Financial Technologies

ONLINE BANKING AS A SERVICE

FinTech API – Anbindung, mit über 3000 Deutschen Banken und mehr als 55 Mio. Kunden. ist ein Projekt der teycom GmbH © 2016

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Lösungen für den Zahlungsverkehr Powered by Teycom GmbH

PayJinn vereint nahezu 3000 Finanzquellen mit über 55 Mio. Nutzern in einer FinTech API und bietet nach BaFin Richtlinien Zahlungsauslösedienste (PISP) sowie Kontoinformationsdienste (AISP). Dabei ermöglicht das hauseigene Bezahlsystem DirectPay Ihren Kunden elektronische Bezahlprozesse direkt vom Girokonto mit ihren vertrauten Online-Banking-Daten abzuwickeln. Darüber hinaus können Sie voll automatisierte Clearing-Prozesse verwalten, Lastschriften und Überweisungen an Ihre Hausbank versenden sowie weitere Kontoinformationen abrufen und verarbeiten. Selbstverständlich ist auch die Kontrolle und Verwaltung Externer Paymentmittel wie Kreditkarten, Sofortüberweisung und Paypal möglich.

FinTech API

DirectPay

ClearingHaus

Payment Engine

Der PayJinn Solution Manager ermöglicht Ihnen, alle Zahlungsprozesse in einer Lösung zu verwalten und zu überwachen. Das System ist modular aufgebaut und gewährleistet daher auch die Nutzung einzelner Module.

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Dokument erstellt am: Samstag, 18. Februar 2017

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FinTech API – Im Detail FinTech API

Banking as a Service-Plattform PayJinn ist ein neuartiger „Banken Service Provider“, dessen Plattform über 3000 Banken mit der Welt der modernen Finanzlösungen verbindet. Technisch gesehen bündeln wir Schnittstellen unterschiedlicher Finanzquellen zu einem Pool in Form einer standardisierten Schnittstelle namens „FinTech API“. Mit der Schnittstelle können Sie Umsätze und Kontostände von Bankkonten, Kreditkarten und Wertpapierdepots auslesen, aber auch Überweisungen initiieren und Lastschriften einreichen. Egal wie komplex, zeitintensiv und teuer die Integration unterschiedlicher Schnittstellen ist, die Banking as a Service-Plattform ermöglicht die einfache, schnelle und kostengünstige Integration von Finanzquellen. Ob fremde Software-Systeme oder eine eigene individuelle Software, mit unserer offenen Schnittstelle (FinTech-API) und den API-DOCS gelingt Ihnen die Einbindung unserer Produkte spielend leicht. Besonders interessant ist die Integration in ERP Lösungen, Online Buchhaltungsportalen und überall dort wo automatisierte Fakturierungsprozesse anfallen.

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Dokument erstellt am: Sonntag, 19. Februar 2017

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FinTech API – Im Detail FinTech API als Web Service

PayJinn Core Anbindungen ü Bis zu 3000 Banken und Finanzquellen ü Alternative Zalungsmittel und weitere FinTech Lösungsanbieter ü Kreditkarten Provider ü Factoring- und Rechnungsmanagement

Überweisung

DirectPay

FinTech API – PayJinn Webservice ü SEPA – Firmenlastschrift und Basislastschrift ü SEPA – Einzel und Sammel-Überweisungen ü PayCode – Direktüberweisungsauftrag ü DirectPay – Instant Payment ü Clearing - Umsätze und Kontostände Auslesen und Verarbeiten ü Alternative Bezahlmittel Vorteile und Funktionen: ü Bis zu 3000 Deutschen Banken in einer FinTech API erreichbar ü HBCI/FinTS - Pin/Tan Authentifizierung ü HBCI/FinTS - Schlüsselmedium (HashCode) Authentifizierung

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Lastschrift

PayJinn FinTech API

PayCode

Dokument erstellt am: Sonntag, 19. Februar 2017

Clearing

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ClearingHaus- Fremde Zahlungsmittel ClearingHaus

