Plan de Negocio para una Franquicia. Estudio, Puesta en Marcha y Plan de viabilidad de una Franquicia para el portal de Internet ShopperClub.es, Multitienda de terceros para vender a afiliados todo tipo de productos y servicios y espacios publicitarios a empresas y proveedores en Internet. En el que mi objetivo es la captación de socios afiliados de los que obtengo mis ingresos con la venta de productos y servicios más el consumo en publicidad.
mayo 2012
Plan de Negocio para una Franquicia.
Franquicia ShopperClub.es
1 Página promocional del Portal
Bienvenido a ShopperClub
Madrid
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2 Página Home del Portal
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3 Página Mantenimiento de cuenta (Apadrinados)
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4 Página Mantenimiento de cuenta (Saldo)
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5 Esencia basica del negocio La misión de este negocio están simple y tan básica que parece mentira, sin embargo y tras hacer una simple comprobación como socio que ya soy de ShopperClub.es, he apadrinado algún socio conocido y estos han apadrinado ha otros socios y he comprobado como ya he dejado de ganar dinero porque alguno de estos socios ya se han adquirido una franquicia. El Objetivo del Franquiciador es vender por Internet y la contratación de publicidad. El mío como franquicia es simplemente captar socios, que es la parte más sencilla.
Esquema básico del negocio.
Mi trabajo como franquiciado es captar Socios y mis socios a su vez captan Madrid
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nuevos socios para mi franquicia
Previsión ingresos medios por franquicia en función del nº de Socios Directos * El consumo medio de compra de productos y servicios por usuario en Internet es de 500
* El consumo de publicidad por usuario en Internet es de 30 Los calculos aplicados en mis ingresos es contando solo mi comisión.
Ingresos por franquicia para el primer año. Madrid
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En función del número de socios reclutados directamente por mi solo el primer mes y calculando que cada socio nuevo me presente solo dos socio nuevos. Cada socio invita 2 socios nuevos
Socios Reclutados Solo Primer Mes
Socios Captados
Socios Directos
Franquicias Promocionadas
1
3.895
3.856
39
2
7.790
7.712
78
3
11.685
11.568
117
4
15.580
15.424
156
5
19.475
19.280
195
10
38.948
38.559
389
20
77.897
77.118
779
30
116.845
115.677
1.168
40
155.793
154.236
1.557
50
194.741
192.795
1.946
60
233.689
231.354
2.335
90
350.533
347.031
3.502
100
389.481
385.590
3.891
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Ingresos
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6 Propósito del Plan La intención de este informe es presentar a entidades de crédito, avalistas bancarios o y al ICO un proyecto de autoempleo a través de una franquicia de servicios, cuya misión es la captación de socios afiliados, sin coste alguno para ellos, el objetivo es la venta de todo tipo de productos y servicios a mis socios afiliados en nuestro portal ShopperClub.es de Compra Descuento Bonificada, que por el mero hecho de navegar por el portal consumen publicidad, para la obtención de la financiación necesaria para su exitosa puesta en marcha.
La misión de esté Franquiciado no es otra que la captación y afiliación de usuarios de Internet para darse de alta en nuestro portal a través de mi franquicia. El proyecto se elabora por un plazo de cinco años.
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7 Resumen Ejecutivo En este plan voy a presentar los segmentos de mercado a abordar, la valoración del mercado existente y los objetivos de cuota de mercado a conseguir por mi franquicia, al igual que los objetivos y metas de mi franquiciador, ya que no solo obtengo beneficios de mi propio trabajo, si no que también obtengo beneficios de los resultados del conjunto de las franquicias y el franquiciador. Detallaré los productos a comercializar haciendo hincapié en los diferentes canales de distribución a utilizar, analizaré nuestra franquicia y a mi franquiciador, veremos los puntos fuertes así como la ventaja diferencial respecto a los principales competidores. Posteriormente estableceré la estrategia para los cinco años del plan (2012-2016) dejando establecidas las bases durante este tiempo para una expansión continuada a nivel mundial.
Asimismo, definiré las claves que van a fundamentar el éxito de mi negocio para posteriormente realizar un análisis económico-financiero de la estructura de precios, márgenes y costes fijos; finalmente presentaré las previsiones de ventas, previsiones de tesorería, cuenta de resultados y balance de situación para los cinco años. Con todo ello realizaré la propuesta de necesidades de financiación y fuentes a entidades financieras que quieran valorarlas.
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8 Análisis del Mercado El mercado online en el mundo entero es uno de los pocos sectores o medio de venta en continuo crecimiento Vendemos todo tipo de productos y servicios por Internet con importantes descuentos de hasta -80% para más de 2.000 millones de internautas que se prevé serán más de 4.000 millones para el año 2016.
