estado domicilios en México [AV13] Solo se pueden reportar letras. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AV13
AC14
RF3102-AC14
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Estado domicilios en México [AC14] Solo se pueden reportar letras. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
RF3201-EM19
Falta campo requerido
Campo requerido
Código postal [EM19] Es un campo requerido y no fue reportado.
EM19
RF3201-AC15
Falta campo requerido
Campo requerido
Código postal [AC15] Es un campo requerido y no fue reportado.
AC15
RF3201-AV14
Falta campo requerido
Campo requerido
Código postal [AV14] Es un campo requerido y no fue reportado.
AV14
Error de formato
Código postal [EM19] El código postal en México se compone de 5 dígitos, los dígitos a la izquierda son significativos. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
EM19
Error de formato
Código postal [AC15] El código postal en México se compone de 5 dígitos, los dígitos a la izquierda son significativos. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AC15
Error de formato
Código postal [AV14] El código postal en México se compone de 5 dígitos, los dígitos a la izquierda son significativos. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AV14
RF3202-EM19
RF3202-AC15
RF3202-AV14
ABRIL / 2016
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
130 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF3302-AC16
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Número de teléfono [AC16] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la izquierda.
AC16
RF3302-AV15
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Número de teléfono [AV15] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la izquierda.
AV15
RF3302-EM20
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Número de teléfono [EM20] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la izquierda.
EM20
RF3402-AC17
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Extensión telefónica [AC17] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la izquierda.
AC17
RF3402-AV16
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Extensión telefónica [AV16] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la izquierda.
AV16
RF3402-EM21
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Extensión telefónica [EM21] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la izquierda.
EM21
RF3502-AC18
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Número de fax [AC18] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la izquierda.
AC18
RF3502-AV17
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Número de fax [AV17] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la izquierda.
AV17
RF3502-EM22
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Número de fax [EM22] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la izquierda.
EM22
ABRIL / 2016
131 / 178
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Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF3601-EM23
Falta campo requerido
Campo requerido
Tipo de cliente [EM23] Es un campo requerido y no fue reportado.
EM23
RF3601-AC19
Falta campo requerido
Campo requerido
Tipo de accionista [AC19] Es un campo requerido y no fue reportado.
AC19
RF3601-AV18
Falta campo requerido
Campo requerido
Tipo de aval [AV18] Es un campo requerido y no fue reportado.
AV18
Error de formato
Tipo de cliente [EM23] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
EM23
Error de formato
Tipo de accionista [AC19] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
AC19
AV18
RF3602-EM23
RF3602-AC19
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
RF3602-AV18
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Tipo de aval [AV18] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
RF3701-EM24
Falta campo requerido
Campo requerido
Estado domicilios en Extranjero [EM24] Es un campo requerido y no fue reportado.
EM24
RF3701-AC20
Falta campo requerido
Campo requerido
Estado domicilios en Extranjero [AC20] Es un campo requerido y no fue reportado.
AC20
RF3701-AV19
Falta campo requerido
Campo requerido
Estado domicilios en Extranjero [AV19] Es un campo requerido y no fue reportado.
AV19
ABRIL / 2016
132 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RF3702-EM24
RF3702-AC20
RF3702-AV19
RF3802-AC21
RF3802-AV20
RF3802-EM25
Titulo
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Error de formato
Estado domicilios en Extranjero [EM24] Se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
EM24
Error de formato
Estado domicilios en Extranjero [AC20] Se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AC20
Error de formato
Estado domicilios en Extranjero [AV19] Se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AV19
Error de formato
País de origen del domicilio [AC21] Se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AC21
Error de formato
País de origen del domicilio [AV20] Se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
AV20
Error de formato
País de origen del domicilio [EM25] Se pueden reportar letras. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
EM25
EM26
RF3902-EM26
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Clave de consolidación [EM26] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
RF4001-CR01
Falta campo requerido
Campo requerido
Numero experiencias crediticias [CR01] Es un campo requerido y no fue reportado.
CR01
Error de formato
Numero experiencias crediticias [CR01] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
CR01
RF4002-CR01
ABRIL / 2016
Campo con formato incorrecto
133 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RF4101-CR02
Falta campo requerido
Campo requerido
Número de cuenta [CR02] Es un campo requerido y no fue reportado.
CR02
RF4101-DE01
Falta campo requerido
Campo requerido
Número de cuenta [DE01] Es un campo requerido y no fue reportado.
DE01
Error de formato
Número de cuenta [CR02] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
CR02
Error de formato
Número de cuenta [DE01] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
DE01
CR03
CR04
RF4102-CR02
RF4102-DE01
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
RF4202-CR03
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Número de cuenta anterior [CR03] Se pueden reportar letras y números. Sin: acentos, diéresis, tildes, comillas. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas
RF4301-CR04
Falta campo requerido
Campo requerido
Fecha apertura [CR04] Es un campo requerido y no fue reportado.
RF4302-CR04
Campo con formato incorrecto
Fecha
RF4402-CR05
Campo con formato incorrecto
Error de formato
RF4501-CR06
Falta campo requerido
Campo requerido
ABRIL / 2016
134 / 178
Fecha apertura [CR04] Tendrá el siguiente formato: DDMMAAAA 2 dígitos para el día (DD) (Del 01 al 31) 2 dígitos para el mes (MM) (Del 01 al 12) 4 dígitos para el año (AAAA). Ninguna fecha debe ser mayor a la fecha actual Plazo en Días / Plazo en meses [CR05] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
Tipo de crédito [CR06] Es un campo requerido y no fue reportado.
CR04
CR05
CR06
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RF4502-CR06
Titulo
Campo con formato incorrecto
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Error de formato
Tipo de crédito [CR06] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
CR06
CR07
RF4602-CR07
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Monto autorizado de crédito [CR07] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
RF4701-CR08
Falta campo requerido
Campo requerido
Moneda [CR08] Es un campo requerido y no fue reportado.
CR08
Error de formato
Moneda [CR08] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
CR08
Error de formato
Numero de pagos [CR09] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
CR09
CR10
CR11
RF4702-CR08
RF4802-CR09
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
RF4902-CR10
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Frecuencia de pagos [CR10] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
RF5002-CR11
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Monto de pago [CR11] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
RF5102-CR12
Campo con formato incorrecto
Fecha
RF5202-CR13
Campo con formato incorrecto
Fecha
ABRIL / 2016
135 / 178
Fecha de último pago [CR12] Tendrá el siguiente formato: DDMMAAAA 2 dígitos para el día (DD) (Del 01 al 31) 2 dígitos para el mes (MM) (Del 01 al 12) 4 dígitos para el año (AAAA). Ninguna fecha debe ser mayor a la fecha actual Fecha de reestructura [CR13] Tendrá el siguiente formato: DDMMAAAA 2 dígitos para el día (DD) (Del 01 al 31) 2 dígitos para el mes (MM) (Del 01 al 12) 4 dígitos para el año (AAAA). Ninguna fecha debe ser mayor a la fecha actual
CR12
CR13
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RF5302-CR14
RF5402-CR15
RF5502-CR16
RF5602-CR17
Titulo
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Error de formato
Pago cierre de cuenta morosa [CR14] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
CR14
Fecha
Fecha de liquidación [CR15] Tendrá el siguiente formato: DDMMAAAA 2 dígitos para el día (DD) (Del 01 al 31) 2 dígitos para el mes (MM) (Del 01 al 12) 4 dígitos para el año (AAAA). Ninguna fecha debe ser mayor a la fecha actual
CR15
Error de formato
Quita [CR16] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
CR16
Error de formato
Dación en pago [CR17] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
CR17
CR18
RF5702-CR18
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Quebranto o castigo [CR18] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
RF5802-CR19
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Clave de observación [CR19] Solo se pueden reportar letras. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
CR19
RF5902-CR20
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Marca para crédito especial [CR20] Solo se pueden reportar letras. Alineados a la izquierda llenar con espacios en blanco las posiciones no utilizadas.
CR20
Fecha
Fecha de primer incumplimiento [CR21] Tendrá el siguiente formato: DDMMAAAA 2 dígitos para el día (DD) (Del 01 al 31) 2 dígitos para el mes (MM) (Del 01 al 12) 4 dígitos para el año (AAAA). Ninguna fecha debe ser mayor a la fecha actual
CR21
Error de formato
Saldo insoluto del principal [CR22] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
CR22
RF6002-CR21
RF6102-CR22
ABRIL / 2016
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
136 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Explicación
Etiqueta
Error de formato
Crédito Máximo Utilizado [CR23] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
CR23
Fecha
Fecha Ingreso Cartera Vencida [CR24] Tendrá el siguiente formato: DDMMAAAA 2 dígitos para el día (DD) (Del 01 al 31) 2 dígitos para el mes (MM) (Del 01 al 12) 4 dígitos para el año (AAAA). Ninguna fecha debe ser mayor a la fecha actual
CR24
Error de formato
Número de días de vencido [DE02] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
DE02
Error de formato
Cantidad (saldo) [DE03] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
DE03
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Interés [DE04] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
DE04
RF6701-EMEM
Compañía sin créditos
Campo requerido
Un registro se compone de los segmentos de Empresa EM Accionista AC Crédito CR Detalle de crédito DE y Avales AV, el registro reportado no presenta segmentos de crédito.
