ESTATUTO ORGANICO POR PROCESOS, CORPORACION FINANCIERA NACIONAL Resolución de la CFN 75 Registro Oficial Suplemento 5 de 09-nov-2007 Ultima modificación: 06-nov-2009 Estado: Vigente EL DIRECTORIO DE LA CORPORACION FINANCIERA NACIONAL -CFNConsiderando: Que, en el Registro Oficial 387 de 30 de Octubre del 2006 , se publicó la Codificación de la Ley Orgánica de la Corporación Financiera Nacional; Que, en el Art. 1 de dicha ley se señala que la Corporación Financiera Nacional es una institución financiera pública, autónoma, con personería jurídica y con duración indefinida. Tendrá su domicilio principal en la capital de la República y podrá tener oficinas dentro o fuera del territorio; Que, el Gobierno Nacional mediante su Plan Económico 2007 - 2010 ha establecido lineamientos generales y específicos en los que la CFN deberá actuar, lo cual se resume básicamente en el incremento de la productividad y competitividad de las micro y pequeña empresa a través del crédito, apoyo a las microfinanzas, asistencia técnica, innovación tecnológica, reducción de costos financieros, promoción y financiamiento de encadenamientos productivos, reconversión productiva, etc.; Que el Directorio de la CFN, mediante Resolución No. DIR-2007-047 del 4 de junio del 2007, aprobó la reestructuración organizacional de la Corporación Financiera Nacional; Que el Directorio de la CFN, en sesión realizada el 31 de julio del 2007 conoció el Proyecto de Estatuto Orgánico de Gestión Organizacional por Procesos de la CFN; y, En uso de las atribuciones que le confiere el Art. 15. literal (sic) de la ley Orgánica de la Corporación Financiera Nacional. Resuelve: EXPEDIR EL SIGUIENTE ESTATUTO ORGANICO DE GESTION ORGANIZACIONAL CORPORACION FINANCIERA NACIONAL - CFN

POR

PROCESOS

DE

LA

TITULO I DE LA ESTRUCTURACION ORGANIZACIONAL POR PROCESOS DE LA CFN Art. 1.- Estructura Organizacional por Procesos.- La estructura organizacional de la Corporación Financiera Nacional se alinea con los objetivos y funciones consagradas el Art. 3 de su Ley Orgánica emitida en el Registro Oficial No. 387 de 30 de octubre del 2006 , con la misión establecida en el Plan Institucional y se sustenta en la filosofía y enfoque de productos, servicios y procesos, con el propósito de asegurar su ordenamiento orgánico. Art. ...- Jerarquizar el Departamento de Asesoría Legal de la Sucursal Mayor Guayaquil a Gerencia Regional de Asesoría Jurídica.

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Se grafica a la Sucursal Mayor Guayaquil con su zona de influencia (región 2) y la zona de influencia de la Matriz (región 1). Nota: Artículo dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . Art. ...- Aprobar los siguientes ajustes a la estructura organizacional de la matriz y sucursal mayor de la Corporación Financiera Nacional: a) Las unidades administrativas denominadas departamentos de coordinación de oficinas y ventanillas se elevan a nivel de: Gerencia Nacional de Coordinación de Oficinas y Ventanillas, en la matriz. Gerencia Regional de Coordinación de Oficinas y Ventanillas, en la Sucursal Mayor; y, b) Las atribuciones y responsabilidades de las Gerencias Nacional y Regional de Oficinas y Ventanillas constarán en el Estatuto Orgánico de Gestión Organizacional por Procesos y en el Manual de Procesos de la CFN. Nota: Artículo dado por Resolución de la CFN No. 44, publicada en Registro Oficial 1 de 11 de Agosto del 2009 . Art. ...- Elevar a la Subgerencia Nacional de Informática a nivel de Gerencia de División; para tal efecto, la nueva denominación de esta unidad administrativa será Gerencia de División de Informática. La Gerencia de División de Informática dependerá de la Gerencia General y contará con políticas, procesos y procedimientos de tecnología de información definidos bajo estándares de general aceptación que garanticen la ejecución de los criterios de control interno de eficacia, eficiencia y cumplimiento, alineados a los objetivos y actividades de la Corporación. La Gerencia de División de Informática tendrá un plan de tecnología de información alineado con el plan estratégico institucional y un plan operativo anual que establezca las actividades a ejecutar, de manera que se asegure el logro de los objetivos institucionales propuestos. La Gerencia de División de Informática dispondrá de tecnología de información acorde a las operaciones del negocio y al volumen de transacciones, monitoreada y proyectada según las necesidades y crecimiento de la institución. Nota: Artículo dado por Resolución de la CFN No. 73, publicada en Registro Oficial 1 de 11 de Agosto del 2009 . Art. ...- Crear como parte de la estructura del área de Auditoría Interna la Gerencia Nacional de Auditoría, a cuyo cargo estarán las siguientes atribuciones y responsabilidades: Misión: Asumir con todas las facultades, la función de Auditor General por la falta temporal o definitiva del titular y mientras se designe su reemplazo, así como, ejecutar las funciones delegadas por el Auditor General y coordinar el cumplimiento del plan anual de trabajo y la evaluación del avance del mismo. Atribuciones y responsabilidades: 1. Subrogar o encargarse de las funciones del Auditor General en caso de ausencia temporal o definitiva del titular en calidad de Sub-Auditor General. 2. Coordinar la elaboración de los planes de trabajo anuales y consolidarlos para la revisión y

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aprobación del Auditor General. 3. Vigilar el adecuado cumplimiento de los planes de trabajo a nivel nacional y coordinar su ejecución con las unidades administrativas bajo su dependencia. 4. Asistir a reuniones, comités, otras actividades internas o externas que el Auditor General haya delegado. 5. Recomendar al Auditor General los temas de capacitación para Auditoría Interna para que los mismos sean puestos a consideración de la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional. 6. Recomendar al Auditor General las mejoras a los procesos y procedimientos de Auditoría Interna para que los mismos sean puestos a consideración de la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional. Nota: Artículo dado por Resolución de la CFN No. 89, publicada en Registro Oficial 1 de 11 de Agosto del 2009 . Art. ...- Modificar la estructura organizacional de la Corporación Financiera Nacional, en la Matriz, elevando el nivel de la Subgerencia Nacional de Mercado y Promoción, a GERENCIA NACIONAL DE MERCADEO Y PROMOCION, con las mismas atribuciones y responsabilidades contempladas en el Estatuto Orgánico de Gestión Organizacional por Procesos. Nota: Artículo dado por Resolución de la CFN No. 143, publicada en Registro Oficial 61 de 6 de Noviembre del 2009 . Art. 2.- Del Proceso de Diseño de Reglamento o Estatuto Orgánico de Gestión Organizacional por Procesos de la SENRES.- La Corporación Financiera Nacional, en concordancia a lo establecido en la Norma Técnica del Diseño de Reglamentos o Estatutos Orgánicos de Gestión Organizacional por Procesos, emitido por la SENRES el 30 de marzo del 2006 y expedido en Registro Oficial 251 de 17 de Abril del 2006 , ha ejecutado el proceso de diseño de reglamento o estatuto orgánico de gestión organizacional por procesos, el mismo que está integrado por: - Portafolio de productos - Cadena de valor - Estructura Orgánica - Procesos El proceso desarrollado se resume en el siguiente gráfico: Nota: Para leer Cuadro, ver Registro Oficial Suplemento 5 de 9 de Noviembre de 2007, página 4. La nueva estructura organizacional viabiliza el portafolio de productos que la CFN brinda para apoyar el desarrollo del sector productivo del país. TITULO II DEL PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Art. 3.- En base a lo dispuesto en el Art. 11 de la Norma Técnica del Diseño de Reglamentos o Estatutos Orgánicos de Gestión Organizacional por Procesos, numeral 1.1, se ha realizado el análisis de la base legal de la constitución institucional, leyes conexas y del direccionamiento estratégico para identificar los productos primarios: A. Base Legal de Constitución Institucional y Leyes Conexas: En la Ley Orgánica de la Corporación Financiera Nacional, en el Título II, De los objetivos y Funciones,Art. 3.- señala que los objetivos de la Corporación son estimular la inversión e impulsar el crecimiento económico sustentable y la competitividad de los sectores productivos y de servicios del país y determina cuales son las funciones que la CFN puede desarrollar para cumplir con dichos objetivos; así mismo, de manera complementaria, en el Título IV, De las Operaciones, en elArt. 24.-, se indica las operaciones que la

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CFN puede realizar. B. Direccionamiento Estratégico de la CFN: El Plan Institucional aprobado por el Directorio el 20 de diciembre del 2006 y por el Banco Central del Ecuador el 14 de marzo del 2007, en el capítulo II, numeral 1 Productos y Servicios, señala como visión, misión, objetivos estratégicos y productos de la CFN para el período 2007 - 2008 los siguientes: Misión: "Servimos a nuestros clientes con productos innovadores impulsando el crecimiento sostenido del Ecuador". Visión: "Seremos la banca de desarrollo líder en prestación de servicios financieros al sector productivo del país". Objetivos Estratégicos: 1. Apoyar al sector productivo a través de los diferentes mecanismos (Crédito Primer Piso, Crédito Segundo Piso, Microcrédito, Negocios Fiduciarios, Programa de Financiamiento Bursátil, Participación Accionaria, Servicios de Intermediación Bursátil, Fondo de Garantía Crediticia, Asistencia Técnica y otros). 2. Transformar los activos improductivos en activos productivos. 3. Lograr una solución con el Ministerio de Economía y Finanzas en lo referente al canje de los CAD por deuda externa CFN. 4. Lograr una mayor productividad de la institución. Productos: 1. Crédito Primer Piso 2. Crédito Segundo Piso 3. Programa de Financiamiento Bursátil 4. Fiducia 5. Servicios de Intermediación Bursátil 6. Participación Accionaria 7. Fondo de Garantía Crediticia C. Direccionamiento Gubernamental: Dentro del Programa Económico del Gobierno Nacional 2007 2010, se encuentra el programa de desarrollo humano sostenible que cuenta con 5 objetivos prioritarios: 1. Producción: Desarrollo de la producción y productividad nacional. 2. Empleo: Generación de empleo digno. 3. Integración: Posicionamiento estratégico del país en el contexto de su región y frente a la Cuenca del Pacífico. 4. Equidad: Inclusión productiva y redistribución del ingreso y la riqueza. 5. Confianza: Cohesión social, participación, ciudadanía y transparencia. Los objetivos de Producción y Empleo impactan directamente en las acciones que la CFN deberá llevar a cabo como parte del engranaje económico del país, específicamente cuando señala los siguientes ejes de acción: 1. Incrementar la productividad y la competitividad, con énfasis en las MIPYMES. 2. Invertir en sectores estratégicos y de alta generación de empleo. 3. Brindar capacitación y asistencia técnica.

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4. Mantener una producción limpia que permita el desarrollo sustentable en armonía con el ecosistema. 5. Fomentar la innovación tecnológica aplicada para aumentar la productividad. Dentro de este mismo Programa Económico, existen las siguientes Políticas Sectoriales: 1. Sector Real: Política Productiva 2. Sector Externo: Política Comercial e Integración 3. Sector Fiscal: Política Fiscal 4. Sector Financiero: Política Crediticia 5. Sector Social: Política de Empleo y Reducción de la Brecha Salarial De igual manera la CFN al ser una de las entidades ejecutoras de estas políticas gubernamentales, se debe orientar por las políticas siguientes: 1. Política Productiva: a través de la disminución de costos financieros, la promoción de encadenamientos productivos - clusters y programas de reconversión productiva. Dentro de esta política, en lo referente al sector industrial, específicamente la CFN participa, conjuntamente con el BNF, a través del otorgamiento de crédito orientado al sector productivo (USD 300MM) y a las microfinanzas (USD SOMM). 2. Política Crediticia: a través de lograr la disminución de los costos financieros para el sector productivo, activa participación como banca pública con tasas de interés bajas y créditos a mediano plazo (plan 5-5-5, plan de crédito para reactivación productiva a pequeñas, medianas y gran empresas, plan de generación de recursos en el mercado de valores, plan de financiamiento de bienes de exportación ecuatorianos y plan de financiamiento de cadenas productivas - clusters) y garantizar el crédito al sector productivo (sistema nacional de microfinanzas, crédito productivo al sector empresarial). 3. Política Social: impulsando el Plan de Generación de Empleo a través de crédito y apoyo integral a las MIPYMES y empresas asociativas y comunitarias. Art. 4.- Inventario General de Productos Primarios: Bajo estas consideraciones en el Anexo 1 se presenta el portafolio de productos de la CFN determinando el origen de los mismos. TITULO III DE LA CADENA DE VALOR Art. 5.- En el Plan Institucional, en el capítulo 1, Plan Estratégico, numeral 2, Lineamientos Estratégicos 2007 - 2008, subnumeral 2.7, se señala que la cadena de valor definida por la CFN está constituida por todos los procesos que intervienen en la realización de cada uno de los productos o servicios. Las actividades que configuran la cadena de valor están agrupadas en 3 grandes grupos: I. Procesos Gobernantes o Estratégicos Son los que generan la estrategia corporativa y administran los procesos que son claves para la institución. II. Procesos Agregadores de Valor Son los que conforman el ciclo productivo de la entidad, e impactan directamente al producto o al servicio que un cliente consume, es decir, en el caso de la CFN: Comercialización de Productos y Servicios y Gestión de Operaciones Financieras; Prestar Servicios Fiduciarios y Titularización, Gestionar Intermediación Bursátil, Prestar Servicios de Agencia Financiera y Gestionar Activos Improductivos.

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III. Procesos de Resguardo y Habilitantes Son aquellos que hacen posible la realización de las actividades primarias y permiten el funcionamiento de la entidad. Dentro de estas se encuentran: Planificar y Presupuestar, Contabilizar Operaciones, Administrar Documentos Internos y Correspondencia, Desarrollar y Mantener el Modelo de Gestión, Administrar Recursos Humanos, Prestar Servicios de Tecnología de Información y Administrar Bienes y Servicios. Los procesos de la cadena de valor están interrelacionados entre ellos, lo que implica la necesidad de coordinar las actividades para lograr un mejor funcionamiento que se traduce en una fuente de ventaja competitiva. La cadena de valor así definida, se encuentra en el Anexo 2. TITULO IV DEL DISEÑO DE LA ESTRUCTURA ORGANICA Art. 6.- Basados en la misión, visión, productos y procesos institucionales (Anexo 5), la CFN ha definido su estructura organizacional, considerando a las unidades administrativas con sus respectivos niveles jerárquicos y su relación con los procesos definidos en la CFN. Art. 7.- Estructura Orgánica de la Matriz: La estructura organizacional de la CFN - Matriz se puede observar en el Anexo 3, dicha estructura se encuentra compuesta de acuerdo a lo siguiente: I. PROCESOS GOBERNANTES Tipo de Proceso/ Niveles Organizacionales/ Unidad Administrativa Gobernantes/ Directivo: Encargado de direccionar a la organización para el cumplimiento de su misión/ A. Directorio y Comisión Ejecutiva B. Gerencia General C. Subgerencia General Nota: Se crea la Gerencia de División de Comercio Exterior en la Matriz y la Gerencia Regional de Comercio Exterior en la Sucursal Mayor. Dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . Directorio y Comisión Ejecutiva RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 0 Definir los lineamientos estratégicos de la Corporación Las atribuciones y deberes del Directorio y de la Comisión Ejecutiva de la CFN se encuentran consagradas en los Arts. 15 y 17 de Ley Orgánica de la Corporación Financiera Nacional, respectivamente. Gerencia General RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cod. 1 Gestionar la Estrategia de la Corporación Cod. 1.1 Definir la Estrategia del Negocio MISION: A través del ejercicio de la representación legal de la CFN, dirigir y administrar a la Corporación e informar al Directorio de la institución sobre su gestión operativa y administrativa.

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JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Directorio ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: A más de las establecidas en el Art. 19 de la Ley Orgánica de la CFN, el Gerente General tendrá las siguientes atribuciones y responsabilidades: 1. Planificación estratégica y políticas corporativas. 1.1 Desarrollar conjuntamente con el staff de la Matriz, las políticas corporativas y velar por su cumplimiento a Nivel nacional. 1.2 Liderar y controlar el Plan Institucional (plan estratégico, plan de negocios, plan operativo; y presupuesto financiero y administrativo) aprobado por el Directorio, que garantice la supervivencia de la CFN, respondiendo por la rentabilidad económica y social, a corto, mediano y largo plazos. 2. Administración del personal 2.1 Desarrollar permanentemente las capacidades directivas de la Corporación y sus miembros, exigiendo eficacia personal y grupal, en todos sus niveles. 2.2 Aprobar las acciones operativas relacionadas con la administración del recurso humano. 3. Generales 3.1 Liderar y mejorar permanentemente la imagen corporativa frente a los interesados, como son las instituciones financieras nacionales e internacionales, las cámaras y los gremios, los beneficiarios finales de los créditos, clientes directos de la Corporación, el gobierno y todos aquellos relacionados directa o indirectamente. 3.2 Informar al Directorio sobre las actividades internas de la institución. PRODUCTOS: a. Estrategias para implementación b. Políticas y objetivos C. Subgerencia General RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cod. 1 Gestionar la estrategia de la Corporación Cod. 1.1 Definir la estrategia del negocio MISION: Ser el apoyo de la Gerencia General en la dirección y administración de la Corporación, en especial en los casos de ausencia o impedimento temporal del Gerente General. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional

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ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: A más de las establecidas en el Art. 20 de la Ley Orgánica de la CFN, el Subgerente General tendrá las actividades que el Gerente General le designe y las siguientes atribuciones y responsabilidades: 1. De planificación 1.1 Coordinar con las unidades administrativas respectivas, la estructuración del plan estratégico y operativo de la institución, así como de la elaboración del Plan Institucional de la CFN. 2. Operativas 2.1 Apoyar las acciones y políticas institucionales emprendidas por el Directorio, Comisión Ejecutiva y Gerencia General. 2.2 Ejercer las actividades, representaciones u operaciones que le encomendare el Directorio, la Comisión Ejecutiva o el Gerente General. 2.3 Apoyar la gestión operativa y administrativa de las Gerencias de División, Gerencias Nacionales y Subgerencias Nacionales que dependen directamente de la Gerencia General y Subgerencia General. 2.4 Apoyar la gestión operativa y administrativa de las Sucursales. 3. De control 3.1 Apoyar a la Gerencia General en el seguimiento a los informes enviados por la Superintendencia de Bancos y Seguros y a las observaciones realizadas por auditoría interna y externa, a fin de dar estricto cumplimiento a las recomendaciones planteadas. PRODUCTOS: a. Estrategias para implementación b. Políticas y objetivos 2. PROCESOS HABILITANTES - ASESORIA Tipo de Proceso/ Niveles Organizacionales/ Unidad Administrativa Habilitantes/ Asesor: Encargado de proporcionar asesoría o asistencia técnica específica, para la toma de decisiones y la solución de problemas organizacionales/ A. Auditoría Interna B. Asesoría Jurídica B.1 Gerencia Nacional Legal y Patrocinio C. Departamento Nal. de Comunicación Social A. Auditoría Interna RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cod. 4. Proveer resguardo de la operación Cod. 4.6 Auditoría interna MISION: Evaluar objetiva e independientemente el adecuado funcionamiento del sistema de control interno, con el propósito de proveer una garantía razonable acerca de la eficiencia y eficacia de las operaciones; salvaguarda de los activos y de la información; adecuada presentación de los estados financieros; y, cumplimiento de las leyes aplicables y normativa interna. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional

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NIVEL DE REPORTE: Directorio, Comité de Auditoría y Gerente General NIVEL DE SUPERVISION: Subgerencia Regional de Auditoría Interna ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Informes de auditoría 1.1 Elaborar el plan anual de auditoría a ser ejecutado durante el ejercicio económico, en cumplimiento de lo que establezcan las normas legales, procesos internos, políticas internas, los organismos de control, e informar a las instancias pertinentes. 1.2 Informar con sujeción a las disposiciones legales, sobre la gestión del área y cumplimiento del plan de trabajo al Directorio de la CFN, Comité de Auditoría, Gerencia General y Superintendencia de Bancos y Seguros. 2. Control interno y exámenes de auditoría 2.1 Asesorar a la Gerencia General de la CFN, en el desarrollo de controles internos. 2.2 Evaluar los recursos informáticos y sistemas de información de la institución, con el fin de determinar si son adecuados para proporcionar a la administración y demás áreas de la CFN, información oportuna y suficiente que permita tomar decisiones e identificar exposiciones de riesgo de manera oportuna, y cuenten con todas las seguridades necesarias. 2.3 Verificar si la información que utiliza internamente la institución para la toma de decisiones y la que reporta a la Superintendencia de Bancos y Seguros es fidedigna, oportuna, y surge de sistemas de información y bases de datos institucionales. 2.4 Evaluar el control interno y otros aspectos relativos al riesgo operativo, de crédito, de liquidez y mercado; evaluar la existencia y aplicabilidad de políticas y procedimientos para prevenir el lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas. 2.5 Verificar que la institución acate las disposiciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros, del Directorio y las recomendaciones de auditoría interna y externa, mediante el seguimiento oportuno. 2.6 Revisar e informar que las operaciones y procedimientos de la institución, se sujeten a la Ley, estatutos y reglamentos internos, a través de exámenes que se efectúen a las áreas y cuentas de los estados financieros de la entidad, en cumplimiento de los procedimientos establecidos y del programa de trabajo diseñado para el efecto. 2.7 Coordinar con el Comité de Auditoría los pedidos relevantes de exámenes imprevistos, solicitados por la Gerencia General. 3. Generales 3.1 Cumplir con las funciones de Auditoría Interna previstas en la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y Junta Bancaria, y demás instrucciones recibidas del órgano de control; cumplir con las instrucciones para el control de la institución que provengan del Comité de Auditoría. 3.2 Verificar la existencia de un plan estratégico en la institución, su actualización, difusión, eficacia y cumplimiento, así como de las políticas emanadas por el Directorio y Gerencia General, encaminadas a lograr el cumplimiento de los objetivos institucionales. 3.3 Verificar la transparencia, consistencia y suficiencia de las cifras contenidas en los estados financieros, registros contables y otros aspectos contable - financieros. 3.4 Suscribir conjuntamente con el Gerente General y Subgerente Nacional de Contabilidad y Pagaduría, los estados financieros de la CFN y demás reportes financieros que se emitirán a la Superintendencia de Bancos y Seguros.

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3.5 Verificar que los aumentos de capital de la institución se ajusten a lo previsto en el Art. 42 de la Ley General de Instituciones de Sistema Financiero, a las normas pertinentes de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria; y, lo dispuesto por la Ley de la Corporación Financiera Nacional. 3.6 Aprobar los procedimientos operativos Y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.7 Administrar el presupuesto asignado al área. Equipo de trabajo de Auditoría Interna Sucursales MISION: Ser el equipo de apoyo a de la Auditoría Interna de la Matriz en el desarrollo de las actividades de asesoría, manteniendo independencia y objetividad en sus atribuciones y responsabilidades, asegurando la corrección de las operaciones de la Sucursal bajo la dirección de la Auditoría Interna de la Matriz; el alcance de su gestión está definido en el plan anual de auditoría y sus resultados se comunican a través de sus informes. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Auditoría Interna Matriz ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Plan de Auditoría 1.1 Coordinar con el Auditor Interno los proyectos a incluir en el Plan Anual de Auditoría. 2. Control Interno y Exámenes de Auditoría 2.1 Ejecutar las actividades de control designadas, con la debida coordinación y supervisión del Auditor Interno. 2.2 Ejecutar las actividades operativas dispuestas por el Auditor Interno, trabajando como el equipo de apoyo en la Sucursal Mayor y con la debida coordinación y supervisión del Auditor Interno. 2.3 Informar mensualmente al Auditor Interno, sobre la gestión del proceso y cumplimiento del plan de auditoría. 3. Generales 3.1 Revisar y remitir por escrito, con su firma de responsabilidad y las observaciones del caso, los informes de la Sucursal, para la revisión final y firma del Auditor Interno. 3.2 Participar, por delegación del Auditor Interno, con voz pero sin voto, en los comités que disponga la reglamentación vigente y la normativa interna. 3.3 Coordinar con el Auditor Interno los demás aspectos operativos que afecten la gestión en la Subgerencia Regional de Auditoría Interna. 3.4 Proponer y elaborar, en coordinación con la Auditoría Interna de la Matriz, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.5 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Plan anual de auditoría b. Informes finales de auditoría o memorandos de resultados c. Informes de seguimiento d. Informes de gestión

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B. Asesoría Jurídica RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Tiene responsabilidad en varios procesos de la organización, como habilitante de asesoría y es poco estructurado debido a su naturaleza y finalidad. MISION: Brindar soporte operativo en aspectos legales y jurídicos, relacionados con la organización y operación de la entidad, a todas las unidades de proceso de la coadyuvar en el cumplimiento de sus objetivos, así como patrocinar ya sea demandado, o como reclamante y administrado, en procesos judiciales, reclamos para proteger los intereses institucionales.

administración, CFN, a fin de como actor o y actuaciones,

JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia General ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Legales y Jurídicas 1.1 Patrocinar consultas de carácter legal ante los distintos organismos del Estado. 1.2 Asesorar al Directorio, Presidencia del Directorio, Comisión Ejecutiva, Gerencia General y a las diferentes áreas de la institución a nivel nacional en materia legal. 1.3 Coordinar la preparación de proyectos de reformas de ley de la CFN, si fuere del caso. 1.4 Otorgar soporte jurídico a la Subgerencia Nacional de Coactivas. 2. Litigios 2.1 Supervisar el patrocinio de la institución en litigios, reclamos, interposición de recursos, acciones o actuaciones, en calidad de actor o demandado o de reclamante y/o administrado. 3. Generales 3.1 Las demás que le corresponden asumir, de acuerdo con las diversas leyes aplicables como entidad financiera pública. 3.2 Contratar abogados externos, cuando sea necesario, de conformidad con las políticas y normas institucionales. 3.3 Supervisar la ejecución de los contratos de abogados externos, que fueren solicitados al área y de otros contratos en los que intervenga la institución. 3.4 Aprobar los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas que conforman la Asesoría Jurídica. 3.5 Administrar el presupuesto asignado al área. AREA DEPENDIENTE: Gerencia Nacional Legal y Patrocinio B.1 Gerencia Nacional Legal y Patrocinio RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Tiene responsabilidad en varios procesos de la organización, como habilitante de asesoría y es poco estructurado debido a su naturaleza y finalidad.

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MISION: Coadyuvar al logro de los objetivos de la CFN como banca de desarrollo, ejecutando las acciones de carácter legal conforme al marco normativo y jurídico establecido, a través de la prestación de servicios de asesoría legal y patrocinio, a fin de proteger y salvaguardar los intereses institucionales. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional. NIVEL DE REPORTE: Asesoría Jurídica ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Legales v jurídicas 1.1 Realizar análisis de tipo legal que apoyen a los procesos del negocio en la jurisdicción de la Matriz y en caso de ser necesario a nivel nacional. 1.2 Asesorar en aspectos legales y participar en la elaboración de los correspondientes instrumentos relacionados con la negociación, contratación de créditos internos y externos, y de otros mecanismos de captación y colocación de recursos. 1.3 Instrumentar las garantías cedidas directamente a la CFN en la jurisdicción de la Matriz. 1.4 Participar en forma directa en la elaboración de contratos de administración de recursos, compra - venta, arrendamiento, prestación de servicios, comodato, permuta y otros documentos legales, y brindar Asesoría a las unidades administrativas que lo requieran. 1.5 Brindar soporte al abogado de la Gerencia Nacional de Fiducia, en la elaboración de los contratos fiduciarios. 1.6 Revisar la documentación legal pertinente de las solicitudes de crédito de primer piso en la jurisdicción de la Matriz. 1.7 Constituir las garantías que respaldan los créditos de primer piso otorgados en la jurisdicción de la Matriz. 1.8 Elaborar los correspondientes instrumentos legales relacionados con el otorgamiento de créditos de primer piso en la jurisdicción de la Matriz. 1.9 Ejercer la secretaría de diversos cuerpos colegiados, de acuerdo con la ley y normas internas correspondientes. 2. De Litigios 2.1 Patrocinar a la institución en litigios, reclamos, interposición de recursos, acciones o actuaciones, en calidad de actor o demandado o de reclamante y/o administrado. 2.2 Patrocinar y presentar las ofertas en el remate de bienes muebles e inmuebles en los juicios coactivos, en la jurisdicción de la Matriz, conforme lo dispuesto por las autoridades competentes. 2.3 Recomendar la contratación de abogados externos, cuando sea necesario, de conformidad con las políticas y normas institucionales. 3. Generales 3.1 Colaborar en la elaboración de los instrumentos que formalicen las distintas operaciones y actividades de la institución. 3.2 Proponer, elaborar y revisar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. AREA DEPENDIENTE:

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Subgerencia Regional de Asesoría Legal PRODUCTOS: a. Documentos legales (contratos, pagarés, minutas, escrituras, etc.) b. Informes legales c. Memorandos con resultados de consultas Departamento Nacional de Comunicación Social RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2. Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.1 Comercializar productos y servicios Cód. 2.1.1 Mercadear productos Cód. 2.1.2 Colocar productos y servicios MISION: Difundir la gestión Institucional a nivel interno y externo a través del diseño e implementación de estrategias de comunicación interna y externa en la entidad. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional. NIVEL DE REPORTE: Gerencia General y/o Subgerencia General ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Elaborar el Plan de Comunicación Social y Plan de Imagen Corporativa. 2. Definir y habilitar los medios de comunicación interna de la institución, en su jurisdicción. 3. Establecer un plan básico de comunicación social a través de la entrega de boletines de prensa, organización de ruedas de prensa y otras publicaciones especiales que evidencien las actividades sustanciales de la CFN. 4. Organizar programas académicos y eventos culturales y sociales de carácter oficial en su jurisdicción; en coordinación con la Subgerencia Nacional de Mercadeo y Promoción, elaborar material informativo y difundirlo. 3. PROCESOS HABILITANTES - APOYO Nota: Para leer Cuadro, ver Registro Oficial Suplemento 5 de 9 de Noviembre de 2007, página 11. A. Secretaría General RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 4. Proveer resguardo a la operación Cód. 4.4 Administrar documentos internos y correspondencia MISION: Suministrar apoyo secretaria) al Directorio, Comisión Ejecutiva, Comité de Auditoría y otros comités a los cuales le corresponde prestar este apoyo. Para dicho efecto, coordina con la Gerencia General y demás instancias, el manejo de la información.

