Dipl. Finanzberater/in IAF / Finanzplaner/in mit eidg. FA Kursinformation Durchführungen 2017

www.fb-iffp.ch, www.fp-iffp.ch

Sind Sie schon ein Könner ...oder wollen Sie einer werden?

Wie gut wissen Sie in Themen der Finanzberatung Bescheid? Testen Sie Ihr Fachwissen! Finden Sie heraus, ob Sie eine gute Finanzberaterin / ein guter Finanzberater sind – für sich selbst oder für Ihre Finanzkundinnen und -kunden. Die Dozierenden des IfFP haben für Sie Fachtests zusammengestellt, und zwar: ·· in fünf Themen: Vermögen, Immobilien, Versicherung, Vorsorge, Steuern ·· mit je drei Schwierigkeitsgraden: Anfänger, Halb-Profi, Profi Jeder Test dauert 20 Minuten. Die Stufe Profi widerspiegelt das Niveau der Prüfungen zum dipl. Finanzberater IAF. www.koenner.ch. 2

Editorial

Kunden in Geldsachen besser beraten und betreuen Die Turbulenzen in der Finanzbranche haben es aufgedeckt: Es hapert vielenorts mit der Beratungskompetenz der Berater und Beraterinnen. Besonders, wenn es um „kleinere“ Kunden geht. Die Kunden sind heute informierter, kostensensibler, wählerischer und anspruchsvoller. Sie sind weniger loyal. Stimmt die Beratung nicht, wechseln sie schon mal zur Konkurrenz. Die massiven Umbrüche in der Finanzbranche erzeugen Verlierer und Gewinner. Sie eröffnen neue Geschäftschancen – sofern das Produkt und die Beratung stimmen. Die Ausbildungen und Zertifizierungen zum dipl. Finanzberater* IAF und zum Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis vermitteln das praktische Know-how für mehr Erfolg in der Beratung von Privatkunden – und den anerkannten Bildungsnachweis darüber. Die Qualifikationen setzen heute den Standard für gute Finanzberatung. Der dipl. Finanzberater IAF ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) als Bildungsabschluss für die Registrierung als Versicherungsvermittler und für die Bewilligung für den Fondsvertrieb anerkannt. Seit 2003 haben schon über 3‘100 Berater dieses Diplom erworben. Der Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis ist ein vom Bund anerkannter Abschluss der Höheren Berufsbildung. Seit 1997 haben schon über 4‘000 Finanzprofis diese Qualifikation erworben. Die auf dem Fachausweis aufbauenden weiterführenden Qualifikationen erhöhen die Attraktivität zusätzlich. Entscheidend: Die in der Ausbildung gewonnenen Erkenntnisse können direkt in der Praxis umgesetzt werden.

*Zwecks besserer Lesbarkeit wird nur die männliche Form verwendet; die weibliche Form ist immer auch mitgemein.

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Inhalt

Zusammenfassung 5 Finanzberufe mit Zukunft 9 Teilnehmer 9 Dipl. Finanzberater IAF 11 Kursaufbau 12 Ausbildungsprogramm 13 Anerkennungen/Prüfungen/Erlasse 14 Durchführungen 2017 15 Kosten/Anmeldung/Beratung 17 Finanzplaner mit eidg. Fachausweis 18 Kursaufbau 20 Ausbildungsprogramm 21 Anerkennungen/Prüfungen 22 Durchführungen 2017 23 Kosten/Anmeldung/Beratung 24

Info-Abend mit Probelektion

Weiterführende Abschlüsse 25

Informieren Sie sich am Info-Abend mit Probelektion aus erster Hand über den Lehrgang und Ihre Möglichkeiten. Wir informieren und beantworten Ihre Fragen.

Was unsere Studierenden meinen

Montag, 10. Juli 2017, 17.30 – 19.30 Uhr An der Sihlpost beim HB Zürich. Anmeldung bitte an [email protected]. Weitere Info-Abende, auch in Basel, Buchs SG, Olten und Winterthur, auf www.iffp.ch > Info > Auskunft, Beratung. 4

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Zusammenfassung

Die anerkannten, praxisnahen Berufsqualifikationen für den Beratungsprofi Die Qualifikationen in der Finanzberatung und -planung für private Haushalte richten sich an berufserfahrene Finanzdienstleister bei Banken, Versicherungen, Treuhändern, Steuerberatern und anderen Finanzinstituten mit Privatkundschaft. Der dipl. Finanzberater IAF berät in den zentralen Beratungs- und Produktthemen Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilienfinanzierung kompetent und erfolgreich, und er weist sich hierüber mit dem Finma-anerkannten IAF-Diplom aus. Der Lehrgang umfasst 31 Tage* Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 9 bis 12 Monaten. Dazu kommt optional ein 2tägiges Intensivfalltraining. Die Prüfungen umfassen 4 schriftliche Prüfungen à 90 Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten. Der Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis kann private Haushalte mit unselbständiger Erwerbstätigkeit über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionsphase im Rahmen einer privaten Finanzplanung umfassend finanziell beraten und betreuen. Ein Kernthema ist dabei die Pensionsplanung. Der Lehrgang umfasst, aufbauend auf dem Finanzberater-Lehrgang, zusätzlich 19 Tage* Ausbildung (inkl. Prüfungsvorbereitung), verteilt auf 5 bis 10 Monate. Dazu kommt optional ein 2tägiges Intensivfalltraining. Die Abschlussprüfungen umfassen zwei schriftliche Prüfungen zu 90 und 240 Minuten sowie eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten. Im Vordergrund steht stets das praktische Können in der Planung, der Beratung, der Umsetzung und im Verkauf. Weiterführende Qualifikationen sind der CFP Certified Financial Planner, der dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF sowie der KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom. Sie sind in dieser Broschüre kurz beschrieben mit weiterführenden Links.