EMEM
RF6702-DEDE
Detalle sin crédito
Campo requerido
El segmento de Detalle de crédito reportado no tiene un segmento Cr asociado
DEDE
RF670301CRCR
Detalle de crédito múltiple u omitido
Tipo de dato inválido
El segmento de crédito no presenta detalles de crédito asociados
CRCR
RF670302CRCR
Detalle de crédito múltiple u omitido
Tipo de dato inválido
El segmento de crédito no presenta más de 1 detalle de crédito asociado
CRCR
RF6202-CR23
RF6302-CR24
RF6402-DE02
RF6502-DE03
RF6602-DE04
ABRIL / 2016
Titulo
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Tipificación
137 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RE010201EM00
RE010201AC00
Titulo
RFC reportado genérico
RFC reportado genérico
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Tipo de dato inválido
Un RFC genérico es aquel que no corresponde al nombre de empresa o nombre de la persona física por ejemplo XXX010101XXX o AAAA101010111. Es necesario reportar el RFC [EM00] correcto
EM00
Tipo de dato inválido
Un RFC genérico es aquel que no corresponde al nombre de empresa o nombre de la persona física por ejemplo XXX010101XXX o AAAA101010111. Es necesario reportar el RFC [AC00] correcto
AC00
AV00
RE010201AV00
RFC reportado genérico
Tipo de dato inválido
Un RFC genérico es aquel que no corresponde al nombre de empresa o nombre de la persona física por ejemplo XXX010101XXX o AAAA101010111. Es necesario reportar el RFC [AV00] correcto
RE0103-CR00
RFC distinto entre EM y CR
Tipo de dato inválido
El RFC del Segmento de Crédito [CR00] debe ser idéntico al del Acreditado [EM00]
CR00
RE0104-DE00
RFC distinto entre EM y DE
Tipo de dato inválido
El RFC del Segmento de Detalle de Crédito [DE00] debe ser idéntico al del Acreditado [EM00]
DE00
RE0105-AC00
El RFC de Accionista o Aval debe ser diferente al de la compañía
Tipo de dato inválido
El RFC del ACCIONISTA [AC00] debe ser diferente al del Acreditado [EM00]
AC00
RE0106-AV00
El RFC de Accionista o Aval debe ser diferente al de la compañía
Tipo de dato inválido
El RFC del AVAL [AV00] debe ser diferente al del Acreditado [EM00]
AV00
RE0107-EM00
RFC Inválido, cliente reportado como Persona Moral
Tipo de dato inválido
RE0107-AC00
RFC Inválido, cliente reportado como Persona Moral
Tipo de dato inválido
ABRIL / 2016
138 / 178
Reportar el RFC [EM00] de la Persona moral acreditada incluyendo la homoclave. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCAAMMDDZZZ donde CCC Son letras AAMMDD Fecha creación de la empresa ZZZ Letras o números Reportar el RFC [AC00] de la Persona moral acreditada incluyendo la homoclave. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCAAMMDDZZZ donde CCC Son letras AAMMDD Fecha creación de la empresa ZZZ Letras o números
EM00
AC00
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación Reportar el RFC [AV00] de la Persona moral acreditada incluyendo la homoclave. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCAAMMDDZZZ donde CCC Son letras AAMMDD Fecha creación de la empresa ZZZ Letras o números Reportar el RFC [EM00] de la Persona moral acreditada incluyendo la homoclave. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCXAAMMDDZZZ donde CCCX Son letras AAMMDD Fecha creación de la empresa ZZZ Letras o números Reportar el RFC [AC00] de la Persona moral acreditada incluyendo la homoclave. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCAAMMDDZZZ donde CCC Son letras AAMMDD Fecha creación de la empresa ZZZ Letras o números Reportar el RFC [AV00] de la Persona moral acreditada incluyendo la homoclave. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCAAMMDDZZZ donde CCC Son letras AAMMDD Fecha creación de la empresa ZZZ Letras o números
Etiqueta
RE0107-AV00
RFC Inválido, cliente reportado como Persona Moral
Tipo de dato inválido
RE0108-EM00
RFC Inválido, cliente reportado como Persona Física
Tipo de dato inválido
RE0108-AC00
RFC Inválido, cliente reportado como Persona Física
Tipo de dato inválido
RE0108-AV00
RFC Inválido, cliente reportado como Persona Física
Tipo de dato inválido
RE0109-EM00
RFC con fecha menor a 18 años
Tipo de dato inválido
La fecha de nacimiento derivada del RFC de la PFAE indica que el acreditado es un menor de 18 años. Revisar la fecha de nacimiento del acreditado
EM00
RE0109-AC00
RFC con fecha menor a 18 años
Tipo de dato inválido
La fecha de nacimiento derivada del RFC de la PFAE indica que el acreditado es un menor de 18 años. Revisar la fecha de nacimiento del acreditado
AC00
RE0109-AV00
RFC con fecha menor a 18 años
Tipo de dato inválido
La fecha de nacimiento derivada del RFC de la PFAE indica que el acreditado es un menor de 18 años. Revisar la fecha de nacimiento del acreditado
AV00
RE0110-EM00
RFC Inválido cliente reportado como Fideicomiso
Tipo de dato inválido
Reportar el RFC [EM00] del Fondo o Fideicomiso. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCCNNNNNN donde CCCC Son letras NNNNNN Son números
EM00
RE0110-AC00
RFC Inválido cliente reportado como Fideicomiso
Tipo de dato inválido
Reportar el RFC [AC00] del Fondo o Fideicomiso. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCCNNNNNN donde CCCC Son letras NNNNNN Son números
AC00
ABRIL / 2016
139 / 178
AV00
EM00
AC00
AV00
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RE0110-AV00
RE0111-EM00
RE0111-AC00
RE0111-AV00
RE011201CR00
Titulo
RFC Inválido cliente reportado como Fideicomiso
RFC Inválido cliente reportado como Gobierno
RFC Inválido cliente reportado como Gobierno
RFC Inválido cliente reportado como Gobierno
La Homoclave es requerida
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Tipo de dato inválido
Reportar el RFC [AV00] del Fondo o Fideicomiso. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCCNNNNNN donde CCCC Son letras NNNNNN Son números
AV00
Tipo de dato inválido
Reportar el RFC [EM00] de la entidad de gobierno. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCCAAMMDD donde CCCC Son letras AAMMDD Fecha creación de la entidad de gobierno
EM00
Tipo de dato inválido
Reportar el RFC [AC00] de la entidad de gobierno. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCCAAMMDD donde CCCC Son letras AAMMDD Fecha creación de la entidad de gobierno
AC00
Tipo de dato inválido
Reportar el RFC [AV00] de la entidad de gobierno. El RFC debe presentar la siguiente estructura: CCCCAAMMDD donde CCCC Son letras AAMMDD Fecha creación de la entidad de gobierno
AV00
Tipo de dato inválido
Al final de cualquier RFC se deben reportar tres caracteres alfanuméricos que componen la homoclave. La longitud obligatoria debe ser de 3 posiciones.
CR00
CR00
RE011202CR00
Longitud de homoclave errónea
Longitud errónea
Al final de cualquier RFC se deben reportar tres caracteres alfanuméricos que componen la homoclave. Su longitud obligatoria debe ser de 3 posiciones.
RE011301EM00
La Homoclave es requerida
Tipo de dato inválido
Al final de cualquier RFC EM00 se deben reportar tres caracteres alfanuméricos que componen la homoclave. La longitud obligatoria debe ser de 3 posiciones.
EM00
RE011302EM00
Longitud de homoclave errónea
Longitud errónea
Al final de cualquier RFC EM00 se deben reportar tres caracteres alfanuméricos que componen la homoclave. La longitud obligatoria debe ser de 3 posiciones.
EM00
Longitud CURP Errónea
Longitud errónea
Reportar la CURP correcta [EM01]. La estructura de la CURP implica que es de longitud fija si la CURP reportada presenta una longitud diferente será rechazada
EM01
RE0201-EM01
ABRIL / 2016
140 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RE0201-AC01
RE0201-AV01
RE0202-EM01
RE0202-AC01
Titulo
Explicación
Etiqueta
Longitud CURP Errónea
Longitud errónea
Reportar la CURP correcta [AC01]. La estructura de la CURP implica que es de longitud fija si la CURP reportada presenta una longitud diferente será rechazada
AC01
Longitud CURP Errónea
Longitud errónea
Reportar la CURP correcta [AV01]. La estructura de la CURP implica que es de longitud fija si la CURP reportada presenta una longitud diferente será rechazada
AV01
Tipo de dato inválido
Reportar la CURP [EM01] con la estructura de la CURP es TTTTNNNNNNSEETTTAA donde: TTTT Es texto NNNNNN Son números S Es texto EE Abreviatura del estado TTT Es texto AA Son alfanuméricos
EM01
Tipo de dato inválido
Reportar la CURP [AC01] con la estructura de la CURP es TTTTNNNNNNSEETTTAA donde: TTTT Es texto NNNNNN Son números S Es texto EE Abreviatura del estado TTT Es texto AA Son alfanuméricos
AC01
AV01
Estructura CURP errónea
Estructura CURP errónea
Tipificación
RE0202-AV01
Estructura CURP errónea
Tipo de dato inválido
Reportar la CURP [AV01] con la estructura de la CURP es TTTTNNNNNNSEETTTAA donde: TTTT Es texto NNNNNN Son números S Es texto EE Abreviatura del estado TTT Es texto AA Son alfanuméricos
RE0302-EM03
Nombre de compañía reportado erróneamente
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PFAE Nombre de compañía [EM03] no debe ser reportado
EM03
RE0302-AC03
Nombre de compañía reportado erróneamente
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PFAE Nombre de compañía [AC03] no debe ser reportado
AC03
RE0302-AV03
Nombre de compañía reportado erróneamente
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PFAE Nombre de compañía [AV03] no debe ser reportado
AV03
Tipo de dato inválido
El nombre de compañía [EM03] debe ser el mismo indicado en su acta constitutiva usualmente de se les da una denominación social este dato es importante ya que nos ayuda a integrar correctamente el expediente de los acreditados
EM03
RE030301EM03
ABRIL / 2016
Denominación social omitida
141 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
RE030302AC03
Denominación social omitida
Tipo de dato inválido
RE030302AV03
Denominación social omitida
Tipo de dato inválido
RE030401EM03
RE030401AC03
RE030401AV03
RE030501EM03
RE030501AC03
Solo denominación social
Solo denominación social
Solo denominación social
Nombre de compañía reportado con error
Nombre de compañía reportado con error
Explicación El nombre de compañía [AC03] debe ser el mismo indicado en su acta constitutiva usualmente de se les da una denominación social este dato es importante ya que nos ayuda a integrar correctamente el expediente de los acreditados El nombre de compañía [AV03] debe ser el mismo indicado en su acta constitutiva usualmente de se les da una denominación social este dato es importante ya que nos ayuda a integrar correctamente el expediente de los acreditados
AC03
AV03
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [EM03] será rechazado si presenta solo la denominación social por ejemplo: SA DE CV // SPR DE RL DE CV // Es necesario reportar el nombre completo de la compañía
EM03
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [AC03] será rechazado si presenta solo la denominación social por ejemplo: SA DE CV // SPR DE RL DE CV // Es necesario reportar el nombre completo de la compañía
AC03
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [AV03] será rechazado si presenta solo la denominación social por ejemplo: SA DE CV // SPR DE RL DE CV // Es necesario reportar el nombre completo de la compañía
AV03
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [EM03] será rechazado si presenta solo dos cadenas por ejemplo: EMPRESAEJEMPLO SADECV // EJEMPLO ES // Es necesario reportar el nombre correcto de la compañía
EM03
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [AC03] será rechazado si presenta solo dos cadenas por ejemplo: EMPRESAEJEMPLO SADECV // EJEMPLO ES // Es necesario reportar el nombre correcto de la compañía
AC03
AV03
EM03
RE030501AV03
Nombre de compañía reportado con error
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [AV03] será rechazado si presenta solo dos cadenas por ejemplo: EMPRESAEJEMPLO SADECV // EJEMPLO ES // Es necesario reportar el nombre correcto de la compañía
RE030601EM03
Nombre de compañía reportado con error
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [EM03] será rechazado si presenta una longitud menor a 4 posiciones por ejemplo: EMP // A 2 // Es necesario reportar el nombre correcto de la compañía.