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Da soporte a la organización en el manejo del sistema documental de la CFN y brinda servicios de archivo y biblioteca. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Directorio y Gerencia General ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Asistencia Secretarial 1.1 Planificar, organizar y proveer de asistencia secretarial, administrativa y operativa a las actividades del Directorio, Comisión Ejecutiva, Presidencia, Gerencia General, Subgerencia General y Comité de Auditoría. 1.2 Convocar, previa disposición del Presidente, o de dos de los miembros del Directorio o del Gerente General, a sesiones al Directorio de conformidad con los documentos y temarios propuestos por el Gerente General. 1.3 Convocar previa disposición del Presidente a sesiones de Comisión Ejecutiva, de conformidad con los documentos y temarios propuestos por el Gerente General. 1.4 Convocar, previa disposición del Presidente del Comité de Auditoría a sesiones, de conformidad con los documentos y temarios propuestos por su presidente. 1.5 Administrar un adecuado sistema de codificación, actualización y difusión de los acuerdos, resoluciones y demás normas dictadas por el Directorio y la Comisión Ejecutiva, con el apoyo de la secretaría adjunta. 2. Documentación, Archivo y Biblioteca 2.1 Definir políticas que garanticen un adecuado flujo, custodia, seguridad y administración de la correspondencia interna y externa de la institución. 2.2 Certificar documentos que sean necesarios en la Matriz. 2.3 Conformar, cuando sea necesario, grupos de trabajo integrados por un delegado de Auditoría Interna y un delegado de la Secretaría Adjunta, para proceder a dar de baja los documentos institucionales de conformidad con el tiempo que determinen las normas legales. 2.4 Definir políticas que garanticen un adecuado servicio de biblioteca, videoteca y musicoteca. 2.5 Organizar y asesorar mini bibliotecas en las oficinas regionales con material disponible en su jurisdicción. 3. Generales 3.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de su gestión (se excluyen los procedimientos para las sesiones de Directorio, Comisión Ejecutiva y Comité de Auditoría, los mismos que serán aprobados por el Directorio, de conformidad con lo dispuesto en la Ley Orgánica de la institución). 3.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por su área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Informática. ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES ESPECIFICAS DEPENDIENTES: Secretaría Adjunta ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Asistencia secretarial 1.1 Planificar, organizar y proveer de asistencia secretaria(, administrativa y operativa a las actividades del Directorio, Comisión Ejecutiva, Presidencia, Gerencia General, Subgerencia General,

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Comité de Auditoría por delegación o en ausencia del Secretario General; y, a otros comités internos de la Institución a los cuales corresponda prestar este apoyo. 1.2 Convocar, previa disposición de los presidentes de los comités internos de la Institución, a sesiones de conformidad con los documentos y temarios propuestos. 1.3 Administrar un adecuado sistema de codificación, actualización y difusión de los acuerdos, resoluciones y demás normas dictadas por los comités internos de la Corporación Financiera Nacional. 2. Documentación y archivo 2.1 Proponer al Secretario General políticas que garanticen un adecuado flujo, custodia, seguridad y administración de la correspondencia interna y externa de la institución y ejecutarlas. 2.2 Planificar, controlar y evaluar los procesos de administración y control documentario de la institución. 2.3 Visar los documentos institucionales y direccionarlos a sus destinatarios por intermedio de la oficina virtual. 2.4 Dirigir y controlar los procesos de administración y control documentario en la Matriz. 2.5 Analizar y evaluar nuevas metodologías de administración documentaria y recomendar su aplicación a la Secretaría General. 2.6 Garantizar, a través del funcionario asignado, el flujo, custodia, seguridad y administración de toda la correspondencia en la Matriz, interna y externa. 2.7 Coordinar con el funcionario asignado la eficientemente administración de los archivos histórico, activo y pasivo, en su jurisdicción. 2.8 Organizar, dirigir y controlar con el funcionario asignado, el funcionamiento de los procesos técnicos de Archivo, en su jurisdicción. 3. Biblioteca 3.1 Organizar, dirigir y controlar con el funcionario asignado, el funcionamiento de la biblioteca. 3.2 Asegurar la atención a los usuarios externos e internos que acuden a la biblioteca. 3.3. Asegurar que los libros adquiridos para la biblioteca o para cualquier área de la CFN, sean clasificados empleando el método universal de clasificación "Dewey" o el que fuere aceptado. 3.4 Poner a disposición de los funcionarios de la institución, material bibliográfico y realizar el seguimiento respectivo de acuerdo a los procedimientos establecidos. 3.5 Implementar y administrar los sistemas de audio y video, de digitación automatizada y de musicoteca. 3.6 coordinar la entrega de material promocional generado por la Institución con los diferentes usuarios de este servicio. 3.7 Programar la adquisición de nuevas publicaciones en circulación en el mercado. 3.8 Mantener nexo con instituciones similares para lograr intercambio de información. 4. Generales 4.1 Proponer a la Secretaría General, la actualización, supresión o creación de normas y procedimientos tendientes a optimizar el manejo del área. PRODUCTOS a. Actas de reuniones de Directorio, Comisión Ejecutiva y comités. b. Resoluciones de Directorio, Comisión Ejecutiva y comités. c. Políticas de flujo, custodia, seguridad y administración de documentación. d. Documentos visados y diseccionados. e. Archivo y mantenimiento de documentos internos y externos. f. Servicio de biblioteca. B. Gerencia Nacional de Control de Gestión

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Nota: Denominación de Título de Gerencia sustituido por Resolución de la CFN 4, publicada en Registro Oficial 1 de 11 de Agosto del 2009 . RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar Estrategia de la Corporación Cód. 1.3 Gestionar Riesgos Integrales Cód. 2. Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.1 Comercializar Productos y Servicios Cód. 2.1.3 Atender al Cliente Cód. 4 Proveer Resguardo de la Operación Cód. 4.3 Control de Procesos Cód. 4.5 Control de Lavado de Activos MISION: La Gerencia Nacional de Control de Gestión tendrá como misión la siguiente: Evaluar la gestión institucional a través del desarrollo de esquemas de seguimiento y medición de indicadores de gestión del Plan Institucional y todos los procesos operativos de la Corporación Financiera Nacional. Nota: Misión sustituida por Resolución de la CFN 4, publicada en Registro Oficial 1 de 11 de Agosto del 2009 . JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional. NIVEL DE REPORTE: Gerencia y/o Subgerencia General ATRIBUCIONES Y FACULTADES: La Gerencia Nacional de Control de Gestión tendrá las siguientes atribuciones y facultades: 1. Evaluar la ejecución del plan estratégico y planes operativos anuales; y, la eficacia y eficiencia de los procesos institucionales. 2. Establecer un Sistema de Monitoreo de Gestión basado en metodologías de punta sobre indicadores de gestión. 3. Coordinar con todas las áreas de la institución la elaboración, seguimiento y evaluación del plan de continuidad del negocio de la CFN. 4. Fortalecer los esquemas de autocontrol. 5. Determinar puntos de control y seguimiento de la operatividad institucional. Nota: Texto de Atribuciones y Facultades sustituido por Resolución de la CFN 4, publicada en Registro Oficial 1 de 11 de Agosto del 2009 . Nota: La Subgerencia Nacional de Planeación y Estudios que hasta antes de la expedición de la presente resolución dependía de la Gerencia Nacional de Planeación Estratégica y Control de Gestión, pasa a depender directamente de la Gerencia General con su misma misión, atribuciones y

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responsabilidades. Dado por Resolución de la CFN 4, publicada en Registro Oficial 1 de 11 de Agosto del 2009 . AREAS DEPENDIENTES: B.1 Subgerencia Nacional de Riesgos B.2 Departamento Nacional de Atención al Cliente B.3 Departamento Nacional de Control Interno B.4 Departamento Nacional de Oficial de Cumplimiento B.1 Subgerencia Nacional de Riesgos RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar estrategia de la Corporación Cód. 1.3 Gestionar riesgos integrales MISION: Medir, controlar y evaluar la administración integral de riesgos: riesgo de crédito. mercado, liquidez, operacional, reputacional y legal, de manera autónoma; y, asesorar a la Gerencia General y al Comité de Administración Integral de Riesgos, enmarcado en los lineamientos de las autoridades de supervisión y control bancario. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional. NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Gestión de Control Comité de Administración Integral de Riesgos ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De administración integral de riesgos 1.1 Recomendar y evaluar las políticas de cobertura de riesgos y calificación de activos de riesgo de la CFN. 1.2 Recomendar criterios para seleccionar las fuentes de financiamiento de la CFN. 1.3 Determinar la exposición de la CFN al riesgo de crédito y de operaciones contingentes. 1.4 Llevar a cabo una administración integral de riesgos que englobe el análisis y manejo de los siguientes riesgos: riesgos de crédito, de mercado, de liquidez, operacional, legal y, reputacional de la institución. 1.5 Identificar, medir y recomendar políticas y estrategias de cobertura para los riesgos integrales de la institución. 1.6 Consolidar y procesar la información interna para preparar los reportes pertinentes para la Superintendencia de Bancos, Directorio, Comisión Ejecutiva y comités internos respectivos, correspondientes a gestión de riesgos. 1.7 Proveer a la administración de la información de riesgos integrales para la toma de decisiones, basadas en una revisión sistemática de los riesgos institucionales. 1.8 Velar por el cumplimiento de los límites de exposición al riesgo y niveles de autorización dispuestos. 1.9 Contar con un sistema informático que permita el manejo, análisis y gestión de los riesgos integrales. 1.10 Preparar planes de contingencia para los riesgos de mercado y liquidez. 1.11 Implementar de manera sistemática en toda la institución y en todos los niveles del personal, las estrategias de comunicación para el conocimiento y aplicación de la administración integral de riesgos.

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1.12 Calcular las posiciones de riesgo y su afectación al patrimonio técnico de la entidad. 1.13 Analizar la incursión en nuevos negocios, operaciones y actividades acorde con la estrategia del negocio, con sujeción a las disposiciones legales y normativas, en cumplimiento del proceso de administración integral de riesgos. 1.14 Analizar el entorno económico y riesgo sectorial y sus efectos en la posición de riesgos de la institución, así como las pérdidas potenciales que podría sufrir ante una situación adversa en los mercados en los que opera. 1.15 Las demás que determine el comité de administración integral de riesgos de la entidad. 2. De calificación de IFI y clientes de la CFN (Primer Piso, Programa de Financiamiento Bursátil e Inversiones) 2.1 Recomendar aplicar criterios cualitativos y cuantitativos, para calificar a las IFI, determinar sus cupos operativos y hacer un seguimiento periódico. 2.2 Determinar la elegibilidad de las instituciones financieras. 2.3 Brindar apoyo y soporte en la determinación de los perfiles de riesgo a los clientes de la CFN como banca múltiple (Primer Piso, Programa de Financiamiento Bursátil e Inversiones). 3. Generales 3.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 3.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Metodologías internas de evaluación de riesgo integral b. Manejo de activos de riesgo c. Riesgos de mercado d. Riesgos de liquidez e. Riesgo de crédito de primer piso f. Riesgo de crédito de segundo piso g. Riesgo sectorial h. Calificación de IFI - reguladas y no reguladas B.2 Departamento Nacional de Servicio de Atención al Cliente RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.1 Comercializar productos y servicios Cód. 2.1.3 Atender al cliente MISION: Controlar el servicio de atención al cliente que la entidad otorga mediante una oportuna atención de quejas y reclamos que los clientes o visitantes a las instalaciones de la CFN presenten sobre los productos y servicios de la institución. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Gestión de Control

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ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De planificación 1.1 Definir la normativa a ser aplicada en la institución para brindar los servicios de atención al cliente de la CFN. 2. Operativas 2.1 Atender y resolver las quejas y reclamos que presenten los clientes, proveedores y visitantes de la CFN. 2.2 Implementar una metodología a ser aplicada en las diferentes áreas de la institución para recibir las quejas y reclamos de los clientes, proveedores y visitantes de la CFN. 2.3 Mantener un registro actualizado de todas las quejas y reclamos presentados a la CFN. 2.4 Coordinar permanentemente su gestión y compartir información con el Oficial de Cumplimiento de la CFN. 2.5 Elaborar y entregar informes y reportes requeridos por la Superintendencia de Bancos y Seguros como por la alta gerencia de la CFN. 2.6 Elaborar comunicaciones, reportes, etc. y remitirlo al órgano de control que ha solicitado la información. 2.7 Prestar toda la colaboración al personal designado por las instituciones reguladoras en los casos que sea requerido. 2.8 Analizar e informar a las áreas que correspondan las disposiciones legales relacionadas con el servicio especializado de atención al cliente. 2.9 Presentar, dentro del primer trimestre del año, ante el Directorio de la CFN, un "Informe Explicativo" sobre el desarrollo de las funciones de atención al cliente efectuadas en el ejercicio precedente. 2.10 Elaborar un resumen del "Informe Explicativo" de las funciones de atención al cliente presentado al Directorio y solicitar su inclusión en la Memoria Institucional. 3. Generales 3.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 3.3. Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Reportes enviados a la SBS b. Solución de falencias o problemas en la atención a clientes c. Mejoramiento continuo de la atención a clientes d. Mejoramiento de la tasa de clientes satisfechos B.3 Departamento Nacional de Oficial de Cumplimiento RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 4. Proveer resguardo de la operación Cód. 4.5 Control de lavado de activos MISION:

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Coordinar y vigilar el cumplimiento por parte de la CFN, de las normas legales y reglamentarias, políticas, procedimientos, regulaciones y demás normativas establecidas por la entidad y autoridades de control, respecto de la prevención de lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Gestión de Control ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De planificación 1.1 Elaborar anualmente el plan de trabajo, que contenga los procedimientos, objetivos y metas a alcanzar en el período por parte de la CFN y presentarlo en enero de cada año al Comité de Cumplimiento. 1.2 Definir la normativa a ser aplicada en la institución para controlar y prevenir el lavado de dinero, conforme las directrices dadas por los órganos de control. 2. De capacitación 2.1 Coordinar la capacitación periódica de directores, funcionarios y empleados en relación a disposiciones legales y reglamentarias en materia de prevención de lavado de dinero. 2.2 Instruir al personal funcionarios y más autoridades de la CFN que los requerimientos de información remitidos la autoridad competente se los mantenga bajo estricta reserva, no divulgar su contenido o advertir al cliente reportado, investigado o involucrado; y que el incumplimiento a lo indicado dará lugar a sanciones que pudiere sufrir la institución, o penales correspondientes. 2.3 Analizar e informar a las áreas que correspondan las disposiciones legales relacionadas con el control v prevención del lavado de dinero. 3. De mantenimiento y actualización de bases 3.1 Mantener actualizada la base de datos de homónimos con la información que proviene de la Superintendencia de Bancos y Seguros. 3.2 Realizar la actualización de la base reservada del CONSEP en el Sistema COBIS para la Matriz. Sucursal Mayor y Oficinas Regionales. 3.3 Absolver consultas del personal de la CFN con respecto de la naturaleza del cliente y la base reservada. 3.4 Monitorear permanentemente las operaciones de la institución, a fin de Detectar transacciones inusuales; recibir los informes de dichas transacciones, de acuerdo al mecanismo implementado por la institución en el Manual de Controles Internos para prevenir el lavado de activos, y dejar constancia de lo actuado sobre estas transacciones. 4. De elaboración de reportes y comunicaciones 4.1 Remitir mensualmente a la Superintendencia de Bancos y Seguros la información sobre operaciones inusuales e injustificadas. 4.2 Elaborar comunicaciones, reportes, etc. y remitirlo al órgano de control que ha solicitado la información. 4.3 Elaborar el reporte nacional de las transacciones financieras que se remiten periódicamente al CONSEP. 4.4 Reportar mensualmente, o cuando sea requerido, al Comité de Cumplimiento, Gerente General, los resultados del proceso de cumplimiento de actividades desarrolladas. 4.5 Reportar al Comité de Cumplimiento los casos de violación a la reserva determinada en el numeral anterior. 5. Generales

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5.1 Prestar toda la colaboración al personal designado por las instituciones reguladoras en los casos que sea requerido. 5.2 Remitir información a las diferentes áreas de la CFN (ingreso de direccionadores para el cálculo de la rentabilidad por productos, cumplimiento de objetivos del plan operativo, etc.). 5.3 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 5.4 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 5.5 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Reportes de control de los clientes que ingresan a la CFN, con relación a la base reservada (CONSEP - OFAC, etc.). b. Base de homónimos (circulares SBS) c. Reporte a la SBS y CONSEP sobre transacciones inusuales y transacciones financieras de la CFN. d. Archivo nacional de transacciones financieras mayores a USD 4.000.00 para ser enviado al CONSEP. e. Base reservada actualizada y mantenida en el Sistema COBIS, Gestor (Matriz, Sucursal Mayor y Oficinas Regionales). f. Resumen informativo de las actividades del OC. g. Informe sobre la validación periódica de la base de clientes con las bases reservadas. h. disposiciones legales, normativas, manuales, etc. sobre la prevención de lavado de dinero. i. Información de clientes enviadas a los órganos de control (Ministerio Público, SBS, etc.). B.4 Departamento Nacional de Control de Procesos RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 4 Proveer resguardo de la operación Cód. 4.3 Controlar procesos OBJETIVO: Proporcionar una seguridad razonable de que los recursos de la CFN se encuentran protegidos y que sus procesos internos funcionan de manera auto - controlada. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Gestión de Control ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Operativas 1.1 Definir los mecanismos y herramientas necesarias para que los procesos de las áreas sean seguros y que se auto-controlen durante su ejecución. 1.2 Evaluar la aplicación de los mecanismos y herramientas de autocontrol en los diferentes procesos institucionales. 1.3 Garantizar que el sistema de control interno, disponga de sus propios mecanismos de verificación y evaluación. 1.4 Coordinar, implementar y fomentar sistemas de control de gestión administrativa, financiera y de

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resultados institucionales. 1.5 Realizar evaluaciones periódicas sobre la ejecución del plan de acción, del cumplimiento de las actividades propias de cada dependencia y proponer las medidas correctivas y preventivas necesarias. 1.6 Velar por la correcta ejecución de las operaciones, convenios y contratos de la entidad. 1.7 Vigilar que las operaciones de los procesos que se ejecutan en la CFN, estén de conformidad con las normas legales vigentes. 2. Generales 2.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área, así como la inclusión de controles en los procesos organizacionales. 2.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática, de ser el caso. 2.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a) Plan de acción de control interno a nivel nacional b) Diseño e implementación de sistemas de control interno Gerencia de División Administrativa RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 3 Gestionar procesos complementarios Cód. 3.4 Gestionar activos improductivos Cód. 5. Proveer recursos y servicios Cód. 5.1 Desarrollar y mantener el modelo de gestión Cód. 5.2 Administrar recursos humanos Cód. 5.3 Prestar servicios de tecnologías de información Cód. 5.4 Administrar bienes y servicios MISION: Brindar al cliente interno y externo un servicio oportuno y eficiente a través de la implantación y mantenimiento de un sistema de gestión de calidad aplicable a todos los procesos organizacionales, administrando los recursos humanos, bienes y servicios, utilizando adecuadamente los presupuestos asignados y observando las leyes, reglamentos y procedimientos administrativos. Generar y mantener soluciones informáticas integrales, confiables y ágiles que apoyen a la gestión y al mejoramiento continuo de los procesos de la CFN, mediante una infraestructura tecnológica adecuada. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia General y/o Subgerencia General ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De informática

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1.1 Recomendar a la Gerencia General, nuevas tecnologías para la CFN, en base a la investigación y análisis de la Gerencia Nacional de Informática. 1.2 Recomendar a la Gerencia General políticas para asegurar el correcto funcionamiento de los procesos informáticos. 1.3 Informar periódicamente a la alta dirección acerca de los proyectos y gestión de la tecnología. 2. De recursos humanos 2.1 Revisar y aprobar la Planificación de Recursos Humanos. 2.2 Verificar que los subsistemas de administración de recursos humanos se manejen de acuerdo a lo que establecen las Normas Técnicas emitidas por SENRES. 2.3 Aprobar eventos de capacitación de acuerdo a los niveles de aprobación vigentes. 2.4 Revisar y recomendar a la instancia pertinente, los parámetros sobre los cuales se implementará la política de remuneraciones e incentivos basados en el desempeño a aplicarse en la institución. 2.5 Aprobar el cronograma de medición del nivel de satisfacción del cliente interno y clima laboral. 3. De desarrollo organizacional 3.1 Analizar, revisar y recomendar a la Gerencia General los estudios relacionados con la estructura orgánica de procesos y nuevos sistemas administrativos. 3.2 Proponer planes de mejora organizacional dentro de la entidad y coordinar su ejecución. 3.3 Asegurar que el sistema de Gestión de la Calidad en base a la Norma ISO esté establecido, implantado y mantenido en la institución. 4. De servicios generales 4.1 Diseñar y recomendar las políticas para la adquisición de suministros y materiales. 4.2 Autorizar gastos por la adquisición de bienes inmuebles y prestación de servicios, en los montos que la ley y los reglamentos internos le faculten. 4.3 Verificar que la contratación de servicios, se ejecute a través de la base de proveedores calificados, de acuerdo a los montos que la ley y reglamentos lo faculten. 4.4 Diseñar, supervisar y recomendar políticas de seguridad integral de la institución, transporte y parque automotor. 4.5 Supervisar y controlar los servicios al personal, que comprenden servicios médico y dental, uniformes, lunch y otros. 4.6 Supervisar y controlar la adquisición y distribución de suministros. 4.7 Supervisar y controlar el apoyo logístico requerido por la institución. 5. De administración de los bienes 5.1 Diseñar y recomendar las políticas para la adquisición de bienes muebles e inmuebles. 5.2 Supervisar y controlar el adecuado mantenimiento y la venta de los bienes; y desarrollar los proyectos de infraestructura fisica requeridos por la institución. 5.3 Coordinar la logística y venta de los bienes adjudicados, embargados y/o recibidos en dación en pago, de acuerdo a las normativas vigentes, mediante la contratación de peritos y avaluados autorizados por la ley. 5.4 Verificar que la adquisición de bienes se los ejecute de acuerdo a las normas y procedimientos institucionales. 5.5 Presentar al Comité de Administración de Bienes o autoridad competente, el Plan de administración y venta de bienes. 5.6 Planificar la ejecución del inventario de bienes y activos fijos nivel nacional, así como de los bienes adjudicados, embargados y/o recibidos en dación en pago. 5.7 Supervisar la contratación de pólizas de seguros de los bienes propios, adjudicados, embargados y/o recibidos en dación en pago.

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5.8 Supervisar y controlar el adecuado manejo de los fondos fijos de caja chica a nivel nacional. 5.9 Supervisar y controlar el registro de contratos y proveedores. 6. Generales 6.1 Aprobar los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas que conforman la Gerencia de División. 6.2 Administrar el presupuesto asignado al área. AREAS DEPENDIENTES: C.1 Gerencia de División de Informática C.2 Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional C.3 Subgerencia Nacional de Administración de Bienes. C.4 Subgerencia Nacional de Servicios Generales. C.1 Gerencia Nacional de Informática Nota: Recategorizar a la Gerencia Nacional de Informática a nivel de Subgerencia Nacional. Dado por Resolución de la CFN 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . Nota: Elevar a la Subgerencia Nacional de Informática a nivel de Gerencia de División; para tal efecto, la nueva denominación de esta unidad administrativa será Gerencia de División de Informática. Dado por Resolución de la CFN No. 73, publicada en Registro Oficial 1 de 11 de Agosto del 2009 . RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 5 Proveer recursos y servicios Cód. 5.3 Prestar servicios de tecnologías de información MISION: Generar y mantener productos y servicios de tecnología de información integrales, confiables y ágiles que apoyen a la gestión y al mejoramiento continuo de los procesos de la CFN para lograr la satisfacción total de nuestros clientes, a través de soluciones informáticas implementadas con herramientas tecnológicas adecuadas. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de División Administrativa ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De planificación de servicios de tecnología de la información y evaluación de la prestación de servicios. 1.1 Investigar y analizar nuevas tecnologías para la CFN, informar y asesorar sobre las mejores opciones en función de la relación costo-beneficio, asegurando que la tecnología esté alineada a los objetivos de la entidad y a los estándares tecnológicos definidos. 1.2 Definir y controlar el desarrollo de todos los proyectos de tecnología de la información, de acuerdo a las estrategias globales de a CFN y a los estándares tecnológicos definidos. 1.3 Analizar y definir la adquisición de plataformas tecnológicas y servicios óptimos para la CFN. 1.4 Identificar necesidades de software, hardware, y servicios demandados por la CFN, y los requerimientos de capacitación y entrenamiento requeridos por la Gerencia Nacional y Departamento

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Regional de Informática. 1.5 Definir y establecer políticas y procedimientos para asegurar el correcto funcionamiento y medición de los subprocesos del área y velar por su cumplimiento. 1.6 Evaluar constantemente el desarrollo de los proyectos tecnológicos y buscar soluciones eficientes y oportunas a los imprevistos y desajustes que pudiesen surgir. 1.7 Evaluar y controlar la gestión de los subprocesos, proponer mejoras y hacer seguimiento de los resultados. 1.8 Informar periódicamente a la alta dirección acerca de los proyectos y a gestión de la tecnología. 1.9 Definir y evaluar el plan de contingencias del negocio y de recuperación de desastres de la tecnología. 2. De ingeniería de software 2.1 Identificar oportunidades de rediseño o mejora de los sistemas de información y participar activamente con las diferentes áreas y la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional en la revisión de procesos funcionales. 2.2 Coordinar y supervisar el desarrollo o adquisición eficiente y oportuna de los sistemas de información en función dedos planes definidos y los estándares definidos. 2.3 Participar activamente en las reuniones de supervisión del avance de los proyectos de sistemas de información, a fin de medir su estado y orientar ajustes cuando sea del caso. 2.4 Asegurar conjuntamente con el responsable del equipo de producción, la integración de las aplicaciones a un modelo integrado del negocio. 2.5 Definir y diseñar, conjuntamente con el responsable del equipo de producción, procedimientos y estándares para el desarrollo; entrega a producción, mantenimiento y documentación de los sistemas. 2.6 Diseñar conjuntamente con el responsable del equipo de producción, políticas para mejorar las aplicaciones actuales y la creación de nuevos sistemas requeridos por la CFN. 2.7 Evaluar y emitir informes periódicos del avance de los planes de trabajo. 2.8 Mantener actualizada la metodología de trabajo, procedimientos y estándares para el desarrollo, mantenimiento y adquisición de sistemas de información. 3. De producción 3.1 Definir e implementar estándares para la administración de las bases de datos y las aplicaciones, en la matriz y en las oficinas. 3.2 Definir las políticas y procedimientos para la entrega de sistemas de información a producción y para la operación de las aplicaciones. 3.3 Definir políticas y procedimientos de respaldo y recuperación de información. 3.4 Asegurar el correcto y oportuno procesamiento de información y obtención de respaldos de la información. 3.5 Supervisar los registros de operación y analizar las novedades del procesamiento, para de ser necesario ajustar los procesos o aplicaciones. 3.6 Evaluar y hacer ajuste al control de la ejecución de operaciones cuando sea necesario. 3.7 Analizar y reportar formalmente los problemas o fallas en el procesamiento de las aplicaciones. 3.8 Mapear las aplicaciones que entran a producción con el modelo del negocio. 3.9 Definir conjuntamente con el responsable del equipo de comunicaciones y seguridades y el responsable del equipo de ingeniería de software, los ambientes de prueba y producción. 3.10 Definir con el responsable del equipo de ingeniería de software, los componentes reusables, tablas genéricas y estándares de desarrollo. Evaluar su aplicación y eficiencia. 3.11 Velar por la optimización de la ejecución de los sistemas de información. 3.12 Definir esquemas de seguridades de las aplicaciones y datos, conjuntamente con los responsables de los equipos de ingeniería de software y de comunicaciones y seguridades. 3.13 Mantener actualizado el inventario de aplicaciones, datos, componentes reusables y tablas genéricas. 4. De redes y seguridades

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4.1 Analizar e investigar nuevas tecnologías o mejores soluciones para las telecomunicaciones y el procesamiento de información. 4.2 Definir e implementar estándares para la administración de las redes y comunicaciones. 4.3 Definir estándares de comunicación, interconexión y servicios entre las distintas oficinas de la CFN. 4.4 Garantizar la correcta instalación, operación y mantenimiento de los diferentes componentes de la red. 4.5 Medir y controlar la operación adecuada de los sistemas de transmisión de voz, datos e imágenes de la CFN. 4.6 Medir y evaluar el adecuado mantenimiento y funcionamiento de los equipos de comunicación, de redes y de servicio integrado y de sus componentes. 4.7 Medir y controlar la prestación de servicios contratados a terceros. 4.8 Establecer niveles y procedimientos de seguridad que permitan salvaguardar la información y la correcta utilización de los sistemas de información y servicios de comunicaciones. 4.9 Vigilar que el proceso de seguridad de la información sea continuo, eficiente y esté alineado con las necesidades de la CFN. 4.10 Integrar de manera segura y controlada nuevos servicios, mediante la configuración adecuada de los mismos. 4.11 Controlar y monitorear las fallas de seguridad. 4.12 Coordinar la elaboración y actualización del plan de contingencias de la tecnología de la información, conjuntamente con los equipos de producción y bajo la estrategia de la Institución. 4.13 Mantener actualizado el inventario de componentes y la configuración de la red. 5. De la atención al usuario 5.1 Identificar y registrar los niveles de servicios actuales y deseados. 5.2 Definir en coordinación con otros responsables de procesos, estándares y procedimientos para la instalación de hardware y software en las estaciones de trabajo de los usuarios. 5.3 Identificar, registrar y distribuir a los respectivos responsables, los reportes de problema o requerimientos de soporte realizados por los usuarios. 5.4 Monitorear la atención a los reportes registrados. 5.5 Consolidar periódicamente la información y generar reportes de gestión para el análisis del Gerente Nacional de Informática y los responsables de los equipos de trabajo. 5.6 Informar periódicamente o cuando sea requerido, el estado de los reportes de problemas. 5.7 Planificar acciones preventivas correctivas para el control y estandarización del software y hardware instalado en las estaciones de trabajo. 5.8 Administrar las licencias de software instalado en las estaciones de trabajo. 5.9 Mantener actualizado los inventarios de estaciones de trabajo y software instalado 6. Administración de proyectos / procesos 6.1 Coordinar la relación usuario final con la Gerencia Nacional de Informática. 6.2 Definir requerimientos funcionales de cambios al sistema conjuntamente con el usuario y la tecnología. 6.3 Administrar y dar el seguimiento al desarrollo e implementación de los cambios. 6.4 Implementar la metodología de desarrollo de proyectos de tecnología de información, difundirla y velar por su cumplimiento. 6.5 Efectuar las pruebas de aceptación de cambios o nuevos productos de software. 6.6 Brindar soporte y capacitación funcional al usuario. 7. Generales 7.1 Proponer, elaborar y revisar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el

