MANUAL DE PROCEDIMIENTO CAJA DE PREVISIÓN DE LA POLICÍA AUXILIAR DEL DISTRITO FEDERAL
ELABORACIÓN 05 Pág.: De:
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Nombre del Procedimiento: Pago Anticipado de Préstamos a Corto y Mediano Plazo
OBJETIVO GENERAL: Recuperar en el menor tiempo los créditos otorgados, mediante los pagos anticipados que realicen los elementos para que amorticen el pago de intereses y la Caja cuente con recursos para poder otorgar más créditos. POLITICAS Y/O NORMAS DE OPERACIÓN: •
Es responsabilidad del J.U.D. de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo, el control de la captura de los pagos que se realicen anticipadamente.
•
El JUD de Análisis y Aprobación de Crédito a Corto Plazo emitirá reportes de los pagos anticipados y realizar las conciliaciones correspondientes con la J.U.D. de Contabilidad de la Caja.
•
Todos los pagos anticipados que se realicen por préstamos se efectuarán en la J.U.D. de Tesorería de la Caja, previa autorización de la J.U.D de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo.
•
Fomentar el ahorro entre los elementos, con el fin de que paguen anticipadamente sus créditos.
•
Contar con los recursos en el menos tiempo posible para poder disponer de los recursos, con el propósito de otorgar más créditos beneficiando así a los elementos.
COSTO: Ninguno. LUGAR DE GESTIÓN: Calle de Mosqueta No. 140, Col. Guerrero, C.P. 06300, Delegación Cuauhtémoc TIEMPO DE ATENCIÓN: 6 días naturales.
Lic. Eduardo Sánchez Tapia _________________________ J.U.D de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo
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ELABORACIÓN 05
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De:
5
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Nombre del Procedimiento: Pago Anticipado de Préstamos a Corto y Mediano Plazo Unidad Administrativa
No.
Descripción de la Actividad
Tiempo
Elemento
1
Acude a la J.U.D. de Análisis y 30 min. Aprobación de Créditos a Corto Plazo a realizar pagos anticipados de préstamos otorgados.
J.U.D de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo.
2
Recibe al elemento, revisa el expediente crediticio, analiza el caso, determina la cantidad que debe cubrir para liquidar el préstamo y se le indica al elemento, considerando la bonificación de los intereses y otorga la autorización para que el elemento efectúe el pago a la J.U.D. de Tesorería de la Caja.
Elemento
3
Recibe autorización con la cantidad que 30 min. debe cubrir para liquidar el préstamo y acude a la J.U.D. de Tesorería a realizar el pago.
J.U.D de Tesorería
4
Recepciona el pago y entrega al 30 min. elemento comprobante del mismo.
Elemento
5
Recibe comprobante de pago y acude 30 min. con el J.U.D. de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo a entregarle el comprobante de pago.
J.U.D de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo
6
Recibe comprobante de pago, lo registra en sus controles y si el pago realizado liquida el Crédito, entrega al elemento el pagaré que en su momento firmo para garantizar el pago del préstamo.
1 día
Elemento
7
Recibe pagaré que en su momento firmo para garantizar el pago del préstamo según sea el caso.
5 min.
1 hora
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ELABORACIÓN 05
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Nombre del Procedimiento: Pago Anticipado de Préstamos a Corto y Mediano Plazo Unidad Administrativa
No.
Descripción de la Actividad
Tiempo
J.U.D de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo
8
Reporta por “oficio” a la Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F. la situación del elemento, ya sea que el periodo de amortización se modifique o para que inhiba de la nomina de pago al elemento con motivo de haber liquidado el préstamo solicitándole un “reporte” de los movimientos realizados
2 días
Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F.
9
Recibe “oficio” e instruye al área correspondiente para que realice los movimientos solicitados y envía reportes con los cambios realizados.
1 día
J.U.D de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo
10
Recibe “reporte” con los movimientos realizados y en caso de que el crédito haya sido liquidado revisa que en la siguiente nómina de pago la Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F. haya suspendido definitivamente el descuento al elemento.
1 día
11
Una vez constatado la suspensión del descuento en los casos de préstamos liquidados, integra los antecedentes al expediente correspondiente como asunto concluido.
Fin del Procedimiento Lic. Eduardo Sánchez Tapia ________________________ J.U.D de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo
ELABORACIÓN
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Nombre del Procedimiento: Pago Anticipado de Préstamos a Corto y Mediano Plazo.
Elemento
J.U.D de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo
J.U.D de Tesorería
Inicio 2 1 Revisa el expediente, analiza el caso, determina el importe a cubrir y otorga la autorización
Acude a realizar los pagos anticipados de préstamos otorgados
Autorización
3
4
Recibe autorización con la cantidad que debe cubrir y acude a realizar el pago
Recepciona el pago y entrega al elemento comprobante del mismo
Autorización
Comprobante
5 Recibe comprobante de pago y acude a entregarlo
Comprobante
6 Recibe comprobante de pago, lo registra y entrega "pagaré" según sea el caso
7
Comprobante Pagaré
Recibe "pagaré" según sea el caso
Pagaré
A
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Nombre del Procedimiento: Pago Anticipado de Préstamos a Corto y Mediano Plazo. J.U.D de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo
Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F.
J.U.D de Tesorería
A
8 Reporta por "oficio" la situación del elemento y le solicita reporte de los movimientos realizados
9
Oficio
Recibe "oficio" e instruye se realicen los movimientos solicitados y envía reportes con los cambios.
Oficio
10 Reportes
Recibe "reporte y revisa que se suspenda definitivamente el descuento en caso de que el crédito haya sido liquidado
Reporte
11 En os casos de préstamos liquidados, integra los antecedentes al expediente como asunto concluido
Lic. Eduardo Sánchez Tapia
Expediente
FIN
______________________ J.U.D de Análisis y Aprobación de Créditos a Corto Plazo
