Código de conducta

Un mensaje del director ejecutivo Estimados colegas: AIG ha construido su reputación a lo largo de 100 años y hoy es una aseguradora líder a nivel internacional en la que muchos particulares y empresas confían en todo el mundo para ayudarles a prepararse para el futuro, recuperarse de su pérdida y retirarse con tranquilidad. No podríamos estar más orgullosos de trabajar para una empresa en la que ayudamos a la gente a estar más protegida, y al mundo a ser un lugar más seguro. Nuestros logros y reputación son el resultado directo de habernos ganado la confianza de nuestros clientes, socios de negocios, accionistas y comunidades en las que desarrollamos nuestra actividad. Nos ganamos y mantenemos dicha confianza día a día al mantener nuestras promesas y comportarnos éticamente, por lo que nuestra principal prioridad es cumplir con los más exigentes niveles de integridad en todo momento. Nuestro Código de Conducta es para nosotros una herramienta fundamental para guiar nuestras decisiones y acciones. Este Código es un resumen de normas destinadas a mantener la integridad dentro de AIG y guiarnos para lograrlo, además de nuestro buen juicio colectivo e individual. En la cultura de AIG, estamos capacitados para tomar decisiones y actuar, por lo que conocer el entorno antes de actuar es absolutamente necesario. Por favor, tómese su tiempo para leer y asimilar el Código de forma que incorporemos el texto y el espíritu de estos principios en nuestras acciones diarias cumpliendo de este modo con nuestros compromisos recíprocos y con todos nuestros grupos de interés. Así es como protegeremos nuestra reputación y nos aseguraremos de seguir estando disponibles cuando nuestros clientes nos necesiten durante los próximos 100 años y más allá. Gracias por vuestro continuo apoyo.

Peter Hancock

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Un mensaje del Director de Cumplimiento Estimados compañeros: Las normas incluidas en este Código de conducta son aspectos que debemos conocer y tener en cuenta al participar en cualquier actividad en nombre de AIG. El Código no solo refleja los valores que consideramos importantes para dirigir una empresa en buenas condiciones, sino también las leyes a las que debemos atenernos como empresa. El cumplimiento con la ley (y el cumplimiento de nuestras propias normas éticas) nos permite evitar graves daños en nuestra reputación y negocio. Si bien ponemos todo nuestro empeño en trabajar con integridad, algunas circunstancias pueden ponernos a prueba y plantear dudas sobre cómo debemos proceder. El Código está pensado para guiarnos en estas situaciones, aunque no es un recurso exhaustivo. Si tiene alguna duda concreta en relación con una situación, un negocio o una función, solicite ayuda y realice una consulta. Nos tomamos en serio el cumplimiento de este Código y pedimos a todos los empleados que presenten sus inquietudes si piensan que alguna situación incumple estos principios. No dude en consultar ante cualquier duda o inquietud. La integridad de los empleados de AIG en su puesto de trabajo cada día es la clave de nuestro éxito. Esta integridad proporciona a los clientes, socios de negocios y comunidades la confianza de que estaremos aquí para apoyarles cuando acudan a nosotros en el futuro y asegura que las partes interesadas, como los reguladores e inversores, crean en la capacidad y fiabilidad de AIG. Al seguir el texto y el espíritu del Código podremos continuar siendo líderes del sector y mantener el respeto de nuestros socios, compañeros y comunidades.

Karen J. Nelson

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Tabla de contenidos Cumplir nuestros compromisos .............................................................................................5 ¿A quién se aplica el Código? Responsabilidades individuales Responsabilidades adicionales de los jefes Formulación de preguntas y presentación de inquietudes Formulación de preguntas y presentación de inquietudes - Preguntas y respuestas Política de no represalias Disciplina Exenciones del Código Cumplir nuestros compromisos - Preguntas y respuestas

Compromisos entre nosotros .................................................................................................9 Diversidad y oportunidad global Respeto al prójimo Lugar de trabajo protegido, seguro y saludable Consumo de drogas y alcohol Compromisos entre nosotros - Preguntas y respuestas Privacidad del empleado

Nuestros compromisos en el mercado................................................................................. 12 Privacidad del cliente y seguridad de los datos Conflictos de intereses Oportunidades de la empresa Relaciones personales Actividades externas Entretenimiento y regalos Entretenimiento y regalos a funcionarios gubernamentales, empleados o agentes Relaciones con nuestros socios comerciales Diversidad de proveedores Trato justo Defensa de la competencia y competencia desleal Información sobre competitividad Nuestros compromisos en el mercado - Preguntas y respuestas

CÓDIGO DE CONDUCTA

3

Tabla de contenidos (continuación) Compromisos con nuestros accionistas .............................................................................. 21 Informes financieros Registros comerciales fidedignos Gestión de los registros Salvaguardar los recursos de AIG Propiedad física Seguridad personal Propiedad intelectual Fondos Sistemas de tecnología de la información Compromisos con nuestros accionistas - Preguntas y respuestas

Nuestra Responsabilidad Social Corporativa ...................................................................... 25 Sostenibilidad Donaciones benéficas Actividades políticas Operaciones bursátiles Prevención del blanqueo de capitales Leyes antiboicot, de sanciones económicas y de control de exportación Comunicación con el público Comunicación con reguladores y otros funcionarios gubernamentales Redes sociales Negocios con el sector público Anticorrupción y soborno Nuestra Responsabilidad Social Corporativa - Preguntas y respuestas

Cuando se use en este Código, “AIG” hace referencia a American International Group, Inc. y sus filiales en todo el mundo. Las unidades y jurisdicciones comerciales pueden tener otros códigos coherentes con o más estrictos que el presente. Estos códigos pueden imponer responsabilidades adicionales a los empleados de aquellas jurisdicciones y unidades comerciales. Cualquier inquietud sobre posibles conflictos entre una disposición de este Código y las leyes locales debe ser presentada al responsable de “compliance”.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Cumplir nuestros compromisos En el centro del negocio de AIG se encuentra la promesa de que respaldaremos nuestros productos y servicios. La integridad personal y organizativa es crítica para cumplir esta promesa y proteger nuestra reputación.

Cumplir nuestros compromisos es de vital importancia para nuestros empleados, clientes, socios comerciales, accionistas y las comunidades donde vivimos y hacemos negocios.

¿A quién se aplica el Código? El Código de conducta de AIG (el “Código”) proporciona pautas éticas para conducir negocios en representación de todas las empresas AIG. El Código es un recurso para todos los directivos y empleados de AIG. Este Código no puede tratar cada tema que se pueda presentar pero sí proporciona pautas y recursos para aquellos puntos donde no esté clara la opción correcta. Puede encontrarse información adicional, incluidas reglas y políticas relevantes, en enlaces que encontrará en este documento así como también en nuestras políticas corporativas. Ciertos socios comerciales de AIG, como agentes y consultores, representan a AIG ante el público y se espera que respeten el espíritu del Código, el Código de conducta de terceros de AIG y cualquier disposición contractual aplicable, cuando trabajen en representación de las empresas AIG.

• Nuestros accionistas confían en nuestra administración.

AIG es una extensa organización y, sin embargo, estamos unidos por nuestro compromiso de cumplir

• Las comunidades del mundo confían en que seamos ciudadanos corporativos responsables.

nuestras promesas. Cada uno de nosotros tiene la responsabilidad de ganar la confianza que se nos

Este Código de conducta está organizado según los

ofrece.

compromisos que tenemos con cada uno de estos

• Nuestros compañeros de trabajo confían en que

grupos de personas.

los valoraremos y respetemos. • Nuestros clientes y socios comerciales confían en nuestra integridad.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Responsabilidades individuales Cumplir nuestras responsabilidades permite que nuestro

La prueba de cabecera Para tomar mejores decisiones

negocio tenga éxito y crezca, hoy y en el futuro. • ¿Es legal?

Se espera que cada uno de nosotros:

• ¿Es coherente con los valores y políticas de AIG?

