LÍNEAS DE FINANCIAMIENTO DEL BANCO DE LA NACIÓN ARGENTINA PARA LAS ACTIVIDADES DEL COMERCIO EXTERIOR
Exportaciones – Financiaciones Los bienes de capital y contratos de exportación llave en mano cuentan con una financiación a mediano y largo plazo, sin recurso, que no afecta el margen de crédito del cliente. Por otra parte, los bienes en general también pueden ser financiados a corto plazo, mediante la compra de documentos de embarque, que puede afectar el margen de crédito del cliente cuando se compra con recurso o no afectarlo cuando la compra es sin recurso (forfaiting). ¿Qué características tienen las financiaciones? Exportaciones de bienes de capital y contratos de exportación llave en mano a mediano y largo plazo: •
Son en dólares estadounidenses, por plazos de hasta 5 años. De tratarse de plazos superiores a 3 años deberá contarse con aprobación previa del B.C.R.A.
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El apoyo financiero podrá alcanzar hasta el 100% del valor FOB o CFR o CIF del bien exportado o sus equivalentes para otros medios de transporte.
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También se podrá financiar hasta el 10% del valor FOB o FCA en repuestos y accesorios; hasta el 100% de los servicios técnicos facturados concernientes a la instalación y puesta en marcha del bien exportado con un máximo del 10% del valor FOB o FCA y hasta el 100% de la prima de seguro de crédito a la exportación contra los riesgos extraordinarios. Exportaciones de bienes en general a corto plazo, sin recurso (forfaiting) o con recurso:
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Son en dólares estadounidenses, por plazos de hasta 360 días y la financiación puede alcanzar hasta el 100% del valor de los documentos.
¿Quiénes pueden acceder a estas financiaciones? Los exportadores finales de mercaderías. Tratándose de operaciones con recurso, es decir, que implican riesgo de crédito cliente local para el Banco, el exportador deberá estar vinculado crediticiamente al BNA. Las operaciones sin recurso, que no representan riesgo de crédito cliente local para el Banco, se podrán cursar a cuentacorrentistas y, sujeto a ciertas restricciones, a beneficiarios de créditos documentarios de exportación que, no operando con el Banco, sean notificados por el BNA de la apertura de los mismos. ¿Qué se requiere para cursar estas financiaciones? Para exportaciones de bienes de capital y contratos de exportación llave en mano a mediano y largo plazo: •
Seguro de crédito a la exportación cubriendo los riesgos extraordinarios, con excepción de las exportaciones que tengan como destino final Brasil, Paraguay, Uruguay, Bolivia y Chile, siempre que las letras emergentes de la financiación se afecten a los Convenios de Pagos y Créditos Recíprocos suscriptos entre el BCRA y sus similares de esos países.
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Aval de letras, por un banco del exterior que satisfaga al BNA o por una institución autorizada a operar a través de los Convenios de Pagos y Créditos Recíprocos, endosadas a favor del BNA sin recurso. Para exportaciones de bienes en general a corto plazo, sin recurso (forfaiting) o con recurso:
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Documentos de embarque negociados conformes.
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Endoso de letras de cambio o cesión de los derechos de cobro de los instrumentos de pago, según corresponda.
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Para operaciones con recurso, además se podrán requerir garantías adicionales a satisfacción del BNA.
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Usuarios
Apoyo Financiero
Plazo
Garantías
Instrumentación
-Seguro de crédito a la Mediante la emisión de letras exportación cubriendo los en dólares estadounidenses Exportadores riesgos extraordinarios. endosadas a favor del Banco, finales de Hasta el 100% del valor sin recurso. bienes de FOB o CFR o CIF del Hasta 5 años. -Aval de letras, por un -Letras por capital: de igual capital y banco del exterior que monto y periodicidad, como bien exportado o sus (*) contratos de equivalentes para otros satisfaga al BNA o por una máximo semestrales y por exportación medios de transporte. institución autorizada a importes no inferiores a llave en operar a través de los U$S 2.500 por cada una. mano. Convenios de Pagos y -Letras por interés: como Créditos Recíprocos. máximo semestrales. Exportadores Hasta el 100% del valor Hasta 360 días. finales de bienes en de los documentos. general
Mediante el descuento de A determinar en cada caso, letras de cambio o la cesión cuando la operación se de los derechos de cobro de realice con recurso. los instrumentos de pago, según corresponda.
(*) Por plazos superiores a 3 años deberá contarse con aprobación previa del B.C.R.A. Consultas a los teléfonos +54 11 4347-8107/8088
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Exportaciones – Prefinanciaciones Del B.N.A. El régimen de prefinanciaciones de exportaciones del Banco de la Nación Argentina beneficia a los exportadores argentinos de todos los sectores: agropecuario, industrial y minero.
¿Qué características tienen las prefinanciaciones? Los préstamos son en dólares estadounidenses, por un plazo de hasta 180 días.
