Folleto Informativo La tarjeta blindada

Folleto Informativo La tarjeta blindada Producto emitido por Santander Consumo, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Grupo Financiero Santander México, para s...
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Folleto Informativo

La tarjeta blindada

Producto emitido por Santander Consumo, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Grupo Financiero Santander México, para su constitución y operación con tal carácter, no requiere autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

La tarjeta blindada contra robo, clonación, fraude o extravío sin importar cuando la reporte ni el monto de lo robado.

Bienvenido al mundo de la seguridad total que le brinda su Tarjeta Santander BLACK. Felicidades por haber elegido BLACK, la tarjeta blindada que lo protege a usted y a sus finanzas.

Ya no cargue efectivo y olvídese de los riesgos de las demás tarjetas; con BLACK, la tarjeta blindada, usted asegura su tranquilidad y la de los suyos, además de obtener exclusivos beneficios y servicios al utilizarla. El presente Folleto Informativo contiene todo para conocer y aprovechar al máximo su Tarjeta Santander BLACK. Le recordamos leerlo atentamente y tenerlo siempre a la mano para futuras referencias. Para empezar a disfrutar todos los beneficios de su tarjeta, sólo fírmela y actívela marcando los teléfonos de Asistencia BLACK, la línea especializada y exclusiva de la tarjeta blindada. D.F. y área metropolitana:

Desde el interior sin costo:

5169 4321 

01 (55) 5169 4321

Cordialmente, Tarjetas de Crédito Santander.

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¿ Q ué ben efic ios tien e ? ¿ D ónd es ea cep ta ? ¿ C on qué seg uro s cu ent ¿ Q a ? ué hac er e nc aso de ¿Có rob mo oo con ext rav tac ío ? tar aS ant Req and uis er, itos UN ym Ey oda CO ND lida US d ¿ C es EF? uál d ec es ont son r a tac las ión com i s ion ¿Có es ? mo Ley calcu la end as p r sus i nt ara el b erese s? uen uso de su tar jeta

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¿ Qué beneficios tiene ?

BLACK es la tarjeta que lo protege a través de 4 niveles de blindaje. Para mayor información, favor de consultar el Manual de Seguridad y Beneficios BLACK. BLINDAJE EN FRAUDES Lo protege a usted y a sus adicionales: • Cobertura por robo, clonación, fraude o extravío sin importar cuando la reporte ni el monto robado. Le abonamos en tan sólo 24 horas a partir de la fecha que haya presentado su carta reclamación. • Cuenta con el servicio de Alertas Tempranas Personales que, si usted así lo desea, le envía un mensaje de texto a su celular o e-mail

registrado de todas las compras realizadas con su Tarjeta BLACK, de acuerdo al monto establecido por Banco Santander1, de modo que si su tarjeta es usada sin su consentimiento, podrá reportarla oportunamente en Asistencia BLACK. Solicite este servicio comunicándose a Asistencia BLACK. Con el exclusivo Sistema de Monitoreo de Santander, usted recibirá alertas telefónicas cada vez que sean detectadas transacciones inusuales de acuerdo con su comportamiento crediticio. 1. NOTA: El monto establecido por Banco Santander es a partir de $250 UDIs o un acumulado diario de $600 UDIs ($1,140.00 M.N. o $5,200.00 M.N. aproximadamente). Este valor puede variar por nuevas disposiciones de las autoridades o de Banco Santander.

FOLLETO INFORMATIVO SANTANDER BLACK  •

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LA TARJETA BLINDADA •

BLINDAJE PERSONAL Lo protege a usted y a sus adicionales hasta por $25,000 dólares: • Restricción en cajeros en México: Por su seguridad su Tarjeta BLACK no es aceptada en cajeros en México pero sí en el extranjero. Seguro por robo como consecuencia de un asalto: En caso de asalto en México o el extranjero, o bien, si se ve obligado a realizar una compra o disponer de efectivo contra su voluntad y a través de violencia física o moral, BLACK lo protege hasta por $2,000 dólares al año. Además le ofrece en México: ›› Asistencia Legal que garantiza que usted estará acompañado de un abogado