* Ganztageskurse; bei Abendkursen gleicher Lektionsumfang auf mehr Termine verteilt. 5

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Finanzberufe mit Zukunft

Die Qualifikationen im Bereich der Finanzberatung und -planung bieten mehr als nur gute Ausbildungen und anerkannte Abschlüsse. Ihnen liegt ein eigenständiges Berufs- und Dienstleistungsprofil mit Zukunft zugrunde.

Kundschaft Der Finanzberater und -planer berät Mittelstandskunden, typischerweise private Haushalte von Unselbständigerwerbenden, ohne die Bereiche Unternehmung und Gewerbe und ohne komplexe Steuer- und Erbfragen.

Themenzentrierte Beratung Der Finanzberater führt eine ziel- und themenzentrierte Beratung durch, die auf konkrete Fragen des Kunden fokussiert. Im Vordergrund stehen unter Einbezug der rechtlichen und steuerlichen Aspekte vier Themen: – Vermögensbildung, insbesondere mittels Fonds und fondsähnlichen Produkten – Vorsorge, insbesondere zu Lebensrisiken und Altersvorsorge – Versicherung, insbesondere zu Risiken von Privathaushalten – Immobilie, insbesondere zum Eigenheim und dessen Finanzierung

Umfassende Finanzplanung Der Finanzplaner zeigt darüber hinaus seinem Kunden dessen gesamte finanzielle Situation analytisch auf und stellt die richtigen Massnahmen im Gesamtzusammenhang des umfassenden Finanzplans dar. Zu seinen Kernkompetenzen gehört die Pensionsplanung für Menschen, die kurz vor oder in der Lebensphase der Pension stehen.

Wirkungsanalyse Der Finanzberater und -planer zeigt seinem Kunden transparent und verständlich die heutigen und künftigen Auswirkungen eines Produktkaufs auf seine Liquidität, seine private Bilanz (Vermögen und Schulden), seine finanziellen und persönlichen Risiken sowie auf seine Steuern auf.

Methodik Die Beratung nutzt strukturierte Methoden und Algorithmen. Solche sind in allen Schwerpunktthemen definiert: Vermögensallokation, Vorsorgeanalyse, Versicherungsanalyse, Tragbarkeitsanalyse. Der Beratungsprozess folgt damit definierten Regeln. Der Vorteil der strukturierten Finanzberatung liegt auch in der Beratungssicherheit und damit in der Beherrschung der Haftungsrisiken.

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Fachfähigkeiten

Platzierung von Produkten

Der Finanzberater und -planer ist spezialisiert und fokussiert auf die in seiner Praxis wirklich anzutreffenden Fachthemen, die sich aus den oben genannten Schwerpunkten ableiten. Konkret verfügt er beispielsweise in der Vermögensbildung über ein sehr fundiertes Wissen über Anlagefonds und verwandte Instrumente, braucht sich aber in Derivaten nur überblicksmässig auszukennen.

Geschäftlich geht es beim Finanzberater und -planer um das Anschlussgeschäft in Form der Platzierung von geeigneten Finanzprodukten. Dies immer auf der Grundlage, dass der Berater dem Kunden die Auswirkungen eines Produktkaufs transparent aufzeigt und in den Gesamtzusammenhang des privaten Finanzplans stellt. Den genannten Schwerpunktthemen entsprechen die wichtigsten Produktarten im Finanzvertrieb: Fonds, Lebensversicherungen, Nichtleben-Produkte, Hypotheken. Und mit der umfassenden privaten Finanzplanung erschliesst sich der Finanzplaner das attraktive Segment der Pensionsplanung.

Compliance Der Finanzberater und -planer ist sich der zunehmenden Bedeutung des regulatorischen Umfeldes bewusst und kennt die rechtlichen Regeln, die es bei der Finanzberatung und -platzierung einzuhalten gilt, insbesondere in den Bereichen Sorgfaltspflichten und Geldwäscherei.

Beratung, Verkauf und Betreuung Der Finanzberater und -planer kann kommunizieren, beraten, verkaufen und betreuen. Er kennt den ethischen und geschäftlichen Stellenwert einer laufenden Betreuung bestehender Kunden.

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Die Qualifikationen sind somit auch ein Bekenntnis zum aktiven Vertrieb und zur persönlichen Beratung.

Teilnehmer

Teilnehmer

Zulassungsvoraussetzungen Prüfung

Die Ausbildungen und Zertifizierungen richten sich an Mitarbeiter von Finanzinstituten (Banken, Versicherungen, Vermögensverwaltungsfirmen, Treuhandfirmen, Steuerberatungsgesellschaften usw.) sowie an selbständige Berater und Vermittler, welche in der Kundenberatung und -betreuung und im Verkauf von Finanz- und Vorsorgeprodukten aus Bank und Versicherung tätig sind, sowie fallweise an geeignete Personen aus dem Back-Office-Bereich.

Bei der Selektion der Studierenden werden die Faktoren Grundbildung und Berufserfahrung berücksichtigt.

Finanzberater und Finanzplaner finden ihr Betätigungsfeld – als Berater und Verkäufer bei unabhängigen Finanzinstituten – im Aussendienst der Lebensversicherungen – in der Retail- bzw. Affluent-Kundenberatung bei Banken Ausdrücklich angesprochen sind auch erfahrene Berater mittleren Alters, die ohne jahrelangen Schulbesuch eine anerkannte Weiterbildung und Qualifizierung suchen.

Zulassungsvoraussetzungen Lehrgang Für den Besuch der Ausbildungslehrgänge bestehen keine formellen Voraussetzungen. Ein gutes Grundwissen im Finanzbereich sowie berufliche Erfahrung mit Kundenkontakt sind jedoch sehr empfohlen und wesentlich für einen grossen Ausbildungsnutzen.