• Comprenda y actúe según este Código, las políticas

• ¿Es apropiado y honesto?

de AIG y las leyes y normativas aplicables. • Busque pautas en la dirección, personal de

• ¿Cómo se percibirían mis acciones si aparecieran en el periódico?

cumplimiento o asesor legal de AIG cuando tenga preguntas. • Informe lo antes posible de inquietudes sobre posibles violaciones de este Código o leyes y

Formulación de preguntas y presentación de inquietudes

normativas aplicables a la dirección o a uno de los

La mayoría de las inquietudes que se presenten en el

recursos detallados en esta página.

trabajo se pueden resolver hablando y trabajando con la

• Participe en cursos de formación de ética y

dirección, Recursos Humanos o con el responsable de

“compliance” para mantenerse al día sobre los

“compliance” de la división comercial. Los empleados

estándares y expectativas actuales.

pueden además hacer preguntas, presentar inquietudes o informar de casos de incumplimiento del Código,

Ninguna razón, incluido el deseo de cumplir las metas

políticas de AIG o leyes y normativas aplicables

comerciales, puede ser nunca una excusa para violar

poniéndose en contacto con cualquiera de los

este Código, las políticas de AIG, las leyes o normativas.

siguientes:

Responsabilidades adicionales de los jefes

• Grupo de “Compliance” Global de AIG en el +1 646 857-1877 o por correo electrónico a [email protected].

Se espera que cada jefe cumpla las siguientes responsabilidades adicionales: • Servir como modelo para demostrar los estándares éticos más altos y crear y sostener una cultura de confianza, honestidad, integridad y respeto. • Ser un recurso para los empleados. Asegurar que

• Línea de ayuda de AIG en materia de “compliance” en el +1 877 244-2210 o por Internet en www.aigcompliancehelpline.com. La Línea de ayuda en materia de “compliance” es gestionada por un tercero que proporciona informes por escrito al Grupo de “Compliance” Global de AIG. Las

conocen, comprenden y saben cómo aplicar este

comunicaciones con la Línea de ayuda pueden

Código, las políticas de AIG y las leyes y normativas

realizarse de forma anónima, sujetas a las leyes

aplicables en su trabajo diario.

locales y en todos los idiomas principales.

• Buscar ayuda de otros jefes o asesores legales de AIG, responsables de “compliance” o profesionales de

Para inquietudes relacionadas con contabilidad,

recursos humanos cuando no se tenga seguridad

controles de contabilidad internos o asuntos de auditoría,

sobre la respuesta apropiada a alguna situación.

los empleados pueden ponerse en contacto ya sea con

• Ser proactivo. Tomar medidas razonables para prevenir e identificar conductas inapropiadas. Informar de situaciones que puedan tener algún impacto sobre la capacidad de los empleados de actuar de forma ética en representación de AIG.

CÓDIGO DE CONDUCTA

cualquiera de los antes mencionados (de forma anónima a través de la Línea de ayuda) o presentar su inquietud a la atención del Comité de Auditoría del Consejo de Administración de AIG por correo electrónico a [email protected].

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Preguntas y respuestas

FORMULACIÓN DE PREGUNTAS Y

Formulación de preguntas y presentación de inquietudes

(continuación)

P: ¿Qué sucede cuando hago una denuncia a la Línea de ayuda de AIG en materia de “compliance”? R: Después de recibir la llamada, el proveedor

PRESENTACIÓN DE INQUIETUDES

P: ¿Puedo informar de una violación y aún así permanecer en el anonimato? R: AIG anima a los empleados denunciantes a que se identifiquen para que la información sea investigada a la brevedad y de forma

de servicio externo enviará un informe al

meticulosa. Nuestra capacidad de contactar

Grupo de “Compliance” Global de AIG. Si la

directamente con un empleado que ha

denuncia se hace online, el proveedor de

presentado una inquietud acelerará cualquier

servicio externo la enviará directamente al

investigación. Sin embargo, sujeto a la ley

Grupo de “Compliance” Global.

local o acuerdo laboral, usted puede escoger

1. Si usted solicita asesoramiento, se lo preguntará por el asunto y se le proporcionarán pautas e interpretación para que usted pueda tomar la decisión correcta. 2. Si quiere denunciar una supuesta violación, el proveedor de servicio externo tomará nota de toda la información relevante y enviará un informe al Grupo de “Compliance” Global. Cualquier denuncia relacionada con contabilidad, controles de contabilidad internos o asuntos de auditoría

permanecer en el anonimato al denunciar un asunto a la Línea de ayuda de AIG en materia de “compliance”. P: ¿Cómo se tratará la confidencialidad y las represalias? R: Se hará todo esfuerzo razonable, coherente con la ley y la política de AIG, para mantener la confidencialidad de cualquier empleado que denuncie una violación o posible violación de buena fe y para proteger a dicho empleado de cualquier represalia.

será revisada por representantes de Auditoría Interna y luego, si es necesario,

Política de no represalias

se informará al Comité de Auditoría del

AIG prohíbe las represalias contra cualquier

Consejo de Administración.

empleado por hacer una denuncia de buena fe de

3. Si el asunto pudiera ser gestionado de

una supuesta o real violación de este Código, otra

manera más apropiada por otra

política de AIG o leyes o normativas aplicables y la

organización interna dentro de AIG (es

violación de esta política puede ser razón de

decir, el departamento legal, Auditoría

medidas disciplinarias.

Interna, Seguridad Global o Recursos

Disciplina

Humanos), el Grupo de “Compliance” Global podrá enviar el informe a dicha organización para que lo maneje.

Violar este Código, otra política de AIG o leyes o normativas aplicables o alentar a otros a hacerlo, pone en riesgo la reputación de AIG y, por lo tanto, puede tener como resultado medidas disciplinarias. No denunciar rápidamente violaciones que se conozcan puede constituir también una violación de este Código. Las medidas disciplinarias pueden incluir el despido del empleo y la pérdida de beneficios relacionados con el mismo.

CÓDIGO DE CONDUCTA

7

Exenciones del Código

Preguntas y respuestas

Periódicamente, AIG puede modificar o no aplicar ciertas disposiciones de este Código. Cualquier

Cumplir nuestros compromisos

empleado que crea que una exención puede ser apropiada debe discutir este asunto con el

P: Mi división comercial establece varias

responsable de “compliance” de su división comercial.

metas que se supone debemos alcanzar. A

Solamente el Consejo de Administración de AIG o su

veces me siento presionado a violar el

Comité de Gobierno Corporativo y Nombramientos

Código para alcanzar dichas metas. ¿Es

pueden otorgar una exención de una disposición específica del Código para un director ejecutivo de AIG.

esto aceptable? R: No. Si bien los negocios con éxito a menudo establecen metas altas y luchan por alcanzarlas, nunca debe violar el Código u otras políticas de AIG para alcanzar sus metas. P: Normalmente nuestra jefe no hace nada cuando se le presentan inquietudes sobre posibles malas conductas. Les ha hecho las cosas difíciles a compañeros de trabajo que han presentado inquietudes. Ahora tengo un problema: un compañero de trabajo está haciendo las cosas mal. ¿Qué debo hacer al respecto? R: No se quede callado. Nuestro Código dice que usted debe denunciar las malas conductas y que puede hacerlo sin miedo a represalias. Si bien empezar con su jefe directo es a menudo la mejor manera de que se traten sus inquietudes, si cree que esto no es apropiado debe hablar con otro miembro de la dirección, recursos humanos o con el responsable de “compliance” de su división comercial. Además, puede llamar o enviar un correo electrónico a la Línea de ayuda de AIG en materia de “compliance”. P: Si pienso que una ley local entra en conflicto con este Código, ¿qué debo hacer? R: Si piensa que las leyes locales entran en conflicto con el Código, trate el tema con el responsable de “compliance”.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Compromisos entre nosotros Las empresas de AIG han sido líderes mundiales en seguros durante más de 85 años porque siempre hemos creído en el poder de las personas diversas y talentosas para crear valor y trabajar para clientes y accionistas.

Diversidad y oportunidad global AIG busca contratar y promover el mejor talento proporcionando un entorno dinámico que reúna a las personas con diversas habilidades e ideas. Una fuerza laboral inclusiva y diversa promueve la innovación y mejora nuestra posición como líder del mercado global. AIG confía en las aportaciones de las personas locales que mejor entienden las culturas en los países y jurisdicciones donde hacemos negocios. AIG siempre ha estado comprometida con contratar expertos locales y ofrecer a los talentos locales un entorno empresarial positivo, oportunidades de liderazgo y compensaciones equitativas. AIG proporciona a los empleados oportunidades de aprender, sobresalir en sus trabajos, crecer con la

Señales de alerta

organización y obtener beneficios económicos.

Acoso Respeto al prójimo Tratar a los demás con respeto significa que no discriminamos por raza, color, religión, sexo, nacionalidad, edad, discapacidad, servicio militar, estado civil u orientación sexual.

• Gestos no deseados o contacto físico. • La exposición de fotografías u otro material ofensivo o sexualmente explícito. • Bromas o comentarios sexuales u ofensivos (explícitos o indirectos).

