Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31.12.2004 Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. Fundusz Zrównoważony I. Aktywa Netto Funduszu w zł I 1. 2. 3.

Aktywa Lokaty Środki pieniężne Należności, w tym

Z tytułu zbycia składników portfela 3.1. inwestycyjnego 3.2. Pozostałe należności 4. Pozostałe aktywa II Zobowiązania 1.

Z tytułu nabycia składników portfela inwestycyjnego

2. 3. III

Zobowiązania wobec ubezpieczających lub uprawnionych z umów ubezpieczenia Pozostałe zobowiązania Aktywa netto (I-II)

Okres poprzedni okres bieżący 31.12.2003 31.12.2004 33 604 482,35 44 822 009,57 33 604 482,35 44 822 009,57 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00

0,00

0,00

0,00 0,00 33 604 482,35

0,00 0,00 44 822 009,57

Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31.12.2004 Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. Fundusz Zrównoważony II. Zmiana Aktywów Netto Funduszu w zł

Okres poprzedni

okres bieżący

A. B. I.

Aktywa netto funduszu na początek okresu Stan netto z działalności operacyjnej (I-II) Zwiększenia funduszu

20 962 768,25 8 431 156,40 13 426 261,91

33 604 482,35 7 319 324,32 15 031 288,66

1. 2. 3. II. 1.

Tytułem składek zwiększających wartość funduszu Tytułem udzielonych gwarancji Pozostałe zwiększenia Zmniejszenia funduszu Tytułem wykupu

13 045 974,29 0,00 380 287,62 4 995 105,51 1 203 770,49

14 734 763,87 0,00 296 524,79 7 711 964,34 3 881 753,54

2.

Tytułem wypłaty pozostałych świadczeń ubezpieczeniowych

22 703,13

70 649,30

Tytułem opłaty za ryzyko ubezpieczeniowe oraz innych opłat potrącanych z funduszu Tytułem zwrotu składek ubezpieczeniowych Tytułem prowizji od składek Tytułem pozostałych prowizji

2 830 408,74 0,00 0,00 0,00

2 573 648,41 9 750,86 0,00 0,00

841 997,69 0,00 96 225,46

1 154 168,51 0,00 21 993,72

4 114 360,42

3 898 375,89

z papierów wartościowych emitowanych, poręczonych lub gwarantowanych przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospolita Polska

0,00

74,54

z obligacji emitowanych lub poręczonych przez jednostki samorządu terytorialnego lub związki jednostek samorządu terytorialnego z listów zastawnych

0,00 0,00

0,00 0,00

z innych dłużnych papierów wartościowych o stałej stopie dochodu

0,00

0,00

z innych dłużnych papierów wartościowych o zmiennej stopie dochodu z akcji z udziałów

0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00

4 098 909,32

3 799 005,34

z instrumentów pochodnych, o ile służą zmniejszeniu ryzyka związanego z innymi aktywami stanowiącymi pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych

0,00

0,00

z innych papierów wartościowych o zmiennej stopie dochodu z pożyczek z nieruchomości z depozytów bankowych

0,00 0,00 0,00 15 451,10

0,00 0,00 0,00 99 296,01

z lokat dokonanych za zezwoleniem organu nadzoru, zgodnie z art.154 ust.9 ustawy o działalności ubezpieczeniowej Pozostałe zwiększenia Pozostałe zmniejszenia

0,00 97 781,42 1 584,14

0,00 0,00 172,99

3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. C 1.

2.

3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.

Tytułem opłat za zarządzanie oraz innych opłat tytułem administrowania funduszem Tytułem udzielonych gwarancji Pozostałe zmniejszenia Przychody netto z działalności inwestycyjnej (po potrąceniu kosztów)

z jednostek uczestnictwa lub certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych

10. 11. 12. 13. 14.

D. E.

F.

Aktywa netto funduszu na koniec okresu

33 604 482,35

44 822 009,57

Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31.12.2004 Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. Fundusz Zrównoważony III. Koszty Funduszu w zł 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

Koszty prowadzenia i obsługi rachunków bankowych Koszty nabycia jednostek rozrachunkowych Koszty przechowywania aktywów funduszu Koszty transakcyjne Koszty zarządzania i administrowania funduszem Pozostałe koszty RAZEM koszty funduszu

Okres poprzedni 0,00 0,00 0,00 28,11 0,00 0,00 28,11

okres bieżący 0,00 0,00 0,00 12 530,00 0,00 0,00 12 530,00

Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31.12.2004 Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. Fundusz Zrównoważony

IV.