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El los últimos años el comercio electrónico a través de Internet es el sistema de ventas que ha desarrollado mayor crecimiento. En el año 2010 según fuentes oficiales y a pesar de la crisis económica mundial, las ventas de productos y servicios por Internet han tenido un crecimiento del 30% con respecto al año 2009 y han superado los 1.105.000 millones de Euros superando los 500 de compra por internauta. La Facturación en Internet por ingresos de publicidad en el año 2010 ha sido de 60.000 millones de Euros lo que corresponde a unos 30 por internauta y se prevé un crecimiento anual del 20% mínimo para los próximos años. La repercusión económica en publicidad de un socio registrado en un portal de Internet oscila entre 3 y 300
Ventas a Socios Directos
Previsiones de Ventas Anuales (en moneda) Año 1º 2º 3º 4º 5º 30.000,00 400.000,00 450.000,00 500.000,00 550.000,00
Ventas a Socios de Franquicias C onsumo de Publicidad Socios Directos
13.500,00 180.000,00 202.500,00 225.000,00 247.500,00
C onsumo de Publicidad Socios de Franquicias Venta de Franquicias
18.000,00 292.000,00
20.250,00
22.500,00
24.750,00
12.500,00
Anticipo de C omisiones Garantizado Totales 340.150,00 614.500,00 677.250,00 752.500,00 827.750,00
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8.1 Venta de Franquicias La mala situación económica me favorece La mala situación económica y laboral en el mundo y en especial en España favorece la aparición de portales en Internet que ofrecezcan importantes descuentos en las compras online y faciliten la posibilidad de trabajo o poder tener unos ingresos extra en su tiempo libre. Sin duda este es el punto fuerte en la obtención de ingresos a corto plazo ya que la compra de productos y servicios, al igual que el consumo por publicidad, tendrán un incremento progresivo y hasta pasados al menos un año no se conseguirá llegar a la media de consumo por internauta. La posiblilidad de tener unos ingresos extras mensuales o la falta de trabajo en muchos casos, ya que somos 5.000.000 de parados en España, convierte esta franquicia en un vehiculo ideal para satisfacer dichas necesidades, por su atractivo e interesante plan de negocio, lo sencillo y facil de poner en marcha, ya que el franquiciador pone a disposicón de la franquicia todos los medios y formación para la captación de socios, a lo que debemos añadir la baja inversión necesaria, es dificil no probar. Por mi parte dispongo dentro del portal ShopperClub, mi propio panel de control, con estadísticas de resultados y herramientas de promoción y captación de nuevos socios que se convertirán en mis apadrinados, lo interesante de de este sistema de apadrinamiento de cara a mi franquicia es que todos los apadrinados que apadrinen mis socios son socios míos proporcionándome ingresos con cada compra o visualización de publicidad. Ejemplo: Punto clave de la evolución y éxito del negocio Si yo apadrino en mi primer mes de trabajo a 50 socios y cada socio apadrina solo a 2 y estos a su vez apadrina solo a 2 socios y así sucesivamente en el transcurso de un año tendría 204.750 socios. Mis ingresos: * Por venta de Franquicias, si de cada 100 socios el 1% adquiere una Franquicia de 1.000 de canon de adhesión y mi comisión es del 50 % obtendría unos ingresos de 51.187.500 el primer año, evidentemente es imposible ya que las franquicias son limitadas, pero sin duda alguna al menos conseguiría 300 ventas de franquicias con unos ingresos de 150.000 el primer año. 8.2 Ventas a Socios ShopperClub al Año Al ser Internet una área comercial visitado por millones de usuarios con necesidades de compra de todo tipo de productos y servicios en el mundo, hace que este segmento de mercado esté en crecimiento, sus hábitos se compra de marcas de reconocido prestigio, son principalmente la compra a cualquier hora del día o de la noche y muchas veces acompañado de su familia o amigos de ocio o trabajo. Los Madrid
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precios medios de compra por usuarios es de más de 500 al año. Los precios que se ofrecen en nuestro portal son muy interesantes, ya que al ser nuestros proveedores directamente Fabricantes, Mayoristas, Distribuidores o Profesionales Liberales podemos ofrecer a nuestros socios afiliados importantes descuentos respecto al PVP comparado con los que encontraríamos en cualquier establecimiento convencional, pudiendo ofrecer descuento de hasta un -80%. Lo que significa que este Franquiciado ingresa el 2% mínimo de todas la compras que realicen los socios que afilie y los socios que apadrinen mis socios. El 2%
de la facturación total de las compras de mis socios ( +/- 10
por nº
Socios).
1% facturación total por compras de todos los Socios dividido entre el número de franquicias. (+/- 5 de media de socios por franquicia). Debemos añadir el
Lo interesante de este de este negocio es que a cualquier socio que yo apadrino para hacerse socio le interesa apadrinar a nuevos socios, por lo que, mi franquiciador en nuestro portal ShopperClub.es atrae al usuario por el método del apadrinamiento incentivado, ofreciendo al nuevos socio interesantes servicios e incentivos para que navegue por el portal.
Ventajas para el Socio/Presentador l l l l l l l l l l l l l l l
* Cuota de socio 0,00 * Grandes descuentos en sus Compras hasta -80%. * Bonificaciones por cada compra, bonos para compras GRATIS 2% mínimo. * Bonificaciones por todas las compras de sus socios presentados 1% mínimo. * El 30% en bonos por socios que presente y se promocionen a franquicia. * Tarjeta de Fidelización y Crédito exclusiva SHOPPERCLUB.ES. * Oportunidad de negocios y franquicias. * Bolsa de Trabajo. * Mercadillo entre socios. * Foros de interés. * Servicios sociales y culturales. * Servicios y productos GRATIS por alta de socios. (Franquicias, Politonos, música, camisetas, etc.) * Juegos y sorteos continuos, fiestas, cenas con famosos, viajes, etc. * Plataforma para vender sus Productos o Servicios. * Posibilidad de adquirir una franquicia ShopperClub (Solo UNA por socio).
Por mi parte dispongo dentro del portal ShopperClub, mi propio panel de control, con estadísticas de resultados y herramientas de promoción y captación de nuevos socios que se convertirán en mis apadrinados, lo interesante de de este sistema de apadrinamiento de cara a mi franquicia es que todos los apadrinados que apadrinen mis socios son socios míos proporcionándome ingresos con cada compra o visualización de publicidad. Madrid
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Ejemplo: Punto clave de la evolución y éxito del negocio Si yo apadrino en mi primer mes de trabajo a 50 socios y cada socio apadrina solo a 2 y estos a su vez apadrina solo a 2 socios y así sucesivamente en el transcurso de un año tendría 204.750 socios. Mis ingresos: * Por ventas de productos y servicios calculando la media estándar de compra de productos por usuario en Internet de 500 y mi comisión del 2% obtendría unos ingresos de 2.047.500 Más los ingresos del 1% de la facturación por ventas a todos los socios del portal ShopperClub dividido entre el número de franquicias. si la media de socios por franquicia es de 20.000 socios tendría unos ingresos de 100.000 . 8.4 Consumo de Publicidad socios ShopperClub Año La publicidad en Internet es un producto que se consume sin querer y que resulta atractivo para el usuario por lo que mi franquiciador en nuestro portal ShopperClub.es atrae al usuario por el método del apadrinamiento incentivado, ofreciendo al nuevo socio interesantes servicios e incentivos para que navegue por el portal como hemos visto en el apartado de compras de usuarios de Internet a lo que debemos añadir otros incentivos.