Respeto es también valorar las diferencias de los demás. Respetamos las opiniones de los demás y no debemos tratar a los demás de manera despectiva, acosadora o amenazante.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Cumplir nuestros compromisos Respeto al prójimo • Proporcionar a los empleados oportunidades

Preguntas y respuestas Compromisos entre nosotros P: Mi jefe y varios de mis colegas hacen bromas con connotación sexual que me resultan muy

basadas en el rendimiento y características que

ofensivas. No me he quejado porque sé que me

sean relevantes para la realización del trabajo.

dirán que me preocupe de mis propios asuntos o

• Respetar las leyes locales laborales y de empleo, incluidas aquellas que tratan la discriminación y el acoso. • Proporcionar un entorno laboral sin acoso. • Comunicar las inquietudes que pueda tener en cuanto a su entorno laboral a Recursos Humanos o al responsable de “compliance” de su división comercial.

que estoy generando problemas por nada. ¿Tienen razón? R: No, están equivocados. Las bromas ofensivas de naturaleza sexual, incluso en conversaciones privadas que puedan ser escuchadas por otros, pueden ser una forma de acoso. Primero debería tratar de hablar con su jefe y colegas. Si esto no funciona o le incomoda hacerlo, hable con un representante de Recursos Humanos o póngase en

Lugar de trabajo protegido, seguro y saludable

contacto con el responsable de “compliance” de su división comercial. P: ¿Es la diversidad solamente un tema de los

AIG se compromete a realizar sus negocios de una

EE. UU.? ¿Por qué incluirla en el Código para una

forma que proteja la salud, integridad y seguridad de

empresa global como AIG?

los empleados y clientes mientras se encuentren en

R: La diversidad es un tema mundial. Siempre hemos

las instalaciones de AIG. Se debe informar

trabajado juntos para utilizar los talentos y

inmediatamente a la dirección o a Seguridad global

perspectivas de nuestra diversa fuerza laboral global.

de aquellas situaciones que puedan suponer un

La diversidad es uno de los aportes clave del éxito de

peligro para la salud, seguridad, integridad o medio

AIG. Para tomar buenas decisiones y atender a

ambiente.

nuestros clientes en todo el mundo necesitamos una

Para evitar infracciones de seguridad, amenazas, pérdidas y robos se requiere que todos los

amplia gama de perspectivas y antecedentes. P: Escuché a mi jefe discutir con uno de sus

empleados permanezcan alerta en el lugar de trabajo

compañeros cierta información privada contenida

y mientras llevan a cabo las tareas comerciales de

en los registros médicos de un compañero de

AIG. Informe a la dirección o a Seguridad global sobre cualquier tema que pueda impactar en la

trabajo. ¿Qué debo hacer al respecto? R: La información médica es estrictamente confidencial

seguridad, preparación para casos de emergencia o

y se considera Información personal sensible.

preparación para incendios y seguridad vital.

Compartir de forma inapropiada dicha información es una violación de la política de AIG y un

Consumo de drogas y alcohol

incumplimiento de la confianza. Debe presentar este tema al personal de dirección correspondiente. Si le

En AIG está prohibido consumir, vender, poseer o

incomoda presentar este tema a la dirección, informe

trabajar bajo la influencia de drogas ilegales.

del asunto a Recursos Humanos o al responsable de

También está prohibido el consumo excesivo o

“compliance” de su división comercial. Además,

inapropiado de alcohol mientras se realizan

puede contactar con la Línea de ayuda de AIG en

actividades comerciales para AIG.

materia de “compliance”.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Privacidad del empleado

Algunos ejemplos de Información de la empresa AIG incluyen:

AIG respeta la información y propiedad personal de los

• Confidencial del cliente/empleado:

otras políticas de AIG; (2) proteger a los empleados,

empleados. Sin embargo, AIG debe tomar medidas para: (1) asegurar el cumplimiento de este Código y

Información que no sea de índole pública

propiedad, instalaciones y el negocio de AIG; (3)

sobre, o que pertenezca a, nuestros clientes

proteger y administrar la Información de la Empresa de

y clientes de nuestros socios comerciales,

AIG, incluida la Información personal y asegurar que

terceros con los que hacemos negocios, y

solo se use para fines comerciales legítimos; (4)

personal de AIG. La información confidencial

prevenir, detectar e investigar actividades criminales; (5)

de clientes/empleados puede incluir

ayudar en investigaciones internas, litigios u otros

información personal.

procedimientos y obligaciones legales; (6) responder a

• Información personal:

solicitudes de parte de reguladores, autoridades

Información que identifica a un individuo,

gubernamentales o públicas; y (7) asegurar operaciones

como nombre, dirección, número de teléfono

comerciales eficientes.

o número de identificación del empleado. • Confidencial de la empresa:

Con este fin, en la medida permitida por la ley aplicable,

Información comercial altamente sensible,

AIG puede: (1) monitorizar, escanear y revisar el uso

como planes de fusión y adquisición, secretos

que hacen los empleados de los sistemas de tecnología

comerciales e informes de auditoría interna.

de la información incluidos, entre otros, los siguientes:

• Restringida:

ordenadores, correos electrónicos, mensajes

Otra información comercial de AIG que no es

instantáneos y sistemas de red, aparatos móviles,

tan sensible como “Confidencial de la

teléfono y otros sistemas de voz, video conferencias y

empresa” pero cuya confidencialidad debe

otros sistemas de video, recursos para escanear e

mantenerse incluso dentro de AIG e incluye

imprimir, sistemas de acceso con tarjeta de identidad y

correspondencia interna entre el personal de

otra información procesada por ordenador: (2)

AIG, diseños y especificaciones de

monitorizar y revisar filmaciones y grabaciones de

rendimiento de productos existentes o

seguridad y registros de acceso que puedan estar

futuros, e investigación y desarrollo de

asociados con los locales de AIG y otras instalaciones a

productos.

las que los empleados y visitantes tengan acceso; e (3) inspeccionar, revisar, copiar y retener documentos y

Consulte la Política de manejo de la

otros artículos, dentro de los locales de AIG y otras

información global de AIG si desea

instalaciones (tales como en estaciones de trabajo, en

información adicional sobre estas

oficinas, escritorios, gabinetes de archivos y otros

categorías de información.

soportes de almacenamiento). Sujeto a la ley aplicable, los empleados no deben esperar tener privacidad con relación a su uso de los sistemas de tecnología de la información de AIG, locales u otras instalaciones, o en relación con cualquier elemento dentro de un sistema, local o instalaciones de AIG.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Nuestros compromisos en el mercado AIG es conocida por su espíritu empresarial. Competimos enérgicamente para crear nuevas oportunidades para nuestros clientes y para nosotros mismos. Buscamos ventajas competitivas solamente a través de prácticas comerciales legales y éticas.

Privacidad del cliente y seguridad de los datos Nuestros clientes esperan que manejemos y salvaguardemos cuidadosamente la Información confidencial del cliente, incluida la Información personal que comparten con nosotros. No comprometa nunca la confianza de un cliente revelando la Información confidencial del cliente, incluida la Información personal, a personas que no tengan una necesidad comercial legítima de acceder a dicha información o de forma que contradiga las notificaciones y políticas de privacidad de AIG. La clasificación de información como Información personal puede diferir según el país. Los empleados que manejan información de clientes son responsables de conocer y cumplir las leyes aplicables de seguridad de la información y privacidad de datos. En todos los casos debemos mantener las precauciones técnicas, administrativas y físicas apropiadas para la Información confidencial del cliente, incluida la Información personal. Debemos estar especialmente atentos para respetar las leyes, normativas y políticas al compartir la Información personal con otras partes (incluso para fines comerciales legítimos) y al transferir Información personal a otros países. Si tiene alguna pregunta sobre la privacidad de datos y/o seguridad de la información, consulte a su jefe, asesor legal y/o al responsable de “compliance” de su división comercial.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Conflictos de intereses Su puesto en AIG no puede ser usado para

Cumplir nuestros compromisos

ganancias personales inapropiadas o ventajas para usted o un miembro de su familia. Debe evitarse cualquier situación que genere, o incluso parezca generar, un conflicto de intereses entre los intereses personales y los intereses de AIG. La Política de conflictos de interés del empleado de AIG describe ejemplos para ayudar a los empleados a identificar posibles conflictos y establece los procedimientos para informar de dichos posibles conflictos.

Conflictos de intereses • Tome siempre decisiones en beneficio de AIG y nuestros clientes y no en beneficio propio. • Permanezca atento a cómo ciertas actividades personales pueden conducir a posibles conflictos como tomar un segundo trabajo con o hacer inversiones en un cliente, proveedor o competidor de AIG.