Zu den Prüfungen wird zugelassen, wer: a) ein Fähigkeitszeugnis einer mindestens dreijährigen Grundbildung oder einen gleichwertigen Ausweis besitzt und über ein Jahr (dipl. Finanzberater IAF) bzw. zwei Jahre (Finanzplaner mit eidg. Fachausweis) Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich verfügt, oder b) eine zweijährige Grundbildung erfolgreich abgeschlossen hat und über fünf Jahre Berufspraxis, davon mindestens ein Jahr (dipl. Finanzberater IAF) bzw. zwei Jahre (Finanzplaner mit eidg. Fachausweis) im Finanzdienstleistungsbereich, verfügt, oder c) eine Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich von mindestens fünf Jahren aufweist Für die Zulassung zu den Fachausweis-Abschlussprüfungen ist überdies der Nachweis der vier schriftlichen Modulprüfungen (aber nicht der mündlichen Prüfung) des Finanzberater-Diploms erforderlich. Die genauen und verbindlichen Bedingungen sind in den Prüfungsordnungen der IAF festgehalten (siehe www.iaf.ch).

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Gründe für Ihre Weiterbildung am IfFP! Das Power-Package vom IfFP – alles für Ihren Prüfungs- und Praxiserfolg

Erprobtes Know-how und langjährige Erfahrung Das IfFP Institut für Finanzplanung zählt zu den Marktführern in der Aus- und Weiterbildung von Finanzfachleuten in der Schweiz. Wir haben die Qualifikationen für Finanzberater und -planer massgeblich geprägt – und dies seit 20 Jahren. An der zentralsten Lage der Schweiz An der Sihlpost direkt beim HB Zürich in Kooperation mit der KV Zürich Business School. IfFP-Kurse gibt es auch in Basel, Buchs SG, Olten und Winterthur, immer in Zusammenarbeit mit lokal führenden Schulen – und immer in Ihrer Nähe.

Zeitmodelle für jeden Bedarf Verschiedene Stundenplan-Modelle für jedes Bedürfnis: abends / samstags / werktags… – Sie haben die Wahl. Von Profis für Profis: Beratungspraktiker als Dozenten Alle unsere Dozierenden sind Praktiker ihres Faches. Dies gewährleistet eine fundierte Ausbildung mit hohem Praxisbezug. Sie können das Gelernte im nächsten Kundengespräch direkt umsetzen.

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Zufriedene Kunden Unser bester Erfolgsnachweis sind die vielen positiven Feedbacks unserer Studierenden – unser Ansporn, immer noch besser zu werden.

Dipl. Finanzberater IAF

Profil

Ausbildungs- und Prüfungsziele

Der Finanzberater IAF weist sich durch folgende Fähigkeiten für die Beratung und Betreuung von Pri-vatpersonen aus:

Kompetenz zur selbständigen Finanzberatung für Privatpersonen, typischerweise Unselbständigerwerbende in der aktiven Erwerbsphase, unter Einschluss der Liquiditäts-, Bilanz- und Steuerwirkungen und des güter- und erbrechtlichen Grundwissens, in folgenden Schwerpunktbereichen:

– ziel- und themenorientierte Beratung in den vier Themen Vermögensbildung (insbesondere mittels Fonds unds fondsähnlichen Produkten), Vorsorge (insbesondere zu Lebensrisiken und Altersvorsorge), Versicherung (insbesondere zu Risiken der Privathaushalte) und Immobilie (namentlich zu Eigenheim und dessen Finanzierung) – strukturierte Finanzberatung nach vordefinierten Regeln: Vermögensallokation, Vorsorgedeckungsanalyse, Versicherungsdeckungsanalyse, Tragbarkeitsanalyse – Wirkungsanalyse: Aufzeigen der Wirkung eines Produktkaufs auf Liquidität, private Bilanz und Steuern – fokussierte Fachfähigkeiten: Spezialisierung auf die in den vier Schwerpunkt-Bereichen benötigten Fachkenntnisse – nahe an Umsetzung und Umsatz: Kommunikations-, Beratungs- und Verkaufsfähigkeiten.

– Vermögen: private Vermögensbildung und -anlage – Vorsorge: kapitalbildende und Risiko-Vorsorge (Leben) – Versicherung: Sach- und Vermögensversicherungen (Nicht-Leben) – Immobilien: selbstgenutzte Immobilie (Eigenheim) und dessen Finanzierung Kenntnis der gesetzlichen Rahmenbedingungen für Finanzberater, insbesondere Beratungspflichten und -haftungen sowie Compliance. Anwendungsfähigkeit in der Praxis der Finanzberatung: – Schwerpunktberatungen von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss – Anwendung strukturierter Beratungs- und Analyseprozesse – Kommunikative Fähigkeit im Umgang mit Kunden; Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbindlich in den Wegleitungen der IAF festgehalten (siehe www.iaf.ch).

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Kursaufbau

Der Lehrgang dipl. Finanzberater IAF umfasst 31 Tage Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 9 bis 12 Monaten. Vorbereitungsaufträge: Zu jedem Unterrichtsblock sind Vorbereitungsaufträge zu bearbeiten. Sie dienen primär dem Erwerb des Grundwissens und entlasten den Präsenzunterricht. Hauptkurs: Der Hauptkurs umfasst rund zwei Drittel der Präsenztage und dient der Vertiefung und praktischen Anwendung des Grundwissens in der Finanzberatung. Standortbestimmungen: Für jedes Modul stehen Online-Modulabschlusstests zur Verfügung. Sie geben ein Feedback über den persönlichen Wissensstand. Damit können allenfalls noch bestehende Lücken frühzeitig erkannt werden.