ABRIL / 2016
Etiqueta
142 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RE030601AC03
Nombre de compañía reportado con error
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [AC03] será rechazado si presenta una longitud menor a 4 posiciones por ejemplo: EMP // A 2 // Es necesario reportar el nombre correcto de la compañía.
AC03
RE030601AV03
Nombre de compañía reportado con error
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [AV03] será rechazado si presenta una longitud menor a 4 posiciones por ejemplo: EMP // A 2 // Es necesario reportar el nombre correcto de la compañía.
AV03
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [EM03] será rechazado si presenta cadenas numéricas posiciones por ejemplo: 314159265358979323846 // 2.718281 // 54 // Es necesario reportar el nombre correcto de la compañía
EM03
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [AC03] será rechazado si presenta cadenas numéricas posiciones por ejemplo: 314159265358979323846 // 2.718281 // 54 // Es necesario reportar el nombre correcto de la compañía
AC03
Nombre de compañía reportado con error
Tipo de dato inválido
Nombre de Compañía [AV03] será rechazado si presenta cadenas numéricas posiciones por ejemplo: 314159265358979323846 // 2.718281 // 54 // Es necesario reportar el nombre correcto de la compañía
AV03
RE0402-EM04
Nombre 1 reportado con error
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Nombre 1 [EM04] NO se debe reportar
EM04
RE0403-EM04
Nombre 1 reportado con error
Tipo de dato inválido
Es necesario reportar el primer nombre [EM04] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
EM04
RE0402-AC04
Nombre 1 reportado con error
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Nombre 1 [AC04] NO se debe reportar
AC04
RE0403-AC04
Nombre 1 reportado con error
Tipo de dato inválido
Es necesario reportar el primer nombre [AC04] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
AC04
RE030701EM03
RE030701AC03
RE030701AV03
ABRIL / 2016
Nombre de compañía reportado con error
Nombre de compañía reportado con error
143 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RE0402-AV04
Nombre 1 reportado con error
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Nombre 1 [AV04] NO se debe reportar
AV04
RE0403-AV04
Nombre 1 reportado con error
Tipo de dato inválido
Es necesario reportar el primer nombre [AV04] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
AV04
RE0501-EM05
Nombre 2 reportado con error
Tipo de dato inválido
Es necesario reportar el Nombre 2 [EM05] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
EM05
RE0503-EM05
Nombre 2 reportado con error
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Nombre 2 [EM05] NO se debe reportar
EM05
RE0501-AC05
Nombre 2 reportado con error
Tipo de dato inválido
Es necesario reportar el Nombre 2 [AC05] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
AC05
RE0503-AC05
Nombre 2 reportado con error
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Nombre 2 [AC05] NO se debe reportar
AC05
RE0501-AV05
Nombre 2 reportado con error
Tipo de dato inválido
Es necesario reportar el Nombre 2 [AV05] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
AV05
RE0503-AV05
Nombre 2 reportado con error
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Nombre 2 [AV05] NO se debe reportar
AV05
RE0602-EM06
Apellido Paterno reportado Tipo de dato con error inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Apellido Paterno [EM06] NO se debe reportar
EM06
ABRIL / 2016
144 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RE0603-EM06
Apellido Paterno reportado Tipo de dato con error inválido
Es necesario reportar el Apellido Paterno [EM06] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
EM06
RE0602-AC06
Apellido Paterno reportado Tipo de dato con error inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Apellido Paterno [AC06] NO se debe reportar
AC06
RE0603-AC06
Apellido Paterno reportado Tipo de dato con error inválido
Es necesario reportar el Apellido Paterno [AC06] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
AC06
RE0602-AV06
Apellido Paterno reportado Tipo de dato con error inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Apellido Paterno [AV06] NO se debe reportar
AV06
RE0603-AV06
Apellido Paterno reportado Tipo de dato con error inválido
Es necesario reportar el Apellido Paterno [AV06] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
AV06
RE0702-EM07
Apellido Materno reportado con error
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Apellido Materno [EM07] NO se debe reportar
EM07
RE0703-EM07
Apellido Materno reportado con error
Tipo de dato inválido
Es necesario reportar el Apellido Materno [EM07] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
EM07
RE0702-AC07
Apellido Materno reportado con error
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Apellido Materno [AC07] NO se debe reportar
AC07
RE0703-AC07
Apellido Materno reportado con error
Tipo de dato inválido
Es necesario reportar el Apellido Materno [AC07] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
AC07
ABRIL / 2016
145 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RE0702-AV07
Apellido Materno reportado con error
Tipo de dato inválido
Si el Tipo de cliente reportado es PERSONA MORAL Apellido Materno [AV07] NO se debe reportar
AV07
RE0703-AV07
Apellido Materno reportado con error
Tipo de dato inválido
Es necesario reportar el Apellido Materno [AV07] sin abreviaturas, prefijos o iniciales. Si la longitud del campo es igual a 1 el registro será rechazado.
AV07
Tipo de dato inválido
Reportar Nacionalidad [EM08] utilizando únicamente los valores del catálogo de Códigos de Países definidos en el Manual de Entrega de Base de datos
EM08
Tipo de dato inválido
Reportar Calificación de cartera [EM09] utilizando únicamente los valores del catálogo de Calificación de cartera definidos en el Manual de Entrega de Base de datos
EM09
EM09
RE0801-EM08
RE0903-EM09
No existe en catálogo
No existe en catálogo
RE0904-EM09
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar Calificación de cartera [EM09] utilizando únicamente los valores del catálogo de Calificación de cartera definidos en el Manual de Entrega de Base de datos
RE0905-EM09
Calificación de cartera reportado con error
Tipo de dato inválido
Calificación de cartera [EM09] es requerido únicamente para formato financiero
EM09
EM10
RE1002-EM10
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar el código Banxico/Scian 1 [EM10] Cuando no se tiene el dato: Entidades Financieras reportar 9999999 Empresas Comerciales reportar 8888888 El Catalogo Banxico-SCIAN se encuentra en BC Net como un Anexo Independiente.
RE1003-EM11
Se encontraron códigos Scian y códigos Banxico. Reportar sólo Scian.
Tipo de dato inválido
Los códigos reportados en los campos [EM10] [EM11] [EM12] deben ser de un solo tipo; es decir si se reportan 2 o 3 estos deben ser Banxico o Sian. No pueden reportarse mezclados
EM11
RE1004-EM12
Se encontraron códigos Scian y códigos Banxico. Reportar sólo Scian.
Tipo de dato inválido
Los códigos reportados en los campos [EM10] [EM11] [EM12] deben ser de un solo tipo; es decir si se reportan 2 o 3 estos deben ser Banxico o Sian. No pueden reportarse mezclados
EM12
ABRIL / 2016
146 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RE1005-EM11
RE1006-EM12
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar el código Banxico/Scian 2 de acuerdo al Catalogo Banxico-SCIAN que se encuentra en BC Net como un Anexo Independiente.
EM11
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar el código Banxico/Scian 3 de acuerdo al Catalogo Banxico-SCIAN que se encuentra en BC Net como un Anexo Independiente.