que lo asesore para realizar la denuncia correspondiente ante la autoridad respectiva o para que tramite el acta de defunción ante las autoridades correspondientes (hasta 2 eventos por año). ›› Traslado Médico Terrestre al centro hospitalario más cercano y apropiado (hasta 2 eventos por año). ›› Asistencia Médica en caso de requerirse hospitalización que cubre hasta $1,500 dólares. ›› Seguro de vida por muerte durante los 90 días naturales posteriores al asalto por $25,000 dólares.

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›› Bloqueo Express, servicio de asistencia total para el bloqueo de todas sus tarjetas de crédito, débito y comerciales emitidas en México, así como la asistencia para la recuperación de todos sus documentos oficiales perdidos o robados. ›› Seguro de Cancelación de Deuda que cubre el saldo deudor de la tarjeta en caso de fallecimiento del titular y hasta por el monto deudor a la fecha del deceso. Para hacerlo efectivo es necesario que alguno de los beneficiarios acuda a cualquier sucursal con copia certificada del acta de defunción.

BLINDAJE EN SUS VIAJES Lo protege a usted, su cónyuge, dependientes menores de 23 años y adicionales con coberturas hasta por $350,000 dólares. • Asistencia Médica en México por accidente en viajes a partir de 80 km de distancia de su residencia permanente hasta por $2,500 dólares al año. • Asistencia Médica en caso de viajar en el extranjero y tener un accidente, lesiones a consecuencia de un asalto o enfermedad repentina. BLACK lo protege a través de diversos servicios como: ›› Asistencia Médica hasta $7,000 dólares por año. ›› Gastos Dentales de emergencia hasta $300 dólares por año.

›› Evacuación Médica de emergencia en caso de no poder regresar a su residencia como pasajeros normales o a través de los medios previstos inicialmente, Asistencia BLACK gestionará y cubrirá el traslado hasta por $25,000 dólares por año. ›› Gastos de Hotel por Convalecencia en los días inmediatos de haber sido dado de alta del hospital hasta por $1,000 dólares por año. ›› Viaje Interrumpido cubre al beneficiario en caso de fallecimiento de un familiar en 1er grado hasta por $2,500 dólares por año. ›› Traslado de un familiar o acompañante del beneficiario en caso de que su hospitalización sea superior a 10 días, hasta por $2,500 dólares por año.

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LA TARJETA BLINDADA •

›› Desplazamiento de un dependiente económico en caso de que la hospitalización del beneficiario sea mayor a 10 días, hasta por $2,500 dólares por año. ›› Repatriación de Restos del beneficiario en caso de muerte, a su lugar de residencia y cubriendo cualquier trámite legal, hasta por $25,000 dólares. ›› Seguro contra accidentes en viajes al adquirir sus boletos o pagar el transporte común con licencia con la Tarjeta BLACK, usted está protegido hasta por USD $250,000 cuando viaja por México y el mundo. ›› Seguro de renta de auto en caso de robo o daño al vehículo rentado hasta por USD $50,000 en USA y Canadá.

›› Servicio de Transmisión de mensajes urgentes en México y el mundo en caso de emergencia. ›› Seguro de Pérdida de Equipaje en caso de robo o extravío durante el viaje en territorio nacional o extranjero, hasta por USD $2,500 por año, adicionales a los que la línea aérea cubre. La denuncia debe hacerse durante los 10 días naturales posteriores a la fecha del vuelo. BLINDAJE EN SUS COMPRAS Lo protege a usted y a sus adicionales por más de USD $15,000. • Seguro contra robo y/o daño irreparable de sus compras durante los 100 días naturales