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Zwischenprüfung: Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient zu Ihrer persönlichen Standortbestimmung. Sie erkennen rechtzeitig, wo Sie auf Kurs sind und wo Sie im Prüfungstraining noch zulegen müssen. Die Zwischenprüfung legen Sie pro Modul im Online-Modus ab. Sie ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Prüfungstraining: Das Prüfungstraining umfasst rund ein Drittel der Präsenztage und dient einerseits der Vorbereitung auf die Prüfungen, anderseits dem weiteren Training für die praktische Anwendung in der Beratung von Privatkunden. Intensivfalltraining: Ergänzend wird ein Intensivfalltraining angeboten. Es findet als „Boot Camp“ von Donnerstagabend bis Samstagnachmittag in einem Seminarhotel am Bodensee statt. Das Intensivtraining gibt den letzten Schliff für die Diplomprüfungen.

Ausbildungsprogramm

Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungstraining gegliedert. Daran schliesst sich optional das „Boot Camp“ an. Zusätzlich beinhaltet der Kurs eine Online-Sequenz zu Finanzmathematik, Statistik und Taschenrechner, welche in ca. ½ Tag im Selbststudium zu absolvieren ist. Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen.

Teil 1: Hauptkurs

Tage

Lektionen

Steuern 3 24 Recht I 1 8 Recht II 3 24 Vermögensbildung 6 48 Vorsorge 3 24 Versicherung 3 24 Immobilien 2 16 Interne Zwischenprüfung 1 8

Teil 2: Prüfungstraining Steuern 1 8 Vermögensbildung 2 16 Vorsorge 2 16 Versicherung 1 8 Immobilien 2 16 Mündliche Prüfung; Prüfungstechnik 1 8 Teil 3: „Boot Camp“ 48-Stunden-Intensivfalltraining Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivfalltraining im „Trainingscamp“ im Ermatingen angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzberater-Lehrgang ist vorausgesetzt. Nähere Infos auf www.fb-iffp.ch. 13

Anerkennungen / Prüfungen / Erlasse

Anerkennungen

Prüfungen

„dipl. Finanzberater/in IAF“

Die Prüfungen werden getrennt von der Ausbildung von der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich (www.iaf.ch) durchgeführt. Sie umfassen 4 schriftliche Prüfungen à 90 Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten. Gebühr pro Modul je CHF 350 (schriftliche Module) bzw. CHF 450 (mündliche Prüfung), total somit CHF 1’850 (vorbehältlich Änderungen durch die Trägerschaft IAF).

Der Abschluss ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) als Bildungsabschluss für die Erteilung der Fondsvertriebsbewilligung anerkannt. Er ist auch als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler anerkannt. Damit erfüllen dipl. Finanzberater IAF die Bildungsvoraussetzungen für beide regulierten Bereiche des Finanzvertriebs. Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS FinanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mitgliedschaft und von der SFPO Swiss Financial Planners Organization für die Lizenz als AFP Associate Financial Planner. Für bestehende Mitglieder von FVPS und SFPO ergibt der Besuch des Kurses acht Weiterbildungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag. Mitglieder von Cicero, dem Weiterbildungsregister der Privatassekuranz, erhalten 8 Credits pro Ausbildungstag gutgeschrieben. Das IfFP stellt – unabhängig vom Prüfungsergebnis – eine Kursbestätigung aus. Voraussetzung ist eine Kurspräsenz von mindestens 80%.

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Die Teilnehmer müssen sich direkt bei der IAF für die Prüfung anmelden. Sie sind auch selber für die Einhaltung der Anmeldefristen und -bedingungen verantwortlich.

Erlasse Für bestimmte vorbestehende Bildungsabschlüsse werden einzelne Module erlassen. Beispielsweise müssen Versicherungsvermittler VBV die Module Vorsorge und Versicherung nicht ablegen. Weitere Erlasse auf der Website der IAF (www.iaf.ch) oder auf Anfrage.

Durchführungen 2017

Kursort Basel

Kursort Olten

In Zusammenarbeit mit Handelsschule KV Basel, Aeschengraben 15, 4000 Basel

In Zusammenarbeit mit EBZ Erwachsenenbildungszentrum Olten, Aarauerstrasse 30, 4601 Olten

Kurs FB-BS-10 Termine 26. Aug 2017 – 14. Mai 2018 Kurszeiten 17.15 – 20.30 Uhr, Mo/Fr 8.30 – 16.00 Uhr, Sa 1x mtl. Prüfungen Juni 2018

Kurs FB-Ol-03 Termine 21. Jan 2017 – 7. Okt 2017 Kurszeiten 8.15 – 16.30 Uhr, Sa Prüfungen November 2017

Kurs FB-BS-11 Termine 20. Jan 2018 – 29. Sep 2018 Kurszeiten 17.15 – 20.30 Uhr, Mo/Fr 8.30 – 16.00 Uhr, Sa 1x mtl. Prüfungen November 2018

Kursort Buchs SG In Zusammenarbeit mit bzb Berufs- und Weiterbildungszentrum, Hanflandstrasse 17, 9471 Buchs SG Kurs FB-BU-06 Termine 27. Okt 2017 - 04. Mai 2018 Kurszeiten 13.00 – 21.00 Uhr, Fr Prüfungen Juni 2018

Kurs FB-Ol-04 Termine 19. Jan 2018 – 5. Okt 2018 Kurszeiten 13.00 – 21.00 Uhr, Fr Prüfungen November 2018

Kursort Winterthur In Zusammenarbeit mit Kaufmännischem Verband Winterthur, Tösstalstrasse 37, 8400 Winterthur Kurs FB-WI-03 Termine 17. Jan 2018 – 6. Okt 2018 Kurszeiten 18.00 – 21.15 Uhr, Mi 8.30 – 17.00 Uhr, Sa Prüfungen November 2018