¿Quiénes pueden tomar estos créditos? Los exportadores finales de los sectores Agropecuario, Industrial y Minero.
¿Qué requiere el Banco para acceder a estos créditos? Vinculación crediticia del exportador con el Banco. Éste podrá requerirle, según los casos, algunos de los elementos habitualmente utilizados en la comercialización. o Sector agropecuario: - Crédito documentario irrevocable abierto a su favor, o - Contrato u Orden de compra en firme, o - Confirmación de la transacción por parte del broker interviniente o del comprador, debiendo constar expresamente en la comunicación que se reciba (vía e-mail, télex, fax o postal), que el destino de la mercadería es la exportación. - Casos especiales: Exclusivamente a productores agrícolas y laneros exportadores, se les podrán otorgar préstamos por un plazo máximo de hasta 270 días. o Sectores industrial y: - Crédito documentario irrevocable abierto a su favor, o minero
- Contrato u Orden de compra en firme. - Casos especiales: Tratándose de bienes de capital, cuyos ciclos de producción excedan los 180 días, el plazo del préstamo podrá llegar hasta 1 año.
¿Qué proporción financia el Banco Nación? o Sector agropecuario: Hasta el 80% del valor FOB. El apoyo crediticio a los productores exportadores se estimará sobre el 50% de la capacidad supuesta de producción del ciclo (60% tratándose de explotaciones pecuarias y/o laneras) y sobre el 70% de dicha capacidad si el préstamo se encuentra garantizado con hipoteca. o Sectores industrial y minero: Hasta el 80% del valor FOB.
Destino
SECTOR AGROPECUARIO Exportadores finales.
Apoyo Financiero
Plazo
Hasta el 80% Hasta 180 días (1) del valor FOB
SECTORES INDUSTRIAL Hasta el 80% Hasta 180 días (2) Y MINERO del valor FOB Exportadores finales.
Garantías
Cancelación
En ambos casos: a) Con la percepción del pago de la A satisfacción del venta realizada, sin exceder el plazo Banco. máximo acordado; o b) Al momento en que se formalice A satisfacción del el otorgamiento de un eventual Banco. financiamiento de exportación por parte del Banco.
Consultas a los teléfonos +54 11 4347-8107/8088 (1) Exclusivamente a productores exportadores en casos especiales hasta 270 días. (2) Exclusivamente para bienes de capital en casos especiales hasta 1 año.
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Ferias Internacionales – Financiación Para facilitar la promoción comercial externa de la producción nacional, el Banco de la Nación Argentina financia la participación de exportadores y de productores residentes en la República Argentina en ferias, exposiciones o salones internacionales especializados.
¿Qué características tiene la línea crediticia? Es un préstamo en pesos para financiar hasta el 70% de los gastos con un monto máximo de $ 60.000 por beneficiario y por feria y por un plazo de hasta 2 años a partir del momento del desembolso.
¿Cuáles son los gastos que se financian? •
Alquiler, diseño e instalación del stand.
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Alquiler de equipo audiovisual.
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Gastos de catálogos y material de difusión.
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Flete y seguros de los elementos a exhibir (excluyendo gastos de nacionalización del producto exhibido).
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Pasaje y alojamiento de los participantes.
¿Quiénes pueden ser usuarios? Las personas físicas o jurídicas, exportadoras y/o productoras de bienes y servicios argentinos que participen en ferias, exposiciones o salones internacionales especializados.
¿Qué requiere el Banco para cursar estas operaciones? •
Vinculación crediticia del exportador / productor con el BNA.
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Garantías a satisfacción del BNA.
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Declaración Jurada del exportador / productor argentino en la que conste, entre otros puntos, la Feria o Exposición Internacional en la que participará, el monto total de los gastos a su cargo, el monto de los apoyos o subsidios que eventualmente otorguen los países o entes organizadores del evento y el monto del apoyo solicitado al BNA.
Usuarios
Apoyo Financiero
Plazo
Exportadores / productores de bienes y servicios Hasta el 70% de los gastos Hasta 2 años. argentinos con un máximo de $ 60.000 vinculados por beneficiario y por feria crediticiamente al BNA
Garantías
Gastos a Financiar
Alquiler, diseño e instalación del stand; alquiler de equipo audiovisual; A satisfacción gastos de catálogos y material de del Banco. difusión; flete y seguros de los elementos a exhibir; pasajes y alojamiento.