EM12
Contiene la dirección [EM13] del reportado Incluir: calle o similar número exterior e interior cuando existan. Si el domicilio no tiene numero especificar SN. Para un domicilio conocido reportar como: DOMICILIO CONOCIDO SN Contiene la dirección [AC09] del reportado Incluir: calle o similar número exterior e interior cuando existan. Si el domicilio no tiene numero especificar SN. Para un domicilio conocido reportar como: DOMICILIO CONOCIDO SN Contiene la dirección [AV08] del reportado Incluir: calle o similar número exterior e interior cuando existan. Si el domicilio no tiene numero especificar SN. Para un domicilio conocido reportar como: DOMICILIO CONOCIDO SN
RE1102-EM13
Línea de dirección reportada con error
Tipo de dato inválido
RE1102-AC09
Línea de dirección reportada con error
Tipo de dato inválido
RE1102-AV08
Línea de dirección reportada con error
Tipo de dato inválido
RE1301-EM16
Delegación/Municipio ó Ciudad requerido
Campo requerido
Reportar Delegación/Municipio [EM16] en caso de no tener la información es necesario reportar el campo Ciudad [SS##]
EM16
RE1301-AC12
Delegación/Municipio ó Ciudad requerido
Campo requerido
Reportar Delegación/Municipio [AC12] en caso de no tener la información es necesario reportar el campo Ciudad [SS##]
AC12
RE1301-AV11
Delegación/Municipio ó Ciudad requerido
Campo requerido
Reportar Delegación/Municipio [AV11] en caso de no tener la información es necesario reportar el campo Ciudad [SS##]
AV11
Tipo de dato inválido
Reportar Estado [EM18] utilizando únicamente los valores del catálogo de Códigos de estado de la República Mexicana definidos en el Manual de Entrega de Base de datos
EM18
RE1402-EM18
ABRIL / 2016
No existe en catálogo
147 / 178
EM13
AC09
AV08
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Explicación
Etiqueta
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar Estado [AC14] utilizando únicamente los valores del catálogo de Códigos de estado de la República Mexicana definidos en el Manual de Entrega de Base de datos
AC14
RE1402-AV13
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar Estado [AV13] utilizando únicamente los valores del catálogo de Códigos de estado de la República Mexicana definidos en el Manual de Entrega de Base de datos
AV13
RE1502-EM19
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
EM19
RE1502-AC15
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AC15
RE1502-AV14
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AV14
Tipo de dato inválido
Reportar Tipo de cliente [EM23] utilizando únicamente los valores 1 2 que corresponden a Persona Moral / Persona Física con Actividad Empresarial
EM23
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar Tipo de cliente [EM23] utilizando únicamente los valores 1 2 3 4 que corresponden a Persona Moral / Persona Física con Actividad Empresarial / Fondo o Fideicomiso / Gobierno respectivamente
EM23
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar Tipo de cliente [AC19] utilizando únicamente los valores 1 2 que corresponden a Persona Moral / Persona Física con Actividad Empresarial
AC19
Tipo de dato inválido
Reportar Tipo de cliente [AC19] utilizando únicamente los valores 1 2 3 4 que corresponden a Persona Moral / Persona Física con Actividad Empresarial / Fondo o Fideicomiso / Gobierno respectivamente
AC19
RE1402-AC14
RE1601-EM23
RE1602-EM23
RE1601-AC19
RE1602-AC19
ABRIL / 2016
Titulo
No existe en catálogo
No existe en catálogo
Tipificación
148 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RE1601-AV18
RE1602-AV18
RE1901-EM25
RE1901-AC21
RE1901-AV20
Titulo
No existe en catálogo
No existe en catálogo
No existe en catálogo
No existe en catálogo
No existe en catálogo
Tipificación
Explicación
Tipo de dato inválido
Reportar Tipo de cliente [AV18] utilizando únicamente los valores 1 2 que corresponden a Persona Moral / Persona Física con Actividad Empresarial
AV18
Tipo de dato inválido
Reportar Tipo de cliente [AV18] utilizando únicamente los valores 1 2 3 4 que corresponden a Persona Moral / Persona Física con Actividad Empresarial / Fondo o Fideicomiso / Gobierno respectivamente
AV18
Tipo de dato inválido
Reportar País del domicilio [EM25] utilizando únicamente los valores del catálogo de Códigos de Países definidos en el Manual de Entrega de Base de datos
EM25
Tipo de dato inválido
Reportar País del domicilio [AC21] utilizando únicamente los valores del catálogo de Códigos de Países definidos en el Manual de Entrega de Base de datos
AC21
Tipo de dato inválido
Reportar País del domicilio [AV20] utilizando únicamente los valores del catálogo de Códigos de Países definidos en el Manual de Entrega de Base de datos
AV20
Dirección
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
EM16
Dirección
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AC12
AV11
EM17
RE2001-EM16
El municipio no corresponde al Estado
RE2001-AC12
El municipio no corresponde al Estado
RE2001-AV11
El municipio no corresponde al Estado
Dirección
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
RE2101-EM17
La ciudad no corresponde al Estado
Tipo de dato inválido
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
ABRIL / 2016
Etiqueta
149 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RE2101-AC13
La ciudad no corresponde al Estado
RE2101-AV12
La ciudad no corresponde al Estado
Explicación
Etiqueta
Tipo de dato inválido
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AC13
Tipo de dato inválido
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AV12
El c.p. no corresponde a la Dirección ciudad
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
EM19
El c.p. no corresponde a la Dirección ciudad
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AC15
El c.p. no corresponde a la Dirección ciudad
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AV14
RE2301-EM19
El c.p. no corresponde al municipio
Dirección
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
EM19
RE2302-AC15
El c.p. no corresponde al municipio
Dirección
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AC15
RE2302-AV14
El c.p. no corresponde al municipio
Dirección
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AV14
RE2401-EM19
El c.p. no corresponde al estado
Dirección
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
EM19
RE2201-EM19
RE2201-AC15
RE2201-AV14
ABRIL / 2016
Tipificación
150 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RE2401-AC15
El c.p. no corresponde al estado
RE2401-AV14
El c.p. no corresponde al estado
RE2501-EM26
No existe en catálogo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Dirección
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AC15
Dirección
Para validar que la información reportada es correcta se puede consultar la base de datos del servicio postal mexicano en su sitio de internet www.sepomex.gob.mx
AV14
Tipo de dato inválido
Se debe reportar la clave única para identificación de acuerdo al Catálogo de Consolidación. El Catálogo Clave de Consolidación, se encuentra en BC Net como un Anexo Independiente
EM26
Clave única para identificación de acuerdo al Catálogo de Consolidación. El Catálogo Clave de Consolidación, se encuentra en BC Net como un Anexo Independiente. La clave es requerida para instituciones financieras. Clave única para identificación de acuerdo al Catálogo de Consolidación. El Catálogo Clave de Consolidación, se encuentra en BC Net como un Anexo Independiente. Si el tipo de cliente es Gobierno es posible que deba reportar la clave de consolidación
RE2502-EM26
Consolidación de empresa comercial
Clave de Consolidación
RE2503-EM26
Clave de consolidación para Cliente de Gobierno
Clave de Consolidación
RE2601-AC09
Dirección no reportada para segmento AC
Campo requerido
Los campos de Dirección se presentan vacios para el Segmento de Accionista [AC] reportar la información si está disponible
AC09
Tipo de dato inválido
Hay diferencias entre el número de compañías reportadas en su segmento de cifras de control y el número de compañías reportadas que fueron leídas se recomienda revisar esta diferencia para descartar un error en el archivo
TS00
TS01
RE2701-TS00
Error en suma de compañías
RE2801-TS01
Error en suma de verificación
Tipo de dato inválido
Hay diferencias entre la Suma de cantidad en su segmento de cifras de control y la suma de cantidad leída se recomienda revisar esta diferencia para descartar un error en el archivo
RE2901-ACAC
Segmento de Accionista es requerido para Personas Morales
Campo requerido
Reportar el segmento de Accionista si tiene la información disponible
ABRIL / 2016
151 / 178
EM26
EM26
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RE3001-HD07
RE3101-EM20
RE3101-AC16
RE3101-AV15
RE3301-EM22
Titulo
Nombre de usuario reportado incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Campo con formato incorrecto
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Tipo de dato inválido
Validar que el nombre de usuario reportado corresponda con el registrado en Buró de crédito
HD07
Error de formato
Número de teléfono [EM20] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
EM20
Error de formato
Número de teléfono [AC16] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
AC16
Error de formato
Número de teléfono [AV15] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
AV15
Error de formato
Número de fax [EM22] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
EM22
AC18
RE3301-AC18
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Número de fax [AC18] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
RE3301-AV17
Campo con formato incorrecto
Error de formato
Número de fax [AV17] Debe contener solo números enteros sin decimales. Debe estar alineado a la derecha. Si el dato tiene menos caracteres deberá completar con ceros a la izquierda.
AV17
RE340101EM13
Línea dirección 1 no reportada
Campo requerido
Línea dirección 1 [EM13] Es un campo requerido y debe ser reportado.
EM13
RE340101AV08
Línea dirección 1 no reportada
Campo requerido
Línea dirección 1 [EM13] Es un campo requerido y debe ser reportado.
AV08
ABRIL / 2016
152 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
RE340102AC09
FC0101-CR01
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Línea dirección 1 no reportada
Campo requerido
Línea dirección 1 [EM13] Es un campo requerido y debe ser reportado.
AC09
Numero de Experiencias Crediticias requerido
Campo requerido
Para el campo Numero de experiencias crediticias [CR01] se debe reportar siempre un valor mayor a cero si no se tiene el dato exacto se puede reportar un numero 1
CR01
CR08
FC0202-CR08
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar Tipo de Moneda [CR08] utilizando únicamente los valores del catálogo de Códigos de Moneda definidas en el Manual de Entrega de Base de datos
FC0302-DE02
Días de Vencimiento reportado con error
Tipo de dato inválido
Si el cliente presenta atraso Días de Vencimiento [DE02] se hace requerido reportar el monto del atraso Cantidad [03].
DE02
FF0102-CR02
Núm. Contrato debe ser igual entre CR y DE
Tipo de dato inválido
Numero de contrato reportado en los campos [CR02] del Segmento de Crédito y [DE01] del Segmento de Detalle de crédito debe ser idéntico.
CR02
FF0202-CR04
Fecha de apertura inconsistente con el período de la cinta
Fechas
El dato de fecha reportado es futuro con respecto al periodo reportado es necesario que La Fecha de Apertura [CR04] sea menor al Periodo de la BD [HD05]
CR04
CR04
FF0203-CR04
Fecha de apertura inválida mayor a 100 años
Fechas
El dato reportado para el campo Fecha de Apertura [CR04] presenta una diferencia de 100 años de antigüedad con respecto a la fecha actual. Es necesario reportar el dato correctamente.