Banken Zahlungsabgleich Prozessor Mit dem Clearinghaus von PayJinn haben Sie Bestellungen, Verkäufe, offene Posten und säumige Kunden stets im Griff. Der Clearingprozess kann manuell oder vollautomatisch gestartet werden. Während des Clearing-Prozesses werden alle eindeutigen Zahlungsein- und Ausgänge, aber auch Über- und Unterzahlungen sowie nicht zugeordnete Zahlungen, ermittelt und verarbeitet. Ganz egal ob Lastschrift, Überweisung oder externe Payment-Provider, das Clearinghaus verarbeitet jegliche Form von Zahlungsein- und -ausgängen aller Banken gegen x-beliebige Rechnungen oder Bestellungen aus externen Quellen. Der Zahlungsabgleich erfolgt dabei standardmäßig im PayJinn-Clearinghaus, kann aber auch reine Kontoauszüge für den Zahlungsabgleich in Ihrer eigenen Software liefern. Verarbeitungsprozesse ü Eindeutige Zahlungsein- und Ausgänge anzeigen oder automatisch verbuchen ü Unter- und Überzahlungen anzeigen oder automatisch verbuchen ü Problemfälle anzeigen ü intelligentes Matching ü Verwendungszweck abhängiger Kontenabgleich ü IBAN bzw. Kundenkonto spezifische Verarbeitung

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Dokument erstellt am: Sonntag, 19. Februar 2017

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DirectPay – Money Transfer DirectPay

Zahlungsauslösedienst von PayJinn Das DirectPay-Bezahlverfahren von PayJinn ermöglicht Ihren Kunden elektronische Bezahlprozesse direkt von ihrem Girokonto mit ihren vertrauten Online-Banking Daten abzuwickeln. Dabei greift das Bezahlverfahren den Wunsch der Kunden auf, bei Online Einkäufen auch über ihre eigene Bank bezahlen zu können. Für Überweisungen mit DirectPay wird ein onlinefähiges Girokonto ganz einfach und in gewohnter Sicherheit mittels PIN/TAN-Verfahren- oder Schlüsselmedium, mit einer HBCI/FinTS Verbindung, autorisiert. DirectPay im Detail? ü Bis zu 3000 Deutsche Banken mit über 55 Mio. Kunden erreichbar ü Zahlungsauslösedienst nach BaFin Richtlinien ü Extrem günstige Konditionen ü Bankkonto, Daten und Sicherheit! ü Einfache Einbindung der Bezahlstrecke

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Dokument erstellt am: Sonntag, 19. Februar 2017

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DirectPay – Money Transfer So funktioniert DirectPay!

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Step 1: Bank auswählen Anzeige der Rechnungsdetails und Aufforderung der Bankauswahl. Wählen Sie mithilfe der Bankleitzahl (BLZ) oder BIC Ihre Bank aus, die Ihre Überweisung ausführen wird.

Shop Kasse: Bezahlvorgang Starten

Kunde

DirectPay

E-Händler

Tool

Step 2: Benutzer Authentifizierung Nun befinden Sie sich im Login-Bereich unseres geschützten Zahlformulars. Der Kunde Autorisiert sich mit seinen vertrauten Online-Banking Zugangsdaten. Die Daten werden verschlüsselt an Ihr Online-Banking übermittelt.

Clearing

Clearing

Step 3: Kaufbetrag bestätigen und überweisen Eine Zusammenfassung ihrer Überweisung wird Angezeigt. Mit Eingabe der angeforderten TAN bestätigen Sie die Überweisungsanweisung.

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Sender Bank

Dokument erstellt am: Freitag, 17. Februar 2017

DirectPay Controller Step: 1,2,3

Empfänger Bank

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Step 1 - DirectPay

1 Step 1: Bank auswählen Rechnungsdetails und Bankauswahl anzeigen. Wählen Sie mithilfe der Bankleitzahl (BLZ) oder BIC Ihre Bank aus.