¿Por qué a un socio le interesa presentar nuevos socios? * 1% de las compras que realice cualquier socio invitado por él, que se abonarán en su monedero de bonos de compra. * 30% del canon de los socios presentados y se promocionen a franquicia. * Participar los nuevos socios en el sorteo de 20.000 Franquicias para ganar una franquicia y su socio invitado otra (2 diarias, 14 semanales, 60 mensuales, 730 anuales y 2 franquicias cada 10.000 socios). * Dar la oportunidad a otras personas (familiares, amigos o cualquier otra persona) de participar en este fantástico proyecto en el que puede obtener grandes descuentos en sus compras o ganar mucho dinero trabajando o colaborando con nosotros adquiriendo una franquicia.
De toda la publicidad contratada, este Franquiciado ingresa el 15% de la publicidad consumida por sus socios. De toda la publicidad facturada entre el número total de socios del portal por el número total de socios apadrinados por mi o los apadrinados por mis socios. (+/- 4,5 Por otro lado de toda la publicidad contratada este Franquiciado ingresa el 10% de los Ingresos por publicidad dividida entre el nº de franquicias, lo que supondría (+/3 del números de socios total entre el número de franquicias). Madrid
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Por mi parte dispongo dentro del portal ShopperClub, mi propio panel de control, con estadísticas de resultados y herramientas de promoción y captación de nuevos socios que se convertirán en mis apadrinados, lo interesante de de este sistema de apadrinamiento de cara a mi franquicia es que todos los apadrinados que apadrinen mis socios son socios míos proporcionándome ingresos con cada compra o visualización de publicidad. Ejemplo: Punto clave de la evolución y éxito del negocio Si yo apadrino en mi primer mes de trabajo a 50 socios y cada socio apadrina solo a 2 y estos a su vez apadrina solo a 2 socios y así sucesivamente en el transcurso de un año tendría 204.750 socios. Mis ingresos: * Por publicidad, calculando un consumo de 30 que es la media de consumo de un usuario de Internet y mi comisión es del 15% de la publicidad consumida por mis socios obtendría unos ingresos de 921.375 Más los ingresos del 10% por consumo de publicidad de todos los socios del portal ShopperClub dividido entre el número de franquicias, si la media de socios por franquicia es de 20.000 socios tendría unos ingresos de 614.250 .
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9 Análisis de la Demanda El mercado en los últimos años ha ido creciendo sin parar gracias a que la seguridad y confianza en las compras online y su pago con tarjeta u otro medio se han perfeccionado y ofrecen grandes ventajas con respecto al comercio tradicional, a la vez, que navegar por Internet se ha convertido en un entretenimiento y espacio de ocio compartido por varios miles de millones de usuarios.
9.1 Demanda Actual La Demanda actual es de más de 2.000 millones de habitantes que tienen acceso a Internet por el medio que sea: ordenador, movil, etc.. incluso en los parajes más insospechas hay alguien conectado a Internet dispuesto a navegar y consumir publicidad o realizar una compra de productos o servicios.
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9.2 Evolución de la Demanda La tendencia de la demanda en España es de un crecimiento del 10% anual para las compras y un 15% para la contratación de publicidad en Internet, si bien aún no estamos en los niveles de gasto medio del planeta ya que superan el 30% para las compras y 20% para publicidad, podemos prever que aun habrá un crecimiento superior a las predicciones. La tabla adjunta de valoración del mercado presenta todas las cifras en euros por consumo medio e internauta. Valoración del Mercado Año 1º 2º
3º
4º
5º
C ompras por Usuario de Internet al Año C onsumo de Publicidad por Usuario de Internet Año Totales
V a lo ra c ió n d e l M e rc a d o
5 º 4 º 3 º 2 º 1 º 0
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5 0
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Tot
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10 Análisis del Entorno Las condiciones del entorno son favorables: La mala situación económica La mala situación económica y laboral en el mundo y en especial en España favorece la aparición de portales en Internet que ofrezcan importantes descuentos en las compras online y faciliten la posibilidad de trabajo o poder tener unos ingresos extra en tu tiempo libre.
Tendencias Mundiales Los usos y costumbres de la población mundial cada vez más se estan familiarizando y acostumbrado e incluso enganchan a las nuevas tecnologías y a la compra por Internet. No haciendo distinción entre clases sociales, ni poder adquisitivo.
Incremento del Gasto en este tipo de productos Además del incremento de la renta el porcentaje del gasto en tiempo y compras por Internet dentro de la cesta de la compra ha aumentado 30 % en el año 2010 y el consumo de publicidad en la red tiene un crecimiento anual del 20% en el último año siendo la tendencia para los próximos años en mismo modo.
Incremento de la Población. Como no podia ser de otra forma la población mundial aumenta considerablemente, hasta el punto que hemos superado los 7.000 Millones de habitantes en el planeta y ya casi la mitad esta conectada a Internet, bien sea por medio del ordenador, las tables, los moviles, etc...
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11 Análisis de la Empresa Al ser un proyecto nuevo no existe una trayectoria anterior si bien los gestores y promotores del proyecto acumulan una gran experiencia en el sector. l
En Internet Servicios Avanzados de Información SA y empresas del grupo, desde el año 1.995 se dedican a dar servicios de asesoría, constitución y gestión de empresas, diseño y albergue de paginas Web y principalmente a fomentar el uso del comercio electrónico.
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Shopperclub.es es marca registrada que pretende ser un club de compras y proveedor de servicios para sus socios. Por lo que ponemos a disposición de Fabricantes, Importadores, Mayoristas y Minoristas nuestro portal de compras como plataforma para la venta de sus productos o servicios, exclusivo para nuestros Socios.
