Workplace Investing Navigation and Trading Overview

  Intended Use

This Job Aid provides guidance for using the Workplace Investing  functionality on the WealthCentral® platform, with an overview of  commonly used features. 

Login and Troubleshooting Resources

Type: http://www.fidelitywealthcentral.com in your browser’s URL. The  WealthCentral® login displays. 

2

1 3 4

  1. For information on navigation, click the link to a document that  contains troubleshooting help, Basic Browser Troubleshooting  Tips for Fidelity WealthCentral®.  2. Enter > User ID  3. Enter > PIN  4. Click > Log In  The WealthCentral® platform launches.  

All images, screenshots, account names, and account numbers are for illustrative purposes only. Clearing, custody or other brokerage services may be provided by National Financial Services LLC, or Fidelity Brokerage Services, LLC. Members NYSE, SIPC. 618688.1.0

          Accounts Overview

The Accounts access layer provides an interface through which you can  locate and access the customer accounts you want to work with. Learning  to use this powerful tool enables you to view your customers’ account  details and helps you service your customers better. 

  Clicking on Accounts opens an access layer that displays your firm’s  accounts. 

Quick Search

Perform a quick search by entering all or part of an account number in the  search field at the top of the Accounts access layer. 

   

2   

 

          Navigation Panel Overview

You can easily access other account information right from the navigation  panel. It breaks out all areas of information for quick access to such items  as:        

Summary  Positions  Balances  Order Status  History   Order Tickets/Fees  Tools 

  Access the navigation panel by clicking on the Account number menu. 

3   

          Positions Overview

The Account Positions screen provides details about the holdings for a  selected account to which you are authorized. From the Navigation Panel,  select Positions under the Positions header. 

 

4   

          Balances Overview

The Balances window provides detailed information about an account to  which you are authorized. From the navigation panel, select Balances  under the Balances header. 

6 3

2 4

5

1

  The Balance window provides the following information:  1. Amount: Displays the total of all the participant’s source  balances in the retirement plan.  2. Plan ID: Displays the numerical identifier for the retirement  plan.  3. Plan Name: Displays the name of the retirement plan.  4. Source Number: Displays the numerical identifier for the source  of funds (e.g., Employee Non‐Elective, Employer Matching) for  the retirement plan.  5. Source Name: Displays the source of funds (e.g., Employee Non‐ Elective, Employer Matching) for the retirement plan.  6. As of Date: Indicates the date and time of the contents that  displays. 

5   

          History Overview

The History window provides account‐level transaction history, including  buys, sells and dividends, on an account as of each account’s last Trade  Date or Entry Date during a chosen time period (up to 90 days) and as far  back as 24 months. From the navigation panel, select your desired History  time period:    

Your Default  Today and Yesterday  Last 5 – 90 Days 

  The History window displays with Account Transactions listed. 

Groups Overview

Using Groups helps enable you to manage smaller, related subsets of your  accounts so you can handle any associated workflows more efficiently.   Fidelity WealthCentral provides a number of default groups, such as All  Fidelity 403(B)/401(K) Accounts; you cannot rename, edit, or delete these  default groups.  

6   

          Account-Based Groups

Account‐based groups are comprised of manually selected accounts.   To create a new Account‐based group do the following:  1. Click Create a New Group. 

1

  The Add New Group window appears. 

2

3

  2. Provide a group name.  3. Find accounts based on Account #, Last Name, or Custom Name.  Save your group when finished. 

7   

          Criteria-Based Groups

You can create groups that use certain criteria to define its member  accounts. This feature is helpful when grouping together accounts with  similar criteria and goals. Criteria‐based groups use fields from the account  list.   Criteria‐based groups are created on the same Add New Group window. 

1

2 3

1. Provide a group name.  2. Select the Account Types to be included as part of your criteria.  3. Assign your statements which include field, condition and value.  Save your group when finished.  NOTE: Criteria based groups are refreshed nightly to ensure the members 

meet the criteria specified in the statements.   

8   

          Order Tickets/Fees Overview

Using Workplace Investing, you can create rebalance and exchange orders  and change the elections for individual 403(b) and 401(k) accounts and  groups containing these accounts. You can also submit your advisor fees to  Fidelity for processing.  Order tickets can be accessed through the navigation panel under Order  Tickets/Fees or you can access them the following way: 

1

2

3

  1. Click > Trade menu  2. Select > Workplace Investing 401(b)/401(k).  3. Select the appropriate ticket from the list.  When you access an order ticket from the navigation panel, the account is  automatically prefilled for you.  