FF0302-CR05
Plazo requerido
Campo requerido
Reportar el término en el que se pactó el crédito. Se debe reportar en DIAS. Plazo [CR05]
CR05
FF0304-CR05
Plazo reportado inválido
Tipo de dato inválido
Reportar el término en el que se pactó el crédito. Se debe reportar en MESES. Plazo [CR05] El valor máximo de este campo es 999.99
CR05
ABRIL / 2016
153 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
FF0305-CR05
FF0306-CR05
FF0402-CR06
FF0501-CR07
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Plazo requerido
Campo requerido
Reportar el término en el que se pactó el crédito. Se debe reportar en MESES. Plazo [CR05]
CR05
Plazo reportado inválido
Tipo de dato inválido
Reportar el término en el que se pactó el crédito. Se debe reportar en DIAS. Plazo [CR05] El campo es de tipo numérico
CR05
Tipo de dato inválido
Reportar Tipo de Crédito [CR19] utilizando únicamente los valores del catálogo de Tipos de crédito - Banco de México definidas en el Manual de Entrega de Base de datos
CR06
Campo requerido
Reportar el Monto de crédito a la originación [CR07] otorgado al Cliente. Debe ser mayor a cero (0). Para Créditos de Plazo es el Monto Autorizado de Crédito. Para Cuentas Revolventes es la Línea de Crédito Otorgada
CR07
CR08
No existe en catálogo
Monto de Crédito a la Originación requerido
FF0602-CR08
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar Tipo de Moneda [CR08] utilizando únicamente los valores del catálogo de Códigos de Moneda definidas en el Manual de Entrega de Base de datos
FF0702-CR09
Numero de Pagos requerido
Campo requerido
Reportar el número total de pagos [CR09] estipulados en la apertura para liquidar el crédito
CR09
FF0703-CR09
Numero de Pagos requerido
Campo requerido
Reportar el número total de pagos [CR09] estipulados en la apertura para liquidar el crédito
CR09
FF0801-CR10
Frecuencia de Pagos requerida
Campo requerido
Reportar la frecuencia en tiempo en que se realizaran los pagos [CR10]. Se deberá reportar en días
CR10
FF0803-CR10
Frecuencia de Pagos requerida
Campo requerido
Reportar la frecuencia en tiempo en que se realizaran los pagos [CR10]. Se deberá reportar en días
CR10
ABRIL / 2016
154 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
FF0901-CR11
Monto de Pago requerido
FF1001-CR12
Fecha de último pago anterior a la fecha de apertura
FF1002-CR12
La fecha del último pago es mayor al período reportado
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Campo requerido
Reportar el monto exigido por el Otorgante en el periodo reportado. Monto de pago [CR11]
CR11
Fechas
El dato de fecha reportado sucede antes de que el crédito exista por lo que Fecha de Ultimo Pago [CR12] debe ser mayor a la Fecha de Apertura [CR04]
CR12
Fechas
El dato de fecha reportado es futuro con respecto al periodo reportado es necesario que Fecha de Ultimo Pago [CR12] sea menor al Periodo de la BD [HD05]
CR12
CR12
FF1003-CR12
FPI inconsistente con Fecha de Ultimo Pago
Fechas
La Fecha de Ultimo Pago [CR12] es posterior a la Fecha de Primer Incumplimiento [CR21]. Esto implica que el cliente está pagando nuevamente. Por lo que Fecha de Primer Incumplimiento [CR21] debe ser enviada en ceros.
FF1004-CR12
Fecha Ultimo Pago requerida
Fechas
Reportar la fecha en la que el Cliente realizo el último pago [CR12]
CR12
FF1005-CR12
Fecha Ultimo Pago requerida
Fechas
Reportar la fecha en la que el Cliente realizo el último pago [CR12]
CR12
FF1101-CR13
Fecha de reestructura anterior a la fecha de apertura
Fechas
El dato de fecha reportado sucede antes de que el crédito exista por lo que Fecha de Reestructura [CR13] debe ser mayor a la Fecha de Apertura [CR04].
CR13
FF1102-CR13
La fecha de reestructura es mayor al período reportado
Fechas
El dato de fecha reportado es futuro con respecto al periodo reportado es necesario que Fecha de Reestructura [CR13] sea menor al Periodo de la BD [HD05].
CR13
FF1103-CR13
Fecha Reestructura inconsistente con Clave Obs.
Fechas
La Fecha de Reestructura [CR13] se utiliza en eventos que son asociados al uso de una Clave de Observación [CR19] por lo que es necesario reportarla.
CR13
ABRIL / 2016
155 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
FF120101CR14
Pago en Efectivo reportado con error
Tipo de dato inválido
Pago en efectivo para cierre del crédito requiere se indique la fecha en la que se efectuó el pago en el campo Fecha de Liquidación [CR15]
CR14
FF120102CR14
Pago en Efectivo reportado con error
Tipo de dato inválido
Pago en efectivo para cierre del crédito implica que el crédito queda saldado y sin vencimiento por lo que no se debe reportar Días de Vencimiento [DE02]
CR14
FF120103CR14
Pago en Efectivo reportado con error
Tipo de dato inválido
Pago en efectivo para cierre del crédito implica que el crédito queda saldado por lo que Cantidad [DE03] debe ser reportado en cero
CR14
FF120104CR14
Pago en Efectivo reportado con error
Tipo de dato inválido
Pago en efectivo para cierre del crédito implica que el crédito queda saldado por lo que Importe de pago [CR11] debe ser reportado en cero
CR14
Fechas
El dato de fecha reportado sucede antes de que el crédito exista por lo que Fecha de Liquidación [CR15] debe ser mayor a la Fecha de Apertura [CR04].
CR15
Fechas
El dato de fecha reportado es futuro con respecto al periodo reportado es necesario que Fecha de Liquidación [CR15] sea menor al Periodo de la BD [HD05].
CR15
CR15
FF1301-CR15
Fecha de liquidación anterior a la fecha de apertura
FF1302-CR15
La fecha de liquidación es mayor al período reportado
FF1303-CR15
Crédito cerrado con saldo y/o días de vencim.
Tipo de dato inválido
Para reportar un crédito como cerrado reportar: [CR11] Importe de Pago =0 [CR15] Fecha de liquidación = Fecha de cierre [CR19] Observaciones = CC [DE02] Días de Vencimiento =0 [DE03] Cantidad (Saldo) =0 La Cuenta o Crédito NO debe reportarse a futuro
FF1401-CR16
Quita reportada con error
Tipo de dato inválido
Quita [CR16] se utiliza en eventos que son asociados al uso de una Clave de Observación [CR19] por lo que es necesario reportarla.
CR16
FF1501-CR17
Dación en pago reportada con error
Tipo de dato inválido
Dación en pago [CR17] se utiliza en eventos que son asociados al uso de una Clave de Observación [CR19] por lo que es necesario reportarla.
CR17
ABRIL / 2016
156 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
FF1601-CR18
FF1801-CR21
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Quebranto o Castigo reportado con error
Tipo de dato inválido
Quebranto o castigo [CR18] se utiliza en eventos que son asociados al uso de una Clave de Observación [CR19] por lo que es necesario reportarla.
CR18
FPI requerida
Campo requerido
Si el crédito presenta morosidad el campo Días de Vencimiento [DE02] es reportado mayor a cero por lo que es necesario reportar la Fecha de Primer Incumplimiento [CR21]
CR21
Fechas
De acuerdo al artículo 23 de la Ley para regular Sociedades de Información Crediticia este dato no debe ser reportado.
CR21
FF1802-CR21
FPI mayor a 72 meses
FF1803-CR21
La fecha de incumplimiento es menor a Fechas la fecha apertura
El dato de fecha reportado sucede antes de que el crédito exista por lo que Fecha de Primer Incumplimiento [CR21] debe ser mayor a la Fecha de Apertura [CR04].
CR21
FF1804-CR21
FPI inconsistente con Fecha Liquidación
Fechas
El dato reportado de fecha tiene lugar después del cierre del crédito por lo que Fecha de Primer Incumplimiento [CR21] debe ser menor a la Fecha de Liquidación [CR15].
CR21
FF1805-CR21
La fecha de incumplimiento es mayor a Fechas la fecha actual
El dato de fecha reportado es futuro con respecto a la fecha actual es necesario que Fecha de Primer Incumplimiento [CR21] sea menor a la fecha actual.
CR21
Reportar Monto del crédito pendiente de amortizar al momento de declararlo vencido o al monto del crédito que corresponda al último registro que haya sido actualizado por los Usuarios sin incluir intereses comisiones o cualquier otro accesorio [CR22]
CR22
Campo requerido
FF1901-CR22
Saldo Insoluto requerido
FF1902-CR22
Saldo insoluto inconsistente con suma de Saldos saldos vigentes y vencidos
Saldo Insoluto del Principal [CR22] debe ser menor o igual al saldo del crédito. Entendiéndose por saldo del crédito como la suma del vigente y el vencido
CR22
Crédito máximo utilizado reportado con error
Crédito máximo utilizado [CR23] Sirve para reportar el monto máximo dispuesto en la vida del crédito. Si el crédito tiene más de 90 días de haber sido aperturado y tiene aún saldo es requerido reportar el campo
CR23
FF2001-CR23
ABRIL / 2016
Tipo de dato inválido
157 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
FF2002-CR23
Titulo
Crédito máximo utilizado requerido
FF2003-CR23
Crédito máximo utilizado reportado con error
FF2101-DE02
Días de Vencimiento inconsistente con Cantidad
FF2201-DE03
Saldos en cero sin Fecha de Liquidación
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Campo requerido
Crédito máximo utilizado [CR23] Sirve para reportar el monto máximo dispuesto en la vida del crédito. Si el crédito tiene más de 90 días de haber sido aperturado y tiene aún saldo es requerido reportar el campo
CR23
Tipo de dato inválido
Crédito máximo utilizado [CR23] Sirve para reportar el monto máximo dispuesto en la vida del crédito. Si el crédito tiene más de 90 días de haber sido aperturado y tiene aún saldo es requerido reportar el campo
CR23
Tipo de dato inválido
El reporte de Días de vencimiento [DE02] es mayor a cero cantidad DE 03 también debe ser mayor a cero a menos que exista una Clave de Observación [CR19] que lo sustente
DE02
Saldos
Un crédito no revolvente reportado con Días de Vencimiento [DE02] igual a cero y Cantidad [DE03] igual a cero sin una Clave de Observación [CR19] se interpreta como liquidado. Por lo que es requerida la Fecha de Liquidación [CR15] del crédito
CR15
CR24
FF2301-CR24
Fecha ICV inconsistente con Fecha de Apertura
Fechas
El dato de fecha reportado sucede antes de que el crédito exista por lo que Fecha de Ingreso a Cartera Vencida [CR23] debe ser mayor a la Fecha de Apertura [CR04].
