Ostrowiec Świętokrzyski dnia 17.12.2013r

Sprawa 48/2013 Wszyscy wykonawcy W odpowiedzi na skierowane do Zamawiającego zapytanie, dotyczące przetargu nieograniczonego na „ udzielenie kredytu odnawialnego „ ogłoszonego na portalu internetowym BZP pod nr 267793– 2013, z dnia 10.12.2013r informujemy: Pytania: 1. W związku z ogłoszeniem o wszczęciu przez Zamawiającego postępowania o udzielenie zamówienia publicznego, zwracamy się z prośbą o zmianę terminu składania ofert z 19.12.2013 r. na dzień 23.12.2013 r. Odpowiedź; Wyrażamy zgodę na wydłużenie terminu do 23.12.2013r 2. Prosimy o informację, czy Zamawiający przedstawi dodatkowe zabezpieczenie pożyczki w postaci oświadczenia Zamawiającego o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe do wysokości 200% kwoty kredytu Odpowiedź: Tak 3. Prosimy o podanie informacji dotyczących Zamawiającego tj. liczby zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych. Odpowiedź; Na dzień 30.09.2013 zatrudnienie 740 osób, ilość łóżek 480, leczono 18.886 pacjentów 4. Prosimy przedstawienie uchwały odpowiedniego organu wyrażającej zgodę na zaciągnięcie kredytu i ustanowienie zabezpieczenia. Odpowiedź: Uchwała Rady Społecznej nr 14/2013 z dnia 28 listopada 2013r 5. Prosimy o potwierdzenie, że jako dni wolne od pracy Zamawiający rozumie dni ustawowo wolne od pracy oraz soboty i niedziele. Odpowiedź: Tak 6. Czy podmiot tworzący planuje przekształcenie Zamawiającego w spółkę prawa handlowego w trakcie okresu kredytowania? Odpowiedź: Nie 7. Prosimy o zgodę na dodanie do wzoru umowy kredytu następujących zapisów: α. „Kredytobiorca zobowiązuje się do: 1)nieprzenoszenia, bez zgody Banku, całości lub części swoich praw i obowiązków wynikających z umowy kredytu; Odpowiedź: Tak 2)poinformowania Banku w ciągu jednego dnia roboczego o wydaniu zarządzenia lub rozporządzenia lub podjęciu uchwały przez organ podmiotu tworzącego właściwego dla Kredytobiorcy w sprawie przekształcenia Kredytobiorcy w spółkę kapitałową.” Odpowiedź: Tak 8. Prosimy o zgodę na dodanie do wzoru umowy kredytu następujących zapisów: α. „Od niespłaconych w terminie rat kapitału, Pożyczkodawca pobiera oprocentowanie według podwyższonej stopy procentowej. Wysokość oprocentowania podwyższonego ustalana jest na podstawie stawki WIBOR 3M, obliczanej jako średnia wartość stawek WIBOR 3M z 10 ostatnich dni roboczych ostatniego miesiąca kwartału, powiększonych o 15 punktów procentowych i obowiązuje przez cały następny kwartał.” Odpowiedź: Nie dotyczy.

β.

„Kredytodawca jest uprawniony do wypowiedzenia w całości lub części umowy pożyczki jeżeli Pożyczkobiorca nie wykonał obowiązków wynikających z umowy, a w szczególności nieterminowo reguluje zobowiązania z tytułu spłaty rat kapitału lub odsetek. Termin wypowiedzenia wynosi 30 dni.”

Odpowiedź: Nie dotyczy χ.

„Kredytodawca jest uprawniony do wypowiedzenia w całości lub części umowy pożyczki jeżeli nastąpiło pogorszenie sytuacji ekonomiczno-finansowej w stopniu zagrażającym wypłacalności Pożyczkobiorcy lub możliwości dalszej spłaty rat kapitału lub odsetek w umownych terminach. Termin wypowiedzenia wynosi 30 dni.”

Odpowiedź: Nie dotyczy δ.