9   

          Exchanges Order Ticket

You use the Exchanges Order Ticket to create an exchange from one fund  to up to thirty funds in an individual 403(b) or 401(k) account or all 403(b)  or 401(k) accounts within a group.  

1

2

3

4

  1. Account information appears at the top. If you did not access the  ticket via the navigation panel, perform an account search.   Click the drop down menu next to the account number to  switch to a Group search. This will allow you to perform  exchanges across all accounts within the selected group.  2. Exchange From – The fund that you want to exchange from. You can  exchange dollars, shares, or holding percentage.  3. Source – Active link that produces a Source Selection pop‐up. The  Source Selection window contains a list of sources available to the  account. Select one specific source to use or All Sources. Source  drives the funds available.   This defaults to All Sources for groups. Use the Enter/Select  Funds drop down menu to choose a specific plan from those  available. Choices are contextual based on the group.  4. Exchange To – The fund(s) that you want to exchange to. Based on  source selected.  Verify the order and then either save it to the Workplace Investing Unsent  Orders List OR send it to Fidelity for processing and display it in the  Workplace Investing Sent Orders List. 

10   

          Elections Order Ticket

Using the Elections Order Ticket adjusts how future contributions are  invested in the account; it does not alter how the existing funds are  invested today.  

1 2

3

  1. Account information appears at the top. If you did not access the  ticket via the navigation panel, perform an account search.   Click the drop down menu next to the account number to  switch to a Group search. This will allow you to perform  exchanges across all accounts within the selected group.  2. Source – Active link that produces a Source Selection pop‐up. The  Source Selection window contains a list of sources available to the  account. Select one specific source to use or All Sources. Only one  selection can be made. Source drives the funds available.   This defaults to All Sources for groups. Use the Enter/Select  Funds drop down menu to choose a specific plan from those  available. Choices are contextual based on the group.  3. Elections – Populates based on Source selected. Enter new  percentages in the fields within the New % column.  Verify the order and then either save it to the Workplace Investing Unsent  Orders List OR send it to Fidelity for processing and display it in the  Workplace Investing Sent Orders List. 

11   

          Fees Order Ticket

Use the Fees Order Ticket to submit a request to deduct fees from one or  more Workplace Investing 403(b)/401(k) accounts. You may enter up to  thirty (30) requests on a single ticket. 

2 1

3

4

  1. Enter the account number that you want to assign the first fee  to.  2. Enter the Fund name or perform a search using the Lookup tool.  3. Enter the fee amount for that fund.  4. Save the Order.  If any errors exist, they will be flagged for correction. You must correct any  errors before you can proceed.  Upon saving, your fee order is sent to the Workplace Investing Unsent  Fees List where they are batched. Once in the list, you can send the batch  to Fidelity for processing. Fidelity will then mail you a check when the fees  are processed. Although you can send them at any time, you typically send  these fee deductions requests to Fidelity on a quarterly basis. 

12   

          Rebalance Order Ticket

You use the Rebalance Order Ticket to rebalance the funds in an individual  403(b) or 401(k) account or all 403(b) or 401(k) accounts within a group.  

1

2

3

1. Account information appears at the top. If you did not access the  ticket via the navigation panel, perform an account search.   Click the drop down menu next to the account number  to switch to a Group search. This will allow you to  perform exchanges across all accounts within the  selected group.  2. Source – Active link that produces a Source Selection pop‐up.  The Source Selection window contains a list of sources available  to the account. Select one specific source to use or All Sources.  Only one selection can be made. Source drives the funds  available.   This defaults to All Sources for groups. Use the  Enter/Select Funds drop down menu to choose a specific  plan from those available. Choices are contextual based  on the group.  3. Rebalance – Populates based on Source selected. Enter new  percentages in the fields within the New % column.  Verify the order and then either save it to the Workplace Investing Unsent  Orders List OR send it to Fidelity for processing and display it in the  Workplace Investing Sent Orders List. 

13   

          Portfolio Modeling & Rebalancing Overview

To access this tool, go to the Navigation Panel and select Portfolio  Modeling & Rebalancing under Tools. 

