Confianza, compromiso social y calidad

FINANCIACION DE LA INTERNACIONALIZACION

Comercio Exterior

Junio 2013

9638- Área de Comercio Exterior

1

Introducción Liderazgo, confianza y compromiso social

GARANTÍAS BANCARIAS INTERNACIONALES

Existen factores objetivos que justifican el importante crecimiento del uso de las diversas modalidades de avales y garantías internacionales, como son:



Refuerzan la solvencia de la parte compradora o contratante de servicios



Internacionalización de la empresa española



Aumento de la participación en licitaciones y concursos internacionales tanto públicos como de empresas privadas



Crecimiento del sector de servicios y de tecnologías



Presencia creciente en el exterior de las empresas de ingeniería, obras, construcciones, etc

9638 - Área de del Comercio Exterior XXXX - Nombre Departamento

Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

2

Conceptos Fundamentales Liderazgo, confianza y compromiso social

Primera demanda o primer requerimiento no quiere decir necesariamente que nunca exista/n documento/s para realizar “la ejecución”

9638 - Área de del Comercio Exterior XXXX - Nombre Departamento 3

Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

27/06/2013

3

Tipos y Modalidades Liderazgo, confianza y compromiso social

Principales Modalidades de Garantías

LICITACION (Bid Bond o tender  Guarantee) 

CUMPLIMIENTO  DE CONTRATO  (Performance  Bond)

XXXX - Nombre del Departamento 9638 - Área de Comercio Exterior

DEVOLUCION DE  PAGOS   ANTICIPADOS  (Advanced or Down Payment Guarantee) 

PAYMENT  GUARANTEE  (Operaciones  individuales o  suministro  global)

CREDITOS  CONTINGENTES  “Standby” Regulados Bajo   UCP600 “EL COMODIN”

27/06/2013 Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

44

Liderazgo, confianza y compromiso social

Operación standard de concurso en el exterior:

LICITACION  (necesaria  garantía de  licitación). Suele  ser por el 3% del  valor 

XXXX - Nombre del Departamento

CUMPLIMIENTO  DE CONTRATO  (necesaria  garantía de  buen  cumplimiento).  Suele ser por el  10 – 15% del  valor

DEVOLUCION DE  PAGOS   ANTICIPADOS  (Necesaria  garantía de  pago  anticipado). Es  por la totalidad  del pago (10%)

GARANTIAS DE  REEMBOLSO  (por hitos)

Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

5

*Fuente : Traffic Watch Swift - Año 2012

EVOLUCION AVALES INTERNACIONALES

Liderazgo, confianza y compromiso social

Evolución numero de avales internacionales 2008 – 2012

La emisión de avales internacionales refleja la salida al exterior de la empresa española. Desde 2009 casi se ha doblado la emisión de garantías. Incremento notable a África y Sudamérica, debido a los numerosos planes de inversión de los países de la región.

Años 

2008

Africa Asia‐Pacific Central & Latin  America Europe ‐ Euro Zone Europe ‐ Non Euro  Zone Middle East North America TOTAL  

XXXX - Nombre del Departamento

2009

2010

2011

2012

1626

1721

2494

3059

3619

601

751

876

959

1107

1729

1687

2032

2992

3363

2197

1935

2137

2385

2561

966

966

1126

1787

2265

1045

789

919

989

893

453

506

461

560

682

8619

8353

10027

12731

14790

En Sudamérica se han producido dinámicas positivas por la intensa actividad comercial de las empresas españolas y los planes de inversión locales. La estabilización de estos últimos años en estos mercados, junto con la tendencia exportadora del país, tiene que permitir incrementar el volumen de operaciones en los próximos años. Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

6

Regulaciones de las garantías Liderazgo, confianza y compromiso social

Posibilidades de regulación de las Garantías Internacionales

1. Leyes y Tribunales del País del Garante 2. Leyes y Tribunales del País del Contragarante o donde se realiza la operación (Muy habitual en Licitaciones públicas y/o semipùblicas)

3. Regulación Internacional de CCI “URDG758” 4. Reglas Uniformes de Créditos Documentarios de CCI “UCP600” (en Modalidad de Crédito Standby)

5. Usos Internacionales para Créditos Contingentes “ISP98” (International Standby Practices)

9638 - Área de del Comercio Exterior XXXX - Nombre Departamento

Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

27/06/20137

7

Confianza, compromiso social y calidad

ANEXOS

9638- Área de Comercio Exterior

8

GARANTÍAS BANCARIAS INTERNACIONALES Liderazgo, confianza y compromiso social

GARANTÍA DE LICITACIÓN (BID BOND O TENDER GUARANTEE) Cuando una empresa acude a una licitación o concurso para la adjudicación de obras o suministro de equipos o materias primas, la empresa está obligada a acompañar su oferta con una garantía emitida por un banco ante el comprador, que generalmente será un gobierno o un ente público.

Su propósito es asegurar que quien concurre a una licitación no retirará o alterará su oferta hasta el momento de su definitiva adjudicación y que, en caso de obtener la licitación, aceptará y firmará el contrato de conformidad con los términos ofertados.