FF2302-CR24
Fecha ICV inconsistente con FPI
Fechas
Fecha de Ingreso a Cartera Vencida [CR23] debe ser mayor o igual que la Fecha de Primer Incumplimiento [CR21]
CR24
FF2303-CR24
Fecha ICV inconsistente con Fecha de Liquidación
Fechas
El dato reportado de fecha tiene lugar después del cierre del crédito por lo que Fecha de Ingreso a Cartera Vencida [CR23] debe ser menor que la Fecha de Liquidación [CR15].
CR24
FF2304-CR24
Fecha ICV incongruente con Periodo BD
Fechas
El dato de fecha reportado es futuro con respecto al periodo reportado es necesario que Fecha de Ingreso a Cartera Vencida [CR23] sea menor al Periodo de la BD [HD05]
CR24
FF2305-CR24
Fecha de Ingreso a Cartera Vencida
Fechas
Si la Fecha de Ingreso a Cartera Vencida [CR23] implica que el acreditado presenta un vencimiento mismo que debe ser reflejado en el campo Días de vencimiento [DE02]
CR24
ABRIL / 2016
158 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
FF2401-DE04
RO0101-CR19
RO030101CR19
RO030102CR19
RO030103CR19
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Interés del Pago reportado con error
Tipo de dato inválido
Revisar le información reportada. El saldo total del crédito es la suma del vigente + el vencido. El Interés del Pago [DE04] no es en ningún momento mayor al salto total del crédito.
No existe en catálogo
Tipo de dato inválido
Reportar Clave de Observación [CR19] utilizando únicamente los valores del catálogo de Claves de Observación definidas en el Manual de Entrega de Base de datos
CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
Se debe reportar la fecha en la que el adeudo fue liquidado [CR15] junto con la Clave de Observación CA [CR19]
CR19
Saldos
Si se reporta la clave de observación CA [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin saldos pendientes por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero.
CR19
Tipo de dato inválido
Si se reporta la clave de observación CA [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin vencimiento por lo que Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero.
CR19
CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Vencimiento inconsistente con clave de observación
DE04
RO030104CR19
Clave de Observación CA reportada con error
Clave de Observación
Si se reporta la clave de observación CA [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin saldos pendiente por lo que Importe de Pago [CR11] debe ser igual a cero.
RO040101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
Se debe reportar la fecha en la que el adeudo fue liquidado [CR15] junto con la Clave de Observación CC [CR19]
CR19
RO040102CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
Si se reporta la clave de observación CC [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin saldos pendientes por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero.
CR19
RO040103CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
Si se reporta la clave de observación CC [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin vencimiento por lo que Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero.
CR19
ABRIL / 2016
159 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RO040104CR19
Clave de Observación CC reportada con error
Clave de Observación
Si se reporta la clave de observación CC [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin saldos pendiente por lo que Importe de Pago [CR11] debe ser igual a cero.
CR19
RO050101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
Se debe reportar la fecha en la que el adeudo fue liquidado [CR15] junto con la Clave de Observación CL [CR19]
CR19
Saldos
Si se reporta la clave de observación CL [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin saldos pendientes por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero.
CR19
Tipo de dato inválido
Si se reporta la clave de observación CL [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin vencimiento por lo que Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero.
CR19
CR19
RO050102CR19
RO050103CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RO050104CR19
Clave de Observación CL reportada con error
Clave de Observación
Si se reporta la clave de observación CL [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin saldos pendiente por lo que Importe de Pago [CR11] debe ser igual a cero.
RO070101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
La venta de cartera requiere que se indique la fecha en la que se llevo a cabo colocando este dato en el campo Fecha de Liquidación [CR15]
CR19
RO070102CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
El saldo pendiente del crédito debe reportarse en el campo de quebranto [CR18] por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero
CR19
RO070103CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
La venta de cartera vencida requiere se indique el periodo de vencimiento a través del campo Días de Vencimiento [DE02]
CR19
RO070104CR19
Clave de Observación CV reportada con error
Clave de Observación
Debido al evento de cartera vencida no hay derechos de cobro por lo que Importe de Pago [CR11] debe reportarse igual a cero
CR19
ABRIL / 2016
160 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RO0801-CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipificación
Tipo de dato inválido
Explicación
Etiqueta
Cuando se declara el fraude atribuible al consumidor es necesario reportar el vencimiento de la cuenta a través del campo Días de Vencimiento [DE02]
CR19
Cuando se declara el fraude atribuible al consumidor y se continúa el proceso de cobranza es necesario: No reportar Fecha de Liquidación [CR15] El adeudo pendiente Cantidad [DE03] El pago requerido Importe de Pago [CR11]. Si se declara fraude atribuible al consumidor y la cuenta se envía a Quebranto es necesario: Reportar Fecha Liquidación [CR15] El adeudo en cero Cantidad [DE03]=0 Ya que el monto se reporta en Quebranto [CR18]>0 Y no hay Importe de Pago [CR11]=0
RO0802-CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Campo requerido
RO0803-CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
RO090101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
Se debe reportar la fecha en la que el adeudo fue liquidado [CR15] junto con la Clave de Observación FN [CR19]
CR19
RO090102CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
Si se reporta la clave de observación FN [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin saldos pendientes por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero.
CR19
RO090103CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
Si se reporta la clave de observación FN [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin vencimiento por lo que Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero.
CR19
Clave de Observación
Si se reporta la clave de observación FN [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin saldos pendiente por lo que Importe de Pago [CR11] debe ser igual a cero.
CR19
CR19
CR19
RO090104CR19
Clave de Observación FN reportada con error
RO1001-CR19
Tipo de Institución inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
Solo las instituciones del sector afianzador pueden reportar esta Clave de Observación [CR19] por lo tanto el Tipo de Institución [HD02] debe ser 010-Fianzas
RO1002-CR19
Tipo de crédito inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
Solo los créditos de tipo Fianza pueden utilizar esta Clave de Observación [CR19] por lo que el Tipo de crédito [CR06] debe ser 6291
ABRIL / 2016
161 / 178
CR19
CR19
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RO100301CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
La clave de Fianza pagada implica que no queda adeudo por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero
CR19
RO100302CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
La clave de Fianza pagada implica que no hay vencimiento por lo que Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero
CR19
RO100303CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
La clave de Fianza pagada implica que no queda adeudo por lo que Fecha de liquidación debe ser reportada [CR15]
CR19
Clave de Observación
La adjudicación o aplicación de garantía implica que ya no se puede aplicar un nuevo cobro por lo que Importe de Pago [CR11] debe ser igual a cero
CR19
CR19
RO110101CR19
Clave de Observación FR reportada con error
RO110102CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
El evento de la adjudicación o aplicación de garantía debe reportarse en el campo Fecha de Liquidación [CR15]
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
Si después de la adjudicación o aplicación de garantía la deuda fue cubierta: Días de Vencido[DE02]=0 Cantidad[DE03]=0
CR19
Saldos
Si después de a adjudicación o aplicación de garantía la deuda no fue cubierta: Días de Vencido[DE02]= Días de atraso en el pago Cantidad[DE03]== Monto que no se cubrió
CR19
CR19
CR19
RO1102-CR19
RO1103-CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
RO120101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
La Ejecución de Garantía en Pago por Crédito implica la liquidación del crédito por lo que se debe reportar la fecha en la que se ejecutó la garantía en la Fecha de liquidación [CR15]
RO120102CR19
Clave de Observación GP reportada con error
Clave de Observación
La Ejecución de Garantía en Pago por Crédito implica la liquidación del crédito por lo que no hay vencimiento y Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero.