„Kredytodawca jest uprawniony do wypowiedzenia w całości lub części umowy pożyczki jeżeli zabezpieczenia spłaty pożyczki nie zostały ustanowione w terminie lub też obniżeniu uległa ich realna wartość. Termin wypowiedzenia wynosi 30 dni.”

Odpowiedź: Nie dotyczy 9. Prosimy o przedstawienie struktury przychodów ze sprzedaży w podziale na NFZ i pozostałe, z wyszczególnieniem jakiej kategorii przychody Wykonawca uzyskuje z pozostałych segmentów. Odpowiedź: W załączeniu do odpowiedzi 10. Czy zobowiązania Zamawiającego są regulowane terminowo (poza zobowiązaniami, które mają zostać uregulowane dzięki środkom z kredytu/pożyczki)? Jeżeli nie prosimy o informację, które zobowiązania nie są regulowane terminowo. Odpowiedź: Nie , część zobowiązań z tytułu dostaw, towarów i usług nie jest regulowana terminowo. 11. Prosimy o przedstawienie listy zobowiązań, które zostaną spłacone dzięki środkom z kredytu. Odpowiedź: Na dzień dzisiejszy , nie dysponujemy . 12. Prosimy o informacje, czy Zamawiający posiada ugody dotyczące spłaty zobowiązań wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub Urzędu Skarbowego. Jeśli tak, prosimy o wskazanie ich wysokości oraz okresu spłaty. Odpowiedź: ZOZ nie ma zaległości w opłacaniu składek ZUS i US. 13. Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania egzekucyjne? Jeśli tak to prosimy o wskazanie wysokości zajęć komorniczych w kolejnych miesiącach poprzez wyrażenie wartości w procentowej relacji do miesięcznych przychodów z NFZ. Odpowiedź; Wartość procentowa zajęcia komorniczego do miesięcznych przychodów wynosiła 0,02 % 14. Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań? Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości. Odpowiedź; Tak, były prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań o wartości 211,7 tys zł

15. Czy Zamawiający realizuje program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, prosimy o jego udostępnienie oraz informację o efektach realizacji programu. Odpowiedź; Nie. 16. Prosimy o udostępnienie zestawienia kredytów, pożyczek i leasingów Zamawiającego, zawierającego następujące informacje: nazwę instytucji finansującej, rodzaj transakcji, pierwotna kwota zadłużenia określona w umowie, aktualna wysokość zaangażowania, data początku i końca umowy, rodzaj zabezpieczenia. Odpowiedź: Zestawienie w załączeniu do odpowiedzi 17. Jeżeli Zamawiający posiada nadwykonania kontraktu z NFZ, prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym, jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana lub wypłacona przez NFZ oraz jakie są szanse uzyskania pozostałej części. Odpowiedź: Za 9 miesięcy 2013r nad wykonania wynosiły 4.564,6 tys. zł. W roku 2012 nadwykonania wynosiły 3.694, 4 tys. zł z czego NFZ zapłacił 1.579,3 tys. zł 18. Prosimy o wskazanie głównego źródła spłaty kredytu. Odpowiedź; Przychody z kontraktu z NFZ. 19. Prosimy o przedstawienie aktualnych (nie starszych niż miesiąc) zaświadczeń z ZUS i US o niezaleganiu w opłatach przez Zamawiającego. Jeżeli w obecnej chwili Zamawiający ich nie posiada, prosimy o informację, czy zostaną one przedstawione przed zawarciem umowy lub wypłatą kredytu. Odpowiedź: ZOZ wystąpił o wydanie zaświadczeń przedstawione niezwłocznie po ich uzyskaniu .