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Kursort Zürich

Intensivfalltraining „Boot Camp“

In Zusammenarbeit mit KV Zürich Business School, Sihlpost beim HB Zürich

Unternehmerforum Lilienberg, 8272 Ermatingen

Kurs FB-ZH-81 Termine 8. Mrz 2017 - 7. Okt 2017 Kurszeiten 13.30 - 21.00 Uhr, Mi 8.45 - 17.15 Uhr, Sa Prüfungen November 2017 Kurs FB-ZH-82 Termine 26. Aug 2017 - 5. Mai 2018 Kurszeiten 8.45 – 17.15 Uhr, Sa Prüfungen Juni 2018 Kurs FB-ZH-83 Termine 25. Okt 2017 - 9. Mai 2018 Kurszeiten 17.45 - 21.00 Uhr, Mi 8.45 – 17.15 Uhr, Sa Prüfungen Juni 2018 Kurs FB-ZH-84 Termine 19. Jan 2018 - 6. Okt 2018 Kurszeiten 8.45 – 17.15 Uhr, Fr/Sa Prüfungen November 2018

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Kurs FB-BC-08 Termine 18. Mai 2017 - 20. Mai 2017 Kurszeiten Do, 17.00 Uhr - Sa, 17.00 Uhr Prüfungen Juni 2017 Kurs FB-BC-09 Termine 19. Okt 2017 - 21. Okt 2017 Kurszeiten Do, 17.00 Uhr - Sa, 17.00 Uhr Prüfungen November 2017

Kosten / Anmeldung / Beratung

Kosten Lehrgang

Anmeldung

Lehrgang, 31 Tage CHF 8’800 Lehrgang Subventionierter Preis* CHF 7’064

Bitte melden Sie sich online an: www.fb-iffp.ch > Anmeldung.

Einzelmodule: Vermögen, 8 Tage CHF 2’700 Vorsorge, 5 Tage CHF 1’690 Versicherung 4 Tage CHF 1’350 Immobilien 4 Tage CHF 1’350 Steuern 4 Tage CHF 1’350 Recht I und II 4 Tage CHF 1’350 Mündl. Prüfungstraining 1 Tag CHF 340

Die Kursgebühren verstehen sich inklusive Kursunterlagen (Skripte). Zusätzliche Kosten von ca. CHF 300 entstehen für Standardliteratur und Taschenrechner.

Die Teilnehmerzahl ist beschränkt. Anmeldungen werden in der Reihenfolge ihres Eingangs berücksichtigt. Anmeldeschluss ist drei Wochen vor Start des Kurses.

Information Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf www.fb-iffp.ch. Das IfFP führt regelmässig Info-Abende durch. Aktuelle Termine finden Sie auf www.iffp.ch > News > Infos und Beratung.

Auskünfte / Beratung Kosten 48-h-Intensivfalltraining Seminargebühr Boot Camp

CHF

780

Pauschale Unterkunft und Verpflegung: Einzelzimmer CHF Doppelzimmer CHF

700 600

Wir geben Ihnen auch gerne individuell Auskunft oder beraten Sie persönlich. Schreiben Sie uns ein Mail: [email protected]. Oder rufen Sie uns einfach an: 058 800 56 00.

Seminarort: Unternehmerforum Lilienberg, 8272 Ermatingen

*Für Kurse mit Standort im Kanton Zürich gelten unter bestimmten Voraussetzungen vergünstigte Kursgebühren aufgrund von kantonalen Subventionen. Informati-

Beratungstermin online buchen: www.iffp.ch > News > Infos und Beratung

onen finden Sie auf www.fb-iffp.ch > Absatz „Kosten“. 17

Finanzplaner mit eidg. Fachausweis

Profil Der Finanzplaner mit eidg. Fachausausweis hat zunächst die gleichen fachlichen Kompetenzen und beruflichen Perspektiven wie der dipl. Finanzberater IAF. Darüber hinaus kann er im Bereich der privaten Haushalte eine auf die Kundenbedürfnisse abgestimmte langfristige Finanzplanung erarbeiten. Er bringt sein umfassendes Fachwissen mit einem systematischen Ansatz in eine Analyse und Planung der Einnahmen und Ausgaben sowie in eine ganzheitliche Bestandesaufnahme des Vermögens, der Schulden, der Steuern sowie der Lebensrisiken ein. Im Zentrum steht die Lösung aus einer Hand auf Basis des individuellen Finanzplans, über den gesamten Lebenszyklus bis zum Lebensende. In Ergänzung zum dipl. Finanzberater IAF besitzt der Finanzplaner ein vertieftes und erweitertes Wissen in zentralen Themen der Vermögensanlage und der Vorsorge. Der Finanzplaner berät seinen Kunden bei glücklichen und belastenden Ereignissen des Lebens: Verheiratung und Scheidung, Konkubinat und Familiennachwuchs, Frühpensionierung und Vorvererbung sind Bruchstellen, die auch finanziell folgenreich sind und entsprechend einen Bedarf an kompetenter Beratung auslösen.

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Geschäftlich erschliesst er sich das wichtige Segment der Pensionsplanung, der Beratung und Betreuung von Kunden, die vor der Pension stehen und von vielen Fragen bewegt werden: – Reicht mein Geld im Alter? – Kann ich vorzeitig mit Arbeiten aufhören? – Ist mein Vermögen gegen Inflation und Finanzkrisen geschützt? – Wie lange kann ich noch in meinem Eigenheim bleiben? Was geschieht nachher damit? – Ist für meinen Ehepartner / meine Ehepartnerin und Nachkommen gesorgt? – Kann ich all das tun und auch bezahlen, wozu ich immer Lust, aber nie die Zeit hatte?

Basis jedes Finanzplanes ist die Lebensplanung des Kunden, auf der die rollende Planung nach Lebensetappen aufbaut. Erste Priorität geniesst dabei die Sicherstellung der jederzeitigen Liquidität bis ans Lebensende. Auch der Fachausweis-Finanzplaner ist nahe an Umsetzung und Umsatz und besitzt ausgeprägte Kommunikations-, Beratungs- und Verkaufsfähigkeiten.