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posteriores a su compra hasta por USD $10,000 al año. • Seguro de Garantía Extendida que duplica el plazo de la garantía original y hasta 1 año posterior a la fecha de expiración de la misma. Cubre hasta $5,000 dólares por evento. Para mayor información sobre las condiciones específicas de cobertura, consulte el Manual de Seguridad y Beneficios BLACK. CONCIERGE NACIONAL Y MUNDIAL • Su asistente personal en México y el mundo tanto para usted como para su cónyuge, hijos menores de 23 años y tarjetahabientes adicionales, quien le dará apoyo especializado en cualquier parte del mundo para obtener o gestionar toda clase de productos y servicios como:

›› Reservaciones y compra de boletos de cualquier medio de transporte como avión, autobús, etc. ›› Reservaciones en hoteles y restaurantes en las principales ciudades del mundo. ›› Información relacionada con horarios de museos, eventos deportivos, espectáculos, etc. ›› Servicio inmediato de referencias de médicos, hospitales, mudanzas, ambulancias, laboratorios, funerarias, oficinas de trámites ante las autoridades, etc. ›› Información previa a su viaje para garantizar su confort como vacunas, visas de países. ›› Y muchos servicios más. ›› Para hacer uso de estos servicios, comuníquese a Asistencia BLACK, la línea de aten-

ción exclusiva y personalizada las 24 horas del día y los 365 días del año. PROGRAMA DE RECOMPENSAS Compre con total seguridad con su Tarjeta Santander BLACK y obtenga los siguientes beneficios: • Acumulación en el Programa de Recompensas: 1 punto por cada USD $1 gastado (o su equivalente en moneda nacional) en todas sus compras. • Transferencia a Líneas Aéreas y Certificados: transferencia de puntos a diferentes Programas de Lealtad o uso de certificados. • Tarifas especiales en Líneas Aéreas: utilice sus Puntos Recompensas y adquiera sus boletos de avión a diferentes regiones de la República Mexicana. FOLLETO INFORMATIVO SANTANDER BLACK  •

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LA TARJETA BLINDADA •

• Certificados de Viaje: arme su propio viaje y disfrútelo a través de los certificados de viaje adquiridos con sus Puntos Recompensas. • Paquetes Vacacionales: disfrute de diferentes paquetes vacacionales a distintas partes de la República Mexicana y Estados Unidos, que podrá adquirir con sus Puntos Recompensas. • Redención de los Catálogos Vigentes: canjee sus Puntos Recompensas por los diferentes artículos que tenemos en los Catálogos Vigentes: ›› Electrónicos ›› Hogar ›› Familia ›› Certificados de regalo, etc.

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Contratación de servicios relacionados Además puede contratar Asistencia Santander2 por un costo adicional mensual, que le brinda asistencia en México y en el extranjero por: TIPO DE ASISTENCIA

BENEFICIOS

  ASISTENCIA VIAL

Remolque de vehículo (grúa) Auxilio vial (cambio de llanta, paso de corriente, suministro de gasolina) Referencias de centros de servicio

  ASISTENCIA MÉDICA

Traslado médico terrestre (ambulancia) Referencias de clínicas, hospitales, farmacias, etc. Orientación telefónica de médicos calificados, médico a domicilio En México y el extranjero:

  ASISTENCIA LEGAL

Asistencia y defensa legal en accidentes automovilísticos Consultoría legal telefónica, y más

ASISTENCIA VIAJES

Nacionales (a partir del Km. 80 del lugar de residencia) Hospedaje por robo de auto Pago de renta de auto por robo de auto Asistencia en regreso o continuación de viaje Nacional y extranjero Repatriación por fallecimiento Información previa a un viaje, mensajes urgentes

BENEFICIOS EN EL EXTRANJERO

Gastos médicos y hospitalización, gastos dentales, gastos de hotel por convalecencia

También puede contratar Banca por Internet2 por un costo adicional mensual: SERVICIO

BENEFICIOS

  BANCA POR INTERNET

Consulta de saldos, movimientos y estados de cuenta por Internet.

2. Para mayor detalle favor de llamar a SuperLínea Santander.

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¿ Dónde se acepta ? Su Tarjeta de Crédito Santander BLACK se acepta en más de: • 14 millones de establecimientos en el mundo. • 930 mil cajeros automáticos en todo el mundo.

tres

¿Con qué seguros cuenta?