Se debe informar de los posibles conflictos de

• Discuta con su jefe cualquier situación que

intereses a la dirección, que trabajará con el

pudiera ser percibida como un posible

responsable de “compliance” de la división comercial

conflicto de intereses.

o, en caso de un empleado corporativo de AIG, al

• Maneje de forma proactiva situaciones que

responsable de “compliance” principal de AIG o a

podrían poner sus intereses o los de un

quien éste designe, para determinar la mejor forma

miembro de su familia o amigo en un posible conflicto con AIG.

de manejar la situación. El empleado no debe involucrarse en la conducta o

Oportunidades de la empresa

transacción en cuestión hasta que no reciba una

Los empleados tienen prohibido tomar para ellos

aprobación por escrito para hacerlo de parte de

mismos o dirigir hacia terceros una oportunidad

aquellos autorizados en la política.

comercial que se descubra a través del uso de la propiedad corporativa, información o puesto en AIG, a menos que ya se le hubiera ofrecido la oportunidad a AIG y esta la hubiera rechazado. Se les prohíbe a los empleados usar la propiedad, información o puesto en la empresa para beneficio personal excluyendo a AIG, así como para competir con AIG. Relaciones personales Los miembros de la familia inmediata, los miembros de su hogar y aquellos individuos con quien usted tenga una relación cercana nunca deben influir en las decisiones comerciales.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Actividades externas

cartera, fideicomiso o entidad similar establecida

En algunas ocasiones, las actividades externas pueden

exclusivamente para la planificación fiscal o de los

crear la apariencia de un posible conflicto de intereses. AIG respeta la privacidad de todos sus empleados. Sin

bienes de usted o su familia. • Servicio para una fundación, organización de

embargo, a menos que se encuentre en un país en el que

beneficencia o sin ánimo de lucro que tenga una relación

dicha comunicación esté prohibida por la legislación o

comercial con AIG. No se necesita aprobación para este

requisitos locales, usted debe divulgar las actividades

tipo de actividad externa siempre que no le vayan a

externas que podrían dar lugar a interferencias reales o

pagar y que no haya apariencia de conflicto de intereses

percibidas y/o conflictos entre sus intereses personales y

potencial o real. Si tiene alguna pregunta acerca de si

los intereses de AIG. Las siguientes actividades pueden

existe tal conflicto, hable con su responsable de

ser consideradas conflictos y deben ser informadas a su

Cumplimiento designado.

encargado de Cumplimiento designado y a su gerente, según se establece a continuación, para garantizar que cualquier conflicto potencial es resuelto lo antes posible: • Servicio para un negocio externo o asociación comercial, ya sea como empleado, miembro del consejo, responsable, fiduciario, socio o consultor, y especialmente cualquier negocio que actualmente esté realizando o busque realizar negocios con AIG, compita o busque competir con AIG; se requiere aprobación escrita previa de su gerente antes de formar parte de este tipo de actividad externa y cada solicitud debe enviarse a su responsable de Cumplimiento designado como parte del proceso de aprobación. Las aprobaciones de la gerencia y de Cumplimiento deben renovarse anualmente y siempre que haya un cambio de los datos relevantes sobre los que se concedió la aprobación original. • Servicio para una fundación, organización de beneficencia o sin ánimo de lucro donde le pagarán por sus servicios o donde usted ocupe un puesto de responsabilidad financiera (p. ej., como tesorero, miembro del Comité de Auditoría o miembro del Comité de Inversiones); se requiere aprobación escrita previa de su gerente antes de involucrarse en este tipo de actividad externa, y cada solicitud debe enviarse a su responsable de Cumplimiento designado como parte del proceso de aprobación. Las aprobaciones de la gerencia y de cumplimiento deben renovarse anualmente y siempre que haya un cambio de los datos relevantes sobre los que se concedió la aprobación original. Esta disposición no es de aplicación para el servicio en el consejo de una cooperativa, asociación de vecindarios o entidad similar en la que resida, o una sociedad de

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Actividades externas (continuación) • Una presentación, charla o servicio en un panel en el que se le ofrece honorarios. Si usted recibe una compensación por este tipo de actividades, debe notificar a su responsable de Cumplimiento designado por escrito sobre cualquier suma de dinero recibida y se le podría solicitar que entregue dicha suma a AIG. Además, cualquier material que se utilice durante la presentación, charla o panel podría ser revisado antes de la presentación de acuerdo con la política de AIG o la unidad de negocio. • Trabajar como funcionario público, como persona designada de un organismo gubernamental o presentarse para un cargo electo; se requiere aprobación por escrito previo por parte del Director General de Cumplimiento de AIG o su designado, y además de su gerente. La aprobación debe renovarse cuando caduque

Entretenimiento y regalos

el período y antes de que se busque reasignación o

Ciertos regalos modestos y entretenimientos apropiados

reelección.

pueden ayudar a fortalecer las relaciones comerciales, pero estas cortesías de negocios, ya sean entregadas o

Para evitar la apariencia de cualquier conflicto con los

recibidas por los empleados, no deben influir nunca de

intereses de AIG, siempre que participe en esfuerzos de

forma indebida en las decisiones comerciales.

apoyo comunitario fuera de los programas patrocinados por AIG, nunca debería insinuar que AIG avala dicho

Si le ofrecen un regalo que no cumple los criterios

esfuerzo.

establecidos en la sección de entretenimientos y regalos de esta página, rechace educadamente el regalo o entretenimiento. Si rechazar un regalo fuera ofensivo o pudiera afectar a una relación comercial, acepte el regalo en representación de AIG y envíe un informe por escrito del regalo a su jefe dentro de los 30 días siguientes. El regalo debe ser enviado a su jefe que, junto con el responsable de “compliance” de la división comercial, determinará la disposición apropiada para el regalo. No pueden aceptarse u ofrecerse como regalos, sin importar la cantidad, dinero en efectivo o equivalentes en efectivo incluidos certificados de regalo, cheques de viaje u órdenes de dinero, valores de inversión, instrumentos negociables, pago de cargos de tarjetas de crédito o elementos similares. Las unidades comerciales pueden imponer restricciones adicionales sobre los regalos y entretenimientos y requerimientos de informes.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Cumplir nuestros compromisos

Los regalos o entretenimientos apropiados, ya sean ofrecidos o recibidos, deben:

Entretenimiento y regalos

• Tener un fin comercial específico.

• No permita nunca que los regalos y

• Ser de buen gusto y no ser extravagantes o

entretenimientos comerciales, ya sean ofrecidos o recibidos, influyan de forma inapropiada en las decisiones comerciales. • Recuerde que si el donante no está presente, el entretenimiento está sujeto a políticas de regalos. • Respete las sensibilidades locales y culturales al intercambiar regalos y entretenimientos comerciales. • No ofrezca o acepte nunca regalos extravagantes o entretenimientos fastuosos. • No ofrezca nunca nada que pueda considerarse un soborno u otro pago o regalo

excesivos. • No ser intercambiados frecuentemente con la misma fuente. • Estar permitidos por las políticas de AIG y el receptor. • Ser razonables, comunes, de costumbre y legales en el país o región donde se intercambian. • No tener la intención de influir inapropiadamente sobre las decisiones comerciales. • Si es un regalo, no tener un valor mayor a 150 USD.

inapropiado. Al proporcionar regalos o entretenimientos a funcionarios

Entretenimiento y regalos a funcionarios

gubernamentales, cumpla la Política

gubernamentales, empleados o agentes

anticorrupción de AIG.

AIG realiza negocios con muchos clientes que son

• No solicite regalos, favores o entretenimiento. • Informe sobre cualquier regalo valorado en más de 150 USD a su jefe y al responsable de “compliance” de la división comercial, y entrégueselo a ellos para que dispongan del mismo.

administraciones y empresas públicas. Pueden incluir bancos centrales, ministros de finanzas, fondos de pensión y otras empresas (incluidas aerolíneas y bancos comerciales). Muchos de los representantes de estos clientes pueden ser considerados funcionarios gubernamentales según las leyes locales o internacionales de anticorrupción aplicables.