Ausbildungs- und Prüfungsziele Kompetenz zur selbständigen und nachhaltigen Finanzplanung und Finanzberatung für Privatpersonen, konzentriert auf unselbständig erwerbende Personen sowie Selbständigerwerbende, die der zweiten Säule angeschlossen sind, über den gesamten Lebenszyklus bis zum Lebensende. Prozess und Methodik der privaten Finanzplanung, von der Abklärung und Analyse der Kundenbedürfnisse bis hin zur konkreten Empfehlung von Massnahmen und deren Umsetzung. Kenntnis der marktüblichen Anlage-, Kredit-, Vorsorge- und Versicherungsinstrumente und deren zielgerichteter Einsatz im Rahmen eines Finanzplans. Fähigkeit, bei der Erarbeitung eines Finanzplans Probleme hoher Komplexität, namentlich steuerlicher und ehe-, güter- und erbrechtlicher Art, zu erkennen, hierfür Fachexperten beizuziehen, für diese zielführende Aufträge zu formulieren und deren Vorschläge in die Finanzplanung einzubeziehen.

Anwendung in der Praxis der Finanzplanung und Finanzberatung: – Beratungen von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse und die Empfehlung von Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss; – Anwendung strukturierter Beratungs- und Analyseprozesse; – Graphische Aufarbeitung und Darstellung komplexer Sachverhalte. – Kommunikative Fähigkeiten im Umgang mit Kunden Diese Befähigungen werden in Fallstudien vernetzt und praktisch umgesetzt. Die Prüfungsziele sind ausführlicher und verbindlich in den Wegleitungen der IAF festgehalten (siehe www.iaf.ch).

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Kursaufbau

Der Lehrgang Finanzplaner mit eidg. Fachausweis umfasst 19 Tage Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 5 bis 10 Monaten. Vorbereitungsaufträge: Zu jedem Unterrichtsblock sind Vorbereitungsaufträge zu bearbeiten. Sie dienen primär dem Erwerb des Grundwissens und entlasten den Präsenzunterricht. Hauptkurs: Der Hauptkurs umfasst rund zwei Drittel der Präsenztage und dient der Vertiefung und praktischen Anwendung des Grundwissens in der Finanzberatung. Standortbestimmungen: Für jedes Modul stehen Online-Modulabschlusstests zur Verfügung. Sie geben ein Feedback über den persönlichen Wissensstand. Damit können allenfalls noch bestehende Lücken frühzeitig erkannt werden.

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Zwischenprüfung: Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient zu Ihrer persönlichen Standortbestimmung. Sie erkennen rechtzeitig, wo Sie auf Kurs sind und wo Sie im Prüfungstraining noch zulegen müssen. Die Zwischenprüfung legen Sie pro Modul im Online-Modus ab. Sie ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen. Prüfungstraining: Das Prüfungstraining umfasst rund ein Drittel der Präsenztage und dient einerseits der Vorbereitung auf die Prüfungen, anderseits dem weiteren Training für die praktische Anwendung in der Beratung von Privatkunden. Intensivfalltraining: Ergänzend wird ein Intensivfalltraining angeboten. Es findet als „Boot Camp“ von Donnerstagabend bis Samstagnachmittag in einem Seminarhotel im Schwarzwald statt. Das Intensivtraining gibt den letzten Schliff für die eidg. Abschlussprüfungen.

Ausbildungsprogramm

Der Lehrgang Finanzplaner mit eidg. Fachausweis umfasst 19 Tage Ausbildung, verteilt auf einen Zeitraum von 4 – 9 Monaten. Die Ausbildung ist in die zwei Blöcke Hauptkurs und Prüfungstraining gegliedert. Daran schliesst sich optional das „Boot Camp“ an. Die IfFP-interne Zwischenprüfung dient der persönlichen Standortbestimmung und ist nicht Teil der offiziellen IAF-Prüfungen.

Teil 1: Hauptkurs

Tage

Lektionen

Vertiefung Vorsorge 2 16 Vertiefung Vermögen 3 24 Integrale Beratung nach Lebensereignissen / Aufbauplanung 4 32 Alterseinkommens- und Pensionsplanung 3 24 Interne Zwischenprüfung 1 8

Teil 2: Prüfungstraining Vertiefung Vorsorge 1.5 12 Vertiefung Vermögensanlagen 1.5 12 Integrale Beratung nach Lebensereignissen / Aufbauplanung

1

8

Alterseinkommens- und Pensionsplanung 2 16

Teil 3: „Boot Camp“ Zusätzlich (freiwillig und separat zu buchen) wird kurz vor der Prüfung ein 48-Stunden-Intensivfalltraining im „Trainingscamp“ im Schwarzwald angeboten. Die vorangehende Teilnahme am Finanzplaner-Lehrgang ist vorausgesetzt. Nähere Infos auf www.fp-iffp.ch.

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Anerkennungen / Prüfungen

Anerkennungen

Prüfungen

„Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis“

Die Abschlussprüfung wird getrennt von der Ausbildung von der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich (www.iaf.ch) durchgeführt. Sie umfassen 2 schriftliche Prüfungen à 90 bzw. 240 Minuten und eine mündliche Prüfung zu 30 Minuten. Die Gebühr beträgt CHF 1’000 (vorbehältlich Änderungen durch die Trägerschaft IAF). – Es kann auch nur die Ausbildung (ohne Prüfung) besucht werden.

Der Abschluss ist anerkannt vom FPVS FinanzplanerVerband Schweiz für die aktive Mitgliedschaft und von der SFPO Swiss Financial Planners Organization für die Lizenz als AWP Associate Wealth Planner. Der Abschluss bildet die Zulassungsvoraussetzung für die Upgrade-Prüfung zum CFP Certified Financial Planner. Für bestehende Mitglieder von FVPS und SFPO ergibt der Besuch des Kurses acht Weiterbildungspunkte pro effektiv besuchten Präsenztag. Mitglieder von Cicero, dem Weiterbildungsregister der Privatassekuranz, erhalten 8 Credits pro Ausbildungstag gutgeschrieben. Das IfFP stellt – unabhängig vom Prüfungsergebnis – eine Kursbestätigung aus. Voraussetzung ist eine Kurspräsenz von mindestens 80%.