Esta garantía se ejecutará en caso de:  Retirada de la oferta antes de la fecha de validez de la misma  Si adjudicado el contrato, éste no es aceptado por la empresa.  Si adjudicado el contrato, la garantía de licitación no es sustituida por otra de cumplimento de contrato.

XXXX - Nombre del Departamento

Dirección de Comercio Exterior

Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

9

GARANTÍAS BANCARIAS INTERNACIONALES Liderazgo, confianza y compromiso social

GARANTÍA DE BUEN FIN O BUENA EJECUCIÓN (PERFORMANCE BOND O PERFORMANCE GUARANTEE ) Esta garantía, normalmente sustituye a la de licitación, una vez adjudicado el contrato al que concurría, aunque para las transacciones privadas entre empresas suelen ser un instrumento muy utilizado como garantías de contratos sin que hayan existido previas de licitación.

El Banco/Caja es requerido por el vendedor/suministrador para que garantice al comprador, el cobro de un cierto importe, en el caso de que no cumpla las obligaciones estipuladas en el contrato.

La validez es hasta la finalización del contrato, que puede incluir períodos de garantía ( que puede alcanzar dos años o más).

Hay que poner mucha atención a todas las condiciones que se incluyen en las garantías si intervienen países con sistemas legales complejos o no muy fiables…

XXXX - Nombre del Departamento

Dirección de Comercio Exterior

Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

10

GARANTÍAS BANCARIAS INTERNACIONALES Liderazgo, confianza y compromiso social

GARANTÍA DE DEVOLUCIÓN / ANTICIPOS (ADVANCED PAYMENT, REPAYMENT O DOWNPAYMENT GUARANTEE ) Esta garantía se emite cuando el contrato estipule pagos anticipados por parte del comprador.

En este caso, el Banco/Caja garantiza al comprador el recobro de los importes anticipados, en el comento en que el vendedor incumpla sus obligaciones contractuales.

El pago no se hará hasta que el comprador reciba la garantía, pero ésta no entrará en vigor hasta que exista constancia de haberse realizado el pago.

La garantía se emite por el mismo importe que el pago anticipado.

XXXX - Nombre del Departamento

Dirección de Comercio Exterior

Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

11

MANUAL CONCEPTUAL - GARANTÍAS BANCARIAS INTERNACIONALES Liderazgo, confianza y compromiso social

GARANTÍA DE COBRO / PAGO Todas las garantías anteriores garantizan un cobro / pago en base a unas obligaciones contractuales.

Estas últimas suelen garantizar el cobro / pago, independientemente de lo que haya ocurrido con la operación principal.

Normalmente se trata de una garantía ejecutable a primera demanda, es decir, solamente contra requisito de la manifestación del beneficiario, de que no se ha cumplido la operación garantizada, pero sin que tenga que probarse el incumplimiento contractual. A veces se requiere que sean presentados copias de algunos documentos comerciales para efectuar la ejecución y como prueba de que se realizó la transacción comercial sobre la que se ejecuta la garantía.

XXXX - Nombre del Departamento

Dirección de Comercio Exterior

Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

12

MANUAL CONCEPTUAL - GARANTÍAS BANCARIAS INTERNACIONALES Liderazgo, confianza y compromiso social

CARTA DE CRÉDITO DE GARANTÍA (STAND BY LETTER OF CREDIT ) Tiene como finalidad primordial la de afianzar o garantizar el pago de una obligación contraída por el ordenante a favor del beneficiario, como consecuencia de operaciones de diversa índole:  Garantizar impagos de operaciones activas concedidas  Garantizar el cobro de suministros en caso de que se haya cobrado por las vías habituales negociadas entre comprador y vendedor.  Impagos de efectos mercantiles  Etc.

Puede también sustituir a cualquiera de las modalidades de garantías desarrolladas anteriormente.

Aunque se menciona dentro de las garantías, debe tenerse en cuenta que es una MODALIDAD ESPECIAL DE CRÉDITO DOCUMENTARIO, y por lo tanto, su reglamentación, se rige por la publicación número 600 de la Cámara de Comercio Internacional. También pueden regularse por una reglamentación específica de CCI solo para este tipo de garantía, conocida como ISP98.

XXXX - Nombre del Departamento

Dirección de Comercio Exterior

Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

13

MANUAL CONCEPTUAL - GARANTÍAS BANCARIAS INTERNACIONALES Liderazgo, confianza y compromiso social

GARANTÍAS BANCARIAS A FAVOR DE “LA CAIXA” PARA CONCEDER OPERACIONES DE ACTIVO Y/O RIESGO

 Estas garantías son emitidas por un banco, que siguiendo instrucciones de su cliente, nos garantiza total o parcialmente las operaciones de riesgo que estamos dispuestos a conceder a un cliente. (pólizas de crédito, líneas de avales, de descuento…)

 Normalmente, el ordenante del banco emisor es la casa matriz de la sociedad con la que se formalizará la operación de riesgo.

 El texto que debe aparecer en una garantía recibida varia en función del tipo de operación de riesgo que ha de amparar.

XXXX - Nombre del Departamento

Dirección de Comercio Exterior

Documento de uso exclusivamente interno. © ”la Caixa”. Todos los derechos reservados. En particular, se prohíbe su reproducción y comunicación o acceso a terceros no autorizados.

14