A través de sus cuatro niveles de blindaje, usted y sus adicionales disfrutarán de más de 25 seguros y servicios de asistencia. • Blindaje en Fraudes • Blindaje Personal • Blindaje en Viajes • Blindaje en Compras

Promociones de meses sin intereses en comercios participantes. Con ella puede disponer de efectivo en cajeros en el extranjero, no se acepta en cajeros en México por su seguridad.

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Blindaje en Fraudes: •  Cobertura contra robo o extravío3 • 

Cobertura contra clonación

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Cobertura contra fraude en Internet3

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Servicio de Alertas Tempranas Personales (este servicio debe activarse en Asistencia BLACK)3

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Sistema de Monitoreo3

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Blindaje Personal: •  • 

BLACK no es aceptada en cajeros en México. Seguro por robo como consecuencia de un asalto3 Asistencia legal asociada al asalto3

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Traslado médico terrestre a consecuencia de un asalto3

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Asistencia médica a consecuencia de un asalto3

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Seguro de vida asociado al asalto3

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Bloqueo Express3 Seguro de Cancelación de Deuda por Muerte (Aplica sólo para tarjetahabiente titular)

• 

Blindaje en Viajes: Asistencia médica por accidente en México Asistencia médica en el extranjero4 •  Gastos dentales4 •  Evacuación médica en el extranjero4 •  Gastos de hotel por convalecencia en el extranjero4 •  Viaje interrumpido en el extranjero4 •  Traslado de un familiar por enfermedad en el extranjero4 •  Desplazamiento de un dependiente económico4 Repatriación de restos del extranjero4 •  Seguro de accidente en viajes en transporte común con licencia5 •  • 

Seguro de renta de autos3 •  Transmisión de mensajes urgentes4 •  Seguro de pérdida de equipaje4 • 

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Blindaje en Compras: Seguro por robo o daño3 •  Garantía extendida3 • 

Para mayor detalle consulte el Manual de Seguridad y Beneficios BLACK. 3. Beneficiarios: Titular y tarjetahabientes adicionales. 4. Beneficiarios: Titular, cónyuge, hijos menores de 23 años y tarjetahabientes adicionales. 5. Beneficiarios: Titular, esposa e hijos dependientes no casados menores de 23 años, incluyendo hijastros e hijos legalmente adoptados.

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LA TARJETA BLINDADA • 12

¿ Qué hacer en caso de robo o extravío ? • Notifique al Banco inmediatamente en cuanto le sea posible, ya sea por teléfono a través de Asistencia BLACK o personalmente en cualquiera de nuestras sucursales de Santander. • No olvide tomar nota del número de reporte o referencia que le proporcionarán y que le servirá para confirmar la notificación realizada. • Guarde por seguridad el número de reporte o referencia proporcionado, el cual le servirá para confirmar la notificación realizada. Recuerde que el Banco se hará responsable de todas las disposiciones o compras realizadas con su Tarjeta de Crédito a partir de la fecha y hora en que se notifique el robo o extravío.

Para presentar una solicitud de aclaración de cargos por compras no reconocidas dispone de 90 días naturales a partir de la fecha de corte de su Tarjeta de Crédito para cualquier aclaración. • Con la Tarjeta BLACK, el banco cubre el riesgo por el uso fraudulento de su tarjeta mediante el reembolso del importe de las compras que se hayan efectuado con la tarjeta robada o extraviada, y aun aquellas compras y disposiciones realizadas antes del reporte telefónico. Para mayor información le sugerimos leer el Manual de Seguridad y Beneficios de su Tarjeta BLACK.

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¿ Cómo contactar a Santander, UNE y CONDUSEF?