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Durchführungen 2017

Kursort Basel

Kursort Zürich

In Zusammenarbeit mit Handelsschule KV Basel, Aeschengraben 15, 4000 Basel

In Zusammenarbeit mit KV Zürich Business School, Sihlpost beim HB Zürich

Kurs FA-BS-05 Termine 8. Dez 2017 - 7. Mai 2018 Kurszeiten 17.15 – 20.30 Uhr, Mo/Fr 8.30 – 16.00 Uhr, Sa 1x mtl. Prüfungen Juni 2018

Kurs FA-ZH-86 Termine 26. Aug 2017 - 5. Mai 2018 Kurszeiten 8.45 – 17.15 Uhr, Sa Prüfungen Juni 2018

Kursort Winterthur In Zusammenarbeit mit Kaufmännischem Verband Winterthur, Tösstalstrasse 37, 8400 Winterthur Kurs FA-WI-02 Termine 7. Dez 2017 - 8. Mai 2018 Kurszeiten 18.00 – 21.15 Uhr, Di/Do Prüfungen Juni 2018

Kurs FA-ZH-87 Termine 8. Dez 2017 - 5. Mai 2018 Kurszeiten 8.45 – 17.15 Uhr, Fr/Sa Prüfungen Juni 2018 Kurs FA-ZH-88 Termine 6. Dez 2017 - 5. Mai 2018 Kurszeiten 17.45 - 21.00 Uhr, Mi 8.45 – 17.15 Uhr, Sa Prüfungen Juni 2018

Intensivfalltraining „Boot Camp“ Kurse in Buchs SG, Olten Termine: Dezember 2017 – Mai 2018 Prüfungen: Juni 2018 Die Kurse an diesen Standorten werden im Frühling 2017 terminiert. Erkundigen Sie sich bei uns nach den genauen Terminen.

Hotel „Vier Jahreszeiten“ Am Riesenbühl, D-79859, Schluchsee Kurs FA-BC-07 Termine 18. Mai 2017 - 20. Mai 2017 Kurszeiten Do, 17.00 Uhr - Sa, 17.00 Uhr Prüfungen Juni 2017

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Kosten / Anmeldung / Beratung

Kosten Lehrgang

Anmeldung

Lehrgang, 19 Tage CHF 5’600 Lehrgang Subventionierter Preis* CHF 4’536

Bitte melden Sie sich online an: www.fp-iffp.ch > Anmeldung. Die Teilnehmerzahl ist beschränkt. Anmeldungen

Die Kursgebühren verstehen sich inklusive Kursunterlagen (Skripte). Zusätzliche Kosten von ca. CHF 250 entstehen für Standardliteratur und Taschenrechner.

werden in der Reihenfolge ihres Eingangs berücksichtigt. Anmeldeschluss ist drei Wochen vor Start des Kurses.

Information Kosten 48-h-Intensivfalltraining Seminargebühr Boot Camp CHF 780 Verpflegung EUR 265 Unterkunft Einzelzimmer EUR 216 Unterkunft Doppelzimmer EUR 196

Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf www.fp-iffp.ch. Das IfFP führt regelmässig Info-Abende durch. Aktuelle Termine finden Sie auf www.iffp.ch > News > Infos und Beratung.

Seminarort: Hotel „Vier Jahreszeiten“ Am Riesenbühl, D-79859, Schluchsee

Auskünfte / Beratung Wir geben Ihnen auch gerne individuell Auskunft oder beraten Sie persönlich. Schreiben Sie uns ein Mail: [email protected]. Oder rufen Sie uns einfach an: 058 800 56 00.

*Für Kurse mit Standort im Kanton Zürich gelten unter bestimmten Voraussetzungen vergünstigte Kursgebühren aufgrund von kantonalen Subventionen. Informationen finden Sie auf www.fp-iffp.ch > Absatz „Kosten“. 24

Beratungstermin online buchen: www.iffp.ch > News > Infos und Beratung

Weiterführende Abschlüsse

Kein Abschluss ohne Anschluss Der eidg. Fachausweis Finanzplaner öffnet Ihnen die Türe zu weiterführenden anerkannten Qualifikationen. Je nach Ihren persönlichen und beruflichen Zielen passt die eine oder die andere Qualifikation am besten – Sie haben die Wahl.

Certified Financial Planner (CFP) Die Organisation der Certified Financial PlannersTM (CFP®) ist die mit Abstand grösste und bedeutendste Standesorganisation für private Finanzplaner weltweit. Unter dem Dach des FPSB Financial Planning Standards Board mit Sitz in Denver, USA, sind über 170’000 Finanzplaner in 25 Ländern versammelt, welche die 4 E’s zu ihrem persönlichen Qualitätsstandard erklärt haben: Education, Examination, Experience, Ethics.

Eine CFP-Lizenz signalisiert damit Kunden und Mitbewerbern, dass der CFP-Inhaber hohen Standards mit internationaler Reputation genügt. Finanzplaner mit eidg. Fachausweis können mittels eines 7tägigen Upgrade-Kurses und einer nachfolgenden halbtägigen Prüfung die CFP-Lizenz erwerben. Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf: www.iffp.ch > Lehrgänge > Finanzberatung > CFP.

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Dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF Ein Fachausweis-Finanzplaner beherrscht das Handwerkzeug des Financial Planning und kann damit Mittelstandshaushalte in Standardsituationen kompetent beraten. Der dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF kann Privatkunden in fünf Situationen von erhöhter Komplexität beraten: – Selbständigerwerbende und Teilhaber an Unternehmungen – Leitende Angestellte – Patchwork-Familien – Menschen, die grenzüberschreitend wohnen oder arbeiten – Menschen mit Immobilieneigentum über das klassische Eigenheim hinaus.