• Se requiere una aprobación previa por escrito

Como resultado, los empleados que tienen contacto

de un jefe antes de proporcionar un regalo valorado en más de 150 USD.

con clientes gubernamentales deben ser conscientes de los posibles temas y riesgos que pueden surgir al tratar con dichos clientes. Se debe tener especial cuidado al proporcionar regalos y entretenimientos a dichos clientes. Cualquier regalo, entretenimiento o viaje debe ser coherente con la Política anticorrupción de AIG y las leyes locales. Muchos de los países con o en los que AIG realiza negocios limitan el valor de los regalos, entretenimientos y viajes que sus respectivos funcionarios gubernamentales pueden aceptar.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Entretenimientos y regalos a funcionarios gubernamentales, empleados o agentes (continuación) Además de cumplir la Política anticorrupción de AIG, todo viaje, regalo y entretenimiento proporcionado a un funcionario gubernamental debe cumplir la Política de administración de gastos de AIG, la Política de entretenimiento y viaje de AIG y cualquier política comercial local aplicable.

Relaciones con nuestros socios comerciales Nuestros socios comerciales sirven como extensiones de AIG. Al trabajar en representación de AIG, se espera que los socios comerciales respeten el espíritu del Código, el Código de conducta de terceros de AIG y cualquier disposición contractual

Cumplir nuestros compromisos

aplicable.

Relaciones con nuestros socios comerciales

Los socios comerciales no deben actuar de ninguna

• Sea consciente de las prácticas comerciales

manera que esté prohibida o sea considerada

de los agentes y otros representantes de AIG

inapropiada para un empleado. Todos debemos

para asegurar que se usen los medios

asegurarnos de que clientes, productores, agentes y

apropiados para prestar nuestros servicios.

proveedores no se aprovechen de su relación con AIG o usen el nombre de AIG en relación con ninguna transacción fraudulenta, poco ética o deshonesta. Se espera que los socios comerciales de AIG no concedan incentivos a los empleados u otros que

• Realice las actividades de diligencia debida correspondientes relacionadas con posibles agentes, consultores y contratistas independientes antes de contratar sus servicios. • Nunca presione o aliente a los proveedores o

hagan negocios con AIG para violar los principios del

agentes de AIG para que se involucren en

Código.

actividades inapropiadas.

Diversidad de proveedores AIG busca asociaciones con proveedores de diversos negocios. Valoramos particularmente a los proveedores que comparten la dedicación y el compromiso de AIG con la diversidad y la responsabilidad social. Se espera que cada uno de nosotros respalde el Programa de diversidad de proveedores de AIG promoviendo el uso de proveedores que cumplan con los requisitos del programa.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Trato justo AIG busca ventajas competitivas solamente a través de prácticas comerciales legales y éticas. Cada uno de nosotros debe realizar los negocios de forma justa con nuestros clientes, proveedores de servicios,

Dichas leyes son complejas. Los empleados que tengan dudas sobre las prácticas apropiadas deben consultar a los responsables de “compliance” de sus unidades comerciales para recibir información adicional y esclarecimiento.

suministradores y competidores. No menosprecie a

Las siguientes pautas ayudarán a garantizar una

nuestros competidores ni a sus productos y servicios.

conducta comercial justa y una competencia

En AIG no se tolera que se saque ventaja

adecuada:

indebidamente de nadie a través de manipulación, ocultación, abuso de información privilegiada, distorsión intencional de los hechos o cualquier otra práctica injusta.

Usted debe: • Competir enérgica y legalmente en cada mercado en el que participe AIG, tomando todas las decisiones comerciales en beneficio de AIG.

Cumplir nuestros compromisos

• Obtener información sobre los competidores de AIG solamente de fuentes legales y apropiadas. • Hacer comentarios sobre competidores o sus

Trato justo

productos o servicios basándose únicamente en

• Realice los negocios con los clientes y

información objetiva.

proveedores de forma tal que demuestre nuestro compromiso con la competencia desleal. • Proporcione información de mercado verídica y exacta. • Recolecte información sobre los competidores solamente de acuerdo con los medios legales y apropiados y de tal manera que refuerce la integridad de AIG. • No utilice nunca métodos deshonestos o

No debe: • Llegar a un acuerdo formal o informal con un competidor para fijar precios u otros términos de venta, defraudar en licitaciones, establecer niveles de venta o producción o asignar clientes, mercados o territorios. • Discutir alguno de los siguientes puntos con un competidor: precios, licitaciones, ventas a clientes, comisiones y términos de ventas, ganancias,

cuestionables para recolectar información sobre

márgenes, costes, producción, inventarios,

los competidores.

provisiones, planes de marketing u otra

• Nunca se presente o presente su negocio de forma falsa en las interacciones comerciales con un cliente o socio comercial, actual o potencial, de AIG.

información sensible a nivel competitivo. • Asistir a reuniones con competidores en las que se discuta información sensible, incluidos los temas mencionados en los dos puntos anteriores. • Llegar a un acuerdo con terceros fuera de AIG

Defensa de la competencia y competencia desleal AIG compite de forma enérgica y justa en todo el

sobre los proveedores o clientes con los que hacer negocios. • Hacer comparaciones no fundamentadas o falsas

mundo. Buscamos mantener y hacer crecer nuestro

con competidores, sus productos o servicios.

negocio a través de productos y servicios superiores,

• Obtener información sensible a nivel competitivo

no a través de prácticas indebidas o anticompetitivas.

por parte de los competidores de AIG o de aquellos

Nos esforzamos para comprender y cumplir las leyes

que se sabe que tienen un compromiso

antimonopolio y de competencia global.

de confidencialidad con dichos competidores.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Información sobre competitividad AIG prohíbe usar medios ilegales o poco éticos para obtener información confidencial de proveedores o competidores, incluidos secretos comerciales. Solo podrá obtener información sobre los competidores de AIG a través de fuentes legales y apropiadas. No debe obtener información sensible a nivel competitivo de parte de los competidores de AIG o de aquellos que se sabe que tienen un compromiso de confidencialidad con dichos competidores.

Señales de alerta Defensa de la competencia y competencia desleal

Nunca obtenga, revele o use secretos comerciales de otros de forma indebida. Las ofertas de información confidencial que pueda haber sido obtenida de forma indebida deben ser denunciadas inmediatamente al responsable de “compliance” de la división comercial.

Las leyes antimonopolio y de competencia varían entre los países y los estados. Estas variaciones resultan en que ciertas acciones se

Señales de alerta

permitan en ciertos países o estados y estén prohibidas en otros. Si se encuentra con alguna de estas actividades descritas a continuación y no está seguro de si dichas actividades son legales, póngase en contacto con el responsable de “compliance” de su división comercial para que le asesore sobre cómo

Sea precavido al obtener información competitiva, como por ejemplo: • Conservar documentos o registros informáticos de empleados anteriores. • Presionar o alentar a nuevos empleados a

proceder:

discutir información confidencial de

• Intentar dictar o controlar los precios de

empleados anteriores.

reventa de un cliente. • Condicionar la venta de cualquier producto o

• Obtener información a través de cualquier conducta que podría ser interpretada como

servicio a la compra de otro producto o

“espionaje”, o de cualquier manera que usted

servicio por parte del cliente.

no estaría dispuesto a revelar

• Ofrecer a un cliente precios o términos más favorables que los ofrecidos a un competidor del cliente ubicado de forma similar. • Limitar el trato de un cliente o proveedor con

completamente. • Confiar injustificadamente en las afirmaciones de terceros de que cierta información comercial fue obtenida de forma apropiada.

un competidor. • Vender productos o servicios por debajo del coste y otras conductas de fijación de precios y promociones no equitativas.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Preguntas y respuestas Nuestros compromisos en el mercado P: ¿Las leyes de privacidad de datos solamente cubren información personal sensible como datos médicos, números de seguridad social, números de tarjetas de crédito y números de identificación de plan de pensiones? R: No. Las leyes de privacidad de datos se aplican potencialmente a toda la información que identifica o se relaciona con un individuo específico. Por ejemplo, direcciones de correo electrónico, datos de contacto, preferencias, voz e imagen pueden ser considerados Información personal protegida por leyes aplicables de privacidad de datos cuando dicha información pueda ser relacionada con un individuo identificable. P: ¿A qué se refiere un objetivo comercial válido para aceptar un regalo o entretenimiento? R: AIG paga a sus empleados para que actúen en beneficio de AIG. Un ejemplo de un objetivo comercial válido para aceptar un entretenimiento sería un almuerzo de parte de un socio comercial para discutir temas de negocios y construir una relación de trabajo más fuerte. Contrariamente, aceptar regalos de artículos personales como joyas no promueven los intereses comerciales de AIG. Dichos regalos deben ser rechazados ya que pueden comprometer la lealtad de un empleado o crear una obligación con quien lo entrega. P: Para ayudarme a realizar un trabajo mejor en AIG, conservo varios documentos de mi empleador anterior. Los mismos describen iniciativas de mercadotecnia que usaba mi empleador anterior. ¿Puedo usar dichos documentos en AIG? R: Si los documentos contienen información confidencial o de titularidad de su anterior empleador, no puede usar o compartir esta información. AIG espera que todos los empleados respeten cualquier revelación o usen restricciones sobre la información confidencial obtenida de empleadores anteriores o terceros. No podrá usar o compartir esta información hasta que haya consultado con el responsable de “compliance” de su división comercial.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Compromisos con nuestros accionistas Los accionistas nos confían sus activos. AIG salvaguarda esos activos actuando con integridad en todas nuestras prácticas comerciales.