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eficiente cumplimiento de la gestión del área. 7.2 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. AREA DEPENDIENTE: Departamento Regional de Informática PRODUCTOS: a. Programas y planes de TI b. Políticas, estrategias y estándares de TI c. Aplicaciones y servicios de TI C.2 Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 5 Proveer recursos y servicios Cód. 5.1 Desarrollar y mantener el modelo de gestión Cód. 5.2 Administrar recursos humanos MISION: Promover una cultura corporativa que facilite el desarrollo del talento humano, generando sistemas de trabajo direccionados a los procesos de la organización y competencias de las personas; lo que ayudará a la consolidación de los objetivos estratégicos institucionales y al cumplimiento de la misión de la CFN, dentro de la filosofía de gestión de la calidad, orientados a mejorar la efectividad organizacional. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de División Administrativa / SENRES ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De los subsistemas de recursos humanos 1.1 Estructurar la Planificación de Recursos Humanos, basado en los objetivos, programas, proyectos y procesos organizacionales. 1.2 Analizar y evaluar la aplicación de nuevas tendencias y metodologías para desarrollo de los subsistemas de administración de desarrollo de talento humano, en función de los requerimientos institucionales y de la SENRES. 1.3 Ejecutar el sistema de clasificación de puestos considerando el tipo de trabajo, su dificultad, ubicación geográfica, complejidad y responsabilidad, así como los requisitos de aptitud, instrucción y experiencia necesarios para su desempeño. 1.4 Determinar a través del sistema de clasificación de puestos, el título de cada puesto, la naturaleza del trabajo, la distribución jerárquica de las funciones y los requerimientos para ocuparlos. 1.5 Ejecutar los movimientos de personal y la elaboración de presupuestos de gastos de personal, utilizando de manera obligatoria el sistema de clasificación de puestos. 1.6 Atender pedidos de selección de personal a nivel nacional, desarrollar los respectivos concursos de merecimientos y oposición, elaborar la nómina de elegibles y gestionar el proceso de contratación o ascenso ante la autoridad nominadora. 1.7 Aplicar el mecanismo de evaluación de desempeño de personal, con la finalidad de determinar los niveles de gestión de los funcionarios en relación a los objetivos propuestos y estándares preestablecidos, y recomendar las acciones correctivas y de desarrollo mediante procesos de retroinformación grupales e individuales. 1.8 Estructurar, promover, ejecutar y dirigir los programas educativos, de ética pública y de

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capacitación a nivel nacional, en base de las políticas establecidas por la alta Gerencia. 1.9 Recomendar a la instancia pertinente la aprobación de eventos de capacitación que sobrepasen el nivel de aprobación de la Subgerencia. 1.10 Diseñar los parámetros sobre los cuales se implementará la política de remuneraciones e incentivos basados en el desempeño a aplicarse en la institución, a nivel nacional, determinando los requerimientos presupuestarios y su proyección de gasto. 1.11 Elaborar el cronograma de medición del nivel de satisfacción del cliente interno y clima laboral en la Matriz, ejecutar la medición y realizar el seguimiento a dicho cronograma y las recomendaciones resultado de la medición. 1.12 Establecer prácticas adecuadas de gestión de personal, sistemas de sugerencias, salubridad, psicología laboral, motivación y otras dentro de la CFN. 2. De desarrollo organizacional 2.1 Ejecutar estudios relacionados con la estructura orgánica de procesos y nuevos sistemas administrativos. 2.2 Implementar y mantener el modelo de gestión de procesos. 2.3 Administrar y mejorar las operaciones y procesos internos de la CFN. 2.4 Mantener el sistema de códigos administrativos ser utilizados en los diferentes sistemas de la institución. 2.5 Mantener permanentemente actualizado el Registro de Firmas Autorizadas de la CFN 2.6 Diseñar, rediseñar, elaborar y actualizar los manuales administrativos, procesos operativos y funcionales, y procedimientos requeridos, en coordinación con las unidades administrativas relacionadas y difundirlos a nivel nacional. 2.7 Evaluar la correcta aplicación de las normas y procedimientos institucionales a través de la coordinación y ejecución de Auditorías Internas de la Calidad. 2.8 Diseñar, actualizar y codificar los formularios utilizados en la CFN, en coordinación con las distintas áreas. 2.9 Planificar las actividades relacionadas con el mantenimiento y mejora del Sistema de Gestión de la Calidad, como parte de la cultura de calidad de la CFN. 2.10 Ejecutar todas las actividades que permitan que el Sistema de Gestión de la Calidad en base a la Norma ISO esté establecido, implantado y mantenido en la institución. 2.11 Planificar las auditorías internas y externas de la calidad. 2.12 Promover el uso de las metodologías y herramientas de la calidad. 3. Generales 3.1 Cumplir y hacer cumplir las disposiciones de ley, reglamentarias internas de la CFN, relacionadas con la administración del recurso humano y el desarrollo organizacional. 3.2 Supervisar el cumplimiento de las disposiciones relacionadas con el desarrollo del recurso humano y desarrollo organizacional, generadas por la alta gerencia. 3.3 Tramitar, de conformidad con lo establecido en la Ley y en el Reglamento de Régimen Disciplinario, las acciones respectivas a los funcionarios, incluido el grupo de choferes y conserjes, en el caso de producirse problemas de carácter administrativo o de conducta, que ameriten retroalimentación directa, sanciones y/o cambios administrativos. 3.4 Preparar los registros y estadísticas del personal de la institución. 3.5 Proporcionar a los funcionarios información relacionada a los diferentes temas concernientes al recurso humano y desarrollo organizacional. 3.6 Administrar las prestaciones sociales y beneficios que la institución ofrece a sus funcionarios y empleados, con criterios de eficiencia y optimización de recursos, observando la normatividad interna y el marco legal correspondiente. 3.7 Controlar y evaluar el funcionamiento de los subsistemas de administración de recursos humanos y procesos de servicios al personal de conformidad con los parámetros definidos para su implementación, mediante la aplicación de un sistema de retroinformación. 3.8 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática.

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3.9 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. AREA DEPENDIENTE: Departamento Regional de Personal PRODUCTOS: a. Plan de Recursos Humanos b. Contratos de personal o nombramientos. c. Traslados, traspasos, cambios administrativos. d. Valoración y clasificación de Puestos e. Descripción y perfil de Puestos f. Información para procesamiento de nómina g. Plan anual de capacitación h. Estadística de capacitación. i. Reporte de evaluación de desempeño j. Rol de pagos y anexos k. Estructura y política salarial l. Reporte de pagos proveedores servicios RH. m. Mantenimiento del modelo de gestión de procesos. n. Solicitud de incorporación de procesos y/o procedimientos o. Solicitud de ajuste o modificación de procesos y/o procedimientos p. Diagramas de procesos y flujos de procedimientos q. Procedimientos operativos vigentes C.3 Subgerencia Nacional de Administración de Bienes RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 5 Proveer recursos y servicios Cód. 5.4 Administrar bienes y servicios MISION: Administrar los bienes propios, adjudicados, embargados y/o recibidos en dación en pago; para asegurar la adecuada conservación hasta su venta dentro del tiempo máximo que permite la Ley. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de División Administrativa ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De administración de los bienes recibidos en dación en pago, adjudicados y embargados. 1.1 Planificar la administración y venta de los bienes recibidos en dación en pago o adjudicados. 1.2 Efectuar el control y mantenimiento de los bienes embargados, que mediante providencia la Coordinación General de Coactivas Matriz haya solicitado. 1.3 Efectuar el control y mantenimiento de los bienes recibidos en dación en pago y adjudicados y realizar las acciones que conduzcan a su disposición definitiva o venta. 1.4 Recomendar el arrendamiento y administración, de bienes adjudicados y recibidos en dación pago, en su jurisdicción. 1.5 Realizar las acciones que conduzcan a la disposición definitiva o venta de los bienes recibidos en dación en pago o adjudicados. 1.6 Elaborar el plan de administración y venta de bienes recibidos en dación en pago y adjudicados, que contenga la proforma presupuestaria de ingresos, costos y gastos de la administración y venta

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de los mismos. 1.7 Realizar el proceso de selección y calificación de administradores de bienes recibidos en dación en pago o adjudicados, de acuerdo a la normativa vigente. 2. De adquisiciones 2.1 Adquirir de acuerdo a las políticas establecidas por la ley y reglamentos internos bienes muebles e inmuebles. 3. De inventarios 3.1 Efectuar el inventario de materiales y suministros, bienes y activos fijos en su jurisdicción y coordinarlo a nivel nacional. 3.2 Realizar la toma de inventarios de los bienes a nivel nacional. 3.3 Efectuar el inventario de activos fijos de los bienes recibidos en dación en pago y adjudicados en su jurisdicción y coordinar su ejecución a nivel nacional. 4. De seguros 4.1 Administrar las pólizas de seguros de los bienes propios, adjudicados o recibidos en dación en pago.

5. De la administración de fondos fijos de caja chica 5.1 Implementar el control y el buen manejo de los fondos fijos de caja chica a nivel nacional. 6. Del registro de contratos y proveedores 6.1 Calificar y mantener la base de datos de proveedores de bienes y servicios, requeridos por la institución. 6.2 Mantener una adecuada base de contratos y proveedores. 6.3 Proponer a la Gerencia de División Administrativa la contratación de peritos avaluadores, mediante ternas, previamente calificados y registrados en la Superintendencia de Bancos y Seguros. 7. Generales 7.1 Dar el adecuado mantenimiento a los bienes de la institución. 7.2 Recomendar el arrendamiento y administración, de bienes propios, en su jurisdicción. 7.3 Elaborar el plan de administración y venta de bienes propios, que contenga la proforma presupuestaria de ingresos, costos y gastos de la administración y venta. 7.4 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 7.5 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 7.6 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. C.4 Subgerencia Nacional de Servicios Generales RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 5. Proveer recursos y servicios Cód. 5.4 Administrar bienes y servicios

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MISION: Proveer los recursos materiales y servicios institucionales para asegurar el uso racional y óptimo aprovechamiento de los mismos, a través de la calificación de los proveedores, buscando satisfacer la necesidad del cliente interno. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de División Administrativa ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De aprobación y contabilización de pagos 1.1 Aprobación y registro contable de los pagos, en los montos que la ley y los reglamentos le faculten. 1.2 Autorizar gastos por la adquisición de bienes inmuebles y prestación de servicios en los montos que la Ley y los reglamentos internos lo faculten. 2. De seguridad y transporte 2.1 Planificar y supervisar la dotación de servicios de seguridad de los bienes e instalaciones de la CFN. 2.2 Ejecutar las políticas de seguridad integral de la institución, transporte y parque automotor. 3. De suministros y proveeduría 3.1 Adquisición, control y distribución de suministros de oficina. 4. De servicios de personal 4.1 Ejecutar y proveer de servicios al personal, que comprenden: médico, dental, lunch, uniformes y otros. 5. De apoyo logístico general 5.1 Apoyo logístico en general de las demandas institucionales. 5.2 Administrar el suministro de energía que brinda el grupo electrógeno y el sistema de energía polarizada estabilizada que alimenta y protege a los equipos de computación de la CFN, excepto el sistema de energía polarizada estabilizada del centro de computo. 6. Generales 6.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 6.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 6.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. IV. PROCESOS AGREGADORES DE VALOR Nota: Para leer Cuadro, ver Registro Oficial Suplemento 5 de 9 de Noviembre de 2007, página 25. A. Gerencia de División de Fomento y Crédito

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RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1. Gestionar la Estrategia de la Corporación Cód. 1.1 Definir la Estrategia del Negocio Cód. 1.2 Investigar y Desarrollar Productos y Servicios Cód. 1.2.1 Investigar Oferta y Demanda de Productos y Servicios Cód. 1.2.2 Desarrollar Productos y Servicios Cód. 2. Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.1 Comercializar Productos y Servicios Cód. 2.1.1 Mercadear Productos Cód. 2.1.2 Colocar Productos y Servicios Cód. 2.1.3 Atender al Cliente Cód. 2.2 Gestionar Operaciones Financieras Cód. 2.2.1 Administrar Crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de Primer Piso Cód. 2.2.1.1.1 Pre-análisis Cód. 2.2.1.1.2 Analizar y Aprobar Cód. 2.2.1.1.3 Instrumentar Cód. 2.2.1.2 Operaciones de Segundo Piso Cód. 2.2.1.2.1 Calificar IFI Cód. 2.2.1.2.2 Verificar y Aprobar Cód. 2.2.1.2.3 Instrumentar 2do. Piso Cód. 2.2.1.3 Operaciones de Microcrédito Cód. 2.2.2 Administrar Inversiones Cód. 4. Proveer Resguardo a la Operación Cód. 4.1 Planificar y Presupuestar MISION: Estructurar coordinar y supervisar la aplicación de estrategias institucionales de fomento y crédito que sustenten los planes de negocio y estratégico de la CFN. Tiene bajo su responsabilidad definir políticas macro que direccionen la gestión y actividades de las gerencias nacionales bajo su jurisdicción. Su gestión de fomento y crédito apoya al sector productivo, priorizando la canalización de recursos institucionales hacia la micro, pequeña y mediana empresa, alineada permanentemente con la política de desarrollo del Gobierno Nacional. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia General y/o Subgerencia General

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ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De gestión estratégica 1.1 Identificar en base a los estudios generales y sectoriales realizados por la institución, áreas estratégicas de acción de la entidad en el campo promocional. 1.2 Realizar investigaciones orientadas a la identificación de potencialidades competitivas que generen oportunidades de inversión productiva o que requieran el diseño y ejecución de programas de desarrollo. 1.3 Desarrollar investigaciones que permitan identificar nuevas tecnologías financieras; promover el establecimiento de productos innovadores y competitivos en este campo coordinando para el efecto con las instituciones nacionales o internacionales relacionadas con la materia. 1.4 Impulsar programas de apoyo al comercio exterior. 1.5 Definir directrices para el diseño y administración de un mecanismo de financiamiento a través del capital de riesgo en empresas enmarcadas en la labor promocional de la institución. 2. De fomento de la producción 2.1 Coordinar y concertar con instituciones entidades e inversionistas del país y del exterior el apoyo financiero y técnico a proyectos que contribuyan a la modernización y a una mayor competitividad productiva del país. 2.2 Gestionar con organismos nacionales o extranjeros la ejecución de programas o proyectos de cooperación técnica o financiera que apoyen las iniciativas institucionales enmarcadas en su política de fomento. 2.3 Coordinar la relación técnica de la CFN con otras unidades y aprobar el cronograma de seguimiento de los programas que se desarrollen en el campo de su objetivo básico. 2.4 Definir directrices para la participación accionaria de la CFN y procesos de desinversión, enmarcados en la labor de banca de desarrollo de la entidad. 3. De concesión de crédito 3.1 Planificar, evaluar y recomendar las metas y estrategias de colocaciones de las modalidades y facilidades crediticias de primero y segundo piso. 3.2 Diseñar y establecer las estrategias para impulsar el crédito de primero y segundo piso a nivel nacional. 4. Generales 4.1 Aprobar los lineamientos de política de mercadeo. 4.2 Delinear políticas de investigación de mercados. 4.3 Establecer estrategias de promoción. 4.4 Definir políticas de capacitación y asistencia técnica. 4.5 Aprobar los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas que conforman la Gerencia de División. 4.6 Administrar el presupuesto asignado al área. AREAS DEPENDIENTES: A.1 Gerencia Nacional de Riesgos Nota: Se cambia de línea de reporte de la Gerencia Nacional de Planeación Estratégica y Riesgos hacia la Gerencia General, para tal efecto, se eliminan las atribuciones y responsabilidades inherentes a Planeación Estratégica y cambia de nombre a Gerencia Nacional de Riesgos, cuya misión se orienta a la administración integral de riesgos. Dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 .

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A.2 Gerencia Nacional de Fomento de la Producción A.3 Gerencia Nacional de Concesión de Crédito A.1 Gerencia Nacional de Riesgos Nota: Literales A.1 reformados por Resolución de la Corporación Financiera Nacional No. 97, publicada en Registro Oficial 281 de 25 de Febrero del 2008 . RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód.1 Gestionar la estrategia de la Corporación Cód. 1.1 Definir la estrategia del negocio Cód. 1.2 Investigar y desarrollar productos y servicios Cód. 1.2.1 Investigar oferta y demanda de productos y servicios Cód. 1.2.2 Desarrollar productos y servicios Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.1 Comercializar productos y servicios Cód. 2.1.1 Mercadear productos Cód. 2.1.2 Colocar productos y servicios Cód. 4 Proveer resguardo a la operación Cód. 4.1 Planificar y presupuestar MISION: Orientar la gestión integral de la CFN en base al análisis del entorno y a su estructura interna, con el fin de aprovechar las capacidades de diferenciación de la institución como banca de desarrollo. El área propondrá cursos de acción acordes con los recursos y medios de la institución, actuales y potenciales, a fin de lograr el crecimiento de la entidad en el entorno financiero y productivo del país. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de División de Fomento y Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De investigación y desarrollo 1.1 Establecer políticas de investigación y desarrollo de productos. 1.2 Supervisar el funcionamiento de los productos desarrollados. 1.3 Liderar la creación de nuevos productos financieros y servicios complementarios que faciliten la penetración y consolidación de la Corporación en el desarrollo económico y social del país. 2. De mercadeo y promoción

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2.1 Aprobar el plan de mercadeo anual de la CFN. 2.2 Definir políticas de apoyo de programas de fortalecimiento de instituciones financieras. 2.3 Delinear estrategias para determinar el impacto de los productos y servicios otorgados al sector productivo. 3. Generales 3.1 Revisar los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas que conforman la Gerencia. 3.2 Responder por la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por su área a los sistemas informáticos. 3.3 Administrar el presupuesto asignado al área. AREAS DEPENDIENTES: A.1.1 Subgerencia Nacional de Planeación y Estudios A.1.2 Subgerencia Nacional de Investigación y Desarrollo A.1.3 Subgerencia Nacional de Mercadeo y Promoción A.1.1 Subgerencia Nacional de Planeación y Estudios RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 4 Proveer resguardo a la operación Cód. 4.1 Planificar y presupuestar MISION: Orientar la gestión integral de la CFN en base del análisis integral de riesgos, del entorno y a su estructura interna, con el fin de aprovechar las capacidades de diferenciación de la institución como banca de desarrollo. El área propondrá cursos de acción acordes con el riesgo institucional, los recursos y medios de la institución, actuales y potenciales, a fin de lograr el crecimiento de la entidad en el entorno financiero y productivo del país. Nota: Texto de Misión sustituido por Resolución de la Corporación Financiera Nacional No. 97, publicada en Registro Oficial 281 de 25 de Febrero del 2008 . JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Planeación Estratégica y riesgos Nota: Texto de Nivel de reporte reformado por Resolución de la Corporación Financiera Nacional No. 97, publicada en Registro Oficial 281 de 25 de Febrero del 2008 . Nota: Se asigna la responsabilidad de gestión y administración de riesgos a la Gerencia Nacional de Planeación Estratégica. La Subgerencia Nacional de riesgos pasará a depender de la Gerencia Nacional de Planeación Estratégica y riesgos y brindará el soporte operativo a los temas relacionados con la administración integral de riesgos. Dado por Resolución de la Corporación Financiera Nacional No. 97, publicada en Registro Oficial 281 de 25 de Febrero del 2008 . ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES:

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Nota: Se eliminan las atribuciones y responsabilidades inherentes a Planeación Estratégica, (Texto entre comillas). Dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . "1. De planeación estratégica, operativa y de continuidad del negocio 1.1 Elaborar el plan estratégico y operativo institucional (plan de negocios, financiero y administrativo). 1.2 Evaluar la ejecución del plan estratégico y planes operativos anuales a través de un Sistema de Monitoreo de Gestión basado en la metodologías de punta. 1.3 Coordinar con todas las áreas de la institución la elaboración, seguimiento y evaluación del plan de continuidad del negocio de la CFN. 2. De análisis y estudios 2.1 Elaborar estudios y análisis macroeconómicos y sectoriales que contribuyan al análisis de la viabilidad de los negocios de financiamiento que otorga la CFN. 3. De elaboración de información Estadística CFN 3.1 Elaborar y difundir la información estadística de la gestión de la CFN. 3.2 Elaborar y difundir el boletín estadístico quinquenal de la CFN. 3.3 Coordinar, desde el punto de vista del usuario, el mantenimiento del Sistema de Información Gerencial. 4. Generales 4.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 4.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área". Nota: Se incorporan las siguientes atribuciones y responsabilidades agregadas a continuación. Dado por Resolución de la Corporación Financiera Nacional No. 97, publicada en Registro Oficial 281 de 25 de Febrero del 2008 . 1. De Gestión y Administración Integral de riesgos. 1.1 Analizar y sugerir políticas para la administración integral de riesgos. 1.2 Recomendar y evaluar las políticas de cobertura de riesgos y calificación de activos de riesgo de la CFN. 1.3 Recomendar criterios para seleccionar las fuentes de financiamiento de la CFN. 1.4 Determinar la exposición de la CFN al riesgo de crédito y de operaciones contingentes. 1.5 Recomendar políticas y estrategias de cobertura para los riesgos integrales de la institución. 1.6 Proveer a la administración de la información de riesgos integrales para la toma de decisiones, basadas en una revisión sistemática de los riesgos institucionales. 1.7 Coordinar la preparación de planes de contingencia para los riesgos integrales. 1.8 Analizar la incursión en nuevos negocios, operaciones y actividades acorde con la estrategia del negocio, con sujeción a las disposiciones legales y normativas, en cumplimiento del proceso de administración integral de riesgos. PRODUCTOS:

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a. Plan Institucional (plan de negocios, financiero y administrativo). b. Sistema de Información Gerencial. c. Estudios macroeconómicos y sectoriales que contribuyan al análisis de la viabilidad de los negocios de financiamiento que otorga la CFN. El nivel de reporte, será el siguiente: a) Gerencia de División de Fomento y Crédito; b) Gerencia General y Comité de Administración Integral de riesgos en temas relacionados con la gestión y administración de riesgos de la CFN. Nota: Nivel de Reporte agregado por Resolución de la Corporación Financiera Nacional No. 97, publicada en Registro Oficial 281 de 25 de Febrero del 2008 . A.1.2 Subgerencia Nacional de Investigación y Desarrollo RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar la Estrategia de la Corporación Cód. 1.2 Investigar y Desarrollar Productos y Servicios Cód. 1.2.1 Investigar Oferta y Demanda de Productos y Servicios Cód. 1.2.2 Desarrollar Productos y Servicios Cód. 1.3 Gestionar riesgos integrales. Nota: Código 1.3 agregado por Resolución de la Corporación Financiera Nacional No. 97, publicada en Registro Oficial 281 de 25 de Febrero del 2008 . MISION: Identificar y estructurar nuevos productos a nivel nacional, manteniendo el liderazgo de la CFN en el mercado, en apego a políticas institucionales y procesos de calidad establecidos, mediante la determinación de acciones y estrategias que garanticen la calidad en el servicio y contribuya a la generación de ingresos de acuerdo a las metas y objetivos establecidos en el Plan Institucional. Nota: Se crea la Gerencia Nacional de Planeación Estratégica y Control de Gestión, cuya línea de reporte será hacia la Gerencia General, como un proceso habilitante de apoyo, con la siguiente atribución:. Dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . Gerencia Nacional de Planeación Estratégica y Control de Gestión Atribución: Control de la gestión institucional a través del desarrollo de esquemas de seguimiento y medición de indicadores de gestión del Plan Institucional y todos los procesos operativos de la Corporación Financiera Nacional. Las áreas que hasta antes de la expedición de la presente resolución dependían de la Gerencia Nacional de Planeación Estratégica y Riesgos, reorganizan su dependencia hacia la Gerencia Nacional de Fomento de la Producción o Gerencia General, dependiendo de su misión y las disposiciones que para el efecto determine la Gerencia General. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional

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NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Estrategias de Negocio ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De planificación de diseño de productos 1.1 Recavar los datos de partida del diseño tomándolos de la solicitud de diseño o disposiciones dadas por la Gerencia General. 1.2 Recavar los requerimientos de diseño de nuevos servicios complementarios para atender segmentos de mercado específicos, a través de visitas a gremios, asociaciones, clientes potenciales, instituciones financieras entre otras e informan en forma documentada a la Gerencia Nacional de Planeación Estratégica y riesgos. Nota: Numeral 1.2 reformado por Resolución de la Corporación Financiera Nacional No. 97, publicada en Registro Oficial 281 de 25 de Febrero del 2008 . 1.3 Planificar las siguientes etapas del diseño, dependiendo del producto o servicio complementario a diseñarse: a) Estudio de Factibilidad: Mediante la ejecución del estudio económico, de riesgos y financiero; estudio sobre marco legal; estudio de mercado; justificación del proyecto aplicado a la realidad ecuatoriana; y, plan de negocios. b) Diseño: Mediante la identificación de la estructura general de funcionamiento del mecanismo; identificación de socios/inversionistas; determinación de los flujogramas de procesos; y, definición de los requerimientos tecnológicos y logísticos. c) Implementación: Coordinando, elaborando los manuales operativos; desarrollo e implementación de la infraestructura, equipos y sistemas de información; la difusión y promoción; el inicio de operaciones; la capacitación; liderando la fase de ajustes; y, brindando el apoyo y seguimiento a la gestión operativa. Con este fin, coordinará con todas las áreas que participen en el estudio, diseño e implementación de los productos diseñados. 1.4 Para el diseño - desarrollo de nuevos productos ejecutará: la investigación y levantamiento de información; el diseño preliminar o rediseño; la evaluación técnica, financiera y legal; la propuesta y lineamientos del estudio de mercado; el diseño definitivo; la asignación al área administrativa de la CFN pertinente o la implementación y puesta en marcha (incubación), de ser el caso; y, el seguimiento y evaluación de resultados. 1.5 Para el diseño y desarrollo de programas y proyectos de cooperación técnica elaborará: el marco lógico y abstracto del proyecto; los lineamientos para la cooperación técnica de OFI (CAF, BID, BIRF, PNUD, OEA); la estructuración y regularización de convenios; y coordinará la asignación al área administrativa de la CFN que se encargará de la operatividad, los desembolsos y requerimientos de información de las OFI, la selección y contratación de obras, bienes y servicios, la supervisión, control y seguimiento, la transición CFN y cierre de proyecto, la evaluación ex - post y la auditoría externa. 1.6 Para el diseño y desarrollo de propuestas de negocio de promotores externos ejecutará la revisión integral y procedencia, de los requisitos previos e información de sustento; la calificación de riesgo de promotores; el análisis técnico, financiero y legal de la propuesta y coordinará la asignación al área administrativa de la CFN pertinente. 1.7 Proponer al Comité de Diseño los temas relacionados con la planificación y la revisión el diseño de los productos o servicios complementarios que la CFN ofrece. 1.8 Verificar que los datos finales del diseño cumplan con los requerimientos de partida y que contengan los criterios de aceptación, para que éstos sean presentados al Gerente General para su aprobación, y dependiendo del alcance del producto o servicio complementario, para conocimiento del Directorio con la firma de responsabilidad del Presidente del Comité de Diseño.

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1.9 Para el caso de servicios complementarios, verificará que el diseño contenga todo el esquema de funcionamiento del producto. 2. De desarrollo definitivo de productos 2.1 Revisar y verificar que los datos finales de la etapa del diseño satisfagan los requerimientos de los datos de partida. 2.2 Poner para conocimiento y aprobación del Comité de Diseño la revisión y verificación de la satisfacción de los requerimientos de los datos de partida a través de los datos finales del diseño del producto, para que luego de recavar las recomendaciones modificaciones, si fuere del caso, el Comité proceda a la aprobación del diseño del producto y lo someta a aprobación del Directorio, a través del Gerente General. 2.3 Ejecutar, en casos emergentes o por disposición verbal o escrita del Gerente o Subgerente General, los ajustes a incorporarse a los documentos que forman parte el Manual de Crédito, para el caso de productos de crédito, u otros documentos que respalden a otros productos o servicios complementarios, para lo cual consultará verbalmente al Gerente Nacional de Planeación Estratégica, o funcionarios involucrados en el proceso y solicitara la emisión de los nuevos documentos que serán revisados y aprobados por las instancias pertinentes, según el caso. 3. De validación del diseño de productos 3.1 Determinar la metodología más adecuada para validar el diseño de los productos de crédito de primero y segundo piso, servicios financieros y no financieros y ejecutar la misma. 4. Generales 4.1 Administrar los proyectos institucionales financiados por organismos multilaterales. 4.2 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.3 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 4.4 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Productos y servicios financieros y complementarios b. Mejoramiento continuo del producto c. Propuestas y lineamientos de estudios de mercado A.1.3 Subgerencia Nacional de Mercadeo y Promoción RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.1 Comercializar Productos y Servicios Cód. 2.1.1 Mercadear Productos Cód. 2.1.2 Colocar Productos y Servicios MISION: Posicionar a la CFN, como una institución financiera innovadora de desarrollo, a través del diseño de planes y estrategias de mercadeo y promoción de los productos y servicios de la CFN a nivel nacional, orientados a apoyar el cumplimiento de las metas institucionales.