Consultas a los teléfonos +54 11 4347-8107/8088
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Importaciones – Financiaciones PRESTAMOS EN MONEDA EXTRANJERA ¿Qué características tienen las financiaciones? Son préstamos en dólares estadounidenses o en otras divisas libres, para financiar las compras de bienes sin uso en el exterior. ¿Cuáles son los plazos? • hasta 24 meses para insumos, repuestos y/o maquinarias • hasta 180 días
(1)
para el resto de los bienes
PRESTAMOS EN MONEDA LOCAL ¿Qué características tienen las financiaciones? Son préstamos en pesos para financiar las compras de bienes sin uso en el exterior a la tasa de cartera general en pesos. ¿Cuáles son los plazos? • hasta 5 años para bienes de capital • hasta 2 años para bienes de consumo durables • hasta 1 año para bienes de consumo semidurables • hasta 180 días para el resto de los bienes PARA LOS PRESTAMOS EN MONEDA EXTRANJERA Y PARA LOS PRESTAMOS EN MONEDA LOCAL ¿Cuál es la proporción del apoyo financiero? El apoyo financiero podrá alcanzar hasta el 100% del valor FOB o CFR o CIF del bien importado o sus equivalentes para otros medios de transporte, siempre que, en los dos últimos casos, el seguro y el flete sean abonados en el exterior.
¿Quiénes pueden acceder a estas financiaciones? Empresas vinculadas crediticiamente al BNA que requieran financiar sus importaciones instrumentadas mediante créditos documentarios o cobranzas (cedidas desde el exterior o presentadas por los importadores). Las garantías a requerir se determinan para cada caso.
Usuarios
Apoyo Financiero
Plazo
Garantías
Moneda Extranjera: -hasta 24 meses para insumos, repuestos y/o maquinarias. (1) Hasta el 100% del valor -hasta 180 días para el resto de los bienes Importadores vinculados FOB o CFR o CIF o sus Moneda Local: A determinar en cada crediticiamente al BNA equivalentes para otros -hasta 5 años para bienes de capital caso. medios de transporte. -hasta 2 años para bienes de consumo durables -hasta 1 año para bienes de consumo semidurables -hasta 180 días para el resto de los bienes (1) Excepcionalmente, y por razones que fehacientemente lo fundamenten, podrá prorrogarse por un periodo adicional de hasta 90 días. Consultas a los teléfonos +54 11 4347-8107/8088
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Importaciones – Avales AVALES DE IMPORTACION ¿Qué características tiene esta operatoria? Son avales otorgados en moneda extranjera para amparar operaciones comerciales de importación de bienes en general y bienes de capital.
¿Cuál es el porcentaje a avalar? -
Para bienes en general: hasta el 100% del capital más los intereses de financiación.
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Para bienes de capital: hasta el 85% del capital más los intereses de financiación.
En ambos casos se podrá incluir en el monto a avalar conceptos conexos a la importación, siempre que los mismos se abonen en el exterior (p.e. fletes, primas de seguro de riesgo comercial y/o de transporte, etc).
¿Cuáles son los plazos? -
Para bienes en general: hasta 1 año.
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Para bienes de capital: desde 1 año y hasta 5 años.
¿Qué se requiere para esta operatoria? -
Vinculación crediticia con el BNA
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Garantías a satisfacción del Banco
Usuarios
Personas Físicas o Jurídicas vinculadas crediciamente al B.N.A.
Porcentaje a avalar
Plazo
Comisión
Garantía
Para Importaciones de Bienes Se aplican las A determinar en General: Hasta 1 año. Comisiones de en cada caso. Tarifa vigentes Para Importaciones de Bienes para este tipo de Bienes de Capital: Hasta el 85 % del de Capital: Desde 1 año y hasta operaciones. 5 años. capital más los intereses de financiación. Bienes en General: Hasta el 100 % del capital más los intereses de financiación.
En ambos casos, se podrá incluir en el monto a avalar otros conceptos conexos a la importación, de corresponder. Consultas a los teléfonos (+54 11) 4347-8107/8088.
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Servicios Transaccionales Del B.N.A. Como banco comercial, el BNA brinda todos los servicios bancarios asociados a la concreción de las operaciones de comercio exterior.
Servicios de pagos, cobros y garantías internacionales
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Cartas de crédito de exportación e importación.
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Cobranzas Simples y Documentarias de exportación e importación.
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Transferencias y Ordenes de Pago.
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Avales de Importación.
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Cartas de Crédito Stand-By
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Servicios vinculados con obligaciones de carácter cambiarias
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Seguimiento del ingreso y liquidación de cobros de exportaciones (Com “A” 3493 del BCRA)
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Seguimiento de anticipos y prefinanciaciones del exterior (Com “A” 3609 del BCRA)
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Relevamiento de deudas con el exterior (Com. “A” 3602 del BCRA)
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Emisión de garantías aduaneras.
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Compraventa de monedas y divisas extranjeras.
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Compraventa de cheques de viajeros.
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Pagos de tributos aduaneros y pagos a empresas vinculadas con el comercio exterior.
Otros servicios
Contacto para consultas y demás: Gerencia de Negocios Internacionales Área Banca Comercial Comercio Exterior Tel.: 4347 8085/6/8075 Fax: 4347 8089 Email:
[email protected]
Este documento está actualizado a 23 de Noviembre de 2004, y fue transmitido por el Banco de la Nación Argentina a través de la Dirección de Normativa y Logística – DINOL –- de la Subsecretaría de Comercio Internacional – SURCÍ –
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