Informes financieros Los accionistas, socios comerciales, reguladores y el público confían en nuestros informes financieros para tomar decisiones. Nuestros informes financieros deben ser verídicos, completos, oportunos, equitativos, fidedignos y comprensibles. Para asegurar que alcancemos esos estándares consistentemente, solamente los empleados autorizados pueden proporcionar informes financieros a partes externas.

Registros comerciales fidedignos Los registros comerciales siempre deben ser preparados de forma honesta y fidedigna. La información sobre registros comerciales nunca debe ser falsificada o alterada. Nunca debemos ser deshonestos o falaces al mantener los registros de AIG o intentar engañar a la dirección, auditores, reguladores o accionistas de AIG. Los registros comerciales incluyen información en cualquier medio, incluidas copias impresas, registros electrónicos, correos electrónicos, mensajes instantáneos, videos y grabaciones.

Debemos mantener la información relevante que tiene un valor importante para las operaciones y administración de AIG y/o información que esté sujeta a requerimientos legales, regulatorios o de retención comercial (“Registros de la empresa”) durante el período detallado en el Cronograma de retención correspondiente. Sin embargo, se debe

Gestión de los registros Siempre debemos cumplir todas las políticas de dirección de información y registros aplicables (“Políticas RIM”). Estas políticas se aplican a la retención y disposición de toda la información creada, recibida o conservada por AIG en cualquier medio,

disponer de los Registros que no sean de la empresa, incluidos duplicados, anteproyectos, información transitoria y Registros de la empresa cuyo período de retención haya vencido según el Cronograma de retención correspondiente, en tanto y en cuanto no estén sujetos a un Aviso de preservación.

incluida, entre otras, copias impresas, registros electrónicos, correos electrónicos, mensajes instantáneos, videos y grabaciones de respaldo.

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Gestión de los registros (continuación) Un Aviso de preservación es una directriz a los empleados para que preserven documentos o información, ya sea de forma impresa o electrónica y donde sea que estén almacenados o conservados, que estén relacionados con una consulta, investigación, litigio, citación u otro procedimiento legal.

Seguridad personal Es responsabilidad de todos los empleados permanecer atentos a la seguridad e integridad. AIG opera en muchos locales e instalaciones diferentes de todo el mundo y distintas políticas y prácticas pueden ser más viables en diferentes jurisdicciones. Las preguntas sobre la seguridad e integridad deben dirigirse al Grupo de seguridad global de AIG o al responsable de seguridad regional o local.

Cuando usted recibe un Aviso de preservación, debe tomar medidas inmediatamente para preservar, y no

Propiedad intelectual

debe borrar, destruir, o alterar de otro modo de

La propiedad intelectual de AIG es un trabajo o

ninguna manera, ningún documento e información

invento creativo, que normalmente tiene valor

que entre dentro de las categorías especificadas en

comercial. Hay cinco categorías de propiedad

el Aviso de preservación hasta que reciba una aviso

intelectual relevantes para el negocio de AIG: marcas

por escrito de que el Aviso de preservación deja de

registradas y marcas de servicios, derechos de autor,

tener vigencia, independientemente de si el período

dominios de Internet, patentes y secretos

de retención en el Cronograma de retención ha

comerciales. Se requiere a cada uno de nosotros que

vencido. Las preguntas sobre los Avisos de

salvaguarde la propiedad intelectual que pertenece a

preservación deben dirigirse al individuo que emitió el

AIG y a sus socios comerciales y que respete la

Aviso de preservación.

propiedad intelectual de terceros.

Salvaguardar los recursos de AIG

Cumplir nuestros compromisos

Para servir mejor a nuestros clientes y accionistas, es vital demostrar un cuidado y uso apropiado de nuestros recursos.

Propiedad intelectual • Nunca use de forma indebida la propiedad

Propiedad física La propiedad de AIG, incluidos bienes inmuebles, infraestructura de datos, equipos y provisiones, debe ser protegida de malos usos, daños, robo u otro manejo inapropiado.

intelectual de AIG. • Nunca revele propiedad intelectual que no sea pública sin aprobación. • Proteja la propiedad intelectual de AIG obteniendo, o ayudando a otros a obtener, patentes, marcas registradas, marcas de servicios o derechos de autor según corresponda. • Nunca use la propiedad intelectual de empleadores anteriores sin permiso. • Nunca use o copie software o documentación, salvo cuando sea especificado en el acuerdo de licencia. AIG respeta las limitaciones dispuestas sobre el software por el programador o distribuidor.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Fondos

Los mensajes y cualquier otra comunicación enviada

Los fondos de AIG se usarán de forma responsable y

o recibida usando los sistemas de tecnología de la

exclusivamente para los negocios de AIG. Las

información de AIG no se usarán para crear,

tarjetas de crédito corporativas emitidas para

almacenar o transmitir información que sea hostil,

empleados para el pago de gastos de negocios no

maliciosa, ilegal, sexualmente explícita,

pueden ser usadas para gastos personales. Cada

discriminatoria, de acoso sexual, irreverente, abusiva

uno de nosotros tiene la responsabilidad de

o despectiva. Estos sistemas tampoco se usarán

salvaguardar los fondos de AIG de malos usos o

para acceder intencionalmente a sitios web de

robos y de asegurar que AIG reciba valor al gastar

Internet u otros servicios en línea que contengan

los fondos AIG. Únicamente podemos solicitar

contenidos similares.

reembolso de gastos comerciales autorizados, razonables y reales.

Señales de alerta

Sistemas de tecnología de la información Los sistemas de tecnología de la información de AIG incluyen, entre otros, ordenadores, sistemas de

Para proteger nuestra Información sensible evite lo siguiente:

redes, sistemas de correos electrónicos y mensajes

• Discutir información confidencial en voz alta o

instantáneos, aparatos móviles, teléfonos y otros sistemas de voz, video conferencias y otros sistemas de video, recursos de escaneo e impresión, sistemas de acceso con tarjetas de identidad y otra información procesada por ordenador: Cada uno de nosotros tiene la responsabilidad de proteger estos

abiertamente cuando otros podrían escuchar. • Discutir información de propiedad de AIG con terceros sin autorización ni un acuerdo de confidencialidad en vigencia. • Discusiones sobre información de propiedad de AIG

sistemas y los datos que se encuentran en ellos de

con clientes o proveedores sin la aprobación

accesos indebidos, daños, pérdida o robo.

correspondiente y el conocimiento sobre el estado de la relación como confidencial o no confidencial.

Además, los sistemas de tecnología de la información de AIG son de propiedad de AIG y el

• Desechar indebidamente borradores y notas confidenciales.

objetivo es que sean usados con fines comerciales. A menos que esté prohibido por la Política de AIG, ley aplicable o acuerdo laboral, el uso personal correspondiente, ocasional, incidental que hagan los empleados de los sistemas de tecnología de la información de AIG puede estar permitido si el uso no interfiere con su rendimiento laboral, si no tiene un impacto indebido sobre la operación del sistema de tecnología de la información ni viola ninguna otra política, pauta, estándar o ley aplicable de AIG. Sin embargo, sujeto a requerimientos legales aplicables, cuando usted use los sistemas de tecnología de la información de AIG no debe suponer que habrá privacidad ya que dichos sistemas pueden ser escaneados, monitorizados y revisados por AIG con los fines legítimos definidos en la sección de Privacidad del empleado de este Código.

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Preguntas y respuestas Compromisos con nuestros accionistas P: Creo que encontré un error en un resumen financiero preparado por un auditor externo. La información es presentada para ser incluida en una revelación de tipo pública. ¿Cómo presento mi inquietud? R: Es crítico que notifique a alguien con autoridad para abordar el tema. El error podría ser grave. Tiene la responsabilidad de presentar su inquietud a los individuos correspondientes de forma inmediata. Si no está seguro, póngase en contacto con su jefe, el responsable de “compliance” de la división comercial, la Línea de ayuda de AIG en materia de “compliance” al +1 877 244-2210, o por correo electrónico a la Línea de contabilidad a [email protected]. P: Mi jefe me pidió que prepare una orden de compra por servicios con un coste de 30.000 USD. Sus gastos autorizados son de solo 25.000 USD. ¿Puedo dividir la orden en dos órdenes de compra para evitar obtener una aprobación de mayor nivel?