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JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Estrategias de Negocio ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De mercadeo 1.1 Elaborar el plan de mercadeo anual de la CFN y enviarlo para aprobación de la Gerencia Nacional de Planeación Estratégica y riesgos, Gerencia de División de Fomento y Crédito y/o Gerente General, según el caso. Nota: Numeral 1.1 reformado por Resolución de la Corporación Financiera Nacional No. 97, publicada en Registro Oficial 281 de 25 de Febrero del 2008 . 1.2 Diseñar, elaborar y administrar programas de mercadeo de los productos y servicios administrados a nivel nacional; y ejecutarlos una vez aprobados. 1.3 Planificar, evaluar y recomendar estrategias para la inclusión de los productos y servicios financieros de acuerdo a las necesidades del mercado objetivo. 1.4 Apoyar los programas de fortalecimiento de instituciones financieras a través de la realización de diagnósticos del sector. 1.5 Realizar evaluaciones y estudios de mercado para determinar el impacto de los productos y servicios puestos a disposición de los sectores productivos, servicios y comercio del país, para determinar el nivel de satisfacción del cliente y recomendar acciones para potenciarlos. 1.6 Analizar la competitividad de los productos crediticios a nivel nacional e internacional, considerando las facilidades financieras que brindan otras instituciones del exterior y aquellas "potenciales de incorporarse en el mercado nacional a través de la banca extranjera. 2. De promoción 2.1 Ejecutar en coordinación con los Gerentes de Sucursales, los programas que permitan promover y consolidar en el mercado financiero nacional, los productos y servicios de la CFN. 2.2 Diseñar, administrar y ejecutar planes de promoción de la institución, orientados a las IFI, clientes u otros organismos nacionales e internacionales. 2.3 Definir, los lineamientos técnicos para el diseño, elaboración y difusión del material promocional a nivel nacional. 2.4 Elaborar material informativo de actos oficiales y sociales cumplidos por la CFN y difundirlos. 3. Generales 3.1 Mantener la actualización del banco de datos informativo, en cuanto a sector público, organismos internacionales y sector productivo e instituciones afines. 3.2 Monitorear el avance de los programas de mercadeo y promoción. 3.3 Consolidar la información de mercadeo y promoción a nivel nacional. 3.4 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.5 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 3.6 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Resultados de la investigación de mercado con información para productos y servicios financieros y no financieros b. Información e imagen institucional (promociones, colocaciones y servicios al cliente)

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A.2 Gerencia Nacional de Fomento de la Producción RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar la Estrategia de la Corporación Cód. 1.2 Investigar y Desarrollar Productos y Servicios Cód. 1.2.2 Desarrollar Productos y Servicios Cód. 2. Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.1 Comercializar Productos y Servicios Cód. 2.1.1 Mercadear Productos Cód. 2.1.2 Colocar Productos y Servicios Cód. 2.1.3 Atender al Cliente Cód. 2.2 Gestionar Operaciones Financieras Cód. 2.2.2 Administrar Inversiones MISION: Estructurar y establecer propuestas institucionales dirigidas a fomentar el crecimiento y modernización de la infraestructura productiva y de servicios del país que permita mejorar su nivel competitivo fortaleciendo su posicionamiento a nivel internacional, coordinando la promoción de inversiones, proyectos, el desarrollo de servicios de asistencia e información técnica institucional. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional. NIVEL DE REPORTE: Gerencia de División de Fomento y Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De elaboración de proyectos 1.1 Aprobar las metas y objetivos de la Subdirección Nacional de Elaboración de Proyectos. 1.2 Definir políticas para la metodología de identificación de oportunidades de inversión productiva. 1.3 Establecer estrategias para el trabajo para la identificación de proyectos. 2. De asistencia técnica 2.1 Planificar, dirigir y controlar las actividades de capacitación. 2.2 Establecer estrategias de ejecución de programas de asistencia técnica 2.3 Definir las políticas para mantener un sistema de información comercial. 3. De garantía crediticia 3.1 Establecer estrategias para implementar en el Ecuador un sistema de garantía crediticia. 3.2 Coordinar con la Subdirección Nacional de Fondo de Garantía el manejo y posicionamiento del producto. 4. De participación accionaria y clusters

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4.1 Supervisar la cartera de participación accionaria vigilando los parámetros que determinan la reserva de protección de acciones. 4.2 Definir políticas de seguimiento de las empresas que la CFN tiene participación accionaria a fin de vigilar su desempeño. 4.3 Establecer estrategias de inversión y desinversión en participación accionaria. 4.4 Identificar y promocionar encadenamientos productivos - clusters. 5. Generales 5.1 Revisar los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas que conforman la Gerencia. 5.2 Responder por la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por su área a los sistemas informáticos. 5.3 Administrar el presupuesto asignado a su área. AREAS DEPENDIENTES: A.2.1 Subgerencia Nacional de Proyectos A.2.2 Subgerencia Nacional de Asistencia Técnica A.2.3 Subgerencia Nacional de Fondo de Garantía A.2.4 Departamento Nacional de Participación Accionaria y Clusters A.2.1 Subgerencia Nacional de Proyectos RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar la Estrategia de la Corporación Cód. 1.2 Investigar y Desarrollar Productos y Servicios Cód. 1.2.2 Desarrollar Productos y Servicios MISION: Propiciar el crecimiento y modernización de la infraestructura productiva y de servicios del país en términos competitivos a nivel nacional e internacional, mediante la promoción de inversiones y proyectos. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Fomento de la Producción ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Elaboración de proyectos 1.1 Recomendar criterios metodológicos para la identificación de oportunidades de inversión productiva, seleccionar y jerarquizar proyectos en concordancia con los lineamientos de políticas y objetivos institucionales. 1.2 En base a los estudios sectoriales realizados por la institución, diseñar proyectos que contribuyan a la modernización y fortalecimiento de los sectores económicos, en coordinación con instituciones privadas y públicas del país. 1.3 Identificar los proyectos en los que sea necesaria la participación accionaria de la CFN y recomendar los términos y condiciones de la misma, en el marco de las políticas gubernamentales y de las normas pertinentes de la entidad. 1.4 Elaborar esquemas y programas financieros innovadores de participación accionaria y promoción de proyectos que respondan a las necesidades derivadas de procesos de ordenamiento y cambio

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estructural de los mercados en coordinación con las áreas respectivas. 1.5 Proponer los procesos, procedimientos, normatividad y lineamientos para la puesta en marcha de los programas antes indicados, así como evaluar el efecto de los mismos y de ser el caso recomendar estrategias para reorientarlas de acuerdo a los objetivos establecidos en el Plan Institucional. 1.6 Diseñar mecanismos y programas eficaces de apoyo al comercio exterior y ejecutarlos con las unidades administrativas de la institución y entidades relacionadas. 1.7 Participar en las acciones y programas derivados de los procesos de integración económica, analizar su incidencia en las actividades existentes o proyectadas e identificar áreas y programas estratégicos para mantener e incrementar la posición competitiva del país. 2. Promoción de inversiones 2.1 Divulgar entre los sectores productivos programas de fomento administrados por la institución. 2.2 Coordinar con las Sucursales y Oficinas a nivel nacional, la difusión de proyectos e inversiones. 2.3 Actuar como unidad administrativa de enlace y coordinación con instituciones, entidades e inversionistas del país y del exterior, que realicen actividades de promoción de inversiones. 2.4 Colaborar con otras entidades en la promoción del país con el fin de atraer la inversión del exterior; asistir al inversionista nacional y extranjero con el objeto de facilitar la ejecución de sus proyectos. 3. Generales 3.1 Diseñar esquemas de financiamiento utilizando los conceptos de ingeniería financiera, que involucren en caso de ser necesario la participación de dos o más intermediarios financieros, para viabilizar la ejecución de proyectos que por sus particularidades requieran de este tipo de financiamiento. 3.2 Elaborar términos de referencia a fin de contratar estudios de proyectos de inversión que por su naturaleza requieran de una especialización y supervisar la ejecución de los mismos. 3.3 Participar en representación de la CFN en reuniones con organismos nacionales, internacionales, públicos o privados, vinculados con el desarrollo y promoción de programas de cooperación técnica y económica. 3.4 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.5 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 3.6 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Proyectos de inversión b. Estudios sectoriales A.2.2 Subgerencia Nacional de Asistencia Técnica RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar la estrategia de la Corporación Cód. 1.2 Investigar y desarrollar productos y servicios Cód. 1.2.2 Desarrollar productos y servicios Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales

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Cód. 2.1 Comercializar productos y servicios Cód. 2.1.1 Mercadear productos Cód. 2.1.2 Colocar productos y servicios Cód. 2.1.3 Atender al cliente MISION: Desarrollar servicios de asistencia e información técnica especializada, en apoyo a las actividades promocionales de la CFN, con el propósito de fortalecer la capacidad empresarial y la competitividad interna y externa de las actividades productivas y de servicios. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Fomento de la Producción ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De asistencia técnica y capacitación 1.1 Diseñar módulos de capacitación y asistencia técnica a las IFI, BF y clientes de primer piso, relacionados con programas de financiamiento de la entidad. 1.2 Promover y coordinar con las unidades administrativas pertinentes, la ejecución de programas de asistencia técnica y capacitación a las IFI, a los usuarios potenciales o BF y a las organizaciones empresariales, propiciando la óptima utilización de los recursos humanos, técnicos y financieros. 1.3 Desarrollar y mantener un sistema de información comercial que racionalice su recopilación, análisis, procesamiento, manejo y difusión hacia la CFN y desde ésta hacia las IFI, BF y potenciales inversionistas. 1.4 Proporcionar servicios de asistencia e información especializada con el propósito de fortalecer la capacidad empresarial y la competitividad interna y externa de las actividades productivas o de servicios, coordinando los programas institucionales con otras entidades dedicadas a estos propósitos. 1.5 Gestionar la cooperación nacional e internacional para la ejecución de programas de asistencia técnica con la participación de la CFN, evaluarlos y recomendar las acciones que propendan a su optimización. 1.6 Brindar asistencia técnica a las IFI o BF, respecto del trámite de operaciones de crédito. 1.7 En coordinación con la Subgerencia Nacional de Crédito de Segundo Piso, otorgar capacitación a oficiales de crédito respecto del trámite de operaciones de crédito de la CFN. 1.8 Brindar asistencia técnica a los grupos conformados de clientes microempresarios. 2. De coordinación 2.1 Coordinar con las Sucursales la ejecución de Programas de Capacitación y Asistencia Técnica. 2.2 Establecer alianzas estratégicas para la ejecución de programas de capacitación y asistencia técnica. 3. Generales 3.1 Realizar el seguimiento y la supervisión del cumplimiento de los programas de capacitación y asistencia técnica. 3.2 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.3 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 3.4 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área.

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PRODUCTOS: a. Capacitación a sectores productivos b. Implementación de tecnología en los sectores productivos. c. Mejoramiento de la producción A.2.3 Subgerencia Nacional de Fondo de Garantía RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.2.2 Administrar Inversiones MISION: Poner en funcionamiento un esquema de garantías crediticias para el Ecuador, un sistema que sea sostenible y eficiente en el tiempo, orientado a micro, pequeños y medianos empresarios; aquellos que teniendo buenos proyectos productivos, no acceden a financiamiento en el sector financiero formal debido a que no disponen de garantías adecuadas y suficientes. En este sentido, la Subdirección Nacional de Fondo de Garantía se encargará de posibilitar el acceso de estos sectores productivos al crédito, afianzando sus obligaciones en porcentajes técnicamente determinados frente al sistema financiero nacional. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Fomento de la Producción ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Operativas 1.1 Determinar condiciones de acceso y utilización de la garantía, junto a mecanismos de exclusión y limitación para las instituciones financieras. 1.2 Establecer bases de licitación para la utilización de la garantía por parte de las instituciones financieras. De ser el caso, coordinar con el área de Riesgos, a fin de establecer los "cupos de garantías" que tendrán los operadores. 1.3 Establecer manuales de operación, incluyendo procedimientos y requerimientos de información necesarios para la formalización de las garantías adjudicadas. 1.4 En coordinación con el área de Finanzas, proponer un reglamento de inversiones y procedimientos que se requieran de acuerdo a políticas definidas por los niveles directivos. 1.5 Proponer a los niveles directivos, en coordinación con el área de Riesgos, las metodologías de determinación de riesgo n cálculos de provisiones de las carteras garantizadas, junto a los procedimientos administrativos que se requieran. 1.6 Definir procedimientos y sistema de administración necesarios para administrar el Fondo. 1.7 Junto con el área contable, establecer un plan de cuentas contables de acuerdo a normas aprobadas por los órganos de control correspondientes. 1.8 Revisar los estados financieros e informes generados por la administración del Fondo. 1.9 En coordinación con el área de Sistemas, hacer el seguimiento de implementación y mejora del sistema informático que se requiera para el correcto funcionamiento del Fondo. 1.10 En coordinación con el área de Coactivas, diseñar los procedimientos adecuados que justifiquen los casos de cobro de las garantías concedidas. De la misma manera establecer los procedimientos para cobranza y recuperación. 2. Generales

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2.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 2.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 2.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Garantías para largo plazo o de inversión. b. Garantías para corto plazo o para capital de trabajo. c. Garantías para créditos contingentes o potenciales pasivos. A.2.4 Departamento Nacional de Participación Accionaria y Clusters RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.2.2 Administrar Inversiones MISION: Administrar los procesos de participación accionaria, desinversión y control de empresas, tanto de primer piso (inversión directa) como de segundo piso (Fondo País Ecuador - FPE) de la CFN considerando su incidencia en los encadenamientos intersectoriales que propicien la estructuración y consolidación de clusters a nivel nacional. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Fomento de la Producción ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De participación accionaria 1.1 Supervisar y administrar la cartera de participación accionaria, determinando el valor real de la cartera accionaria de la entidad, definir mecanismos y recomendar los parámetros para el cálculo de la reserva para protección de acciones. 1.2 Recomendar a la Dirección Nacional de Fomento de la Producción y a la Coordinación Institucional de Fomento y Crédito, las políticas a seguir por la CFN en: juntas generales de accionistas, directorios de empresas en las que la CFN tiene participación accionaria, venta de acciones o nuevas inversiones mediante aumentos de capital y estrategias de desinversión de la cartera accionaria, para que las mismas sean puestas para conocimiento y aprobación de la Gerencia General. 1.3 Mantener comunicación y coordinación con los directores y comisarios que hayan sido designados para representar los intereses de la CFN en las empresas en que tiene participación accionaria, a fin de estar permanentemente informados respecto de las actividades desarrolladas o por desarrollarse. 1.4 Analizar el desempeño de las empresas en las que tiene participación accionaria la CFN, con el propósito de recomendar a las instancias pertinentes la aplicación de programas de saneamiento financiero y asistencia técnica. 1.5 Preparar los planes anuales para las inversiones de capital y la estimación de los dividendos a recibir. 1.6 Coordinar con las unidades administrativas correspondientes el registro de utilidades, aumentos

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de capital y custodia de títulos acciones. 1.7 Supervisar los trámites de transferencias de acciones, registros, archivos de los documentos respectivos y estudios de valoración de acciones, utilizando procedimientos y metodologías establecidas. 1.8 En los casos que se requiera contratar los estudios de valoración de acciones, elaborar los términos de referencia para conocimiento y aprobación de las instancias pertinentes y una vez que estos hayan sido aprobados, coordinar con las firmas consultoras la realización de los mismos. 1.9 Coordinar, con la Subdirección Nacional de Mercadeo y Promoción, los procesos adecuados de promoción para la venta de acciones, según lo determinado en Ley de Mercado de Valores y en el Reglamento del Consejo Nacional de Valores. 1.10 Elaborar los prospectos de oferta pública, calificarlos e inscribir los títulos en el Consejo Nacional de Valores - CNV, Bolsa de Valores de Quito - BVQ y Bolsa de Valores de Guayaquil BVG, así como elaborar la reglamentación para ruedas interconectadas y establecer estrategias de desinversión 1.11 Supervisar los procesos de liquidación de empresas en los que la CFN tiene participación accionaria. 1.12 Determinar y realizar seguimiento sobre prácticas de buen gobierno corporativo en las empresas de participación accionaria. 1.13 Brindar asesoría en las empresas de participación accionaria, en temas de vital trascendencia para mantener, recuperar o rehabilitar inversiones de empresas inmersas en causales de disolución y liquidación. 1.14 Establecer normatividad para inversión en empresas bajo la modalidad de primer piso (inversión directa) como de segundo piso (Fondo País Ecuador) 1.15 Negociar condiciones de inversión o desinversión, con potenciales socios o clientes del sector público o privado. 1.16 Elaborar reglamentos de inversiones de liquidez, selección de empresas de inversión, criterios de aplicación de nuevas inversiones. 2. Operativas 2.1 Analizar estados financieros, informes de auditores externos, internos, presidentes, directores, gerentes y comisarios. 2.2 Establecer estrategias de actuación en junta de accionistas, directorios, juntas de inversiones, comités de buen gobierno corporativo. 2.3 Realizar instrucciones para participar en juntas de accionistas, para aprobación de la Gerencia General. 2.4 Realizar análisis de las finanzas, mercado, tecnología, administración y producción de las empresas de participación accionaria. 2.5 Preparar planes de evolución de los negocios de participación accionaria. 2.6 Determinar los requerimientos de inversión de capital y de dividendos a recibirse anualmente. 2.7 Elaborar términos de referencia para la contratación de estudios técnicos de análisis de empresas, valoraciones de empresas para desinversión, due dilligences para nuevas inversiones. 2.8 Elaborar documentos técnicos para inscribir, calificar, registrar, desinvertir empresas, de acuerdo a lo estipulado en la Ley de Compañías, Ley de Mercado de Valores y Reglamento para la Venta de Acciones de Propiedad de la CFN y Reglamentos para la Inversión y Desinversión de Fondo País Ecuador. 2.9 Elaborar documentos de estrategia para inversión como desinversión. 2.10 Participar en comités para el establecimiento del buen gobierno corporativo de las empresas de participación accionaria. 2.11 Estudiar documentos de empresas interesadas en obtener inversión directa o de Fondo País Ecuador. 2.12 Elaborar normatividad de uso de recursos provenientes de desinversión para nuevas inversiones. 2.13 Elaborar normatividad de nuevas inversiones considerando los sectores o clusters de aplicación, como aquellos que son de prioridad para la CFN y para el país, apoyar su crecimiento.

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3. De control 3.1 Analizar los informes de sesiones de los participantes de las juntas de accionistas y directorios, y discernir con las actas de las empresas. 3.2 Efectuar seguimiento anual del cumplimiento de presupuestos, finanzas, planes de mercadeo, planes de innovación tecnológica y producción de la empresa. 3.3 Efectuar seguimiento anual del cumplimiento de las inversiones de capital y de dividendos a recibirse anualmente. 3.4 Analizar los informes de las firmas contratadas para efectuar estudios técnicos de análisis de empresas, valoración de empresas para desinversión, due dilligences para establecer nuevas inversiones. 3.5 Supervisar los procesos de liquidación de empresas y a los liquidadores, para culminar los procesos de disolución y liquidación, a la brevedad posible. 3.6 Analizar los informes de los Comités de Planificación Estratégica, Auditoría, Finanzas, Mercadeo, Tecnología, para el funcionamiento apropiado del buen gobierno corporativo de las empresas de inversión accionaria. 3.7 Analizar valoraciones de intangibles ante organismos competentes. 4. Generales 4.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 4.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Informes de calificación de riesgo de la inversión accionaria. b. Informes de evolución de la participación accionaria c. Informes de valoración de acciones d. Informes de inversión accionarial e. Informes de requerimientos de capital f. Informes de estimación de dividendos g. Informes de análisis de nuevas inversiones h. Cartas cesión i. Textos de publicaciones de prensa referentes a constitución de empresas, aumentos de capital, liquidaciones, inscripciones de acciones, registros de empresas. j. Informes de resumen de estudios técnicos, valoraciones, due dilligences contratados k. Prospectos de oferta pública primaria o secundaria tanto de inversión como de desinversión, así como reglamentos para ruedas especiales de inversión o desinversión. l. Presentaciones para directorios juntas de accionistas, juntas de inversiones A.3 Gerencia Nacional de Concesión de Crédito RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.1 Pre-análisis

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Cód. 2.2.1.1.2 Analizar y aprobar Cód. 2.2.1.1.3 Instrumentar Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso Cód. 2.2.1.2.1 Calificar IFI Cód. 2.2.1.2.2 Verificar y aprobar Cód. 2.2.1.2.3 Instrumentar segundo piso. Cód. 2.2.1.3 Operaciones de microcrédito MISION: Vigilar el cumplimiento de las estrategias y políticas de colocación de crédito, direccionar la ejecución de los procesos de colocación de crédito de primero y segundo piso. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de División de Fomento y Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De crédito de primer piso 1.1 Evaluar y recomendar a la Gerencia de División de Fomento y Crédito las metas y estrategias de colocaciones de crédito de primer piso. 1.2 Analizar, recomendar y aprobar, conforme a cupo, operaciones nuevas presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 1.3 Recomendar al Comité de Diseño, ajustes al Manual de Crédito de Primer Piso. 1.4 Direccionar las estrategias para impulsar el crédito de primer piso en el ámbito de su jurisdicción. 1.5 Vigilar la ejecución de los programas de crédito de primer piso de acuerdo a las políticas y normas vigentes. 2. De crédito segundo piso 2.1 Evaluar y recomendar a la Gerencia de División de Fomento y Crédito las metas y estrategias de colocaciones de las modalidades y facilidades crediticias. 2.2 Analizar, recomendar y aprobar, conforme a cupo, operaciones nuevas de IFI operativas presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 2.3 Recomendar al Comité de Diseño, ajustes al Manual de Crédito de Segundo Piso. 2.4 Direccionar las estrategias para impulsar el crédito de segundo piso en el ámbito de su jurisdicción. 2.5 Vigilar la ejecución de los programas de crédito de segundo piso de acuerdo a las políticas y normas vigentes. 3. De microcrédito 3.1 Direccionar la conformación de grupos comunitarios de microempresarios que requieran financiamiento. 3.2 Direccionar las estrategias diseñadas para impulsar el crédito microempresarial en el ámbito de su jurisdicción. 3.3 Vigilar la ejecución de los programas de crédito de acuerdo a las políticas y normas vigentes. 3.4 Analizar, recomendar y aprobar, conforme a cupo, las operaciones de crédito presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 3.5 Recomendar a la Coordinación Institucional de Crédito las metas y estrategias de colocaciones. 3.6 Recomendar al Comité de Diseño, ajustes al Manual de Crédito Directo para Microempresa.

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4. Generales 4.1 Revisar los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas que conforman la Gerencia. 4.2 Responder por la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por su área a los sistemas informáticos. 4.3 Administrar el presupuesto asignado a su área. AREAS DEPENDIENTES: A.3.1 Subgerencia Nacional de Crédito de Primer Piso A.3.2 Subgerencia Nacional de Crédito de Segundo Piso A.3.3 Departamento Nacional de Microcrédito A.3.1 Subgerencia Nacional de Crédito de Primer Piso RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.1 Pre-análisis Cód. 2.2.1.1.2 Analizar y aprobar Cód. 2.2.1.1.3 Instrumentar MISION: Colocar recursos de la Corporación Financiera Nacional, a través de facilidades de crédito bajo el mecanismo de primer piso, para atender necesidades de financiamiento de personas naturales y jurídicas de los sectores productivos del país ubicados en los segmentos de pequeña, mediana y gran empresa, sustentado en la aplicación de estrategias que satisfagan las expectativas del cliente. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Concesión de Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De crédito de primer piso 1.1 Evaluar el estado del potencial cliente del crédito de primer piso. 1.2 Efectuar pre-análisis y receptar solicitudes de crédito. 1.3 Verificar información de los requisitos presentados por el cliente, dentro de su solicitud de crédito y suscribir el reporte respectivo. 1.4 Realizar la visita de inspección previa al solicitante para constatar la veracidad de los datos consignados en la solicitud y proyecto, el estado de las garantías propuestas y el componente técnico. 1.5 Solicitar a las respectivas áreas, la elaboración de los informes de Riesgos, Legal, Cartera, Administrativo, aplicables a la solicitud en análisis. 1.6 Solicitar al cliente que las garantías ofrecidas sean avaluadas por un perito calificado por la SBS y registrado como proveedor de CFN.

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1.7 Elaborar el informe técnico - financiero y estructurar el informe de viabilidad con la recomendación que corresponda. 1.8 Exponer la recomendación de aprobación del crédito ante la instancia correspondiente, de acuerdo a los cupos de autorización establecidos. 1.9 En coordinación con Jurídica y Litigios, responsable de la instrumentación legal, verificar los trámites para la instrumentación operativa del crédito de primer piso. 1.10 Recomendar al Comité de Diseño, ajustes al Manual de Crédito de Primer Piso de acuerdo a las necesidades del mercado. 2. De la información, asesoría y capacitación a clientes de primer piso 2.1 Difundir ante los clientes de primer piso las características y ventajas competitivas de las facilidades vigentes dispuestas para atender a los sectores productivos del país. 2.2 Atender demandas de capacitación en la aplicación de las solicitudes de crédito y Modelo de Evaluación Financiera de la CFN. 2.3 Asesorar al cliente en la redefinición del proyecto a financiar. 2.4 Realizar visitas a potenciales clientes. 3. Generales 3.1 Proponer a la administración las metas y estrategias de colocación del crédito de primer piso. 3.2 Consolidar información de la gestión efectuada por las Sucursales, dentro del ámbito de responsabilidad de la Subgerencia Nacional de Crédito de Primer Piso. 3.3 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.4 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 3.5 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Informe de viabilidad b. Resolución de la instancia de aprobación c. Solicitud de desembolso d. Cliente informados - Clientes capacitados e. Manual de Proceso de Crédito Primer Piso f. Manual de Crédito Primer Piso A.3.2 Subgerencia Nacional de Crédito de Segundo Piso RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso Cód. 2.2.1.2.1 Calificar IFI Cód. 2.2.1.2.2 Verificar y aprobar Cód. 2.2.1.2.3 Instrumentar segundo piso MISION:

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Maximizar la colocación de las modalidades y facilidades crediticias de segundo piso para dar cumplimiento a la meta establecida en el presupuesto de colocaciones asignado para el Plan Institucional vigente. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de División de Fomento y Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De aprobación e instrumentación de operaciones de crédito de segundo piso 1.1 Ejecutar las estrategias diseñadas para impulsar el negocio crediticio en el ámbito de su jurisdicción. 1.2 Ejecutar los programas de crédito de acuerdo a las políticas y normas vigentes. 1.3 Analizar, recomendar, aprobar en los casos que amerite e instrumentar operaciones nuevas de IFI operativas presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 1.4 Evaluar, instrumentar y canalizar operaciones de crédito presentadas por las IFI y que hayan sido previamente analizadas y recomendadas por las Sucursales, si es del caso. 1.5 Realizar inspecciones previas en operaciones que lo requiera, de conformidad con lo dispuesto en el Manual de Crédito de Segundo Piso de la institución. 1.6 Coordinar con Subgerencia Nacional de Administración de Cartera, la operatividad y flujo de información en su jurisdicción. 2. Generales 2.1 Proponer a la Gerencia Nacional de Concesión de Crédito las metas y estrategias de colocaciones de las modalidades y facilidades crediticias. 2.2 Recomendar al Comité de Diseño, ajustes al Manual de Crédito de Segundo Piso. 2.3 Coordinar con la Suhgerencia Nacional de Asistencia Técnica la capacitación y asistencia técnica a 1FI. 2.4 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 2.5 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 2.6 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Informe de aprobación de crédito b. Acuerdo de aprobación de crédito c. Solicitud de desembolso d. IFI capacitada e. Manual de Proceso de Crédito f. Observaciones al Manual de Crédito de Segundo Piso A.3.3 Departamento Nacional de Microcrédito RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.2 Gestionar Operaciones Financieras

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Cód. 2.2.1 Administrar Crédito Cód. 2.2.1.3 Operaciones de Microcrédito MISION: Canalizar los recursos de la Corporación Financiera Nacional de forma directa, enfocándonos a atender las necesidades puntuales de grupos asociativos de microempresarios, con preferencia para aquellos sectores tradicionalmente no atendidos por el sistema financiero privado, que requieren el impulso inicial pata consolidarse como sujetos de crédito, en todas las provincias de su jurisdicción. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Concesión de Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De información 1.1 Brindar información a los clientes o grupos de clientes, respecto del requerimiento de financiamiento de crédito, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Mercadeo y Promoción. 1.2 Organizar, dirigir e implementar la conformación de grupos asociativos de microempresarios que requieran financiamiento. 1.3 Coordinar con la Subgerencia Nacional de Asistencia Técnica la ejecución de programas dirigidos a grupos conformados de clientes microempresarios. 2. De aprobación e instrumentación de operaciones de créditos directos microempresa 2.1 Ejecutar las estrategias diseñadas para impulsar el crédito microempresarial en el ámbito de su jurisdicción. 2.2 Ejecutar los programas de crédito de acuerdo a las políticas y normas vigentes. 2.3 Analizar, recomendar, aprobar si amerita e instrumentar operaciones de crédito presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 2.4 Evaluar, instrumentar, aprobar si amerita y canalizar operaciones de crédito que hayan sido previamente analizadas y recomendadas por las Oficinas Regionales. 2.5 Coordinar con Subgerencia Nacional de Cartera, la operatividad y flujo de información en su jurisdicción. 3. Generales 3.1 Proponer a la Gerencia Nacional de Concesión de Crédito las metas y estrategias de colocaciones. 3.2 Recomendar al Comité de Diseño, ajustes al Manual de Crédito Directo para Microempresa. 3.3 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.4 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 3.5 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Informe de aprobación b. Acuerdo de aprobación c. Solicitud de desembolso d. Clientes asistidos- Formación de grupos

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e. Manual de proceso de crédito f. Observaciones al Manual de Crédito Directo Microempresa B. Gerencia de División de Finanzas y Administración de Crédito RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar la estrategia de la Corporación Cód. 1.4 Captar recursos financieros Cód. 2. Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.4 Desembolsar Cód. 2.2.1.1.5 Supervisar y controlar Cód. 2.2.1.1.6 Recuperar Cód. 2.2.1.1.4 Coactiva Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso Cód. 2.2.1.2.4 Desembolsar segundo piso Cód. 2.2.1.2.5 Supervisar y controlar segundo piso Cód. 2.2.1.2.6 Recuperar segundo piso Cód. 2.2.1.2.4 Coactiva segundo piso Cód. 2.2.1.3 Operaciones de microcrédito Cód. 2.2.2 Administrar inversiones Cód. 2.2.3 Gestionar flujo de efectivo Cód. 3 Gestionar procesos complementarios Cód. 3.1 Gestionar intermediación bursátil Cód. 3.3 Prestar agencia financiera Cód. 4. Proveer resguardo a la operación Cód. 4.1 Planificar y presupuestar Cód. 4.2 Contabilizar operaciones Cód. 4.4 Administrar documentos internos y correspondencia MISION: Asesorar a la administración en el diseño de políticas y estrategias, tendiente al crecimiento y desarrollo de la Institución como banca múltiple, para lo cual deberá: realizar los procesos de supervisión del crédito; así como, promover la recuperación de los recursos otorgados al sistema financiero nacional y a los clientes de la CFN por vía normal como por la vía legal. Optimizar la rentabilidad de los activos financieros que permita a la CFN contar con recursos suficientes y al menor costo, de fuentes nacionales e internacionales, para ofrecer productos