Er besitzt auch Prozesskompetenzen in Verhandlung und Konfliktlösung sowie Führung und operativer Qualitätssicherung. Finanzberater und -planer mit diesen Kompetenzen bedienen das „High End“ der Schweizer Privatkunden und übernehmen Führungsverantwortung für andere Finanzplaner. Der Lehrgang umfasst 10 Module mit 38 Unterrichtstagen, fünf Prüfungen, fünf Transferarbeiten sowie die Diplomarbeit mit mündlicher Prüfung. Im Zentrum stehen die fünf fall- und praxisorientierten Beratungsmodule zu den genannten Themen. Erfolgreiche Absolventen erwerben den Abschluss dipl. Finanzplanungsexperte NDS HF (Nachdiplomstudium Höhere Fachschule). Das Diplom wird vom SIB Schweizerisches Institut für Betriebsökonomie vergeben, der grössten und 26

führenden Höheren Fachschule für Wirtschaft in der Schweiz. Ferner berechtigt der Abschluss direkt zur Lizenz als CFP Certified Financial Planner. Mehr Informationen auf www.nds-fp.ch.

KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom Der eidg. dipl. KMU-Finanzexperte berät und betreut den KMU-Eigner und -Leiter in allen finanziellen und unternehmungsstrategischen Belangen. Kernthemen sind die strategische Wertsicherung und -steigerung, die Finanzierungsfähigkeit, die Nachfolgeregelung, die Abstimmung von geschäftlichen und privaten Finanzen sowie die damit verbundenen Fragen zu Recht und Steuern. Der KMU-Finanzexperte ist gerüstet für die professionelle Begleitung seiner KMU-Kunden und erschliesst sich damit Chancen an der Spitze des Marktes: Unternehmer und Selbständigerwerbende mit Bedarf und Potenzial. Diese Qualifikation ist richtet sich einerseits an Finanzplaner, welche hauptsächlich KMUs undKMU-Inhaber beraten oder sich in dieses Kundensegment entwickeln wollen, anderseits an Firmenkundenberater bei Banken, Versicherungen und im Treuhandgeschäft. Der Lehrgang umfasst 11 Module mit 50 Unterrichtstagen, 10 Modulprüfungen sowie die Diplomarbeit mit mündlicher Prüfung. Erfolgreiche Absolventen erwerben den Abschluss KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom. Mehr Informationen auf www.kmu-finanzexperte.ch.

Was unsere Studierenden meinen

«Die Weiterbildung zum Finanzberater und Finanzplaner hat mich als Privatkundenberater in meiner Praxis weitergebracht. Auch als Privatperson, Ehemann und Vater habe ich in den Bereichen Vorsorge, Steuern, Erb- und Güterrecht wesentlich profitiert und dazugelernt. Ja, eine sehr praxisnahe Weiterbildung, die ich gerne weiterempfehle!» Domenico Italia, Raiffeisenbank Winterthur

«Sehr wertvoll ist, dass sich sämtliche Dozenten seit Jahren in der Berufswelt, sei es in der Bank-, Versicherungs- oder Immobilienbranche, behauptet haben und deshalb viel Praxisbezug in den Unterricht einbringen. Davon profitieren die Lernenden im grossem Umfang.» Pascal Roth, Der Beobachter, Axel Springer Schweiz AG «Aufgrund dieser praxisbezogenen Ausbildung kann ich in meiner Tätigkeit als Finanzplaner das Gelernte täglich eins zu eins anwenden. Neben dem Wissenstransfer habe ich neue Leute aus verschiedenen Branchen kennengelernt und mein Netzwerk aufgebaut.» Javier Sanchez, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis, Bank Linth LLB A «Die Bank- und Versicherungsleute sind im beruflichen Alltag meistens nur auf einem Gebiet spezialisiert. Für die nachhaltige Beratung muss man sich deshalb das Grundwissen auch in anderen Bereichen aneignen. Als dipl. Finanzberaterin IAF kann ich meine Kunden in allen Bereichen kompetent und erfolgreich beraten.» Julia Himmelsbach, dipl. Finanzberaterin IAF, Helvetia Versicherungen

Prüfungserfolge Die Kursteilnehmer des IfFP sind an den Prüfungen überdurchschnittlich erfolgreich und belegen regelmässig Spitzenplätze. Wir ehren sie in unserer Hall of Fame: www.iffp-halloffame.ch.

Alumni-Umfrage unter Finanzberatern/-planern: Was hat Ihnen diese Weiterbildung gebracht? 99 Prozent der befragten Finanzberater und -planer finden, dass ihre Kundenberatungen durch die Weiterbildung besser geworden sind. 98% würden ihre IAF-Weiterbildung einem Berufskollegen weiterempfehlen. Mehr Infos auf www.fb-iffp.ch. 27

Ein starker Partner für Ihren Bildungserfolg

IfFP Institut für Finanzplanung 1995 gegründet, zählt das IfFP Institut für Finanzplanung zu den Marktführern in der Aus- und Weiterbildung von Finanzfachleuten in der Schweiz. Unsere Stärke sind berufliche Weiterbildungen für Beraterinnen und Berater mit kundenorientierten Aufgaben auf allen Stufen. Kurse zum dipl. Finanzberater IAF und zum Finanzplaner mit eidg. Fachausweis bieten wir in Basel, Buchs SG, Olten, Winterthur und Zürich an.

IfFP Institut für Finanzplanung AG Bernerstrasse Süd 169 8048 Zürich 058 800 56 00 [email protected] www.iffp.ch

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Feb 2017. © IfFP Institut für Finanzplanung

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