ABRIL / 2016
162 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
RO120103CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
La Ejecución de Garantía en Pago por Crédito implica la liquidación del crédito por lo que Cantidad[DE03] debe reportarse en cero
CR19
RO120104CR19
Clave de Observación GP reportada con error
Clave de Observación
La Ejecución de Garantía en Pago por Crédito implica la liquidación del crédito por lo que Importe de Pago [CR11] debe ser igual a cero
CR19
RO120105CR19
Quita inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
La Ejecución de Garantía en Pago por Crédito implica la liquidación del crédito por lo que Quita [CR16] debe reportarse en cero
CR19
RO120106CR19
Dación de pago inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
La Ejecución de Garantía en Pago por Crédito implica la liquidación del crédito por lo que Dación en pago [CR17] debe reportarse en cero
CR19
RO120107CR19
Quebranto o castigo inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
La Ejecución de Garantía en Pago por Crédito implica la liquidación del crédito por lo que Quebranto [CR18] debe reportarse en cero
CR19
RO130101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
La clave de cuenta inactiva implica que no se a liquidado el crédito por lo tanto Fecha de Liquidación [CR15] no debe ser reportada
CR19
RO130102CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
La clave de cuenta inactiva implica que el crédito no presenta saldo pendiente por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse igual a cero
CR19
RO130103CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
La clave de cuenta inactiva implica que el crédito no presenta vencimiento por lo que Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero
CR19
RO130104CR19
Clave de Observación IA reportada con error
Clave de Observación
La clave de cuenta inactiva implica que el crédito no presenta saldo pendiente por lo que Importe de Pago [CR11] debe reportarse igual a cero
CR19
ABRIL / 2016
163 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RO140101CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
RO140102CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Saldos
El Integrante de un grupo solidario o de banca comunal causante de mora presenta saldo pendiente por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse con el adeudo presentado
CR19
Tipo de dato inválido
El Integrante de un grupo solidario o de banca comunal causante de mora presenta un vencimiento que debe reportarse en el campo Días de Vencimiento [DE02]
CR19
CR19
RO140103CR19
Clave de Observación IM reportada con error
Clave de Observación
El Integrante de un grupo solidario o de banca comunal causante de mora presenta saldo pendiente por lo que Importe de Pago [CR11] debe reportarse con el monto requerido de pago
RO1501-CR19
Clave de observación IS reportada con error
Clave de Observación
No reportar Días de Vencimiento [DE02] es decir debe reportarse en cero
CR19
Tipo de dato inválido
Se negoció el adeudo remanente con base en una quita condonación o descuento a solicitud del Cliente y/o un convenio de finiquito el monto en cuestión debe reportarse en el campo Quita [CR16]
CR19
Fechas
La fecha en la que se negoció el adeudo remanente con base en una quita condonación o descuento a solicitud del Cliente y/o un convenio de finiquito se debe reportar en la Fecha de Liquidación [CR15]
CR19
RO160101CR19
RO160102CR19
Quita inconsistente con clave de observación
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
RO160103CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
RO160104CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
RO160105CR19
Clave de Observación LC reportada con error
Clave de Observación
ABRIL / 2016
164 / 178
Se negoció el adeudo remanente con base en una quita condonación o descuento a solicitud del Cliente y/o un convenio de finiquito por lo que no hay un saldo vigente o vencido y Cantidad [DE03] debe reportarse en cero Se negoció el adeudo remanente con base en una quita condonación o descuento a solicitud del Cliente y/o un convenio de finiquito y el crédito queda sin vencimiento por lo que Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero Se negoció el adeudo remanente con base en una quita condonación o descuento a solicitud del Cliente y/o un convenio de finiquito por lo que no hay un cobros a reportar e Importe de Pago [CR11] debe reportarse igual a cero
CR19
CR19
CR19
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
RO170101CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
RO170102CR19
Quita inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
Explicación Se negoció el adeudo con base en una quita derivado de un programa propio o por un programa de apoyo Gubernamental por lo que el crédito queda sin vencimiento y Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero Se negoció el adeudo con base en una quita derivado de un programa propio o por un programa de apoyo Gubernamental el monto de la quita se debe reportar en el campo Quita [CR16] Se negoció el adeudo con base en una quita derivado de un programa propio o por un programa de apoyo Gubernamental el crédito queda cerrado por lo que el crédito queda sin saldo pendiente Cantidad [DE03] debe reportarse igual a cero Se negoció el adeudo con base en una quita derivado de un programa propio o por un programa de apoyo Gubernamental el crédito queda cerrado por lo que el crédito queda sin saldo pendiente y el Importe de Pago [CR11] debe reportarse igual a cero Se negoció el adeudo con base en una quita derivado de un programa propio o por un programa de apoyo Gubernamental queda un saldo pendiente que el acreditado seguirá pagando el crédito queda abierto Cantidad [DE03] debe reportarse mayor a cero Se negoció el adeudo con base en una quita derivado de un programa propio o por un programa de apoyo Gubernamental queda saldo pendiente que se seguirá pagando, el crédito queda abierto el campo Importe de Pago [CR11] debe reportarse mayor a cero
Etiqueta
CR19
CR19
RO170201CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
RO170202CR19
Clave de Observación LG reportada con error
Clave de Observación
RO170301CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
RO170302CR19
Clave de Observación LG reportada con error
Clave de Observación
RO180101CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
El usuario se encuentra en localización se reporta el saldo pendiente en Cantidad [DE03] y debe reportarse con el adeudo presentado
CR19
RO180102CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
El usuario se encuentra en localización presenta un vencimiento que debe reportarse en el campo Días de Vencimiento [DE02]
CR19
RO180103CR19
Clave de Observación LO reportada con error
Clave de Observación
El usuario se encuentra en localización presenta saldo pendiente por lo que Importe de Pago [CR11] debe reportarse con el monto requerido de pago
CR19
ABRIL / 2016
165 / 178
CR19
CR19
CR19
CR19
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RO1901-CR19
Tipo de crédito inconsistente con clave de observación
RO190201CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
RO190202CR19
RO190203CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Tipo de dato inválido
La clave para Tarjeta de crédito o de servicios extraviada o robada. Requiere que el Tipo de Crédito [CR06] a reportar debe ser Tarjeta de Crédito empresarial / Tarjeta Corporativa (1380) o Tarjeta de Servicio (6250)
CR19
Fechas
La fecha de robo o extravío de la clave para Tarjeta de crédito o de servicios extraviada o robada sebe ser reportada en el campo Fecha de Liquidación [CR15
CR19
Saldos
La cuenta con Clave de Observación LS [CR19] se reporta como cerrada y con saldos en cero por lo que Cantidad [CR03] debe reportarse en cero
CR19
Tipo de dato inválido
La cuenta con Clave de Observación LS [CR19] se reporta como cerrada y con saldos en cero por lo que Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero
CR19
CR19
RO190204CR19
Clave de Observación LS reportada con error
Clave de Observación
La cuenta con Clave de Observación LS [CR19] se reporta como cerrada y con saldos en cero por lo que Importe de Pago [CR11] debe reportarse en cero
RO200101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
Se debe reportar la fecha en la que el adeudo fue liquidado [CR15] junto con la Clave de Observación NA [CR19]
CR19
RO200102CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
Si se reporta la clave de observación NA [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin saldos pendientes por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero.
CR19
RO200103CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
Si se reporta la clave de observación NA [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin vencimiento por lo que Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero.
CR19
RO200104CR19
Clave de Observación NA reportada con error
Clave de Observación
Si se reporta la clave de observación NA [CR19] la cuenta o crédito del cliente se cierra sin saldos pendiente por lo que Importe de Pago [CR11] debe ser igual a cero.
CR19
ABRIL / 2016
166 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RO210101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
RO210102CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
RO210103CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Fechas
La venta de cartera a un tercero NO Usuario de la Sociedad de Información Crediticia requiere que se indique la fecha en la que se llevó a cabo colocando este dato en el campo Fecha de Liquidación [CR15]
CR19
Saldos
El saldo pendiente del crédito debe reportarse en el campo de quebranto [CR18] por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero
CR19
Tipo de dato inválido
La venta de cartera vencida a un tercero NO Usuario de la Sociedad de Información Crediticia requiere se indique el periodo de vencimiento a través del campo Días de Vencimiento [DE02]
CR19
Clave de Observación
Debido al evento de cartera vencida a un tercero NO Usuario de la Sociedad de Información Crediticia no hay derechos de cobro por lo que Importe de Pago [CR11] debe reportarse igual a cero
CR19
CR19
RO210104CR19
Clave de Observación NV reportada con error
RO210105CR19
Quebranto o castigo inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
En la venta de cartera vencida a un tercero NO Usuario de la Sociedad de Información Crediticia el saldo pendiente del crédito debe reportarse en el campo de quebranto [CR18]
RO220101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
El crédito tiene saldo pendiente y continua el proceso de cobranza por lo que Fecha de Liquidación [CR15] no debe ser reportada
CR19
RO220102CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
El crédito tiene saldo pendiente y continua el proceso de cobranza La cantidad adeudada se debe reportar en el campo de Cantidad [DE03]
CR19
RO220103CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
El crédito tiene saldo pendiente y continua el proceso de cobranza el vencimiento debe reportar en el campo Días de Vencimiento [DE02]
CR19
RO220104CR19
Clave de Observación PC reportada con error
Clave de Observación
El crédito tiene saldo pendiente y continua el proceso de cobranza la cantidad solicitad como pago se debe reportar en el campo Importe de Pago [CR11]
CR19
ABRIL / 2016
167 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RO230101CR19
Fecha de reestructura inconsistente con clave de observación
RO230102CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
RO230103CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Fechas
La fecha en la que se llevó a cabo la reestructura debe ser reportada en el campo Fecha de Reestructura [CR13]
CR19
Fechas
La Fecha de Liquidación [CR15] se debe llenar con la fecha en la que se llevó a cabo la reestructura
CR19
Saldos
La cuenta o crédito que se reestructura queda saldada por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero
CR19
CR19
RO230104CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
La cuenta o crédito que se reestructura queda saldada y sin vencimiento así entonces Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero
RO230105CR19
Clave de Observación RA reportada con error
Clave de Observación
La cuenta o crédito que se reestructura queda saldada por lo que Importe de Pago [CR11] debe reportarse en cero
CR19
RO250101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
El robo de identidad fue comprobado por el usuario la fecha en la que esto se probó se debe reflejar en la Fecha de Liquidación [CR15]
CR19
RO250102CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
El robo de identidad fue comprobado por el usuario, la cuenta o crédito queda en ceros por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero
CR19