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competitivos. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia General y/o Subgerencia General ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De administración de crédito 1.1 Recomendar el diseño de políticas y estrategias para una eficiente administración del crédito. 1.2 Aprobar la planificación de las actividades de supervisión de créditos a BF en AGD, IFI operativa, BF de IFI operativa y primer piso. 1.3 Garantizar una eficiente supervisión sobre el manejo financiero y técnico de las operaciones de primer piso. 1.4 Conocer los informes referentes a supervisión, cartera y juicios coactivos. 1.5 Recomendar para conocimiento y definición de la Gerencia General, las políticas de administración de cartera. 1.6 Aprobar desembolsos y operaciones de reestructuración, hasta por el monto determinado por el Directorio, de ser el caso. 1.7 Aprobar la liberación de garantías de los beneficiarios finales, de IFI operativas y de clientes de primer piso, en los casos que amerite. 1.8 Supervisar la marcha de los juicios coactivos por operaciones de crédito u otras obligaciones de la CFN. 2. De gestión financiera y administración de recursos 2.1 Proponer las políticas de captación y colocación de excedentes de recursos de la institución así como las políticas financieras y de administración de recursos, coherentes con la estrategia institucional, tendiente a maximizar la gestión financiera de la Gerencia de División de Finanzas y Administración de Crédito. 2.2 Garantizar la disponibilidad de recursos que permitan cumplir con los requerimientos de necesidades operacionales de la institución a corto y mediano plazo. 2.3 Planificar actividades relacionadas con el diseño, supervisión e implementación de instrumentos financieros para captación de recursos, tanto del mercado nacional como internacional. Identificar fuentes alternativas e instrumentar nuevos productos y servicios financieros. 2.4 Manejar las relaciones precontractuales y supervisar el cumplimiento de las condiciones contractuales con los proveedores de fondos. 2.5 Cumplir con los requerimientos de información de los organismos de control relacionados a la Gerencia de División. 2.6 Establecer políticas para la fijación de tasas de interés activas y pasivas de la CFN. 3. Generales 3.1 Aprobar el Plan Anual de recuperación general de los créditos. 3.2 Supervisar la aplicación y cumplimiento de las disposiciones de la legislación ecuatoriana en el ámbito bancario y financiero. 3.3 Cumplir y hacer cumplir las disposiciones reglamentarias internas de la CFN, relacionadas con la administración de bienes muebles e inmuebles propios de la institución. 3.4 Analizar, controlar y administrar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Riesgos, los riesgos económicos y financieros de la CFN. 3.5 Aprobar los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas que conforman la Gerencia de División. 3.6 Administrar el presupuesto asignado al área. AREAS DEPENDIENTES:

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B.1 Gerencia Nacional de Administración de Crédito B.2 Gerencia Nacional de Finanzas B.3 Gerencia Nacional de Presupuestos y Contabilidad Nota: Se elimina la Gerencia Nacional de Presupuestos y Contabilidad, cuyas áreas dependientes pasan a formar parte de la Gerencia Nacional de Gestión Financiera que a su vez cambia de nombre por el de Gerencia Nacional de Finanzas. Dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . B.1 Gerencia Nacional de Administración de Crédito RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.4 Desembolsar Cód. 2.2.1.1.5 Supervisar y controlar Cód. 2.2.1.1.6 Recuperar Cód. 2.2.1.1.4 Coactiva Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso Cód. 2.2.1.2.4 Desembolsar segundo piso Cód. 2.2.1.2.5 Supervisar y controlar segundo piso Cód. 2.2.1.2.6 Recuperar segundo piso Cód. 2.2.1.2.4 Coactiva segundo piso Cód. 2.2.1.3 Operaciones de microcrédito MISION: Diseñar y coordinar a nivel nacional los procesos de supervisión y recuperación, por la vía normal y legal, de todas las operaciones tanto de primero como segundo piso realizadas, en concordancia a lo establecido en el Plan Institucional. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de División de Finanzas y Administración de Crédito Nota: Se elimina en la misión y en las atribuciones y responsabilidades de la Gerencia de División de Finanzas y Administración de Crédito todos los temas referentes a coactiva. Dado por Resolución de la CFN No. 96, publicada en Registro Oficial Suplemento 392 de 30 de Julio del 2008 . ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De administración de cartera 1.1 Direccionar las actividades de supervisión de créditos a las IFI operativas, BF de las IFI operativas, primer piso y a BF en AGD determinando las directrices necesarias para la elaboración

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del cronograma de supervisión. 1.2 Recomendar políticas de administración de cartera. 1.3 Aprobar desembolsos hasta por el monto determinado por el Directorio. 1.4 Recomendar las propuestas de planes de pago de clientes directos, al Comité de Crédito o aprobarlas en los casos que amerite. 1.5 Recomendar o aprobar reprogramación de operaciones en los casos que amerite. 1.6 Supervisar se cumpla con las disposiciones emitidas por el Comité de Crédito, incluido la liberación de garantías. 1.7 Conocer el informe mensual de la gestión realizada en cartera. 2. De supervisión 2.1 Direccionar las actividades de supervisión de créditos a IFI operativa, BF de IFI operativa y primer piso. 2.2 Determinar las directrices necesarias para la elaboración del cronograma de supervisión. 2.3 Aprobar el cronograma de supervisión de créditos de IFI operativa, BF de IFI operativa y primer piso. 2.4 Supervisar que las operaciones de primer piso mantengan un adecuado manejo financiero y técnico, que permitan una oportuna recuperación del crédito. 2.5 Autorizar reversiones parciales o totales de operaciones de crédito de segundo piso hasta por el monto determinado por Directorio. 2.6 Supervisar se cumpla con las disposiciones emitidas respecto a la constitución de garantías por parte de las IFI operativas, cuando el caso amerite. 2.7 Aprobar la liberación de garantías de beneficiarios finales de lFl operativas y de clientes de primer piso, en los casos que amerite. 2.8 Conocer los informes de supervisión sobre operaciones de primer piso. 2.9 Recomendar la contratación de pólizas de seguros y ejecución de avalúos para garantías de operaciones de primer piso. 3. De coactiva 3.1 Aprobar el inicio de un juicio coactivo, por operaciones de crédito y cualquier tipo de obligaciones, una vez recibido el pedido de la Subdirección Nacional de Cartera o cualquier otra unidad de la institución, según su jurisdicción. 3.2 Vigilar la ejecución de juicios coactivos por operaciones de crédito u otras obligaciones en su jurisdicción. 3.3 Conocer los informes mensuales respecto del grado de avance de los juicios coactivos, para conocimiento del Gerente General. 3.4 Recomendar la designación de abogados para dirigir procesos coactivos, depositarios, alguaciles, secretarios, peritos, etc. 4. Generales 4.1 Planificar, dirigir las actividades relacionadas con la administración de cartera, determinando criterios de evaluación crediticia, control operativo y supervisión, parar garantizar la adecuada rentabilidad de la CFN. 4.2 Revisar y aprobar los informes para la calificación de activos de riesgo y presentarlos al comité respectivo. 4.3 Vigilar que las actividades que se desarrollan entre las áreas de cartera y coactiva se ejecutan de manera coordinada. 4.4 Aprobar las metas anuales de recuperación de cartera. 4.5 Revisar los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas que conforman la Gerencia. 4.6 Responder por la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por su área a los sistemas informáticos.

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4.7 Administrar el presupuesto asignado a su área. AREAS DEPENDIENTES: B.1.1 Subgerencia Nacional de Cartera B.1.2 Subgerencia Nacional de Supervisión B.1.3 Subgerencia Regional de Coactiva matriz, y su nivel de reporte será al de la Gerencia de División de Coactiva. Nota: Texto de Subgerencia, literal B.1.3 reformado por Resolución de la CFN No. 96, publicada en Registro Oficial Suplemento 392 de 30 de Julio del 2008 . B.1.1 Subgerencia Nacional de Cartera RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.4 Desembolsar Cód. 2.2.1.1.6 Recuperar Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo pis Cód. 2.2.1.2.4 Desembolsar segundo piso Cód. 2.2.1.2.6 Recuperar segundo piso Cód. 2.2.1.3 Operaciones de microcrédito MISION: Administrar la recuperación de la cartera de crédito de IFI operativas, de IFI en procesos de saneamiento, en liquidación, la cartera de primer piso y de bienes adjudicados vendidos a plazos dentro de la jurisdicción. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Administración de Crédito Nota: Se elimina en la Gerencia Nacional de Administración de Crédito, todos los temas referentes a coactiva. Dado por Resolución de la CFN No. 96, publicada en Registro Oficial Suplemento 392 de 30 de Julio del 2008 . ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De administración de cartera operativa 1.1 Dirigir y ejecutar, en su jurisdicción, procesos de cartera, relacionadas con notificación, recuperación, reajuste de tasas y registro contable, de conformidad con las normas y políticas institucionales.

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1.2 Administrar y controlar el cumplimiento de obligaciones de cartera, en su jurisdicción. 1.3 Diseñar y recomendar al Gerente Nacional de Administración de Crédito, la implementación de políticas necesarias para el eficiente desarrollo del proceso de recuperación. 1.4 Realizar seguimiento periódico para que se mantenga el cuadre de información de la cartera IFI CFN, en su jurisdicción. 1.5 Analizar, recomendar e instrumentar operaciones nuevas y de reprogramación de los BF de IFI operativas presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 1.6 Procesar los desembolsos y recuperaciones a través del sistema débito - crédito automático del Banco Central del Ecuador o transferencias a través de los bancos corresponsales, u otros procesos complementarios. 1.7 Coordinar con el área de sistemas, las mejoras o cambios necesarios. 2. De administración de cartera de IFI en saneamiento o liquidación y operaciones de primer piso antiguas 2.1 Elaborar el cronograma de supervisión de créditos de IFI en procesos de saneamiento y/o en liquidación. 2.2 Realizar las acciones tendientes a recuperar la cartera de IFI en procesos de saneamiento, en liquidación o de primer piso antiguo, así como el análisis de planes de pago, reprogramaciones, daciones en pago, novaciones, sustitución de deudor, y solicitud de inicio de acciones legales. 2.3 Realizar la precalificación de la cartera de aquellos BF que hayan cedido garantías a la CFN y cuya IFI se encuentre en fase de saneamiento o liquidación y de primer piso antiguo. 2.4 Revertir el estado de la operación y/o proceder al registro contable de la demanda judicial en base al auto de pago. 2.5 Establecer las condiciones para el pago de obligaciones de BF cuyas IFI se encuentren en fase de saneamiento o liquidación, en su jurisdicción. 2.6 Realizar la supervisión a los BF de IFI en procesos de saneamiento y/o liquidación y/u de operaciones de primer piso antiguas, de conformidad con la normativa legal, procedimientos y normas establecidos en la institución. 2.7 Administrar y controlar, en su jurisdicción, las garantías, pólizas de seguros y avalúos de operaciones de BF de IFI en procesos de saneamiento y/o en liquidación; y, mantener permanentemente actualizados los registros respectivos. 2.8 Recomendar la contratación de pólizas de seguros y ejecución de avalúos para garantías de BF de IFI en procesos de saneamiento y/o en liquidación, en su jurisdicción. 2.9 Recomendar la liberación parcial o total de BF de IFI en proceso de saneamiento, liquidación y de primer piso antiguo en su jurisdicción. 3. De administración de cartera de bienes adjudicados y vendidos a plazos 3.1 Elaborar el cronograma de supervisión de clientes beneficiarios de la adjudicación. 3.2 Realizar las acciones tendientes a recuperar la cartera de clientes beneficiarios de la adjudicación, y solicitud de inicio de acciones legales. 3.3 Realizar la supervisión a los clientes beneficiarios de la adjudicación, de conformidad con la normativa legal, procedimientos y normas establecidos en la institución. 3.4 Administrar y controlar, en su jurisdicción, las garantías, pólizas de seguros y avalúos de clientes beneficiarios de la adjudicación; y, mantener permanentemente actualizados los registros respectivos. 3.5 Recomendar la contratación de pólizas de seguros y ejecución de avalúos para garantías de clientes beneficiarios de la adjudicación, en su jurisdicción. 4. Generales 4.1 Proyectar las metas de recuperación. 4.2 Consolidar información de las actividades de cartera y control de garantías de IFI en procesos de saneamiento, en liquidación, clientes primer piso y bienes adjudicados y vendidos a plazo, a nivel nacional, realizar los análisis respectivos y generar recomendaciones para la Gerencia Nacional de

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Administración de Crédito. 4.3 Atender oportunamente consultas relacionadas con el manejo de la cartera de su jurisdicción, preparar liquidaciones de cartera e información que le fuera requerida por autoridad competente. 4.4 Procesar y entregar información mensual sobre los saldos de cartera de las IFI y clientes. 4.5 Elaborar informes para la calificación de activos de riesgo y presentarlos a la Gerencia Nacional de Administración de Crédito. 4.6 Las demás que le asignen los procesos, resoluciones de Directorio y reglamentos existentes en la entidad. 4.7 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.8 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 4.9 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: CARTERA OPERATIVA a. Aviso de vencimiento de cartera primer piso b. Transferencia BCE de crédito de primer piso c. Cobros realizados de cartera primer piso d. Memorando para inicio de acciones legales de la cartera primer piso e. Mensaje SWIFT de crédito de primer piso f. Desembolso de crédito de segundo piso g. Confirmación de débito BCE por crédito de segundo piso h. Aviso de vencimiento de crédito de segundo piso i. Medio magnético de vencimientos diarios de crédito de segundo piso j. Transferencia manual BCE por abonos y precancelaciones de crédito de segundo piso k. Cobros realizados de crédito de segundo piso l. Saldos por IFI m. Reporte de cancelación de crédito de segundo piso n. Certificados de no adeudar a la Institución de crédito de segundo piso y cartera alfa o. Cobros realizados de cartera alfa p. Tablas de amortización de bienes adjudicados a plazo q. Liquidaciones de bienes adjudicados a plazo r. Tabla reliquidada de bienes adjudicados a plazo CARTERA AGD a. Visitas a beneficiarios finales b. Informe técnico financiero con recomendación para aprobación de reestructuraciones y/o novaciones, sustituciones de deudor c. Informe técnico financiero con recomendación para aprobación de planes de pago y/o planes de ajuste. d. Informe técnico financiero con recomendación para aprobación de daciones en pago. e. Memorando de solicitud de inicio de acción Coactiva de cartera vencida más de 90 días (Comercial) y más de 30 días (Reprogramada). f. Calificación de cartera g. Cambio de estado de la operación a Judicial h. Registro de información global de clientes y reporte de garantías. i. Recomendación de contratación de pólizas y avalúos para garantías de BF, de bienes adjudicados y dación en pago. j. Recomendación de liberación parcial o total de garantía B.1.2 Subgerencia Nacional de Supervisión RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS:

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Cód. 2 Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.2 Gestionar Operaciones Financieras Cód. 2.2.1 Administrar Crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de Primer Piso Cód. 2.2.1.1.5 Supervisar y Controlar Cód. 2.2.1.2 Operaciones de Segundo Piso Cód. 2.2.1.2.5 Supervisar y Controlar 2do. piso MISION: Supervisar de manera continua y permanente a la IFI, beneficiarios finales y clientes, verificando que cumplan con las normas establecidas en el Manual de Crédito de Primero, Segundo piso y Microfinanzas, asegurando el correcto uso de los recursos y la recuperación oportuna de los mismos. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Administración de Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De supervisión 1.1 Elaborar el cronograma de supervisión de créditos a las IFI operativa, BF de IFI operativa, crédito de primer piso y microfinanzas. 1.2 Realizar la supervisión ex-post de crédito a las IFI operativas, BF de IFI operativas, clientes de primer piso y microfinanzas, de conformidad con la normativa legal, procedimientos y normas establecidos en la institución, posterior a la concesión de créditos, en su jurisdicción. 1.3 Verificar los justificativos enviados por los clientes de primer piso y realizar la visita de supervisión, previo a la recomendación de desembolsos posteriores al primero, en las operaciones de primer piso. 1.4 Evaluar periódicamente la situación financiera, técnica y operativa de los clientes de primer piso hasta la cancelación definitiva del crédito. 1.5 Recomendar desembolsos posteriores al primero en las operaciones de primer piso. 1.6 Recomendar reversiones y/o inicio de medidas cautelares en las operaciones de segundo, primer piso o microfinanzas, respectivamente, cuando el caso amerite. 1.7 Calificar el riesgo de la cartera de primer piso. 2. De control de garantías 2.1 Constituir garantías de créditos de primer piso y solicitar contratación de pólizas para las mismas, cuando son requeridas como condiciones especiales. 2.2 Administrar y controlar, en su jurisdicción, las garantías de operaciones de las IFI operativas cedidas a la CFN y de clientes de primer piso en lo relacionado a la vigencia de avalúos y pólizas. 2.3 Recomendar la constitución de garantías adicionales o la liberación parcial o total de garantías constituidas a favor de la CFN, de operaciones de las IFI operativas y clientes de primer piso, manteniendo márgenes de cobertura que precautelen los intereses de la Corporación. 3. Generales

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3.1 Realizar el seguimiento para el cumplimiento de las condiciones especiales de las resoluciones y/o acuerdos de aprobación para créditos de primero y segundo piso. 3.2 Generar en el sistema COBIS los desembolsos posteriores al primero, en los créditos de primer piso. 3.3 Consolidar información de las actividades de supervisión de crédito y control de garantías de las IFI operativas, primero, segundo piso y microfinanzas, a nivel nacional, realizar los análisis respectivos y generar recomendaciones para la Gerencia Nacional de Administración de Crédito. 3.4 Recomendar ajustes al Manual de Crédito. 3.5 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.6 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 3.7 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Muestra de supervisión segundo piso b. Informe de supervisión de IFI c. Informe de supervisión de BF de IFI Operativa d. Seguimiento de condiciones especiales primero y segundo piso. e. Memorando de reversión de operaciones f. Liberación total, parcial o sustitución de garantías de primero y segundo piso. g. Hipoteca, prenda a favor y/o cedida a la CFN primero y segundo piso h. Muestra de supervisión primer piso. i. Solicitud de desembolso de operaciones de primer piso. j. Informe financiero y técnico de supervisión de clientes de primer piso. k. Pólizas y avalúos actualizados de créditos de primer piso. l. Calificación de riesgo del cliente de crédito de primer piso. B.1.3 Subgerencia Nacional de Coactiva RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.4 Coactiva Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso Cód. 2.2.1.2.4 Coactiva segundo piso Cód. 2.2.1.3 Operaciones de Microcrédito MISION: Cobrar la cartera vencida y castigada a través de la aplicación de las normas previstas en la Ley Orgánica de la Corporación Financiera Nacional, el Código de Procedimiento Civil y demás cuerpos legales pertinentes, estableciendo mecanismos de control del avance de los mismos y cuya recuperación el apalancamiento financiero de la Institución.

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JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Administración de Cartera 1.1 Iniciar un juicio coactivo, por operaciones de crédito y cualquier tipo de obligaciones, una vez recibido el pedido de la Subdirección Nacional de Cartera o cualquier otra unidad de la institución, según su jurisdicción. 1.2 Supervisar la ejecución de juicios coactivos por operaciones de crédito u otras obligaciones en su jurisdicción. 1.3 Preparar orden de cobro general y la delegación coactiva. 1.4 Elaborar informes mensuales respecto del grado de avance de los juicios coactivos, para conocimiento del Gerente General. 1.5 Recomendar la designación de abogados para dirigir procesos coactivos, depositarios, alguaciles, secretarios, peritos, etc. 1.6 Ordenar el pago de honorarios a los abogados, secretarios, peritos, depositarios y alguaciles, de acuerdo a las resoluciones expedidas por el Directorio de la CFN. 1.7 Mantener permanentemente actualizados los expedientes, en forma independiente los documentos administrativos y los de juicio coactivo. 1.8 Obtener certificados de todas las instancias jurídicas y administrativas para el desarrollo de juicios coactivos así como para la recepción de bienes entregados en dación en pago, planes o reajustes de pagos, en su jurisdicción. 1.9 Entregar información para la elaboración del informe de calificación de activos de rieso. 2. Generales 2.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 2.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 2.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Pago de la deuda o arreglo de obligaciones (sustitución, dación en pago, plan de pagos, novación) b. Clientes conocen del juicio y pagan o proponen arreglo de obligaciones c. Informe pericial, coactivados pagan o proponen arreglo de obligaciones d. Recuperación parcial o total de la deuda B.2 Gerencia Nacional de Finanzas Nota: Denominación de Gerencia sustituida por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar la estrategia de la Corporación Cód. 1.4 Captar recursos financieros Cód. 2. Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.2 Administrar inversiones

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Cód. 2.2.3 Gestionar flujo de efectivo Cód. 3. Gestionar procesos complementarios Cód. 3.1 Gestionar intermediación bursátil Cód. 3.3 Prestar agencia financiera Cód. 4. Proveer resguardo a la operación Cód. 4.4 Administrar documentos internos y correspondencia MISION: Proveer y administrar en forma continua los recursos necesarios para el desarrollo de las operaciones de la CFN a través de la captación de fondos de fuentes internas y externas al menor costo posible, mediante la utilización de los diferentes instrumentos y mecanismos financieros; invertir los excedentes de liquidez de la institución de una forma rentable. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional. NIVEL DE REPORTE: Gerencia de División de Finanzas y Administración de Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De captación o colocación de recursos 1.1 Elaborar y, una vez aprobadas ejecutar políticas de captación y colocación de excedentes de recursos de la institución. 1.2 Promover las relaciones de negocio con proveedores de financiamiento e inversionistas institucionales a nivel nacional e internacional. 1.3 Proponer y ejecutar operaciones de mercado abierto que permitan obtener liquidez, rentabilidad y mínimo riesgo para la CFN. 1.4 Analizar y recomendar la implementación de instrumentos financieros para captación de recursos, tanto en el mercado nacional como internacional. 1.5 Determinar las tasas pasivas de la institución a corto, mediano y largo plazo. 2. De administración de recursos 2.1 Elaborar y, una vez aprobadas, ejecutar las políticas financieras y de administración de recursos, coherentes con la estrategia institucional. 2.2 Preparar la documentación necesaria para la contratación de nuevos recursos. 2.3 Administrar, garantizar y coordinar el cumplimiento de las condiciones contractuales establecidas por los proveedores de recursos. 2.4 Presentar la matriz de tasas activas de la CFN para aprobación del Gerente General o su delegado. 2.5 Implementar las disposiciones de la legislación ecuatoriana en el ámbito financiero y de contratación de recursos. 2.6 Administrar el portafolio de activos y pasivos financieros. 2.7 Administrar eficientemente la liquidez y el portafolio de inversiones institucional. 3. Generales 3.1 Elaborar informes y reportes relacionados con el área para conocimiento de las autoridades internas y de entidades de control. 3.2 Coordinar el Comité de Activos y Pasivos (ALCO) así como efectuar el seguimiento de las decisiones tomadas en el comité.

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3.3 Realizar la calificación de activos de riesgo asignados al área. 3.4 Realizar el análisis técnico - financiero de las propuestas y/o estructuraciones relacionadas al manejo de activos y pasivos financieros. 3.5 Desinvertir en las empresas en las que la CFN tiene participación accionaria e invertir accionariamente en nuevas empresas a solicitud del Departamento Nacional de Participación Accionaria y Clusters. 3.6 Brindar asesoramiento y servicios de intermediación bursátil a otras áreas y fondos de la CFN, así como a otras entidades del sector público. 3.7 Custodiar los títulos valores y demás documentos institucionales generados en su jurisdicción. 3.8 Coordinar con la Gerencia de Nacional de Administración de Crédito cuando la propuesta de pago comprenda la recepción de títulos valores que se coticen en el mercado nacional o internacional, o mediante estructuraciones con activos financieros. 3.9 Revisar los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas que conforman la Gerencia. 3.10 Responder por la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por su área a los sistemas informáticos. 3.11 Administrar el presupuesto asignado a su área. AREAS DEPENDIENTES: B.2.1 Subgerencia Nacional de Tesorería B.2.2 Subgerencia Nacional de Administración de Recursos y Custodia B.2.1 Subgerencia Nacional de Tesorería RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar la Estrategia de la Corporación Cód. 1.4 Captar Recursos Financieros Cód. 2 Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.2 Gestionar Operaciones Financieras Cód. 2.2.2 Administrar Inversiones Cód. 2.2.3 Gestionar Flujo de Efectivo Cód. 3. Gestionar Procesos Complementarios Cód. 3.1 Gestionar Intermediación Bursátil MISION: Proveer en forma continua los recursos necesarios para el desarrollo de las operaciones de la CFN, a través de la captación de fondos de fuentes internas y externas al menor costo posible, mediante la utilización de diferentes instrumentos y mecanismos financieros e invertir los excedentes de liquidez de la institución, bajo distintas modalidades de una forma rentable. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Finanzas Nota: Denominación de Gerencia sustituida por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 .

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ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De captación o colocación de recursos 1.1 Preparar el flujo de caja institucional. 1.2 Captar recursos a través de los distintos instrumentos y mecanismos como son: contratos de inversión y pago, líneas internacionales, títulos valores propia emisión, venta del portafolio propio. 1.3 Colocar excedentes de recursos en el mercado nacional o cuentas internacionales. 1.4 Analizar y negociar títulos valores para el Programa de Financiamiento Bursátil. 1.5 Preparar reporte de información económica financiera. 1.6 Coordinar el Comité de Activos y Pasivos (ALCO) y efectuar el seguimiento de las decisiones efectuadas en el Comité. 2. Generales 2.1 Elaborar informes y reportes relacionados con el área para conocimiento de las autoridades internas y de entidades de control. 2.2 Realizar el análisis técnico - financiero de las propuestas y/o estructuraciones relacionadas al manejo de activos financieros. 2.3 Brindar servicio de intermediación para las inversiones de otras instituciones del sector público en el país y en el exterior. 2.4 Brindar asesoramiento y servicios de intermediación bursátil a otras entidades del sector público y Fondos de Empleados de la CFN. 2.5 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 2.6 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 2.7 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Recursos: contrato crédito externo, contrato de inversión y pago, venta títulos propia emisión, venta títulos portafolio b. Inversión: compra títulos valores sector público o privado c. Disposición de captación o colocación de recursos. B.2.2 Subgerencia Nacional de Administración de Recursos y Custodia RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.2 Administrar inversiones Cód. 4 Proveer resguardo a la operación Cód. 4.4 Administrar documentos internos y correspondencia MISION: Administrar en forma eficiente el portafolio de inversiones y de pasivos de la institución, así como la custodia de títulos valores y documentos producto de las actividades de la Corporación y fijar las

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tasas activas y pasivas de la CFN que permitan una rentabilidad adecuada, así como el control de forma eficiente de la custodia de títulos valores y documentos de la institución. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Finanzas Nota: Denominación de Gerencia sustituida por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De administración de recursos 1.1 Administrar y registrar el portafolio de inversiones y Programa de Financiamiento Bursátil. 1.2 Administrar y registrar los pasivos financieros institucionales. 1.3 Elaborar la matriz de tasas activas y pasivas de la institución. 1.4 Preparar la documentación necesaria para aperturas de cuentas y contratación de recursos. 1.5 Aprobación y ejecutar mensajes vía Swift, SPI del Banco Central del Ecuador. 1.6 Elaborar convenios para líneas con OFI. 1.7 Preparar información de líneas con OFI. 1.8 Preparar prospecto y autorizaciones para emisiones de obligaciones. 2. Generales 2.1 Elaborar reportes e informes relacionados con el área para conocimiento de las autoridades internas y de entidades de control. 2.2 Realizar la calificación de activos de riesgo asignadas al área. 2.3 Custodiar los títulos valores y demás documentos de valor generados en su jurisdicción. 2.4 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 2.5 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 2.6 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Recursos b. Títulos valores custodiados B.3 Gerencia Nacional de Presupuestos y Contabilidad Nota: Se elimina la Gerencia Nacional de Presupuestos y Contabilidad, cuyas áreas dependientes pasan a formar parte de la Gerencia Nacional de Gestión Financiera que a su vez cambia de nombre por el de Gerencia Nacional de Finanzas. Dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS Cód. 4 Proveer resguardo a la operación Cód. 4.1 Planificar y presupuestar Cód. 4.2 Contabilizar operaciones MISION:

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Gestionar la información financiera institucional evaluando la rentabilidad de los productos y servicios y elaborando propuestas para minimizar costos. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional. NIVEL DE REPORTE: Gerencia de la División de Finanzas y Administración de Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De presupuestación 1.1 Establecer modelos de evaluación de rentabilidad de productos y servicios de la CFN. 1.2 Realizar análisis y proponer alternativas para reducción de costos financieros, operativos, y de inversión en bienes de capital. 1.3 Revisar y recomendar, a los niveles pertinentes, la propuesta de política para la elaboración del presupuesto. 1.4 Supervisar la estructuración de los presupuestos administrativo - financiero de la entidad. 1.5 Revisar la evaluación del presupuesto administrativo y financiero de acuerdo a la ejecución contable del período y aprobar las recomendaciones formuladas en función de sus resultados. 1.6 Aprobar las recomendaciones pertinentes para que sean consideradas en la elaboración del próximo presupuesto. 2. De contabilidad 2.1 Elaborar la planificación tributaria y de contribuciones (INNFA, SBS) para minimizar su impacto en los costos institucionales. 2.2 Diseñar, monitorear, evaluar el sistema contable que proporcione información ejecutiva para la toma de decisiones financieras. 2.3 Implementar nuevas políticas financieras contables de acuerdo a la normativa emitida por el organismo de control. 2.4 Revisar y aprobar los análisis y comentarios sobre las variaciones en las cuentas de los estados financieros de la institución. 2.5 Revisar la información financiera y contable que fuere requerida por los organismos de control u OFI que legalmente dispongan de la facultad para acceder a dicha información. 3. Generales 3.1 Dar soporte a la Gerencia de División en la elaboración de análisis de diferente índole y de interés institucional. 3.2 Revisar los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas que conforman la Gerencia. 3.3 Responder por la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por su área a los sistemas informáticos. 3.4 Administrar el presupuesto asignado a su área. AREAS DEPENDIENTES: B.3.1 Subgerencia Nacional de Presupuestos y Control B.3.2 Subgerencia Nacional de Contabilidad y Pagaduría B.3.1 Subgerencia Nacional de Presupuestos y Control RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 4 Proveer Resguardo a la Operación

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Cód. 4.1 Planificar y Presupuestar MISION: Preparar información financiera institucional evaluando la rentabilidad de los productos y servicios y proponer esquemas para optimizar los recursos presupuestarios. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Presupuestos y Contabilidad Nota: Se elimina la Gerencia Nacional de Presupuestos y Contabilidad, cuyas áreas dependientes pasan a formar parte de la Gerencia Nacional de Gestión Financiera que a su vez cambia de nombre por el de Gerencia Nacional de Finanzas. Dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De gestión de información 1.1 Proponer alternativas para optimizar los recursos presupuestarios. 1.2 Evaluar la rentabilidad de los productos y servicios. 2. De elaboración del presupuesto 2.1 Proponer la política para la elaboración del presupuesto, sujetándose a las normas de la Ley de Presupuestos del Sector Público y su Reglamento, a las políticas y demás disposiciones que dentro de sus atribuciones y competencias dicta el Directorio del Banco Central del Ecuador. 2.2 Coordinar la estructuración de los presupuestos administrativo, financiero y de inversiones de la entidad. 2.3 Elaborar el presupuesto anual de la entidad, en el marco del Plan Institucional aprobado por el Directorio, sus políticas y los lineamientos de los organismos de control. 3. De seguimiento y control presupuestario y financiero 3.1 Monitorear la ejecución del presupuesto de todas las áreas de la institución, controlando su correcto registro y aplicando los correctivos necesarios. 3.2 Efectuar cuadres entre las cifras que constan en la ejecución del presupuesto y en las del balance de la CFN. 3.3 Evaluar el presupuesto administrativo y financiero de acuerdo a la ejecución contable del período y formular recomendaciones en función de sus resultados. 3.4 Establecer variaciones en el presupuesto, determinar sus causas y formular recomendaciones para que sean consideradas en la elaboración del próximo presupuesto. 3.5 Elaborar proyecciones del balance general, estado de pérdidas y ganancias y flujo de caja institucional que faciliten la toma de decisiones gerenciales. 3.6 Realizar análisis periódicos de la situación financiera de la institución, a través del estudio de las variaciones producidas en relación a las proyecciones y efectuar las recomendaciones pertinentes. 3.7 Efectuar el relevamiento de información para la medición y análisis de costos e ingresos. 3.8 Evaluar los beneficios, utilidades y costos generados por las diferentes oficinas, productos y servicios, intermediarios y clientes de la CFN. 3.9 Ejecutar los mecanismos para el control de los costos, ingresos y rentabilidad de los productos, procesos, regiones, áreas, etc; una vez aprobados. 4. Generales