w dniu 13.12.2013r , zostaną one

20. Prosimy o przedstawienie aktualnych (nie starszych niż miesiąc) opinii bankowych oraz instytucji finansowych. Jeżeli w obecnej chwili Zamawiający ich nie posiada, prosimy o informację, czy zostaną one przedstawione przed zawarciem umowy lub wypłatą kredytu. Odpowiedź; ZOZ wystąpił o wydanie opinii bankowych w dniu 16.12.2013r , zostaną one przedstawione niezwłocznie po ich uzyskaniu . 21. Prosimy o przedstawienie bieżący danych finansowych za 2013 rok. Odpowiedź; W załączeniu do odpowiedzi 22. Prosimy o wyjaśnienie poszczególnych pozycji bilansu w roku 2013, jeżeli występują:: −

inne środki trwałe,

−

środki trwałe w budowie,

−

inne należności krótkoterminowe

−

krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe (aktywa),

−

rozliczenia międzyokresowe (aktywa oraz pasywa)

−

pozostałe rezerwy,

−

inne zobowiązania finansowe (długo- i krótkoterminowe)

−

inne zobowiązania krótkoterminowe.

Odpowiedź: Inne środki trwałe – zgodnie z klasyfikacją środków trwałych - środki trwałe w budowie : koszty opracowania dokumentacji projektowych pod przyszłe inwestycje , Krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe- odpisy na Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych, rozliczenia międzyokresowe – wartość środków trwałych sfinansowana ze środków trwałych , inne zobowiązania krótkoterminowe – wadia, depozyty i zobowiązania inwestycyjne 23. Prosimy o wyjaśnienie poszczególnych pozycji w rachunku zysków i strat w roku 2013, jeżeli występują: −

pozostałe koszty operacyjne,

−

przychody i koszty odsetkowe,

−

zyski nadzwyczajne.

Odpowiedź: Koszty odsetkowe – odsetki naliczane przez Dostawców za nieterminowe płatności i odsetki od kredytów w rachunku bieżącym . Przychody odsetkowe- wartość umorzonych odsetek za nieterminowe płatności naliczonych wcześniej przez Dostawców, odsetki naliczone odbiorcom, pozostałe koszty operacyjne - głównie opłaty sądowe , odpisy aktualizujące należności 24. Prosimy o podanie kosztów działalności podstawowej w roku bieżącym. Odpowiedź: Za 9 miesięcy 2013r koszt działalności podstawowej wynosił 36.544, 1tys zł 25. Prosimy o podanie wysokości amortyzacji w bieżącym rachunku zysków i strat. Odpowiedź; Za 9 miesięcy 2013r koszty amortyzacji wynosiły 3.174,9 tys zł 26. Prosimy o przedstawienie struktury czasowej należności i zobowiązań wg stanu na koniec 2012 roku oraz aktualnej. Odpowiedź: w załączeniu do odpowiedzi 27. Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszy europejskich oraz funduszu centralnego (MZ) w zestawieniu zawierającym dane: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE). Odpowiedź: w załączeniu do odpowiedzi 28. W związku z zabezpieczeniem w postaci cesji wierzytelności z kontraktu z NFZ wskazanym przez Zamawiającego, prosimy o podanie: I .podanie wartości, nazwy, numeru i dnia zawarcia kontraktu z NFZ, z którego cesja ma stanowić zabezpieczenie kredytu/pożyczki, Odpowiedź: Umowa o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej w rodzaju leczenie szpitalne nr 13- SZP03/1-11-00205-018 z dnia -03.02.2011r II. przedstawienie kopii ww. kontraktu/lub potwierdzenie o przedłożeniu przed uruchomieniem środków, Odpowiedź: Z uwagi na objętość dokumentu, jest on dostępny w siedzibie ZOZ.