RO250103CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
El robo de identidad fue comprobado por el usuario, no reportar Días de Vencimiento [DE02] es decir debe reportarse en cero
CR19
RO250104CR19
Clave de Observación RI reportada con error
Clave de Observación
El robo de identidad fue comprobado por el usuario, la cuenta o crédito queda en ceros por lo que Importe de Pago [CR11] debe reportarse en cero
CR19
ABRIL / 2016
168 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RO260101CR19
Fecha de reestructura inconsistente con clave de observación
RO260102CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
RO260103CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Fechas
La fecha en la que se llevó a cabo la reestructura debe ser reportada en el campo Fecha de Reestructura [CR13]
CR19
Fechas
La Fecha de Liquidación [CR15] se debe llenar con la fecha en la que se llevó a cabo la reestructura
CR19
Saldos
La cuenta o crédito que se reestructura queda saldada por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero
CR19
CR19
RO260104CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
La cuenta o crédito que se reestructura queda saldada y sin vencimiento así entonces Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero
RO260105CR19
Clave de Observación RN reportada con error
Clave de Observación
La cuenta o crédito que se reestructura queda saldada por lo que Importe de Pago [CR11] debe reportarse en cero
CR19
RO270101CR19
Fecha de reestructura inconsistente con clave de observación
Fechas
La fecha en la que se llevó a cabo la reestructura debe ser reportada en el campo Fecha de Reestructura [CR13]
CR19
RO270102CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
La Fecha de Liquidación [CR15] se debe llenar con la fecha en la que se llevó a cabo la reestructura
CR19
RO270103CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
La cuenta o crédito que se reestructura queda saldada por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero
CR19
RO270104CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
La cuenta o crédito que se reestructura queda saldada y sin vencimiento así entonces Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero
CR19
ABRIL / 2016
169 / 178
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
RO270105CR19
Clave de Observación RV reportada con error
RO280101CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
RO280102CR19
RO280103CR19
Tipificación
Explicación
Etiqueta
Clave de Observación
La cuenta o crédito que se reestructura queda saldada por lo que Importe de Pago [CR11] debe reportarse en cero
CR19
Fechas
El crédito tiene saldo pendiente y continua el proceso de cobranza por lo que Fecha de Liquidación [CR15] no debe ser reportada
CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
El crédito tiene saldo pendiente y continua el proceso de cobranza La cantidad adeudada se debe reportar en el campo de Cantidad [DE03]
CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
El crédito tiene saldo pendiente y continua el proceso de cobranza el vencimiento debe reportar en el campo Días de Vencimiento [DE02]
CR19
CR19
CR19
RO280104CR19
Clave de Observación SG reportada con error
Clave de Observación
El crédito tiene saldo pendiente y continua el proceso de cobranza la cantidad solicitad como pago se debe reportar en el campo Importe de Pago [CR11]
RO2901-CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
Una cuenta que causa quebranto debe tener un vencimiento asociado este se debe reportar en el campo Días de Vencimiento [DE02]
RO290201CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
RO290202CR19
Clave de Observación UP reportada con error
Clave de Observación
RO290203CR19
Quebranto o castigo inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
ABRIL / 2016
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Si el Usuario ya no desea seguir tratando de recuperar el crédito este se debe reportar: Cantidad [DE03] = 0 Días de Vencido [DE02] = Días de atraso en el pago. Importe de Pago [CR11] = 0 Quebranto [CR18] = Importe que dejo de pagar el Cliente Si el Usuario ya no desea seguir tratando de recuperar el crédito este se debe reportar: Cantidad [DE03] = 0 Días de Vencido [DE02] = Días de atraso en el pago. Importe de Pago [CR11] = 0 Quebranto [CR18] = Importe que dejo de pagar el Cliente Si el Usuario ya no desea seguir tratando de recuperar el crédito este se debe reportar: Cantidad [DE03] = 0 Días de Vencido [DE02] = Días de atraso en el pago. Importe de Pago [CR11] = 0 Quebranto [CR18] = Importe que dejo de pagar el Cliente
CR19
CR19
CR19
BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación Si el Usuario continua tratando de recuperar el crédito este se debe reportar: Cantidad [DE03] = Monto del Saldo sin recuperar Días de Vencido [DE02] = Días de atraso en el pago. Importe de Pago [CR11] = Cantidad que solicite el Usuario Si el Usuario continua tratando de recuperar el crédito este se debe reportar: Cantidad [DE03] = Monto del Saldo sin recuperar Días de Vencido [DE02] = Días de atraso en el pago. Importe de Pago [CR11] = Cantidad que solicite el Usuario
Etiqueta
RO290301CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
Saldos
RO290302CR19
Clave de Observación UP reportada con error
Clave de Observación
RO3001-CR19
Tipo de crédito inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
El tipo de crédito reportado para esta clave de observación exceptúa los tipos de crédito 1380, 6250 y 6280
CR19
RO300201CR19
Fecha de liquidación inconsistente con clave de observación
Fechas
La Fecha de Liquidación [CR15] debe llenarse con la fecha en la que se llevó a cabo la dación
CR19
Saldos
Dación en pago ofrecida por el cliente implica que se cubre por completo el saldo deudor por lo que Cantidad [DE03] debe reportarse en cero. En caso de un remanente se debe reportar en el campo de Quebranto [CR18]
CR19
CR19
RO300202CR19
Saldo inconsistente con clave de observación
CR19
CR19
RO300203CR19
Vencimiento inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
Dación en pago ofrecida por el cliente implica que se cubre por completo el saldo deudor por lo que No se debe reportar vencimiento y entonces Días de Vencimiento [DE02] debe reportarse en cero
RO300204CR19
Clave de Observación VR reportada con error
Clave de Observación
Dación en pago ofrecida por el cliente implica que se cubre por completo el saldo deudor por lo que no se debe reportar Importe de Pago [CR11] es decir debe ser igual a cero
CR19
RO300205CR19
Dación de pago inconsistente con clave de observación
Tipo de dato inválido
Dación en pago ofrecida por el cliente implica que se cubre por completo el saldo deudor. El Monto del valor del bien dado en Dación debe reportarse en el campo Dación CR17
CR19
Tipo de dato inválido
No se puede actualizar en BD un crédito cerrado con las siguientes características: Fecha de Liquidación [CR15] presente Días de Vencimiento [DE02] = 0 Cantidad [DE03] = 0 Clave de observación [CR19] en blanco
CR15
VI0101-CR15
ABRIL / 2016
Créditos cerrados en base de datos
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BURO DE CREDITO (Dun & Bradstreet, S.A. SIC) ENTREGATECNICO DE BASE DE DATOS / PERSONAS MORALES
Código de rechazo
Titulo
Tipificación
Explicación
Etiqueta
CR02
VI0201-CR02
Eliminación por Ley
Tipo de dato inválido
De acuerdo al artículo 23Bis de la Ley para regular Sociedades de Información Crediticia el crédito que intenta actualizar fue eliminado por ley y no puede ser actualizado. Debe omitir el envío del mismo en sus próximas bases de datos
VI0301-CR02
Crédito Congelado
Tipo de dato inválido
El crédito se encuentra en proceso de reclamación
CR02
DE02
VI0401-DE02
Días de Vencimiento incongruentes
Tipo de dato inválido
Los días de vencimiento entre los últimos periodos reportados exceden a 60 días lo cual resulta incongruente y afecta la integridad del Histórico del crédito. Es necesario revisar y corregir los días de vencimiento para corregir el histórico de pagos
VI0501-CR04
Fecha de Apertura menor que el Periodo de la BD
Fechas
Se requiere que cuando un crédito sea aperturado se reporte dicha actividad dentro de la base de datos del periodo en que se dio el hecho
CR04
VI0601-CR15
Fecha de Liquidación menor que el Periodo de la BD
Fechas
Se requiere que cuando un crédito sea finiquitado se reporte dicha actividad dentro de la base de datos del periodo en que se dio el hecho
CR15
VI0701-EM26
Clave de Consolidación Clave de inconsistente con clave del Consolidación expediente
La clave de consolidación reportada no coincide con la clave que tenemos registrada en base de datos favor de corroborar contra nuestro catálogo de claves de consolidación
EM26
VI0701-CR19
Clave de Observación CO no puede ser sobreescrita
El expediente en BD presenta clave de observación CO y es diferente a la clave que nos envía en su archivo
CR19
ABRIL / 2016
Clave de Observación
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Anexo 9- Medios para envío de la Información Para la entrega periódica del archivo de la Base de Datos a BURO DE CREDITO, se puede realizar a través de: •
Transferencias electrónicas: Se deberá contactar y coordinar con su Ejecutivo de Cuenta.
•
Medios Magnéticos: Los siguientes medios podrán ser utilizados por los Usuarios:
•
•
•
•
DDS Digital Data Storage (DDS4 o superior) Formato:
DDS4 o SUPERIOR
Densidad:
Capacidad 40GB o superior
Etiqueta Interna:
Sin etiqueta
Recomendación
Que sea compatible con drive DDS de HP
CD Tamaño:
Variable
Densidad:
650 / 700 MB
SDLT 320 Tamaño:
SDLT 320
Densidad:
15 GB sin comprimir; 30 GB comprimido
Recomendaciones de seguridad para el intercambio de información con Buró de Crédito
Toda información transmitida a Buró de Crédito deberá transmitirse de forma segura, para lo cual ponemos a su disposición el servicio denominado “Canal Seguro” el cual tiene las siguientes características: •
La conexión puede realizarse a través de: o o o o
•
VPN Cliente Enlace Dedicado VPN Site to Site Enlace MPLS
Utilizar una aplicación para la transferencia de archivos o o
ABRIL / 2016
SSH Putty (gratuito)
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•
Solicitar una cuenta de usuario y contraseña (los cuales son proporcionados por Buró de Crédito) para poder realizar la transferencia de archivos. También le será proporcionada la dirección IP y puerto de conexión al servidor “Canal Seguro”.
Anexo 9– Medios para envío de la Información (Cont.) Adicionalmente, en caso de que el usuario no cuente con la infraestructura técnica para realizar la transmisión a través del método mencionado anteriormente, será indispensable que se apegue a los siguientes lineamientos: •
La información debe contar con cifrado como los ofrecidos por herramientas como: winzip, 7zip, winrar, pgp.
•
El algoritmo de cifrado recomendado es AES a 256 bits
•
La contraseña de cifrado deberá enviarse por separado y deberá ser elegida con una composición robusta, es decir:
ABRIL / 2016
o
Al menos 8 posiciones
o
Al menos 1 mayúscula, 1 número y 1 carácter especial (#,!,”,$,%,&, etc.)
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Anexo 9– Medios para envío de la Información (Cont.) Respecto al uso de PGP se recomienda que la llave considere al menos las siguientes características Tipo: RSA/2048 Codificador: AES-256 bit
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Anexo 10 - Requerimientos para conectarse a Buró de Crédito Para que el usuario pueda llevar acabo exitosamente la conexión con Buró de Crédito se deben de tener contemplados los siguientes requerimientos técnicos: •
Computadora Pentium a 166 como mínimo
•
Computadora con Windows 95 o superior o Windows NT.
•
Internet Explorer Versión 4.0. o subsecuentes
Conexión vía MODEM se necesita: •
Una línea telefónica analógica.
•
Un módem (preferible de 28.8 o mayor).
•
BC les proporcionará el número telefónico para establecer la comunicación.
•
BC le dará soporte para la instalación y configuración del SW (Internet Explorer y Activex) y dará la ruta de acceso.
Conexión vía Lan to Lan necesita: •
Un router, en nuestras instalaciones y en las de la Institución.
•
Infraestructura que soporte enlace E0.
•
Proporcionamos el número IP de la computadora que hará la consulta.
•
BC les proporcionará el número IP de nuestro servidor de consulta y la ruta de acceso.
• Aproximadamente una semana de pruebas de conexión.
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Contactos Buró de Crédito AREA
TELÉFONO
Dirección Comercial
5449 4945 5449 4917 5449 4942 5449 4930
Gerencia de Ventas
5449 4900 ext. 5976 5449 4900 ext. 5842 5449 4900 ext. 5967 5449 4900 ext. 5914
Dirección de Operaciones
5449 4988
Dirección de Sistemas
5449 4973
Centro de Atención a Usuarios
5449 4949
Adquisición de Bases de Datos
5449 4923 5449 4982
Soporte Técnico
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