COMPROMISOS CON NUESTROS ACCIONISTAS (continuación) R: Sí, la situación debería haber sido manejada de forma diferente. Los ordenadores portátiles y la información que contienen son de propiedad de AIG y con frecuencia incluyen datos confidenciales o sensibles. Usted tiene la responsabilidad de asegurar que el equipo e información sean protegidos de pérdida, robo o revelación involuntaria. Usted y sus compañeros de trabajo deberían haber asegurado el equipo/el salón o elegido a alguien que se quedara con el equipo. P: Me enteré de que los empleados de un vendedor recibieron mayor acceso a nuestras redes. No creo que necesiten ese tipo de acceso para hacer su trabajo. ¿Esto no constituye poner la información de AIG en riesgo? ¿Qué debo hacer al respecto? R: Tal vez usted tenga razón pero quizás usted no posea toda la información. Primero debería discutir la situación con su jefe. Si se necesitan otras medidas, usted o su jefe deberían contactarse con el responsable de “compliance” de la división comercial.

R: No, no puede. No obtener la aprobación apropiada viola la Política de AIG, que está diseñada para asegurar que los controles de contabilidad interna adecuados se mantengan y que operen efectivamente. Si le incomoda decírselo a su jefe, alerte al responsable de “compliance” de la división comercial. P: Estuve en una reunión con varios jefes de AIG en un salón de conferencias de un hotel. En el horario de almuerzo, todos dejaron sus ordenadores portátiles en el salón. Me sentí inquieto pero hice lo mismo. ¿Debería haber hecho algo diferente?

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Nuestra Responsabilidad Social Corporativa A través de nuestros productos, servicios y prácticas comerciales responsables, AIG se esfuerza por mejorar la calidad de vida en cada país donde hacemos negocios. Promover el cumplimiento de las leyes y normas que se aplican a nuestro negocio es la base de la responsabilidad social corporativa.

Sostenibilidad A través de prácticas sostenibles, cada uno de nosotros puede hacer su parte para ayudar a AIG a que haga aportes positivos a la sociedad y el medio ambiente. Las operaciones de seguros en nuestro entorno lideran el camino para proporcionar soluciones que promuevan un medio ambiente más limpio y seguro. Nuestros negocios de seguro tienen una larga historia en ayudar a nuestros clientes a recuperarse de desastres naturales. A lo largo de los años, las empresas AIG han invertido en desarrollar “fondos verdes” que inviertan en proyectos y tecnología que beneficien al medio ambiente. Invertir en los países en todo el mundo donde hacemos negocios es una estrategia central que beneficia las economías locales y de larga tradición en AIG.

Donaciones benéficas AIG tiene un compromiso desde hace mucho tiempo con la comunidad y las donaciones benéficas. Las

trabajan los empleados. Cualquier pregunta relacionada con estos programas debe ser dirigida a Comunicaciones Corporativas de AIG.

Actividades políticas

empresas AIG devuelven a las comunidades a las

Las leyes y normativas que rigen las actividades

que sirven organizando y respaldando actividades de

políticas corporativas, la gestión política (incluidas las

voluntariado y programas de participación, a través

prácticas de presión o “lobbying”) y las

de su Matching Grants Program y a través de

contribuciones son complejas. El Grupo de Asuntos

Disaster Relief Fund, que proporciona un amplio

Gubernamentales Federales y Estatales de Estados

rango de asistencia a víctimas de desastres

Unidos o el Grupo de Asuntos Regulatorios y

naturales y provocados por el hombre y otras

Gubernamentales Internacionales aseguran qué

catástrofes en todo el mundo. AIG también

actividades están permitidas y concuerdan con la

proporciona a sus empleados Tiempo libre para

estrategia de negocios de AIG. Las restricciones en

voluntariado para respaldar las actividades que

actividades políticas vienen detalladas en la Política

mejoran y sirven a las comunidades en las que

de AIG sobre Lobbying y Actividades Políticas

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Actividades políticas (continuación)

Las restricciones para la comercialización de valores, tanto

•

valores de AIG como de otras empresas, se detallan en la

Ningún empleado debe tener contacto con funcionarios gubernamentales nombrados o elegidos en relación con actividades políticas o prácticas de presión en representación de AIG sin la previa autorización de los directores del Grupo de Asuntos Gubernamentales Federales y Estatales de Estados Unidos o el Grupo de Asuntos Regulatorios y Gubernamentales Internacionales. • Los fondos o activos de AIG nunca deben ser utilizados con fines políticos sin consultar primero al Grupo de Asuntos Gubernamentales Federales y Estatales de Estados Unidos o al Grupo de Asuntos Regulatorios y Gubernamentales Internacionales. • Solamente los representantes autorizados pueden hacer aportaciones corporativas a candidatos políticos para cargos públicos en representación de AIG. Es importante que las actividades políticas o los intereses personales no entren en conflicto con las responsabilidades en AIG o insinúen que AIG las respalda. A través de la actividad política voluntaria, ningún empleado deberá utilizar el nombre de AIG para implicar relación de patrocinio o adhesión, ni utilizar recursos corporativos, excepto en lo permitido por la ley. Los empleados de AIG que consideren la candidatura a un puesto político público deben obtener previamente la autorización escrita del Director de Cumplimiento de AIG y no deben utilizar el nombre de AIG de modo distinto a identificar a AIG como su empleador.

Política de comercialización para las personas con acceso a la información privilegiada de AIG (que se aplica a todos los empleados y los miembros de su familia inmediata). En general: • Usted no podrá comprar o vender valores de AIG mientras tenga en su poder información relevante que no es de dominio público relacionada con AIG. • Usted no podrá comprar o vender valores de otra empresa si tiene en su poder información relevante que no es de dominio público sobre esa empresa obtenida durante el transcurso de su empleo en AIG. • Cuando usted tenga en su poder información relevante que no es de dominio público sobre AIG o sobre cualquier otra empresa si dicha información fue obtenida durante el transcurso de su empleo en AIG, no podrá pasar dicha información a otros ni recomendar que nadie compre o venda los valores de AIG o de dicha empresa.

Se prohíbe a los empleados involucrarse en las siguientes actividades: • Operaciones de cobertura con relación a los valores de AIG; • Hacer “ventas a corto” de valores de AIG; y • Comercializar productos derivados, tales como opciones

Operaciones bursátiles

“call” o “put”, “swaps” o “collars” relacionados con los

Al trabajar en AIG, los empleados a menudo se enteran de

valores de AIG.

información relevante sobre AIG u otras empresas antes de

Hay restricciones adicionales para los empleados que son

que la información se ponga a disposición del público.

“Responsables designados” y “Personas con acceso” según

Realizar operaciones bursátiles mientras se encuentra en

dichos términos se definen en la Política de comercialización

posesión de información relevante que no es de dominio

para las personas con acceso a la información privilegiada de

público o pasar dicha información a otros está en contra de la

AIG.

política de AIG y viola la ley.

Antes de involucrarse en cualquier actividad de comercialización de valores, consulte la Política de comercialización para las personas con acceso a la información privilegiada de AIG para determinar si su transacción está permitida por la misma. Además, los empleados de ciertas filiales de AIG pueden estar también sujetos a otras políticas de comercialización para las personas con acceso a la información privilegiada, incluida aprobación previa y requisitos de informes. Cualquier pregunta sobre la política o las reglas y restricciones descritas anteriormente debe dirigirse al Grupo de valores corporativos del Departamento jurídico global de AIG.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Leyes antiboicot, sanciones económicas y control de exportación En cumplimiento de los programas de EE. UU. y otros programas de sanciones económicas aplicables, se prohíbe a los empleados realizar negocios con o en beneficio de: (1) individuos o entidades designadas (involucrados en o conectados con ciertas actividades, incluido terrorismo global, proliferación de armas o tráfico de narcóticos); y (2) ciertos países, sus gobiernos (incluidos agentes gubernamentales y entidades de propiedad del gobierno) como así también ciudadanos y entidades privadas ubicadas en dichos países. Para determinar si un tercero está sujeto a estas prohibiciones, consulte con el responsable de “compliance” de la división comercial. Como organización global, se puede requerir a los empleados de AIG que hagan seguimiento de las sanciones económicas o leyes de embargo de múltiples jurisdicciones. Dado a que las leyes de los países pueden entrar en conflicto, es importante que en dicha situación se ponga en contacto con el responsable de “compliance” de la división comercial.