III. kwoty, do której ma zostać ustanowiona cesja – czy będzie obejmować 150%

wartości

kapitału, Odpowiedź: Tak IV. informację, czy kontrakt mający stanowić zabezpieczenie kredytu jest wolny od innych obciążeń – jeżeli nie, prosimy o podanie kwoty obciążeń Odpowiedź: Tak V. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji o wartości nie mniejszej niż kwota kredytu oraz odsetek Odpowiedź: Tak, potwierdzamy VI. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji na kontraktach z NFZ, których łączna wartość wynosi nie mniej niż wartość kontraktów, o których mowa w pkt. I Odpowiedź: Tak, potwierdzamy VII. potwierdzenie, że w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania kontraktu będącego zabezpieczeniem kredytu w czasie obowiązywania umowy kredytu, Zamawiający ustanowi cesję z co najmniej jednej innej umowy o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej zawartej między Zamawiającym a NFZ o wartości nie niższej niż wartość wygasłego/rozwiązanego kontraktu. Odpowiedź: Tak, potwierdzamy 29. Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby środki z kontraktu stanowiącego zabezpieczenie były wypłacane przez Narodowy Fundusz Zdrowia bezpośrednio na rachunek Wykonawcy, którego oferta zostanie wybrana? Odpowiedź: Nie , za wyjątkiem przypadków określonych w umowie cesji kontraktu stanowiącego zabezpieczenie (realizacja zabezpieczenia) 30. Czy Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji na kontrakcie/kontraktach z NFZ o łącznej wartości nie mniejszej niż 4 mln zł miesięcznie? Odpowiedź: Tak 31. Czy do zabezpieczenie w postaci weksla własnego Zamawiającego in blanco zostanie podpisana również deklaracja wekslowa? Odpowiedź; Tak 32. Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby udzielony kredyt został w formie kredytu w rachunku bieżącym (zgodnie z warunkami stawianym przez Zamawiającego w SIWZ)? Odpowiedź: Tak 33. Czy Zamawiający dopuszcza możliwość otwarcia rachunku bieżącego do obsługi kredytu u Wykonawcy, który wygra niniejsze postępowanie przetargowe? Odpowiedź; Tak, ale nie będzie to podstawowy rachunek Zamawiającego 34. W przypadku zgody na powyższe, prosimy o podanie ile przelewów elektronicznych złotowych miesięcznie będzie wykonanych z rachunku celem spłaty zobowiązań. W jakim zakresie (prosimy o

podanie rodzajów operacji i liczby w skali miesiąca) Zamawiający będzie korzystał z rachunku bieżącego otwartego w celu udostępnienia środków z kredytu. Odpowiedź; Około 5 przelewów, rachunek nie będzie podstawowym rachunkiem stosowanym do rozliczeń przez Zamawiającego 35. Czy za pozostałe operacje (nie związane z obsługą kredytu) Wykonawca będzie mógł pobierać opłaty zgodnie z obowiązującą u niego tabelą opłat (poza opłat? Odpowiedź: Tak 36 Czy Zamawiający będzie korzystał z placówki Wykonawcy – w jakim zakresie (np. wypłaty i wypłaty gotówkowe)? Odpowiedź: Nie 37. Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie z Wykonawcą, który wygra przetarg, dwóch osobnych umów (umowa obsługi rachunku bieżącego oraz umowy kredytowej) zgodnych z warunkami SIWZ. Odpowiedź: Tak 38. Prosimy o doprecyzowanie okresu trwania zamówienia – czy kredyt ma zostać udzielony na okres od 02.01.2014 r. do 31.12.2016 r., czy do 30.11.2015r.? Odpowiedź: Kredyt ma zastać udzielony na okres 02.01.20014r do 31.12.2016r 39. Czy Wykonawca może uzależnić przedłużenie okresu kredytowania od zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego i nie wyrazić zgody na przedłużenie okresu kredytowania w przypadku negatywnej decyzji? Odpowiedź: Tak 40. Prosimy o potwierdzeniem, iż do obliczenia ceny oferty i późniejszego zapewnienia porównywalności złożonych ofert należy przyjąć uruchomienie kredytu w pełnej wysokości w dniu 02.01.2014 r., spłatę w dniu 30.11.2015r. oraz wykorzystanie kredytu przez wszystkie dni w miesiącu. Odpowiedź: Do obliczenia ceny oferty należy przyjąć uruchomienie kredytu w pełnej wysokości w dniu 02.01.2014 r., spłatę w dniu 30.12.2016r. oraz wykorzystanie kredytu przez wszystkie dni w miesiącu. 41. Prosimy o wyjaśnienie zapisu w Formularzu ofertowym dot. zmiany terminów płatności poszczególnych rat kredytu. Zgodnie z SIWZ Zamawiający spłaci kapitał jednorazowo pod koniec okresu kredytowania. Odpowiedź: Punkt 9 nie dotyczy kredytu obrotowego 42. Wykonawca zwraca się z prośbą o podanie struktury wiekowej należności i zobowiązań wg stanu na dzień 31.12.2012r oraz na okres bieżący Odpowiedź; W załączeniu do odpowiedzi 43. Wykonawca prosi o zestawienie kredytów wg stanu na dzień 31.10.2013r zawierającego nazwę instytucji finansowej, rodzaj transakcji, kwotę przyznana , zadłużenie , okres kredytowania oraz zabezpieczenie Odpowiedź; W załączeniu do odpowiedzi