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Dokument erstellt am: Freitag, 17. Februar 2017

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Step 2 - DirectPay

2 Step 2: Benutzer Authentifizierung Nun befinden Sie sich im Login-Bereich unseres geschützten Zahlformulars. Wenn Sie kein PayJinn Mitglied sind können Sie sich mit Ihren vertrauten Online-Banking Zugangsdaten anmelden. Die Daten werden verschlüsselt an Ihr OnlineBanking übermittelt.

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Dokument erstellt am: Freitag, 17. Februar 2017

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Step 3 - DirectPay

3 Step 3: Kaufbetrag bestätigen und überweisen Eine Zusammenfassung ihrer Überweisung wird Angezeigt. Mit eingebe der angeforderten TAN bestätigen Sie die Überweisungsanweisung.

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Dokument erstellt am: Sonntag, 19. Februar 2017

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PayEngine - Fremde Zahlungsmittel PayEngine

Fremde Zahlungsmittel Akzeptieren Sie weltweit Zahlungen von Ihren Kunden in allen gängigen Zahlungsmethoden. PayJinn ist der ideale Partner für alle Zahlungsarten mit nur einem Payment Service Provider und das ohne Fremdgebühren! Durch die Zusammenführung unterschiedlichster Payment-Mittel in einer Lösung bewahren Sie die Übersicht. Dabei ist Ihnen das PayJinn eigene Clearing-System behilflich, alle Bezahlmittel in nur einer Lösung und Ansicht zu verwalten.

Bezahlverfahren auswählen

s icher. einfach. direkt. directpay, das neue HBCI Online-Bez ahlverfahren.

Mit der PayJinnPayEngine sind Sie immer an erster Stelle, sobald es um die Anbindung neuer Verfahren geht. Profitieren Sie von innovativen Zahlungsverfahren und gewinnen Sie neue Zielgruppen und Käufer. Wir beraten Sie selbstverständlich auch, wann und in welchem Umfang sich der Einsatz eines neuen Verfahrens für Sie lohnt! ü ü ü ü

Instant Payment Direct Debit Prepayment Debitcards

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Credit Cards Paypal Wallets Auf Rechnung Einkaufen White Label Rechnungskauf

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Dokument erstellt am: Samstag, 18. Februar 2017

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Payment - Sicherheit Weltweit Trust Center

Sicherheit ist gut, Compliance ist besser!

FinTech API - Zahlungsauslösedienste und Sicherheit

Alle PayJinn-Anwendungen unterliegen einem internen Regel- und Managementsystem zur Erzielung höchstmöglicher Sicherheitsstandards.

Zahlungsauslösedienste wie PayJinn (nachfolgend "Dritte Zahlungsdienstleister" genannt) praktizieren derzeit folgendes Authentifizierungsverfahren um Ihre Dienste zu gewährleisten.

Online-Datenübertragung- und Datensicherheit PayJinn verwendet für die Datenübertragung ein aktuelles SSL-Zertifikat „GeoTrust® True BusinessID® mit EV (Extended Validation)“, eine verschlüsselte Identitätsauthentifizierung für Unternehmen mit einer sicheren 256-BitVerschlüsselung und 2048-Bit-Root Technik. Das dynamische Secured Seal-Gütesiegel von GeoTrust Garantiert eine Versicherungssumme in Höhe von 1.500.000 $. FinTech API - Kontoinformationsdienste und Sicherheit! Mit Kontoinformationsdiensten kann der Nutzer Informationen über Konten abrufen, die er bei verschiedenen Banken und Zahlungsinstituten führt. Zu diesem Zweck erhält der Dritte Zahlungsdienstleister Zugriff auf die Daten dieser Konten. Der Nutzer muss sich seine Informationen also nicht einzeln zusammentragen, indem er verschiedene Online-Banking-Zugänge öffnet, sondern kann die Informationen bei einem Anbieter zusammenführen lassen und hat diese auf einen Blick verfügbar.