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Nuestro objetivo es la captación de socios para nuestro Club de Compras Descuento Bonificadas y nuestra meta es conseguir CALIDAD DE VIDA para nuestros socios y muy especialmente a nuestras franquicias y trabajadores, por lo que hemos diseñado un programa de trabajo y un plan de negocio sencillo basado en la ley de acción y reacción utilizando el efecto sinergia, con el que no solo pretendemos ganar dinero sino que también queremos tener tiempo para gastarlo y disfrutar de la vida.
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En definitiva el objetivo de Shopperclub.es es mejorar la CALIDAD DE VIDA de nuestros socios y franquicias, reinvirtiendo los beneficios de nuestra gestión:
* En servicios y productos gratuitos para socios y franquicias. * En la creación de nuevas empresas y puestos de trabajo. * Poniendo especial interés en conseguir grandes ingresos económicos para nuestras franquicias.
11.1 Antecedentes e Historial El franquiciador, empresas del grupo y colaboradores, esta compuesto por un amplio equipo de profesionales el las distintas areas que necesita mi Franquicia, trabajando desde hace varios años la Dirección y Administración de Empresas, Despachos de Abogados, en los departamentos de contabilidad, diseño y programación Web, Tiendas virtuales, comercial y marketing, adquiriendo experiencia Madrid
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en identificar las necesidades del consumidor y la estrategia de marketing-mix correcta. 11.2 Equipo Directivo El equipo Equipo directivo de mi franquicia esta formado solo por mi, pero tengo el respaldo de mi Franquiciador y su Grupo de empresas gestionadas por personal altamente cualificado. 11.3 Productos Los productos que comercializa la empresa son todo tipo de productos y servicios por Internet y el consumo de publicidad. En la estrategia del Franquiciador es clara y definida que las Franquicias se encarguen de la captación de socios para el portal ShopperClub.es y La franquicia se encarga de conseguir los proveedores de productos y servicios, la venta de espacios publicitarios, el mantenimiento y actualización del portal y desarrollo de la línea a seguir para cada producto y servicios de ocio y entretenimiento para los socios, si bien consideran en el segundo año la posibilidad de introducir novedades complementarias como juegos online, recomendaciones de ocio, salud, calidad de vida y otros atractivos para los socios que el mercado o los propios socios demanden. 11.4 Análisis DAFO Puntos Fuertes La experiencia y medios técnico, marketing y gestión del grupo Franquiciador La facilidad de apadrinar nuevos socios La gran cuota de mercado más de más 2.000 Millones de clientes potenciales El Aumento de las ventas cada año por Internet El aumento de la contratación de publicidad en Internet Ingresos garantizados aunque no capte socios (Ingresos de los resultados de todas las franquicias) 7. Una franquicia ShopperClub es rentable como inversión 8. El éxito esta prácticamente garantizado 1. 2. 3. 4. 5. 6.
Oportunidades 1. 2. 3. 4.
Oportunidad de posicionamiento en el mercado como nueva franquicia Posibilidad de poder adquirir una franquicia (Número limitado) Es mejor siempre ser de los primeros Las franquicias existentes ya obtienen beneficios, alguna a amortizado la inversión el primer mes
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12 Análisis de la Competencia El punto diferenciador es que la expansión de ShopperClub.es se realiza en régimen de Franquicia por lo que el crecimiento tanto en el número de afiliados como el de proveedores, productos y servicios es más rápido al estar altamente incentivado tanto para socios como para franquicias. En nuestro caso al socio que presente un nuevo socio se incentiva con: * 1% de todas las compras de los socios apadrinados * 2% de todas las compras propias * Bonos regalo por volumen de compras * Bonos regalo por compras del día. * Los bonos compra no tienen periodo de caducidad * Otros servicios adicionales, como ya he presentado anteriormente.. No existe ninguna empresa conocida con tanta versatilidad, ya que no solo pretende vender productos y servicios en general además de la publicidad, si no que además su objetivo es crear una verdadera red social con contactos y servicios. Cada vez se van acostumbrando los clientes a comprar más por Internet debido a los precios más competitivo y el tiempo que ahorran en las compras. De las diferentes empresas analizados destacamos los principales competidores que consideramos que realizan una estrategia de producto y precios parecida a la nuestra y cuyos clientes encajan dentro de los segmentos de mercado definidos en este plan. Amazon: Es sin duda la empresa que más vende por Internet, la más antigua y popular del mundo pero se limita a la venta de libros, cine, tv, música, electrónica, informática, videojuegos, juguetes, hogar, pequeños electrodomésticos, relojes y joyería. El incentivo para los clientes son algunos cheques regalo. Ofertix: Con más de 2 años de presencia en Internet es el portal más conocido. Destaca su sistema de afiliación de socios y la atención al cliente, con los años de experiencia se han creado una clientela estable si bien las pocas marcas comercializa son productos outlet. Venden moda de hombre, únicos, beauty, ocio y escapadas. El incentivo por apadrinar un socio se limita a un cheque regalo de 5 a descontar en la primera compra y en un plazo máximo de 60 días. Privalia: Es prácticamente lo mismo que Ofertix, incluso en el diseño grafico de su portal. Venden moda de hombre, mujer, niño, hogar, viajes y regalos. Atrápalo: Es una empresa joven y dinámica que comercializa marcas variadas del sector de espectáculos, restaurantes, belleza y relax, cultura, vuelos y hoteles, viajes, ski, cruceros, viajes y escapadas incentiva a sus clientes con vales regalo con periodo de caducidad. Groupon: Similar a las anteriores, cupones descuento para el día LetsBonos: Similar a las anteriores, solo ofertas de viajes y ocio. Sin incentivo por afiliar nuevos socios por ser un portal abierto. Offerum: Similar a las anteriores. Viajes y menaje del hogar. Madrid
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13 Estrategia de Desarrollo Los objetivos estratégicos son: · Obtener más de 40.000 asociados el primer año. · Promocionar mínimo 300 socios a Franquicia. · Aumentar el número de socios en un 25% al año. · Posicionarme como empresa de calidad y servicio en Internet y ayudar a mi Franquiciador alcanzar sus objetivos, ya que el exito de mi franquiciador y del resto de las franquicias es tambien mi exito y me reporta beneficios economicos.