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4.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 4.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Análisis de rentabilidad por producto, proceso y área. b. Análisis financieros de acuerdo a requerimientos institucionales c. Presupuesto administrativo y financiero d. Proyección de estados financieros e. Informe de evaluación y liquidación presupuestaria B.3.2 Subgerencia Nacional de Contabilidad y Pagaduría RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS Cód. 4 Proveer Resguardo a la Operación Cód. 4.2 Contabilizar Operaciones MISION: Implementar la estrategia en materia contable y fiscal a nivel nacional, mediante la emisión de estados financieros confiables y oportunos que faciliten a las áreas de análisis y a la alta gerencia la toma de decisiones y al logro de las metas y objetivos de la institución, observando las disposiciones y resoluciones emanadas por los organismos de control, Principios de Contabilidad de General Aceptación (PCGA), Normas Ecuatorianas de Contabilidad (NEC) y Normas Internacionales de Contabilidad (NIC). JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Presupuesto y Contabilidad ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Financieras - contables 1.1 Proponer alternativas de optimización tributaria y de aportes y contribuciones. 1.2 Recomendar la implementación de nuevas políticas financieras contables y ejecutarlas. 1.3 Aplicar los PCGA, NEC, NIC y las disposiciones que al respecto imparta la Superintendencia de Bancos y Seguros. 1.4 Establecer los procedimientos para el registro contable de las operaciones de la institución y los mecanismos operativos de control que se requieran. 1.5 Diseñar y ejecutar el control de las transacciones contables. 1.6 Coordinar con todas las áreas de la institución el registro correspondiente a todas las operaciones y procesos contables, de tal forma que se tenga la más exacta, oportuna y confiable información. 1.7 Realizar el análisis y comentar sobre las variaciones en las cuentas de los estados financieros de la institución. 1.8 Brindar asesoramiento contable a las diferentes áreas de la institución. 1.9 Calificación de riesgo de "otros activos de riesgo". 2. De preparación de información y reportes

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2.1 Procesar la información contable y formular los estados financieros y anexos. 2.2 Aplicar la metodología que permita la obtención de los reportes financieros de la institución en términos reales; analizar e informar sobre sus resultados y efectuar las recomendaciones pertinentes. 2.3 Preparar la información financiera y contable de la institución, que fuere requerida por los organismos de control o entidades financieras de desarrollo que legalmente dispongan de la facultad para acceder a dicha información. 2.4 Analizar y recopilar información, para efectuar las conciliaciones bancarias de las cuentas nacionales y extranjeras que mantiene la CFN. 2.5 Preparar los estados financieros de los fondos privados de los empleados de la institución. 2.6 Preparar reportes o informes requeridos por el Servicio de Rentas Internas y formularios para pago de impuestos y recuperación IVA. 3. De pagaduría y tributación 3.1 Recibir pagos que por cualquier concepto ingresen a la CFN, manteniendo el debido control de acuerdo a lo establecido en las políticas institucionales. 3.2 Realizar pagos mediante la emisión de cheques por cancelación de adquisiciones o servicios, prestaciones al personal, pensiones y otros egresos de conformidad con la base legal y reglamentaria existente. 3.3 Supervisar la emisión o recepción de cheques y/o efectivo a través de Pagaduría, por adquisiciones de bienes o servicios, prestaciones al personal, pensiones y otros egresos, de conformidad con la base legal y reglamentaria vigente. 3.4 Retener los impuestos, tasas y otros gravámenes de Ley, producidos por la adquisición de bienes y servicios. 4. Generales 4.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 4.3 Administrar el fondo fijo de viáticos y presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Estados financieros b. Análisis de provisiones de otros activos de riesgo. c. Análisis tributarios. d. Cheque, comprobante de retención e. Formularios de declaración f. Recibo de caja g. Formulario encaje bancario h. Conciliación bancaria i. Ingreso de cuenta contable en el sistema j. Comprobante contable k. Registro contable de la provisión l. Registro de la depreciación m. Balance del fondo de reserva n. Factura revisada, factura emitida. C. Subgerencia Nacional de Negocios Fiduciarios y Titularización Nota: La Gerencia Nacional de Negocios Fiduciarios y Titularización se recategoriza como

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Subgerencia Nacional de Negocios Fiduciarios y Titularización y su dependencia será hacia la Gerencia Nacional de Fomento de la Producción. Dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 3 Gestionar procesos complementarios Cód. 3.2 Prestar servicios fiduciarios y titularización MISION: Administrar los negocios fiduciarios de la Corporación Financiera Nacional y los procesos de titularización en los cuales actúe como agente de manejo; y, a través de mecanismos innovadores y de calidad, estructurar soluciones adaptables a las necesidades de nuestros clientes, buscando el desarrollo económico del país en forma rentable parada institución. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel nacional NIVEL DE REPORTE: Gerencia General y/o Subgerencia General ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De identificación de negocios fiduciarios procesos de titularización 1.1 Prospectar y promover potenciales negocios fiduciarios y procesos de titularización a nivel nacional, a través de la realización de seminarios, talleres y otras actividades. 1.2 Buscar en el mercado opciones de negocios, adquirir bases de concursos y presentar las ofertas del servicio. 1.3 Elaborar anualmente el Plan de Negocios Fiduciarios para su incorporación en el Plan Institucional. 2. De estructuración de negocios fiduciarios y procesos de titularización 2.1 Ejecutar las políticas de costeo y determinar los márgenes de rentabilidad a ser aplicados para las propuestas de negocios fiduciarios y procesos de titularización. 2.2 Estructurar propuestas técnicas y económicas de los negocios fiduciarios y procesos de titularización, en función de las necesidades de los clientes. 2.3 Recopilar la información y coordinar las reuniones necesarias entre el constituyente y la CFN que permitan la adecuada elaboración del contrato del negocio fiduciario y procesos de titularización. 2.4 Cotizar los servicios adicionales que requieran los constituyentes (custodia, seguimiento de buen uso de recursos, valoraciones, etc.). 3. De administración y liquidación de negocios fiduciarios y procesos de titularización. 3.1 Coordinar la elaboración y formalización del contrato de negocios fiduciarios y procesos de titularización. 3.2 Analizar, elaborar y formalizar, según requerimiento de los constituyentes, adendums y modificaciones a los contratos. 3.3 Participar como representante de la fiduciaria, por delegación del Gerente General, con voz pero sin voto, en las juntas y comités fiduciarios. 3.4 Administrar y liquidar los contratos de negocios fiduciarios y procesos de titularización. 4. Generales 4.1 Planificar las metas y objetivos de la actividad fiduciaria de la Corporación Financiera Nacional.

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4.2 Definir políticas de costeo de los negocios fiduciarios y procesos de titularización. 4.3 Supervisar el cumplimiento de las metas y objetivos planificados 4.4 Obtener la información legal pertinente y difundirla para el buen manejo de los negocios fiduciarios. 4.5 Mantener la relación con la Superintendencia de Compañías, como órgano de control de la CFN fiduciaria. 4.6 Consolidar la información de los negocios fiduciarios y procesos de titularización, a nivel nacional. 4.7 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.8 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 4.9 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. AREA DEPENDIENTE: Subgerencia Regional de Negocios Fiduciarios y Titularización PRODUCTOS: a. Negocios fiduciarios públicos y privados b. Titularización. Art. 8.- Procesos Desconcentrados - Sucursales: La estructura genérica de sucursales se la puede apreciar en el Anexo 4. La CFN mantiene sucursales en las siguientes ciudades con su respectiva jurisdicción: Nota: Para leer Cuadro, ver Registro Oficial Suplemento 5 de 9 de Noviembre de 2007, página 52. I. PROCESOS GOBERNANTES Nota: Para leer Cuadro, ver Registro Oficial Suplemento 5 de 9 de Noviembre de 2007, página 52. A. Gerencia Sucursal RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar la estrategia de la Corporación Cód. 1.1 Definir la estrategia del Negocio MISION: Dirigir y administrar la sucursal para garantizar una colocación de recursos segura, que permita una recuperación adecuada, evitando pérdidas para la institución. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia General y/o Subgerencia General ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De planificación 1.1 Planificar y supervisar las actividades desarrolladas por las áreas de la Sucursal en el marco del

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Plan Institucional, velar por el clima y la satisfacción del personal a su cargo, e informar a la Gerencia General sobre los resultados alcanzados. 1.2 Planificar con las Gerencias de División, la ejecución de los programas de trabajo e implantación de políticas, normas procesos y procedimientos de la CFN. 2. Operativas 2.1 Responder por el estado de pérdidas y ganancias de la Sucursal, administrando eficientemente los costos y gastos, bajo los lineamientos de las políticas corporativas

II. PROCESOS HABILITANTES - ASESORIA Nota: Para leer Cuadro, ver Registro Oficial Suplemento 5 de 9 de Noviembre de 2007, página 53. A. Subgerencia Regional de Asesoría Legal RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Tiene responsabilidad en varios procesos de la organización, como habilitante de asesoría y es poco estructurado debido a su naturaleza y finalidad. MISION: Coadyuvar al logro de los objetivos de la Sucursal como banco de desarrollo, ejecutando las acciones de carácter legal conforme al marco normativo y jurídico establecido, a través de la prestación de servicios de tipo legal y patrocinio, a fin de proteger y salvaguardar los intereses institucionales. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional Legal y Patrocinio Gerencia de Sucursal ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Legales y Jurídicas 1.1 Realizar análisis de tipo legal que apoyen a los procesos del negocio en su jurisdicción en coordinación con la Gerencia Nacional Legal y Patrocinio. 1.2 Instrumentar las garantías cedidas directamente a la CFN, en su jurisdicción. 1.3 Coordinar con la Gerencia Nacional Legal y Patrocinio las consultas sobre aspectos legales y colaborar en la elaboración de los correspondientes instrumentos relacionados con la negociación, contratación de créditos internos y de otros mecanismos de captación y colocación de recursos de acuerdo a los lineamientos dados por la Matriz. 1.4 Colaborar en la elaboración de contratos de administración de recursos, compra - venta, arrendamiento, prestación de servicios, comodato, permuta y otros documentos legales y remitirlos para revisión de la Gerencia Nacional Legal y Patrocinio, previo a su suscripción, excepto aquellos que se generan por la operatividad propia del negocio y que se encuentran debidamente estandarizados dentro de los procesos y procedimientos. 1.5 Revisar la documentación legal pertinente de las solicitudes de crédito de primer piso en su jurisdicción. 1.6 Elaborar los correspondientes instrumentos legales relacionados con el atoramiento de créditos de primer piso en su jurisdicción. 1.7 Constituir las garantías que respaldan los créditos de primer piso otorgados en su jurisdicción. 2. Litigios

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2.1 Patrocinar a la institución en litigios, reclamos, interposición de recursos, acciones o actuaciones, en calidad de actor o demandado o de reclamante y/o administrado, en su jurisdicción y por delegación de la Gerencia Nacional Legal y Patrocinio. 3. Generales 3.1 Coordinar con la Gerencia Nacional Legal y Patrocinio la elaboración de los instrumentos que formalicen las distintas operaciones y actividades de la institución. 3.2 Patrocinar y presentar las ofertas en el remate de bienes muebles e inmuebles en los juicios coactivos por delegación de la Gerencia General o Gerencia Nacional Legal y Patrocinio. 3.3 Las demás que le corresponden asumir, de acuerdo con las diversas leyes aplicables como entidad financiera pública. 3.4 Supervisar la ejecución de los contratos de abogados externos, y de otros contratos en los que intervenga la Institución, en su jurisdicción. 3.5 Proponer a la Gerencia Nacional Legal y Patrocinio, la actualización, supresión o creación de los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión. 3.6 Controlar y administrar el fondo rotativo y presupuesto asignado del área. PRODUCTOS: a. Documentos legales (contratos, pagarés, minutas, escrituras, etc) b. Informes legales c. Memorandos con resultados de consultas III. PROCESOS HABILITANTES - APOYO Nota: Para leer Cuadro, ver Registro Oficial Suplemento 5 de 9 de Noviembre de 2007, página 54. A. Subgerencia Regional de Gestión de Control RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS Cód. 1 Gestionar Estrategia de la Corporación Cód. 1.3 Gestionar Riesgos Integrales Cód. 2 Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.1 Comercializar Productos y Servicios Cód. 2.1.3 Atender al Cliente Cód. 4. Proveer Resguardo de la Operación Cód. 4.3 Control de Procesos Cód. 4.5 Control de Lavado de Activos MISION: Contribuir a mejorar la eficacia, eficiencia y calidad mediante la promoción de una cultura de control interno, que proporcione un ambiente adecuado para la prevención y mitigación de riesgos de manera oportuna. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE:

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Gerencia Sucursal Gerencia Nacional de Gestión de Control Nota: La Gerencia Nacional de Gestión de Control pasa a ser Subgerencia Nacional de Coordinación de Organismos de Control, cuya misión está orientada a coordinar con las entidades de control y la Corporación Financiera Nacional, en temas relacionados con el control de lavado de activos, atención al cliente y seguridad informática. Dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De riesgos 1.1 Ejecutar políticas para la administración integral de riesgos. 1.2 Ejecutar políticas y estrategias de cobertura para los riesgos integrales de la Sucursal. 1.3 Coordinar la preparación de planes de contingencia para los riesgos integrales de la Sucursal. 2. De servicio de atención al cliente 2.1 Supervisar el cumplimiento de la Ley de Transparencia de la Información. 2.2 Supervisar la ejecución de políticas para el manejo de quejas y reclamos de los clientes. 2.3 Coordinar la entrega de informes y reportes a la Matriz para que la información sea remitida a la Superintendencia de Bancos y Seguros. 3. De control de lavado de activos 3.1 Ejecutar las acciones contenidas para la Sucursal en el plan de trabajo anual, aplicar los procedimientos, y cumplir con los objetivos y metas a alcanzar en el período por parte de la Sucursal. 4. De control interno 4.1 Garantizar el cumplimiento de la estrategia institucional en forma eficiente y eficaz a través de la optimización de los sistemas de control interno de la Sucursal que minimicen los riesgos contables, operativos, tecnológicos, administrativos y el cumplimiento de la normativa legal y las disposiciones de los organismos de control. B. Departamento Regional de Documentación y Archivo RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS Cód. 4 Proveer Resguardo a la Operación Cód. 4.4 Administrar Documentos Internos y Correspondencia MISION: Suministrar los servicios de apoyo secretarial al Gerente de la Sucursal y comités que se efectúen en la Sucursal, así como administrar el proceso de documentación interna y externa de la Sucursal. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de la Sucursal

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Secretaría General ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Asistencia secretarial 1.1 Brindar asistencia secretarial, por delegación de la Secretaría General, a los comités institucionales de los cuales forme parte el área, en su jurisdicción. 1.2 Convocar, previa disposición del Gerente de la Sucursal, a sesiones de los comités internos de la institución, de conformidad con los documentos y temarios propuestos. 1.3 En coordinación con la Secretaría General, administrar un adecuado sistema de codificación, actualización y difusión de los acuerdos, resoluciones y demás normas dictadas por los comités internos de la Sucursal. 1.4 Mantener un registro de los acuerdos, resoluciones y demás normas dictadas por el Directorio y la Comisión Ejecutiva, remitidas por la Secretaría General. 2. Documentación y archivo 2.1 Ejecutar, en coordinación con la Secretaría General, normas, políticas y estrategias encaminadas a optimizar el control de la documentación, en su jurisdicción. 2.2 Visar los documentos institucionales de la Sucursal y direccionarlos a sus destinatarios. 2.3 Certificar los documentos que sean necesarios en la Sucursal. 2.4 Realizar seguimiento a los documentos recibidos en la Sucursal, para asegurar su oportuna atención. 2.5 Dirigir y controlar los procesos de administración y control documentario en la Sucursal. 2.6 Analizar y evaluar nuevas metodologías de administración documentaria y recomendar su aplicación a la Secretaría General. 2.7 Garantizar el flujo, custodia, seguridad y administración de toda la correspondencia en la Sucursal, interna y externa. 2.8 Coordinar la eficientemente administración de los archivos histórico, activo y pasivo, en su jurisdicción. 2.9 Organizar, dirigir y controlar el funcionamiento de los procesos técnicos de archivo, en su jurisdicción. 3. Biblioteca 3.1 Organizar, dirigir y controlar el funcionamiento de la biblioteca. 3.2 Atender a los usuarios externos e internos que acuden a la biblioteca. 3.3 Clasificar los libros adquiridos para la biblioteca o para cualquier área de la Sucursal, empleando el método universal de clasificación "Dewey". 3.4 Prestar material bibliográfico a los funcionarios de la Sucursal y realizar el seguimiento respectivo de acuerdo a los procedimientos establecidos. 3.5 Coordinar la entrega de material promocional generado por la institución con los diferentes usuarios de este servicio. 3.6 Coordinar con la Matriz la adquisición, para la Sucursal, de nuevas publicaciones en circulación en el mercado. 3.7 Mantener nexo con instituciones similares para lograr intercambio de información. 4. Generales 4.1 Proponer, a la Secretaría General, la actualización, supresión o creación de normas y procedimientos tendientes a optimizar el manejo del área. PRODUCTOS a. Actas de reuniones de comités

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b. Resoluciones de comités c. Documentos visados y direccionados d. Archivo y mantenimiento de documentos internos y externos e. Servicio de biblioteca Gerencia Regional Administrativa RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS Cód. 3 Gestionar procesos complementarios Cód. 3.4 Gestionar activos improductivos Cód. 5. Proveer recursos y servicios Cód. 5.2 Administrar recursos humanos Cód. 5.3 Prestar servicios de tecnologías de información Cód. 5.4 Administrar bienes y servicios MISION: Brindar al cliente interno y externo un servicio oportuno y eficiente, apoyando en la administración de los recursos humanos, bienes y servicios, utilizando adecuadamente los presupuestos asignados y observando las leyes, reglamentos y procedimientos administrativos. Contribuir en el mantenimiento de las soluciones informáticas que apoyen a la gestión de los procesos de la Sucursal, mediante una infraestructura tecnológica adecuada. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de Sucursal Mayor Gerencia de División Administrativa ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De informática 1.1 Apoyar periódicamente a la Gerencia de División Administrativa acerca de los proyectos y a gestión de la tecnología en la sucursal. 2. De recursos humanos 2.1 Recomendar eventos de capacitación para los funcionarios de la Sucursal y solicitar su aprobación. 2.2 Recomendar el cronograma de medición del nivel de satisfacción del cliente interno y clima laboral de la Sucursal. 3. De desarrollo organizacional 3.1 Coordinar la ejecución de los planes de mejora organizacional dentro de la sucursal. 3.2 Coordinar las acciones que aseguren que el sistema de Gestión de la Calidad en base a la Norma ISO esté establecido, implantado y mantenido en la sucursal. 4. De servicios generales

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4.1 Aplicar las políticas para la adquisición de suministros y materiales. 4.2 Autorizar gastos por la adquisición de bienes inmuebles y prestación de servicios de la Sucursal, en los montos que la ley y los reglamentos internos le faculten. 4.3 Verificar que la contratación de servicios, se ejecute a través de la base de proveedores calificados de la Sucursal, de acuerdo a los montos que la ley y reglamentos lo faculten. 4.4 Aplicar las políticas de seguridad integral de la sucursal, transporte y parque automotor. 4.5 Supervisar y controlar los servicios al personal de la Sucursal, que comprenden Servicio médico, dental, uniformes, lunch y otros. 4.6 Supervisar y controlar la adquisición y distribución de suministros en la Sucursal. 4.7 Supervisar y controlar el apoyo logístico requerido por la Sucursal. 5. De administración de los bienes 5.1 Aplicar las políticas para la adquisición de bienes muebles e inmuebles. 5.2 Supervisar y controlar el adecuado mantenimiento y la venta de los bienes; y desarrollar los proyectos de infraestructura fisica requeridos por la Sucursal. 5.3 Coordinar la logística y venta de los bienes adjudicados, embargados y/o recibidos en dación en pago de la Sucursal, de acuerdo a las normativas vigentes, mediante la contratación de peritos y avaluados autorizados por la ley. 5.4 Verificar que la adquisición de bienes de la Sucursal se los ejecute de acuerdo a las normas y procedimientos institucionales. 5.5 Presentar a la Gerencia de División Administrativa o autoridad competente, el plan de administración y venta de bienes de la Sucursal. 5.6 Coordinar la ejecución del inventario de bienes y activos fijos de la Sucursal acorde a la planificación efectuada en la Matriz, así como de los bienes adjudicados, embargados y/o recibidos en dación en pago. 5.7 Supervisar la contratación de pólizas de seguros de los bienes propios, adjudicados, embargados y/o recibidos en dación en pago de la Sucursal. 5.8 Supervisar y controlar el adecuado manejo de los Fondos Fijos de Caja Chica de la Sucursal. 5.9 Supervisar y controlar el registro de contratos y proveedores de la Sucursal. 6. Generales 6.1 Administrar el presupuesto asignado al área. AREAS DEPENDIENTES: C.1 Departamento Regional de Informática C.2 Departamento Regional de Personal C.3 Departamento Regional de Administración de Bienes. C.4 Departamento Regional de Servicios Generales. C.1 Departamento Regional de Informática. RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS Cód. 5 Proveer recursos y servicios Cód. 5.3 Prestar servicios de tecnologías de información MISION: Contribuir al mantenimiento de productos y servicios de tecnología de información. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional

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NIVEL DE REPORTE: Gerencia Regional Administrativa Gerencia Nacional de Informática ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De planificación de servicios de tecnología de la información y evaluación de la prestación de servicios. 1.1 Identificar necesidades de software, hardware, y servicios demandados por la Sucursal. 1.2 Evaluar y controlar la gestión de los procesos informáticos, proponer mejoras a la Gerencia Nacional de Informática y hacer seguimiento de los resultados. 2. De ingeniería de software 2.1 Identificar oportunidades de rediseño o mejora de los sistemas de información y participar activamente con las diferentes áreas y la Gerencia Nacional de Informática. 2.2 Coordinar y supervisar el desarrollo o adquisición eficiente y oportuna de los sistemas de información de la Sucursal en función de los planes y estándares definidos por la Gerencia Nacional de Informática. 2.3 Participar activamente en las reuniones de supervisión del avance de los proyectos de sistemas de información de la Sucursal, a fin de medir su estado y orientar ajustes cuando sea del caso. 2.4 Evaluar y emitir informes periódicos del avance de los planes de trabajo de la Sucursal. 3. De producción 3.1 Implementar los estándares para la administración de las bases de datos y las aplicaciones de la Sucursal. 3.2 Implementar las políticas y procedimientos de respaldo y recuperación de información en la Sucursal. 3.3 Asegurar el correcto y oportuno procesamiento de información y obtención de respaldos de la información de la Sucursal. 3.4 Supervisar los registros de operación y analizar las novedades del procesamiento, para de ser necesario ajustar los procesos o aplicaciones de la Sucursal en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática. 3.5 Evaluar y hacer ajuste al control de la ejecución de operaciones de la Sucursal cuando sea necesario. 3.6 Analizar y reportar formalmente los problemas o fallas en el procesamiento de las aplicaciones de la Sucursal a la Gerencia Nacional de Informática. 3.7 Velar por la optimización de la ejecución de los sistemas de información de la Sucursal. 3.8 Mantener actualizado el inventario de aplicaciones, datos, componentes reusables y tablas genéricas de la Sucursal. 4. De redes y seguridades 4.1 Implementar los estándares para la administración de las redes y comunicaciones en la Sucursal. 4.2 Garantizar la correcta instalación, operación y mantenimiento de los diferentes componentes de la red de la Sucursal. 4.3 Medir y controlar la operación adecuada de los sistemas de transmisión de voz, datos e imágenes de la Sucursal. 4.4 Medir y evaluar el adecuado mantenimiento y funcionamiento de los equipos de comunicación, de redes y de servicio integrado y de sus componentes de la Sucursal. 4.5 Medir y controlar la prestación de servicios de la Sucursal, contratados a terceros. 4.6 Aplicar los procedimientos de seguridad que permitan salvaguardar la información y la correcta utilización de los sistemas de información y servicios de comunicaciones de la Sucursal.

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4.7 Vigilar que el proceso de seguridad de la información sea continuo, eficiente y esté alineado con las necesidades de la Sucursal. 4.8 Integrar de manera segura y controlada nuevos servicios en la Sucursal, mediante la configuración adecuada de los mismos. 4.9 Controlar y monitorear las fallas de seguridad en los sistemas de la Sucursal y reportarlos a la Matriz. 4.10 Mantener actualizado el inventario de componentes y la configuración de la red de la Sucursal. 5. De atención al usuario 5.1 Identificar y registrar los niveles de servicios actuales y deseados en la Sucursal. 5.2 Definir en coordinación con la Gerencia Nacional de Informática así como con otros responsables de procesos, estándares y procedimientos para la instalación de hardware y software en las estaciones de trabajo de los usuarios de la Sucursal. 5.3 Identificar, registrar y distribuir a los respectivos responsables, los reportes de problema o requerimientos de soporte realizados por los usuarios de la Sucursal. 5.4 Monitorear la atención a los reportes registrados en la Sucursal. 5.5 Informar periódicamente o cuando sea requerido el estado de los reportes de problemas de la Sucursal. 5.6 Planificar acciones preventivas y correctivas para el control y estandarización del software y hardware instalado en las estaciones de trabajo de la Sucursal. 5.7 Administrar las licencias de software instalado en las estaciones de trabajo de la Sucursal. 5.8 Mantener actualizado los inventarios de estaciones de trabajo de la Sucursal. 6. Generales 6.1 Proponer a la Gerencia Nacional de Informática ajustes a los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de su gestión. 6.2 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Aplicaciones y servicios de TI C.2 Departamento Regional de Personal RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 5 Proveer recursos y servicios Cód. 5.1 Desarrollar y mantener el modelo de gestión Cód. 5.2 Administrar recursos humanos MISION: Ejecutar las políticas, parámetros y lineamientos definidos para la administración del recurso humano, cumpliendo las disposiciones legales, generando sistemas de trabajo direccionados a los procesos de la Sucursal y competencias de las personas. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Administrativa Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional

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1. De los subsistemas de recursos humanos 1.1 Apoyar en la estructuración de la Planificación de Recursos Humanos, basado en los objetivos, programas, proyectos y procesos organizacionales. 1.2 Ejecutar los movimientos de personal utilizando de manera obligatoria el sistema de clasificación de puestos y bajo los lineamientos de la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional. 1.3 Atender pedidos de selección de personal de la Sucursal, informar al respecto a la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional, coordinar el desarrollo de los concursos de merecimientos y oposición de las posiciones de la Sucursal y solicitar se ejecute el proceso de evaluación y contratación ante la autoridad nominadora. 1.4 Aplicar el mecanismo de evaluación de desempeño de personal, con la finalidad de determinar los niveles de gestión de los funcionarios de la Sucursal y áreas de influencia, en relación a los objetivos propuestos y estándares preestablecidos, y recomendar las acciones correctivas y de desarrollo mediante procesos de retroinformación grupales e individuales. 1.5 Controlar y evaluar, los sistemas de aplicación de los indicadores de gestión del recurso humano en la Sucursal, y recomendar las acciones que fueren pertinentes. 1.6 Promover y coordinar la ejecución los programas educativos, de ética pública y de capacitación en la Sucursal y áreas de influencia, en . base de las políticas establecidas por la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional. 1.7 Solicitar a la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional la aprobación de eventos de capacitación, para la Sucursal, que estén dentro de su nivel de aprobación; y, solicitar se recomiende al Comité de Gestión de Desarrollo Institucional la aprobación de aquellos eventos que sobrepasen dicho nivel. 1.8 Elaborar el cronograma de medición del nivel de satisfacción del cliente interno y clima laboral en la Sucursal, ejecutar la medición y realizar el seguimiento a dicho cronograma y las recomendaciones resultado de la medición y reportar a la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional. 1.9 Establecer prácticas adecuadas de gestión de personal, sistemas de sugerencias, salubridad y seguridad, psicología laboral, motivación y otras dentro de la Sucursal y bajo los lineamientos de la Matriz. 2. De desarrollo organizacional 2.1 Mantener permanentemente actualizado el Registro de Firmas Autorizadas de la Sucursal. 2.2 Colaborar en la coordinación y ejecución de auditorías internas de la calidad de la Sucursal. 2.3 Promover el uso de los métodos de solución de problemas y el uso de las herramientas de la calidad. 2.4 Planificar las actividades relacionadas con el mantenimiento y mejora del Sistema de Gestión de la Calidad como parte de la cultura de calidad de la CFN, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional. 2.5 Planificar las auditorías internas y externas de la calidad acordes a la planificación general de la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional. 3. Generales 3.1 Cumplir y hacer cumplir las disposiciones de ley, reglamentarias internas de la CFN, relacionadas con la administración del capital humano. 3.2 Supervisar el cumplimiento de las disposiciones relacionadas con el desarrollo del recurso humano, generadas por la Gerencia de la Sucursal y la alta dirección. 3.3 Tramitar, de conformidad con lo establecido en la Ley y en el Reglamento de Sanciones, las acciones respectivas a los funcionarios, incluido el grupo de personal indirecto, en el caso de producirse problemas de carácter administrativo o de conducta, que ameriten retroalimentación directa, sanciones y/o cambios administrativos. 3.4 Preparar los registros y estadísticas del personal de la Sucursal. 3.5 Administrar las prestaciones sociales y beneficios que la Sucursal ofrece a sus funcionarios y