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Der Kunde öffnet in der Maske des E-Händlers ein zusätzliches Fenster mit einem Überweisungsformular. Der Händler leitet den Kunden damit zum Dritten Zahlungsdienstleister weiter. In dem Formular sind bereits die bekannten Daten wie Name des Überweisenden, Zahlungsempfänger und Geschäftszweck eingetragen. Der Kunde gibt IBAN und gegebenenfalls BIC seines kontoführenden Zahlungsdienstleisters sowie die geheimen Authentifizierungsinformationen seines Online-Bankings (PIN und TAN) ein. Der Dritte Zahlungsdienstleister(PayJinn) nutzt die Authentifizierungsinformationen, um auf den Online-Banking-Zugang der Bank zuzugreifen. Gleichzeitig prüft der Dritte Zahlungsdienstleister die Deckung des Kontos. Der Dritte Zahlungsdienstleister informiert den Geschäftspartner des Nutzers, ob er mit der Zahlung rechnen kann.

Dokument erstellt am: Samstag, 18. Februar 2017

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Trust Center Azure Trust Center

PayJinn in der Microsoft Azure Cloud Microsoft bietet Internationale umfassende Zertifizierungen und Bescheinigungen Ihrer Cloud-Dienste. Microsoft erfüllt alle nationalen, regionalen und branchenspezifischen Anforderungen für die Erfassung und Nutzung der Daten in Ihrer Azure Cloud. Ganz besonders gut gefällt uns, die Vielzahl an Compliance-Angeboten der Microsoft Azure Cloud. Kontrollmechanismen und Compiants Entwicklung! Ein Team von Microsoft-Experten, das Technik- und Betriebsteam sowie externe Regulierungsstellen verschaffen sich einen Überblick über die bestehenden Standards und Bestimmungen und entwickelt Hunderte von Kontrollmechanismen, die von den Produktentwicklern in Microsoft Clouddienste integriert werden. Weiterentwicklung von Bestimmungen und Standards! Da Bestimmungen und Standards stetig weiterentwickelt werden, antizipieren Microsoft Compliance-Experten bevorstehende Änderungen, um kontinuierliche Compliance sicherzustellen. Zu diesem Zweck werden Vorschriftenentwürfe durchsucht, potenzielle neue Anforderungen beurteilt und entsprechende Kontrollmechanismen entwickelt.

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Dokument erstellt am: Samstag, 18. Februar 2017

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ONLINE API DOCS

API Foundations

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PayJinn DirectPay API

PayJinn FinTech API

Dokument erstellt am: Freitag, 17. Februar 2017

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Demo Zugangsinformationen

DirectPay - Zahlungstool

FinTech API - Zahlungsabgleich

DirektPay Demo Link: https://www.payjinn.com/Testing/DirectPay API Docs: https://www.payjinn.com/Home/DirectPayAPI

Demo Link: https://www.payjinn.com/Testing/GetAccountTransactions API Docs: https://www.payjinn.com/Home/FinTechAPI

Demo HBCI Zugangsdaten BLZ: 00000000 Kundennummer: 12345678 PIN: 1234 TAN: 123456

Demo HBCI Zugangsdaten ClientId: TEST0001 apiKey: 12345678 blz: 00000000 iban: DE00000000000000000000 userName: 12345678 pin: 1234

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Dokument erstellt am: Freitag, 17. Februar 2017

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IMPRESSUM

PayJinn ist ein Produkt der Teycom GmbH Teycom GmbH Sitz der Gesellschaft: Hamburg Geschäftsführer: Teyhan Aktan Handelsregisternummer: Amtsgericht Hamburg, HRB 136257 Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß § 27a Umsatzsteuergesetz: DE 246246910 Unternehmenssitz in Deutschland Teycom GmbH Brüderstrasse 14 20355 Hamburg Headoffice: +49 (0) 40/ 357 15-200 Fax2mail: +49 (0) 40/ 357 15-199 Email: info(at)teycom.de Internet: www.teycom.de Grafiken, Bilder Logos: © Teycom GmbH, in Auszügen: Fotolia.com

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Dokument erstellt am: Freitag, 17. Februar 2017

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