13.1 Estrategia de Producto ShopperClub.es es marca registrada y en exclusiva para mi subdominio de Internet.
Esta marca junto con los acuerdos con proveedores, algunos en exclusiva, nos permitirán un posicionamiento de nuestra firma en el mercado nacional y de forma inmediata en el mercado internacional. 13.1.1 Ventas a Socios Directos
Se comercializarán todo tipo de productos y servicios destinado a todo tipo de publico sin distinción de nacionalidad, edad o sexo. Al ser Internet una área comercial visitado por millones de usuarios con necesidades de compra de todo tipo de productos y servicios en el mundo, hace que este segmento de mercado esté en crecimiento, sus hábitos se compra de marcas de reconocido prestigio, son principalmente la compra a cualquier hora del día o de la noche y muchas veces acompañado de su familia o amigos de ocio o trabajo. Los precios medios de compra por usuarios es de más de 500 al año. Los precios que se ofrecen en nuestro portal son muy interesantes, ya que al ser nuestros proveedores directamente Fabricantes, Mayoristas, Distribuidores o Profesionales Liberales podemos ofrecer a nuestros socios afiliados importantes descuentos respecto al PVP comparado con los que encontraríamos en cualquier establecimiento convencional, pudiendo ofrecer descuento de hasta un -80%. Madrid
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Plan de Negocio para una Franquicia. 13.1.2 Ventas a Socios de Franquicias
Franquicia ShopperClub.es
Se comercializarán todo tipo de productos y servicios destinado a todo tipo de publico sin distinción de nacionalidad, edad o sexo. Al ser Internet una área comercial visitado por millones de usuarios con necesidades de compra de todo tipo de productos y servicios en el mundo, hace que este segmento de mercado esté en crecimiento, sus hábitos se compra de marcas de reconocido prestigio, son principalmente la compra a cualquier hora del día o de la noche y muchas veces acompañado de su familia o amigos de ocio o trabajo. Los precios medios de compra por usuarios es de más de 500 al año. Los precios que se ofrecen en nuestro portal son muy interesantes, ya que al ser nuestros proveedores directamente Fabricantes, Mayoristas, Distribuidores o Profesionales Liberales podemos ofrecer a nuestros socios afiliados importantes descuentos respecto al PVP comparado con los que encontraríamos en cualquier establecimiento convencional, pudiendo ofrecer descuento de hasta un -80%. 13.1.3 Consumo de Publicidad Socios Directos
Se Comercializará publicidad por el método de banner y patrocinadores, utilizando las técnicas más avanzas en diseño y presentación. 13.1.4 Consumo de Publicidad Socios de Franquicias
Se Comercializará publicidad por el método de banner y patrocinadores, utilizando las técnicas más avanzas en diseño y presentación. 13.1.5 Venta de Franquicias
La mala situación económica me favorece La mala situación económica y laboral en el mundo y en especial en España favorece la aparición de portales en Internet que ofrecezcan importantes descuentos en las compras online y faciliten la posibilidad de trabajo o poder tener unos ingresos extra en su tiempo libre. Sin duda este es el punto fuerte en la obtención de ingresos a corto plazo ya que la compra de productos y servicios, al igual que el consumo por publicidad, tendrán un incremento progresivo y hasta pasados al menos un año no se conseguirá llegar a la media de de consumo por internauta. La posiblilidad de tener unos ingresos extras mensuales o la falta de trabajo en muchos casos, ya que somos 5.000.000 de parados en España, convierte esta franquicia en un vehiculo ideal para satisfacer dichas necesidades, por su atractivo e interesante plan de negocio, lo sencillo y facil de poner en marcha, ya que el franquiciador pone a disposicón de la franquicia todos los medios y formación para la captación de socios, a lo que debemos añadir la baja inversión necesaria, es dificil no probar.
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Plan de Negocio para una Franquicia. 13.1.6 Anticipo de Comisiones Garantizado
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Lo he considerado como un producto, por ser una remuneración garantizada, lo que quiere decir que en el peor de los casos mi Franquiciador me garantiza un ingreso mínimo de 3.000 al año sino los obtengo con mis propios ingresos. 13.2 Estrategia de Precios Los precios serán inferiores a la competencia si bien en internet venderemos con hasta un -80% de descuento para promover este canal, además de que existen muy bajos costes de comercialización. 13.3 Estrategia de Distribución Se utilizaran los canales ya esplicados en apartados anteriores, principalmente las referencias, el envio de email a través de mi plataforma de Internet y los canales tradicionales de publicidad. 13.3.3 Internet
Uno de los objetivos de mi portal o página web es la obtención de un volumen de visitas entorno a 100.000 visitantes en el primer año y una captación de socios de 40.000. Para ello, cuento con la publicidad de alta en más de 1200 buscador incluido Google, así como su sistema AdWords y SEO que consiste en la introducción de palabras clave relacionados con el negocio de la venta descuento bonificada y con el perfil de nuestro cliente/socio en redes sociales. A lo que tengo que añadir lo explicado en los sistemas de estrategia de distribución. 13.4 Estrategia de Promoción Se asignará un presupuesto para la promoción en la puesta en marcha del negocio y además un presupuesto mensual fijo para la promoción en Internet. Los medios que se usarán si fuera necesario, creo que no será necesario, serán: prensa, radio, revistas, fleyers, carteles, etc. Además participaremos en todas las acciones publicitarias y promocionales que realice de manera conjunta la dirección del Franquiciador, en un principio el se encarga de la promoción del portal. Acciones a realizar: · Campaña de Lanzamiento vía email, dispongo de una base de datos con más de 1.000 referencias conocidas más las facilitadas por mi Franquiciador. · Programa de Fidelización: Mi franquiciador esta negociando con entidades financieras para dar a nuestros socios una Tarjeta de crédito Afinity de Cliente con ventajas como: descuentos especiales en las compras, a sumar a los que ya tiene.