  The Model List screen is the default page and displays with a list of all  models within your firm. 

Models represent a set of securities whose investment objectives you  want a particular account or group of accounts to match. You can define a  model either by creating a new one or by basing it on an existing model.   To create a new model:  

14   

Models >  Workplace Investing 403(b)/401(k) > Create Model. 

          Create Model

Use the Create Model screen to create a new model. The model can be  one that is entirely new, based on an existing model, or based on the holdings of an existing account. 

1

2 4 3

5

  1. Model Name – Provide a Name for your model.  2. Select Funds From – Select Plan(s) is an active link. Click on this  link to access plans.  3. Funds – Add funds. These are based on the funds available  through the selected plan.  4. Tolerance – Set Tolerance as desired.  5. Save – Save & Assign model or Save Model.  When you click Save & Assign, you are automatically directed to the  Manage Model Assignments screen, which is described next.  

15   

          Assign Model 

Use the Manage Model Assignments screen to assign, reassign, or  unassign accounts or groups to/from a model.  Access the Manage Model Assignments screen by selecting:  

Models > Workplace Investing 403(b)/401(k) > Manage Model  Assignments.   

1

 

2

   

3

        The steps in managing model assignments is clearly laid out on the screen.  1. Find – The first step is to search for accounts or groups that you  want to assign to a model or to search for accounts or groups  that are already assigned to a model.  2. Select a Model to Assign – Next you will find a model to assign.  Click the Lookup button to display the Model Lookup screen.   3. Select Accounts or Groups to Assign or Un‐assign – The results  of your search display here. Filter this list by selecting the Display  Un‐assigned Only checkbox to show only accounts and groups  that are not assigned to a model.    Select one or more groups or accounts to move to the  Selected List. These are the accounts or groups you want  to assign.   Perform another search to populate the Available List.  Click Assign to Model when you are done making your selections. A  confirmation message appears. 

16   

          Rebalance 

Use the Rebalance Accounts screen to create a new rebalance workflow.  Access the Rebalance  screen by selecting:  

Rebalance > Workplace Investing 403(b)/401(k) > Rebalance  Accounts 

1 2

3

  1. Select Group, Account or Model from the drop down menu.  2. Use an assigned model or select a new model. Click the Lookup  button to launch the Model Lookup window.   Accounts will display in a list.  3. Send Instructions to Fidelity for processing. 

17   

          Sent List 

Use the Workplace Investing Sent List to track the fee, elections, exchange  and rebalance orders you create and send to Fidelity.  Access the Sent List  by selecting:  

Trade > Workplace Investing 403(b)/401(k) > Sent 

1

2

3

4

  1. The dashboard is separated into three sections: Orders,  Elections and Fees. The total number of items for each section is  represented by a number under the sections name.    Click on each section to display its contents list.   Access the Unsent List  2. You can attempt to cancel orders in this list if they have an Open  or With Errors status. Fidelity will cancel the orders on a best  effort basis.  3. Create New Orders, Elections or Fees by clicking the New  button. This button is contextual. If you are on the Orders list,  you will have the option to create new Exchange or Rebalance  orders. The Elections list displays a New Elections button, and  Fees displays a New Fees button.  4. Single click an order to display a Details area below the list. This  section contains information pertaining to the highlighted order. 

18   

          Unsent List 

Use the Workplace Investing Unsent  List to track the fee, elections,  exchange and rebalance orders you create and save. Access the Unsent  List by selecting:  

Trade > Workplace Investing 403(b)/401(k) > Unsent 

1

2

3 4

  1. Like the Sent List, the dashboard is separated into three sections  with a shortcut to the Sent List.  2. Select any order and Edit/Delete/Send/Lock/Unlock it.  3. Click the New Order/New Election/New Fees button to display  the Exchange, Election or Fee ticket respectively.  4. Single click an order to display a Details area below the list. This  section contains information pertaining to the highlighted order.   Associated Orders/Elections displays all orders and  elections associated with the highlighted entry.  Orders and elections are batch‐related and  interdependent, meaning making a change to an  entry impacts the orders or elections associated with  it. 

19   

          Resources 

 

20   

Please refer to the Help in WealthCentral® for more detailed information  on how to navigate and trade. Help can be accessed directly from the main  menu. Contextual help is also available throughout the platform. Just look  for the Question Mark.