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empleados, con criterios de eficiencia y optimización de recursos, observando la normatividad interna y el marco legal correspondiente. 3.6 Controlar y evaluar el funcionamiento de los procesos de servicios al personal de conformidad con los parámetros definidos para su implementación, mediante la aplicación de un sistema de retroinformación. PRODUCTOS: a. Traslados, traspasos, cambios administrativos. b. Información para procesamiento de nómina c. Capacitación d. Rol de pagos y anexos e. Informe de gastos de personal f. Reporte de valores acreditados g. Pagos proveedores servicios RH C.3 Departamento Regional de Administración de Bienes RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS Cód. 5 Proveer Recursos y Servicios Cód. 5.4 Administrar Bienes y Servicios MISION: Administrar los bienes propios, adjudicados, embargados y/o recibidos en dación en pago de la Sucursal; para asegurar la adecuada conservación hasta su venta dentro del tiempo máximo que permite la Ley. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Administrativa ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De administración de los bienes recibidos en dación en pago, adjudicados y embargados. 1.1 Planificar la administración y venta de los bienes recibidos en dación en pago o adjudicados de la Sucursal. 1.2 Efectuar el control y mantenimiento de los bienes embargados, que mediante providencia la Subgerencia Regional de Coactivas haya solicitado. 1.3 Efectuar el control y mantenimiento de los bienes recibidos en dación en pago y adjudicados de la Sucursal y realizar las acciones que conduzcan a su disposición definitiva o venta. 1.4 Recomendar el arrendamiento y administración, de bienes adjudicados y recibidos en dación pago, en su jurisdicción. 1.5 Realizar las acciones que conduzcan a la disposición definitiva o venta de los bienes recibidos en dación en pago o adjudicados de su jurisdicción. 1.6 Elaborar el plan de administración y venta de bienes recibidos en dación en pago y adjudicados de su jurisdicción, que contenga la proforma presupuestaria de ingresos, costos y gastos de la administración y venta de los mismos y ponerlos a consideración de la Matriz. 1.7 Realizar el proceso de selección y calificación de administradores de bienes recibidos en dación en pago o adjudicados de la Sucursal, de acuerdo a la normativa vigente. 2. De adquisiciones

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2.1 Adquirir de acuerdo a las políticas establecidas por la ley y reglamentos internos y políticas de la Gerencia de División Administrativa, bienes muebles e inmuebles. 3. De inventarios 3.1 Efectuar el inventario de materiales y suministros, bienes y activos fijos en su jurisdicción. 3.2 Realizar la toma de inventarios de los bienes de su jurisdicción. 3.3 Efectuar el inventario de activos fijos de los bienes recibidos en dación en pago y adjudicados en su jurisdicción. 4. De seguros 4.1 Administrar las pólizas de seguros de los bienes propios, adjudicados o recibidos en dación en pago de su jurisdicción. 5. De la administración de fondos filos de caja chica 5.1 Implementar el control y el buen manejo de los fondos fijos de caja chica de la Sucursal. 6. Del registro de contratos y proveedores 6.1 Calificar y mantener la base de datos de proveedores de bienes y servicios, requeridos por la Sucursal. 6.2 Mantener una adecuada Base de contratos y proveedores de la Sucursal. 6.3 Proponer a la Gerencia Regional Administrativa la contratación de peritos avaluadores, mediante ternas, previamente calificados y registrados en la Superintendencia de Bancos y Seguros. 7. Generales 7.1 Dar el adecuado mantenimiento a los bienes de la Sucursal y su jurisdicción. 7.2 Recomendar el arrendamiento y administración, de bienes propios, en su jurisdicción. 7.3 Elaborar el plan de administración y venta de bienes propios de la Sucursal, que contenga la proforma presupuestaria de ingresos, costos y gastos de la administración y venta. 7.4 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Administración de Bienes, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 7.5 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con el Departamento Regional de Informática. 7.6 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. C.4 Departamento Regional de Servicios Generales RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 5 Proveer Recursos y Servicios Cód. 5.4 Administrar Bienes y Servicios MISION: Proveer los recursos materiales y servicios institucionales para asegurar el uso racional y óptimo aprovechamiento de los mismos en la Sucursal, a través de la calificación de los proveedores, buscando satisfacer la necesidad del cliente interno. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional

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NIVEL DE REPORTE: Gerencia Administrativa ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De aprobación y contabilización de pagos 1.1 Aprobación y registro contable de los pagos, en los montos que la ley y los reglamentos le faculten. 1.2 Autorizar gastos por la adquisición de bienes inmuebles y prestación de servicios en los montos que la Ley y los reglamentos internos lo faculten. 2. De seguridad y transporte 2.1 Planificar y supervisar la dotación de servicios de seguridad de los bienes e instalaciones de la Sucursal. 2.2 Ejecutar las políticas de seguridad integral de la institución, transporte y parque automotor de la Sucursal. 3. De suministros y proveeduría 3.1 Adquisición, control y distribución de suministros de oficina de la Sucursal. 4. De servicios de personal 4.1 Coordinar los Servicios al personal, que comprenden: Médico, Dental, Lunch, Uniformes y otros en base a los lineamientos de la Matriz. 5. De apoyo logístico general 5.1 Apoyo logístico en general de las demandas de la Sucursal. 6. Generales 6.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Servicios Generales, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 6.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con Departamento Regional de Informática. 6.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. IV. PROCESOS AGREGADORES DE VALOR Nota: Para leer Cuadro, ver Registro Oficial Suplemento 5 de 9 de Noviembre de 2007, página 25. A. Gerencia Regional de Fomento y Crédito Nota: La Gerencia Regional de Fomento y Crédito se divide en Gerencia Regional de Fomento de la Producción y Gerencia Regional de Concesión de Crédito. Dado por Resolución de la CFN No. 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.1 Comercializar productos y servicios

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Cód. 2.1.1 Mercadear productos Cód. 2.1.2 Colocar productos y servicios Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.1 Pre-análisis Cód. 2.2.1.1.2 Analizar y aprobar Cód. 2.2.1.1.3 Instrumentar Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso Cód. 2.2.1.2.1 Calificar IFI Cód. 2.2.1.2.2 Verificar y aprobar Cód. 2.2.1.2.3 Instrumentar segundo piso Cód. 2.2.1.3 Operaciones de microcrédito Cód. 2.2.2 Administrar inversiones MISION: Dentro de su ámbito de acción apoyar al sector productivo, priorizando la canalización de recursos institucionales hacia la micro, pequeña y mediana empresa, alineada permanentemente con la política de desarrollo del gobierno nacional. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de Sucursal Gerencia de División de Fomento y Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De concesión de crédito 1.1 Planificar, evaluar y recomendar las metas y estrategias de colocaciones de las modalidades y facilidades crediticias de primero y segundo piso de la Sucursal. 1.2 Implementar las estrategias para impulsar el crédito de primero y segundo piso en el ámbito de su jurisdicción. 2. De crédito de primer piso 2.1 Analizar, recomendar y aprobar, conforme a su cupo, operaciones nuevas presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 2.2 Recomendar, a través de la Gerencia Nacional de Concesión de Crédito, al Comité de Diseño, ajustes al Manual de Crédito de Primer Piso. 2.3 Direccionar las estrategias para impulsar el crédito de primer piso en el ámbito de su jurisdicción. 2.4 Vigilar la ejecución de los programas de crédito de primer piso dentro de su jurisdicción, de acuerdo a las políticas y normas vigentes. 3. De crédito segundo piso

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3.1 Analizar, recomendar y aprobar, conforme a cupo, operaciones nuevas de IFI operativas presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 3.2 Recomendar, a través de la Gerencia Nacional de Concesión de Crédito, al Comité de Diseño, ajustes al Manual de Crédito de Segundo Piso. 3.3 Direccionar las estrategias para impulsar el crédito de segundo piso en el ámbito de su jurisdicción. 3.4 Vigilar la ejecución de los programas de crédito de segundo piso dentro de su jurisdicción, de acuerdo a las políticas y normas vigentes. 4. De microcrédito 4.1 Direccionar, dentro de su jurisdicción, la conformación de grupos comunitarios de microempresarios que requieran financiamiento. 4.2 Direccionar las estrategias diseñadas para impulsar el crédito microempresarial en el ámbito de su jurisdicción. 4.3 Vigilar la ejecución de los programas de crédito de su jurisdicción, de acuerdo a las políticas y normas vigentes. 4.4 Analizar, recomendar y aprobar, conforme a cupo, las operaciones de crédito presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 4.5 Recomendar, a través de la Gerencia Nacional de Concesión de Crédito, al Comité de Diseño, ajustes al Manual de Crédito Directo para Microempresa. 5. De mercadeo y asistencia técnica 5.1 Ejecutar los programas de mercadeo de los productos y servicios que han sido aprobados para la Sucursal. 5.2 Recomendar a la Matriz estrategias para la inclusión de los productos y servicios financieros de acuerdo a las necesidades del mercado objetivo. 5.3 Ejecutar en su jurisdicción los programas promocionales, determinados por la Matriz, que permitan promover y consolidar en el mercado financiero nacional, los productos y servicios de la CFN. 5.4 Recomendar a la Matriz políticas de capacitación y asistencia técnica. 5.5 Dirigir y controlar las actividades de capacitación dentro de su jurisdicción. 5.6 Ejecutar programas de asistencia técnica dentro del ámbito de su jurisdicción. 6. Generales 6.1 Recomendar mejoras y ajustes a los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión de las áreas bajo su responsabilidad. 6.2 Administrar el presupuesto asignado al área. AREAS DEPENDIENTES: A.1 Subgerencia Regional de Crédito de Primer Piso A.2 Subgerencia Regional de Segundo Piso A.3 Departamento Regional de Microcrédito A.4 Departamento Regional de Mercadeo y Asistencia Técnica. A.1 Subgerencia Regional de Crédito de Primer Piso RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras

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Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.1 Pre-análisis Cód. 2.2.1.1.2 Analizar y aprobar Cód. 2.2.1.1.3 Instrumentar MISION: Colocar recursos de la Corporación Financiera Nacional, a través de facilidades de crédito bajo el mecanismo de primer piso, para atender necesidades de financiamiento de personas naturales y jurídicas de los sectores productivos de su jurisdicción ubicados en los segmentos de pequeña, mediana y gran empresa; sustentado en la aplicación de estrategias que satisfagan las expectativas del cliente. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Regional de Fomento y Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De crédito de primer piso 1.1 Evaluar el estado del potencial cliente del crédito de primer piso. 1.2 Efectuar pre-análisis y receptar solicitudes de crédito. 1.3 Verificar información de los requisitos presentados por el cliente, dentro de su solicitud de crédito y suscribir el reporte respectivo. 1.4 Realizar la visita de inspección previa al solicitante para constatar la veracidad de los datos consignados en la solicitud y proyecto, el estado de las garantías propuestas y el componente técnico. 1.5 Solicitar a las respectivas áreas, la elaboración de los informes de Riesgos, Legal, Cartera, Administrativo, aplicables a la solicitud en análisis. 1.6 Solicitar al cliente que las garantías ofrecidas sean avaluadas por un perito calificado por la SBS y registrado como proveedor de CFN. 1.7 Elaborar el informe técnico - financiero y estructurar el informe de viabilidad con la recomendación que corresponda. 1.8 Exponer la recomendación de aprobación del crédito ante la instancia correspondiente, de acuerdo a los cupos de autorización establecidos. 1.9 En coordinación con Jurídica y Litigios responsable de la instrumentación legal, verificar los trámites para la instrumentación operativa del crédito de primer piso. 1.10 Recomendar al Gerente Regional de Fomento y Crédito, ajustes al Manual de Crédito de Primer Piso de acuerdo a las necesidades del mercado. 2. De la información, asesoría y capacitación a clientes de primer piso 2.1 Difundir ante los clientes de primer piso las características y ventajas competitivas de las facilidades vigentes dispuestas para atender a los sectores productivos del país. 2.2 Atender demandas de capacitación en la aplicación de las solicitudes de crédito y Modelo de Evaluación Financiera de la CFN. 2.3 Asesorar al cliente en la redefinición del proyecto a financiar. 2.4 Realizar visitas a potenciales clientes. 3. Generales

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3.1 Proponer a la administración las metas y estrategias de colocación del crédito de primer piso. 3.2 Consolidar información de la gestión efectuada por las Sucursales y Oficinas, dentro del ámbito de responsabilidad de la Subgerencia Nacional de Crédito de Primer Piso. 3.3 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Crédito de Primer Piso, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.4 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con el Departamento Regional de Informática. 3.5 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Informe de viabilidad b. Resolución de la instancia de aprobación c. Solicitud de desembolso d. Clientes informados - Clientes capacitados e. Manual de Proceso de Crédito Primer Piso f. Manual de Crédito Primer Piso A.2 Subgerencia Regional de Crédito de Segundo Piso RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso Cód. 2.2.1.2.1 Calificar IFI Cód. 2.2.1.2.2 Verificar y aprobar Cód. 2.2.1.2.3 Instrumentar segundo piso. MISION: Maximizar la colocación, en su jurisdicción, de las modalidades y facilidades crediticias de segundo piso para dar cumplimiento a la meta establecida en el presupuesto de colocaciones asignado para el Plan Institucional vigente. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional. NIVEL DE REPORTE: Gerencia Regional de Fomento y Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De aprobación e instrumentación de operaciones de crédito de segundo piso 1.1 Ejecutar las estrategias diseñadas para impulsar el negocio crediticio en el ámbito de su jurisdicción. 1.2 Ejecutar los programas de crédito de acuerdo a las políticas y normas vigentes. 1.3 Analizar, recomendar, aprobar en los casos que amerite e instrumentar operaciones nuevas de IFI operativas presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 1.4 Realizar inspecciones previas en operaciones que lo requiera, de conformidad con lo dispuesto en el Manual de Crédito de Segundo Piso de la institución.

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1.5 Coordinar con Subgerencia Regional de Administración de Cartera, la operatividad y flujo de información en su jurisdicción. 2. Generales 2.1 Proponer a la Gerencia Regional de Fomento y Crédito las metas y estrategias de colocaciones de las modalidades y facilidades crediticias en su jurisdicción. 2.2 Recomendar a la Gerencia Regional de Fomento y Crédito, ajustes al Manual de Crédito de Segundo Piso. 2.3 Coordinar con la Subgerencia Regional de Mercadeo y Asistencia Técnica la capacitación y asistencia técnica a IFI. 2.4 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Crédito de Segundo Piso, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 2.5 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con el Departamento Regional de Informática. 2.6 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Informe de aprobación de crédito b. Acuerdo de aprobación de crédito c. Solicitud de desembolso d. IFI capacitada e. Manual de proceso de crédito f. Observaciones al Manual de crédito de segundo piso A.3 Departamento Regional de Microcrédito RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.3 Operaciones de microcrédito MISION: Canalizar los recursos de la Corporación Financiera Nacional de forma directa, enfocándonos a atender las necesidades puntuales de grupos asociativos de microempresarios de su jurisdicción, con preferencia para aquellos sectores tradicionalmente no atendidos por el sistema financiero privado, que requieren el impulso inicial para consolidarse como sujetos de crédito. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Regional de Fomento y Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De información 1.1 Brindar información a los clientes o grupos de clientes de su jurisdicción, respecto del requerimiento de financiamiento de crédito, en coordinación con la Subgerencia Regional de

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Mercadeo y Asistencia Técnica. 1.2 Organizar, dirigir e implementar la conformación de grupos asociativos de microempresarios que requieran financiamiento en su jurisdicción. 1.3 Coordinar con la Subgerencia Regional de Mercadeo y Asistencia Técnica la ejecución de programas dirigidos a grupos conformados de clientes microempresarios de su jurisdicción. 2. De aprobación e instrumentación de operaciones de créditos directos microempresa 2.1 Ejecutar las estrategias diseñadas para impulsar el crédito microempresarial en el ámbito de su jurisdicción.) 2.2 Ejecutar los programas de crédito en su jurisdicción de acuerdo a las políticas y normas vigentes. 2.3 Analizar, recomendar, aprobar si amerita e instrumentar operaciones de crédito presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 2.4 Coordinar con Subgerencia Regional de Cartera, la operatividad y flujo de información en su jurisdicción. 3. Generales 3.1 Proponer a la Gerencia Regional de Fomento y Crédito las metas y estrategias de colocaciones de su jurisdicción. 3.2 Recomendar a la Gerencia Regional de Fomento y Crédito, ajustes al Manual de Crédito Directo para Microempresa. 3.3 Proponer y elaborar, en coordinación con el Departamento Nacional de Microcrédito, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.4 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con el Departamento Regional de Informática. 3.5 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Informe de aprobación b. Acuerdo de aprobación c. Solicitud de desembolso d. Clientes asistidos - Formación de grupos e. Manual de Proceso de Crédito f. Observaciones al Manual de Crédito Directo Microempresa A.4 Departamento Regional de Mercadeo y Asistencia Técnica RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.1 Comercializar productos y servicios Cód. 2.1.1 Mercadear productos Cód. 2.1.2 Colocar productos y servicios Cód. 2.1.3 Atender al cliente MISION: Contribuir con el diseño y ejecución de planes y estrategias de mercadeo de los productos y servicios de la CFN en su ámbito de jurisdicción. Implementar los servicios de asistencia e información técnica especializada, en apoyo a las actividades promocionales de la CFN, con el propósito de fortalecer la capacidad empresarial y la competitividad interna y externa de las

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actividades productivas y de servicios. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Regional de Fomento y Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De mercadeo 1.1 Colaborar con la Subgerencia Nacional de Mercadeo y Promoción en la elaboración del plan de mercadeo anual de la CFN. 1.2 Ejecutar los programas de mercadeo de los productos y servicios administrados en su jurisdicción previamente aprobados en la Matriz. 1.3 Ejecutar las estrategias para la inclusión de los productos y servicios financieros de acuerdo a las necesidades del mercado objetivo de su jurisdicción. 1.4 Apoyar los programas de fortalecimiento de instituciones financieras de su jurisdicción a través de la realización de diagnósticos del sector. 1.5 Apoyar a la Subgerencia Nacional de Mercadeo y Promoción en la realización de evaluaciones y estudios de mercado para determinar el impacto de los productos y servicios puestos a disposición de los sectores productivos, servicios y comercio de su jurisdicción, para determinar el nivel de satisfacción del cliente y recomendar acciones para potenciarlos. 2. De promoción 2.1 Ejecutar en coordinación con la Subgerencia Nacional de Mercadeo y Promoción, los programas que permitan promover y consolidar en el mercado financiero de su jurisdicción, los productos y servicios de la CFN. 2.2 Ejecutar los planes de promoción de la institución, orientados a las IFI, clientes u otros organismos de su jurisdicción. 2.3 Elaborar material informativo de actos oficiales y sociales cumplidos por la CFN, enviarlos a la Subgerencia Nacional de Mercadeo y Promoción para que apruebe su difusión. 3. De asistencia técnica y capacitación 3.1 Ejecutar los módulos de capacitación y asistencia técnica a las IFI, BF y clientes de primer piso diseñados en la Matriz, relacionados con programas de financiamiento de la entidad. 3.2 Promover y coordinar con las unidades administrativas pertinentes, la ejecución de programas de asistencia técnica y capacitación a las IFI, a los usuarios potenciales o BF y a las organizaciones empresariales, propiciando la óptima utilización de los recursos humanos, técnicos y financieros. 3.3 Mantener el sistema de información comercial desarrollado en la Matriz, que racionalice su recopilación, análisis, procesamiento, manejo y difusión hacia la Sucursal y desde ésta hacia las IFI, BF y potenciales inversionistas. 3.4 Proporcionar, en coordinación con la Matriz, servicios de asistencia e información especializada con el propósito de fortalecer la capacidad empresarial y la competitividad interna y externa de las actividades productivas o de servicios, coordinando los programas institucionales con otras entidades dedicadas a estos propósitos. 3.5 Brindar asistencia técnica a las IFI o BF de su jurisdicción, respecto del trámite de operaciones de crédito. 3.6 En coordinación con la Subgerencia Regional de Crédito de Segundo Piso otorgar capacitación a oficiales de crédito respecto del trámite de operaciones de crédito de la CFN en su jurisdicción. 3.7 Brindar asistencia técnica a los grupos conformados de clientes microempresarios de su jurisdicción. 4. Generales

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4.1 Definir y habilitar los medios de comunicación interna de la institución, en su jurisdicción. 4.2 Mantener la actualización del banco de datos informativo, en cuanto a sector público, organismos internacionales y sector productivo e instituciones afines de su jurisdicción. 4.3 Monitorear el avance de los programas de mercadeo y promoción de su jurisdicción. 4.4 Enviar a la Subgerencia Nacional de Mercadeo y Promoción la información de mercadeo y promoción de su jurisdicción. 4.5 Realizar el seguimiento y la supervisión del cumplimiento de los programas de capacitación y asistencia técnica de su jurisdicción. 4.6 Proponer y elaborar, en coordinación con las Subgerencias Nacionales de Mercadeo y Promoción y de Asistencia Técnica, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.7 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con Departamento Regional de Informática. 4.8 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Resultados de la investigación de mercado con información para productos y servicios financieros y no financieros b. Información e imagen institucional (promociones, colocaciones y servicios al cliente) c. Capacitación a sectores productivos d. Implementación de tecnología en los sectores productivos. e. Mejoramiento de la producción B. Gerencia Regional de Finanzas y Administración de Crédito Nota: Se elimina en la misión y en las atribuciones y responsabilidades de la Gerencia Regional de Finanzas y Administración de Crédito, todos los temas referentes a coactiva. Dado por Resolución de la CFN No. 96, publicada en Registro Oficial Suplemento 392 de 30 de Julio del 2008 . Nota: El ámbito de jurisdicción de las subgerencias regionales de Coactiva, será definido por el Gerente de División de Coactiva. Dado por Resolución de la CFN No. 96, publicada en Registro Oficial Suplemento 392 de 30 de Julio del 2008 . RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.2 Gestionar Operaciones Financieras Cód. 2.2.1 Administrar Crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de Primer Piso Cód. 2.2.1.1.4 Desembolsar Cód. 2.2.1.1.5 Supervisar y Controlar Cód. 2.2.1.1.6 Recuperar Cód. 2.2.1.1.4 Coactiva Cód. 2.2.1.2 Operaciones de Segundo Piso Cód. 2.2.1.2.4 Desembolsar 2do. Piso Cód. 2.2.1.2.5 Supervisar y Controlar 2do. Piso Cód. 2.2.1.2.6 Recuperar 2do. Piso

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Cód. 2.2.1.2.4 Coactiva 2do. Piso Cód. 2.2.1.3 Operaciones de Microcrédito Cód. 2.2.2 Administrar Inversiones Cód. 4. Proveer Resguardo a la Operación Cód. 4.4 Administrar Documentos Internos y Correspondencia MISION: Contribuir en la optimización de la rentabilidad de los activos financieros para ofrecer productos competitivos mediante apoyo de gestión presupuestaria administrativa y financiera de la Sucursal y la generación oportuna de información contable y financiera. Apoyar la implementación de políticas y estrategias, tendiente al mejoramiento de la supervisión y cobranza de la cartera de la Sucursal. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia de Sucursal Gerencia de División de Finanzas y Administración de Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De administración de crédito 1.1 Aprobar la planificación de las actividades de supervisión de créditos a BF en AGD, IFI operativa, BF de IFI operativa y primer piso de su región. 1.2 Recomendar a la Gerencia Nacional de Administración de Crédito, acorde a su experiencia operativa, propuestas de políticas de administración de cartera. 1.3 Aprobar desembolsos hasta por el monto determinado por el Directorio, de ser el caso. 1.4 Supervisar la marcha de los juicios coactivos por operaciones de crédito u otras obligaciones de la Sucursal. 2. De presupuesto 2.1 Coordinar la elaboración del presupuesto administrativo y financiero de la Sucursal, según el caso. 3. De contabilidad 3.1 Coordinar la preparación de la información contable y la aplicación correcta de políticas contables en la Sucursal. 3.2 En coordinación con la Matriz, suscribir los reclamos que por concepto de pagos o retenciones de impuestos indebidos, se deba realizar ante los sujetos activos. 3.3 Supervisar la preparación de la información contable y la aplicación correcta de políticas contables y tributarias en la Sucursal. 4. De gestión financiera y administración de recursos 4.1 Elaborar, proponer y ejecutar permanentemente políticas financieras y de administración de

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recursos que garanticen una adecuada gestión y cobertura de los riesgos de mercado dentro de la Sucursal. 4.2 Garantizar la disponibilidad de recursos que permitan cumplir con los requerimientos de necesidades de endeudamiento de la Sucursal a corto y mediano plazo, dentro de las políticas y directrices señaladas por la Gerencia de División de Finanzas y Administración de Crédito. 4.3 Investigar e identificar nuevas fuentes de financiamiento y realizar las acciones necesarias para la contratación de recursos previa autorización de la Gerencia de División de Finanzas y Administración de Crédito. 4.4 Manejar las relaciones precontractuales y supervisar el cumplimiento de las condiciones contractuales con los proveedores de fondos de su jurisdicción, de ser el caso. 4.5 Cumplir con los requerimientos de información de los organismos de control, proveedores de fondos, organismos multilaterales de crédito y demás instituciones autorizadas. 5. Generales 5.1 Recomendar a la Gerencia de División de Finanzas y Administración de Crédito el Plan Anual de recuperación general de los créditos de la Sucursal y solicitar su aprobación. 5.2 Supervisar la aplicación y cumplimiento de las disposiciones de la legislación ecuatoriana en el ámbito bancario y financiero. 5.3 Cumplir y hacer cumplir las disposiciones reglamentarias internas de la CFN, relacionadas con la administración de bienes muebles e inmuebles propios de la institución. 5.4 Administrar el presupuesto asignado al área. AREAS DEPENDIENTES: B.1 Subgerencia Regional de Cartera B.2 Subgerencia Regional de Supervisión B.3 Subgerencia Regional de Coactiva B.4 Subgerencia Regional de Finanzas B.1 Subgerencia Regional de Cartera RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar Procesos Fundamentales Cód. 2.2 Gestionar Operaciones Financieras Cód. 2.2.1 Administrar Crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de Primer Piso Cód. 2.2.1.1.4 Desembolsar Cód. 2.2.1.1.6 Recuperar Cód. 2.2.1.2 Operaciones de Segundo Piso Cód. 2.2.1.2.4 Desembolsar 2do. Piso Cód. 2.2.1.2.6 Recuperar 2do. Piso Cód. 2.2.1.3 Operaciones de Microcrédito MISION: Administrar la recuperación de la cartera de crédito de IFI operativas, de IFI en procesos de saneamiento, en liquidación, la cartera de primer piso y de bienes adjudicados vendidos a plazos

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dentro de la jurisdicción. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Regional de Finanzas y Administración de Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De administración de cartera operativa 1.1 Dirigir y ejecutar, en su jurisdicción, procesos de cartera, relacionadas con notificación, recuperación, reajuste de tasas y registro contable, de conformidad con las normas y políticas institucionales. 1.2 Administrar y controlar el cumplimiento de obligaciones de cartera, en su jurisdicción. 1.3 Diseñar y recomendar al Gerente Regional de Finanzas y Administración de Crédito, políticas necesarias para el eficiente desarrollo del proceso de recuperación. 1.4 Realizar seguimiento periódico para que se mantenga el cuadre de información de la cartera IFI CFN, en su jurisdicción. 1.5 Analizar, recomendar e instrumentar operaciones nuevas y de reprogramación de los BF de IFI operativas presentadas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa vigente. 1.6 Procesar los desembolsos y recuperaciones a través del sistema débito - crédito automático del Banco Central del Ecuador o transferencias a través de los bancos corresponsales, u otros procesos complementarios. 2. Pe administración de cartera de IFI en saneamiento o liquidación y operaciones de primer piso antiguas. 2.1 Elaborar el cronograma de supervisión de créditos de IFI en procesos de saneamiento y/o en liquidación de su jurisdicción. 2.2 Realizar las acciones tendientes a recuperar la cartera de IFI en procesos de saneamiento, en liquidación o de primer piso antiguo, así como el análisis de planes de pago, reprogramaciones, daciones en pago, novaciones, sustitución de deudor, y solicitud de inicio de acciones legales, en su jurisdicción. 2.3 Realizar la precalificación de la cartera de su jurisdicción, de aquellos BF que hayan cedido garantías a la CFN y cuya IFI se encuentre en fase de saneamiento o liquidación y de primer piso antiguo. 2.4 Revertir, dentro de su jurisdicción, el estado de la operación y/o proceder al registro contable de la demanda judicial en base al auto de pago. 2.5 Establecer las condiciones para el pago de obligaciones de BF cuyas IFI se encuentren en fase de saneamiento o liquidación, en su jurisdicción. 2.6 Realizar la supervisión a los BF de IFI en procesos de saneamiento y/o liquidación y/u de operaciones de primer piso antiguas en su jurisdicción, de conformidad con la normativa legal, procedimientos y normas establecidos en la institución. 2.7 Administrar y controlar, en su jurisdicción, las garantías, pólizas de seguros y avalúos de operaciones de BF de IFI en procesos de saneamiento y/o en liquidación; y, mantener permanentemente actualizados los registros respectivos. 2.8 Recomendar la contratación de pólizas de seguros y ejecución de avalúos para garantías de BF de IFI en procesos de saneamiento y/o en liquidación, en su jurisdicción. 2.9 Recomendar la liberación parcial o total de BF de IFI en proceso de saneamiento, liquidación y de primer piso antiguo en su jurisdicción. 3. De administración de cartera de bienes adjudicados y vendidos a plazos 3.1 Elaborar el cronograma de supervisión de clientes beneficiarios de la adjudicación, en su jurisdicción. 3.2 Realizar las acciones tendientes a recuperar la cartera de clientes beneficiarios de la

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adjudicación, y solicitud de inicio de acciones legales, en su jurisdicción. 3.3 Realizar la supervisión a los clientes beneficiarios de la adjudicación en su jurisdicción, de conformidad con la normativa legal, procedimientos y normas establecidos en la institución. 3.4 Administrar y controlar, en su jurisdicción, las garantías, pólizas de seguros y avalúos de clientes beneficiarios de la adjudicación; y, mantener permanentemente actualizados los registros respectivos. 3.5 Recomendar la contratación de pólizas de seguros y ejecución de avalúos para garantías de clientes beneficiarios de la adjudicación, en su jurisdicción. 4. Generales 4.1 Proyectar las metas de recuperación de su jurisdicción. 4.2 Enviar la información de las actividades de cartera y control de garantías de IFI en procesos de saneamiento, en liquidación, clientes primer piso y bienes adjudicados y vendidos a plazo, para que la misma sea consolidada en la Matriz y se pueda realizar los análisis respectivos y generar recomendaciones para la Gerencia Nacional de Administración de Crédito. 4.3 Atender oportunamente consultas relacionadas con el manejo de la cartera de su jurisdicción, preparar liquidaciones de cartera e información que le fuera requerida por autoridad competente. 4.4 Procesar y entregar información mensual sobre los saldos de cartera de las IFI y clientes de su jurisdicción. 4.5 Elaborar informes para la calificación de activos de riesgo y presentarlos a la Gerencia Regional de Finanzas y Administración de Crédito. 4.6 Las demás que le asignen los procesos, resoluciones de Directorio y reglamentos existentes en la entidad. 4.7 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Cartera, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.8 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con Departamento Regional de Informática. 4.9 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: CARTERA OPERATIVA a. Aviso de vencimiento de cartera primer piso b. Transferencia BCE de crédito de primer piso c. Cobros realizados de cartera primer piso d. Memorando para inicio de acciones legales de la cartera primer piso e. Mensaje SWIFT de crédito de primer piso f. Desembolso de crédito de segundo piso g. Confirmación de débito BCE por crédito de segundo piso h. Aviso de vencimiento de crédito de segundo piso i. Medio magnético de vencimientos diarios de crédito de segundo piso j. Transferencia manual BCE por abonos y precancelaciones de crédito de segundo piso k. Cobros realizados de crédito de segundo piso l. Saldos por IFI m. Reporte de cancelación de crédito de segundo piso n. Certificados de no adeudar a la Institución de crédito de segundo piso y cartera alfa o. Cobros realizados de cartera alfa p. Tablas de amortización de bienes adjudicados a plazo q. Liquidaciones de bienes adjudicados a plazo r. Tabla reliquidada de bienes adjudicados a plazo CARTERA AGD