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14 Claves del Éxito del Negocio Localización del Negocio En Internet existen más de 2.000 Millones de clientes potenciales. Las Redes Sociales Los usuarios de Internet estan inmersos en las redes sociales por lo que es vehiculo ideal despues del correo electronico para la captación de socios afiliados. Precios Se va a seguir una estrategia agresiva de precios para conseguir volumen de compra de cara a la reducción de costes, los precios de media se reducirán un 50% con respecto al PVP. Experiencia Profesional La experiencia del Franquiciador y la base de datos de usuarios de internet de que disponen y me cederá, provocarán una demanda inmediata. Los propios socios Al estar incentivado el propio socio se encargará de hacer crecer mi cartera de socios/clientes.
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15 Análisis Económico A continuación analizare las previsiones de ventas, previsiones de tesorería, cuenta de resultados y balance de situación con todo ello realizaremos una valoración de las necesidades y fuentes de financiación. Debemos tener en cuenta que en los datos económicos he sido bastante austero sobre todo en las previsiones de captación de socios.
15.1 Previsiones de Ventas Estimo un crecimiento constante en el primer año que crecerá a partir del primer mes aunque en la tabla solo se refleje los resultados totales del año por ser complicado un análisis exacto de las ventas en los primeros meses de la incorporación de nuevos socio y productos. Ya que he tratado al socio como un producto general y no como un comprador, por lo que en la cuenta de resultados aparece como volumen total de ventas, por lo que obtengo mis ingresos del resultado de multiplicar el número de socios por las compras de cada uno de ellos y extraído mi margen comercial ya que el coste del producto es cero. Yo actuó como una franquicia a comision. Por lo que el volumen de ventas en realidad son ingresos brutos a los que abría que descontar los gastos de gestión. Previsiones de Ventas Mensuales - Año 1º (en unidades) Mes MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC ENE FEB MAR Ventas a Socios Directos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ventas a Socios de Franquicias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 C onsumo de Publicidad Socios Directos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 C onsumo de Publicidad Socios de Franquicias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Venta de Franquicias 0 0 1 1 2 5 9 19 37 73 146 Anticipo de C omisiones Garantizado 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Totales 1 0 1 1 2 5 9 19 37 73 146
Previsiones de Ventas Anuales (en unidades) Año 1º 2º 3º 4º 5º Ventas a Socios Directos 3.000 40.000 45.000 50.000 55.000 Ventas a Socios de Franquicias 3.000 40.000 45.000 50.000 55.000 C onsumo de Publicidad Socios Directos 3.000 40.000 45.000 50.000 55.000 C onsumo de Publicidad Socios de Franquicias 3.000 40.000 45.000 50.000 55.000 Venta de Franquicias 584 25 0 0 0 Anticipo de C omisiones Garantizado 1 0 0 0 0 Totales 12.585 160.025 180.000 200.000 220.000
El margen bruto con el que se trabaja de media, ya se ha definido en apartados anteriores.
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A 3. 3. 3. 3.
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Previsiones de Ventas Mensuales - Año 1º (en unidades)
3.000 2.000 1.000 0 MAY JUN
JUL AGO SEP OCT NOV
DIC
ENE FEB
MAR ABR
Ventas a Socios Directos Ventas a Socios de Franquicias Consumo de Publicidad Socios Directos Consumo de Publicidad Socios de Franquicias Venta de Franquicias Anticipo de Comisiones Garantizado
Previsiones de Ventas Mensuales - Año 1º (en moneda) Ventas a Socios Directos Ventas a Socios de Franquicias Consumo de Publicidad Socios Directos Consumo de Publicidad Socios de Franquicias Venta de Franquicias Anticipo de Comisiones Garantizado
MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC ENE FEB MAR ABR
P r e vi s i o n e s d e V e n t a s A n u a l e s ( e n m o n e d a )
1º
2º
3º
4º
5º
V e n t a s a S o c io s D ir e c t o s V e n t a s a S o c io s d e F r a n q u ic ia s C o n s u m o d e P u b lic id a d S o c io s D ir e c t o s C o n s u m o d e P u b lic id a d S o c io s d e F r a n q u ic ia s V e n t a d e F r a n q u ic ia s A n t ic ip o d e C o m is io n e s G a r a n t iz a d o
15.2 Presupuesto de Gastos Los gastos principales son mínimos ya que no necesito más que un ordenador y una conexión a internet, que ya tengo. Alquiler de Oficinas Madrid
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El coste de alquiler de la oficina es 0,00 ya que no es necesaria y necesito hacer alguna gestión en persona, mi Franquiciador me permite disponer de sus amplias oficinas con servicio de cafetería, despachos y salas de juntas. Personal El coste mayor es el de personal pero hay que tener en cuenta que el único empleado seré yo por lo que esta presupuestado como gasto de personal es mi propio sueldo, del que podría prescindir si fuera necesario. Comerciales y Marketing Comprenden los gastos asociados la adquisición de tarjetas de visita y Flayers publicitarios. Publicidad y Promoción Estos gastos están asociados principalmente a las acciones promocionales y de fidelización a clientes que se van a realizar como los gastos de promoción por internet de la tienda virtual. Principalmente alguna pequeña campaña publicitaria en Facebook. 15.3 Cuenta de Resultados Vemos como vamos a generar beneficio desde el primer año, se ha estimado un reparto del 25% de benficios, lo que me permitirá generar fondos propios suficientes para el programa de inversión en otros negocios. Podemos ver un crecimiento estable en las ventas y una estabilidad en los gastos por no ser necesario incrementar el gastos.