A. Vía telefónica a través de Asistencia BLACK los

365 días del año, en los siguientes teléfonos: D.F. y área metropolitana: 5169 4321 Desde el interior sin costo: 01 (55) 5169 4321

También a través de SuperLínea: D.F. y área metropolitana: 5169 4300 Desde el interior sin costo: 01 800 50 100 00

Para RECOMPENSAS UNLIMITED: SuperLínea Recompensas: 01 800 RECOMPE (73 266 73) Unidad Especializada (UNE): 5563 4127 5563 4150 5563 4240 01 800 503 2855 [email protected] Condusef: 5340 0999 01800 999 8080 www.condusef.gob.mx FOLLETO INFORMATIVO SANTANDER BLACK  •

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B. Más

de 1,000 sucursales Santander, donde recibirá atención especializada para:

C. A

Pagar su Tarjeta de Crédito Santander BLACK desde su cuenta de cheques Santander y/o efectivo.

Para: • Consultar su saldo. • Realizar movimientos y transferencias de saldos. • Pagar su Tarjeta de Crédito Santander, y • Obtener información y servicios de utilidad para usted.

• Realizar cargos automáticos a la cuenta de cheques (domiciliar). • Disposición de efectivo por ventanilla. • Atención de aclaraciones. • Solicitar tarjetas adicionales, y • Muchos otros servicios.

través de SuperNet, la página de Internet de Santander: www.santander.com.mx

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Requisitos y modalidades de contratación

Usted puede contratar su Tarjeta Santander BLACK por: Canales de Santander como sucursales, www.santander.com.mx, SuperLínea o representantes de Santander

Requisitos de contratación: • Tener entre 20 y 69 años 11 meses de edad. • Ingresos mínimos de $7,500 pesos. Al contratar favor de: • Llenar y firmar la Solicitud Única de Tarjeta de Crédito Santander, seleccionando la opción BLACK. • Entregar copia de una identificación oficial vigente (credencial de elector o pasaporte).

• En caso de ser extranjero, pasaporte vigente y copia del documento migratorio FM2. • Comprobante de domicilio no mayor a dos meses (teléfono fijo, agua, predial, gas entubado, luz o estados de cuenta emitidos por Santander), sólo si la credencial de elector es diferente a su dirección actual. Los requisitos de contratación aplican para toda la República Mexicana. El tipo de moneda en que se otorga el crédito es en moneda nacional. Usted puede utilizar su Tarjeta Santander BLACK en todo el mundo para realizar sus compras y todos los servicios que Santander le ofrece. FOLLETO INFORMATIVO SANTANDER BLACK  •

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¿ Cuáles son las comisiones ?

Su Tarjeta de Crédito Santander tiene las siguientes comisiones: COMISIONES

MONTO PERIODICIDAD

Apertura

No aplica

No aplica

Cuota anual titular

$950.00

Anual

Cuota anual adicional

$475.00

Anual

10.00%

Por evento

Disposición del crédito en efectivo cajero automático

No aplica

No aplica

Disposición del crédito en efectivo cajero automático otros bancos

No aplica

No aplica

Disposición del crédito en efectivo cajero automático extranjero

10.00%

Por evento

Solicitud de cargos diferidos en la línea revolvente (por compras en el extranjero)

$500.00

Por evento

El pago mínimo será el monto que resulte mayor conforme a los incisos siguientes: a) La suma de: i) 1.5 por ciento del saldo insoluto de la parte revolvente de la línea de crédito al corte del periodo, sin tomar en cuenta los intereses del periodo ni el impuesto al valor agregado (IVA8), más ii) los referidos intereses y el IVA8 y; b) El 1.25 por ciento del límite de la línea de crédito.