1.

Liczba i wartość jednostek rozrachunkowych pozycje Liczba jednostek rozrachunkowych

Okres poprzedni

okres bieżący x

x

liczba jednostek na początek okresu 1.1 sprawozdawczego

*159842,497347

222 846,952268

liczba jednostek rozrachunkowych na koniec 1.2 okresu sprawozdawczego 2. Wartość jednostki rozrachunkowej (w zł)

222 846,952268 x

274 515,635008 x

wartość jednostki rozrachunkowej na początek 2.1 okresu sprawozdawczego

131,76

150,80

minimalna wartość jednostki rozrachunkowej w 2.2 okresie sprawozdawczym

129,22

150,66

maksymalna wartość jednostki 2.3 rozrachunkowej w okresie sprawozdawczym

153,12

163,28

wartość jednostki rozrachunkowej na koniec 2.4 okresu sprawozdawczego

150,80

163,28

*wartość funduszy na początek poprzedniego okresu sprawozdawczego należy skorygować o kwotę korekty =97781,42 dotyczącej 2002 roku, ujętej w załączniku II (Zmiana Aktywów Netto Funduszu) pozycja D

Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31.12.2004 Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. Fundusz Zrównoważony V.

Zestawienie lokat funduszu pozycje

Udział w aktywach funduszu (%)

Wartość bilansowa (w zł)

1. 1.1 1.2

Papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospolita Polska Obligacje Bony Skarbowe

0,00 0,00 0,00

0,00% 0,00% 0,00%

1.3

Inne

0,00

0,00%

Obligacje emitowane lub poręczone przez jednostki samorządu terytorialnego lub związki jednostek 2. samorządu terytorialnego 3. Listy zastawne 3.1 Dopuszczone do publicznego obrotu 3.1.1 Notowane na rynku regulowanym 3.1.2 Pozostałe 3.2 Niedopuszczone do publicznego obrotu

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

4. 4.1 4.2

0,00 0,00 0,00

0,00% 0,00% 0,00%

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

42 621 279,23 42 621 279,23 0,00

95,09% 95,09% 0,00%

0,00 0,00

0,00% 0,00%

0,00 0,00

0,00% 0,00%

5. 5.1 5.1.1 5.1.2 5.2 6. 6.1 6.1.1 6.1.2 6.2 7. 8. 8.1 8.2

Inne dłużne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu Notowane na rynku regulowanym Pozostałe Inne dłużne papiery wartościowe o zmiennej stopie dochodu Dopuszczone do publicznego obrotu Notowane na rynku regulowanym Pozostałe Niedopuszczone do publicznego obrotu Akcje Dopuszczone do publicznego obrotu Notowane na rynku regulowanym Pozostałe Niedopuszczone do publicznego obrotu Udziały Jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych Jednostki uczestnictwa Certyfikaty inwestycyjne

Certyfikaty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych 8.2.1 dokonujących lokat wyłącznie w nieruchomości 8.2.2 Certyfikaty inwestycyjne innych funduszy inwestycyjnych

9. 9.1

Instrumenty pochodne, o ile służą zmniejszeniu ryzyka związanego z innymi aktywami stanowiącymi pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Opcje

9.2 9.3 9.4 9.5 9.6 10. 11. 11.1 11.2

Kontrakty terminowe swapy walutowe Swapy procentowe Prawa poboru Inne instrumenty pochodne Inne papiery wartościowe o zmiennej stopie dochodu Pożyczki Zabezpieczone hipotecznie Zabezpieczone gwarancjami instytucji finansowej

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

0,00 0,00 0,00 2 200 730,34

0,00% 0,00% 0,00% 4,91%

0,00 44 822 009,57 44 822 009,57

0,00% 100,00% 100,00%

Ulokowane poza terenem PR, ale na terenie krajów 15.2 członkowskich UE

0,00

0,00%

Ulokowane poza terenem RP i UE, ale na terenie krajów 15.3 członkowskich OECD 15.4 Ulokowane poza terenem RP, UE i OECD

0,00 0,00

0,00% 0,00%

Pożyczki pod zastaw praw wynikających z ubezpieczenia na życie Inne pożyczki Nieruchomości Depozyty bankowe Inne lokaty za zezwoleniem organu nadzoru, zgodnie z 14. art. 154 ust. 9 ustawy o działalności ubezpieczeniowej 15. RAZEM Lokaty 15.1 Ulokowane na terenie RP 11.3 11.4 12. 13.

Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31.12.2004 Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. Fundusz Zrównoważony VI.

Zestawienie lokat funduszu Lokaty

1. 1.1 1.2 1.3

Papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospolita Polska Obligacje Bony Skarbowe Inne

Wartość bilansowa (w zł)

Ilość (w szt.)

0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00

Obligacje emitowane lub poręczone przez jednostki samorządu terytorialnego lub związki jednostek 2. samorządu terytorialnego 3. Listy zastawne 3.1 Dopuszczone do publicznego obrotu 3.1.1 Notowane na rynku regulowanym 3.1.2 Pozostałe 3.2 Niedopuszczone do publicznego obrotu

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

4. 4.1 4.2

0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00

5.

Inne dłużne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu Notowane na rynku regulowanym Pozostałe Inne dłużne papiery wartościowe o zmiennej stopie dochodu

0,00

0,00

5.1 5.1.1 5.1.2 5.2 6. 6.1 6.1.1 6.1.2 6.2 7.

Dopuszczone do publicznego obrotu Notowane na rynku regulowanym Pozostałe Niedopuszczone do publicznego obrotu Akcje Dopuszczone do publicznego obrotu Notowane na rynku regulowanym Pozostałe Niedopuszczone do publicznego obrotu Udziały

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

247 051,094647 247 051,094647

42 621 279,23 42 621 279,23

41 012,699 17 789,048 9 793,446 43 983,500 6 177,048 4 712,638 3 078,643 51 236,529 36 728,124303

7 370 392,13 1 871 052,07 1 195 877,69 7 724 822,11 1 075 424,06 1 365 109,85 4 141 267,42 5 440 807,01 6 153 429,95

8. 8.1

Jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych Jednostki uczestnictwa UniKorona Obligacji UniKorona Akcje UniKorona Rynek Pieniężny UniKorona Zrównoważony PKO/CS Obligacji PKO/CS Akcje PKO/CS Skarbowy PKO/CS Zrównoważony ING Obligacji

ING Akcji ING Gotówkowy ING Zrównowazony Skarbiec Waga

10 019,904

1 948 470,53

5 149,617344

900 513,58

3 415,413

663 170,74

13 954,485

2 770 942,09

0,00

0,00

0,00 0,00

0,00 0,00

9. 9.1 9.2 9.3 9.4 9.5 9.6 10. 11. 11.1 11.2

Instrumenty pochodne, o ile służą zmniejszeniu ryzyka związanego z innymi aktywami stanowiącymi pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych Opcje Kontrakty terminowe swapy walutowe Swapy procentowe Prawa poboru Inne instrumenty pochodne Inne papiery wartościowe o zmiennej stopie dochodu Pożyczki Zabezpieczone hipotecznie Zabezpieczone gwarancjami instytucji finansowej

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

11.3 11.4 12. 13.

Pożyczki pod zastaw praw wynikających z ubezpieczenia na życie Inne pożyczki Nieruchomości Depozyty bankowe

0,00 0,00 0,00 1,00

0,00 0,00 0,00 2 200 730,34

14. 15. 15.1

Inne lokaty za zezwoleniem organu nadzoru, zgodnie z art. 154 ust. 9 ustawy o działalności ubezpieczeniowej RAZEM Lokaty Ulokowane na terenie RP

0,00 247 052,09 247 052,09

0,00 44 822 009,57 44 822 009,57

15.2

Ulokowane poza terenem PR, ale na terenie krajów członkowskich UE

0,00

0,00

15.3 15.4

Ulokowane poza terenem RP i UE, ale na terenie krajów członkowskich OECD Ulokowane poza terenem RP, UE i OECD

0,00 0,00

0,00 0,00

8.2

Certyfikaty inwestycyjne

Certyfikaty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych 8.2.1 dokonujących lokat wyłącznie w nieruchomości 8.2.2 Certyfikaty inwestycyjne innych funduszy inwestycyjnych