Ventas
C uenta de Resultados 1º 2º 3º 4º 5º 340.150,00 614.500,00 677.250,00 752.500,00 827.750,00
C oste de ventas Margen bruto
340.150,00 614.500,00 677.250,00 752.500,00 827.750,00
Año
C ostes fijos Personal Gastos Generales
38.400,00
39.859,20
41.373,85
42.946,06
44.578,01
70.920,00
71.196,00
73.893,60
74.422,22
74.957,10
Amortizaciones Imputación de subvenciones Beneficio de explotación
230.505,00 503.119,80 561.657,55 634.806,72 707.889,89
Resultados financieros Beneficio antes de impuestos
229.903,32 502.742,48 561.520,80 634.806,72 707.889,89
Impuestos
57.475,83 125.685,62 140.380,20 158.701,68 176.972,47
Beneficio después de impuestos 172.427,49 377.056,86 421.140,60 476.105,04 530.917,42
Un beneficio que se incrementa hasta el 100%, en el segundo año al considerar a los socios estables y fidelizados, sin embargo bajaran los ingresos por venta de Madrid
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franquicias ya que el número a vender es limitado.. Beneficio 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0% 1º
2º
3º
Margen bruto Beneficio antes de impuestos
4º
5º
Gastos Generales
15.4 Cash-Flow El saldo acumulado presenta siempre valor positivo, siendo necesario solicitar un préstamo en el primer año, ya que no dispongo del capital necesario para la adquisición de la Franquicia y puesta en marcha del negocio.
Previsiones de Tesorería - Año 1º C obros Pagos C ash flow mes C ash flow acumulado
MAY JUL
Cobros
Madrid
SEP NOV ENE
MAR
Previsiones de Tesorería anuales Año 1º 2º 3º 4º 5º 411.377,00 725.110,00 799.155,00 887.950,00 976.745,00
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Ventas a Socios Directos
35.400,00 472.000,00 531.000,00 590.000,00 649.000,00
Ventas a Socios de Franquicias C onsumo de Publicidad Socios Directos
15.930,00 212.400,00 238.950,00 265.500,00 292.050,00
C onsumo de Publicidad Socios de Franquicias Venta de Franquicias
21.240,00 344.560,00
Anticipo de C omisiones Garantizado Aportación de capital Financiación terceros
23.895,00
26.550,00
29.205,00
14.750,00
10.000,00
Subvenciones Pagos
132.373,85 258.166,24 412.270,02 442.875,71 485.153,14
C ompras Personal
25.500,00
26.469,00
27.474,82
28.518,87
29.602,58
Seguridad Social Hacienda Pública Gastos C omerciales Gastos de Marketing Gastos Generales
80.145,60
80.273,04
81.824,98
82.044,46
82.218,21
25.864,12
56.558,53
63.171,09
71.415,76
Préstamos Inversiones Gastos Financieros Dividendo accionistas Impuestos
104.779,23 223.492,34 248.996,35 280.767,68
Cash-Flow año
279.003,15 466.943,76 386.884,98 445.074,29 491.591,86
Cash flow acumulado
279.003,15 745.946,91 1.132.831,9 1.577.906,1 2.069.498,0
P r e v is io n e s d e
T e s o r e r ía
a n u a le s C P C C
1 º
2 º
3 º
4 º
o b ro s a g o s a s h - F lo w a ñ o a s h f lo w a c u m u la d o
5 º
15.5 Balance de Situación El Balance de Situación nos presenta una economía saneada, el capital circulante los dos o tres primeros meses será escaso, pero debemos tener en cuenta que tampoco es necesario ya que los pocos gastos existentes son prescindible y el préstamo solicitado es una financiación suficiente para el éxito del proyecto. Año
Madrid
Balance de Situación 1º 2º
3º
4º
5º
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Plan de Negocio para una Franquicia. Activo no corriente Inmovilizado intangible C uenta de garantía bancaria C anon y Royalty de Franquicia Inmovilizado material Equipos Informáticos Activo corriente
Franquicia ShopperClub.es
279.003,15 745.946,91 1.132.831,9 1.577.906,1 2.069.498,0
Existencias C lientes Tesorería y otros activos líquidos 279.003,15 745.946,91 1.132.831, 1.577.906, 2.069.498, TOTAL ACTIVO
285.178,15 751.796,91 1.138.356,9 1.583.106,1 2.074.373,0
Patrimonio neto
229.903,32 649.305,84 1.028.582,5 1.459.837,9 1.937.610,3
C apital social Reservas
146.563,37 467.061,69 825.031,21 1.229.720,
Pérdidas y Ganancias
229.903,32 502.742,48 561.520,80 634.806,72 707.889,89
Subvenciones recibidas Pasivo no corriente Préstamo Bancario Pasivo corriente Acreedores comerciales Administraciones públicas Otras deudas TOTAL PASIVO
109.774,40 123.268,27 136.762,67
48.378,40
98.922,57 109.774,40 123.268,27 136.762,67
285.178,15 751.796,91 1.138.356,9 1.583.106,1 2.074.373,0
Activo Activo no corriente Existencias Clientes Tesorería y otros activos líquidos
2000000 1800000 1600000 1400000 1200000 1000000 800000 600000 400000 200000 0
Madrid
1º
2º
3º
4º
5º
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Franquicia ShopperClub.es Pasivo
Fondos propios Acreedores L/P Acreedores C/P
2000000 1800000 1600000 1400000 1200000 1000000 800000 600000 400000 200000 0
1º
2º
3º
4º
5º
15.6 Inversiones Las inversiones se van a realizar se limitan a la adquisición y compra del canon de Franquicia y los Royalties del primer año en los que esta incluido: servicio de gestoría, asesoría jurídica y publicidad. En realidad los royalties se deberían haber contabilizado como un gasto y no como una inversión, el motivo de hacerlo de esta manera es por demostrar más gráficamente mi necesidad de financiación. Concepto
Inversiones en Inmovilizado Importe Amortiz.
C anon y Royalty de Franquicia Equipos Informáticos C uenta de garantía bancaria Total
Madrid
20 años
Año adquisición 1º 1º 1º
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16 Necesidades de Financiación Año
Necesidades y Fuentes de Financiación 1º 2º 3º 4º
5º
Total
Inversión C irculante Necesidades de financiación Aportación de capital Financiación terceros
10.000,00
10.000,00
Subvenciones Recursos propios Fuentes de financiación
10.000
Como vemos en la tabla, en el primer año necesitaremos un mínimo de 10.000 de financiación de bancos para la puesta en marcha del proyecto, y a partir del primer año estaría en disposición ya más que se podrán financiar las inversiones en nuevos proyectos empresariales con recursos propios. Al no disponer de garantías para avalar la financiación mi Franquiciador me anticipa los 3.000 de ingresos garantizados más el IVA, que supondrían 3.540 que garantizarían al banco el cobro de los 24 primeras mensualidades. (Si la financiación es a 5 años y 1 año de carencia) Pudiendo quedar depositados en una cuenta de garantía a la firma del crédito.