Falta de pago oportuno

$330.006

Por evento

Comisiones por servicios o productos adicionales consulte www.santander.com.mx

Disposición del crédito en efectivo ventanilla

Estado de cuenta en sucursal (a partir del primer estado de cuenta aplica la comisión)

$35.00

Uso de Cajeros Automáticos en el Extranjero

$30.00

Por evento Por evento

Gastos de cobranza

7

$330.00

Por evento

Reposición de tarjeta

$200.00

Por evento

Reclamaciones improcedentes

$200.00

Por evento

$19.90

Mensual

Prepago

No aplica

No aplica

Programa de Lealtad Recompensas Básico - Programa de Beneficios Nivel 1

Sin costo

No aplica

Programa de Recompensas Unlimited - Programa de Beneficios Nivel 2 (opcional)

$85.00

Mensual

Súper Ofertas - Programa de Beneficios Nivel 3 (opcional)

$29.00

Mensual

Inscripción a programa de beneficios para la creación de un fideicomiso de apoyo escolar, Tu Carrera Santander, contratación y situación de la cuenta

$90.00

Mensual

Uso de internet

El IVA8 por estos conceptos en toda la República Mexicana será del 16%9 sobre la tarifa vigente, (lo anterior se debe a que la operación de las tarjetas se realiza centralmente –Distrito Federal– y por lo consiguiente la determinación de los impuestos se genera en el lugar de prestación del servicio). 6. Cuando el cliente no hace ningún pago en el mes. 7. Antes del siguiente corte y después de la fecha límite de pago. 8. Impuesto al Valor Agregado. 9. Será el que aplique oficialmente, sujeto a cambios sin previo aviso.

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LA TARJETA BLINDADA • 18

¿ Cómo calcular sus intereses? Leyendas para el buen uso de su tarjeta

1.

2.

Sume el saldo promedio del mes anterior y el saldo promedio del mes actual. Aplique la tasa del periodo que aparece en su estado de cuenta.

Tasa de interés anual La tasa de interés anual de su Tarjeta de Crédito Santander BLACK se calcula cada periodo y varía de acuerdo a la TIIE. La tasa máxima que en términos del contrato que tenemos celebrado puede cobrar el Banco es de TIIE + 50 puntos10, reservándose el derecho de cobrar una tasa de interés inferior. 10. Las tasas contenidas en el folleto informativo están expresadas en términos anuales.

Recuerde que… Usted no pagará intereses al Banco si realiza el pago total del mes, requerido en su estado de cuenta en la fecha indicada. En caso de que usted no pague el total del saldo en la fecha límite, las compras que realice con su Tarjeta de Crédito Santander BLACK en el periodo actual no generan intereses sino hasta el siguiente estado de cuenta. El financiamiento que obtiene de su Tarjeta de Crédito Santander BLACK empieza a partir de la fecha en que usted realiza una transacción. En caso de que ocurra una transacción en la fecha de corte, los intereses que genere aparecerán en el siguiente estado de cuenta.

Si existe una comisión en el periodo lo debe considerar para el cálculo del saldo promedio. Los intereses y el IVA11 no se consideran para calcular el saldo promedio anterior.

Leyendas para el buen uso de su tarjeta • Al ser su crédito de tasa variable, los intereses pueden aumentar. • Incumplir sus obligaciones le puede generar comisiones e intereses moratorios.

• El avalista, obligado solidario o coacreditado responderá como obligado principal frente a la Entidad Financiera.

Costo Anual Total (CAT)

• Los montos a pagar de este crédito varían conforme al comportamiento de la moneda o índice de referencia.

Tasa de Interés Promedio Ponderada por Saldo 19.64% Anual Variable.

CAT Promedio 24.9% SIN IVA . 11

Para fines informativos y de comparación.

Comisión anual $950.00 SIN IVA11. Calculado en junio de 2016.

• Contratar créditos por arriba de su capacidad de pago puede afectar su historial crediticio.

11. Impuesto al Valor Agregado.

• Pagar sólo el mínimo aumenta el tiempo de pago y el costo de la deuda.

Para mayor información sobre contratación, comisiones, beneficios o características de nuestros producto visita alguna de nuestras más de 1,000 sucursales en toda la República Mexicana o consulta a través de www.santander.com.mx

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La tarjeta blindada contra robo, clonación, fraude o extravío sin importar cuando la reporte ni el monto de lo robado.

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SuperLínea 5169 4300 01800 50 100 00 facebook.com/SantanderMex twitter.com/SantanderMX

E02-0857-1

Rev. julio 2016