Prevención del blanqueo de capitales AIG está comprometida a cumplir sus responsabilidades para ayudar a prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Estas responsabilidades generalmente incluyen identificar clientes, monitorizar las actividades de los clientes e informar actividades sospechosas o

Se prohíbe a los empleados participar en boicots que no estén respaldados por el Gobierno de los EE. UU. Si se le solicita que participe en dicho boicot, o que proporcione información que pueda ser utilizada en respaldo de dicho boicot, denuncie el asunto inmediatamente al responsable de “compliance” de su división comercial.

inusuales de acuerdo con las leyes aplicables. Se

Los empleados deben también cumplir las leyes de

requiere a los empleados que respeten las políticas

control de exportación aplicables. Para determinar si

contra el blanqueo de capitales establecidas por AIG

las exportaciones o reexportaciones están sujetas a

y sus unidades comerciales. Los plazos son

controles o prohibiciones, consulte con el

importantes en cuanto a los requisitos de información

responsable de “compliance” de su división comercial.

de actividades sospechosas. Póngase en contacto con su jefe o el responsable de “compliance” de su

Si desea más información sobre estos temas,

división comercial tan pronto le surja la inquietud de

consulte la Política de sanciones económicas de AIG,

que una actividad puede ser inusual o sospechosa.

la Política antiboicot global de AIG, y la Política de

Si desea más información sobre este tema, consulte

controles de exportación global de AIG.

la Política global contra el blanqueo de capitales de AIG.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Comunicación con el público

Redes sociales

Solamente aquellas personas autorizadas a hacerlo

El uso de las redes sociales puede tener un efecto en

pueden hablar en representación de AIG y la

la reputación de AIG. Las redes sociales o sitios web

información que proporcionen debe ser completa,

y las herramientas en línea que permiten a los

justa, fidedigna, oportuna y comprensible. Todo

usuarios interactuar entre ellos pueden conducir a la

pedido de los medios de comunicación debe ser

revelación de información confidencial o de

remitido sin comentarios a los Departamentos de

propiedad de AIG, a transmitir comentarios de acoso

comunicaciones corporativas de AIG o al equipo de

sexual, amenazadores, difamatorios o

comunicaciones que respalde al negocio en cuestión.

discriminatorios de forma ilegal sobre la empresa,

No se permite a los empleados hacer declaraciones

sus empleados y/o clientes o violar leyes locales,

o responder preguntas de los medios de

estatales o federales o las normas de organizaciones

comunicación sin autorización.

autorreguladas. A pesar de que la mayoría de las redes sociales no son accesibles a través de los

Toda consulta de parte de operadores por cuenta

sistemas de tecnología de la información de AIG, AIG

propia, analistas, jefes de inversión, otros

está interesada en uso de las redes de contacto

profesionales de mercado de valores y portadores de

sociales tanto en el trabajo como fuera de él. A

valores de AIG, debe ser inmediatamente remitida sin

menos que usted haya sido expresamente autorizado

comentarios a Relaciones de inversores corporativos

por la dirección para hablar en representación de AIG,

de AIG.

al usar las redes de comunicación social debe dejar

Si cualquier información relevante que no es de

en claro que los puntos de vista expresados son

dominio público en relación con AIG se revela

exclusivamente suyos; en ningún caso debe dar la

inadvertidamente en cualquier comunicación externa,

impresión de que habla en representación de AIG.

el Responsable Legal de AIG debe ser notificado

Cualquier pregunta sobre el uso de las redes de

inmediatamente para que se pueda hacer a la mayor

comunicación social o las políticas aplicables que

brevedad posible una revelación pública.

rigen el uso de las mismas debe ser dirigida al responsable de “compliance” de la división comercial,

Comunicación con reguladores y otros funcionarios gubernamentales

Comunicaciones corporativas de AIG o Relaciones

Las consultas hechas por reguladores, fuera del

Negocios con el sector público

transcurso normal de las relaciones regulatorias de AIG, deben ser informadas inmediatamente al responsable de “compliance” de la división comercial y al Grupo regulador global de AIG de acuerdo con los criterios establecidos antes de dar una respuesta. Las consultas relacionadas con informes financieros pueden ser respondidas por auditores. Las respuestas a los reguladores deben contener información completa, objetiva y exacta. Durante una inspección o control del regulador, nunca deben ocultarse, destruirse o alterarse documentos ni se debe mentir o hacer afirmaciones engañosas a los reguladores. Los requisitos de los auditores están

de empleado global.

Hacer negocios con el sector público puede presentar riesgos diferentes a hacer negocios en el ámbito empresarial privado. Las leyes relacionadas con contratos con organismos internacionales, federales, estatales y locales generalmente son más estrictas y complejas. Ciertas conductas y prácticas que pueden ser aceptables en el escenario comercial pueden estar prohibidas en el sector público. Por lo tanto, debe consultar con la dirección o el responsable de “compliance” de la división comercial antes de tomar cualquier decisión sobre hacer negocios con entidades públicas.

sujetos a los mismos estándares.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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Anticorrupción y soborno Nunca debemos utilizar medios inapropiados para influir en las decisiones comerciales de otro. Ningún empleado, agente o contratista independiente puede

Preguntas y respuestas Nuestra Responsabilidad Social Corporativa

ofrecer sobornos u otros beneficios inapropiados a otra persona a los fines de obtener o retener un negocio o una ventaja injusta en cualquier interacción comercial.

P: Escuché decir a mi jefe que se está haciendo uso de los servicios de un nuevo proveedor en relación con un producto desarrollado recientemente que se

Nunca deben realizarse pagos o promesas de pagar algo de valor para obtener o retener un negocio o asegurar de otro modo una ventaja inapropiada, a un funcionario o empleado público. Funcionarios gubernamentales pueden incluir empleados de empresas que son controladas o propiedad en todo o en parte del Estado.

anunciará al público en cuatro semanas. Invertir en dicho proveedor parece ser una gran idea de inversión. ¿Puedo comentárselo a otros? R: No. Este tipo de información se considera información relevante que no es de dominio público. No puede comerciar mientras la tenga en su poder ni la debe compartir con

Las leyes anticorrupción también prohíben la

otros.

creación de libros y registros inexactos o falsos y requieren que las empresas desarrollen y mantengan controles adecuados con relación a la contabilidad y los activos corporativos. Se requiere a todos los empleados y responsables, sin importar dónde se encuentren ubicados, que cumplan con la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de los EE. UU. (U.S. Foreign Corrupt Practices Act), aparte de las leyes anticorrupción del país donde están ubicados.

P: Si un miembro de los medios de comunicación me pide que comente la perspectiva financiera de AIG, ¿puedo dar mi opinión si la declaro como tal? R: No. No puede hacer ningún comentario ni dar ninguna opinión personal a la prensa sin la aprobación previa de Comunicaciones corporativas de AIG. Debe remitir todas las solicitudes de los medios de comunicación sin

Cualquier empleado que tenga conocimiento, o que

comentarios a Comunicaciones corporativas.

sospeche de buena fe, una violación de cualquiera de estas leyes, normativas o políticas debe denunciarlo a la mayor brevedad posible al responsable de “compliance” de la división comercial.

P: Un ejecutivo de una empresa propiedad del estado sugirió que si hacemos una donación a una organización de beneficencia local nuestros esfuerzos de ventas en su país serían recibidos más favorablemente. Me siento incómodo con esto. ¿Qué debo hacer al respecto? R: Tiene razón en estar incómodo. Dicho pago puede constituir una violación de las leyes antisoborno. Trate la situación con el responsable de “compliance” de su división comercial.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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El Código de conducta de AIG no constituye un contrato de empleo. Ninguna parte de este Código debe ser interpretada como una promesa de ningún tipo o como la creación de un contrato en cuanto a salarios ni ninguna otra condición laboral. Los empleados tienen el derecho absoluto de terminar esta relación en cualquier momento por cualquier razón, sujeto a cualquier contrato de trabajo por escrito. Igualmente, sujeto a cualquier ley aplicable y cualquier contrato de trabajo por escrito, AIG tiene el derecho de despedir o tomar medidas disciplinarias contra cualquier empleado con o sin justa causa o advertencia previa.

CÓDIGO DE CONDUCTA

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