Necesidades y Fuentes de Financiación
1º
2º
Necesidades de f inanciación
Madrid
3º
4º
5º
Fuentes de f inanciación
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17 Factura Proforma Internet Servicios Avanzados de Información SA CIF: A-83191866
FACTURA Nº. :
FECHA: 01 / 03 / 2012 PROFORMA
CLIENTE: DOMICILIO: POBLACIÓN:
D.P.:
N.I.F./C.I.F. : ARTICULO
DESCRIPCION
FRANQUICIA
CANON ÚNICO Y ROYALTY ANUAL (Incluido: Plataforma y soporte Internet, asesoría Comercial, Legal, Web, Laboral, Gestoría y Publicidad)
CANTIDAD 1
PV UN.
TOTAL LIQUIDO
6.500,00
SUMA DESCUENTO IVA 18% TOTAL EUROS
6.500,00
6.500,00 0,00 1.170,00 7.670,00
FORMA DE PAGO: CHEQUE BANCARIO
Internet Servicios Avanzados de Información SA. Reg. Mercantil de Madrid .Hoja M-296291 Tomo 17284 Folio 67 C.I.F.A-83191866
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18 Conclusión Por todo lo expuesto considero que el éxito de la empresa está garantizado gracias a la oportunidad de mercado que existe actualmente, los fondos necesarios para la inversión nos permitirán generar recursos suficientes para obtener beneficios el primer año. También el apoyo de mi Franquiciador y la experiencia en el mercado de otras franquicias del negocio me auguran un éxito garantizado.
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INDICE DE CONTENIDOS Página promocional del Portal ................................................................................................................................ 2 Página Home del Portal ............................................................................................................................................ 3 Página Mantenimiento de cuenta (Apadrinados) ................................................................................................. 4 Página Mantenimiento de cuenta (Saldo) ............................................................................................................. 5 Esencia basica del negocio ..................................................................................................................................... 6 Propósito del Plan ...................................................................................................................................................... 9 Resumen Ejecutivo .................................................................................................................................................. 10 Análisis del Mercado ............................................................................................................................................... 11 Venta de Franquicias ........................................................................................................................................... 12 Ventas a Socios ShopperClub al Año ............................................................................................................... 12 Consumo de Publicidad socios ShopperClub Año ....................................................................................... 14 Análisis de la Demanda ......................................................................................................................................... 16 Demanda Actual .................................................................................................................................................... 16 Evolución de la Demanda ................................................................................................................................... 17 Análisis del Entorno ................................................................................................................................................. 18 Análisis de la Empresa ........................................................................................................................................... 19 Antecedentes e Historial ..................................................................................................................................... 19 Equipo Directivo .................................................................................................................................................... 20 Productos ............................................................................................................................................................... 20 Análisis DAFO ........................................................................................................................................................ 20 Análisis de la Competencia ................................................................................................................................... 21 Estrategia de Desarrollo ......................................................................................................................................... 22 Estrategia de Producto ........................................................................................................................................ 22 Ventas a Socios Directos ................................................................................................................................. 22 Ventas a Socios de Franquicias ..................................................................................................................... 23 Consumo de Publicidad Socios Directos .................................................................................................... 23 Consumo de Publicidad Socios de Franquicias ........................................................................................ 23 Venta de Franquicias ........................................................................................................................................ 23 Anticipo de Comisiones Garantizado ............................................................................................................ 24 Estrategia de Precios ........................................................................................................................................... 24 Estrategia de Distribución ................................................................................................................................... 24 Internet ................................................................................................................................................................. 24 Estrategia de Promoción ..................................................................................................................................... 24 Claves del Éxito del Negocio ................................................................................................................................. 25 Análisis Económico ................................................................................................................................................. 26 Previsiones de Ventas ......................................................................................................................................... 26 Presupuesto de Gastos ...................................................................................................................................... 27 Cuenta de Resultados ......................................................................................................................................... 28 Cash-Flow .............................................................................................................................................................. 29 Balance de Situación ........................................................................................................................................... 30 Inversiones ............................................................................................................................................................. 32 Necesidades de Financiación ............................................................................................................................... 33 Factura Proforma ...................................................................................................................................................... 34 Conclusión ................................................................................................................................................................ 35
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INDICE DE FIGURAS TABLAS Previsiones de Ventas Anuales (en moneda) .................................................................................................... 11 Valoración del Mercado ........................................................................................................................................... 17 Previsiones de Ventas Mensuales - Año 1º (en unidades) ............................................................................. 26 Previsiones de Ventas Anuales (en unidades) .................................................................................................. 26 Cuenta de Resultados ............................................................................................................................................ 28 Previsiones de Tesorería anuales ....................................................................................................................... 30 Balance de Situación ............................................................................................................................................... 31 Inversiones en Inmovilizado ................................................................................................................................... 32 Necesidades y Fuentes de Financiación ............................................................................................................ 33
GRAFICOS Valoración del Mercado ........................................................................................................................................... 17 Previsiones de Ventas Mensuales - Año 1º (en unidades) ............................................................................. 27 Previsiones de Ventas Mensuales - Año 1º (en moneda) ............................................................................... 27 Previsiones de Ventas Anuales (en moneda) .................................................................................................... 27 Beneficio .................................................................................................................................................................... 29 Previsiones de Tesorería - Año 1º ........................................................................................................................ 29 Previsiones de Tesorería anuales ....................................................................................................................... 30 Activo ........................................................................................................................................................................... 31 Pasivo ......................................................................................................................................................................... 32 Necesidades y Fuentes de Financiación ............................................................................................................ 33
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