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a. Visitas a beneficiarios finales b. Informe técnico financiero con recomendación para aprobación de reestructuraciones y/o novaciones, sustituciones de deudor c. Informe técnico financiero con recomendación para aprobación de planes de pago y/o planes de ajuste. d. Informe técnico financiero con recomendación para aprobación de daciones en pago. e. Memorando de solicitud de inicio de acción Coactiva de cartera vencida más de 90 días (Comercial) y más de 30 días (Reprogramada). f. Calificación de cartera g. Cambio de estado de la operación a Judicial h. Registro de información global de clientes y reporte de garantías. i. Recomendación de contratación de pólizas y avalúos para garantías de BF, de bienes adjudicados y dación en pago. j. Recomendación de liberación parcial o total de garantía B.2 Subgerencia Regional de Supervisión RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.5 Supervisar y controlar Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso Cód. 2.2.1.2.5 Supervisar y controlar segundo piso MISION: Supervisar de manera continua y permanente a las IFI, beneficiarios finales y clientes de la Sucursal, verificando que cumplan con las normas establecidas en el Manual de Crédito de Primero, Segundo piso y Microfinanzas, asegurando el correcto uso de los recursos y la recuperación oportuna de los mismos. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Regional de Finanzas y Administración de Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De supervisión 1.1 Elaborar el cronograma de supervisión de créditos a IFI operativa, BF de IFI operativa, crédito de primer piso y microfinanzas de su jurisdicción. 1.2 Realizar la supervisión ex-post de crédito a las IFI Operativas, BF de IFI operativas, clientes de primer piso y microfinanzas, de conformidad con la normativa legal, procedimientos y normas establecidos en la institución, posterior a la concesión de créditos, en su jurisdicción. 1.3 Verificar los justificativos enviados por los clientes de primer piso y realizar la visita de supervisión, previo a la recomendación de desembolsos posteriores al primero, en las operaciones de primer piso de su jurisdicción. 1.4 Evaluar la situación financiera, técnica y operativa de los clientes de primer piso de su

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jurisdicción. 1.5 Recomendar desembolsos posteriores al primero en las operaciones de primer piso de su jurisdicción. 1.6 Recomendar reversiones y/o inicio de medidas cautelares en las operaciones de segundo, primer piso o microfinanzas de su jurisdicción, respectivamente, cuando el caso amerite. 1.7 Calificar el riesgo de la cartera de primer piso de su jurisdicción. 2. De control de garantías 2.1 Constituir garantías de créditos de primer piso de su jurisdicción y solicitar contratación de pólizas para las mismas, cuando son requeridas como condiciones especiales. 2.2 Administrar y controlar, en su jurisdicción, las garantías de operaciones de IFI Operativa cedidas a la CFN y de clientes de primer piso en lo relacionado a la vigencia, de avalúos y pólizas. 2.3 Recomendar la constitución de garantías adicionales o la liberación parcial o total de garantías constituidas a favor de la CFN, de operaciones de IFI operativa y clientes de primer piso de su jurisdicción, manteniendo márgenes de cobertura que precautelen los intereses de la Corporación. 3. Generales 3.1 Realizar el seguimiento para el cumplimiento de las condiciones especiales de las resoluciones y/o acuerdos de aprobación, de su jurisdicción. 3.2 Generar en el sistema COBIS los desembolsos posteriores al primero, en los créditos de primer piso de su jurisdicción. 3.3 Enviar información de las actividades de supervisión de crédito y control de garantías de IFI operativa, primero, segundo piso y microfinanzas, de su jurisdicción, para que se puedan realizar los análisis respectivos y generar Recomendaciones para la Gerencia Nacional de Administración de Crédito. 3.4 Recomendar ajustes al Manual de Crédito. 3.5 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Supervisión, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 3.6 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con el Departamento Regional de Informática. 3.7 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Muestra de supervisión segundo piso b. Informe de supervisión de IFI c. Informe de supervisión de BF de IFI Operativa d. Seguimiento de condiciones especiales primero y segundo piso e. Memorando de reversión de operaciones f. Liberación total, parcial o sustitución de garantías de primero y segundo piso g. Hipoteca, prenda a favor y/o cedida a la CFN primero o segundo piso h. Muestra de supervisión primer piso i. Solicitud de desembolso de operaciones de primer piso j. Informe de supervisión de clientes de primer piso k. Pólizas y avalúos actualizados de créditos de primer piso l. Calificación de riesgo del cliente de crédito de primer piso B.3 Subgerencia Regional de Coactiva RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales

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Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.4 Coactiva Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso Cód. 2.2.1.2.4 Coactiva segundo piso Cód. 2.2.1.3 Operaciones de microcrédito MISION: Cobrar la cartera vencida y castigada de la Sucursal a través de la aplicación de las normas previstas en la Ley Orgánica de la corporación Financiera Nacional, el Código de Procedimiento Civil y demás cuerpos legales pertinentes estableciendo mecanismos de control del avance de los mismos y cuya recuperación el apalancamiento financiero de la Institución. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Regional de Finanzas y Administración de Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Operativas 1.1 Iniciar un juicio coactivo, por operaciones de crédito y cualquier tipo de obligaciones, una vez recibido el pedido de la Sugerencia Regional de Cartera o cualquier otra Unidad de la Sucursal, según su jurisdicción. 1.2 Supervisar la ejecución de juicios coactivos por operaciones de crédito u otras obligaciones en su jurisdicción. 1.3 Preparar orden de cobro general y la delegación coactiva en su jurisdicción. 1.4 Elaborar informes mensuales respecto del grado de avance de los juicios coactivos, para conocimiento de la Gerencia Regional de Finanzas y Administración de Crédito. 1.5 Recomendar la designación de abogados para dirigir procesos coactivos, depositarios, alguaciles, secretarios, peritos, etc; en su jurisdicción. 1.6 Ordenar el pago de honorarios a los abogados, secretarios, peritos, depositarios y alguaciles de acuerdo a las resoluciones expedidas por el Directorio de la CFN en su jurisdicción. 1.7 Mantener permanentemente actualizados los expedientes, en forma independiente los documentos administrativos y los de juicio coactivo, de su jurisdicción. 1.8 Obtener certificados de todas las instancias jurídicas y administrativas para el desarrollo de juicios coactivos así como para la recepción de bienes entregados en dación en pago, planes o reajustes de pagos, en su jurisdicción. 1.9 Entregar información para la elaboración del informe de calificación de activos de riesgo de su jurisdicción. 2. Generales 2.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Coactiva, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 2.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con Departamento Regional de Informática.

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2.3 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Pago de la deuda o arreglo de obligaciones (sustitución, dación en pago, plan de pagos, novación) b. Clientes conocen del juicio y pagan o proponen arreglo de obligaciones c. Informe pericial, coactivados pagan o proponen arreglo de obligaciones d. Recuperación parcial o total de la deuda B.4 Subgerencia Regional de Finanzas RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar la estrategia de la Corporación Cód. 1.4 Captar recursos financieros Cód. 2. Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.2 Administrar inversiones Cód. 2.2.3 Gestionar flujo de efectivo Cód. 3. Gestionar procesos complementarios Cód. 3.1 Gestionar intermediación bursátil Cód. 4. Proveer resguardo a la operación Cód. 4.1 Planificar y presupuestar Cód. 4.2 Contabilizar operaciones Cód. 4.4 Administrar documentos internos y correspondencia MISION: Administrar en forma continua los recursos necesarios para el desarrollo de las operaciones de la Sucursal, mediante la utilización de los diferentes instrumentos y mecanismos financieros, presupuestarios y contables; y, bajo los parámetros establecidos por la Matriz. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Regional de Finanzas y Administración de Crédito ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De presupuesto 1.1 Coordinar el diseño del presupuesto anual de la sucursal, en el marco del Plan Institucional, sus políticas y los lineamientos de la Gerencia Nacional de Presupuestos y Contabilidad y de los organismos de control. 1.2 Supervisar la elaboración del presupuesto administrativo y financiero de la CFN. 2. De contabilidad 2.1 Supervisar la preparación de la información contable y la aplicación correcta de políticas contables. 2.2 Hacer el seguimiento a los reclamos que por concepto de pagos o retenciones de impuestos

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indebidos, se deba realizar ante los sujetos activos. 2.3 Supervisar la preparación de la información contable y la aplicación correcta de políticas contables y tributarias. 3. De gestión financiera y administración de recursos 3.1 Supervisar la aplicación de las políticas de captación y colocación de recursos de la institución así como de las políticas financieras y de administración de recursos emitidas en la Matriz. 3.2 Supervisar la ejecución de las políticas financieras y de administración de recursos que garanticen una adecuada gestión y cobertura de los riesgos de mercado. 3.3 Apoyar en la investigación e identificación de nuevas fuentes de financiamiento. 3.4 Supervisar el cumplimiento de los requerimientos de información de los organismos de control, proveedores de fondos, organismos multilaterales de crédito y demás instituciones autorizadas. AREAS DEPENDIENTES: B.4.1 Departamento Regional de Gestión Financiera. B.4.2 Departamento Regional de Contabilidad y Pagaduría B.4.1 Departamento Regional de Gestión Financiera RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 1 Gestionar la estrategia de la Corporación Cód. 1.4 Captar recursos financieros Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.2 Administrar inversiones Cód. 2.2.3 Gestionar flujo de efectivo Cód. 3 Gestionar procesos complementarios Cód. 3.1 Gestionar intermediación bursátil Cód. 4 Proveer resguardo a la operación Cód. 4.1 Planificar y presupuestar Cód. 4.4 Administrar documentos internos y correspondencia MISION: Colaborar en la elaboración y evaluación de manera rigurosa el presupuesto administrativo y financiero de la Sucursal y generar oportunamente la información contable y financiera. Mantener la custodia de la Sucursal. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Subgerencia Regional de Finanzas ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De captación o colocación de recursos

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1.1 Ejecutar políticas de captación y colocación de excedentes de recursos. 1.2 Promover las relaciones de negocio con proveedores de financiamiento e inversionistas institucionales. 1.3 Ejecutar operaciones de mercado abierto que permitan obtener liquidez, rentabilidad y mínimo riesgo para la CFN en su jurisdicción. 2. De administración de recursos 2.1 Ejecutar las políticas financieras y de administración de recursos dentro de su jurisdicción. 2.2 Preparar la documentación necesaria para la contratación de nuevos recursos dentro de su jurisdicción. 2.3 Coordinar el cumplimiento de las condiciones contractuales establecidas por los proveedores de recursos dentro de su jurisdicción. 2.4 Efectuar el control interno de los documentos representativos de los activos y pasivos que le corresponden al área. 2.5 Implementar en coordinación con la Matriz, las disposiciones de la legislación ecuatoriana en el ámbito financiero y de contratación de recursos. 2.6 Administrar el portafolio de activos financieros de su jurisdicción. 3. De presupuesto 3.1 Elaborar el presupuesto anual de la Sucursal, en el marco del Plan Institucional aprobado por el Directorio, sus políticas y los lineamientos de los órganos de control. 3.2 Monitorear y evaluar la ejecución del presupuesto de todas las áreas de la Sucursal, controlando su correcto registro y aplicando los correctivos necesarios. 3.3 Efectuar cuadres entre las cifras que constan en la ejecución del presupuesto y en las del balance de la Sucursal. 3.4 Efectuar el relevamiento de información para la medición y análisis de costos e ingresos. 4. Generales 4.1 Elaborar informes y reportes relacionados con el área para conocimiento de las autoridades internas y de entidades de control. 4.2 Colaborar en la coordinación de las reuniones del Comité de Activos y Pasivos (ALCO) en la Sucursal. 4.3 Realizar la calificación de activos de riesgo asignados al área. 4.4 Realizar el análisis técnico - financiero de las propuestas y/o estructuraciones relacionadas al manejo de activos financieros en su jurisdicción. 4.5 Analizar y negociar títulos del Programa de Financiamiento Bursátil. 4.6 Brindar asesoramiento y servicios de intermediación bursátil a otras áreas y fondos de la CFN, así como a otras entidades del sector público, dentro del ámbito de su jurisdicción. 4.7 Custodiar los títulos valores y demás documentos institucionales generados en su jurisdicción. 4.8 Asesorar a la Subgerencia Regional de Cartera cuando la propuesta de pago comprenda la recepción de títulos valores que se coticen en el mercado nacional o internacional, o mediante estructuraciones con activos financieros. 4.9 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Tesorería y/o Administración de Recursos y Custodia, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.10 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con el Departamento Regional de Informática. 4.11 Administrar el presupuesto asignado a su área. PRODUCTOS: a. Recursos: contrato crédito, contrato de inversión y pago, venta títulos propia emisión, venta títulos

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portafolio b. Inversión: compra títulos valores sector público o privado c. Recursos. d. Títulos valores custodiados. B.4.2 Departamento Regional de Contabilidad y Pagaduría RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS: Cód. 4 Proveer resguardo a la operación Cód. 4.1 Planificar y presupuestar Cód. 4.2 Contabilizar operaciones MISION: Ejecutar las disposiciones y normativa contable y fiscal a nivel regional, mediante la emisión de estados financieros confiables y oportunos que contribuya a la toma de decisiones y al logro de las metas y objetivos de la institución, observando las disposiciones y resoluciones emanadas por los organismos de control, Principios de Contabilidad de General Aceptación (PCGA), Normas Ecuatorianas de Contabilidad (NEC) y Normas Internacionales de Contabilidad (NIC). JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Subgerencia Regional de Finanzas ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. Financieras - Contables 1.1 Implementar las políticas financieras contables emitidas por la Matriz. 1.2 Aplicar los PCGA, NEC, NIC y las disposiciones que al respecto imparta la Superintendencia de Bancos y Seguros. 1.3 Establecer los procedimientos para el registro contable de las operaciones de la institución y los mecanismos operativos de control que se requieran dentro de su jurisdicción. 1.4 Ejecutar el control de las transacciones contables. 1.5 Coordinar con todas las áreas de la Sucursal el registro correspondiente a todas las operaciones y procesos contables, de tal forma que se tenga la más exacta, oportuna y confiable información. 1.6 Brindar asesoramiento contable a las diferentes áreas de la Sucursal. 1.7 Calificación de riesgo de "otros activos de riesgo" de la sucursal. 2. De preparación de información y reportes 2.1 Procesar la información contable y elaborar los anexos de las cuentas contables de su competencia. 2.2 Aplicar la metodología que permita la obtención de los reportes financieros de la Sucursal en términos reales; analizar e informar sobre sus resultados y efectuar las recomendaciones pertinentes. 2.3 Preparar la información financiera y contable de la Sucursal, que fuere requerida por los organismos de control o entidades que legalmente dispongan de la facultad para acceder a dicha información. 2.4 Preparar la información requerida por la Subgerencia Nacional de Contabilidad y Pagaduría para atender solicitudes de los organismos de control. 3. De pagaduría y tributación

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3.1 Recibir pagos que por cualquier concepto ingresen a la Sucursal, manteniendo el debido control de acuerdo a lo establecido en las políticas institucionales. 3.2 Realizar pagos de la Sucursal, mediante la emisión de cheques por cancelación de adquisiciones o servicios, prestaciones al personal, pensiones y otros egresos de conformidad con la base legal y reglamentaria existente. 3.3 Supervisar la emisión o recepción de cheques y/o efectivo a través de Pagaduría de la Sucursal, por adquisiciones de bienes o servicios, prestaciones al personal, pensiones y otros egresos, de conformidad con la base legal y reglamentaria vigente. 3.4 Retener los impuestos, tasas y otros gravámenes de Ley, producidos por la adquisición de bienes y servicios. 4. Generales 4.1 Proponer y elaborar, en coordinación con la Subgerencia Nacional de Contabilidad y Pagaduría, los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión del área. 4.2 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por el área a los sistemas informáticos, en coordinación con el Departamento Regional de Informática. 4.3 Administrar el fondo fijo de viáticos y presupuesto asignado al área. PRODUCTOS: a. Cheque, comprobante de retención b. Recibo de caja c. Conciliación bancaria de cuentas de la Sucursal d. Ingreso de cuenta contable en el sistema e. Comprobante contable f. Factura revisada, factura emitida. C. Subgerencia Regional de Negocios Fiduciarios y Titularización RESPONSABILIDAD SOBRE PROCESOS Cód. 3 Gestionar procesos complementarios Cód. 3.2 Prestar servicios fiduciarios y titularización MISION: Administrar los negocios fiduciarios de la Sucursal y los procesos de titularización en los cuales actúe como agente de manejo; y, a través de mecanismos innovadores y de calidad, estructurar soluciones adaptables a las necesidades de nuestros clientes de la región, buscando el desarrollo económico de país en forma rentable para la Institución. JURISDICCION OPERATIVA: Nivel regional NIVEL DE REPORTE: Gerencia Nacional de Negocios Fiduciarios y Titularización Gerencia de Sucursal ATRIBUCIONES Y RESPONSABILIDADES: 1. De identificación de negocios fiduciarios y procesos de titularización 1.1 Prospectar y promover potenciales negocios fiduciarios y procesos de titularización en la

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Sucursal, a través de la realización de seminarios, talleres y otras actividades. 1.2 Buscar en el mercado regional opciones de negocios, adquirir bases de concursos y presentar las ofertas del servicio. 1.3 Colaborar en la elaboración anual del Plan de Negocios Fiduciarios. 2. De estructuración de negocios fiduciarios y procesos de titularización 2.1 Ejecutar las políticas de costeo y determinar los márgenes de rentabilidad a ser aplicados para las propuestas de negocios fiduciarios y procesos de titularización de la Sucursal. 2.2 Estructurar propuestas técnicas y económicas de los negocios fiduciarios y procesos de titularización, en función de las necesidades de los clientes de la Sucursal. 2.3 Recopilar la información y coordinar las reuniones necesarias entre el constituyente y la CFN que permitan la adecuada elaboración del contrato del negocio fiduciario y procesos de titularización, en su región. 2.4 Cotizar los servicios adicionales que requieran los constituyentes (custodia, seguimiento de buen uso de recursos, valoraciones, etc.). 3. De administración y liquidación de negocios fiduciarios y procesos de titularización. 3.1 Coordinar la elaboración y formalización del contrato de negocios fiduciarios y procesos de titularización de la Sucursal. 3.2 Analizar y coordinar con la Matriz la elaboración y formalización, según requerimiento de los constituyentes, de adendums y modificaciones a los contratos. 3.3 Administrar y coordinar la liquidación de los contratos de negocios fiduciarios y procesos de titularización de la Sucursal. 4. Generales 4.1 Planificar las metas y objetivos de la actividad fiduciaria de la Sucursal. 4.2 Supervisar el cumplimiento de las metas y objetivos de los negocios fiduciarios planificados para la Sucursal. 4.3 Mantener la relación con las dependencias de la Superintendencia de Compañías, en su región, como órgano de control de la CFN - fiduciaria. 4.4 Informar sobre su gestión a la Gerencia Nacional de Negocios Fiduciarios y Titularización. 4.5 Proponer, a la Gerencia Nacional de Negocios Fiduciarios y Titularización, ajustes a los procedimientos operativos y procesos necesarios para el eficiente cumplimiento de la gestión. 4.6 Garantizar la confiabilidad y calidad de la información generada e ingresada por su área a los sistemas informáticos, en coordinación con el Departamento Regional de Informática. 4.7 Controlar y administrar el presupuesto asignado al área. a) GERENCIA DE DIVISION DE COACTIVA Nota: Texto de Gerencia agregado por Resolución de la CFN No. 96, publicada en Registro Oficial Suplemento 392 de 30 de Julio del 2008 . Nota: Se cambia la categoría de la Gerencia de División de Coactiva de ser un proceso habilitante de apoyo al de proceso agregador de valor. Dado por Resolución de la CFN 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . Misión Cobrar la cartera vencida y castigada a nivel nacional a través de la aplicación de las normas previstas en la Ley Orgánica de la Corporación Financiera Nacional, el Código de Procedimiento Civil y demás cuerpos legales pertinentes, estableciendo mecanismos de control del avance de los mismos y cuya recuperación aporte al apalancamiento financiero de la institución. Jurisdicción Operativa

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Nivel Nacional. Nivel de Reporte Gerencia General Atribuciones y responsabilidades 1. Cumplir y hacer cumplir lo dispuesto en la Ley Orgánica de la CFN, Título V "De la Jurisdicción Coactiva". 2. Cumplir y hacer cumplir lo dispuesto en el "Reglamento de Coactivas" expedido por el Directorio de la institución. 3. Analizar el "Reglamento de Coactivas" de la CFN y proponer a la Gerencia General los cambios y ajustes necesarios, en cuanto a la parte operativa y legal, para que los mismos sean puestos a consideración y aprobados por el Directorio. 4. Aprobar el inicio de un juicio coactivo, por operaciones de crédito y cualquier tipo de obligaciones, una vez recibido el pedido de la Subdirección Nacional de Cartera o cualquier otra unidad de la institución, según su jurisdicción. 5. Vigilar la ejecución de juicios coactivos por operaciones de crédito u otras obligaciones a nivel nacional. 6. Conocer los informes mensuales respecto del grado de avance de los juicios coactivos a nivel nacional, para conocimiento del Gerente General. 7. Recomendar la designación de abogados para dirigir procesos coactivos, depositarios, alguaciles, secretarios, peritos, etc. 8. Preparar orden de cobro general y la delegación coactiva. 9. Ordenar el pago de honorarios a los abogados, secretarios, peritos, depositarios y alguaciles, de acuerdo a las resoluciones expedidas por el Directorio de la CFN. En la responsabilidad sobre procesos, se asignarán los siguientes procesos: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras. Cód. 2.2.1 Administrar crédito. Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso. Cód. 2.2.1.1.4 Coactiva. Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso. Cód. 2.2.1.2.4 Coactiva segundo piso. De la Gerencia de División de Coactiva dependerán las subgerencias regionales de coactiva, las mismas que tendrán las siguientes características: Nota: Se cambia la categoría de la Gerencia de División de Coactiva de ser un proceso habilitante de apoyo al de proceso agregador de valor. Dado por Resolución de la CFN 206, publicada en Registro Oficial 496 de 29 de Diciembre del 2008 . b) SUBGERENCIA REGIONAL DE COACTIVA Nota: Texto de Subgerencia agregado por Resolución de la CFN No. 96, publicada en Registro Oficial Suplemento 392 de 30 de Julio del 2008 .

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Misión Operativizar el cobro de la cartera vencida y castigada a través de la aplicación de las normas previstas en la Ley Orgánica de la Corporación Financiera Nacional, el Código de Procedimiento Civil y demás cuerpos legales pertinentes, estableciendo mecanismos de control del avance de los mismos. Jurisdicción Operativa Nivel Regional. Nivel de Reporte Gerencia de División de Coactiva. Atribuciones y responsabilidades 1. Iniciar un juicio coactivo, por operaciones de crédito y cualquier tipo de obligaciones, una vez recibido el pedido de la Subdirección Nacional de Cartera o cualquier otra unidad de la institución, según su jurisdicción. 2. Supervisar la ejecución de juicios coactivos por operaciones de crédito u otras obligaciones en su jurisdicción. 3. Elaborar informes mensuales respecto del grado de avance de los juicios coactivos de su jurisdicción, para conocimiento del Gerente de División de Coactiva. 4. Informar la necesidad de la designación de abogados para dirigir procesos coactivos, depositarios, alguaciles, secretarios, peritos, etc., de los juicios de su jurisdicción. 5. Mantener permanentemente actualizados los expedientes, en forma independiente los documentos administrativos y los de juicio coactivo de su jurisdicción. 6. Obtener certificados de todas las instancias jurídicas y administrativas para el desarrollo de juicios coactivos así como para la recepción de bienes entregados en dación en pago, planes o reajustes de pagos, en su jurisdicción. 7. Entregar información para la elaboración del informe de calificación de activos de riesgo. En la responsabilidad sobre procesos, se asignarán los siguientes procesos: Cód. 2 Gestionar procesos fundamentales Cód. 2.2 Gestionar operaciones financieras Cód. 2.2.1 Administrar crédito Cód. 2.2.1.1 Operaciones de primer piso Cód. 2.2.1.1.4 Coactiva Cód. 2.2.1.2 Operaciones de segundo piso Cód. 2.2.1.2.4 Coactiva segundo piso Cód. 2.2.1.3 Operaciones de Microcrédito.. DISPOSICIONES GENERALES PRIMERA.- La estructura básica, productos y servicios que se generan en la CFN se sustentarán de conformidad al ordenamiento legal, la planificación estratégica de la entidad, así como de los planes gubernamentales que afecten directamente al portafolio de productos institucionales. SEGUNDA.- Los funcionarios, servidores y empleados de la Corporación Financiera Nacional, tienen la obligación de sujetarse a la jerarquía establecida en la estructura orgánica por procesos, así como al cumplimiento de las normas, atribuciones, responsabilidades, misiones, productos y servicios, determinados en el presente estatuto. Su inobservancia será sancionada de conformidad con las leyes, reglamentos vigentes y Reglamento Disciplinario de la CFN. TERCERA.- La Corporación Financiera Nacional tiene un solo Auditor Interno. El responsable del

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equipo de trabajo de Auditoría Interna de las sucursales tendrá relación directa con el Auditor Interno para el cumplimiento de los planes, programas y proyectos de Auditoría Interna de la CFN. CUARTA.- Las Gerencias de Sucursal actuarán como órganos administrativos de dirección, coordinación, ejecución, monitoreo, seguimiento y evaluación en los procesos agregadores de valor, habilitantes de apoyo y asesoría en cada uno de los planes, programas y proyectos que la CFN impulse en la provincia o región, en la cual el Gerente de Sucursal será el representante directo del Gerente General. QUINTA.- Las Gerencias de Sucursal tendrán relación directa con la Gerencia General para el cumplimiento de los planes, programas y proyectos de la CFN, en la región o provincia de su jurisdicción. SEXTA.- Las Gerencias Regionales de Fomento y Crédito, de Finanzas y Administración de Crédito y Administrativa tendrán relación directa con las Gerencias de División de Fomento y Crédito, de Finanzas y Administración de Crédito y Administrativa para el cumplimiento de los planes, programas y proyectos de la CFN, en la región o provincia de su jurisdicción. SEPTIMA.- La Subgerencia Regional de Negocios Fiduciarios y Titularización tendrá relación directa con la Gerencia Nacional de Negocios Fiduciarios y Titularización para el cumplimiento de los planes, programas y proyectos de la CFN en la región o provincia de su jurisdicción. OCTAVA.- La Subgerencia Regional de Asesoría Legal tendrá relación directa con la Asesoría Jurídica para el cumplimiento de los planes, programas y proyectos de la CFN, en la región o provincia de su jurisdicción. NOVENA.- La Subgerencia Regional de Gestión de Control tendrá relación directa con la Gerencia Nacional de Gestión de Control para el cumplimiento de los planes, programas y proyectos de la CFN, en la región o provincia de su jurisdicción. DECIMA.- El Departamento de Documentación y Archivo de las Sucursales, tendrán relación directa con la Secretaría General para el cumplimiento de los planes, programas y proyectos de la CFN, en la región o provincia de su jurisdicción. DECIMA PRIMERA.- Las Gerencias de División, Gerencias de Sucursales y gerencias Regionales tendrán el carácter de libre nombramiento y remoción. Para su designación o remoción se regirá a lo establecido en la Ley y Reglamento competente. Nota: Disposición sustituida por Resolución de la CFN 28, Registro Oficial 305 de 31 de Marzo del 2008 . DECIMA SEGUNDA.- Todas las unidades administrativas deberán someterse a lo determinado en el Esquema de Procesos y la Cadena de Valor incluida en este estatuto, así como a las normas y procedimientos internos que para su implementación la Gerencia General establezca a través de la Subgerencia Nacional de Recursos Humanos y Desarrollo Organizacional. DECIMA TERCERA.- Las unidades administrativas ejercerán las atribuciones y responsabilidades establecidas en este estatuto con estricta observancia del ordenamiento legal vigente; políticas y reglamentos que dicte el Directorio de la institución; y, las normas, procesos y procedimientos internos, planes, programas y proyectos que para el efecto establezca Gerencia General. DECIMA CUARTA.- La Matriz de la CFN tiene ámbito nacional, sin embargo es responsable directa de la atención a las provincias de Pichincha, Cotopaxi, Sucumbíos, Napo y Francisco de Orellana. DISPOSICIONES TRANSITORIAS

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PRIMERA.- La implementación de lo establecido en el presente Estatuto Orgánico por Procesos se aplicará gradualmente conforme las necesidades del mercado y el rendimiento del negocio así lo habiliten; y, una vez que se cuente con las políticas, normas, instrumentos técnicos y el personal necesario que permita desarrollar, implementar y/o fortalecer los procesos correspondientes. SEGUNDA.- En la implementación de lo establecido en el presente Estatuto Orgánico por Procesos se dará prioridad a todos los procesos agregadores de valor y aquellos que por necesidad de control y/o gestión se requiera sean implementados a la brevedad posible. TERCERA.- Las oficinas responsables de los procesos desconcentrados, mantendrán su situación actual hasta que la CFN gestione ante la Superintendencia de Bancos y Seguros los requisitos legales y reglamentarios pertinentes para que puedan funcionar como sucursales en base al análisis individual de cada una. CUARTA.- La implementación de la estructura de las sucursales y su crecimiento, dependerá de los resultados del negocio que éstas generen. QUINTA.- Se declara como prioritario y crítico a los procesos relacionados con la tecnología de información, por lo tanto y mientras se supere dicha criticidad la Gerencia Nacional de Informática dependerá directamente de la Gerencia y/o Subgerencia Generas. El Gerente General será el responsable de establecer el término de la criticidad anteriormente señalada y dispondrá el inicio del reporte de la mencionada unidad administrativa hacia la Gerencia de División Administrativa. Dada, en Quito, Distrito Metropolitano, el 31 de julio del 2007.- LO CERTIFICO. f.) Dra. Paulina Martínez de Luna, Secretaria General. ANEXO 1 Nota: Para leer Cuadro, ver Registro Oficial Suplemento 5 de 9 de Noviembre de 2007, página 77.

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