44. W przypadku gdy Zamawiający posiada nadwykonania prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym , jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana przez NFZ Odpowiedź; Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 3 45. Czy Zamawiający posiada program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, to prosimy o udostępnienie. Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 15 46. Prosimy o podanie informacji dotyczących szpitala tj. liczba zatrudnionych , łóżek oraz hospitalizowanych . Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 3 47. Prosimy o wskazanie głównego źródła spłaty kredytu. Odpowiedź; Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 18 48. Wykonawca zwraca się z zapytaniem czy Zamawiający dopuszcza przyjęcie do wyliczeń odsetek terminu 360/360? Odpowiedź: Tak 49. Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby umowa kredytu zobowiązywała Zamawiającego do przedstawienia Wykonawcy kwartalnych i rocznych danych finansowych? Odpowiedź: Tak 50. Wykonawca prosi o przedstawienie aktualnych (nie starszych niż miesiąc ) zaświadczeń z ZUS i US o niezaleganiu w opłatach przez zamawiającego. Jeżeli w chwili obecnej Zamawiający ich nie posiada , prosimy o informacje , czy zostaną one przedstawione przed zawarciem umowy lub wypłatą kredytu Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 19 51. Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania egzekucyjne? Jeśli tak to prosimy o wskazanie wysokości zajęć komorniczych w kolejnych miesiącach poprzez wyrażenie wartości procentowej relacji do miesięcznych przychodów z NFZ Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 13 52. Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań? Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 14 53. Zamawiający prosi o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszy europejskich w zestawieniu zawierającym dane: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania z podziałem na środki własne , pochodzące z budżetu Państwa , Organu Założycielskiego , jednostek samorządu Terytorialnego, UE) Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 27 54. Czy zamawiający wyrazi zgodę na zastosowanie oprocentowania od zadłużenia przetermionowanego – według zasad stosowanych przez Wykonawcę? Odpowiedź: Zamawiający ustosunkuje się do pytania po przedstawieniu zasad stosowanych przez

Wykonawcę . 55. Czy zamawiający wyraża zgodę na zawarcie umowy na druku Banku? Odpowiedź: Tak 56. Czy Zamawiający posiada podpisane układy z ZUS i US? Odpowiedź: Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 12 57. Z uwagi na krótki termin na przygotowanie zamówienia oraz istotne braki w SIWZ Wykonawca zwraca się z prośba o przesunięcie terminu otwarcia składania ofert do dnia Odpowiedź:

Zgodnie z odpowiedzią do pytania nr 1

58. Wykonawca prosi o wyjaśnienie czy Zamawiający przewiduje możliwość wprowadzenia dodatkowego zabezpieczenia: oświadczenia kredytobiorcy o poddaniu się do egzekucji w trybie art 97 ustawy Prawo Bankowe z dnia 29.08.1997 (Dz. U. Nr 140 poz. 939 z póżn. Zmianami) Odpowiedź: Tak 59. Wykonawca prosi o udostępnienie do wglądu kontraktu z NFZ na którym zostanie ustanowiona cesja Odpowiedź: Dokument zostanie udostępniony w siedzibie Zamawiającego 60. Wykonawca prosi o udzielenie odpowiedzi czy wierzytelność z kontraktu jest przedmiotem zabezpieczenia innego Banku (cesja z kontraktu)? Odpowiedź: Wierzytelność z kontraktu nie jest przedmiotem zabezpieczenia innego Banku.